2024年中級經濟師之中級經濟師金融專業模擬試題

（含答案）

單選題（共200題）

1、我國債券市場中，以下不屬于交易所市場的交易品種的是（）。

A.質押式回購

B.融資融券

C.遠期交易

D.現券交易

【答案】C

2、投資基金的特點不包括（）。

A.規模經營

B.集中投資

C.專家管理

D.服務專業化

【答案】B

3、戈德史密斯提出了衡量一國金融發展水平的相關指標—金融相關比率，即

某一時點上現存（）之比。

A.社會信用總額與國民收入

B.實物資產總額與對外凈資產

C.金融資產總額與國民財富

D.貨幣總額與國民生產總值

【答案】C

4、當一國出現國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時，該國可以采取緊縮性貨

幣政策進行調節。這是因為，緊縮性貨幣政策可以同時導致()，從而使國際收

支逆差減少，乃至恢復均衡。

A.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率提高而流入

B.有支付能力的進口需求增多,國外資本因利率提高而流入

C.有支付能力的進口需求增多,國內資本因利率下降而流出

D.有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率下降而不再流入

【答案】A

5、在現代信息技術的有效支持下，商業銀行新型業務運營模式與傳統業務運營

模式相比的突出特點是()

A.管理半徑短

B.前后臺分離

C.人工成本高

D.空間上一體

【答案】B

6、我國某商業銀行在向某企業發放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業銀

行隨后下調了對該企業的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業銀行承受了

()0

A.信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

【答案】C

7、根據“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨脹”的因素是

Oo

A.經濟結構失衡

B.匯率變動使進口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

8、在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財政政策中，政府可以削減轉移性支出。

下列支出中，屬于轉移性支出的是（）。

A.政府投資、行政事業費

B.福利支出、行政事業費

C.福利支出、財政補貼

D.政府投資、財政補貼

【答案】C

9、通常情況下，商業銀行稅后利潤的分配順序為（）。

A.提取公益金一彌補以前年度虧損一提取法定公積金一向投資者分配利潤

B.提取法定公積金一向投資者分配利潤一提取公益金一彌補以前年度虧損

C.彌補以前年度虧損一提取法定公積金一提取公益金一向投資者分配利潤

D.向投資者分配利潤一提取公益金一提取法定公積金一彌補以前年度虧損

【答案】C

10、按照離岸金融中心的分類，新加坡的亞洲貨幣單位屬于（）。

A,避稅港型中心

B.倫敦型中心

C.東京型中心

D.紐約型中心

【答案】D

11、全國性保險公司的最低資本規定是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】C

12、根據《巴塞爾協議》的規定，以下屬于商業銀行核心資本的是（）。

A.未分配股利的累積永久優先股

B.法定可轉換債券

C.損失準備

D.未分配利潤

【答案】D

13、A企業計劃發行面額為100元、期限為5年的債券10億元，該債券的票面

利息為每年10元，于每年年末支付，到期還本付息，當年通脹率為3%。

A.90

B.100

C.120

D.125

【答案】D

14、2019年非洲某國家受災嚴重，農業大面積減產，中國政府及時伸出援手為

其提供優惠貸款。在我國辦理這項貸款的銀行是()

A.國家開發銀行

B.中國農業銀行

C.中國農業發展銀行

D.中國進出口銀行

【答案】D

15、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標的是()。

A.超額準備金

B.貨幣供應量

C.法定存款準備金

D.國際收支

【答案】B

16、貨幣政策的最終目標是穩定物價、充分就業、促進經濟增長和平衡國際收

支。在經濟學中，關于充分就業的正確說法是()o

A.社會勞動力100%就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到任何條件的工作

C.存在摩擦性失業，但不存在自愿失業

D.存在摩擦性失業和自愿失業

【答案】D

17、2004年1月某企業發行一種票面利率為6%,每年付息一次，期限3年，

面值100元的債券。假設2004年1月至今的市場利率是4%。2007年1月，該

企業決定永久延續該債券期限，即實際上實施了債轉股，假設此時該企業的每

股稅后盈利是0.20元，該企業債轉股后的股票市價是10元。請根據以上資料

回答下列問題：2009年1月，該債券的購買價應是()元。

A.90.2

B.103.8

C.105.2

D.107.4

【答案】B

18、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務是()。

A.聯合租賃

B.委托租賃

C.杠桿租賃

D.轉租賃

【答案】B

19、弗里德曼等經濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數化政策，是指將

工資、利息等各種名義收人自動隨物價指數升降而升降。這種政策()。

A.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，且不能消除通貨膨脹

B.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但不能消除通貨膨脹

C.加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失，但能消除通貨膨脹

D.減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失，并能消除通貨膨脹

【答案】B

20、不同牽頭部門對混業經營的金融機構可能采取的監管思路、監管側重各不

相同，造成不同的監管成本。這屬于以下哪種金融監管機制的缺陷()

A.機構監管

B.系統監管

C.功能監管

D.目標監管

【答案】C

21、根據《商業銀行風險監管核心指標》，我國商業銀行不良貸款率，即不良

貸款與貸款總額之比不得超過Oo

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】A

22、“綠鞋期權”是發行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上

市后一個月內可以自主執行超過計劃融資規模15%的配售新股的權利。如果主

承銷商根據授權要求發行人按發行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因

為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發行價

B.市場價高于發行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

23、中央銀行進行公開市場業務操作的工具主要是（）。

A.大額可轉讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

【答案】D

24、（四）因業務發展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購置一批市

場設備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融資租賃方案，具體操

作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設備供應商購買設備，租賃給A公司使

用，租賃期限3年。在租賃期內，A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期

滿后，A公司向甲租賃公司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設備的所

有權轉移給A公司。

A.直接租賃

B.回租

C.轉租賃

D,杠桿租賃

【答案】A

25、中央銀行提高法定存款準備金率時，在市場上引起的反應為（）。

A.商業銀行可用資金增多，貸款上升，導致貨幣供應量增多

B.商業銀行可用資金增多，貸款下降，導致貨幣供應量減少

C.商業銀行可用資金減少，貸款上升，導致貨幣供應量增多

D.商業銀行可用資金減少，貸款下降，導致貨幣供應量減少

【答案】D

26、2015年3月，國務院正式發布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實

施。從風險管理的角度，商業銀行參加存款風險屬于O型管理策略。

A.風險抑制

B.風險對沖

C.風險分散

D.風險補償

【答案】D

27、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經濟工作會

議上首次提出“社會融資總規模”概念。此概念是指一定時期內()。

A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額

【答案】A

28、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變為在資本市場可銷

售和流通的金融產品，是投資銀行的()業務。

A.證券發行

B.證券經紀

C.基金管理

D.資產證券化

【答案】D

29、商業銀行最主要的資金是（)0

A.資本金

B.中央銀行借款

C.發行金融債券

D.存款負債來源

【答案】D

30、二元制中央銀行制度具有權利與職能相對分散、分支機構少等特點，實行

這種中央銀行組織形式的國家是（）。

A.英國

B.美國

C.新加坡

D.中國香港

【答案】B

31、商業銀行衡量匯率變動對全行財務狀況影響的方法是（）。

A.缺口分析

B.久期分析

C.外匯敞口與敏感性分析

D.情景模擬

【答案】C

32、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導致（）。

A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

【答案】C

33、金融監管不力是當前國際金融危機爆發和蔓延的重要根源之一。危機發生

后國際社會強烈呼吁強化金融監管，改革國際金融秩序。2009年6月17日，

美國奧巴馬政府公布金融監管改革計劃，構建新的監管體制框架：成立金融服

務管理理事會（FS0C）,負責宏觀審慎監管；強化美聯儲的監管權力，由美聯儲

對一級金融控股公司進行并表監管；在財政部設立全國保險辦公室（0NI）,彌

補保險業監管在聯邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監管，并

將監管權力轉移至美聯儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會專注于市場

監管和投資者保護;成立消費者金融保護局，以此來加強對消費者的金融保護。

奧巴馬政府的改革計劃一經推出，便引起激烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬

希望國會在年底前通過該計劃，但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.中央銀行監管

B.主監管

C.統一監管

D.集體監管

【答案】B

34、關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是（）。

A.以穩定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數量是經濟中唯一起支柱作用的經濟變量

D.反對政府干預

【答案】B

35、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為2000億美

元.其中1年及1年以下短期債務為400億美元。當年該國需要還本付息的外

債總額為500億美元：該國2015年國民生產總值為8000億美元，國內生產總

值為10000億美元，貨物出口總額為1600億美元，服務出口總額為900億美

)Lio

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】B

36、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然

具有獨立法人地立，這種業銀行組織制度屬于()制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

37、一家工商企業擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是()。

A.股票公司

B.同業拆借市場

C.商業票據市場

D.回購協議市場

【答案】A

38、根據《商業銀行風險監管核心指標》我國對商業銀行關于收益合理性的監

管指標中關于,資產利潤率的規定是()。

A.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于0.6%

B.凈利潤與所有者權益總額之比不應低于1.1%

C.凈利潤與資產平均余額之比不應低于0.6%,

D.凈利潤與資產平均余額之比不應低于n%

【答案】c

39、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為

8%；(3)現金漏損率為10%(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為

4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在只考慮法

定存款準備金率、現金漏損率和超額準備金率時，該銀行體系的存款乘數為

Oo

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

【答案】C

40、買入債券后持有一段時間，又在債券到期前將其出售而得到的收益率為

()O

A.直接收益率

B.持有期收益率

C.到期收益率

D.贖回收益率

【答案】B

41、我國對信托投資公司進行統一監督管理的金融監管機構是（）o

A.中國人民銀行

B.中國保險監督管理委員會

C.中國證券監督管理委員會

D.中國銀行業監督管理委員會

【答案】D

42、2008底爆發的全理金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下

降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H

國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場

操作向市場釋放大量流動性（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上

年增長21.2%）等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際

上，由于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據

如下：1月增長1.5%,2月增長3.設，3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長

3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增

長4.4%,H月增長5.設，12月增長5.2虬人們在經濟生活中普遍形成了價格

持續上漲的預期?！叮ǎ?2010年，H國通貨膨脹的類型是（）

A.奔騰式通貨膨脹

B.溫和式通貨膨脹

C.惡性通貨膨脹

D.爬行式通貨膨脹

【答案】B

43、假設法定存款準備金率為10%,超額存款準備金率為5%,流通中的現金40

億美元，存款總量為150億美元，則基礎貨幣為（）億美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

44、下列不屬于政策性銀行的是（）。

A.中國農業發展銀行

B.中國進出口銀行

C.國家開發銀行

D.中國投資銀行

【答案】D

45、根據我國2013年1月1日施行的《商業銀行資本管理辦法（試行）》，我

國商業銀行的核心一級資本充足率不得低于（）。

A.8%

B.60

C.5%

D.2.5%

【答案】C

46、我國目前尚未完成實現利率市場化，仍受到管制的利率是（）。

A.存款利率上限

B.貸款利率下限

C.回購協議利率

D.同業拆借利率

【答案】A

47、2020年6月18日，為有效調節市場流動性，維護年度末、半年末流動性

的合理適度，中國人民銀行通過公開市場業務操作，以利率招標方式開展了規

模為500億元、期限為7天的逆回購操作，中標利率為2.2%,與前次操作時

持平；同時還開展了規模為700億元、期限為14天的逆回購操作，中標利率為

2.3%,較前次操作時下降20個基點。止匕外，當日市場上有800億元的逆回購

到期。

A.回收400億元

B.回收1200億元

C.凈投放400億元

D.凈投放1200億元

【答案】C

48、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費雪方程式的特點，此時甲

國國內貨幣流通量為200元億元，商品和服務交易價值總額為800億元，由于

受2008年金融危機的影響，甲國政府針對國內經濟出現的問題采取了一系列措

施，如提高失業津貼、增加農副產品價格補貼、增加政府提供的公共產品和服

務、加大基礎設施投資和技術改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口

為500億元。該國政府通過發行500億元債券并由中央銀行購買債券的方式來

彌補財政赤字，假設當年該國銀行體系的存款準備金率為10%,現金漏損率為

20%o

A.增加2500億元

B.減少1000億元

C.增加2000億元

D,減少800億元

【答案】C

49、由于未來現金流入和流出在貨幣上的不匹配，匯率的意外變化所導致的經

濟損失的可能性稱為()。

A.利率風險

B.交易風險

C.經濟風險

D.折算風險

【答案】C

50、根據“成本推進”型通貨膨脹理論，導致“利潤推進型通貨膨脹”的因素

是0。

A.經濟結構失衡

B.匯率變動使進口原材料成本上升

C.工會對工資成本的操縱

D.壟斷性大公司對價格的操縱

【答案】D

51、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】B

52、管制制度作為一種公共產品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排,

目的在于促進一般社會福利，該觀點源于金融監管理論中的()。

A.經濟監管論

B.公共利益論

C.社會選擇論

D.特殊利益論

【答案】C

53、在現代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是()。

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應量過度

C.貨幣供應量不足

D.貨幣需求量不足

【答案】B

54、在我國的貨幣層次劃分中，未包括在Ml中，卻包括在M2中的是()

A.支票存款

B.流通中的現金

C.單位活期存款

D.單位定期存款

【答案】D

55、材料題

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】D

56、允許以公開或非公開方式發行債轉股專項債券。非公開發行時認購的機構

投資者不超過（）人，單筆認購不少于（）萬元人民幣，且不得采用廣告、

公開勸誘和變相公開方式。

A.100；500

B.100；1000

C.200；500

D.200；1000

【答案】C

57、我國某商業銀行在向某企業發放貸款后，中國人民銀行宣布降息，該商業

銀行隨后下調了對該企業的貸款利率，導致利息收益減少，則該商業銀行承受

TOo

A,信用風險

B.法律風險

C.利率風險

D.操作風險

【答案】C

58、（）是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉化為現金而不致遭受損

失的能力。

A.風險性

B.期限性

C.收益性

D.流動性

【答案】D

59、改革開放以來，我國經濟快速增長，但是受亞洲金融危機影響，經濟出現

了許多新問題，其中之一就是1998年至2002年的物價問題。該時期物價指數

分別為99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。這種物價現象屬于()。

A.隱蔽性通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.經濟危機

D.正常的物價波動

【答案】B

60、在席卷全球的金融危機期間，中央銀行為了對抗經濟衰退，刺激國民經濟

增長，不應該采取的措施是()o

A.降低商業銀行法定存款準備金率

B.降低商業銀行再貼現率

C.在證券市場上賣出國債

D.下調商業銀行貸款基準利率

【答案】C

61、某公司打算運用3個月期的S&P500股價指數期貨為其價值500萬美元的股

票組合套期保值，該組合的B值為1.6,當時的期貨價格為400,則該公司應

賣出的期貨合約的數量為()。

A.30

B.40

C.50

D.90

【答案】B

62、金融市場按交易性質劃分為（）。

A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、衍生品市場、保險市場和黃金市場

B.直接金融市場和間接金融市場

C.發行市場和流通市場

D.傳統金融市場和金融衍生品市場

【答案】C

63、在所有金融機構中，歷史最悠久、資本最雄厚、體系最龐大、業務范圍最

廣、掌握金融資源最多的金融機構是（）。

A.投資銀行

B.儲蓄銀行

C.商業銀行

D.開發銀行

【答案】C

64、在貨幣市場流動性最高，幾乎所有的金融機構都參與交易的金融工具是

（）o

A.股票

B.長期商業票據

C.短期政府債券

D.長期政府債券

【答案】C

65、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規定，我國貨幣政策的最終目

標是()，并以此促進經濟增長。

A.保持貨幣幣值穩定

B.實現充分就業

C.保持物價穩定

D.保持利率穩定

【答案】A

66、在金融衍生品工具中，遠期合同的最大功能是()。

A.價格發現

B.提高效率

C.轉嫁風險

D.增加盈利

【答案】C

67、根據2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿易的企業在人民

幣對外幣持續升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因為，如果接

下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時，如果人民幣對外幣升值，我國企

業在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬

于我國企業承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】B

68、材料題

A.大于1.2

B.等于1.2

C.小于1.2

D.不能確定

【答案】A

69、金融租賃公司對單一承租人的全部融資租賃業務余額不得超過資本凈額的

()0

A.30%

B.50%

C.20%

D.100%

【答案】A

70、據統計，20n年我國國內生產總值為74970億美元；20n年我國貨物和服

務出口總額為20867億美元，經常賬戶收支順差為2017億美元，資本和金融賬

戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產增加3878億美元：2011年年底未清

償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.9.6%

C.26.3%

D.42.1%

【答案】C

71、中外學者一致認為，劃分貨幣層次的重要依據是金融資產的()0

A.流動性

B.還原性。

C.兌換性

D.穩定性

【答案】A

72、以下不屬于貸款經營內容的是()。

A.在貸款經營中推銷銀行其他產品

B.選擇貸款客戶

C.評估和控制貸款風險

D.創造貸款新品種和安排合適的貸款結構

【答案】C

73、麥金農和肖將金融抑制描述為()。

A.金融市場的取締

B.金融結構的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】C

74、()是商業銀行不同于其他任何金融機構的最為獨特的功能。

A.宏觀調控

B.不以盈利為目的

C.存款創造

D.信用創造

【答案】C

75、關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法，正確的是()。

A.買方和賣方的獲利機會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的

C.買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

76、2003年，我國在經濟快速發展的同時，也出現了投資增長加速(尤其一些

地區房地產投資過大)，貨幣信貸增長過快現象，形成煤、電、油、運等供應

緊張，物價增長加快的趨勢。對此，中國人民銀行采取了一系列貨幣政策措施

加以調控，并已取得良好成效。根據上述材料，回答下列問題：一般而言，中

央銀行貨幣政策的首要目標是()。

A.充分就業

B.穩定物價

C.國際收支平衡

D.經濟增長

【答案】B

77、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為

8%；(3)現金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為

4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在只考慮法

定存款準備金率、現金漏損率和超額準備金率時，該銀行體系的存款乘數為

()0

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.17

【答案】C

78、根據資產定價理論，會引起非系統性風險的因素是()

A.宏觀經濟形勢變動

B.控制改革

C.政治因素

D.公司經營風險

【答案】D

79、“綠鞋期權”是發行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上

市后一個月內可以自主執行超過計劃融資規模15%的配售新股的權利。如果主

承銷商根據授權要求發行人按發行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因

為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發行價

B.市場價高于發行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

80、我國國有重點金融機構監事會的核心工作是()。

A.財務監督

B.人事監督

C.合規監督

D.經營監督

【答案】A

81、在金融宏觀調控中，貨幣政策的傳導和調控過程要經歷金融領域和實物領

域。此處的金融領域是指()。

A.企業的股票發行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發行與流通

D.貨幣的供給與需求

【答案】D

82、根據2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿易的企業在人民

幣對外幣持續升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因為，如果接

下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時，如果人民幣對外幣升值，我國企

業在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形屬

于我國企業承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】B

83、關于開放式基金的說法，正確的是（)

A.基金在存續期內不能贖回

B.基金交易價格受市場供求關系影響

C.基金份額不固定

D.基金一般有固定存續期

【答案】C

84、金融機構通過負債業務和資產業務,為資金供求雙方提供服務，這一操作體

現出金融機構的職能……（）

A.資金融通職能

B.支付結算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能

【答案】A

85、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標，我國在2010年中央經濟工作會

議上首次提出“社會融資總規?！备拍?。此概念是指一定時期內（）。

A.實體經濟從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經濟從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經濟獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經濟獲得的全部資金總額

【答案】A

86、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：

A.資產負債表

B.損益表

C.財務狀況變動表

D.附表

【答案】A

87、《巴塞爾協議HI》要求，資本充足率加資本緩沖比率在2019年以前從8%

逐步升至（）。

A.8.5%

B.9%

C.9.5%

D.10.5%

【答案】D

88、美國的中央銀行資本結構屬于（）。

A.全部資本國家所有的資本結構

B.國家和民間共同所有的資本結構

C.全部資木非國家所有的資木結構

D.無資本金的資本結構

【答案】C

89、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。

A.銀行風險

B.信用風險

C.非系統性金融風險

D.系統性金融風險

【答案】D

90、巴塞爾協議ni要求商業銀行設立流動杠桿比率，該指標要求為()。

A.30%

B.25%

C.50%

D.100%

【答案】D

91、投資銀行財務顧問業務的服務對象通常是()。

A.機構投資者

B.個人投資者

C.公司或者政府機構等融資者

D.金融中介機構

【答案】C

92、與普通企業的經營對象不同，金融企業所經營的對象不是普通商品，而是

Oo

A.貴金屬

B.不動產

C.股票

D.貨幣資金

【答案】D

93、轉貼現是()的行為。

A,企業和商業銀行之間

B.企業和中央銀行之間

C.商業銀行和商業銀行之間

D.商業銀行和中央銀行之間

【答案】C

94、2017年，中國人民銀行加大了宏觀金融調控的力度，靈活運用貨幣政策工

具：①運用公開市場操作，2017年累計發行中央銀行票據4.07萬億元，其中

對商業銀行定向發行的3年期中央銀行票據5550億元；②適時運用存款準備金

率工具，年內共上調人民幣存款準備金率10次；③年內6次上調金融機構人民

幣存貸款基準利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

95、由于股票市場低迷，在某次發行中股票未被全部售出。承銷商在發行結束

后將未售出的股票退還給了發行人。這表明此次股票發行選擇的承銷方式是

()O

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】B

96、商業銀行關系營銷區別于傳統營銷的特點之一是()。

A.把顧客視作具有多重需求和潛在價值的人

B.把顧客視作產品的最終使用者

C.重在向顧客出售產品

D.重在與顧客完成交易

【答案】A

97、材料題

A.促進貨幣信貸和投資的增長

B.抑制貨幣信貸和投資的增長

C.促進外貿出口

D抑制外貿出151

【答案】B

98、2008底爆發的全球金融危機波及到了H國，導致中國外貿出口大爆度下

降。大量企業倒閉、工人失業，經濟增長停滯。為保障經濟增長和提升就業，H

國出臺了一攬子經濟刺激方案，如增加國家基礎建設投資支出、通過公開市場

操作向市場釋放大量流動性(2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年

增長21.2%)等，造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由

于美國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格猛漲，

傳導到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比增長的數據如下：

1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4月增長3%,5月增長3.4%,6

月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增長3.7%,9月增長3.9%,10月增長

4.4%,H月增長5.設，12月增長5.2虬人們在經濟生活中普遍形成了價格持

續上漲的預期。

A.提高再貼現率

B.降低存款準備金率

C.增加對商業銀行再貸款

D.降低利率

【答案】A

99、材料題

A.20

B.40

C.60

D.80

【答案】B

100、金融租賃公司不擔風險的融資租賃業務是（）。

A.聯合租賃

B.委托租賃

C.杠桿租賃

D.轉租賃

【答案】B

101、商業銀行作為金融中介機構，其經營對象是。。

A.貨幣和信用

B.控制與管理

C.財務與管理

D.控制和風險

【答案】A

102、通常情況下，界定國際收支均衡與不均衡的標準是（）

A.金融性交易收支是否均衡

B.商品性交易收支是否均衡

C.自主性交易收支是否均衡

D.補償性交易收支是否均衡

【答案】C

103、關于契約型基金與公司型基金比較的說法，正確的是（）

A.契約型基金與公司型基金都具有法人資格

B.契約型基金與公司型基金都依據公司章程營運

C.契約型基金與公司型基金的區別主要表現在法律形式不同

D.契約型基金與公司型基金投資者地位相同

【答案】C

104、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機

構，可以經營小額貸款業務，但不得（）。

A.發放企業貸款

B.發放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業銀行融入資金

【答案】C

105、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為

121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%則第2年末收回的現金流現

值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

106、根據2013年春季廣交會傳出的信息，我國很多從事加工貿易的企業在人

民幣對外幣持續升值的情況下，不敢接來自外商的長期訂單。這是因為，如果

接下外商的訂單，當未來對外商交貨并結匯時，如果人民幣對外幣升值，我國

企業在將收入的外幣兌換為人民幣時，兌換到的人民幣金額會減少。這種情形

屬于我國企業承受的()。

A.利率風險

B.匯率風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】B

107、金融機構發揮()職能，大大減少了現金的使用，節約了社會流通費

用，加速了結算過程和貨幣資本周轉，促進了社會再生產的擴大。

A.信用中介

B.金融服務

C.支付中介

D.創造信用工具

【答案】C

108、商業銀行無法以合理成本及時獲得充足資金，用于償付到期債務、履行其

他支付義務和滿足正常業務開展的其他資金需求的風險是（）。

A.流動性風險

B.國家風險

C.操作風險

D.市場風險

【答案】A

109、材料題

A.2.00

B.2.75

C.3.00

D.3.25

【答案】B

110、某商業銀行于2013年8月開展了如下業務：

A.為發電廠提供咨詢服務收取服務費10萬元

B.吸收各種存款2000萬元

C.承諾當年11月向發電廠放款100萬元

D.向光明設備廠投資人股50萬元

【答案】D

11K中國香港特別行政區，中央銀行的職能由香港金融管理局和若干商業銀行

共同執？

A.跨國的中央銀行制度

B.準中央銀行制度

C.一元式中央銀行制度

D.二元式中央銀行制度

【答案】B

112、下列利率決定理論中，（）理論強調投資與儲蓄對利率的決定作用。

A.馬克思的利率論

B.流動偏好論

C.可貸資金論

D.實際利率論

【答案】D

113、在實踐中，大部分國家采取的貨幣政策類型是（）。

A.非調節型貨幣政策

B.調節型貨幣政策

C.緊縮型貨幣政策

D.擴張型貨幣政策

【答案】B

114、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發行A股的發

行公告。中國建筑首次公開發行不超過120億股人民幣普通股（A股）的申請

已獲中國證券監督管理委員會證監許可[2009]627號文核準。本次發行的保薦

人是中國國際金融有限公司。本次發行采用網下向詢價對象詢價配售與網上資

金申購發行相結合的方式進行，其中網下初始發行規模不超過48億股,約占本

次發行數量的40猊網上發行數量為本次發行總量減去網下最終發行量。對網下

發行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標詢價。發行人及保薦人通過向詢價

對象和配售對象進行預路演和初步詢價確定發行價格區間，在發行價格區間內

通過向配售對象累計投標詢價確定發行價格。

A.審批制中的指標管理

B.核準制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

115、關于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是()。

A.融資租賃合同是不可單方解除的合同

B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同

C.融資租賃合同是一種雙務、有償合同

D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同

【答案】B

116、某機構投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年末收回的現金流為

121萬元。如果按復利每年計息一次，年利率10%,則第2年末收回的現金流現

值為()萬元。

A.100

B.105

C.200

D.210

【答案】A

117、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為

8%；(3)現金漏損率為10%；(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為

4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在考慮題中

所給所有條件時，該銀行體系的存款乘數為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.76

【答案】D

118、“綠鞋期權”是發行人授予主承銷商的一項選擇權，即主承銷商在新股上

市后一個月內可以自主執行超過計劃融資規模15%的配售新股的權利。如果主

承銷商根據授權要求發行人按發行價再額外配售15%的股票給投資者，則是因

為當時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發行價

B.市場價高于發行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

119、在完全市場經濟條件下，貨幣均衡最主要的實現機制是()。

A.中央銀行調控機制

B.貨幣供給機制

C.自動恢復機制

D.利率機制

【答案】D

120、下列有價證券中，（）的風險性最高。

A.普通股

B.優先股

C.企業債券

D.基金證券

【答案】A

121、某證券的B值是1.5,同期市場上投資組合的實際收益率比預期收益率

高10%,則該證券的實際收益率比預期收益率高（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

122、根據我國的貨幣供應量層次劃分，假定廣義貨幣供應量M

A.25.9

B.70.6

C.75.6

D.102.1

【答案】A

123、標的資產現價高于執行價的看漲期權為（）。

A.平價期權

B.實值期權

C.虛值期權

D.無法判斷

【答案】B

124、商業銀行是經營貨幣信用業務的特殊企業，在社會再生產過程中發揮著特

殊的作用，它最基本的職能是（）。

A.信用創造

B.信用中介

C.化貨幣為資本

D.支付中介

【答案】B

125、偏股型混合基金中股票的配置比例通常為（）。

A.30%?50%

B.20%?30%

C.50%?70%

D10%?-20%

【答案】C

126、我國目前擁有貨幣發行權的銀行是（）。

A.中國進出口銀行

B.匯豐銀行上海分行

C.中國農業發展銀行

D.中國人民銀行

【答案】D

127、關于預期理論對利率的期限結構解釋的說法，正確的是()。

A.隨著時間的推移、不同到期期限的債券利率有反向運動的趨勢

B.如果短期利率較低，收益率曲線傾向于向下傾斜

C.隨著時間的推移，不同到期期限的債券利率有同向運動的趨勢

D.如果短期利率較高，收益率曲線傾向于向上傾斜

【答案】C

128、材料題

A.黃金價格

B.官定浮動范圍

C.±1%

D.黃金輸送點

【答案】D

129、將未來具有可預見的現金流量的非流動性存量資產轉變為在資本市場可銷

售和流通的金融產品，是投資銀行的()業務。

A.證券發行

B.證券經紀

C.基金管理

D.資產證券化

【答案】D

130、金融機構通過負債業務和資產業務，為資金供求雙方提供服務，這一操作

體現出金融機構（）的職能。

A.資金融通職能

B.支付結算職能

C.降低交易成本職能

D.減少信息成本職能網校

【答案】A

131、下列不屬于中央銀行的業務范圍的是（）。

A.收取并保管銀行存款準備金

B.為財政部開設財政收支賬戶

C.為大型國有企業提供貸款

D.在債券市場上購進國債

【答案】C

132、下列租賃業務中，金融租賃公司不用承擔風險的是（）

A.杠桿租賃

B.委托租賃

C.轉租租賃

D.聯合租賃

【答案】B

133、由某一集團公司控制或收購若干家銀行，但是，被控制或收購的銀行仍然

具有獨立法人地立，這種業銀行組織制度屬于（）制度。

A.持股公司

B.單一銀行

C.連鎖銀行

D.分支銀行

【答案】A

134、材料題

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】C

135、提高法定存款準備金率，會使商業銀行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影響

D.變幻不定

【答案】B

136、根據我國貨幣統計口徑劃分標準，下列貨幣構成中，屬于M2與M3差異項

的是（）.

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業票據

【答案】D

137、商業銀行的存款準備金與非銀行公眾所持有的通貨這兩者之和是（）

A.貨幣供給量

B.貨幣需求量

C.不兌現信用貨幣

D.基礎貨幣

【答案】D

138、材料題

A.4

B.5

C.10

D.12.5

【答案】B

139、我國的金融資產管理公司是（）。

A.銀行類金融機構

B.金融管理機構

C.行政機構

D,非銀行類金融機構

【答案】D

140、材料題

A.升值

B.貶值

C.升水

D.貼水

【答案】B

141、根據國際貨幣基金組織的劃分，比傳統盯住安排彈性還小的匯率安排是

()O

A.水平區間內盯住

B.爬行盯住

C.貨幣局安排

D.爬行區間

【答案】C

142、下列不屬于商業銀行的主要業務的是()。

A.經營存款

B.經營貸款

C.向政府貸款

D.功、理轉賬結算

【答案】C

143、凱恩斯認為，“流動性陷阱”發生后，貨幣需求曲線的形狀是（)

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

D.一條向下傾斜的直線

【答案】C

144、目前。我國人民幣匯率制度是（）。

A.貨幣局制度

B.傳統的盯住安排

C.固定匯率制

D.有管理的浮動匯率制

【答案】D

145、對我國期貨結算機構進行監管的金融監管機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國證監會

C.中國銀保監會

D.中國證券業協會

【答案】B

146、利率期限結構理論的（）理論，將不同到期期限的債券市場看作完全

獨立和相互分割的。

A.預期理論

B.市場分割理論

C.流動性溢價理論

D.期限優先理論

【答案】B

147、()是傳統金融機構與互聯網企業利用互聯網技術和信息通信技術實現

資金融通、支付、投資和信息中介服務的新型金融業務模式。

A.電子銀行

B.移動銀行

C.互聯網金融

D.自助銀行

【答案】C

148、2015年8月1日，劉先生以95元的價格在上海證券交易所購買了甲公司

于2015年1月1日發行的公司債券。該債券面值為100元，票面利率4%,到

期日為2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后還本。假設此期間市場利

率始終為5%。

A.3.6

B.4

C.5

D.7.6

【答案】D

149、如果某投資者以100元的價格買人債券面值為100元、到期期限為5年、

票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣

出，則該投資者的持有期收益率是()。

A.1%

B.4%

C.5%

D.6%

【答案】D

150、中國人民銀行負責（）防范和應急處置。

A.銀行風險

B.信用風險

C.非系統性金融風險

D.系統性金融風險

【答案】D

151、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于（）。

A,利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

152、我國某以股份有限公司形式設立的銀行由于資本充足率嚴重低下，不良資

產大量增加，拆人資金比例大大超過了規定標準，存款人大量擠提銀行存款，

財務狀況嚴重惡化，自身求助能力有限，終于走向倒閉。銀行機構在出現財務

困難時，需具有一定的防范和化解風險的能力。在市場經濟條件下，金融機構

必須以其（）來承擔全部的風險和虧損。

A.負債

B.資產

C.存款

D.資本

【答案】D

153、假定某商業銀行原始存款增加1000萬元，法等準備金率為20%,超額準

備金率為2%,現金漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬元。

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

154、關于弗里德曼貨幣需求函數的描述，正確的是（）。

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結構與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預期收益率呈正比

D.隨機因素與貨幣需求呈反比

【答案】C

155、以下指標中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風險的大小的是

（）O

A.標準差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業投資集中度

【答案】B

156、美國的中央銀行資本結構屬于（）。

A.全部資本國家所有的資本結構

B.國家和民間共同所有的資本結構

C.全部資本非國家所有的資本結構

D.無資本金的資本結構

【答案】C

157、2016年底，A銀行資產規模為600億元，負債規模為700億元，房地產貸

款是該銀行業務重要組成部分。資產平均到期日為300天，負債平均到期日為

360天。

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

【答案】B

158、在我國，負責對期貨市場進行監管的機構是（）。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業協會

C.中國證券監督管理委員

D.中國銀行保險監督管理委員會

【答案】c

159、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經

濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是

99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經濟危機

【答案】C

160、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導變量的選擇上存在不同。貨幣主義

堅持認為，貨幣政策的傳導變量應該選擇()。

A.恒常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應量

【答案】D

161、利潤分配的時候，按照稅后利潤的()提取法定盈余公積金。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】C

162、發行價格低于金融工具的票面金額稱作（)0

A,溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

163、如果我國在巴黎發行一筆美元債券，則該筆交易屬于（）市場的范疇。

A.歐洲債券

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

【答案】A

164、關于分級理財產品的說法，錯誤的是（）

A.承擔不同風險的投資者可以獲得不同的收益

B.根據投資者不同的風險偏好對理財產品收益權進行分層配置

C.按照分層配置中的優先與劣后安排進行分層配置

D.為增加投資收益，分級理財產品可以投資非標準化債權資產

【答案】D

165、系統性風險主要表現為本國政府政策、法律或法規發生變化.本國出現經

濟危機或（）。

A.貨幣危機

B.銀行危機

C.外債危機

D.金融危機

【答案】D

166、商業銀行在經濟全球化背景下更加重視關系營銷策略,這一策略的最大特

點是()

A,以成本為導向

B.以競爭為導向

C.以價格為導向

D.以產品為導向

【答案】B

167、下表為某商業銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產大于負債

B.資產小于負債

C.債務人的違約

D.資產負債期限結構匹配不合理

【答案】D

168、凱恩斯認為，由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于()。

A,利率

B.收入

C.資本邊際效率

D.勞動邊際效率

【答案】B

169、材料題

A.24

B.88

C.100

D.200

【答案】A

170、下列商業銀行組織機構制度中，加速銀行的集中和壟斷的是（）。

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】D

171、假定金融機構的法定準備金率為20隨超額準備金率為2圾現金漏損率為

3%,則存款乘為（）。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】A

172、在經濟學中，充分就業是指()。

A.社會勞動力100%就業

B.所有有能力的勞動力都能隨時找到適當的工作

C.并非勞動力100%就業。至少要排除摩擦性失業和自愿失業

D.西方國家一般認為10%以下的失業率為充分就業

【答案】C

173、我國建立了多層次的證券市場。其中，設立的目的是服務高新技術或新興

經濟企業的證券市場是()。

A.中小企業板市場

B.創業板市場

C.主板市場

D.代辦股份轉讓市場

【答案】B

174、受國際金融危機沖擊以及經濟周期變化的雙重影響，我國的物價在過去兩

年多的時間軍.經歷了較大的起伏。2007年CPI上漲4.8%,2008年上漲5.9%,

2009年上半年下降1.1%0以下是2008年以來有關物價指數的月度同比數據：

A.通貨膨脹

B.通貨緊縮

C.通貨復縮

D.通貨復脹

【答案】B

175、某公司擬進行股票投資，計劃購買A、B、C三種股票，并設計了甲、乙兩

種投資組合，A、B、C三種股票的B系數分別為1.5、1.0和0.50甲種投

資組合中.A、B、C三種股票的投資比重分別為20%、30%和50%。乙種投資

組合中，A、B、C三種股票的投資比重分別為50%、30%和20%。同期市場上

所有股票的平均收益率為8%,無風險收益率為4%。A股票的預期收益率是

()O

A.6%

B.8%

C.10%

D.12%

【答案】C

176、2004年，銀行間市場債券回購累計成交224.4萬億元，日均成交8977

億元。從期限結構看，市場交易仍主要集中于隔夜品種，回購隔夜品種的成交

量占市場交易總量的78.1%。根據以上資料，回答下列問題：

A.1980

B.1991

C.1997

D.2000

【答案】B

177、商業銀行存款業務創新的最終目的是()。

A.擴大原始存款的資金來源，創造更所的派生存款

B.調整表外業務的結構

C.降低中間業務的成本

D.減少資產業務的風險

【答案】A

178、不構成我國政策性金融機構資金來源的是（）。

A.財政撥款

B.金融債券

C.開戶企業存款

D.社會公眾存款

【答案】D

179、某發展中國家近年來經濟快速增長，但是受到全球性金融危機的影響，經

濟出現了許多新問題，其中之一就是物價問題，近年來的物價指數分別是

99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。

A.惡性通貨膨脹

B.正常的物價波動

C.通貨緊縮

D.經濟危機

【答案】C

180、設某地區某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款準備金率

為7%,商業銀行的存款準備金為500億元，存款貨幣總量為4000億元。根據

以上材料回答下列問題。該地區當時的貨幣乘數為0。

A.2

B.2.75

C.3

D.3.25

【答案】B

181、關于金融深化與經濟發展之間關系的說法，錯誤的是()。

A.金融深化與人均國民收入正相關

B.金融深化必然促進經濟發展

C.失控的金融深化會破壞經濟發展

D.金融深化程度又受到經濟發展的影響

【答案】B

182、中央銀行根據貨幣流通需要調撥庫款，這體現的中央銀行職能是

()0

A.政府的銀行

B.管理金融的銀行

C.銀行的銀行

D.發行的銀行

【答案】D

183、材料題

A.6%

B.6.54%

C.6.57%

D.35%

【答案】A

184、以下選項屬于銀行系金融租賃公司的劣勢的是（）。

A.受監管制約較多

B.資金實力薄弱

C.融資成本高

D.客戶資源匱乏

【答案】A

185、下列關于證券經紀業務的說法中.正確的是（）。

A.證券經紀商遵照客戶委托指令進行證券買賣，并承擔價格風險

B.證券賬戶中的股票賬戶僅可以用于買賣股票，不能買賣債券和基金

C.在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優點是保證及時成交

D.投資銀行通過現金賬戶從事信用經紀業務

【答案】C

186、下列貨幣政策工具中，通過調節貨幣和信貸的供給影響貨幣供應量，進而

對經濟活動的各個方面都產生影響的是（）。

A.利率限制

B.窗口指導

C.公開市場業務

D.證券市場信用控制

【答案】C

187、下列金融工具中，屬于衍生金融工具的是（）o

A,開放式金融

B.商業票據

C.封閉式金融

D.股指期貨

【答案】D

188、我國的小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織投資設立的機

構，可以經營小額貸款業務，但不得()。

A.發放企業貸款

B.發放涉外貸款

C.吸收公眾存款

D.從商業銀行融入資金

【答案】C

189、假設某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款準備金額為

8%；(3)現金漏損率為10%(4)超額準備金率2%；(5)定期存款準備金率為

4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據以上材料，回答下列問題：在考慮題中

所給所有條件時，該銀行體系的存款乘數為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.76

【答案】D

190、下列有價證券中，()的風險性最高。

A.普通股

B.優先股

C.企業債券

D.基金證券

【答案】A

191、下列融資和租賃業務中，金融租賃合同不需要自擔風險的是（）。

A.轉租式融資租賃

B.售后回租式融資租賃

C.聯合租賃

D.委托租賃

【答案】D

192、根據《信托公司治理指引》，我國信托公司的公司治理應體現的基本原則

是（）最大化。

A.受益人利益

B.受托人利益

C.委托人利益

D.受托人權利

【答案】A

193、強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產的負面影響之一，其表

現在債權債務關系中，就是由于通貨膨脹（）。

A.降低了實際利率，債務人受益

B.提高了實際利率，債務人受益

C.降低了實際利率，債權人受益

D.提高了實際利率，債權人受益

【答案】A

194、在市場經濟條件下，貨幣均衡的前提條件不包括（）。

A.穩定的物價水平

B.有效的中央銀行調控機制

C.健全的利率機制

D.發達的金融市場

【答案】A

195、如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式，競價中有效價位為a,最高價位

為b,則該新股發行價格是（）。

A.有效價位a和最高價位b的加權平均值

B.有效價位a

C.有效價位a和最高價位b的算數平均值

D.最高價位b

【答案】B

196、降低存款準備金比率，就可以改變貨幣乘數，（）。

A.提高商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

B.限制商業銀行的信用擴張能力，起到收縮貨幣供應量的效果

C.降低商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

D.提高商業銀行的信用擴張能力，起到擴張貨幣供應量的效果

【答案】D

197、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來，美元對人民

幣的匯率有1：8.2765變為2013年7月26日1：6.1720,這表明人民對美元

已經較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

198、A股份有限公司首次公開發行人民幣普通股(A股)的申請獲中國證券監督

管理委員會核準許可。本次新股發行規模為16億股，發行的保薦機構為甲子證

券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本次發行采用向戰略投資者定向配

售、網下向詢價對象詢價配售與網上資金申購發行相結合的方式進行。參加本

次網下初步詢價的機構投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票

發行價定為5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

199、()指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入的證券，為

客