2024年基金從業資格證考試題庫

第一部分單選題（800題）

1、（2016年真題）關于金融資產的定義，下列表述正確的是（）。

A.金融資產是無形的，沒有明確的價值

B.金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證

C.金融資產表明了交易雙方的相互所有關系

D.分為股權類金融資產和其他衍生品資產

【答案】：B

2、下列關于合規投訴處理說法錯誤的是（）。

A.正確處理投訴，是合規管理中的重要項目

B.合規部門收集事實和調查準確數據以便確認真正問題所在，記錄相

關投訴信息并復述每一條數據，強調共同利益并且負責任地承諾解決

問題，可以降低基金公司聲譽風險

C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建

立了完整的投訴處理流程

【答案】：B

3、從一般意義上講，（）是為了滿足投資者風險與收益目標所做的長

期資產的配比。

A.行業風格配置

B.全球資產配置

C.戰術資產配置

D.戰略資產配置

【答案】：D

4、下列關于美國存托憑證的說法，錯誤的是（）。

A.有擔保的存托憑證是由發行公司委托存券銀行發行的

B.按基礎證券發行人是否參與存托憑證的發行，美國存托憑證可分為

無擔保的存托憑證和有擔保的存托憑證

C.全球存托憑證是最主要的存托憑證，其流通量最大

D.美國存托憑證是以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證

【答案】：C

5、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保

存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他

相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B

6、關于中國證券投資基金業協會的會員類別，以下說法正確的是

（）O

A.基金托管人可以選擇是否入會

B.分為特殊會員和普通會員

C.公募基金管理人應當成為普通會員

D.分為境外會員和境內會員

【答案】：C

7、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優化金融結構，促進經濟增長

C.促進證券市場的穩定和健康發展

D.促進了金融行業交易成本的降低

【答案】：D

8、（）是基金管理公司最核心的一項業務。

A.投資管理業務

B.基金行政業務

C.基金募集與銷售業務

D.受托資產管理業務

【答案】：A

9、下列關于基金宣傳推介材料登載過往業績的說法錯誤的是（）。

A.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當登載從合同生效之日

起計算的業績

B.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載自合同生效當年開

始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應

當登載當年上半年度的業績

C.基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業

績

D.業績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發生改變

的，不需特別說明

【答案】：D

10、基金持有人與基金管理人之間是（）關系。

A.投資

B.中介服務

C.信托

D.控股

【答案】：C

11、QDII是（）的首字母縮寫。

A.合格的境內機構投資者

B.合格的境外機構投資者

C.境內機構投資者

D.境外機構投資者

【答案】：A

12、證券交收環節的含義包括（）。

A.投資者與投資者之間的證券交收

B.證券公司與結算參與人之間的證券交收

C.結算參與人與客戶之間的證券交收

D.結算參與人與結算參與人之間的證券交收

【答案】：C

13、下列關于遠期合約的表述，不正確的是（）。

A.為了滿足規避未來風殮的需要而產生的

B.遠期合約相對期貨合約而言比較靈活

C.合約標的資產通常為大宗商品和農產品以及外匯和利率等金融工具

D.遠期合約是一種標準化的合約

【答案】：D

14.（2017年）下列關于開放式基金認購時需要開立相關賬戶的表述中,

正確的是（）。

A.登記機構需為投資者開立證券賬戶

B.基金托管人需為投資者開立證券賬戶

C.基金托管人需為投資者開立基金賬戶

D.登記機構需為投資者開立基金賬戶

【答案】：D

15、以技術分析為基礎的投資策略，是在否定（）前提下的。

A.強有效市場

B.半強有效市場

C.弱有效市場

D.市場有效性

【答案】：C

16、股權投資基金的投資后管理期間是（）.

A.股權投資基金與被投資企業簽署正式投資協議之后

B.股權投資基金與被投資企業簽署正式投資協議并完成項目盡職調查

之后

C.投資交割之后直到項目退出之前

D.投資交割開始直到項目退出之后

【答案】：C

17、根據《公司法》，有限責任公司的章程應當載明（）。

A.I.II.III

B.II.III.IV

C.I.II.IV

I）.I.II.III.IV

【答案】：D

18、同一資產管理人為單一融資項目設立多個資產管理計劃，投資者

人數應（）計算。

A.合并

B.分離

C.單獨

D.加權

【答案】：A

19、下列關于基金募集期限說法錯誤的是（）。

A.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報

中國證監會備案

B.基金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限

C.基金募集期限自基金份額發售之日起計算

D.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集

【答案】：D

20、投資交易中的操作風險是指（）。

A.由于匯率變動所產生的基金價值的不確定性

B.由于人員、流程、系統或外部因素帶來的交易失誤，導致基金資產

或基金公司遭受損失的風險

C.由于宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響

D.由于違反法律、法規、交易所規則、基金合同所導致公司遭受損失

的風險

【答案】：B

21、QDH基金的下列行為符合證監會規定的有（）。

A.購買不動產和房地產抵押按揭

B.購買實物商品

C.借入臨時用途現金比例不超過基金凈值的5%

I）.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證

【答案】：C

22、以凈利潤為基礎的相對估值是（）。

A.P/E（市盈率）

B.折現現金流法

C.P/B（市凈率）

D.P/S（市銷率）

【答案】：A

23、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的一個重要問題就

是分析（）O

A.基金投資人的真實需求

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個人愛好

D.基金托管人的需求

【答案】：A

24、（2016年）下列均為債券類金融資產的是（）。

A.現金、定期分紅藍籌股

B.基金、國債期貨

C.可轉債、票據

D.城投債、限售股

【答案】：C

25、下列選項不屬于普通基金凈值公告內容的是（）。

A.基金份額累計凈值

B.基金最近7日年化收益率

C.基金份額凈值

D.基金資產凈值

【答案】：B

26、基金托管人的職責不包括（）。

A.安全保管基金財產

B.編制中期和年度基金報告

C.按規定召集基金份額持存人大會

D.復核基金資產凈值

【答案】：B

27、（2017年真題）投資者投資股權投資基金的重要前提是（）。

A.受到基金管理人開展的投資者教育

B.充分調研，審慎選擇基金管理人

C.基金管理人了解自身的投資需求

D.獲取到投資基金擬投資項目信息

【答案】：B

28、（202（）年真題）關于股權投資基金投資者的權利，表述正確的是

（）O

A.母基金作為具備專業投資能力的投資者通常參與確定其所投資基金

的投資方案

B.基金投資者可對基金投資者會議審議事項進行表決

C.基金投資者可隨時查閱或復制所有的基金信息資料

D.基金投資者可參與分享基金財產收益，但不得參與分配清算后的剩

余基金財產

【答案】：B

29、有限責任公司增加或減少注冊資本時，由股東會決議，必須經代

表（）表決權的股東通過。

A.1/3以上

B.半數以上

C.2/3以上

D.全部

【答案】：C

30、針對按照單一項目分配的模式，為了保障投資者的利益，股權投

費基金通常設置()。

A.綠鞋機制

B.風險預警機制

C.風險對沖機制

D.回撥機制

【答案】：D

31、某基金測算出A證券組合的在險價值(VaR)要大于B證券組合的

在險價值(VaR),該結論主要依賴的是()。

A.事后指標

B.事前指標

C.事中指標

D.全過程指標

【答案】：B

32、只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指

()O

A.信托

B.私募基金

C.公募基金

D.存單

【答案】：C

33、不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，

應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

34、投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次

向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。（）私

募基金產品的投資者持有期間超過（）的，無需再次進行投資者

風險評估。

A.不同、2年

B.不同、3年

C.同一、3年

D.同一、2年

【答案】：C

35、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業債券的利息收入，

由（）在向基金派發利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。

A.發行債券的企業

B.基金銷售機構

C.基金管理人

D.發起人

【答案】：A

36、下列關于衍生工具的說法，錯誤的是（）o

A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基

礎性衍生工具

B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和

結構化金融衍生工具

C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具

D.按產品形態可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A

37、下列關于分級基金特征的描述不正確的是（）。

A.A類和B類份額分級，資產合并運作

B.基金份額不可以在交易所上市交易

C.內含衍生工具與杠桿特性

D.多種收益實現方式、投資策略豐富

【答案】：B

38、合伙型基金的有限合伙人不得以（）出資。

A.貨幣

B.勞務

C.土地使用權

D.知識產權

【答案】：B

39、自由現金流量（FCFF）的公式為（）。

A.自由現金流量（FCFF）=（稅后凈營業利潤+折日及攤銷）-（資本支

出+營運資本增加）

B.自由現金流量（FCFF）=（稅后凈營業利潤+資本支出）-（折舊及攤

銷+營運資本增加）

C.自由現金流量（FCFF）=（資本支出+折舊及攤銷）-（稅后凈營業利

潤+營運資本增加）

I）.自由現金流量（FCFF）=（資本支出+營運資本增加）-（稅后凈營業

利潤+折舊及攤銷）

【答案】：A

40、（2018年真題）關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確

的是（）。

A.I、口、in、iv

B.IKin、IV

c.i、II、in

1).1、II、IV

【答案】：A

41、基金贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的

(),并應當歸入基金財產。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B

42、基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下

內容()。

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.IV

I).I.II.III.IV

【答案】：D

43、項目在境內申報上市在獲得項目申報信息的流程中關注項目申報

信息有()O

A.I、II、山、IV

B.I、II、III

c.n、m

D.H、in、iv

【答案】：B

44、股權投資基金會計核算的主要內容包括（）。

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.II.III

【答案】：C

45、下列適用于基金產品注冊普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III.IV

【答案】：B

46、封閉式基金的資金交割實行（）制度。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B

47、私募基金管理人在私募基金募集完畢進行備案時，需要如實填報

的基本信息不包括（）。

A.基金的主要負責人

B.基金的投資者

C.基金合同

D.基金的資本規模

【答案】：A

48、根據《中華人民共和國合伙企業法》，對于有限合伙型基金的設

立條件，下列描述錯誤的是（）。

A.有限合伙企業至少應當有一個普通合伙人

B.有書面合伙協議

C.有生產經營場所

D.有限合伙人可以用貨幣、實物、知識產權、土地使用權或勞務作價

出資

【答案】：D

49、（）應當對公司推出新產品、開展新業務的合法合規性問

題提出意見。

A.督察長

B.董事會

C.股東會

D.總經理

【答案】：A

50、（2021年真題）根據《證券投資基金法》的規定，關于基金托管

人的職責，以下表述錯誤的是（）。

A.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料

B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C.安全保管基金財產

D.編制基金財務會計報告

【答案】：D

51、根據《基金合同的格式和內容要求》，以下不屬于基金合同應當

載明的基金資產估值事項的是（）

A.估值錯誤的處理

B.暫停估值的情形

C.基金管理人估值委員會的成員構成

D.基金凈值的確認和特殊事項的處理

【答案】：C

52、本質上，回購協議是一種（）。

A.證券抵押貸款

B.融資租賃

C.信用貸款

D.金融衍生品

【答案】：A

53、（2016年真題）一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記

機構會在（）日為投資者辦理增加權益的登記手續。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B

54、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項是（）。

A.安全性

B.可靠性

C.公平性

D.穩定性

【答案】：C

55、(),中國證券業協會基金公會成立。

A.2001年8月

B.2000年8月

C.2001年6月

D.2000年6月

【答案】：A

56、除中國證監會另有規定外，以下行為中DQII基金一定不得有的是

()

A.購買貴金屬

B.交易金融衍生品

C.投資公募基金

D.借入現金

【答案】：A

57、(2017年真題)下列關于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的

是()。

A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效

【答案】：A

58、繳款安排在基金規定的。投資期內，基金管理人根據項目談判的

進度要求投資者繳付其余的資本。

A.1-3年

B.7-9年

C.5-7年

D.3-5年

【答案】：D

59、股權投資基金選擇第三方基金銷售機構（代銷機構）進行委托募

集，合格代銷機構應具備的條件是（）

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.III.IV

D.1.11.IV

【答案】：B

60、交易所發行未上市或未掛牌轉讓的債券，對于不存在市場活動或

市場活動很少的情況下，則應以（）為其公允價值。

A.活躍市場上未經調整的報價

B.調整后的市場報價

C.估值

D.不確定

【答案】：C

61、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業績表現良好，關于

該基金宣傳推介材料的業績登載，以下表述正確的是（）。

A.I、II、III、IV

B.I、II.III

c.I、n、iv

D.n、in、iv

【答案】：C

62、在監管上，股權投資基金實行（）原則。

A.法定監管

B.緊密監管

C.適度監管

D.事前監管

【答案】：C

63、（2017年）基金公司在基金管理制度的基礎二，對部門的主要職責、

崗位設置、崗位責任、操作守則等進行具體說明的文件是（）。

A.內部控制制度

B.內部控制大綱

C.部門業務規章

D.業務操作手冊

【答案】：C

64、在私募基金募集期間，應當在招募說明書或宣傳推介材料中向投

資者披露（）。

A.I、II、III

B.I、川、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

65、合規管理部門的獨立性主要包括（）.

A.I、II、HI、IV

B.I、II.III

C.I、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

66、（2018年真題）關于L0F和ETF的特征，以下描述錯誤的是（）

A.L0F和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點

B.LOFETF通常為主動管理型基金

C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現金對價

【答案】：B

67、根據基金銷售費用規范，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人應當在每季度的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具

體支付項目和使用情況

B.在基金銷售協議之外，基金管理人可以根據和銷售機構的約定支付

相關銷售傭金

C.基金管理人應當在基金季度報告中披露從基金財產中計提的管理費、

托管費和基金銷售服務費的金額

D.基金管理人向銷售機構支付的客戶維護費應以銷售基金的交易量為

基礎計算

【答案】：A

68、基金管理人的合規管理對公司的決策系統、執行系統進行（）

的合規監控。

A.全程、靜態

B.全程、動態

C.重點、靜態

D.重點、動態

【答案】：B

69、基金管理人在進行投資決策業務控制時，為了確保在設定的風險

權限額度內進行投資決策，應建立（）

A.投資風險評估與管理制度

B.投資決策授權制度

C.業務交流制度

D.實質性審查制度

【答案】：A

70、基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向

（）申請注冊。

A.證券交易所

B.中國證監會

C.基金業協會

D.工商登記注冊地中國證監會派出機構

【答案】：B

71、（2018年真題）關于基金銷售協議，下列描述錯誤的是（）。

A.I、II

B.II、IV

C.I、III

D.Ill、IV

【答案】：B

72、股權投資行業主要用到的估值方法為（）。

A.相對估值和經濟增加值法

B.成本法和折現現金流法

C.成本法和經濟增加值法

D.相對估值和折現現金流法

【答案】：D

73、關于股權投資母基金的投資特點，下列描述不正確的是（）。

A.可以直接進行股權投資，往往和其所投資的股權投資基金聯合投資

B.因規模優勢原因股權投資母基金的資金收益率一直較股權投資基金

高

C.以股權投資基金為主要投資對象

D.在選擇股權投資基金時，一般要考察期投資理念、管理團隊、獨特

性等

【答案】：B

74、下列關于不同類型基金風險管理的說法中，錯誤的是（）。

A.提前贖回風險是指債券發行人有可能在債券到期日之前回購債券的

風險

B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風險較高，但預期收益

率也較高

C.一般而言，偏債型基金的風險較低，預期收益率也較低

D.貨幣基金是風險很小的投資方式，是長期投資的良好選擇

【答案】：D

75、下列屬于流動資產的是（）。

A.短期借款

B.應付票據

C.應收賬款

D.應付賬款

【答案】：C

76、關于證券和資金結算實行分級結算原則，下列說法中不正確的是

（）

A.結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收

B.結算參與機構負責辦理結算參與機構與客戶之間的資金的清算交收

C.證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中

清算交收

D.證券登記結算機構直接辦理證券登記結算機構與客戶之間的清算交

收

【答案】：D

77、股權投資基金管理人未向中國證券投資基金業協會履行股權投資

基金管理人登記手續，則（）。

A.可申請新的股權投資基金產品備案

B.其從業人員不得參加基金從業資格考試

C.可募集設立新的股權投資基金

I）.不得開展股權投資基金的募集服務

【答案】：D

78、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是（）。

A.在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增

減

B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率

要低

C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增

減

D.在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影

響投資者實際的持有期收益率

【答案】：B

79、有限合伙企業由（）個以上（）個以下合伙人設立。

A.1；50

B.2；50

C.1；200

D.2；200

【答案】：B

80、私募基金的特殊風險不包括（）。

A.基金未托管風險

B.基金委托募集的風險

C.聘請投資顧問的風險

D.募集失敗風險

【答案】：D

81、基金的自律組織主要包含如下哪些機構（）。

A.I.II.HLIV

B.II.III

C.I.II.III

D.I.III.IV

【答案】：B

82、基金服務業務所涉及的基金財產和投資者財產應當（）基金

服務機構的自有財產。

A.獨立于

B.包含于

C.暫時包含于

D.等同于

【答案】：A

83、私募基金信息披露義務人披露基金信息，禁止行為的說法錯誤的

是（）。

A.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

B.基金的資產負債狀況

C.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

D.預測基金投資業績

【答案】：B

84、（2017年真題）（）正逐漸成為主流的基金管理方式。

A.自我管理

B.自由管理

C.受托管理

D.強制管理

【答案】：C

85、對股權投資基金管理人內部控制的作用理解正確的是（）。

A.III.IV

B.II.N

C.I.IV

D.II.Ill

【答案】：A

86、2017年1月1日某股權投資基金管理人再對某項目公司進行盡職

調查過程中，了解到該項目公司2016年的企業自由現金流為500萬元,

公司的目標資本結構為負債和權益比為0.25:1,現有負債的市場價值為

1120萬元，股權要求收益率為16%,稅前債務成本為8%,所得稅稅率為

25%,經測算D公公司未來兩年的自有現金流增長率分別為10%和5%,且

以后長期自由現金流增長率穩定在5機根據前述財務數據，計算可得

項目公司的股權價值（）。

A.4,436萬元

B.6,111萬元

C.5,556萬元

D.4,991萬元

【答案】：D

87、基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、基金銷售機

構不得（）。

A.I、川、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D

88、關于貨幣市場工具的描述，最準確的是（）。

A.1年以上、5年之內的高流動性和低風險證券

B.1年以內的高流動性和低風險證券

C.1年以內的高流動性和高風險證券

1）.1年以上，5年以內的高流動性和高風險證券

【答案】：B

89、（2020年真題）擬從事基金銷售業務的相關機構應向住所地的

（）進行注冊并取得相應資格。

A.中國銀保監會派出機構

B.國家市場監督管理總局派出機構

C.中國證券投資基金業協會派出機構

D.中國證監會派出機構

【答案】：D

90、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。

A.易人原則

B.不可測原則

C.成長原則

D.利潤原則

【答案】：B

91、合規管理部門應在督察長的管理下協助高級管理層有效識別和管

理所面臨的合規風險，其履行的職責不包括（）。

A.制定并執行風險為本的合規管理計劃，包括特定政策和程序的實施

與評價、合規風險評估、合規性測試、合規培訓與教育等

B.組織制定合規管理程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，

并評估合規管理程序和合規指南的適當性，為員工恰當執行法律、規

則和準則提供指導

C.協助相關培訓和教育部門對員工進行合規培訓，包括新員工的合規

培訓，以及所有員工的定期合規培訓，并成為員工咨詢有關合規問題

的內部聯絡部門

D.審核評價基金托管人各項政策、程序和操作指南的合規性，組織、

協調和督促各業務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南

進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規則和

準則的要求

【答案】：D

92、關于私募基金管理人登記和私募基金的備案，表述正確的是

（）

A.構成對私募基金管理人投資能力的認可

B.構成對私募基金管理人持續合規情況的認可

C.屬于行政審批事項

D.不作為對基金財產安全的保證

【答案】：D

93、（2016年）ETF的申購、贖回是通過（）進行。

A.交易所

B.代銷網點

C.場內市場

D.場外市場

【答案】：A

94、（2016年）重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）

以上的基金份額持有人參加，方可召開。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/4

【答案】：A

95、（2016年）下述投資者中視為當然合格投資者的是（）o

A.已備案的資產管理計劃

B.某有限責任公司

C.未備案的證券投資基金

I）.未備案的產業投資基金

【答案】：A

96、創業投資企業采取股權投資方式投資于未上市的中小高新技術企

業2年（24個月）以上，符合條件的，可以按照其對中小高新技術企

業投資額的70%,在股權持有滿（）年的當年抵扣該創業投資企

業的應納稅所得額；當年不足抵扣的，可以在以后納稅年度結轉抵扣。

A.1

B.2

C.3

I）.4

【答案】：B

97、不屬于大額可轉讓定期存單的特點的是（)

A.一般面額較大，且金額為整數

B.投資者一股為機構投資者和資金雄厚的企業

C.可以提前支取

D.不記名，可以在二級市場上轉讓

【答案】：C

98、基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓

要求的是（）。

A.要求基金銷售人員及時自行辦理執業注冊并反饋辦理情況

B.對所屬已獲得基金從業資格的從業人員，由基金銷售機構來組織與

基金銷售相關的職業培訓

C.通過網絡方式將所屬取得基金從業資格人員的姓名、從業資質證明

等信息進行披露

D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理

【答案】：A

99、關于機會成本和沖擊成本，下列說法正確的是（）。

A.交易執行速度快,機會成本小,沖擊成本大

B.交易執行速度快,機會成本大,沖擊成本大

C.交易執行速度快,機會成本大,沖擊成本小

D.交易執行速度快,機會成本小,沖擊成本小

【答案】：A

100、創業投資基金投資收益主要來源于（）。

A.因管理增值帶來的股權增值

B.同時買入股權偏低與賣出股權價值偏高的股票

C.所投資企業的因價值創造帶來的股權增值

D.股息和債券利息收益

【答案】：C

101、（2016年）專業審慎的基本要求不包括（）。

A.持證上崗

B.持續學習

C.知識水平

D.審慎開展執業活動

【答案】：C

102、買斷式回購以凈價交易，全價結算，任何一家市場參與者在進行

買斷式回購交易時單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量

的20%,任何一家市場參與者待返售債券總余額應小于其在債券登記

托管結算機構托管的自營債券總量的（）%。

A.200

B.100

C.50

D.25

【答案】：A

103、下列屬于合格投姿者的是（）。

A.I.III.IV

B.I.I1.IV

C.II.III.IV

I）.I.II.III.IV

【答案】：D

104、（2017年真題）下列不屬于中國證券監督管理委員會依法履行的

職責是（）。

A.指導和監督中國證券投資基金業協會的活動

B.對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行

監督管理

C.制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則

D.對基金當事人之間發生的業務糾紛進行調解

【答案】：D

105、對投資者教育中的資產配置教育，以下表述準確的是（）o

A.1、山、IV

B.I、II、HI、IV

C.II、HI、N

D.IlkIV

【答案】：D

106、基金信息披露原則不包括（）。

A.及時性原則

B.完整性原則

C.效率原則

D.真實性原則

【答案】：C

107、某信托（契約）型股權投資基金已經有190位投資者，不應再接

受（）作為投資者

A.5位個人

B.股東人數為30人的有限責任公司

C.股東人數為40人的股份有限公司

D.合伙人數量為20人的未備案的有限合伙型基金

【答案】：D

108、基金管理人應通過授權控制來控制業務活動的運作，授權控制應

當貫穿于管理人經營活動的始終，下列關于授權控制主要內容的表述

錯誤的是（）。

A.對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制

B.所有業務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時

效

C.股東會、董事會、監事會和管理層應當充分了解和履行各自的職權,

建立健全公司授權標準和程序

D.授權要適當，對于已經不適用的授權應當及時修改或者取消

【答案】：B

109、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規定，客戶的交易

記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D

110、（）,中國證監會頒布的《合格境內機構投資者境外證券

投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司,

經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D.2008年12月18日

【答案】：C

111.（2017年真題）下列關于清算的說法中，錯誤的是（）。

A.清算組在催告債權人申報債權的同時，應當調查和清理公司的財產

B.解散清算，即企業股東自主啟動清算程序來解散被投資企業

C.人民法院裁定宣告公司破產后，清算組應當繼續推進清算事務的執

行

D.調查和清理公司財產的工作主要由清算組進行

【答案】：C

112、關于股票基金，錯誤的說法是（）。

A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

C.80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

【答案】：A

113、隨機變量它是對X所有可能取值按照其發生概率大小加權后得到

的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】：A

114、股權投資基金管理人未按時履行季度、年度和重大事項信息報送

更新義務累計達（）的，中國證券投資基金業協會將其列入異

常機構名單，并通過私募基金管理人公示平臺對外公示。

A.1次

B.2次

C.3次

D.5次

【答案】：B

115、（2016年）下列選項中，屬于基金管理人進行合規管理時應當遵循

的有關準則的是（）。

A.I、II.III

B.II、HI

C.1、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

116、（）是指基金管理人將基金運作管理過程中部分支持性業務委托

給基金服務機構的業務模式。

A.投資顧問服務

B.份額登記服務

C.基金服務業務

I）.估值核算服務

【答案】：C

117、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

I）.0.3%

【答案】：D

118、增值服務目的不包括（）。

A.降低投資風險

B.鎖定基金投資業績

C.協助被投資企業實現更好更快的發展

D.增加投資機構品牌內涵和價值

【答案】：B

119、（2016年真題）根據基金銷售費用規范的要求，以下敘述正確的

是（）。

A.I、II

B.1.111

c.n、m

D.I、n、in

【答案】：D

120、信托（契約）型股權投資基金的收益分配原則由（）在基金

合同中約定。

A.I、II、III

B.II、川、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

121、目前我國的基金代售機構主要是（）。

A.商業銀行

B.證券公司

C.期貨公司

D.以上都是

【答案】：D

122、所投資企業可以通過參與上市公司（）方式間接上市。

A.公開發行

B.股票發行

C.派息分紅

D.借殼

【答案】：D

123、基金投資涉及投資者的身份、地位及財富等個人信息，銷售機構

應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現了

客戶服務原則中的()。

A.專業規范

B.有效溝通

C.安全第一

D.客戶至上

【答案】：C

124、基金管理人的后臺部門包括()。

A.I、川、IV

B.II、HI、IV

C.I、II、III

D.I、H、HI、IV

【答案】：C

125、關于合格境內機構投奏者(QDII)制度，以下表述錯誤的是

()

A.境內機構投資者開展境外證券投資業務時，應當由符合條件的資產

托管機構負責資產托管業務

B.境內機構投資者可以委托符合條件的境外投資頑問進行境外證券投

資

C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產托管人負責境外資產托

管業務

D.若境內機構投資者決定聘請境外投資顧問的，該投資顧問不得由境

內基金管理公司、證券公司在境外設立的分支機構兼任

【答案】：D

126、關于投資人辦理封閉式基金認購申請的業務，以下表述錯誤的

是0

A.投資者可以按“份額”提交認購申請

B.投資者需要開立滬、深證券賬戶

C.認購申請已經受理后可以申請撤單

D.投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶

【答案】：C

127、1924年3月210,世界上第一只公司型開放式基金（）在

美國波士頓成立。

A.馬薩諳塞投資信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.蘇格蘭美國信托基金

D.美國混合基金

【答案】：A

128、（2017年真題）關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的

是（）。

A.I、II

B.I.III

C.II.III

D.I、II、III

【答案】：D

129、下列不屬于財產分離內控要求的選項是（）。

A.確保不同基金財產之間的分離

B.確保同一基金內不同投資項目的分離

C.確保基金財產與基金托管人財產之間的分離

D.確保基金財產與管理人自有財產之間的分離

【答案】：B

130、對于業務穩定成熟企業的投資后管理，股杈投資基金重點監控的

目標是（）

A.凈利潤水平

B.銀行授信額度

C.融資金額規模

D.銷售額增長率

【答案】：A

13k大額可轉讓定期存單是銀行發行的具有固定期限和一定利率的，

且可以在二級市場上轉讓的金融工具。大額可轉讓定期存單特征不包

括（）。

A.大額可轉讓定期存單不記名可轉讓，可轉讓是其最大的特點

B.大額可轉讓定期存單一般面額較大，且為整數

C.大額可轉讓定期存單的投資者一般為機構投資者和資金雄厚的企業

D.大額可轉讓定期存單的期限較短，一般在1年以內，最短的是7天,

以3個月、6個月為主

【答案】：D

132、（2020年真題）關于股權投資基金的投資者人數規定，以下表述

正確的是（）。

A.II、IV

B.II、III、IV

c.n、in

D.i、n

【答案】：c

133、互動交流是基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流

內容不包括（）0

A.深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準

B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告

C.制定完善的業務流程與銷售人員職業操守評價制度，建立應急處理

措施的管理制度

D.做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作

【答案】：C

134、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。

A.人力資源部

B.財務部

C.后臺運營部

D.行政管理部

【答案】：C

135、投資政策說明書的內容不包括（）o

A.投資回報率目標

B.業績比較基準

C.投資范圍

D.最低收益保障

【答案】：D

136、如果一投資組合的收益率為2玳期基準組合收益率為2.2冊則跟

蹤偏離度是（）。

A.-0.2%

B.0.1%

C.-0.1%

D.0.2%

【答案】：A

137、下列關于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機構在產品策略方面存在產品設計同質化、市場細分不到

位等問題

B.在價格策略方面，我國的基金銷售機構采取的費率結構還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代

銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機構往往重首發而輕持續營銷

【答案】：B

138、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重

分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、

RB=20機RC=8%,則該股票組合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D

139、股權投資協議中，關于排他性條款錯誤的是（）。

A.一般是投資方單邊選擇權的條款

B.在排他條款結束日期后，融資方可以拒絕現有投資方，與其他投資

方達成交易意向

C.排他期間，融資方不能與其他投資方洽談，但融資方子公司可以與

其他投資方洽談融資

D.在規定時間內，投資方有權決定是否投資

【答案】：C

140、根據基金銷售費用規范，以下表述錯誤的是（）。

A.客戶維護費從基金管理費和基金銷售服務費中列支

B.除客戶維護費外，基金管理人和基金銷售機構不得就銷售費用簽訂

其他補充協議

C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定，依據銷售

機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.基金管理人和基金銷售機構應當在基金銷售協議中明確約定銷售費

用的結算方式和支付方式

【答案】：A

141、關于公募基金管理公司管理層下設的風險管理專業委員會的職責,

以下表述錯誤的是（）。

A.識別并評估各項業務所涉及的重大風險

B.針對內控機制薄弱環節，提出控制措施和解決方案

C.最終批準公司風險管理的基本制度

I）.審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系

【答案】：C

142、（2017年）關于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。

A.權益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權益

B.投資者教育應按照統一的標準和模式進行

C.投資決策教育是指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

1）.資產配置教育是指導投資者對個人資產進行科學的計劃和控制

【答案】：B

143、普通合伙人轉變為有限合伙人的，對其作為普通合伙人期間合伙

企業發生的債務（）。

A.承擔有限責任

B.承擔無限責任

C.不承擔責任

D.承擔無限連帶責任

【答案】：D

144、關于基金監管原則，以下說法正確的是（）。

A.基金監管宗旨的首要目標是促進基金行業規模的壯大

B.為了貫徹高效監管原則，政府監管必要時應當對基金機構的內部經

營1理直接進行干預

C.基金監管應遵循公平、公信、公正的三原則

D.根據適度監管原則，政府監管范圍應當嚴格限定在基金市場失靈的

領域

【答案】：D

145、根據《證券投資基金法》的規定，封閉式基金成立的最低要求為

（）O

A.核準規模的80%以上，份額持有人不少于200人

B.注冊規模的80%以上，份額持有人不少于200人

C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于200人

D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不

少于1000人

【答案】：A

146、關于估值方法中的清算價值法，下列表述錯誤的是（）。

A.估值原理是指將企業拆分為可出售的幾個業務或資產包，然后分別

估算變現價值并加總

B.具體步驟包含收集被評估資產或類似資產清算拍賣相關的價格資料

并進行分析新正

C.估值時通常采用較高的折扣率以保證資產價值合理體現

D.對正常可持續經營的企業一般不采用該方法進行估值

【答案】：C

147、關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客

戶維護費

B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不司的投資人適用不同

費率

C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機

構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費

D.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協議，約

定支付報酬的比例和方式

【答案】：A

148、關于股票和股票基金的說法不正確的是（）。

A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險

B.股票基金份額凈值不會由于買賣數量或申購、贖回數量的多少而受

到影響

C.對股票基金投資時一般會根據上市公司的基本面來評判股票基金份

額凈值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1個價格

【答案】：C

149、（2017年）關于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。

A.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明基金銷售

費用收取的條件、方式、用途和費用標準

B.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明基金贖回

費率及簡單舉例

C.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明基金客戶

維護費及簡單舉例

D.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發售公告中載明基金認購

/申購費率及簡單舉例

【答案】：C

150、（）,中國證券投資基金業協會正式成立，原中國證券業協

會基金公司會員部的行業自律職責轉入中國證券投資基金業協會。

A.2012年3月

B.2013年5月

C.2012年6月

D.2014年7月

【答案】：C

151、股票價格和每股收益的比率被稱為（）。

A.市盈率

B.市凈率

C.凈值收益率

D.凈現值

【答案】：A

152、（）扣除通貨膨脹補償以后的利息率。

A.固定利率

B.浮動利率

C.實際利率

I）.名義利率

【答案】：C

153、金融市場是一個?）

A.完全競爭

B.壟斷競爭

C.不完全競爭

D.自由競爭

【答案】：C

154、關于業績報酬，下列說法錯誤的是（）

A.業績報酬，是按照約定的比例提取已經實現的基金收益，作為對基

金管理人創造超額收益的獎勵

B.比較常見的業績報酬分配模式為“二八模式"

C.基金收益或超額收益的20%作為業績報酬分配至基金管理人，80%分

配至基金投資者

D.向基金投資者分配投資本金及門檻收益之后，將剩余收益先行向基

金管理人分配

【答案】：D

155、（）是開展基金一切活動的中心。

A.基金管理人

B.基金受托人

C.基金投資人

I）.中國證監會

【答案】：C

156、基金會計的核算主體為（）

A.企業

B.基金托管人

C.證券投資基金

D.基金管理人

【答案】：C

157、下列關于資產管理行業的表述錯誤的是（

A.資產管理行業能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經

濟的效率和生產服務水平

B.通過資產管理行業專業管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理和投

費有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資

決策

C.資產管理行業能創造廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的需求，

使資本市場和貨幣市場連接起來

D.資產管理行業還能對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性，

降低交易成本

【答案】：C

158、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金份額發售公告

C.基金資產凈值

D.基金年度報告

【答案】：B

159、關于反攤薄條款及降價融資，以下表述錯誤的是（）。

A.反攤薄條款本質上是一種價格保護機制

B.反攤薄條款的意義主要為保護前輪投資者，而非后輪投資者

C.降價融資意味著投資者先前購買的股權對價相對更為高昂，從而使投

資者遭到損失

D.經營狀況較為成熟的企業比早中期創業企業更需要反攤薄條款

【答案】：D

160、（）負責中央國有企業參與股權投資基金的監督管理。

A.國家發展改革委

B.國務院國資委

C.國家外匯管理局

D.國家稅務總局

【答案】：B

161、美國對商業銀行與儲蓄銀行提供的大部分存款利率進行管制，貨

幣市場工具采用（）。

A.浮動利率

B.固定利率

C.基準利率

D.復利核算

【答案】：A

162、基金管理人應當履行受托人義務，承擔基（）約定的受托責

任。

A.I.II

B.I.III

C.II.III

D.I.II.III

【答案】：D

163、通常用債券的（）的大小反映債券的流動性大小。

A.利率變化

B.買賣差價

C.變現能力

D.收益變化

【答案】：B

164、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。

A.證券投資基金

B.會計師事務所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D

165、關于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。

A.當負偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監會報告

并履行信息披露義務

B.當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該使用風險準備金或

者固有資金彌補潛在資產損失

C.當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應該暫停接受贖回

D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內偏離度的絕

對值達到或超過0.5%的信息

【答案】：A

166、督察長應當定期或不定期向（）報告工作情況，并在董事

會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的

合法合規情況及公司內部風險控制情況。

A.全體董事

B.全體監事

C.總經理

D.合規管理部門

【答案】：A

167、銀行間債券市場的中介服務機構一般不包括（)o

A.全國銀行間同業拆借中心

B.上海清算所

C.深圳清算所

D.中央國債登記結算有限責任公司

【答案】：C

168、以下關于貨銀對付原則說法錯的是（）。

A.又稱錢貨兩清原則

B.貨銀對付是指證券登記結算機構與結算參與人在交收過程中，并且

僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金

C.可以理解為一手交錢，一手交貨

D.使得交易雙方無須擔心交易對手的信用風險

【答案】：D

169、（2016年真題）不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6

個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

170、關于基金的業績評價，以下表述錯誤的是（）

A.大盤風格股票基金和小盤風格股票基金，基金業績不具備可比性

B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業績不具備可比性

C.場外貨幣基金和場內貨幣基金，基金業績不具備可比性

D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業績不具備可比性

【答案】：C

17k基金N與基金M具有相同的貝塔值基金N的平均收益率是基金M

的兩倍，基金N的特雷諾比率()。

A.大于基金M的兩倍

B.等于基金M的特雷諾指數

C.小于基金M的兩倍

I).是基金M的兩倍

【答案】：A

172、基金管理人進行登記與基金備案，主要通過中國證券投資基金業

協會的資產管理業務綜合報送平臺提交相關材料或信息，說法正確的是

()O

A.基金管理人提供的登記申請材料完備的，中國證券投資基金業協會應

當自收齊登記材料之日起20個工作日內，以通過網站公示基金管理人

基本情況的方式，為基金管理人辦結登記手續

B.若發生基金管理人變更控股股東、實際控制人或者法人代表等情況,

基金管理人應向中國證券投資基金業協會進行變更登記，將交更報告、

相關證明文件、交更后人員的基本信息以及重大事項變更法律意見書

直接發送至協會指定郵箱

C.網站公示的股權投資基金基本情況無需包含基金管理人及基金托管

人的基本信息

I).股權投資基金備案材料完備且符合要求的，中國證券投資基金業協會

應當自收齊備案材料之日起的20個工作日內，以通過網站公示或郵件

告知股權投資基金基本情況的方式，為股權投資基金辦結備案手續

【答案】：A

173、排他性條款通常是投資框架協議中的條款，它要求目標公司

()在約定的排他期內不得與其他投資機構進行接觸，從而保

證雙方的時間和經濟效率。

A.I、II

B.I.III

C.II.III

D.I、II.III

【答案】：D

174、2014年8月，中國證監會發布（），對包括創業投資基金、

并購投資基金等在內的私募類股權投資基金以及私募類證券投資基金

和其他私募投資基金實行統一監管。

A.《關于促進股權投資基金管理職責分工的通知》

B.《關于私募股權基金管理職責分工的通知》

C.《私募投資基金監督管理暫行辦法》

D.《創業投資企業管理暫行辦法》

【答案】：C

175、有限合伙企業的清算人由（）擔任；經全體合伙人過半數同

意，可以自合伙企業解散事由出現后十五日內指定一個或者數個合伙

人，或者委托第三人，擔任清算人。

A.全體發起人

B.全體有限合伙人

C.仝體合伙人

D.全體普通合伙人

【答案】：C

176、公司前景預測中適用的“自上而下”層次分析法是指（）。

A.宏觀一行業一個股

B.個股一行業一宏觀

C.宏觀一個股一行業

D.行業一宏觀一個股

【答案】：A

177、下列關于回購協議的表述，錯誤的是（）。

A.回購協議是指資金需求方在出售證券的同時與證券的購買方約定在

一定期限后按約定價格購回所賣證券的交易行為

B.由于買斷式回購歷史很長，回購市場目前以買斷式回購為主要交易

品種

C.按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購可以分為1天、2天、

3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天

1）.本質上，回購協議是一種證券抵押貸款，抵押品以國債為主

【答案】：B

178、（2017年）基金托管人在履行職責時出現重大失誤的，中國證監會

可以采取的監管措施為（）。

A.限制其業務活動

B.責令更換其基金托管部門的高級管理人員

C.取消其基金托管資格

D.終止基金托管人職責，并指定臨時基金托管人

【答案】：A

179、（）年美國財政部金融研究辦公室發布《資產管理與金融穩

定報告》。

A.2003年

B.2015年

C.2013年

D.2005年

【答案】：C

180、（2021年真題）關于股權投資基金投資者的主要類型，以下表述

正確的是（）。

A.大型企業可以選擇不作為投資者，而以自有資金出資并通過子公司

的形式直接進行創業投資業務

B.公共養老基金是資本市場穩定的機構投資人，而公司養老基金受業

績表現的影響，無法提供長期的資金來源

C.在國外股權投資市場中，富有的個人或家族通常傾向于作為基金管

理人而非基金投資人參與到股權投資基金.以便管理箕資產

D.與美國市場不同，歐洲的商業銀行不得作為投資者參與歐州市場的

股權投資基金

【答案】：A

181、一般認為，世界上最早的證券投資基金即英國的“海外及殖民地

政府信托基金”，產生于（）年。

A.1420

B.1768

C.1686

D.1868

【答案】：D

182、良好的投資者教育能幫助投資者規避大量的投資風險以及一些不

必要的損失，某金融機構在了解投資者的個人背景和社會背景后，指

導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于

投資者教育中的（）。

A.權益保護教育

B.投資決策教育

C.資產配置教育

D.防范詐騙教育

【答案】：B

183、某投資者向證券公司融資15000元，加上自存資金15000元，以

150元的價格買入200股某股票，融資年利率為8.6機假設3個月后,

該股票價格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）o

A.17.85%

B.11.4%

C.10%

D.15.7%

【答案】：A

184、投資者于2017年2月10日凋五）贖回了某貨幣市場基金（非T+0

到賬），則該投資者享有（）的收益。

A.2月10日

B.2月10日、2月11日和2月12日

C.2月10日、2月11日、2月12日和2月130

D.2月10日和2月11日

【答案】：B

185、操縱市場是違法違規行為，以下涉嫌操縱市場的行為是

（）。

A.i.ii.ni.iv

B.I.III.IV

C.II.Ill

D.I.II

【答案】：B

186、下列不能形成有效的反洗錢合規性風險管理措施的是（）。

A.從嚴監控客戶核心資料信息修改

B.制定嚴格有效的開戶流程

C.建立規模導向的反洗錢防控體系

D.對現金支付進行控制和監控

【答案】：C

187、在成員國監管機關允許的情況下，基金投贊于國際組織擔保的證

券，應投資于不少于（）個主體發行的證券，對每個主體發行證

券的投資比例不得超過（）。

A.5；20%

B.5；30%

C.6；25%

D.6；30%

【答案】：D

188、合規風險的主要種類不包括（）。

A.投資合規性風險

B.銷售合規性風險

C.信息披露合規性風險

D.操作合規性風險

【答案】：D

189、（）重點關注目標企業的歷史財務業績情況。

A.財務盡職調查

B.業務盡職調查

C.市場盡職調查

D.法律盡職調查

【答案】：A

190、絕對收益歸因提供了考察（）的直觀方式。

A.基金資產配置效果

B.證券和行業收益

C.基金投資組合分類選擇

D.不同投資策略收益

【答案】：B

19k合格境內機構投資者基金的風險不包括（）。

A.匯率風險

B.國別風險

C.稅務風險

D.管理風險

【答案】：D

192、關于股權投資基金管理人業務環節管理制度的要求，下列表述錯

誤的是（）。

A.股權投資基金管理人不能同時管理可能導致利益輸送或者利益沖突

的不同股權投資基金

B.股權投資基金管理人應當建立資金募集、投資運作、信息披露、合

規風控、業務外包、會計核算、投資者適當性管理等各個業務環節的

管理制度

C.股權投資基金管理人不僅要建立各個業務環節的管理制度，還要有

效實施

D.股權投資基金管理人應當加強對關聯機構和分支機構的管理

【答案】：A

193、有限責任公司增加或減少注冊資本時，由放東會決議，必須經代

表（）表決權的股東通過。

A.1/3以上

B.半數以上

C.2/3以上

D.全部

【答案】：C

194、基金管理人登記法律意見書的內容中包括申請機構是否按規定具

有開展私募基金管理業務所需的()等企業運營基本設施和條件。

A.I、n、in

B.I、III、IV

C.II.IlkIV

【).Il、IV

【答案】：A

195、基金合同生效不足()的，基金管理人可以不編制當期季度

報告、半年度報告或年度報告。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

【答案】：B

196、()不屬于公募基金注冊申請需提供的文件。

A.基金合同草案

B.基金協議

C.基金托管協議草案

D.招募說明書草案

【答案】：B

197、在股權自由現金流折現模型中，股權自由現金流(FC、FE)除了

需考慮凈利潤、折舊、攤銷、營運資金的變化，長期經營性負債的變

化、資本性支出、債務本金償還的因素外，還需考慮以下哪兩項因素

()O

A.調整的所得稅、新