財富管理交流培訓考試1.下列屬于代理保險的目標客戶的是（）[單選題]A、到期客戶B、金桂級客戶C、高客D、以上都是(正確答案)2.我行一年期協議存款利率較四大行高()？[單選題]A、0BPB、3BPC、5BP(正確答案)D、8BP3.2024年手機銀行月活考核的口徑是（）？[單選題]A、打開APPB、交易（登錄算交易）(正確答案)C、繳費D、轉賬4.新增個人客戶手機銀行激活率考核的年齡區間為（）？[單選題]A、18-60歲(正確答案)B、18-70歲C、20-55歲D、20-65歲5.根據2023-2024理財業務跨年度營銷活動方案，決勝戰階段針對各分行新增理財月日均保有量按照()進行獎勵[單選題]A、3元/萬元(正確答案)B、4元/萬元C、5元/萬元D、2元/萬元6.各級機構及系統使用人員應承擔客戶信息保護的主體責任，遵循合法、正當、必要和誠信原則，保證個人信息處理的安全性和（），防范信息泄露[單選題]A、合理性B、合法性(正確答案)C、完整性D、規范性7.按照消費者權益保護要求，網點層面應建立產品信息查詢平臺用于客戶隨時查詢我行對外銷售的金融產品，平臺應放置在（）[單選題]A、網點大廳B、柜臺處C、銷售專區(正確答案)D、叫號機旁8.我行旺季主推的封閉式理財產品有哪些？A、安鑫投(正確答案)B、恒利系列(正確答案)C、鴻運最短持有90天D、安鑫如意(正確答案)9.定期存款到期客戶731營銷是指？A、提前進行到期產品信息提醒(正確答案)B、提前與客戶確定到期續存日(正確答案)C、提前引導湊整行外吸金(正確答案)D、保險產品配置10.下列屬于代理保險產品額度情況及發展趨勢的（）A、規模型產品繼續減少(正確答案)B、增額終身壽險占比可能下降(正確答案)C、分紅型產品迎來發展機遇(正確答案)D、規模型產品繼續增加11.下列關于臨界客戶目標提升率正確的是（）？A、月日均資產35-40萬、40-45、45-50潛客提升率應達到10%、15%、25%B、月日均資產5-8萬、8-10萬潛客提升率應達到10%、20%C、月日均資產35-40萬、40-45、45-50潛客提升率應達到15%、20%、30%(正確答案)D、月日均資產5-8萬、8-10萬潛客提升率應達到10%、30%(正確答案)12.鼎福目標客戶以內部白名單+外部拓展為主，包括（）？A、小企業主(正確答案)B、公司高管(正確答案)C、他行鉆石卡(正確答案)D、過往鼎福級(正確答案)E、高檔小區住戶(正確答案)13.目前總行提供的鼎福客戶權益包括（）？A、幸福點兌換專家預約掛號、高端體檢、機場要客通道、專車、貴賓廳服務等(正確答案)B、鼎福卡定制卡號服務，客戶自選6位卡號(正確答案)C、鼎福卡套盒，包含大版生肖郵票、0.1gAU999金福卡(正確答案)B、鼎福卡定制卡號服務，客戶自選8位卡號14.2024年二分條線考核中增加“財私資配達標凈增客戶數”加分項，具體加分規則包括A、計劃完成率在100%以上的分行，額外加2分(正確答案)B、計劃完成率低于50%的分行，扣2分(正確答案)C、若凈增達標客戶數為負，扣2分D、若凈增達標客戶數為負，扣5分(正確答案)15.1+3賬戶升級包括（）？A、開卡(正確答案)B、手機銀行(正確答案)C、快捷綁卡(正確答案)D、手機銀行風險測評/理財簽約(正確答案)E、添加客戶經理企業微信(正確答案)16.快捷綁卡業務發展中，除了關注綁卡規模和交易規模外，我們還應關注（）？A、新開借記卡賬戶綁卡率(正確答案)B、新開借記卡賬戶首刷交易率(正確答案)C、培養客戶用卡習慣(正確答案)D、存量客戶分群施策，喚醒、提頻、提額(正確答案)17.千店“5-1”，郵惠歡樂付活動內容為（）？A、活動時間為2023年11月13日-2024年3月31日每日（09:00:00-23:59:59）(正確答案)B、活動對象指定郵惠付商戶(正確答案)C、參與方式為通過郵儲手機銀行APP（云閃付APP）選擇綁定的郵儲銀行借記卡掃碼支付(正確答案)D、名額限制為單用戶單日限享1次優惠且單月限享3次，累計活動名額10萬個(正確答案)E、滿減規則為單筆滿50元立減10元優惠(正確答案)18.各級機構在處理客戶異議時，應對有異常苗頭的情況，應第一時間解決在（）狀態，不要讓矛盾上升到（）A、初始B、萌芽(正確答案)C、投訴(正確答案)D、不滿19.代理保險業務發展過程中，不得出現賬外暗中支付手續費、銷售誤導、載留挪用保費資金等違規行為。A、正確(正確答案)B、錯誤20.總行扶搖萬里專項活動對9-12月份營銷的超出目標后的新增私行客戶給予工資總額獎勵，根據客戶提升前資產情況分檔位發放，設置首次獎勵和二次獎勵。且新增私行客戶必須開立手機銀行。A、正確(正確答案)B、錯誤21.我行“季季紅”“雙周甄選”專區理財產品相較現金類理財可適當提升整體投資組合收益，適合通過為客戶增配一款業績穩定的理財產品，幫助客戶獲得良好的投資體驗感，提升客戶投資信心。A、正確(正確答案)B、錯誤22.2024年經營管理績效考核中，儲蓄存款的基本分值為20分，最高得分40分，是所有單項業務中分數最高的。A、正確(正確答案)B、錯誤23.決定電子支付收入的因素只有綁卡規模A、正確B、錯誤(正確答案)24.個人金融條線高風險和中高封信均由后臺集中管控，無需再對客戶開展盡職調查