2022年基金從業資格考試基金法律法規、職業道德與業務規范真題匯編7(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數：98，分數：0.97)1.某投資管理有限公司經中國證券投資基金業協會備案為私募證券投資管理人，主要業務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發行產品以及擔任其他基金管理公司發行的專戶產品的投資顧問。根據以上材料，回答問題。（分數：0.00）(1).該投資管理有限公司發行產品中的下列行為，符合規定的是()。

A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產管理合同中表述由于本產品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額

D.發行期內拒絕與上市公司簽署股票非公開發行認購協議

√解析：依據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金管理人、私募基金銷售機構不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益。(2).該投資管理有限公司擬發行一只結構化資產管理計劃，資產管理合同的如下約定符合規定的是()。

A.產品提前終止時，劣后級份額投資者需額外支付優先級份額投資者兩個月的收益

B.優先級份額收益每日計提，產品結束時統一支付

C.計提風險準備金用以在必要情況下補足優先級份額投資者收益

D.風險條款約定總資產占凈資產的比例不得超過140％

√解析：結構化資管計劃的總資產占凈資產的比例不得超過140％，非結構化集合資管計劃的總資產占凈資產的比例不得超過200％。(3).下列關于該投資管理有限公司擔任其他基金管理公司發的專戶產品的投資顧問的說法中，錯誤的是()。

A.擔任投資顧問需具備3年以上連續可追溯證券、期貨投資管理業績的投資管理人員不少于3人，無不良從業記錄

B.擔任投資顧問需在中國證券投資基金業協會登記滿一年，無重大違法違規記錄的會員

C.不得以其自有資金或募集資金投資于專戶產品的劣后級份額

D.投資顧問應要求管理公司不得拒絕其投資建議

√解析：投資顧問主要為管理公司提供證券買賣建議或投資組合管理等服務，輔助客戶做出投資決策。2.基金管理公司董事會由審議事項中必須經2／3以上獨立董事通過的是()。Ⅰ．公司重大關聯交易Ⅱ．基金重大關聯交易Ⅲ．公司審汁事務Ⅳ．基金審計事務

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.ⅠⅡ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：董事會審議下列事項，應當經過2／3以上的獨立董事通過：(1)公司及基金投資運作中的重大關聯交易。(2)公司和基金審計事務，聘請或者更換會計師事務所。(3)公司管理的基金的半年度報告和年度報告。(4)法律、行政法規和公司章程規定的其他事項。3.()是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

（分數：0.01）

A.債券型基金

B.契約型基會

C.開放式基金

√

D.封閉式基金解析：開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。4.開放式基金出現巨額贖回時，基金管理人不應采取的措施是()。

（分數：0.01）

A.立即暫停贖回

√

B.部分延期贖回

C.接受全額贖回

D.連續2個開放日以上發生巨額贖回，延期支付贖回金額解析：出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。5.私募基金募集機構對投資者進行回訪，其中內容應包括()。Ⅰ．確認受訪人是否為投資者本人或者機構Ⅱ．確認投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章Ⅲ．確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配Ⅳ．確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪。回訪應當包括但不限于以下內容：(1)確認受訪人是否為投資者本人或機構。(2)確認投資者是否為自己購買了該基金產品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章。(3)確認投資者是否已經閱讀并理解基金合同和風險揭示的內容。(4)確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產品相匹配。(5)確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權利、私募基金信息披露的內容、方式及頻率。(6)確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失。(7)確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權利。(8)確認投資者是否知悉糾紛解決安排。6.基金銷售渠道審慎調查的內容包括()。Ⅰ．基金代銷機構對基金管理人的審慎調查Ⅱ．基金管理人對基金代銷機構的審慎調查Ⅲ．基金托管人對基金代理機構的審慎調查Ⅳ．基金代理機構對基金托管人的審慎調查

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

√

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：基金銷售渠道審慎調查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。7.投資者辦理申購、贖回等業務交易時間為證券交易所的開放時間的()。

（分數：0.01）

A.9：00——11：30

B.9：30——11：30

√

C.9：00——11：00

D.9：30——11：00解析：證券交易所的開放時間為9：30——11：30和13：00——15：00，除此時間之外不辦理基金份額的申購和贖回。8.以下不屬于資產管理特征的是()。

（分數：0.01）

A.從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產實現增值

B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

C.從參與方來看，包括委托方和受托方

D.從收益特征來看，是有增值的特點

√解析：資產管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。(2)從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產。(3)從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業股權等資產實現增值。9.下列關于公募基金管理人高管的任職條件的說法中，正確的有()。Ⅰ．應當具備基金從業資格Ⅱ．不得在基金托管人處兼職Ⅲ．應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規Ⅳ．須具有3年以上基金投資從業經歷

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面的法律、行政法規，具有3年以上與其所任職務相關的工作經歷；高級管理人員還應當具備基金從業資格。公開募集基金的基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。10.()是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。

（分數：0.01）

A.獨立性原則

B.客觀性原則

C.規范性原則

D.專業性原則

√解析：專業性原則是指合規人員應當熟悉業務制度，了解基金管理人各種業務的運作流程，并準確理解和把握法律法規的規定和變動趨勢。11.某基金公司在其門戶網站上發布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料下列表述錯誤的是()。Ⅰ．該材料事先經督察長檢查，并出具合規意見書即可，無須再向當地中國證監會派出機構備案Ⅱ．該材料與基金合同、基金招募說明書相符，無須再向當地中國證監會派出機構備案Ⅲ．該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字，應向當地中國證監會派出機構備案Ⅳ．該材料預測基金的投資收益，應向當地中國證監會派出機構備案

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。宣傳推介資料禁止預測基金的投資業績。12.下列關于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是()。

（分數：0.01）

A.在投資過程中將基金管理公司固有財產和基金財產嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送

√

B.一只基金到期發生流動性風險，發行另外一只基金承接解決流動性問題

C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息

D.基金經理通過適當的交易措施使得兩只收益率差異巨大的基金最終收益趨于一致，保障全體投資人的利益解析：《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的，應當堅持專業化管理原則；管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金的，應當建立防范利益輸送和利益沖突的機制。13.下列屬于QDII基金招募說明書、基金合同的信息披露特殊要求的是()。Ⅰ．如委托境外投資顧問、境外托管人，應在招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的相關信息Ⅱ．如QDII基金投資金融衍生品，應在基金合同和基金招募說明書中詳細說明擬投資的衍生品種及其基本特性Ⅲ．應當披露投資境外市場可能產生的風險信息Ⅳ．如QDII基金投資境外基金，應披露基金與境外基金之間的費率安排

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：QDII基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求：(1)境外投資顧問和境外托管人信息。(2)投資交易信息。(3)投資境外市場可能產生的風險信息。Ⅰ項屬于(1)，Ⅱ、Ⅳ項屬于(2)，Ⅲ項屬于(3)。14.公開募集基金的基金管理人職責終止的，新任基金管理人產生的方式是()。

（分數：0.01）

A.基金托管人指定新任基金管理人

B.基金份額持有人大會在6個月內選任新基金管理人

√

C.中國證券投資基金業協會指定新任基金管理人

D.原基金管理人確定新任基金管理人解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金管理人；新基金管理人產生前，由中國證監會指定臨時基金管理人。15.公開募集基金的基金管理人履行的職責不包括()。

（分數：0.01）

A.辦理基金備案手續

B.依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜

C.編制月度基金報告

√

D.保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料解析：基金管理人應當編制中期和年度基金報告。16.關于QDII基金的臨時公告，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.當QDII基金委托的境外投資顧問發生變更的，應及時發布臨時公告

B.當QDII基金委托的境外托管人發生變更的，應及時發布臨時公告

C.基金管理人已經發布了臨時公告的，在更新的招募說明書中無須做出說明

√

D.當QDII基金涉及境外訴訟等重大事件的，應及時發布臨時公告解析：當QDII基金發生變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負責人變動、涉及境外訴訟等重大事件時，應在事件發生后及時披露臨時公告，并在更新的招募書中予以說明。17.募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置()確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。

（分數：0.01）

A.線下特定對象

B.線下不定對象

C.線上不定對象

D.在線特定對象

√解析：募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。18.基金管理公司信息技術系統應具備的功能包括()。Ⅰ．安全保護Ⅱ．身份驗證Ⅲ．故障恢復Ⅳ．訪問控制

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。19.基金管理人可以從()中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。

（分數：0.01）

A.開放式基金

√

B.封閉式基金

C.銷售價格

D.傭金解析：基金管理人可以從開放式基金中計提一定比例的銷售服務費，用于基金的持續銷售和給基金份額持有人提供服務。20.關于依法監管原則，以下說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章，但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則

√

B.基金監管機構的設置必須有法律依據

C.基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度

D.基金監管機構職權的取得應當有法律依據解析：我國基金監管活動的主要依據是《中華人民共和國證券投資基金法》以及中國證監會、基金業協會、證券交易所發布的一系列相關的部門規章、規范性文件和自律規則。21.下列關于公募基金和私募基金的募集方式及監管要求的說法中，錯誤的是()。Ⅰ．公募基金可以向不特定投資者公開募集資金Ⅱ．私募基金在信息披露、投資限制等方面監管要求較高，方式較為靈活Ⅲ．公募基金在法律和監管部門的嚴格監管下，有信息披露、利潤分配等行業規范Ⅳ．私募基金也可向不特定投資者公開募集資金

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

√解析：私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監管要求較低，方式較為靈活。22.關于發起式基金成立及存續條件，下列說法正確的是()。

（分數：0.01）

A.發起式基金合同生效三年后，若持有人數量低于200人的，基金合同自動終止

B.發起資金不得少于3000萬元人民幣

C.發起式基金合同生效三年后，若基金資產凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動終止

√

D.基金份額持有人不可少于200人解析：發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于2億元的，基金合同自動終止。發起資金的持有期限自該基金公開發售之日或者合同生效之日孰晚日起計算。發起式基金的基金合同生效不受基金份額持有人不少于200人條件的限制。23.普通開放式基金開放期每日凈值公告內容包括基金()等信息。Ⅰ．資產總值Ⅱ．資產凈值Ⅲ．份額凈值Ⅳ．份額累計凈值

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。24.基金銷售活動的監管內容不包括()。

（分數：0.01）

A.基金銷售內容的監管

√

B.基金銷售適用性監管

C.對基金宣傳推介材料的監管

D.對基金銷售費用的監管解析：基金銷售活動的監管內客包括：(1)基金銷售適用性監管；(2)對基金宣傳推介材料的監管；(3)對基金銷售費用的監管。25.對在()個月內連續被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳材料前，應當事先將材料報送中國證監會。

（分數：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：對在6個月內連續被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳材料前，應當事先將材料報送中國證監會。26.合規管理部門的獨立，實質上就是()的獨立性，直接關系到合規風險能否有效揭示。

（分數：0.01）

A.人

√

B.物

C.時間

D.地點解析：合規管理部門的獨立，實質上就是“人”的獨立性，直接關系到合規風險能否有效揭示。27.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。

（分數：0.01）

A.T+0；T+1

√

B.T+1；T+0

C.T+0；T+0

D.T+1；T+1解析：我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。28.基金托管人職責終止的情形不包括()。

（分數：0.01）

A.被基金業協會警告

√

B.被依法取消基金托管資格

C.被基金份額持有人大會解任

D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產解析：基金托管人職責終止的情形包括：(1)被依法取消基金托管資格；(2)被基金份額持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產；(4)基金合同約定的其他情形。29.基金管理人對業務的性質、種類以及相關管理規定和操作流程及要求進行明確說明的內控文件是()。

（分數：0.01）

A.基本管理制度

B.總辦會決議

C.內部控制大綱

D.業務操作手冊

√解析：業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南。30.()負責公司所有產品的審核、決策和監督執行。

（分數：0.01）

A.風險控制委員會

B.產品審批委員會

√

C.投資決策委員會

D.運營估值委員會解析：產品審批委員會負責公司所有產品的審核、決策和監督執行。31.基金銷售()是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。

（分數：0.01）

A.規范性

B.專業性

C.適用性

√

D.服務性解析：基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。32.督察長向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告的情形不包括()。

（分數：0.01）

A.基金及公司發生違法違規行為

B.基金及公司存在重大經營風險或隱患

C.公司變更注冊資本時

√

D.督察長依法認為需要報告的其他情形解析：督察長向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告的情形包括：(1)基金及公司發生違法違規行為；(2)基金及公司存在重大經營風險或隱患；(3)督察長依法認為需要報告的其他情形；(4)中國證監會規定的其他情形。33.當代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，這部分基金份額持有人有權自行召集。

（分數：0.01）

A.10％

√

B.15％

C.20％

D.25％解析：當代表基金份額10％以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10％以上的持有人有權自行召集。34.下列關于基金認購與基金申購區別的表述，正確的是()。

（分數：0.01）

A.認購通常是按未知價申請，申購通常按確定價申請

B.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

C.認購份額要在基金合同生效時確認，申購份額通常在T+2日之內確認

√

D.認購費一般高于申購費解析：基金認購與基金申購略有不同，一般區別在于：(1)認購費一般低于申購費，在基金募集期內認購基金份額，一般會享受到一定的費率優惠；(2)認購是按1元進行認購，而申購通常按未知價確認；(3)認購份額要在基金合同生效時確認，確認后的下一工作日就可以贖回；而申購份額通常在T+2日之內確認，確認后的下一工作日就可以贖回。35.()是對投資產品和服務做出選擇的行為和過程，它是整個投資者教育體系的基礎。

（分數：0.01）

A.風險控制教育

B.投資決策教育

√

C.資產配置教育

D.權益保護教育解析：投資決策教育是對投資產品和服務做出選擇的行為和過程，它是整個投資者教育體系的基礎。36.下列不屬于董事會履行的合規職責的是()。

（分數：0.01）

A.審議批準合規政策，監督合規政策的實施，并對實施情況進行年度評估

B.根據總經理提名決定合規負責人的聘任、解聘及薪酬事項

C.收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據

√

D.決定公司合規管理部門的設置及職能解析：C項收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據屬于合規管理部門應當履行的職責。37.根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，下列屬于重大變更事項的有()。Ⅰ．基金清盤Ⅱ．基金合同重大修改Ⅲ．基金托管人被基金份額持有人大會解任Ⅳ．基金投資人變更比例超過2／3

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》規定，私募基金管理人發生以下重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告：(1)私募基金管理人的名稱、高級管理人員發生變更。(2)私募基金管理人的控股股東、實際控制人或者執行事務合伙人發生變更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高級管理人員存在重大違法違規行為。(5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產。(6)可能損害投資者利益的其他重大事項。私募基金運行期間，發生以下重大事項的，私募基金管理人應當在5個工作日內向基金業協會報告：(1)基金合同發生重大變化。(2)投資者數量超過法律法規規定。(3)基金發生清盤或清算。(4)私募基金管理人、基金托管人發生變更。(5)對基金持續運行、投資者利益、資產凈值產生重大影響的其他事件。38.對于在中國證監會離職的工作人員，經過中國證監會批準，不可以立即擔任的職務是()。

（分數：0.01）

A.督察長

B.合規總監

C.CEO

√

D.首席風險官解析：對于在中國證監會離職的工作人員，經過中國證監會批準，可以在基金管理公司、證券公司、期貨公司等擔任督察長、合規總監和首席風險官等。39.下列不屬于基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求的是()。

（分數：0.01）

A.境外服務機構信息

√

B.境外投資顧問和境外托管人信息

C.投資交易信息

D.投資境外市場可能產生的風險信息解析：基金合同、基金招募說明書中的特殊披露要求包括：境外投資顧問和境外托管人信息、投資交易信息和投資境外市場可能產生的風險信息等。40.基金管理公司變更持有5％以上股權的股東，變更公司的實際控制人。或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準。國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起()日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。

（分數：0.01）

A.30

B.90

C.60

√

D.180解析：國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。41.基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施()。Ⅰ．執行基金管理人的指令Ⅱ．拒絕執行基金管理人的指令Ⅲ．立即通知基金管理人Ⅳ．及時向中國證監會報告

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告，基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時向中國證監會報告。42.非公開募集基金實行登記制度，基金管理人向()登記即可。

（分數：0.01）

A.中國證監會

B.證券交易所

C.基金管理公司

D.基金業協會

√解析：非公開幕集基金實行登記制度，即非公開募集基金的基金管理人只需向基金業協會登記即可。43.某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產管理計劃，下列說法正確的是()。

（分數：0.01）

A.因A、B兩個資產管理計劃的財產屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應當把A、B兩個資產管理計劃合并操作

B.為了方便資金劃轉，基金公司應當為A、B兩個資產管理計劃開立一個基金賬戶，但設立兩個不同的交易賬戶

C.基金公司應當分別以A資產管理計劃和B資產管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算

√

D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經理分別管理A、B資產管理計劃解析：公司對所管理的基金應當以每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。44.某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業績表現良好，關于該基金宣傳推介材料的業績登載，下列表述正確的是()。Ⅰ．應當登載最近10個完整會計年度的業績Ⅱ．推介該基金的定期定額投資業務時，可以按該基金業績比較基準指數過往足夠長時間的實際收益率進行模擬Ⅲ．可以表明10年的優異業績表現是對未來業績表現構成強有力支持Ⅳ．該基金的業績表現，是該基金管理人管理其他基金的業績保證

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

√解析：基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。對于推介定期定額投資業務等需要模擬歷史業績的，應當采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數。對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率。基金宣傳推介材料登載基金過往業績的，應當特別聲明，基金的過往業績并不預示其未來表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成基金業績表現的保證。45.某基金公司不負有監督職責的從業人員甲發現本公司銷售部門員工乙有商業賄賂行為，甲最佳行為是()。

（分數：0.01）

A.無須舉報違法行為，但如果相關監管部門對此進行調查要予以配合

B.立即向上級部門或者監管機構報告

C.應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告

√

D.無須主動向監管機構提出違法違規線索解析：普通的基金從業人員，盡管不負有監督職責，但是也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求。一旦發現違法違規的行為，應當及時制止并向上級部門或者監管機構報告。46.基金銷售機構人員管理和培訓的方式不包括()。

（分數：0.01）

A.基金銷售機構組織基金銷售人員取得基金銷售業務資格

√

B.基金銷售機構完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考查應聘人員

C.基金銷售機構建立科學合理的績效評價體系，健全激勵、約束機制

D.基金銷售機構加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲情況進行記錄解析：基金銷售人員取得基金銷售業務資格是從事基金宣傳推介、基金理財業務咨詢等活動的條件。47.就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的()個月以后、()個月以內，就原定審議事項重新召集基金持有人大會。

（分數：0.01）

A.2；3

B.2；6

C.3；4

D.3；6

√解析：參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于前款規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。48.我國相關法律法規規定，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存()年。

（分數：0.01）

A.25

B.3

C.15

√

D.5解析：系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存15年。49.下列關于股票、債券、基金風險收益的說法，不正確的有()。

（分數：0.01）

A.股票的收益小于基金

√

B.股票的收益是不確定的

C.證券投資基金的收益高于債券

D.基金投資的風險大于債券解析：通常情況下，股票是一種高風險、高收益的投資品種；債券是一種低風險、低收益的投資品種；基金投資于眾多的股票，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。因此，相比較可得出，股票的風險、收益要大于基金的風險、收益，基金的風險、收益大于債券的風險、收益。50.公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監事、高級管理人員和其他從業人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報()備案。

（分數：0.01）

A.中國證監會

√

B.證券交易所

C.基金業協會

D.基金管理公司解析：公開募集基金的基金管理人應當建立董事、監事、高級管理人員和其他從業人員進行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監會備案。51.關于ETF份額的場內申購和贖回，下列表述正確的是()。Ⅰ．場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式Ⅱ．場內申購和贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式Ⅲ．場內申購和贖回ETF采用份額申購、金額贖回的方式Ⅳ．場內申購和贖回ETF的對價包括組合證券、現金替代等

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

√

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：申購和贖回的原則：(1)場內申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。場外申購和贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。(2)場內申購和贖回ETF的申購對價和贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額及其他對價。場外申購和贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金。(3)申購和贖回申請提交后不得撤銷。52.基金中基金是將一定基金資產投資于其他基金份額的基金，其主要特點不包括()。

（分數：0.01）

A.風險性相對較小

B.起購金額低

√

C.起購金額較高，開放期不同

D.基金收益率稍低解析：基金中基金的特點包括：(1)風險性相對較小；(2)基金收益率稍低；(3)起購金額較高，開放期不同；(4)手續費方面存在雙重費用，以基金為投資標的。53.投資決策業務控制的主要內容不包括()。

（分數：0.01）

A.公司應當執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待

√

B.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策

C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策

D.投資決策應當有充分的投資依據，重要投資要有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決策記錄解析：A項屬于基金交易業務制度的內容。54.基金托管人是由()擔任。

（分數：0.01）

A.商業銀行

√

B.中國人民銀行

C.中國證監會

D.證券交易所解析：基金托管人是由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。55.證券交易所屬于基金的()。

（分數：0.01）

A.監管機構

B.份額登記機構

C.自律管理機構

√

D.評價機構解析：證券交易所是基金的自律管理機構之一。56.某投資人投資303萬元認購某開放式基金，認購金額在募集期間產生的利息為300元，其對應的認購費率為1％，基金份額面值為1元，則其認購費用和認購份額分別為()。

（分數：0.01）

A.30300元；3000300份

B.29700元；3000000份

C.30300元；3000000份

D.30000元；3000300份

√解析：凈認購金額=3030000／(1+1％)=3000000(元)，認購費用=3030000-3000000=30000(元)，認購份額=(3000000+300)／1=3000300(份)。57.中國證券投資基金業協會在加強基金從業人員職業道德教育中，下列措施正確的是()。Ⅰ．制定基金職業道德規范Ⅱ．宣傳基金職業道德規范Ⅲ．建立職業道德獎懲機制Ⅳ．建立基金從業人員道德檔案

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金業協會應當采取切實有效的措施，加強基金職業道德教育。一方面要制定完備的基金職業道德規范，宣傳并組織基金從業人員學習和領會職業道德規范；另一方面，還應建立必要的職業道德獎懲機制，促進和保證基金職業道德的實施。例如，建立專門的職業道德檢查和獎懲機構，建立基金從業人員職業道德檔案等。58.下列關于基金銷售適用性實施保障中的匹配方法的說法中，正確的是()。

（分數：0.01）

A.當基金產品風險超過投資人風險能力的情況時，銷售人員應提示投資人重新進行測評

B.基金銷售機構應當制定基金管理人和基金投資人偏好匹配的方法

C.匹配方法至少應當在基金產品的風險等級和基金投資人的風險承受能力類型之間建立合理的對應關系

√

D.在基金銷售過程中，銷售人員應當人工完成基金產品風險和投資人風險承受能力的匹配解析：匹配方法至少應當在基金產品的風險等級和基金投資人的風險承受能力類型之間建立合理的對應關系，同時在建立對應關系的基礎上將基金產品風險超越基金投資人風險承受能力的情況定義為風險不匹配。59.公開市場一級交易商制度是指中國人民銀行根據規定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為()的對手方，與之進行債券交易。

（分數：0.01）

A.財政部

B.中央結算公司

C.上海清算所

D.中國人民銀行

√解析：公開市場一級交易商制度是指中國人民銀行根據規定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標的實現。60.內部控制的基本要素不包括()。

（分數：0.01）

A.控制環境

B.風險評估

C.遵守規章

√

D.信息溝通解析：內部控制的基本要素包括：控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。61.下列關于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。

（分數：0.01）

A.LOF基金上市首日交易沒有價格跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格

C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同

√解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T+1日起，即可在深圳證券交易所賣出或贖回。62.()不能形成二級市場價格。

（分數：0.01）

A.股票基金

B.封閉式基金

C.開放式基金

√

D.ETF解析：開放式基金不能形成二級市場價格。63.非公開募集基金對象是特定的，這就決定了采用()推介是其區別于公開募集基金的關鍵性特征。

（分數：0.01）

A.傳單方式

B.電臺方式

C.公開方式

D.非公開方式

√解析：非公開募集基金的募集對象是特定的，這就決定了采用非公開方式推介是其區別于公開募集基金的關鍵性特征。64.()是合規管理的關鍵性原則。

（分數：0.01）

A.獨立性原則

√

B.專業性原則

C.審慎性原則

D.規范性原則解析：獨立性原則是指合規管理應當獨立于基金管理人的業務經營風險，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。65.投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照()的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。

（分數：0.01）

A.0．01％

B.0．1％

C.0．5％

√

D.2％解析：投資者在申購或贖回ETF時，申購或贖回參與券商可按照0．5％的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。66.不同的社會條件有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規范體系。這體現了道德的()特征。

（分數：0.01）

A.約束性

B.差異性

√

C.繼承性

D.具體性解析：不同的社會條件有著不同的社會價值觀念和道德標準，以及與其相適應的道德規范體系。社會經濟基礎和社會關系的不同就決定了道德的差異性。67.關于中小投資者投資基金是比投資股票更好的選擇的原因，以下表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.股票市場變幻莫測，中小投資者缺乏投資經驗

B.中小投資者對個股研究有較大的局限性

C.投資基金相比投資股票會有較高的收益

√

D.基金由專業投資機構進行管理和運作解析：投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。68.下列不屬于合規文化建設的內容的是()。

（分數：0.01）

A.基金管理人管理層對合規文化建設工作足夠重視

B.加強合規管理部門與業務部、監察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享

C.完善合規管理部門的規章制度

D.有效落實考核機制

√解析：合規文化的建設內容包括：(1)基金管理人管理層對合規文化建設工作足夠重視；(2)加強合規管理部門與業務部、監察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現資源共享；(3)完善合規管理部門的規章制度；(4)積極推行全員合規理念，加強合規文化思想教育。69.基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監會派出機構備案報告材料。其報送的內容不包括()。

（分數：0.01）

A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明

B.基金經理出具的合規意見書

√

C.基金托管銀行出具的基金業績復核函

D.有關獲獎證明的復印件解析：報送內容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。70.基金銷售人員的禁止性情形不包括()。

（分數：0.01）

A.在銷售活動中為自己或他人謀取不正當利益

B.向他人提供公開信息

√

C.承諾利用基金資產進行利益輸送

D.挪用投資者的交易資金或者基金份額解析：基金銷售人員的禁止性情形應是違規向他人提供未公開信息。71.分級基金的特點不包括()。

（分數：0.01）

A.一支基金，多類份額，多種投資工具

B.A類、B類份額分級，資產分別運作

√

C.基金份額可在交易所上市交易

D.內含衍生工具與杠桿特性解析：B項應改為A類、B類份額分級，資產合并運作。除此之外，分級基金的特點還包括多種收益實現方式、投資策略豐富。72.根據基金銷售適用性要求，不屬于基金管理人選擇基金銷售渠道重要依據的是()。

（分數：0.01）

A.銷售人員能力

B.信息管理平臺建設

C.持續營銷能力

D.盈利能力

√解析：基金管理人通過對基金代銷機構進行審慎調查，了解基金代銷機構的內部控制情況、信息管理平臺建設、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續營銷能力，并可將調查結果作為選擇基金代銷機構的重要依據。73.規章、制度、紀律等屬于行為規范的范疇，下列有關說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.通常由特定組織制定，不太強調價值判斷，具有突出的技術性

B.其約束力與法律一樣，具有普遍強制性

√

C.具有強于道德的約束力

D.是介于法律和道德之間的一種特殊的規范解析：規章、制度、紀律等也屬于行為規范的范疇，是介于法律和道德之間的一種特殊的規范。這些規范通常由特定組織制定，效力限于組織內部人員。例如，企業制定的工作規程和安全生產制度等。其與法律、道德的區別在于，一方面，這些規范不太強調價值判斷，具有突出的技術性；另一方面，這些規范有強于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強制性。74.關于私募基金托管，以下描述正確的是()。

（分數：0.01）

A.除基金合同另有規定外，私募基金應當由基金托管人托管

√

B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

D.私募基金必須由基金托管人托管解析：《私募投資基金監督管理暫行辦法》規定，除基金合同另有約定外，私募基金應當由基金托管人托管。基金合同約定私募基金不進行托管的，應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。75.貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節假日時，應于節假日結束后第二個自然日披露()。Ⅰ．節假日期間的每萬份基金凈收益Ⅱ．節假日后首個開放日的7日年化收益率Ⅲ．節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益Ⅳ．節假日最后一日的7日年化收益率

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ解析：節假日的收益公告是指貨幣市場基金放開申購贖回后。在遇到法定節假日時，于節假日結束后第二個自然日披露節假日期間的每萬份基金凈收益，節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。76.下列關于投資者保護工作的說法中，正確的有()。Ⅰ．投資者保護是基金監管機構的一項重要工作Ⅱ．投資者保護是中國證券基金業協會的一項重要工作Ⅲ．投資者保護不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護工作的主要目的在于促進基金銷售

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識。傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。77.基金職業道德教育需要完成的目標不包括()。

（分數：0.01）

A.使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容

B.使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險

C.使擬從業者熟悉基金職業所包括范圍

√

D.培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念解析：基金職業道德教育需要完成三個方面的目標：(1)使擬從業者了解基金職業道德規范的主要內容；(2)使擬從業者了解基金職業所面臨的道德風險；(3)培養擬從業者的基金職業道德情感和觀念。78.對股票規模的劃分并不嚴格，依據相對規模進行劃分，將全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值()以上的為大盤股。

（分數：0.01）

A.20％

B.30％

C.50％

√

D.80％解析：對股票規模的劃分并不嚴格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據市值的絕對值進行劃分，如通常將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據相對規模進行劃分，如將一個市場的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計市值占市場總市值20％以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前，累計市值占市場總市值50％以上的公司為大盤股。79.某投資人投資1萬元申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當日基金份額凈值為1．0500元，則其可得到的申購份額為()。

（分數：0.01）

A.9280．95份

B.9350．95份

C.9383．06份

√

D.9480．95份解析：凈申購金額=申購金額／(1+申購費率)=10000／(1+1．5％)≈9852．22元，申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值=9852．22／1．0500≈9383．06(份)。80.()是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。

（分數：0.01）

A.社會公德

B.企業章程

C.法律規范

D.職業道德

√解析：職業道德也稱職業道德規范，是一般社會道德在職業活動和職業關系中的特殊表現，是與人們的職業行為緊密聯系的符合職業特點要求的道德規范的總和。81.下列關于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風險大小比較的說法，正確的是()。

（分數：0.01）

A.價值型股票基金＞平衡型股票基金＞成長型股票基金

B.平衡型股票基金＞成長型股票基金＞價值型股票基金

C.價值型股票基金＜平衡型股票基金＜成長型股票基金

√

D.平衡型股票基金＜成長型股票基金＜價值型股票基金解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。平衡型基金的收益、風險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。82.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是()。

（分數：0.01）

A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法

√

B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法

C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法解析：基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容：(1)對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；(2)對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法；(3)對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法；(4)對基金產品和基金投資人進行匹配的方法。83.基金公司在設置業務體系和組織架構時，體現的原則不包括()。

（分數：0.01）

A.相互制約和不相容職責分離原則

B.授權清晰原則

C.適時性原則

D.及時性原則

√解析：基金公司在設置業務體系和組織架構時，要體現的原則包括相互制約和不相客職責分離原則、授權清晰原則、適時性原則。84.基金銷售機構在基金銷售活動中，可以產生的行為是()。

（分數：0.01）

A.在簽訂銷售協議后銷售基金的活動中進行商業賄賂

B.對基金投資者風險承受能力進行調查

√

C.通過先收后返、財務處理等方式降低收費標準

D.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金解析：基金管理人和代銷機構基金銷售過程中的八項禁止行為：(1)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；(2)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；(3)以低于成本的銷售費率銷售基金；(4)募集期間對認購費打折；(5)承諾利用基金資產進行利益輸送；(6)挪用基金份額持有人的認購、申購、贖回資金；(7)基金宣傳推介材料違反禁止性規定；(8)其他。85.基金份額持有人的()是基金管理人的內部治理的法定基本原則。

（分數：0.01）

A.利益優先原則

√

B.風險控制原則

C.規范運作原則

D.適度投資原則解析：基金份額持有人的利益優先原則是基金管理人的內部治理的法定基本原則。86.下列關于基金分類意義的表述，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.有助于投資者做出選擇

B.基金資產評估是基金評級的基礎

√

C.使得基金業績比較更客觀公正

D.有助于實施更有效的分類監管解析：基金分類是進行基金評級的基礎，B項錯誤。87.披露上市基金前()名持有人信息有助于防范上市基金的價格操縱和市場欺詐等行為的發生。

（分數：0.01）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的價格操縱和市場欺詐等行為的發生。88.QDII基金在其開放申購、贖回前，凈值披露頻度要求是()。

（分數：0.01）

A.一般至少每日披露一次資產凈值和份額凈值

B.一般至少兩周披露一次資產凈值和份額凈值

C.一般至少每月披露一次資產凈值和份額凈值

D.一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值

√解析：QDll基金在其開放申購、贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購、贖回后，則需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。89.基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，這說明的是銷售服務的()。

（分數：0.01）

A.規范性

B.服務性

C.適用性

D.持續性

√解析：基金營銷是一種理財服務，不是一錘子買賣，這強調的是銷售服務的持續性。90.關于資產管理行業的作用，以下表述錯誤的是()。

（分數：0.01）