保險(xiǎn)公司合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估制度第一章總則為規(guī)范保險(xiǎn)公司合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估工作，確保合同的合法性、有效性及風(fēng)險(xiǎn)可控性，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本制度。合同審查和風(fēng)險(xiǎn)評估是保障公司利益、降低法律風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán)節(jié)，合理的制度設(shè)計(jì)能夠提升工作效率，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。第二章適用范圍本制度適用于保險(xiǎn)公司所有合同類型的審查和風(fēng)險(xiǎn)評估，包括但不限于保險(xiǎn)合同、再保險(xiǎn)合同、合作協(xié)議、服務(wù)合同及其他與公司業(yè)務(wù)相關(guān)的法律文件。所有部門在進(jìn)行合同簽署、變更、解除等操作時(shí)，均需遵循本制度的相關(guān)規(guī)定。第三章管理規(guī)范合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估工作應(yīng)遵循以下原則：合法性原則、合理性原則、可操作性原則及持續(xù)性原則。合同內(nèi)容應(yīng)符合國家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，且具備明確的權(quán)利義務(wù)，審查過程中應(yīng)考慮合同履行的可行性及潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保制度的可持續(xù)性和實(shí)用性。第四章責(zé)任分工合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估工作由法律合規(guī)部牽頭，負(fù)責(zé)制定審查標(biāo)準(zhǔn)、評估流程及相關(guān)文件模板。各業(yè)務(wù)部門需提供必要的合同背景信息，協(xié)助法律合規(guī)部進(jìn)行審核。審查過程中，法律合規(guī)部應(yīng)及時(shí)與業(yè)務(wù)部門溝通，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。第五章合同審查流程合同審查應(yīng)按照以下流程進(jìn)行：1.合同初稿由相關(guān)部門提交至法律合規(guī)部。合同需附帶必要的背景資料，包括項(xiàng)目說明、合作方信息及相關(guān)法律法規(guī)依據(jù)。2.法律合規(guī)部對合同內(nèi)容進(jìn)行初步審核，重點(diǎn)關(guān)注合同條款的合法性、合理性及可執(zhí)行性。3.對于可能存在法律風(fēng)險(xiǎn)的條款，法律合規(guī)部需與相關(guān)部門溝通并提出修改建議。4.完成初審后，合同需提交給公司法務(wù)總監(jiān)進(jìn)行最終審核，法務(wù)總監(jiān)應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成審核并反饋意見。5.審核通過后，合同可進(jìn)行簽署，法律合規(guī)部需對簽署的合同進(jìn)行存檔管理。第六章風(fēng)險(xiǎn)評估流程對合同的風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)包括以下步驟：1.合同簽署前，法律合規(guī)部需對合同進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評估，識別潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)。2.針對識別出的風(fēng)險(xiǎn)，法律合規(guī)部應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并向相關(guān)部門提出建議。3.風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)等級、控制措施及后續(xù)監(jiān)控計(jì)劃，確保相關(guān)部門了解并落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.合同履行過程中，法律合規(guī)部應(yīng)定期對合同執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤，及時(shí)識別新出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對措施。第七章監(jiān)督機(jī)制為確保合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估制度的有效實(shí)施，建立定期監(jiān)督機(jī)制，具體包括：1.法律合規(guī)部應(yīng)每季度對合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估情況進(jìn)行匯總分析，形成報(bào)告提交高層管理人員。2.各部門需定期反饋合同履行過程中遇到的問題及風(fēng)險(xiǎn)情況，法律合規(guī)部應(yīng)根據(jù)反饋信息進(jìn)行總結(jié)與調(diào)整，持續(xù)優(yōu)化審查與評估流程。3.定期組織培訓(xùn)，提升各部門對合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估的認(rèn)識和能力，確保全員參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第八章附則本制度由法律合規(guī)部負(fù)責(zé)解釋，自頒布之日起實(shí)施。根據(jù)法律法規(guī)變化及公司實(shí)際情況，法律合規(guī)部可對本制度進(jìn)行適時(shí)修訂，修訂內(nèi)容應(yīng)及時(shí)通知各部門并進(jìn)行相應(yīng)培訓(xùn)。第九章附件附錄包含合同審查標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)評估模型、相關(guān)法律法規(guī)清單及培訓(xùn)資料。所有附件為本制度的補(bǔ)充部分，確保制度實(shí)施的全面性