投資理財規劃與設計合同編號：__________甲方（投資方）：甲方地址：甲方聯系方式：乙方（理財方）：乙方地址：乙方聯系方式：鑒于甲方希望對自己的資產進行合理規劃和投資，乙方具有專業的理財規劃和設計能力，雙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，經協商一致，就甲方委托乙方進行投資理財規劃與設計的事宜，達成如下協議：一、乙方的義務1.1乙方應根據甲方的實際情況，為甲方制定合理的投資理財規劃與設計方案。1.2乙方應確保其提供的理財規劃與設計方案符合國家相關法律法規的規定，并嚴格遵守國家有關金融政策。1.3乙方在執行本協議過程中，應嚴格保密甲方的個人信息和資產狀況，除法律法規另有規定外，不得向任何第三方透露。1.4乙方應按照甲方的要求，及時調整和優化理財規劃與設計方案。二、甲方的義務2.1甲方應如實向乙方提供其資產狀況、投資需求和風險承受能力等基本情況，以便乙方為甲方制定合適的理財規劃與設計方案。2.2甲方應對乙方提供的理財規劃與設計方案進行認真審查，并在合理時間內給予反饋。2.3甲方應按照乙方的建議，及時完成投資操作，并支付相關費用。2.4甲方不得干預乙方的正常工作，不得要求乙方從事違法違規行為。三、投資理財規劃與設計方案的制定和執行3.1乙方應在了解甲方基本情況后，在一周內制定出初步的投資理財規劃與設計方案，并提交給甲方審查。3.2甲方應在收到乙方提交的理財規劃與設計方案后，十個工作日內給予反饋，提出修改意見或要求。3.3乙方根據甲方的反饋，對理財規劃與設計方案進行調整，并在調整后的一周內提交給甲方審查。3.4甲方應在收到乙方調整后的理財規劃與設計方案后，五個工作日內給予最終反饋。3.5乙方在獲得甲方的最終反饋后，應立即開始執行理財規劃與設計方案。四、費用和收益4.1乙方應按照甲方的要求，合理計算投資理財所需的費用，并在執行理財方案前向甲方通報。4.2甲方應按照乙方的收費標準支付相關費用。4.3投資理財收益歸甲方所有，乙方應確保收益的合法性，并按照甲方的要求進行分配。五、違約責任5.1任何一方違反本協議的約定，導致協議無法履行或造成對方損失的，應承擔違約責任，向對方支付違約金，并賠償損失。5.2若乙方因故意或重大過失導致甲方資產損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。六、爭議解決6.1雙方在履行本協議過程中發生的爭議，應通過友好協商解決；協商不成的，可以向有管轄權的人民法院起訴。七、附則7.1本協議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年。7.2本協議一式兩份，甲乙雙方各執一份。甲方（簽字/蓋章）：日期：乙方（簽字/蓋章）：日期：一、附件列表：1.甲方資產狀況說明書2.乙方理財規劃與設計方案3.投資理財操作指南4.投資理財費用計算明細5.投資理財收益分配方案6.違約金計算公式7.法律文件（包括但不限于國家相關法律法規、金融政策等）二、違約行為及認定：1.乙方未按照約定時間提交投資理財規劃與設計方案，或提交的方案不符合甲方需求。2.乙方未確保理財規劃與設計方案的合法性，導致甲方資產損失。3.乙方未保密甲方個人信息和資產狀況，泄露給第三方。4.甲方未如實向乙方提供其資產狀況、投資需求和風險承受能力等基本情況。5.甲方未按照乙方的建議完成投資操作，或未支付相關費用。6.甲方干預乙方的正常工作，要求乙方從事違法違規行為。三、法律名詞及解釋：1.投資理財規劃與設計：指乙方根據甲方的資產狀況、投資需求和風險承受能力，為甲方制定合適的投資理財方案。2.理財規劃與設計方案：指乙方為甲方制定的投資理財計劃，包括投資策略、資產配置、風險控制等。3.違約金：指違約方按照約定或法律規定，向守約方支付的賠償金。4.守約方：指履行合同約定的一方。5.違約方：指未履行合同約定的一方。四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.甲方提供的資產狀況不真實：乙方應要求甲方提供相關證明材料，必要時可委托專業機構進行核實。2.甲方未按約定時間反饋理財方案：乙方應再次提交方案，并提醒甲方及時反饋。3.投資理財操作過程中出現糾紛：雙方應積極協商解決，協商不成的可向有管轄權的人民法院起訴。4.乙方未保密甲方個人信息：乙方應立即采取補救措施，防止信息進一步泄露，并向甲方道歉。5.投資理財收益分配有爭議：雙方應根據事先約定的分配方案進行，如無約定，可參照行業慣例或協商解決。五、所有應用場景：1.個人投資者尋求專業理財服務。2.企業尋求資產