（圖片大小可自由調整）2024年銀行知識財經金融知識競賽-楊帆杯證券知識競賽考試近5年真題薈萃附答案第I卷一.參考題庫(共100題)1.定向業務的委托資產（）A、只能為現金B、現金或現金類資產C、可以為現金或非現金類金融資產D、只能為非現金資產2.關于債券期限與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說期限越長，收益率越高B、一般來說期限越短，收益率越高C、債券期限與收益率沒有關系D、以上都不對3.證券公司開展集合資產管理業務采用（）A、審批制B、備案制C、自律管理D、額度管理4.證券公司應當在設立、收購分支機構的申請獲得批準后（）內，依法向公司登記機關辦理登記手續。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月5.客戶適當性管理中，對具有杠桿效應的復雜或高風險金融產品，證券公司應當向客戶提示可能產生的（）A、通常損失B、最小損失C、最大損失D、一般損失6.證券經紀業務的本質是（），滿足客戶在投資過程中對金融服務的需求。A、為客戶提供中介服務B、為客戶提供金融產品C、獲取傭金收入D、保護投資者合法權益7.根據《上海黃金交易所現貨交易規則》，交易所掛牌合約包括（）A、現貨實盤合約B、現貨即期合約C、現貨延期交收合約D、現貨遠期合約8.定向資產管理業務中，開立的銀行間賬戶的命名規則為（）。A、客戶名稱B、管理人名稱C、托管人名稱D、管理人簡稱+托管人簡稱+資產管理計劃名稱9.證券公司合規總監不能履行職責或缺位時，證券公司應當指定一名高級管理人員代行其職責，代行職責的時間（）。A、不得超過3個月B、不得超過6個月C、不得超過9個月D、不得超過一年10.對資產支持證券持有人而言，下列還本付息方式中，早償風險和再投資風險最大的是（）A、按期付息，到期還本B、定期等額還本付息C、本金過手攤還D、到期一次性還本付息11.證券公司應當要求公司（）加強對公司投資者適當性制度建立及執行情況的監督和檢查。A、業務管理部門B、履行內部控制監督職責的部門C、營業部D、客戶服務部門12.定向資產管理業務的委托人不可以是管理人的（）A、董事B、監事C、員工D、員工配偶13.證券公司營業部投資者教育工作的內容，主要包括（）A、普及證券基礎知識、宣傳金融證券方面的政策法規及市場規則B、揭示證券投資風險C、介紹各種證券投資產品和各項證券業務D、公示相關信息、接受咨詢與處理投訴14.《證券投資基金法》所指的公開募集是指（）A、向不特定對象募集資金B、向特定對象募集資金累計超過五十人C、向特定對象募集資金累計超過二百人D、法律、行政法規規定的其他情形15.單個客戶參與集合資產管理計劃的金額下限為（）。A、5萬B、10萬C、100萬D、無下限要求16.證券公司向委托人信息披露的根本目的在于（）。A、懲罰違規行為B、保護投資者利益C、規避風險D、提高投資收益17.信托計劃存續期間，受益人向他人轉讓其持有的信托單位，應滿足以下條件（）。A、信托受益權不得拆分轉讓B、信托受益權不得向自然人拆分轉讓C、機構所持有的信托受益權，不得向自然人轉讓D、機構所持有的信托受益權，不得向自然人拆分轉讓18.精彩理財高息債的業績報酬提取方式為（）A、不提取業績報酬B、年化收益率超過10%部分提取10%C、對開放日累計凈值超過累計最高值和1.06中較大者的部分提取15%D、按資產凈值的0.8%提取19.證券公司在經紀業務活動中不得有下列行為（）A、接受經紀業務客戶的全權委托從事證券交易B、為客戶之間的融資提供擔保、中介服務或者其他便利C、在非證券營業場所為客戶辦理開戶D、為牟取傭金誘使客戶進行不必要的證券交易20.以下可以作為國債期貨交割債券的有（）A、國債B、企業債C、短融D、中票21.《證券公司內部控制指引》規定，證券公司主要業務部門之間應當建立健全隔離墻制度，以下說法正確的是（）A、經紀、自營、受托投資管理、投資銀行、研究咨詢等業務相對獨立B、電腦部門、財務部門、監督檢查部門與業務部門的人員不得相互兼任C、資金清算人員不得由電腦部門人員兼任D、資金清算人員不得由交易部門人員兼任22.客戶的委托資產保管在哪里（）A、自己的銀行賬戶B、客戶在證券公司的資金賬戶C、管理人的資金賬戶D、資產管理業務的托管專戶23.證券公司開展證券投資顧問業務，應當建立健全（）A、證券投資顧問人員管理制度B、證券投資顧問風險控制機制C、證券投資顧問合規管理機制D、證券投資顧問業務管理制度24.證券公司申請基金銷售業務資格應具備的條件有（）A、凈資本等財務風險監控指標符合中國證監會的有關規定B、最近3年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為C、最近3年內沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰D、取得基金從業資格的人員不少于30人25.證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度，做到（）。A、從事風險監控、合規管理的人員不得從事營銷業務活動B、營銷人員負責經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務C、技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責D、技術人員可以從事營銷業務活動26.證券公司可以通過以下途徑接受客戶開通創業板市場交易的申請（）A、信函B、營業場所現場C、電話記錄D、網上27.專用證券賬戶可以用于投資（）A、股票B、封閉式基金C、公司債D、短期融資券28.管理人應于定向資產管理合同簽訂后五個工作日內，以委托人名義在（）處開立專用資金賬戶，管理人將通過該賬戶進行相應場內交易。A、托管銀行B、交易所C、管理人D、基金公司29.以下哪些是集合資產管理計劃的特點（）A、募集資金規模在50億元以下B、單個客戶參與金額不低于100萬元C、客戶人數在200人以下，2人以上D、單筆委托金額在300萬以上的客戶數量不受限制30.融鑫一號的主要投資方向為（）A、債券類資產B、權益類資產（包括一級市場新股申購）C、股票質押式回購D、金融產品31.分支機構合規管理人員在履職過程中應當遵循以下原則（）A、獨立性B、全面性C、協調與效率D、及時性32.（）實行分業經營、分業管理。A、證券業、銀行業、信托業、保險業B、證券業、銀行業、信托業、期貨業C、證券業、銀行業、信托業、保險業、期貨業D、證券業、銀行業、期貨業、保險業33.債券投資基本面分析包括（）A、宏觀經濟B、收益率曲線C、貨幣政策D、債券供給需求34.證券公司從事客戶資產管理業務時，下列行為中違法的有：（）A、證券公司委托其他證券公司代為推廣集合資產管理計劃B、挪用客戶資產C、將客戶資產交由取得基金托管業務資格的資產托管機構托管D、自營業務搶先于資產管理業務進行交易35.證券公司向客戶銷售金融產品、提供金融服務，應當根據產品或服務的性質和特點，了解以下信息：（）。A、發行人的基本信息B、是否依法發行或提供C、期限、鎖定期、提前終止的可能性、終止條件等D、產品投資收益率36.證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴。涉及自身責任的，應當直接處理涉及委托人責任的，應當（）。A、直接代替委托人處理B、由客戶直接與委托人聯系處理C、協助客戶聯系委托人處理D、與委托人聯合處理37.國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門對已作出的核準證券發行的決定，發現不符合法定條件或者法定程序而撤銷停止發行或撤銷發行核準決定的，以下哪些人需要與發行人承擔連帶責任？（）A、發行人的股東B、保薦人C、發行人的實際控制者D、審計機構項目主管38.以下屬于基金子公司投資范圍的有：（）A、銀行存款B、商品期貨C、非金融企業債務融資工具D、未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利39.當前銀行間債券回購的方式有哪些（）A、質押式回購B、抵押式回購C、保證式回購D、買斷式回購40.客戶賬戶開立前，證券公司應當（）A、指定專人向客戶講解相關業務規則和開戶協議等內容，并將風險揭示書交由客戶簽字B、按規定履行投資者教育職責，客戶委托他人代理開戶的，證券公司應采取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育C、了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行評估，履行適當性管理義務，并將評估結果以書面或電子方式記載和保存D、對客戶進行客戶回訪41.營業部合規管理人員工作職責包括（）A、合規咨詢B、合規審核C、合規檢查D、合規培訓42.一般而言，下列哪種產品流動性風險最大（）A、封閉類產品B、定期開放、不設預約申購贖回產品C、定期開放、設預約申購贖回產品D、不定期開放、設預約贖回產品43.證券公司應當根據需要，組織內部有關機構和部門或者委托外部專業機構對公司合規管理的有效性進行評估，及時解決合規管理中存在的問題。對公司合規管理有效性的全面評估，每年（）。A、不得少于一次B、一次C、不多于兩次D、兩次44.根據銀監會《關于信托公司風險監管的指導意見》，信托公司股東責任包括（）A、出現流動性風險時，需要提供流動性支持B、資本不足時，應推動壓縮業務或補充資本C、經營管理出現重大問題時，更換股東或限制權利D、出現風險事件時提供必要的兜底45.公司各級分支機構須保證合規管理人員能夠享有充分履行職責所必需的（）A、獨立性B、知情權C、原則性D、調查權46.代銷金融產品業務的報備材料至少包括哪些？（）A、代銷合同B、針對具體產品的合規審核意見C、產品說明書及宣傳推介材料D、擬向客戶提供的其他文件、材料47.證券公司設立、收購分支機構，應當具備下列條件：（）A、治理結構健全B、最近1年各項風險控制指標持續符合規定C、最近2年未因重大違法違規行為受到行政或刑事處罰D、信息技術系統最近1年未發生重大信息技術事故48.定向客戶可以擁有的交易所賬戶包括（）A、專用證券賬戶B、普通證券賬戶C、特有證券賬戶D、通用證券賬戶49.央行公告將進行100億元的逆回購操作，則其對于銀行間資金面的影響是？（）A、資金面收緊B、資金面寬松C、短期投放100億元D、短期回籠100億元50.中信證券揚帆起航1期定向資產管理計劃的委托資產可以為（）A、現金B、股票C、債券D、權證51.關于央行貨幣政策與債券市場收益率的關系表述正確的有（）A、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率上升B、央行貨幣政策放松，債券市場收益率上升C、央行貨幣政策收緊，債券市場收益率下降D、央行貨幣政策放松，債券市場收益率下降52.證券經紀人應當在《證券經紀人管理暫行規定》和證券公司授權的范圍內執業，不得有下列行為（）。A、替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉移，證券認購、交易或者資金存取、劃轉、查詢等事宜B、委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務等活動C、接受兩家以上證券公司的委托從事客戶招攬和客戶服務等活動D、為客戶之間的融資提供中介、擔保或者其他便利53.證券公司在為客戶辦理定向資產管理業務時，需了解客戶的（）A、客戶身份B、財產與收入狀況C、證券投資經驗D、風險認知與承受能力54.證券公司辦理定向資產管理業務，應當將客戶的委托資產交由負責客戶交易結算資金存管的指定（）。A、商業銀行B、基金管理公司C、中國證券登記結算有限責任公司D、中國證監會認可的證券公司等其他資產托管機構托管55.證券公司應建立以客戶服務為核心的績效考核體系，在對營銷、客服、咨詢等直接面對客戶的員工考核上，注重考察（）。A、客戶滿意度、忠誠度B、資產保值增值率、服務產品客戶覆蓋率C、投訴占比以及從業人員執業行為的合規性D、強化交易量、新增開戶數、新增客戶資產等指標考核激勵員工56.國內的利率互換的基準利率包括（）A、RepoB、DepoC、LiborD、Shibor57.若集合計劃設立失敗，則推廣期費用由（）承擔A、管理人B、托管人C、代銷機構D、集合計劃58.以下哪些金融工具可以用來對沖利率風險？（）A、利率互換B、利率期貨C、利率期權D、信用緩釋工具59.取得從業資格的人員，申請執業證書必須滿足以下條件（）。A、已被機構聘用B、最近五年未受過刑事處罰C、未受到過中國證監會的行政處罰D、品行端正，具有良好的職業道德60.合規管理人員在執業過程中如發現本機構或轄區內營業部存在合規風險隱患，須及時與（）進行溝通，A、該機構員工B、該機構負責人C、客服主管D、銷售主管61.客戶參與定向業務的最低委托資產為（）A、100萬B、1000萬C、10000萬D、無限制62.分支機構合規人員應當充分了解單位所從事的各項業務，理解各項業務當中存在的（）A、操作風險B、違規風險C、法律與合規風險D、經營風險63.定向資產管理計劃，以下哪些需要向中國證券業協會備案（）A、交易流水B、年度報告C、審計報告D、證券公司的各項管理制度64.分支機構合規管理人員不得從事（）與合規管理職責相沖突的業務活動，A、營銷B、客戶賬戶C、客戶資金存管D、信息技術65.關于資金成本與債券收益率的關系表述正確的有（）A、長期來看，資金成本與債券收益率成反向變動B、長期來看，資金成本與債券收益率成正向變動C、長期來看，資金成本與債券收益率沒有關系D、以上都不對66.電話回訪需要包含哪些內容？（）A、客戶身份核實B、證券營業部及員工是否違規代客戶操作賬戶C、揭示風險D、是否存在全權委托行為67.證券營業部證券交易傭金、服務費用收取標準應向（）備案，并在營業場所公布A、證券營業部所在地人民銀行B、證券營業部所在地證監會派出機構及地方證券業協會C、證券營業部所在地方稅務局D、證券營業部所在地工商局68.銀行間債券的托管清算機構有（）A、中國證券登記結算公司B、中央國債登記結算公司C、上海清算所D、上海證券交易所69.當前國債期貨投資開戶門檻為（）A、30萬B、40萬C、50萬D、60萬70.營業部投資者教育工作應當有機融入客戶開（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營銷、（）及客戶服務等各項業務環節。A、風險揭示B、客戶回訪C、反洗錢D、信息披露71.證券公司代銷金融產品，應當建立（）等制度A、委托人資格審查制度B、金融產品盡職調查制度C、金融產品風險評估制度D、銷售適當性管理制度72.下列哪項金融產品不屬于集合資產管理計劃的投資范圍（）。A、股票B、證券投資基金C、股指期貨D、集合資產管理計劃73.針對我國擬推出的國債期貨，以下哪只債券可用于交割？（）A、剩余1年期國債B、剩余3年期國債C、剩余5年期國債D、剩余10年期國債74.“雙享債”雙邊報價國債有哪些作用？（）A、獲取國債價格變動的收益B、滿足國債期貨投資者的套保需求C、滿足國債期貨投資者的交割需求D、與國債期貨組合套利75.在定向業務中，托管人以（）的名義開立托管專戶，保管委托資產的銀行存款。A、管理人B、委托人C、托管人D、專項計劃76.定向資產管理業務的投資風險由（）承擔。A、管理人B、托管人C、委托人D、登記結算機構77.《證券投資基金法》規定，公開募集基金的管理人只能由依法設立的（）擔任或經國務院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構。A、基金管理公司B、基金發起人C、證券公司D、商業銀行78.已知投資組合中各種債券的久期，如何得到投資組合的久期？（）A、將各種債券的久期進行加權平均得到，權重是各種證券在投資組合中的比例B、將各種債券的久期進行算術平均得到C、取各種債券久期中最小的久期作為組合久期D、取各種債券久期中最大的久期作為組合久期79.下列公司銷售的金融產品中，不能夠公開宣傳的包括（）。A、持有期B、月享C、基金專戶產品D、工銀財富80.企業資產支持證券的發行采用（）A、注冊制B、備案制C、審核制D、保薦制81.證券公司應當與委托人簽訂書面代銷合同，明確約定以下事項（）。A、向客戶進行信息披露、風險揭示以及后續服務的相關安排B、受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關安排和后續處理機制C、出現委托人對客戶違約情況下的處置預案和應急安排D、因金融產品設計、運營而產生的責任由證券公司承擔82.債券組合在各個期限的數量基本相等的收益率變動策略是？（）A、階梯策略B、子彈策略C、杠鈴策略D、平滑策略83.中國證券業協會發布的《證券公司投資者適當性管理制度指引》的適用范圍包括（）A、銷售金融產品B、融資融券、柜臺交易C、僅執行客戶買賣公開市場交易的股票、基金、債券等交易指令的D、投資顧問、資產管理84.客戶財產的獨立性主要表現在（）A、信托財產與受托人的固有財產相互獨立B、受托人的信托財產與委托人的其他財產相互獨立C、信托財產與其他理財資產相互獨立D、不同委托人的信托財產或同一委托人的不同類別的信托財產相互獨立85.客戶第二次臨柜購買代銷金融產品時，應當簽署的文件包括哪些？（）A、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產品業務風險揭示書》B、《中信建投證券股份有限公司代銷金融產品服務確認與風險提示函》C、《適當性評估結果確認書》D、《客戶風險承受能力問卷》86.專用證券賬戶可以由誰使用（）A、客戶B、管理人C、托管人D、登記結算機構87.哪些員工不可以進行電話回訪？（）A、營銷人員B、開戶人員C、實習人員D、合規人員88.未按要求履行報備程序并取得（）同意，咨詢機構不得在證券節目中播出電話、傳真、短信及網址等聯絡方式。A、節目所在地證監局B、注冊地證監局C、機構所在地證監局D、證監會89.關于信用評級與債券收益率的表述正確的有（）A、一般來說信用評級越高，收益率越高B、一般來說信用評級越低，收益率越高C、一般來說信用評級與收益率沒有關系D、以上都不對90.證券公司集合資產管理計劃的客戶人數上限為（）人。A、100人B、200人C、1000人D、無上限要求91.以下關于《證券投資基金銷售管理辦法》的論述正確的是（）。A、不涉及私募基金B、不涉及股權投資基金C、適用范圍包括不僅包括公募基金還包括私募基金D、僅規范基金份額的認購、申購，不涉及贖回事項92.開辦深交所報價回購業務的客戶為以下哪些？（）A、開立深圳股東卡B、開立上海交易所股東卡C、開立深交所封閉基金賬戶的客戶D、開立上交所封閉基金賬戶的客戶93.下列費用中，哪些費用一般按日計提，定期支付（）A、管理費B、托管費C、業績報酬D、退出費94.證券公司接受產品人委托為其代銷金融產品的前提條件是？（）A、證券公司對委托人進行資格審查B、委托人依法成立C、委托人具有發行金融產品的資格D、委托人能夠提供豐富的金融產品95.證券公司應當妥善處理與代銷金融產品活動有關的客戶投訴和突發事件，同產品發行人的責任承擔規則如下（）。A、涉及證券公司自身責任的，應當直接處理B、涉及產品發行人責任的，應當協助客戶聯系委托人處理C、由產品發行人承擔全部責任D、證券公司不對任何投訴進行處理，直接轉交產品發行人96.不得用于公開推介私募產品的途徑包括（）。A、報紙B、報告會C、資產管理人網站D、銷售機構網站97.從投向來看，中信建投固享財富系列屬于（）A、現金管理類產品B、債券型產品C、股票型產品D、FOF98.員工什么時候才具備證券從業資格？（）A、入職公司B、通過一門從業資格課程考試C、通過兩門從業資格課程考試D、獲得中證協的執業證書99.央行公告將發行20億元的央票，這意味著（）A、銀行間將增加20億資金B、銀行間減少20億資金C、資