反洗錢知識題庫

一、單選題

1.洗錢是指通過各種方式掩飾、隱瞞下列哪些犯罪所得及其

收益的來源和性質的活動？（A）

A：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走

私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙

犯罪

B：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪

C：貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪

D：毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走

私犯罪、挪用公款罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯

罪、金融詐騙犯罪

2.依據《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構應當至

少建立哪些制度來履行反洗錢義務？（A）

A：客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、

大額交易和可疑交易報告制度

B：客戶身份辨認制度、大額交易和可疑交易報告制度、反

洗錢培訓宣傳制度

C：客戶身份辨認制度、大額交易和可疑交易報告制度

D：客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交

易報告制度、反洗錢組織機構制度

3.哪家國務院行政主管部門負責全國金融機構的反洗錢監(jiān)

督管理工作？（D）

A.銀監(jiān)會

B.財政部

C.發(fā)改委

D.中國人民銀行

4?別人代理客戶辦理業(yè)務時，金融機構應當核對并登記哪些

人的身份證件？（A）

A.代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻

B.代理人的身份證件或者其他身份證明文獻

C.被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻

D.客戶以及辦理業(yè)務的業(yè)務經理的身份證件或者其他身份

證明文獻

5.金融機構與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系時，協(xié)議

的受益人不是客戶本人的，金融機構應當對哪些人的身份證

件或者其他身份證明文獻進行核對和登記？（B）

A.客戶和代理人的身份證件或者其他身份證明文獻

B.客戶木人以及最終受益人的身份證件或者其他身份證明

文獻

C.最終受益人的身份證件或者其他身份證明文獻

D.客戶以及辦理業(yè)務的業(yè)務經理的身份證件或者其他身份

證明文獻

6.金融機構通過第三方辨認客戶身份的，一旦發(fā)現第三方未

采用符合規(guī)定的客戶身份辨認措施時，應由哪個機構承擔未

履行客戶身份辨認義務的責任？（C）

A.第三方機構

B.金融機構和第三方機構共同承擔

C.金融機構

D.視情況而定

7.下列哪些機構具有對金融機構的反洗錢調查權？⑺）

A.銀監(jiān)會

B.中國人民銀行總部

C.中國人民銀行及其各級派駐機構

D.中國人民銀行及其省一級派駐機構

8.中國人民銀行在反洗錢現場調查中，如需要進一步查閱、

復制被調核對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料，需

要經（）批準。（C）

A.中國人民銀行總行負責人批準

B.中國人民銀行省一級派出機構負責人批準

C.中國人民銀行及其省一級派出機構負責人批準

D.調查組負責人批準

9?中國人民銀行在反洗錢現場調查中，以下哪些文獻資料可

以被封存？（D）

A.也許被轉移、隱藏的文獻、資料

A、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選

擇適當時間更新客戶身份資料。

B、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易

記錄移交本地政府指定的機構。

C、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易

結束后，應當至少保存3年。

D、委托第三方代為履行辨認客戶身份的，金融機構應當承

擔未履行客戶身份辨認義務的責任。

14.任何單位和個人發(fā)現洗錢活動，有權向（D）舉報。

A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、人民法院

C、反洗錢行政主管部門或者檢察機關

D、反洗錢行政主管部門或者公安機關

15.國務院反洗錢行政主管部門或者其（）級派出機構發(fā)

現可疑交易活動，需要調查核算的，可以向金融機構進行調

查。（A）

A、省B、設區(qū)的市

C、縣D、以上說法都不對

16.人民銀行調查可疑交易活動時，調查人員不得少于幾

人?（B）

A、1B、2C、3D、4

17.金融機構在按照國務院反洗錢行政主管部門的規(guī)定采用

臨時凍結措施后（D）小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍紿告

知的，應當立即解除凍結。

A、12B、24C、36D、48

18.金融機構應當依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢（B）

制度，金融機構的負責人應當對此制度的有效實行負責。

A、外部控制B、內部控制

C、外部監(jiān)管D、內部監(jiān)管

19.反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份辨認

義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少金額的罰款？（D）

A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上10萬元以下

C、10萬元以上20萬元以下D、20萬元以上50萬元以下

20.反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份費料

和交易記錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構罰款外，并對直接

負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處多少金

額罰款？（A）

A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下

21.反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告

或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處多

少金額的周款？（C）

A、20萬元以上50萬元以下

B、50萬元以上200萬元以下

C、50萬元以上500萬元以下

D、50萬元以上800萬元以下

22.反洗錢法規(guī)定，金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查,

致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機構罰款外，并對直接負責

的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處多少金額罰

款？（D）

A、1萬元以上5萬元以下B、1萬元以上10萬元以下

C、5萬元以上20萬元以下D、5萬元以上50萬元以下

23.金融機構應當在大額交易發(fā)生后的幾個工作日內向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？（B）

A、2B、5C、7D、10

24.金融機構應當在可疑交易發(fā)生后的多少工作日內向中國

反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易報告？（D）

A、2B、5C、7D、10

25.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構在履行反洗錢義

務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當以什么方式及時向中國人

民銀行本地分支機構和本地公安機關報告？（B）

A、電子方式B、書面方式

C、電話方式D、以上都不對

26.按照反洗錢法規(guī)定，金融機構的境外分支機構應當遵循

（）反洗錢方面的法律規(guī)定。（C）

A、中國B、聯(lián)合國

C、駐在國家或者地區(qū)D、金融特別行動工作組

27.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

單筆或者當天累計人民幣交易多少萬元以上的鈔票繳存、鈔

票支取、鈔票匯款、鈔票票據解付及其他形式的鈔票收支屬

于大額交易。（D）

A、5B、10、C、15D、20

28.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

單筆或者當天累計外幣交易等值多少美元以上的鈔票結售

匯、現鈔兌換及其他形式的鈔票收支屬于大額交易。（B）

A、5000B、10000C、15000D、20230

29.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天累

計人民幣多少萬元以上的款項劃轉屬于大額交易。（B）

A、100B、200C、300D、500

30.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

法人、其他組織前個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天累

計外幣等值多少萬美元以上的款項劃轉屬于大額交易。（C）

A、10B、15C、20D、30

31.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體

工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天累計人民幣多少萬元以

上的款項劃轉屬于大額交易。（A）

A、50B100C、150D、200

32.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體

工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天累計外幣等值多少萬美

元以上的款項劃轉屬于大額交易。（B）

A、5B、10C、15D、20

33.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

交易一方為自然人、單筆或者當天累計等值多少美元以上的

跨境交易屬于大額交易。（B）

A、5000B、10000C、15000D、20230

34.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構報送的大額交易

報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向

提交報告的金融機構發(fā)出補正告知，金融機構應在接到補正

告知的幾個工作三內補正。（B）

A、2B、5C、7D、10

35.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的

大額交易，由以下哪個機構進行報告。（A）

A、開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡銀行

B、發(fā)生業(yè)務的金融機構或者發(fā)卡銀行

C、開立賬戶的金融機構或者非發(fā)卡銀行

D、以上說法都不對

36.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，

客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由以下哪個機構進

行報告。(B)

A、發(fā)卡行B、收單行

C、發(fā)卡行或收單行D、以上說法都對

37、反洗錢法規(guī)定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的

真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當采用以下哪項措

施？(C)

A、保持原狀，不必要重新辨認B、視情況進行視別

C、應當重新辨認D、以上說法都不對

38.《中華人民共和國反洗錢法》從哪一天起開始施行。(B)

A、2023年10月31日B、2023年1月1日

C、2023年11月1日D、2023年3月1日

39、中國積極參與國際反洗錢合作，2023年6月，中國正式

加入以下哪個國際組織，成為該組織正式成員。(A)

A、金融行動特別工作組

B、亞太反洗錢小組

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會

40、金融機構和從事匯兌業(yè)務的機構，在以開立賬戶等方式

與客戶建立業(yè)務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供鈔

票匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且單筆交易

金額滿足以下哪項條件的，應當辨認客戶身份，了解實后控

制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份

證件或者其他身份證明文獻，登記客戶身份基本信息，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復印件或者影印

件。（C）

A、人民幣5萬元以上或者外幣等值10000美元以上

B、人民幣2萬元以上或者外幣等值2023美元以上

C、人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上

D、人民幣10萬元以上或者外幣等值5000美元以上

41、《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》從哪一天起開始施行。（D）

A、2023年10月31日B、2023年11月1日

C、2023年3月1日D、2023年8月1日

42、金融機構在保存客戶身份資料和交易記錄時，同一介質

上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按

（）保存。（C）

A、規(guī)定期限B、適當期限C、最長期限D、最

短期限

43、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文獻已過有效期

的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金

融機構應如何解決？（C）

A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B、暫停為客戶辦理業(yè)務

C、中止為客戶辦理業(yè)務D、連續(xù)為客戶辦理業(yè)務

44、按照《中國農業(yè)銀行客戶風險等級分類管理辦法（試行）》

規(guī)定，高風險客戶至少多長時間進行必須重新評估一次客戶

風險等級？（B）

A、季度B、半年C、一年D、兩年

45、《金融機構反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行或者其

省一級分支機構對可疑交易調查期間，對客戶規(guī)定將調查所

涉及的賬戶資金轉往境外的，金融機構應當立即向以下哪個

機構報告？（C）

A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、中國人民銀行本地分支機構D、本地公安部門

46.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，符

合“短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易標準”的應作為可疑交易報告，上述標準中

的“頻繁”的含義是什么？（C）

A、營業(yè)日天天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)2天

以上。

B、營業(yè)日天天發(fā)生2次以下，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)2

天以上。

C、營業(yè)日天天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)3

天以上。

D、營業(yè)日天天發(fā)生3次以下，或者營業(yè)日天天發(fā)生連續(xù)3天

以下。

47.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，中國人民銀行設立的以下哪一個機構，負責接受大額

交易和可疑交易的電子報告？（B）

反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C、保衛(wèi)局D、分支機構

48.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，可疑交易報告中所涉及的交易，金融機構應當進行分

析、辨認，有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違

法犯罪活動有關的交易或者客戶，金融機構應當同時報告以

下哪一個機構？（0

A、公安機構B、金融機構上一級機構

C、中國人民銀行分支機構C、金融機構總部

49.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，當客戶與證券公司進行金融交易，在通過銀行賬戶劃

轉款項后，由以下哪個機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交

大額交易報告？（D）

證券公司B、證券公司和銀行各自

C、證券公司和客戶各自D、銀行

50.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，客戶通過在境內銀行開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大

額交易，由以下哪個機構進行報告？D

A、收單行B、辦理業(yè)務的金融機構

C、付款行D、開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡行

51.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下哪個機

構進行報告？A

A、收單行B、辦理業(yè)務的金融機構

C、付款行D、開立賬戶的金融機構或者發(fā)卡行

52.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由以下

哪個機構進行報告？B

A、收單行B、辦理業(yè)務的金融機構

C、付款行D、開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

答案:B

53.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，銀行應通過以下哪個機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心

報送大額交易和可疑交易報告？B

A、銀行總部指定的一個機構

B、銀行總部或者由總部指定的一個機構

C、銀行各省級分支機構

D、銀行的任一分支機構

54.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，單筆或者當天累計人民幣交易多少元以上或者外幣交

易等值多少美元以上的鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結售匯、

現鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據解付及其他形式的鈔票收支、

銀行應報告大額交易？C

A、5萬，5000元B、10萬，1萬

C、20萬，1萬D、50萬、5萬

55.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當天累計人民幣達多少萬元以上或者外幣等值多少萬美元

以上的款項劃轉，銀行應報告大額交易？D

A、20萬，2萬B、50萬，5萬

C100萬，10萬D、200萬，20萬

56.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織

和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天累計人民幣多少

萬元以上或者外幣多少萬美元以上的款項劃轉，銀行應報告

大額交易。B

A、20萬，5萬B、50萬，10萬

C、100萬，20萬D、200萬，30萬

57.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當天累計等值多少美元

以上的跨境交易，銀行應當報告大額交易？C

A、1000B、5000C、10000D、20230

58.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，金融機構對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現該交

易可疑的，可以不報告。以下不屬于規(guī)定條件的是(D)?

A.活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息轉為在同

一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款

B.金融機構內部調撥資金

C.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯

機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付

D.個體工商戶25萬元大額鈔票存取

59.下列交易的發(fā)生額都在200萬元以上，按照《金融機構

大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，哪一類交易應

作為大額交易報告？D

A.國際組織和外國政府貸款轉貸業(yè)務下的交易

B.國際金融組織和外國政府貸款下的債務掉期交易

C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯

機構、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個體工商戶銀行之間轉賬交易

60.以下屬于外匯大額交易的是(A)

A、個人當天鈔票存款1萬美元B、個人當天境內轉賬8

萬美元

C、個人當天鈔票取款5萬港元D、個人當天境內轉賬

20萬港元

61.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，下列交易不屬于銀行業(yè)金融機構大額交易報告范圍？

答案：D

A、證券經營機構指令銀行劃出與證券交易、清算無關的資

金，與其實際經營情況不符

B、證券經營機構通過銀行頻繁大量拆借外匯資金

C、保險機構通過銀行頻繁大量對同一家投保人發(fā)生賠付或

者辦理退保

D、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉

換。

62.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現銀行報送的大額交易報

告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交

報告的銀行發(fā)出補正告知，銀行應在接到補正告知的多少個

個工作日內完畢補正？B

A、3B、5C、7D、10

63.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，銀行應當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總

部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的多少個個工作日內

以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？D

A、3B、5C、7D、10

64.根據《金融機構機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

的規(guī)定，對于“長期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用，并在

短期內發(fā)生大量證券交易”的，金融機構應報告可疑交易，

這里規(guī)定中的“長期”和“短期”分別是指？B

A、一年以上，3個工作日B、一年以上，10個工作日

C、三年以上，3個工作日D、三年以上，10個工作日

65.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，銀行應

當如何報告？C

A、僅報告大額交易B、僅報告可疑交易

C、分別報告大額交易和可疑交易D、不報告

66.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定「可

疑交易發(fā)生后的10個工作日”是指？D

A、構成可疑交易的交易發(fā)生之日起計算

B、輟行人員發(fā)現可疑交易之日起計算

C、銀行的總部或者指定機構收到其分支機構之日起計算

D、構成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計算

67.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》的

規(guī)定，以下哪項交易，金融機構應作為可疑交易報告？A

A、自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付的，銀行應當報告

A、自然人銀行賬戶一次性大額存取鈔票，銀行應當報告

B、自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織匯款的，情

形可疑，銀行應當報告

C、自然人經常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告

68.S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬

戶，該餐廳為個體工商戶，經營范圍重要為飯菜、熟食等。

一直以來，該單位每日發(fā)生額平均在10000元，2023年12

月該賬戶交易忽然放大，2023年12月至2023年5月發(fā)生資

金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿

公司、建筑材料公司等幾個單位，款項用途重要是“貨款”、

“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下

哪種可疑交易？C

A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易標準

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業(yè)

務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、

其他組織的匯款

C、長期閑置的賬戶因素不明地忽然被啟用或者平時資金流

量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收

付。

D、自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一

次性大額存取鈔票且情形可疑

69.我行《轉發(fā)中國人民銀行關于反洗錢現場檢查管理辦法

（試行）的告知》中明確，被檢查行對《現場檢查事實認定

書》應及時進行確認，如有異議，應在多少個工作日內以書

面形式提請檢查組予以核算。B

A、3個工作日B、5個工作日

C、7個工作日D、10個工作日

70.我行《轉發(fā)中國人民銀行關于反洗錢現場檢查管理辦法

（試行）的告知》中明確，被檢查行對《現場檢查意見告知

書》有異議的，應當在收到之日起多少個工作日內對發(fā)出《現

場檢查意見告知書》的人民銀行及其他地市級以上分支機構

以書面形式提交陳述、申辯意見。D

A、3個工作日B、5個工作日

C、7個工作日D、10個工作日

71.我行《關于進一步加強反洗錢數據補正工作的告知》中

規(guī)定，分行端數據補正系統(tǒng)上線后，T日的交易數據，由總

行反洗錢信息管理系統(tǒng)集中采集解決后，對照人民銀行數據

報告規(guī)定，生成數據補正清單，于何時下發(fā)一級分行？C

A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+5日

答案：C

72.我行《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》

中規(guī)定，各級行反洗錢主管部門及營業(yè)機構可設立多少名用

戶管理員？A

A、1B、2C、3D、根據需要設立

73.《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》規(guī)定,

報告級別為“一般可疑”的可疑報告由支行審核，審核期限

為幾個工作日？D

A、1B、2C、3D、5

答案：D

74.按照《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》

規(guī)定，報告級別為“重點可疑”及以上級別的報告由支行、

二級分行、一級分行逐級審核，審核期限各幾個工作日？B

A、1B、2C、3D、5

75.按照《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》

規(guī)定，各行在反洗錢信息管理系統(tǒng)中手工建立的“白名單”,

有效期為多少天？D

A、30B、90C、120D、180

76.按照《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》

規(guī)定，反洗錢信息管理系統(tǒng)中“白名單”應由以下哪一級機

構手工錄入反洗錢系統(tǒng)？A

A、支行B、營業(yè)機構C、二級分行D、一級分行

77.按照《關于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機構信息維護工作

的告知》規(guī)定，以下哪個用戶應負責反洗錢系統(tǒng)機構信息變

動的維護？D

A、營業(yè)機構用戶管理員

B、支行用戶管理員

C、二級分行用戶管理員

D、一級分行用戶管理員

78.按照《關于做好反洗錢信息管理系統(tǒng)機構信息維護工作

的告知》規(guī)定，以下哪個用戶負責在反洗錢信息管理系統(tǒng)中

對機構所在地區(qū)的行政區(qū)劃代碼進行維護？D

A、一級分行用戶管理員

B、二級分行用戶管理員

C、支行用戶管理員

D、本機構用戶管理員

79.《中華人民共和國反洗錢法》中規(guī)定，金融機構若有未

按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，致使洗錢發(fā)

生后果的，將處以多少金額的罰款？A

A.處50萬元以上500萬元以下

B、處50萬元以上200萬元以下

C.處20萬元以上500萬元以下

D、處30萬元以上500萬元以下

80.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)

定履行客戶身份辨認義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少

金額罰款？B

A、10萬元以上50萬元以下

B、20萬元以上50萬元以下

C、30萬元以上50萬元以下

D、50萬元以上500萬元以下

81.根據《中國農業(yè)銀行客戶身份辨認操作規(guī)程》，營業(yè)機構

在辦理外匯匯入匯款業(yè)務時，如發(fā)現匯款人姓名或者名稱、

匯款人賬號和以下哪項信息缺失的，應當規(guī)定境外機構補

充。B

A、匯款人工作單位B、匯款人住所

C、匯款人地址D、匯款人身份證明文獻

82.按照《中國農業(yè)銀行客戶身份辨認操作規(guī)程》規(guī)定，對

人民幣單筆多少金額的鈔票存款業(yè)務，應當核對客戶的有效

身份證件或者其他身份證明文獻，并在存款憑證背面填寫姓

名、證件類型、證件號碼、聯(lián)系方式等基本信息。C

A、1萬元及以上B、2萬元及以上C、5萬元及以上

D、10萬元及以上

二、多選題

L按照反洗錢法規(guī)定，人民輟行反洗錢監(jiān)督管理職責有哪

些？(ABCD)

A、組織、協(xié)調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測,

在職責范圍內調查可疑交易活動

B、制定或者會同國務院有關金融監(jiān)督管理機構制定金融機

構反洗錢規(guī)章，

C、監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，

D、履行法律和國務院規(guī)定的有關反洗錢的其他職責。

2.按照反洗錢法，對于客戶身份資料和交易信息，金融機構

應至少保存多長時間？(BC)

客戶身份資料在業(yè)務關系結束后2年

客戶交易信息在交易結束后5年

客戶身份資料在業(yè)務關系結束后5年

客戶交易信息在交易結束后2年

3.金融機構有下列哪些行為并且情節(jié)嚴重的，由國務院反洗

錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構

處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、

高級管理人員和其他直接負責人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款？(ABCDE)

A.未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務的；

B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；

C.未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；

D.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假

名賬戶的；

E.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的；

F.未按照規(guī)定進行反洗錢培訓的。

4.金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，并且致使洗錢后果發(fā)生的，應當接受以下那種處罰？

(BC)

A.金融機構被處以二十萬元以上五十萬元以下罰款，

B.金融機構被處以五十萬元以上五百萬元以下罰款

C.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處

五萬元以上五十萬元以下罰款

D.直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員，處

一萬元以上五萬元

5.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國反洗錢監(jiān)測分析中心,

依法履行以下哪些職責？（ABCDEF）

A.接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告；

B.建立國家反洗錢數據庫，妥善保存金融機構提交的大額交

易和可疑交易報告信息；

C.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果；

D.規(guī)定金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易

報告；

E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構互換信息、資料；

F.中國人民銀行規(guī)定的其他職責。

6.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，金融機構在履行反洗錢義

務過程中，發(fā)現涉嫌犯罪的，應當（CD）

A.口頭向中國人民銀行本地分支機構報告

B.口頭向本地公安機關報告

C書面向中國人民銀行本地分支機構報告

D.書面向本地公安機關報告

7.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機

構進行反洗錢現場檢查時，可以采用以下哪些措施？（ABCD）

A.進入金融機構進行檢查；

B.詢問金融機構的工作人員，規(guī)定其對有關檢查事項作出說

明；

C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文獻、資料，并對

也許被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文獻資料予以封存；

D.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統(tǒng)。

8.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，以下哪些機構有權對金融

機構進行反洗錢調查活動？（BD）

A.銀監(jiān)會

B.中國人民銀行

C.公安部

D.中國人民銀行省一級分支機構

9.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》，下面關于反洗錢臨時凍結

措施的說法對的的是？（ABCD）

A.臨時凍結不得超過48小時；

B.金融機構在按照中國人民銀行的規(guī)定采用臨時凍結措施

后48小時內，未接到偵查機關繼續(xù)凍結告知的，應當立即

解除臨時凍結。

C.偵查機關認為不需要繼續(xù)凍結的，中國人民銀行在接到偵

查機關不需要繼續(xù)凍結的告知后，應當立即以書面形式告知

金融機構解除臨時凍結。

D.經中國人民銀行負責人批準，中國人民銀行可以采用臨時

凍結措施，并以書面形式告知金融機構，金融機構接到告知

后應當立即予以執(zhí)行。

10.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢內部工作職責規(guī)定》，總行反

洗錢工作領導小組成員單位是：（ABCDE）

A.辦公室、審計局、法律事務部、財務會計部、風險管理部;

B.內控合規(guī)部、結算與鈔票管理部、運營管理部、公司業(yè)務

部、機構業(yè)務部；

C.個人金融部、房地產信貸部、信用卡中心、國際業(yè)務部、

電子銀行部；

D.信息技術管埋部、人力資源部、監(jiān)察部、安全保衛(wèi)部；

E.數據中心、農對產業(yè)金融部、農戶金融部、軟件開發(fā)中心

11.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢內部工作職責規(guī)定》，總行反

洗錢工作領導小組職責有以下哪些：(ABCD)

A.審議決定全行反洗錢工作政策、重大事項和工作規(guī)劃；

B.研究部署全行的反洗錢工作；監(jiān)督評價全行反洗錢工作；

C.研究解決全行反洗錢工作中的重要問題；

D.向高級管理層報告反洗錢工作情況。

12.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下

列哪些交易，如未發(fā)現該交易可疑的，金融機構可以不報告

大額交易。AB

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者

本金加所有或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的另

一戶名下的另一賬戶。

B、活期存款的本金或者本金加所有或者部分利息轉為在同

一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。

C,一戶名下的另一賬戶內的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉。

13.反洗錢法規(guī)定，金融機構進行客戶身份辨認，認為必要

時，可以向以下哪些部門核算客戶的有關身份信息。BC

A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務

14.《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保

存管埋辦法》規(guī)定，金融機構對先前獲得的客戶身份資料的

（）有疑問的，應當重新辨認客戶身份。BCD

A.規(guī)范性B.有效性C.完整性D.真實性

15.下面關于反洗錢工作保密方面的敘述對的的是（ABCD）

A、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客

戶身份資料和交易信息應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得

向任何單位和個人提供。

B、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國

人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保

密，不得違反規(guī)定向客戶和其別人員提供。

C、中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責

獲得的信息予以保密，不得違反規(guī)定對外提供。

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及其工作人員應當對依法履行

反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息

予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。

16.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法

（試行）》，以下哪些客戶可列入低風險客戶？BCD

A、各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、

軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊（以上各

項含其下屬的各類企事業(yè)單位）等。

B、在具有嚴格反洗錢和反恐怖融資金融監(jiān)管規(guī)定的國家或

地區(qū)登記或營業(yè)的金融機構。

C、在具有嚴格信息披露監(jiān)管規(guī)定的國家或地區(qū)上市的公司

及其附屬公司。

D、本地監(jiān)管機構擬定為低風險的客戶。

17.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法

（試行）》，以下關于客戶風險等級分類特性參考敘述對的的

有？ABC

A、客戶的性質。客戶或其交易對手如為外國政要，則風險

等級高。

B、客戶的賬戶情況。客戶開立的賬戶數量未超過其平常生

活或業(yè)務經營需求，則風險等級較高。

C、客戶的資金來源。如客戶資金有大量的非經常性收入，

且與客戶身份不符，則風險等級較高。

D、客戶使用的產品或服務。客戶頻繁使用鈔票交易，或頻

繁規(guī)定使用鈔不離柜的鈔票交易，則風險等級較高。

18.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法

（試行）》，以下關于客戶風險等級分類特性參考敘述對的的

有？ABC

A、客戶與銀行的關系及銀行對客戶的了解限度。銀行與客

戶關系越密切、越長期，銀行越了解客戶，則風險等級較低。

B、客戶的居住地、營業(yè)地以及客戶交易對手的所在地。如

上述地址為貪污腐敗較為嚴重的國家或販毒等犯罪較為嚴

重的國家，則風險等級較高。

C、客戶資金活動的頻率。如客戶資金活動的頻率與業(yè)務規(guī)

模不匹配，則風險等級較高。

D、客戶商業(yè)關系的類型和復雜性。公司客戶如為經營娛樂

場合的機構、不從事實體經營的機構、鈔票流量高的機構、

經營高價值品的機構或與大額資金無關的機構，則風險等級

較高。

19.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法

（試行）》，以下關于客戶風險等級分類特性參考敘述對的的

有？ABD

A、是否有故意隱瞞身份辨認信息的行為。如客戶拒絕提供

身份基本信息或曾使用假身份證件辦理業(yè)務，則風險等級較

高。

B、客戶是否接受過反洗錢行政調查、司法機關或其他有權

機關調查。如客戶接受過上述調查，則風險等級較高。

C、客戶采用拆分方式的鈔票交易，一般頻率高、合計金額

較小，則風險等級較高。

D、個人客戶經常收到來自公司的款項，合計金額較大，則

風險等級較高。

20.按照《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法

（試行）》，以下關于客戶風險等級分類特性參考敘述對的的

有？AB

A、客戶運用銀行卡頻繁進行境外大額消費，則風險等級較

高。

B、客戶長期閑置的賬戶因素不明地忽然啟用或平常資金流

量小的賬戶忽然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收

付，則風險等級較高。

C、賬戶的資金收付頻繁且流量較大，但資金在賬戶停留時

間較長且賬戶余額較高，則風險等級較高。

D、長期睡眠戶，風險等級較高。

21.《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試

行）》中，關于外國政要的敘述對的的有：（ABD）

A、外國現任的匡家元首、政府首腦、高層政要

B、外國現任的重要的政府、司法或軍事高級官員，國有公

司高管、政黨要員。

C、外國離任的國家元首、政府首腦、高層政要不可歸于外

國政要。

D、外國現任的國家元首、政府首腦、高層政要的家庭成員

及其他關系密切的人員。

22.依據反洗錢法規(guī)定，下面關于金融機構建立客戶身份辨

認制度的敘述對的的有(ABC)o

A、金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金

額以上的鈔票匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務

時，應當規(guī)定客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證

明文獻，進行核對并登記。

B、客戶由別人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理

人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文獻進行核對

并登記。

C、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，協(xié)議的受益人

不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者

其他身份證明文獻進行核對并登記。

D、金融機構可認為身份不明的客戶提供服務或者與其進行

交易，但不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

23.依據反洗錢法規(guī)定，下面關于金融機構建立客戶身份資

料和交易記錄保存制度的敘述對的的有(AB)。

A、在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當

及時更新客戶身份資料。

B、金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交

易信息移交國務院有關部門指定的機構。

C、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易

結束后，應當至少保存2023。

D、以上說法都不對。

24.《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試

行）》所稱的風險是指洗錢風險，即客戶因涉嫌洗錢或恐怖

融資活動給我行導致的（ABC）o

A、聲譽風險B、法律風險C、經營風險D、以上都不

對

25.《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法（試

行）》中，應列入高風險客戶的敘述對的的有：（ABCD）

A、列入國務院有關部門、機構發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子

名單的客戶。

B、列入司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的客戶。

C、列入聯(lián)合國安理睬決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名

單的客戶。

D、列入美國政府制裁名單的客戶。

26.《中國農業(yè)銀行反洗錢客戶風險等級分類管理辦法〔試

行）》中，應列入高風險客戶的敘述對的的有：（ABC）

A、外國政要或客戶的股東、董事或實際控制人為外國政要

的。

B、來源于或業(yè)務往來于高風險國家或地區(qū)的客戶或其股東

及其實際控制人。

C、用假身份證件或其他虛假證明文獻辦理業(yè)務的客戶。

D、反洗錢信息管理系統(tǒng)風險模塊判別為一般可疑的客戶。

27.按照《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》，金融機構委托金融機構以外的第三方辨

認客戶身份的，應當符合下列哪些規(guī)定：（ABCD）

A.可以證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)

定，采用了客戶身份辨認和身份資料保存的必要措施。

B.第三方為本金融機構提供客戶信息，不存在法律制度、

技術等方面的障礙。

C.本金融機構在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶

信息，

D.在必要時，金融機構可以從第三方獲得客戶的有效身份證

件、身份證明文獻的原件、復印件或者影印件。

28.按照《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》，金融機構進行客戶身份辨認時，要登記

自然人客戶的“身份基本信息”，其內容涉及：（ABCDEF）

A.姓名、性別、

B.國籍、

C職業(yè)、

D.住所地或者工作單位地址、

E.聯(lián)系方式,

F.身份證件或者身份證明文獻的種類、號碼和有效期限

29.按照《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記

錄保存管理辦法》，金融機構進行客戶身份辨認時，要登記

法人、其他組織和個體工商戶的“身份基本信息”，其內容

涉及：(ABCD)

A.客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記

證號碼；

B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的

執(zhí)照、

C.證件或者文獻的名稱、號碼和有效期限；

D.控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦

理業(yè)務人員的姓名、身份證件或者身份證明文獻的種類、號

碼、有效期限。

30.根據《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易辦法管理》

的規(guī)定，恐怖融資的重要涉及以下哪些行為？ABCD

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形

式財產

B、以資金或者其他形式財產協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及

恐怖主義、恐怖活動犯罪

C、為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資

金或者其他形式財產

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其

31.某面包店，該面包店為個人經營，經營范圍僅限中餐、

面包。2023年10月該店在某股份制商業(yè)銀行A支行開戶。

開戶以來，該賬戶交易極為頻繁，幾乎天天都有交易發(fā)生。

交易規(guī)律是，天天從一個貿易公司匯入幾筆資金后，立即提

現或轉賬付出，提現交易的金額均接近10萬元，賬戶的余

額通常很小。經記錄，2023年該賬戶共轉賬收入101筆，金

額為2734萬；提取79筆，金額1284萬元，轉賬付出109

筆，金額1768萬元；全年無1筆存入鈔票交易。在79筆提

現交易中，金額為19.9萬元的交易高達59筆。

請說明上述情況符合以下哪些可疑情形？（AB）

A、短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金

額接近大額交易標準

B、法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經營業(yè)

務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、

其他組織的匯款

C、沒有正常因素的多頭開戶、銷戶、且銷戶前發(fā)生大量資

金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進行鈔票收付且情形可疑，或者一

次性大額存取鈔票且情形可疑

32.關于恐怖融資，下列說法對的的有？AC

A、只要該客戶被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機

構保有的所有資金和其他形式的財產，都屬于恐怖融資范疇

B、只有該客戶被擬定為恐怖組織或恐怖分子，其在金融機

構保有的所有資金和其他形式的財產，才屬于恐怖融資范

疇。客戶不是恐怖組織或恐怖分子，就不會涉嫌恐怖融資

C、無論是恐怖組織、恐怖分子自身，還是其別人或組織，

只要其目的是為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪，則其有的資

金或財產都屬于恐怖融資范疇

D、該項資金或貶產沒有真正用于恐怖主義和恐怖活動犯罪

的實行，就不應將其定為恐怖融資行為

33.按照中國人民銀行關于反洗錢現場檢查管理辦法（試行）

的有關規(guī)定，人民銀行反洗錢現場檢查方式重要涉及以下哪

幾項？ABCD

A、查閱資料B詢問C現場測試D數據篩選

34.按照中國人民銀行反洗錢現場檢查管理辦法（試行）的

有關規(guī)定，反洗錢現場檢查重要涉及以下哪幾個階段？ABC

A、現場檢查準備B、現場檢查實行

C、現場檢查解決D、現場檢查進駐

35.根據中國人民銀行反洗錢現場檢查管理辦法（試行），被

查單位在反洗錢現場檢查實行階段應從以下那幾個方面進

行配合?ABCD

A、提供必要的工作條件

B、配合進行現場會談

C、及時、準確提供檢查組所調閱的資料和數據

D、做好檢查保密工作

36.按照《關于進一步加強反洗錢數據補正工作的告知》，反

洗錢分行端數據補正子系統(tǒng)平常運營操作重要環(huán)節(jié)涉及以

下哪幾項？ABCD

A、業(yè)務數據準備B、清單解析C、數據匹配D、

數據補正

37.《中國人民銀行反洗錢調查實行細則（試行）》的告知中

規(guī)定，人民銀行實行現場調查時，調查組可以查閱、復制被

調核對象的下列哪些資料？ABCD

A、賬戶信息，涉及被調核對象在金融機構開立、變更或注

銷賬戶時提供的信息和資料

B、其他與被調核對象和可疑交易活動有關的紙質資料。

C、交易記錄，涉及被調核對象在金融機構中進行資金交易

過程中留下的紀錄信息和相關憑證

D、其他與被調核對象和可疑交易活動有關的電子或音像資

料

38.按照《中國人民銀行反洗錢調查實行細則（試行）》，關

于反洗錢臨時凍結措施，下列說法對的的有？ABCD

A、客戶規(guī)定將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，銀行應

當立即向中國人民銀行本地分支機構報告

B、中國人民銀行本地分支機構接到銀行報告后，應當立即

向有管轄權的偵查機關先行緊急報案

C、臨時凍結期限為48小時，自人行接到《臨時凍結告知書》

之時起計算

D、銀行解除臨時凍結的兩個前提是接到中國人民銀行的

《解除臨時凍結告知書》或在臨時凍結措施后48小時內接

到偵查機關繼續(xù)凍結告知

39.《中華人民共和國反洗錢法》中明確規(guī)定，金融機構若

有下列哪些行為，將由國務院反洗錢行政主管部門或者其授

權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正？ABC

A、未按規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的

B、未按規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反

洗錢

C、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的

D、未按規(guī)定上報大額可疑交易報告的

40.按照《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》

（農銀辦發(fā)［2023］948號）,反洗錢信息管理系統(tǒng)可設立以下

哪幾種用戶？ABC

1L用戶管理員B、綜合報告員

C、網點報告員D、系統(tǒng)管理員

41.按照《關于反洗錢信息管理系統(tǒng)優(yōu)化改造上線的告知》

（農銀辦發(fā)［20231948號），反洗錢信息管理系統(tǒng)網點報告員

的權限涉及下列哪幾項？ABC

可疑預警的解決B、大額可疑交易的數據補正

C、數據的查詢D、可疑報告的審核

42.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現鈔兌換成英鎊時，應當辨

認客戶身份，并采用以下哪些措施？ABCD

A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻

B、留存客戶身份基本信息

C、留存有效身份證件或者其他身份證明文獻的復印件和影

印件

【）、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

43.《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保

存管理辦法》規(guī)定，法人、其他組織和個體工商戶的身份基

本信息重要涉及以下哪幾項信息？ABCD

A、客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登

記證號碼

B、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動

的執(zhí)照、證件或者文獻的名稱、號碼和有效期限

C、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證

明文獻的種類、號碼、有效期限

D、法定代表人、負責人的姓名、身份證件或者身份證明文

獻的種類、號碼、有效期限

44.按照《中國農業(yè)銀行客戶身份辨認操作規(guī)程》規(guī)定，銀

行在為客戶辦理信貸業(yè)務時，應核算客戶的真實身份，具體

應涉及以下哪些措施？ABCD

A、審核相關證明文獻和資料

B、到相關部門查詢客戶身份信息和資料

C、實地查看

D、了解客戶是否存在違反外匯管理政策、逃套匯、走私等

行為

45.按照《中國農業(yè)銀行客戶身份辨認操作規(guī)程》，銀行辦理

外匯匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié)，應登記以下哪些信息？。ABC

A、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所

C、收款人的姓名、住所D、匯款銀行的地址

46.按照《中國農業(yè)銀行客戶身份辨認操作規(guī)程》規(guī)定，客

戶如有規(guī)定變更有關信息，則應重新辨認客戶身份，其中“有

關信息”重要涉及下列哪幾項內容？。ABCDE

A、姓名或