供應鏈金融考題(一)供應鏈金融業務培訓試題（一）一、單選題：訂單融資業務中賣方應滿足訂單項下交易的商品或服務與買方已有（）個月以上的交易記錄，且已經與買方建立了（）個月及以上貿易合作關系，以往商業記錄良好、訂單穩定、回款正常、退貨率和壞賬率較低。A、12、6B、6、12C、12、24D、24、122、供應鏈金融業務（）天以上逾期率連續（）個月超過控制線，或雖未達到上述標準，但內部管理混亂，出現嚴重違規操作行為的，將予以業務整頓，整頓期限一般不超過（）個月。A、15、3、1B、30、1、3C、30、3、2D、15、2、23、供應鏈融資業務對上游供應商創造的價值有()A、減少存貨和在途貨物的資金占用，擴大經營規模B、擴大產銷量和客戶群體，提升行業競爭力和品牌地位C、減少銷售分賬戶以及應收賬款管理成本，降低操作風險D、提前鎖定商品采購價格，防止漲價風險4、應收賬款質押業務常用的風險控制手段不包括()A、應收賬款回款賬戶的監控B、發票的轉移保管C、民營企業主個人連帶責任擔保D、將質押事實通知付款人5、在保兌倉業務中，核心廠商承擔差額保兌責任。保兌倉業務更注重對核心廠商（）的控制A、信用風險B、系統風險C、操作風險D、市場風險6、供應鏈金融業務的風險最主要的是哪一種？A．信用風險B．操作風險C．利率風險D．匯率風險16、動產質押模式下，融資發放后，經確認的質押物價格較出質時的價格跌幅超過（）的，由業務管理崗發出預警信號，并通知融資企業在（）個工作日內通過歸還部分授信、繳存保證金等方式將該質押物移出。A、15%；3B、15%；5C、20%；3D、20%；517、我行供應鏈金融項下應收賬款質押業務接受的可質押的應收賬款不包括：A、銷售貨物產生的債權B、提供服務產生的債權，包括提供勞務、咨詢、工程建設等C、供應水、電、氣、暖產生的債權（公共事業類）D、出租產生的債權，包括出租動產或不動產國內保理業務按照授信主體的不同可分為（）與（）。A、授信類保理、非授信類保B、公開型保理、隱蔽型保理C、回購型保理、買斷型保理D、賣方保理、買方保理保理融資比率應根據應收賬款質量、結構、期限等因素確定，原則上不超過應收賬款凈額的（）。A、90%B、80%C、70%D、60%融資租賃保理的融資期限不超過（）年，且不得長于融資租賃合同剩余租期加（）天。A、3、30B、5、60C、5、30D、3、60２１、借款人工商登記住所地的縣級工商行政管理部門可以辦理動產抵押登記的，貸后管理崗（）向動產抵押登記機關查詢《動產抵押登記簿》應不低于一次。A、每月Ｂ、每季度Ｃ、每半年Ｄ、每年２２、用應收賬款進行質押的，應在（）系統中進行查詢和登記。A、工商局B、中國人民銀行C、銀監會D、稅務局差價補償是指我行確認的質押物價格下降使得當前質押率超過授信審批結論規定的合同質押率（）及以上（即警戒線）時，融資企業在5個工作日內補充相應價值的質押物、補繳相應金額的保證金或歸還相應金額的授信。A、10%B、5%C、3%D、2%辦理家電行業上游供應商的動產質押業務優勢不包括（）A、幫助供應商提前獲得資金支持B、穩定上游供貨渠道C、緩解供應商資金壓力D、使核心企業獲取訂貨打折下列哪項交易比較適用國內保理業務（）A、買方是大企業，賣方是小企業B、買方是小企業，賣方是小企業C、買方是大企業，賣方是大企業D、買方是小企業，賣方是大企業下列不屬于供應鏈金融業務營銷思路的是（）A、研究客戶的產業鏈結構和商業模式，提供整體解決方案B、由關系營銷轉為方案營銷C、營銷核心企業多貸款D、開展N+1或1+N的鏈式營銷請從下列選項中選取國內保理業務在產品本質上區別于應收賬款質押業務的特點（）A、一種擔保方式，銀行是質權人B、壞賬擔保C、債權的轉讓D、人行質押登記系統查詢下列關于質押物質量調查，不正確的是（）。A、非進口貨物。生產廠家出廠時提供產品質量證明的，借款人應提供出廠質量檢驗報告單或質檢證明，否則應由第三方質檢機構進行檢驗。B、進口貨物。列入國家商檢部門進口商檢種類表的進口貨物，應提供國內商檢報告。C、應由第三方質檢機構進行檢驗的，第三方質檢機構可以為借款人的關聯企業。Ｄ、非進口貨物和自產品，有充分的理由證明可以對質押物質量進行良好的把握，申請免予第三方質檢機構檢驗的，需報經授信審批同意。請從下列選項中選取國內保理業務在產品本質上區別于應收賬款質押業務的特點（）人行質押登記系統登記B、人行質押登記系統查詢C、告知債務人D、告知債權人多選題：1、由客戶經理崗位完成的作業環節是：（AC)A.簽約條件落實B.業務上報C.支用申請D.合同審核2、中國郵政儲蓄銀行供應鏈金融業務管理辦法中涉及的融資工具包括但不限于：流動資金貸款、（ABCD）等。A、商業承兌匯票B、保函C、保理D、信用證3、下列哪些是開辦供應鏈金融業務，分行應具備的條件（ABD）A、具有較好的信貸管理基礎，信貸資產質量優良B、與我行選定的監管企業建立合作關系C、前期已進行供應鏈業務試點D、具備符合條件的核心企業3、下列那些項是供應鏈業務行業選擇條件（ABCD）A、不屬于政策敏感性行業，符合國家產業政策導向，發展前景良好B、行業供應鏈中非核心企業具備一定規模，資金及物流服務需求較大，開拓空間廣泛C、郵儲銀行、物流監管公司較為熟悉的行業，且積累了一定客戶資源D、商業運作模式較為成熟，產業鏈較短，便于上下游融資企業的開發。4、供應鏈金融產品主要分為哪三類業務？（ABC）A、存貨類B、預付類C、應收類D、訂單類5、應收賬款質押業務與保理業務的區別（ABC）A、產品本質不同B、生效條件不同C、提供的服務不同D、第一還款來源不同6、動產質押業務的主要還款來源是（BD）A、折舊B、銷售回籠資金C、長期經營的現金流量D、質押物變現7、下列哪些崗位是開展供應鏈金融業務必須配備的崗位？（ABCD）A、業務管理B、客戶經理產品經理D、貸后管理8、供應鏈金融業務的主要特征包括（ABCD）A、貿易真實性B、交易連續性C、資金自償性D、過程封閉性9、抵押和質押都屬于擔保方式。兩者的區別主要有：（ABCD）A、抵押標的為動產與不動產；質押標的為動產與財產權利（如有價證券，票據等等）B、抵押物不移轉占有；質物必須移轉占有C、抵押要登記才生效，質押則只需占有就可以D、抵押權的實現主要通過向法院申請拍賣，而質押則多直接變賣10、供應鏈金融業務項下融資主要用于企業正常生產經營過程中的營運資金周轉需求，不得用于（ABCDE）。A、從事非法項目B、權益性投資C、證券市場投資D、房地產開發項目E、各類投機性活動11、開展訂單融資業務，我行應優先選擇符合以下條件的買方：（ABCD）A、為行業內優質的全國性或區域性龍頭企業，細分市場的領先企業B、總行級重點客戶名單內的企業C、愿意向我行開放內部采購系統部分權限，以滿足我行查詢應付賬款及貨物流轉等主要信息需求的客戶D、愿意向我行推薦其優質供應商開展訂單融資業務的客戶E、積極配合我行對訂單融資在賣方準入、訂單真實性確認、回款賬戶唯一性確認等方面開展合作的客戶12、隱蔽型保理附加條件（ABCD）。A、賣方對特定買方的應收賬款須全部轉讓給我行；B、賣方須授權我行隨時可以將隱蔽型保理轉為公開型保理；C、賣方須具有較強的履約能力，信用記錄良好。與買方的歷史合作記錄良好，合作時間不低于3年；D、對于中小型企業，隱蔽型保理須由買方保理銀行提供壞賬擔保業務或由賣方企業提供其他擔保措施。E、對于我行認可的買方，原則上賣方需同意將與該買方在某一段時期內形成的全部應收賬款一次性轉讓給我行。13、流動資金貸款合同中，還應與借款人約定，如借款人出現下列情形之一的，我行有權提前收回貸款（ABCD）。A、未按約定用途使用貸款B、未按約定方式進行貸款資金支付C、發生重大交叉違約事件D、突破約定財務指標14、貸前調查的意義主要包括：（ABC)A.是貸款決策的依據B.是風險防控的閘門C.能夠降低貸款人與借款人之間信息不對稱D.能夠全面揭示貸款業務可能存在的風險15、下述關于我行的應收賬款權利質押融資業務描述，正確的有（ABCD）。Ａ、我行克受理的應收賬款質押范圍包括向企業法人銷售商品、提供服務而形成的應收賬款；由政府的采購部門統一組織的政府采購行為而形成的應收賬款等Ｂ、應收賬款付款人為國內上市公司的，質押率原則上不超過７０％，最高不超過８０％。Ｃ、承接政府市政工程項目而形成的應收工程款項，我行必須調查工程是否完工并取得驗收證明。Ｄ、以公路、鐵路、橋梁、隧道等不動產收費權，其權利價值的確定為（預計車輛通行量＊收費標準車輛）－通行養護成本－營業稅金及附加－管理費用－財務費用－所得稅16、我行開展供應鏈金融業務可優先選擇的核心企業包括（ABCD）。Ａ、行業排名前十名企業，世界５００強或國內５００強企業。Ｂ、連續盈利３年以上，平均銷售利潤率大于１０％（生產型）、３％（貿易型）Ｃ、總行重點營銷名單以內客戶，或經總行批準分行重點營銷名單以內客戶Ｄ、能夠為整條供應鏈上的其他企業的授信提供連帶責任保證、確定付款承諾、回購承諾、質押監管等17、下列適合做汽車行業核心企業的是（ABCD）。A、整車制造企業B、境內總代理C、區域總代理D、一級經銷商下列屬于動產融資中客戶經理職責的是（）。A、對物流的管理，包括但不限于監控在途貨物、管理送票環節、贖貨換貨管理等B、對押品價格進行管理C、對動產融資預留印鑒的保管D、押品、重要憑證、信貸檔案的保管下列屬于訂單融資產品功能的有（ABCD）。A、無須傳統擔保方式，賣方僅憑符合我行條件的買方訂單即可獲得融資。B、先貨后款，提高賣方談判地位，能夠接受更為苛刻的付款條件。C、有利于賣方迅速組織貨源，順利完成訂單合同Ｄ、大幅提高賣方接收訂單的能力，擴大生產規模國內保理業務中，前臺經營機構客戶經理的職責有（ABCD）A、負責受理國內保理業務申請，貸前調查工作B、負責轄內國內保理業務的指導C、負責編寫授信調查報告，發起申報流程D、負責與客戶落實信貸發放條件，授信額度的啟用和發放E、負責融資客戶的關系維護，具體執行貸后檢查，發起客戶風險預警及解除風險預警申請，信貸資產風險分類初分等判斷題：1、在應收賬款質押業務中，應收賬款平均回收期評價的是應收賬款的質量，而不是時間。（×）2、供應鏈金融業務項下保兌倉融資模式中，核心企業（賣方）只能承擔連帶責任擔保、差額退款、貨物回購和調劑銷售四種責任之一。（×）3、應收賬款質押業務中循環質押適用于購銷雙方信用等級較好，應收賬款發生頻率小、單筆金額大、回款期長、周轉慢，且應收賬款余額保持穩定的情況。（×）4、保兌倉與先款后貨存貨質押業務非常類似，兩者最大的區別在于，保兌倉業務不涉及監管企業，我行不直接質押和監管貨物。（×）5、應收賬款質押單次質押模式下，付款人在我行授信評級為A級（含）以上；循環質押模式下，付款人在我行授信評級為A+級（含）以上；若借款人達到我行信用貸款條件，可不考慮付款人評級。（×）6、辦理應收賬款質押業務，優先選擇符合以下條件之一的付款人：1、世界500強和全國500強企業；2、行業內優質的全國性或區域性龍頭企業；3、境內優質上市公司。（√）7、經辦行應根據借款人資信、付款人資信、應收賬款質量、應收賬款到期期限、應收賬款變現能力、應收賬款壞賬計提等因素綜合確定應收賬款質押率，一般不超過60%；對于借款人與付款人合作時間較長，信用評級較高，履約記錄良好，質押率不超過70%；借款人滿足我行信用貸款條件的可與客戶協商確定。（×）8、貸款質押是指借款人或第三人在不轉移財產占有權的情況下，將財產作為債權的擔保，銀行持有質押財產的擔保權益，當