反洗錢學(xué)問問卷〔一〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定了銀行業(yè)、證券、期貨業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)，從〔〕起施行的。A、2006年10月1日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日2、中國反洗錢工作主要監(jiān)視管理者是〔〕。A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財(cái)政部3、客戶投保時(shí)，投保金額到達(dá)〔〕以上，要求供應(yīng)投保人、被保人身份證明材料。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元4、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級，針對不同等級制定和實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)限制措施。以下可能影響客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分的因素有哪些。〔〕〔此題為多項(xiàng)選擇題〕A、客戶從事行業(yè)因素B、客戶所在地域因素C、客戶及金融機(jī)構(gòu)間業(yè)務(wù)性質(zhì)因素D、客戶行為因素5、根據(jù)反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日其至少保存〔〕。A、3B、5————打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融秩序————反洗錢學(xué)問問卷〔二〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)展監(jiān)視管理。〔〕A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、財(cái)政部D、中國保險(xiǎn)監(jiān)視管理委員會(huì)2、清洗〔〕將構(gòu)成洗錢罪。〔多項(xiàng)選擇題〕A、毒品犯罪所得B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪所得C、恐驚活動(dòng)犯罪所得D、走私犯罪所得E、貪污賄賂犯罪所得F、破壞金融管理犯罪秩序所得G、金融詐騙犯罪所得3、哪些屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心應(yīng)當(dāng)依法履行的職責(zé)。〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥當(dāng)保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；C、根據(jù)規(guī)定向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；D、要求金融機(jī)構(gòu)剛好補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；E、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，及境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；F、中國人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易。單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易以上或者外幣交易等值以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。〔〕A、50萬元、10萬美元B、30萬元、5萬美元C、20萬元、1萬美元D、10萬元、1萬美元5、以下哪些交易或者行為將被視為可疑交易？〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理說明B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、對保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異樣關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益D、遲疑期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)屢次退保遺失發(fā)票總額到達(dá)大額的。————細(xì)致貫徹中華人民共和國反洗錢法，預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)————反洗錢學(xué)問問卷〔三〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的大額交易。自然人銀行賬戶之間，以及自然人及法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣以上或者外幣等值以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。〔〕A、50萬元、10萬美元B、30萬元、5萬美元C、20萬元、10萬美元D、10萬元、1萬美元2、以下哪些交易或者行為將被視為可疑交易？〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、覺察所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、居處、聯(lián)絡(luò)方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的。B、購置的保險(xiǎn)產(chǎn)品及其所表述的需求明顯不符，經(jīng)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員說明后，仍堅(jiān)持購置的。C、以躉交方式購置大額保單，及其經(jīng)濟(jì)狀況不符的。D、大額保費(fèi)保單遲疑期退保、保險(xiǎn)合同生效日后短期內(nèi)退保或者提取現(xiàn)金價(jià)值，并要求退保金轉(zhuǎn)入第三方賬戶或者非繳費(fèi)賬戶的。E、不關(guān)注退保可能帶來的較大金錢損失，而堅(jiān)決要求退保，且不能合理說明退保緣由的。3、金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以實(shí)行以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份。〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件。B、回訪客戶。C、實(shí)地查訪。D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)。E、其他可依法實(shí)行的措施。4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下期限保存客戶身份資料和交易記錄——客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)或者一次性交易記賬當(dāng)計(jì)起至少保存。〔〕A、3B、5C、10D、205、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)以下期限保存客戶身份資料和交易記錄——交易記錄，自交易記賬當(dāng)計(jì)起至少保存。〔〕A、3B、5C、10D、20————做好反洗錢工作是國家法律賜予金融機(jī)構(gòu)的的根本義務(wù)————反洗錢學(xué)問問卷〔四〕姓名：聯(lián)絡(luò)：日期：感謝您的支持！您的答卷將有助于我們更好地開展反洗錢工作！1、在客戶申請解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣以上或者外幣等值以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示或者保險(xiǎn)憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請人的身份。〔〕A、5000元、500美元、保險(xiǎn)合同復(fù)印件B、1萬元、1000美元、保險(xiǎn)合同原件C、2萬元、2000美元、保險(xiǎn)合同原件D、3萬元、3000美元、保險(xiǎn)合同復(fù)印件2、以下哪些交易或者行為將被視為可疑交易？〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人代付保費(fèi)，但無法說明資金來源。B、法人、其他組織堅(jiān)持要求以現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)入非繳費(fèi)賬戶方式退還保費(fèi)，且不能合理說明緣由的。C、法人、其他組織首期保費(fèi)或者躉交保費(fèi)從非本單位賬戶支付或者從境外銀行賬戶支付。D、通過第三人支付自然人保險(xiǎn)費(fèi)，而不能合理說明第三人及投保人、被保險(xiǎn)人和受益人關(guān)系的。3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于、、以及。〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、每筆交易的數(shù)據(jù)信息B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)狀況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料4、保險(xiǎn)公司在履行客戶身份識別義務(wù)時(shí)，將向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為〔〕〔多項(xiàng)選擇題〕A、客戶回絕供應(yīng)有效身份證件或者其他身份證明文件的。B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完好獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人居處及其他相關(guān)替代性信息的。C、客戶無正值理由回絕更新客戶根本信息的。D、實(shí)行必要措施后，仍疑心從前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完好性的。5、金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶可能涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素等特征，將客戶劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)等級，針對不同等級制定和實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)