第5頁共5頁2024年銀行營業部年度工作總結范文由于市場不景氣，新開戶的投資者數量并未顯著增加，但盡管如此，我們仍發現了諸多潛在機遇。針對參與股市投資的客戶群體，他們普遍展現出以下共同特征：1.擁有較為充裕的資金基礎；2.具備較強的風險承受能力；3.然而，在資產配置及保值增值方面，他們往往缺乏穩健型投資意識。這些特點為我行在儲蓄存款、基金、理財產品等領域的銷售推廣創造了諸多契機。隨后，我于七月份被調至零售信貸部擔任內勤職務，主要負責客戶信息錄入、資料整理、樓盤現場收件、引導客戶進行預告登記及抵押登記等工作。盡管工作壓力相對可控，但工作內容卻異常繁雜。鑒于每筆貸款均伴隨風險，我們在積極拓展客戶的同時，亦需嚴格把控風險。值得注意的是，貸款客戶群體被視為相對優質的客戶資源，因其與銀行之間形成了長期穩定的業務關系，這種關系在貸款結清前將持續存在，從而為我行在交銀理財卡、信用卡、基金定投及得利寶（針對有提前還款計劃但未滿一年的客戶）等業務的推廣提供了便利。為進一步挖掘貸款客戶資源的潛力，我認為零售信貸部應至少配備一名專注于個人金融業務的員工，以充分利用現有客戶基礎，開展更為高效的業務拓展工作。此外，我們還應致力于改變客戶對于還款借記卡的傳統認知，強調其除了還款功能外，還具備理財、購買理財產品及定期存款等多種金融功能。自某月某日起，我正式轉型為一名個人金融客戶經理。初期，面臨諸多挑戰，原有的少量老客戶維護難度加大，同時新建的客戶管理系統中也缺乏新客戶信息。作為客戶經理，我的主要職責在于推動銷售，提升銀行中間業務收入。然而，基金、保險及貴金屬等產品的銷售對于新客戶而言難度頗大。因此，大堂客戶接觸成為了我工作的重中之重。通過大堂接觸，我不僅成功新增了多位客戶，還借助房貸客戶營銷交銀卡、大堂客戶開通網上銀行及手機銀行等渠道，實現了與客戶的初步接觸，并逐步打開了工作局面。回顧過去一年的學習與成長歷程，我深刻體會到了以下幾點工作心得：一、持續學習，不僅限于業務范疇，更需廣泛涉獵股票、財經動態、基金、私募、外匯、券商理財及社交等各個領域，以展現專業全面的職業素養。二、在客戶服務中秉持“心存，致遠”的理念。“心存”意味著我們要時刻將客戶放在心上，不僅在任務來臨時才想起他們，更要關注客戶的生日、滿足其換零錢、新錢、匯款、掛失等無業績需求，真正做到像對待朋友一樣對待客戶。只有這樣，客戶才會感受到我們的真誠與便捷，從而在需要銀行服務時首先想到我們。“致遠”則要求我們以客戶的資產保值增值為目標，制定長期的理財規劃。我們不能為了短期任務而損害客戶利益，而應真正從客戶角度出發，通過老客戶交叉銷售及轉介紹新客戶的方式，實現業務的高效拓展。三、開拓創新思路，以獨特的思維方式應對銀行業日益激烈的競爭。在攬儲方面，針對通貨膨脹高企及央行調控政策的影響，我們應設計期限短、收益高、起息結息日巧妙的理財產品以滿足客戶需求并應對考核。在基金銷售方面，鑒于市場不明朗因素，我們應傾向于表現穩健的老基金、定投產品及行內推出的營養組合產品。同時，我們還應關注信用卡業務的發展趨勢，如通過代發工資新政等方式搶占低端客戶市場并培養客戶的用卡習慣。在代發金融服務營銷方面，我們應提供全方位的金融服務以滿足客戶需求并提升客戶滿意度。2024年銀行營業部年度工作總結范文（二）____一、存款穩定增長的核心要素與策略____首先，存款的順利增長得益于行黨委的精準領導、機關的緊密協作以及營業部全體員工的辛勤付出與共同努力。通過高效實施對公通存系統、儲蓄代收學費系統及儲蓄對公聯網系統等多項關鍵舉措，我們成功確保了原有存款客戶的穩定性，并依托網絡優勢成功吸引了大量系統性行業存款。在行長的親自指導下，客戶部、信貸科等部門鼎力配合，我們進一步加大了系統公關力度，聚焦于重點系統與大客戶，既鞏固了老客戶基礎，又積極拓展了新客戶群體，從而實現了存款的穩步增長。特別值得一提的是，財政、醫改、煙草、建筑、能源、交通以及學校、醫院等關鍵系統與單位，已成為我們公關工作的重中之重，至____年末，這些系統客戶占我部存款總量的三分之二以上。____二、提升服務品質，塑造良好社會形象____為進一步提升服務品質，我們牢固樹立“以優質服務創造效益、打造精品”的理念，并將文明優質服務作為常態化工作緊抓不放。我們積極響應市分行、支行的文明優質服務規范化要求，狠抓柜面服務質量，使得文優水平顯著提升。同時，針對不同客戶群體的個性化需求，我們采取了更加貼心、靈活的服務措施，如配備專門的客戶經理提供上門服務，這一舉措不僅延伸了服務觸角，拉近了與客戶的距離，還有效收集了客戶信息，為領導決策提供了有力支持。____三、優化激勵機制，激發員工攬儲積極性____為充分調動員工組織存款的積極性，我們不斷完善激勵機制，加大考核力度，實行工效掛鉤政策，并對在攬儲攬存工作中表現突出的員工給予豐厚的物質獎勵與精神激勵。這一舉措有效激發了員工的工作熱情與創造力，為存款業務的持續增長注入了強勁動力。____四、強化信貸結構調整，全面落實雙優戰略____信貸資產作為銀行生存與發展的生命線，我們始終將其置于重要戰略地位。在上級行的指導下，我們進一步加大了信貸結構調整力度，堅持有進有退、有所為有所不為的原則。一方面，我們積極市場開發力度，拓展雙優客戶群體，加強對優勢產業與優良客戶的競爭與合作，并成功推行了對雙優客戶的承諾授信政策。今年以來，我們已向煙草、學校、交通、煤炭、農業養殖等優勢產業領域及國家基礎設施項目等投放了大量貸款。另一方面，我們建立了嚴格的淘汰機制，堅決退出國家政策限制與禁止的產業、行業及產品領域，特別是對國家明令禁止的“五小”產業等進行了全面清理。同時，結合清非工作要求，我們及時召開外勤會議明確清非重點并依法對賴債戶提起訴訟，力求實現訴訟一筆、勝訴一筆、收回一筆的目標。____五、堅持從嚴治行，確保業務穩健發展____我們始終將從嚴治行作為經營管理的重要原則之一。在制度建設方面我們狠抓基本制度的落實與基層主任的“十親自”與坐班主任的“八個一”要求；在業務操作方面我們要求柜面工作人員與坐班主任嚴格按照規章制度與《會計法》等相關法規要求處理每一筆業務；在風險管理方面我們堅持按章辦事規范信貸決策行為并成功完成了信貸系統的升級及五級分類認定前期工作；在安全保衛方面我們牢固樹立“安全就是效益”的思想并切實加強“三防一保”工作確保了業務穩健發展與安全無事故目標的實現。____六、黨建與精神文明建設并重____在黨建與精神文明建設方面我們同樣取得了顯著成效。一方面我們加強和完善了系統黨建工作圍繞業務抓黨建抓好黨建促經營在提高素質完善結構強化管理健全制度增強團結等方面下足功夫使營業部增添了內在活力并進一步發揮了整體功能；另一方面我們將創建文明單位、創文明行業建滿意窗口與爭創全國級青年文明號等活動引向深入加強了行風建設提高了文明優質服務水平與知名度贏得了客戶與社會的廣泛贊譽與信賴為新業務的拓展奠定了堅實基礎；此外我們還切實加強了思想政治工作深入開展了一系列向先進典型學習的活動推動了物質文明與精神文明的雙豐收。____七、正視問題與挑戰____盡管我們取得了一定成績但仍需正視存在的問題與不足。特別是在外勤管理方面目前面臨著外勤人員數量不足信貸總量大事物性工作多的挑戰。針對這一問題我們將通過調整充實外勤人員隊伍來加強客戶經理管理切實提升客戶經理的專業素養與服務水平并積極拓展業務領