委托與代理業務管理制度第一章總則第一條目的和依據為規范公司的委托與代理業務管理行為，保障企業發展和客戶利益，訂立本制度。本制度的依據為《中華人民共和國合同法》《中華人民共和國商業銀行法》等相關法律法規，以及公司經營理念和核心價值觀。第二條適用范圍本制度適用于公司內全部涉及委托與代理業務的部門和人員。第三條定義委托業務：委托人通過書面或口頭形式，授權代理人代為進行具體業務操作的行為。代理業務：委托人委托代理人在肯定范圍內替換其執行特定業務的行為。委托人：指委托與代理業務的授權人，即委托業務的發起者。代理人：指被委托方，即代表委托人執行委托與代理業務的人員或機構。第二章業務操作流程第四條業務申請與審批流程委托人依據具體業務需求，向相關部門提交委托業務申請。相關部門收到委托業務申請后，進行初步審核、評估申請的合理性和可行性。初步審核通過后，相關部門將委托業務申請報送至公司委托與代理業務管理部門。委托與代理業務管理部門進行細致審核，包含審查委托合同、審查代理人資質等。審核通過后，委托與代理業務管理部門將申請提交公司領導層審批。公司領導層審批通過后，委托與代理業務管理部門將申請事項反饋給相關部門，并通知委托人和代理人。第五條委托與代理合同簽訂委托與代理合同由委托人和代理人進行簽訂，明確雙方的權責、服務內容和費用等事項。委托與代理合同應符合相關法律法規的規定，且必需經過公司法務部門的合法性審查。委托與代理合同簽訂后，應將原件存檔，同時供應復印件給委托人和代理人，以備查閱和監督。第六條業務執行與監督代理人在執行委托與代理業務過程中，應依照合同商定進行操作，確保委托人利益最大化。代理人應及時向委托人報告業務執行進展情況和相關風險，保持溝通暢通。委托人有權隨時對委托與代理業務進行監督和檢查，代理人應樂觀搭配供應相關業務資料和信息。第七條業務結算與結案代理人應依照合同商定的結算方式和時間，將業務收益或費用結算清楚。委托人應及時對代理人供應的結算信息進行核對。一旦業務執行完畢或停止，雙方應進行結案工作，包含總結經驗教訓、歸檔相關文件等。第三章業務風險掌控第八條風險評估與管理委托與代理業務管理部門應設立風險評估團隊，對受委托的業務進行風險評估和掌控。在委托與代理合同簽訂之前，應對相關風險進行評估，并提出相應的風險管理措施。委托人和代理人應共同參加風險管理工作，確保雙方利益得到合理保護。第九條業務信息保密與安全委托與代理業務涉及的信息應嚴格保密，不得泄露給無關人員或機構。相關部門和人員應加強對業務信息的管理和保護，確保信息的機密性和完整性。第十條欠妥行為的處理對于違反委托與代理合同、損害委托人利益的行為，公司將依法采取相應的措施，包含追究責任、賠償損失等。對于代理人欠妥行為，委托與代理業務管理部門可以暫時停止其代理資格或解除合同關系。第四章管理體系第十一條績效考核與激勵機制委托與代理業務的績效考核應以業務目標完成情況為基礎，綜合考慮業務質量、客戶滿意度等因素。公司將訂立激勵機制，對表現突出的委托人和代理人予以適當的嘉獎和提升機會。第十二條部門間協作機制委托與代理業務管理部門應與相關部門建立緊密的協作關系，共同推動委托與代理業務的有效開展。各部門間應建立定期溝通、信息共享和問題協調解決機制，確保業務流程的順暢進行。第十三條人員培訓與素養提升委托與代理業務管理部門應組織代理人培訓，提高其業務水平和法律法規意識。公司將加強對委托與代理業務工作人員的專業培訓和綜合素養提升，提高團隊整體本領。第五章附則第十四條本制度解釋權本制度解釋權屬于公司委托與代理業務管理部門，如有需要，經公司領導層批準可進行修訂。第十五條本制度的公告和實施本