農(nóng)商銀行系統(tǒng)會計人員理論實務(wù)考試題庫附答案

最基本的會計等式是（）。

A.資產(chǎn)=負(fù)債+（所有者權(quán)益+利潤）

B.收入-費用二利潤

C.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益（正確答案）

D.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+（收入-費用）

資產(chǎn)類賬戶的借方一般登記（）。

A.本期增加或減少發(fā)生額

B.本期減少發(fā)生額

C.本期增加發(fā)生額（正確答案）

D.以上都對

能全面反映經(jīng)濟業(yè)務(wù)的賬戶對應(yīng)關(guān)系的是（）。

A.復(fù)式憑證（正確答案）

B.匯總收款憑證

C.單式憑證

D.匯總付款憑證

經(jīng)濟業(yè)務(wù)發(fā)生時直接取得或填制的會計憑證叫做（）0

A.原始憑證（V）

B.復(fù)式憑證

C.單式憑證

D.記賬憑證

根據(jù)我國《會計法》的規(guī)定，外來原始憑證的金額有錯誤時，應(yīng)當(dāng)采取

的正確做法是（）。

A.由接受單位更正并加蓋接受單位印章

B.由出具單位更正并加蓋接受單位印章

C.由出具單位重開（正確選項）

D.由經(jīng)辦人員更正并加蓋經(jīng)辦人員印章

會計分錄的基本要素不包括（）。

A.記賬金額

B.記賬符號

C.記賬的時間（V）

D.賬戶名稱

柜員在記載賬務(wù)時，如賬簿余額結(jié)清時，應(yīng)在（）位劃一0一表示結(jié)清。

A角

B.其他位置

C.分

D.元（V）

跨年度的會計差錯應(yīng)采用（）。

A.劃線更正法

B.藍字反方傳票沖正法（正確選項）

C.抹賬

D.紅藍字傳票沖正法

會計職業(yè)道德的基本工作準(zhǔn)則是（）。

A.服務(wù)群眾

B.提高技能

C.誠實守信（正確選項）

D.奉獻社會

（）是職業(yè)道德的出發(fā)點和歸宿。

A.愛崗敬業(yè)

B.奉獻社會（正確選項）

C.辦事公道

D.誠實守信

會計人員對于工作中知悉的商業(yè)秘密應(yīng)依法保守，不得泄露，這是會計

職業(yè)道德中（）的具體體現(xiàn)。

A.客觀公正

B廉潔自律

C.誠實守信（V）

D.堅持準(zhǔn)則

會計人員在工作中應(yīng)主動就單位經(jīng)營管理中存在的問題提出合理化建

議，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)決策，這是會計職業(yè)道德中的（）所要求的。

A提高技能

B.愛崗敬業(yè)

C.堅持準(zhǔn)則

D.參與管理（正確選項）

《浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定（）行

為給予主管人員和其他責(zé)任人員給予警告或者記過處分；情節(jié)較重的，

給予記大過或者降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分。

A.違反規(guī)定開立、變更、撤銷賬戶

B提出、提入的票據(jù)未經(jīng)換人清點復(fù)核的

C.開戶單位資料交接不符合規(guī)定，客戶資料領(lǐng)取未登記的

D.不按規(guī)定處理長短款的（正確選項）

下列違規(guī)行為處理中屬紀(jì)律處分的是（）。

A.撤職（正確答案）

B.辭退

C.誡勉談話

D.調(diào)離原崗位

違規(guī)工作人員依照《浙江農(nóng)信系統(tǒng)工作人員違規(guī)行為處理辦法（2018

年版）》受到停職、調(diào)離原崗位、責(zé)令辭職、免職、解聘職務(wù)、解聘專

業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的，（）年內(nèi)不得晉升職務(wù)、職等、職稱和工資級別，

在影響期內(nèi)取消評優(yōu)評先資格。

A.三年

B.二年（正確答案）

C.一年

D泮年

下列不屬于實際控制人范疇的是（）。

A.公司實際控制人

B.未被客戶披露但實際控制著金融交易過程的人

C.未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員

D.公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員（正確選項）

浙江省單位賬戶大額現(xiàn)金管理試點工作起點金額為人民幣（）萬元含）,

個人賬戶管理起點金額為人民幣（）萬元（含）。

A.30,30

B.50,30（V）

C.50,50

D.50,20

根據(jù)《會計檔案管理辦法》的規(guī)定，在我國境內(nèi)所有單位的會計檔氯）。

A.可以攜帶出境

B.經(jīng)安全部門批準(zhǔn)后，可攜帶出境

C.經(jīng)本單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，可攜帶出境

D.不得攜帶出境（正確答案）

當(dāng)同一介質(zhì)上存儲的會計信息對應(yīng)的檔案保管期限不同時，應(yīng)按（）

期限保管。

A.最長（正確選項）

B.15年期

C.3年期

D.平均

已滿保管期需要銷毀的會計檔案，應(yīng)由（）負(fù)責(zé)銷毀。

A.縣級行（社）（V）

B.支行（社）

C.檔案保管部門

D.都可以

法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會計檔案時，必須持（）正式公函及經(jīng)辦

人證件。

A.主管部門

B.會計檔案管理部門

C.縣級及以上主管部門（正確選項）

D.會計部門

已銷戶的人民幣銀行結(jié)算賬戶資料的保管期限為（）。

A.永久

B30年

C.5年

D.10年（V）

當(dāng)年形成的會計檔案，可暫由會計檔案形成部門保管（），以便于查

找利用。

A.半年

B.1年（正確答案）

C.2年

D.3年

（）不得兼管會計檔案。

A.現(xiàn)金收付柜員（V）

B.事后監(jiān)督員

C.會計主管

D.客戶經(jīng)理

行社內(nèi)部人員需調(diào)閱會計檔案的，應(yīng)提出書面申請。集中檔案管理部門

管理的，應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)；非集中管理的，應(yīng)經(jīng)（）批準(zhǔn)，交會計檔案管

理人員。

A.檔案管理部門負(fù)責(zé)人、管理單位會計部門負(fù)責(zé)人（V）

B.檔案保管人和會計主管

C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和檔案保管人

D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和會計主管

會計電子檔案管理系統(tǒng)可以實行除（）外的資料無紙化管理。

A.賬戶資料管理

B.傳票管理（正確答案）

C.登記簿管理

D.報表管理

被檢查單位應(yīng)根據(jù)檢查報告（書）的整改要求制定具體的整改措施并認(rèn)

真組織整改，整改情況應(yīng)在（）內(nèi)反饋給檢查組織單位或檢輔員。

A.1周

B.1個月（正確答案）

C.15日

D.10B

縣（市、區(qū)）農(nóng)商銀行（信用社）對所轄網(wǎng)點的會計檢查，每次檢查對

象必須包括支行本級及至少（）的轄屬網(wǎng)點。

A.10%

B.50%

C.30%

D.20%（正確答案）

支行行長（主任）對轄內(nèi)的現(xiàn)金憑證庫房及尾箱，應(yīng)至少（）檢查一

次，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

A.每年（V）

B.每半年

C每季

D每月

會計等部門管理人員或者營業(yè)機構(gòu)會計主管（或營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人m）

至少一次通過監(jiān)控錄像檢查或跟班核查加鈔、取鈔情況，并做好查庫記

錄。

A周

B.月（正確選項）

C.季

D泮年

機構(gòu)號的組成規(guī)則為（）。

A行社號（3位）+000

B.網(wǎng)點號（3位）+000

C行社號（3位）+網(wǎng)點號（3位）（V）

D彳亍社號（3位）+網(wǎng)點號（4位）

（）業(yè)務(wù)，未能復(fù)核的，經(jīng)辦人員不能正常簽退，強行簽退的，登記

預(yù)警信息。

A.事后復(fù)核（V）

B.即時復(fù)核

C.事后復(fù)核與即時復(fù)核

D.都不對

柜員號由7位阿拉伯?dāng)?shù)字組成，規(guī)則為：行社號（3位）+柜員號（4

位），實行（）

A.終身制管理（正確選項）

B.全省統(tǒng)一管理

C彳亍社內(nèi)統(tǒng)一管理

D.都不對

刪除后的柜員號，經(jīng)（）同意，可以重新啟用，重新啟用時，恢復(fù)原

柜員的基本信息。

A.會計（運營）管理部門（V）

B.所在機構(gòu)

C.人事部門

D清算中心

因柜員調(diào)動而移交的，應(yīng)由（）監(jiān)督移交。

A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

B.會計主管或其授權(quán)的其他會計人員（正確選項）

C.支行行長

D.同一網(wǎng)點其他柜員

各行社應(yīng)在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中為非全日制營業(yè)機構(gòu)設(shè)置規(guī)定的營業(yè)日期

（每月、周指定日或特殊營業(yè)日），并將營業(yè)日期維護信息抄告（）部

門。

A.事后監(jiān)督（正確答案）

B.安全保衛(wèi)

C.人力資源

D.運營管理

柜員號為8811200，該縣級行（社）清算中心機構(gòu)號（）。

A.999000

B.都不是

C.881100

D.881000（正確選項）

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，柜員因密碼錯誤輸入超過（）次，會引起密碼死鎖。

A3、次

B.10次

C.9次

D.5次（V）

柜員密碼更換的最長期限為（）。

A.半年

B.一年

C.一個月

D.三十天（正確答案）

柜員因故未能及時更換登錄密碼，致使密碼過期而死鎖的，無法登錄系

統(tǒng)的，可進行密碼延期處理，密碼延期為（）天。

A.1天（正確選項）

B.5天

C.3天

D.隨意

柜員需更改指紋登錄方式為其他方式的，應(yīng)經(jīng)（）審批，由清算中心

為該柜員修改基本信息，同時取消指紋信息。

A.會計管理部門（正確答案）

B.人事部門

C.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人

D.科技部門

在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，進行系統(tǒng)機構(gòu)簽到的是（）。

A.記賬柜員

B.首位簽到柜員（正確答案）

C.管理員

D.后臺柜員

柜員移交分正常移交和代理移交，下列關(guān)于代理移交說法正確的是（）。

A.移交人與最終接交人無需當(dāng)面交接（正確選項）

B.代理柜員接入的現(xiàn)金、重要空白憑證等重要實物可用于臨柜業(yè)務(wù)

C.代理移交時，代理接交人的現(xiàn)金庫存不得超過移交人與代理人庫存額

度之和

D.尾箱雙鎖鑰匙允許代理接交人在監(jiān)控下一人保管

營業(yè)機構(gòu)簽退后，因故需在當(dāng)日重新進入系統(tǒng)營業(yè)的，應(yīng)經(jīng)（）同意,

并作機構(gòu)營業(yè)重置處理。

A.省清算中心

B.縣級清算中心（正確選項）

C.會計管理部門

D.人事部門

長期休假柜員必須在系統(tǒng)中作休假處理，已采用（）方式登陸系統(tǒng)的除

外。

A.密碼

B.指紋（正確答案）

C.密碼+柜員卡

D.柜員卡

縣級行社會計管理部門應(yīng)對轄內(nèi)各機構(gòu)的機構(gòu)額度的設(shè)置進行（）至

少一次的檢查。

A.每季（正確選項）

B.每半年

C每月

D每年

綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中內(nèi)部賬賬號規(guī)則為：機構(gòu)號（6位）+幣種號（2位）+

核算碼（6位）+順序號（）位+校驗位（2位）。

A.6

B.5

C.8

D.4（V）

以下不屬于內(nèi)部賬賬務(wù)處理類型的是（）。

A.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬

B.內(nèi)部賬轉(zhuǎn)客戶賬

C.客戶賬轉(zhuǎn)內(nèi)部賬（正確選項）

D.表外收付業(yè)務(wù)

內(nèi)部賬號前6位用于區(qū)分帳戶的（）。

A.歸屬機構(gòu)（V）

B.順序號

C科目

D.幣種與校驗

以下不屬于過渡性內(nèi)部賬賬戶的是（）。

A.其他應(yīng)收款

B.應(yīng)解匯款

。匚出匯款

D.在建工程（正確答案）

日終內(nèi)部賬不得有透支余額，內(nèi)部賬掛賬應(yīng)符合財務(wù)管理及其他規(guī)定,

內(nèi)部賬掛賬應(yīng)及時（）o

A.上報

B.掛賬

C.記賬

D.清理（V）

（）根據(jù)財務(wù)管理或其他賬務(wù)核算的要求，填寫內(nèi)部賬交易憑證。

A.會計主管或其授權(quán)的其他會計人員（正確答案）

B.會計主管授權(quán)的其他會計人員

C.會計主管

D.一般會計人員

農(nóng)村合作金融機構(gòu)必須加強內(nèi)部賬管理，定期不定期的進行內(nèi)部賬核查

工作，以下說法正確的是（）

A.內(nèi)部賬不得有透支余額

B.內(nèi)部賬交易業(yè)務(wù)必須作為事后監(jiān)督的重點內(nèi)容

C.內(nèi)部賬核查每季至少一次（V）

D.內(nèi)部賬應(yīng)按規(guī)定掛賬并及時清理

會計憑證應(yīng)在營業(yè)結(jié)束當(dāng)日最遲在次日，節(jié)假日順延,但最遲不得超過

營業(yè)結(jié)束后的第（）天，個別山區(qū)海島等地區(qū)有困難的，應(yīng)由縣級行社

統(tǒng)一作延遲的書面規(guī)定，通過指定專人或渠道將憑證包送達事后監(jiān)督中

心。

A.1

B.2

C.3（正確答案）

D.5

營業(yè)網(wǎng)點收到整改類差錯處理工作不符合要求的是（）。

A.差錯僅涉及網(wǎng)點內(nèi)部業(yè)務(wù)的，應(yīng)在3個工作日內(nèi)整改完成并回復(fù)

B.二個工作日內(nèi)審核完成（正確答案）

C.整改資料交事后監(jiān)督中心

D.差錯涉及客戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)在7個工作日內(nèi)整改完成

支行（或營業(yè)網(wǎng)點）收到重大級別預(yù)警信息的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)

落實整改，并將整改結(jié)果交事后監(jiān)督中心。

A.1

B.7

C.5

D.3（正確答案）

事后監(jiān)督中心與營業(yè)網(wǎng)點對差錯事項存在分歧的，應(yīng)提交相關(guān)業(yè)務(wù)管理

部門審核確定；相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門對事后監(jiān)督中心上報的事項，應(yīng)在（）

個工作日內(nèi)將處理情況反饋給事后監(jiān)督中心。

A.3（V）

B.2

C.1

D.5

根據(jù)柜面事中控制特性及業(yè)務(wù)風(fēng)險程度，對重點監(jiān)督項目及風(fēng)險預(yù)警項

目進行重點監(jiān)督和排查分析，保證賬務(wù)正確、資金安全。這是事后監(jiān)督

（）基本原則。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.及時性原則

D.重點性原則（正確答案）

營業(yè)場所的生活垃圾應(yīng)每天清理，業(yè)務(wù)垃圾專用袋（箱）在非開放式固

定場所的保管期限至少為（）個工作日，保管期滿后方可清理。

A.3

B.5（V）

C.7

D.10

支行（信用社）負(fù)責(zé)人或會計主管對轄內(nèi)營業(yè)場所，行社總部主管部門

對集中運營等總部營業(yè)場所，均應(yīng)每（）至少抽查一次業(yè)務(wù)垃圾管理情

況

A月

B.季度（正確答案）

C泮年

D.年

營業(yè)場所（）員工應(yīng)配備業(yè)務(wù)垃圾歸集器具。

A.每位（正確選項）

B業(yè)務(wù)

C.臨柜

D.正式

全省農(nóng)商銀行系統(tǒng)營業(yè)場所應(yīng)對業(yè)務(wù)垃圾和生活垃圾進行（）管理，

A.分類（V）

B統(tǒng)一

C.歸集

D專人

無紙化業(yè)務(wù)產(chǎn)生的電子憑證保管期限與同業(yè)務(wù)類型（）憑證的保管期限

相同。

A.紙質(zhì)（正確答案）

B永久

C.非永久

D.以上都不對

重要空白憑證納入（）科目核算，以（）的假定價格記賬。

A.表內(nèi)，一元一份

B.表外，一元一份（V）

C.表內(nèi)，按面額

D.表外，按面額

支行（信用社）單設(shè)現(xiàn)金憑證庫房的，支行/信用社行長（主任）對轄

內(nèi)網(wǎng)點現(xiàn)金憑證庫房每（）至少檢查一次，并對檢查結(jié)果負(fù)責(zé)。

A.半年

B.季

C.月（正確答案）

D年

以下不屬于重要空白憑證的使用應(yīng)堅持的原則是（）。

A.順序使用

B.雙人保管（V）

C.即時銷號

D.人離證收

營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對本網(wǎng)點的抵質(zhì)押物品、代保管有價物品等其他重要物

品，（）至少檢查一次。

A每年

B.每半年

C.每季（正確答案）

D每月

開戶網(wǎng)點應(yīng)根據(jù)開戶單位（個人）日常使用重要空白憑證的頻率，控制

其購買重要空白憑證的數(shù)量一般為（）。

A.一個月的使用量（正確答案）

B.一個星期的使用量

C.1本

D.2本

某單位會計張某與接替者王某在財務(wù)科長李某的監(jiān)交下辦妥了會計工

作交接手續(xù)。次日，財政部門對該單位進行檢查時，發(fā)現(xiàn)張某所記賬目

中有嚴(yán)重會計作假行為，而接替者王某并未發(fā)現(xiàn)這一問題。財政部門依

據(jù)有關(guān)法規(guī)對該單位進行了處罰，并追究有關(guān)人員的責(zé)任。對該單位的

上述違法行為應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的有（）。

A.張某和王某

B.單位負(fù)責(zé)人、張某和李某（正確答案）

C.張某、李某和王某

D.李某和王某

未在柜員尾箱中保管的抵質(zhì)押物品、有價單證及代保管有價物品等負(fù)責(zé)

保管的柜員（）至少盤點一次。

A每年

B.每半年

C每季

D.每月（正確答案）

若重要物品保管人遇到突發(fā)狀況不能對其經(jīng)管的重要物品進行移交的，

可在其網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或會計主管現(xiàn)場監(jiān)督的情況下，由指定接交人與另一

名柜員同時開箱對重要物品進行清點，書面記錄交接情況，并由（）

簽字負(fù)責(zé)。

A.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或會計主管、同時開箱的另一名柜員

B.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或會計主管、指定接交人、同時開箱的另一名柜員（正

確選項）

C.指定接交人、同時開箱的另一名柜員

D.網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或會計主管、指定接交人

交叉盤點時，對已打捆、整把的可只軋大數(shù)。對殘破幣可只軋大數(shù)，但

殘破幣庫存余額至少應(yīng)軋準(zhǔn)到（）。

A.分

B.元

C.百元

D.千元（正確答案）

營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人對本機構(gòu)現(xiàn)金憑證庫房及尾箱，（）至少檢查一次。

A每周

B.每月（正確答案）

C每季

D每年

會計印章管理部門，每（）至少對印章登記情況核對一次；對集中保管

的停用或未啟用業(yè)務(wù)印章每（）定期檢查。

A.每季，每年

B.每季,每季

C.每年，每年（V）

D.每月，每月

現(xiàn)金調(diào)撥時，調(diào)出方對未成捆的應(yīng)卡把復(fù)核，接收方至少需做到（）。

A.不清點

B.對成捆的要進行卡把，未成捆的需詳細清點（正確選項）

C.全部現(xiàn)金進行卡把

D.全部現(xiàn)金詳細清點

[006699]豐收互聯(lián)抹賬，哪類處理狀態(tài)支持抹賬？

A.繳費成功（正確選項）

B.交易處理成功

C.業(yè)務(wù)成功

D.收費成功

[006689]豐收互聯(lián)繳費交易查詢，手動輸入的卡/賬號指的是（）?

A.辦理掛失或換卡交易的卡/賬號（正確選項）

B.繳費卡/賬號

C.成功辦理掛失或換卡交易后的新卡/賬號

D.客戶名下任意卡/賬號

[006699]豐收互聯(lián)抹賬輸入的流水號指的是（）?

A.柜員核心交易流水號

B.繳費原交易流水號（V）

C.繳費編號

D.繳費卡/賬號

收費交易選擇收費途徑為"豐收互聯(lián)〃時，柜外清展示的二維碼支持（）

〃掃一掃〃繳費。

A.支付寶

B.豐收互聯(lián)（正確選項）

G微信

D.云閃付

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全

國人民代表大會常務(wù)委員會第三十六次會議于2022年9月2日通過,

現(xiàn)予公布，自（）起施行。

A.2022年10月01日

B.2022年12月01日（正確選項）

C.2022年12月31日

D.2023年01月01日

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，成員單位應(yīng)當(dāng)加強柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)審核，以下選項中不屬于重點關(guān)

注的是（）

A.青年男性臨柜取現(xiàn)的

B.個人銀行結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點在省內(nèi)的（V）

C.有可疑人員陪同，或者客戶神態(tài)、行為異常的

D.賬戶已被暫停非柜面業(yè)務(wù)，或者非柜面支付限額較低的

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以（）

為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私

財物的行為。

A.合法占有

B.欺騙手法占有

C.非法占有（正確答案）

D.強迫占有

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，（）牽頭負(fù)責(zé)反電信網(wǎng)

絡(luò)詐騙工作。

A.地方各級人民政府

B.公安機關(guān)（正確選項）

C.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

D.銀行業(yè)金融機構(gòu)

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)為客戶開立銀

行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，

應(yīng)當(dāng)建立（），依法識別受益所有人，采取相應(yīng)風(fēng)險管理措施，防范

銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。

A.客戶身份識別制度

B.大額交易報告制度

C.客戶盡職調(diào)查制度（正確選項）

D.可疑交易報告制度

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，（）應(yīng)當(dāng)依法對企業(yè)實名登

記履行身份信息核驗職責(zé)；依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，對可能

存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照

規(guī)定及時共享信息；

A.地方各級人民政府

B.中國人民銀行及其分支機構(gòu)

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)

D.市場主體登記機關(guān)（正確選項）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對（）

開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳。

A.從業(yè)人員和用戶（正確選項）

B.從業(yè)人員

C.用戶

D.從業(yè)人員或用戶

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)在（）對防

范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙作出提示，對本領(lǐng)域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段及時向

用戶作出提醒。

A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時

B.業(yè)務(wù)持續(xù)期間

C.結(jié)束業(yè)務(wù)關(guān)系時

D.有關(guān)業(yè)務(wù)活動中（正確選項）

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，對經(jīng)設(shè)區(qū)的（）以上公安機

關(guān)認(rèn)定的實施前款行為的單位、個人和相關(guān)組織者，以及因從事電信網(wǎng)

絡(luò)詐騙活動或者關(guān)聯(lián)犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關(guān)規(guī)定

記入信用記錄。

A.縣級

B.市級（正確選項）

C.省級

D部級

銀行業(yè)金融機構(gòu)違反《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未履

行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情

節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處（）罰款。

A.一萬元以上十萬元以下

B.五萬元以上五十萬元以下（正確選項）

C.十萬元以上一百萬元以下

D.五十萬元以上五百萬元以下

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，各成員單位要強化客訴風(fēng)險和輿情風(fēng)險管理監(jiān)測，加強（）宣

傳，引導(dǎo)人民群眾理解、支持金融機構(gòu)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。

A.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》（正確答案）

B.《浙江省銀行賬戶自律公約》

C.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，成員單位應(yīng)當(dāng)按照技防與人防相結(jié)合的原則，建立動態(tài)的個人銀

行結(jié)算賬戶（），加強對從業(yè)人員的技能培訓(xùn)，有效識別并攔截異常

取現(xiàn)交易。

A.異常轉(zhuǎn)賬交易監(jiān)測模型

B.異常存現(xiàn)交易監(jiān)測模型

C.異常取現(xiàn)交易監(jiān)測模型（V）

D.異常開戶交易監(jiān)測模型

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，個人客戶預(yù)約辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的，成員單位應(yīng)當(dāng)通過查詢個人

銀行結(jié)算賬戶狀態(tài)、余額和交易信息等方式，審查預(yù)約大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)是

否存在異常，重點關(guān)注預(yù)約時（）等異常情況。

A.同名他行賬戶轉(zhuǎn)入

B.賬戶余額充足

C.賬戶余額不足（正確選項）

D.定期到期轉(zhuǎn)存

《浙江省銀行賬戶自律公約第6號一個人銀行結(jié)算賬戶取現(xiàn)業(yè)務(wù)管

理》，成員單位應(yīng)當(dāng)建立柜面異常取現(xiàn)交易監(jiān)測系統(tǒng)模型，通過（）

等方式向柜員提示異常取現(xiàn)交易風(fēng)險，及時發(fā)現(xiàn)并堵截異常取現(xiàn)交易。

A.查詢預(yù)警系統(tǒng)

B.查詢風(fēng)險系統(tǒng)

C.查詢監(jiān)測系統(tǒng)

D.系統(tǒng)彈