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銀行從業資格考試《銀行業法律法規與綜

合能力（初級）》歷年真題和解析答案

0420-2

1、以下銀行業從業人員的行為，符合職業操守要求的有（）。

【多選題】

A.對殘疾人提供便利窗口

B.對小客戶的小額存款拒絕服務

C.對外國人匯款收費高于規定費率

D.對VIP客戶專門提供貴賓理財室

E.對VIP客戶專門提供理財師服務

正確答案:A、D、E

答案解析:從業人員應當公平對待所有客戶,不得因客戶的國籍、膚

色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業務的繁簡程度和金額大

小等方面的差異而歧視客戶。對殘障者或語言存在障礙的客戶,銀行業

從'也人員應當盡可能為其提供便利。但根據所在機構與客戶之間的契

約而產生的服務方式、費率等方面的差異，不應視為歧視。

2、以下關于銀行業從業人員的行為描述正確的是（）。【單選

題】

A.銀行業從業人員以明示或暗示的方式向客戶提供規避法律、法

規規定的建議

B.銀行業從業人員明知所經辦的業務是為了逃避監管規定或規避

法律、法規禁止性規定，但仍不按照內部流程進行必要的報告，默許

甚至提供協助

C.銀行業從業人員不得出于私情，向親朋好友提供規避監管規定

的意見和建議

D.銀行業從業人員利用所在機構的資源，為親朋好友規避監管規

定提供方便

正確答案:C

答案解析:銀行業從?業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意

識，不得向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定。

3、監督銀行業從業人員遵守《銀行業從業人員職業操守》的監督

者包括（）。【多選題】

A.銀監會

B.銀行業從業人員接受所在機構

C.中國人民銀行

D.國家外匯管理局

E.社會公眾

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:銀行業從業人員應接受所在機構、銀行業自律組織、監

管機構和社會公眾的監督。監管機構既包括銀監會，也包括中國人民

銀行、國家外匯管理局等。

4、我國《銀行業從業人員職業操守》于（）起正式通過并實施。

【單選題】

A.1995年3月

B.2000年8月

C.2006年10月

D.2007年2月

正確答案:D

答案解析:我國《銀行業從業人員職業操守》于2007年2月起正

式通過并實施。

5、下列符合“守法合規”要求的是（）。【多選題】

A.遵守法律法規

B.遵守行業自律規范

C.遵守所在機構的規章制度

D.遵守監管部門的規章制度

E.以上

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