姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區:_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應的答題區域內規范作答，超出答題區域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件

2、基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費

3、規范基金信息披露的作用有（）。Ⅰ.防止信息誤導給投資者造成損失Ⅱ.保護公眾投資者的合法權益Ⅲ.增加投資者的投資回報Ⅳ.利于投資者的價值判斷A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

4、(2017年)下列關于ETF基金份額凈值的說法中，錯誤的是（）。A.按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊披露B.按規定通過證券交易所的行情發布系統于次1個交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示C.按規定通過托管人托管系統于次1個交易日（跨境ETF可以為2個工作日）揭示D.按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在管理人網站披露

5、(2017年)關于道德與法律的聯系，下列表述錯誤的是（）。A.法律對道德傳播具有促進作用B.道德在調整范圍上對法律具有補充作用C.道德與法律都是行為規范D.道德規范都會轉換為法律

6、（2017年真題）下列關于擔任基金托管人的條件的說法中，正確的是（）。A.注冊資本不低于1億人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄C.凈資產和風險控制指標符合有關規定D.有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程

7、基金銷售適用性原則中（）原則，對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業投資者實施差別適當性里，履行差別適當性義務。A.全面性B.有效性C.差異性D.及時性

8、對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30

9、某基金從業人員因未按規定完成年檢而被暫停從業資格。該從業人員違反了基金職業道德規范中要求的（）。A.專業審慎B.誠實守信C.公正忠誠D.忠誠盡責

10、關于基金管理人的合規管理，以下說法正確的是（）Ⅰ、合規管理是一種風險管理活動Ⅱ、合規管理包括檢查、通報、評估、處置等管理活動Ⅲ、合規管理是公司長期健康發展確保盈利的基礎Ⅳ、合規管理的獨立性體現在對每個業務部門單獨考核A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

11、基金公司（）是基金投資運作的支撐部門。A.投資部B.交易部C.研究部D.管理部

12、（）是基金信息披露最根本、最重要的原則。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則

13、下列關于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產品、價格、渠道、促銷B.要把產品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構在進行產品銷售時要注重銷售的適用性

14、下列不屬于金融市場按照交易標的物進行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場

15、下列不屬于專業投資者的是。（）A.證券公司B.社會保障基金C.近1年末金融資產不低于800萬元的法人D.私募基金管理人

16、（2017年真題）關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力

17、下列不屬于ETF份額申購和贖回原則的是（）。A.場內申購和贖回均以份額申請B.場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現金C.申購和贖回申請提交后不得撤銷D.場外申購和贖回均以金額申請

18、基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業人員，應參照（）的要求，組織與基金銷售相關的職業培訓。A.《證券業從業人員資格管理辦法》B.《基金從業人員后續職業培訓大綱》C.《中國證券業協會證券投資基金銷售人員從業資質管理規則》D.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

19、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如（），實現投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金

20、（）是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B.混合基金C.股票基金D.債券基金

21、報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A.1%B.2%C.3%D.5%

22、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務的是（）。A.推介符合適用性原則的基金B.提醒客戶及時核對交易確認C.介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點D.定期提供產品凈值信息

23、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構驗資前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％

24、下列屬于基金管理人內部控制基本要素的是（）。A.控制環境B.控制活動C.內部監控D.以上都正確

25、信息披露的原則主要體現在（）上。A.對披露內容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規和披露形式的要求D.對披露法規和披露制度的要求

26、（2017年真題）私募基金管理人推介其產品，下列做法合規的是（）。A.銷售人員在銀行高凈值客戶見面會上推介產品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產品介紹C.銷售人員在五星級酒店前臺擺放介紹公司產品的易拉寶D.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對一介紹公司新產品

27、編制基金招募說明書的主要目的是（）。A.讓廣大投資者了解基金基本情況B.證明基金管理人的專業資格C.規范基金運作的權利義務關系D.明確管理人和托管人之間的關系

28、(2017年)風險評估是基金管理人內部控制的基本要素，關于風險評估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風險業績評估小組應對風險指標做每日、每周及每月評估B.基金管理人設置的風險業績評估小組不能獨立于投資和研究部門C.基金管理人風險評估系統不應對基金運作情況進行風險評估D.基金管理人無需對外部風險進行識別、評估

29、（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。A.產品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發展委員會

30、基金是一種（）。A.所有權憑證B.信用憑證C.債權憑證D.受益憑證

31、銷售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用于（）。Ⅰ．統一歸集私募基金募集結算資金Ⅱ．向投資者分配收益Ⅲ．給付贖回款項Ⅳ．分配基金清算后的剩余基金財產A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

32、下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是（）。A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容

33、若該公司仍要開展基金促銷活動，以下做法合規的是（）。A.開展基金知識問答送禮品活動B.投資者申購1萬元送10積分，積分可以兌換相應禮品C.開展基金銷售送基金份額活動D.開展基金銷售送保險活動

34、下列基金銷售機構的基金銷售行為的說法中，錯誤的是（）。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂C.可以通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

35、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績B.違規承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

36、關于信托公司設立集合資產管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應當為合格投資者D.集合信托計劃的信托權益劃分為等額的信托單位

37、基金管理公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備（）等功能。Ⅰ分權制約Ⅱ訪問控制Ⅲ安全保護Ⅳ故障恢復A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

38、關于現金差額相關內容的說法不正確的是（）。A.T日現金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現金差額的數值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按現金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現金差額為正，則投資者應根據其申購的基金份額支付相應的現金

39、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是（）。A.互聯網的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務

40、根據（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念

41、（）即基金份額的持有人、基金產品的投資人，是基金資產的所有者和基金投資回報的受益人，是開展基金一切活動的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客戶D.基金當事人

42、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值信息。A.人民幣B.美元C.日元D.以上都是

43、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務C.違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額

44、（2016年真題）下列關于貨幣市場的說法錯誤的是（）。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統以協商價格完成

45、合規檢查的主要目標是制度、（）和流程的執行情況。A.系統B.程序C.規章D.計劃

46、(2017年)基金與銀行儲蓄存款的差異包括（）。Ⅰ．性質不同Ⅱ．收益不同Ⅲ．風險特征不同Ⅳ．信息披露程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ

47、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風險警示內容C.確定基金份額發售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式

48、如果一只證券投資基金出現投資損失，該風險應由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔B.基金管理人負責承擔C.基金發起人承擔D.基金當事人共同承擔

49、（2016年真題）對社保基金資產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業務B.基金銷售業務C.基金管理業務D.募集資金活動

50、基金公司股東必須承擔的義務，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性二、多選題

51、基金募集期限屆滿，封閉式基金應滿足的募集條件是（）。A.基金份額總額達到核準規模的70％以上B.基金份額總額達到核準規模的90％以上C.基金份額持有人不少于200人D.基金份額持有人不少于1000人

52、基金銷售的特殊性不包括（）。A.服務性B.規范性C.全面性D.專業性

53、我國基金監管的首要目標是（）。A.降低系統風險B.保證市場的公平、效率、透明C.保護投資者利益D.推動基金業的規范發展

54、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少（）秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。A.5B.10C.15D.20

55、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年

56、目前國際上各證券監管機構、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用()標準和技術。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF

57、（2016年真題）辦理基金備案手續時應向基金業協會報送的信息不包括（）。A.主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別B.基金管理人的財務狀況C.基金合同D.采取委托管理方式的.應當報送委托管理協議

58、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7

59、基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A.20B.7C.10D.3

60、關于基金銷售協議，以下描述錯誤的是（）。Ⅰ.基金銷售協議是基金管理人與基金銷售機構之間簽署的協議；Ⅱ.具有基金代銷資格的銷售機構可以先銷售基金產品，再補充簽訂銷售協議；Ⅲ.基金銷售條款可以在基金銷售協議及補充協議中約定；Ⅳ.基金銷售協議可以約定銷售機構根據銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

61、在()策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。A.產品B.促銷C.渠道D.價格

62、以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報C.在任意時間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險策略

63、（）是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問

64、（2016年真題）基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議C.基金資產凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議

65、（2018年真題）對基金產品的風險評價，可以由（）提供。Ⅰ．基金托管公司的特定部門Ⅱ．基金投資人Ⅲ．基金銷售機構的特定部門Ⅳ．第三方的基金評級與評價機構A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ

66、基金份額登記確認是(?)的職責之一。A.銷售機構B.注冊登記機構C.基金托管人D.中央結算公司

67、下列關于封閉式基金交易的表述，不正確的是()。A.遵從價格優先、時間優先原則B.申報價格最小變動單位為0.0001元人民幣C.采用競價成交的方式D.實行T+1交收制度

68、(2016年)下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場

69、（）是基金管理人全面風險管理體系的重要組成部分。A.內部控制管理B.合規風險管理C.投資決策管理D.信息披露管理

70、（2018年真題）關于基金臨時報告，以下表述錯誤的是（）。A.當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告

71、基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和（）A.控制指導B.審批監督C.內部監控D.員工自律

72、關于基金銷售人員基本行為規范，下列說法中錯誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意C.基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種D.基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為各自精細制作的材料

73、（2017年真題）關于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。A.股票籌集資金主要投向實業領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產品D.債券籌集資金主要投向實業領域

74、金融市場上進行交易的載體是（）。A.市場參與者B.金融工具C.金融交易的組織方式D.監督機構

75、基金出現巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可以根據當時資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回B.基金管理人應及時聯系基金托管人，根據當時資產組合狀況，共同決定接受全額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監會備案C.基金管理人應及時聯系基金托管人，根據當時資產組合狀況，上報中國證監會及當地監管機構，由監管機構決定接受全額贖回或部分延期贖回D.基金銷售機構可以根據當時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的申請

76、關于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）。A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除外B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數量必須達到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監會書面對基金募集的備案手續確認之日起，基金合同生效

77、基金銷售機構向基金管理人收取客戶維護費的依據是（）。A.基金銷售的規模B.基金機構網點的數量C.基金機構的客戶數量D.銷售基金的保有量

78、以下哪項不是基金客戶服務的特點（）。A.時效性B.專業性C.客觀性D.持續性

79、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速。”下列表述正確的是（）。A.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業績承諾，不構成違規承諾

80、后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A.半B.一C.兩D.三

81、關于中國證券投資基金業協會會員大會、理事會的性質與職權，以下說法錯誤的是（）A.協會章程規定了理事會的職權并應報中國證監會備案B.理事會是協會的執行機構C.會員大會及理事會的職權由中國證監會規定D.會員大會是協會的權力機構

82、目前，LOF基金份額的跨系統轉托管需要（）個交易日的時間。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+4

83、下列關于基金的發售條件，說法錯誤的是（）。A.基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額B.基金份額的發售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理C.不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏D.基金管理人應當在基金份額發售的5日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件

84、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是（）。A.委托人人數超過200人B.單筆委托金額超過10億元C.委托總金額超過50億元D.單筆委托金額超過2億元

85、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。Ⅰ.公司重大關聯交易Ⅱ.更換會計師事務所Ⅲ.基金審計事務Ⅳ.公司管理的基金的半年度報告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、(2016年)投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2

87、()是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經驗，培養有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統的社會活動。A.投資者教育B.投資者服務C.基金公司宣傳D.基金公司風險提示

88、(2016年)基金托管人資格由中國證監會和（）核準。A.中國銀監會（全稱為“中國銀行業監督委員會”）B.中國人民銀行C.中國證監會的派出機構D.財政部

89、(2016年)基金監管的首要目標是保護（）的利益。A.基金當事人B.基金行業C.基金投資人D.基金管理人

90、關于信托公司設立集合資產管理計劃的條件，以下說法錯誤的是（）。A.集合信托計劃的信托期限不少于3年B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.集合信托計劃的委托人應當為合格投資者D.集合信托計劃的信托權益劃分為等額的信托單位

91、對基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，國務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起（）日內做出批準或者不予批準的決定。A.10B.30C.15D.60

92、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環境B.風險評估C.控制活動D.控制結果

93、下列選項中不屬于基金公司合規管理基本原則的是（）。A.客觀性原則B.協調性原則C.關鍵性原則D.獨立性原則

94、下列屬于合規管理的基本原則的是（）。Ⅰ.獨立性原則Ⅱ.客觀性原則Ⅲ.公正性原則Ⅳ.協調性原則A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

95、關于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人只能按規定收取一定的管理費，不參與基金收益分配B.基金投資收益依據投資管理人的投資業績按一定比例分配給基金管理人C.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配D.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

96、根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%

97、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。A.年度收益公告B.封閉期的收益公告C.開放日的收益公告D.節假日的收益公告

98、關于依法監管原則，以下說法錯誤的是（）。A.基金監管機構職權的取得應當有法律依據B.基金監管機構不能為提高監管效率而在法定標準的基礎上提高制裁力度C.基金監管活動的依據主要包括法律和中國證監會的規章，但不包括中國證券投資基金業協會的自律規則D.基金監管機構的設置必須有法律依據

99、（）要求披露所有可能影響投資者決策的信息，在披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露。A.真實性原則B.規范性原則C.及時性原則D.完整性原則

100、申請開展基金銷售業務資格的機構，其技術系統應與基金管理人、（）相應的技術系統進行聯網測試。A.中國證券登記結算公司B.中國人民銀行清算中心C.商業銀行電子銀行部D.第三方支付公司

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。

2、答案：D本題解析：基金管理人應當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。

3、答案：A本題解析：基金信息披露的作用主要表現在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防范利益沖突和利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。

4、答案：C本題解析：交易日的基金份額凈值除了按規定于次日（跨境ETF可以為次2個工作日）在指定報刊和管理人網站披露外（故C項說法錯誤），也將通過證券交易所的行情發布系統于次1交易日（跨境ETF可以為次2個工作日）揭示。

5、答案：D本題解析：道德與法律的聯系：（1）目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。（2）內容轉化。道德一般可分為兩類，一類是維護社會秩序所要求的最低限度的道德，是“必須遵守”的道德；另一類是有助于提高人的精神素質、增進人與人之間和諧關系的較高要求的道德，是“應當遵守”的道德。前者通常上升為法律，也是法律所調整的內容，而對于后者法律一般不予調整。（3）功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。（4）相互促進。法律對傳播道德具有促進作用。

6、答案：C本題解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：（1）凈資產和風險控制指標符合有關規定。（2）設有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。（4）有安全保管基金財產的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統。（6）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。（7）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。（8）法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

7、答案：C本題解析：差異性原則。對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務。

8、答案：B本題解析：對在6個月內連續兩次被出具監管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監會。基金宣傳推介材料自報送中國證監會之日起10日后，方可使用。

9、答案：A本題解析：違反專業審慎中的持續學習要求。

10、答案：A本題解析：合規獨立性包括部門、機制和問責等獨立性。

11、答案：C本題解析：研究部是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經濟分析、行業發展狀況分析和上市公司投資價值分析。

12、答案：A本題解析：真實性原則是基金信息披露最根本、最重要的原則。

13、答案：C本題解析：C項，以4Ps為核心的營銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網絡的策略。

14、答案：A本題解析：金融市場按照交易標的物分為票據市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A項，按交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

15、答案：C本題解析：同時符合下列條件的法人或者其他組織屬于專業投資者：1、最近1年末凈資產不低于2000萬元；2、最近1年末金融資產不低于1000萬元;3、具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經歷。

16、答案：B本題解析：道德和法律的調整手段不同。法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統習俗和內心信念等力量來實現其約束力。相比法律，道德的調整手段更多，但均不具有強制性。因此，法律的實施主要依靠他律，而道德的實施主要依靠自律。

17、答案：D本題解析：場外申購贖回ETF采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請。故D項錯誤。

18、答案：B本題解析：基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業人員，應參照中國證券投資基金業協會發布的《基金從業人員后續職業培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關的職業培訓。

19、答案：C本題解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品。如股票期權、股指期貨等，實現投資組合價值的保本與增值。

20、答案：C本題解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。

21、答案：B本題解析：基金股票投資組合重大變動的披露內容包括:報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％（報告期內基金合同生效的基金，采用期末基金資產凈值的2％）的股票明細；對累計買入｀累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的,應披露至少前20名的股票明細；整個報告期內買人股票的成本總額及賣出股票的收人總額。

22、答案：A本題解析：售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產品；協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務

23、答案：C本題解析：根據《證券投資基金法》第五十八條，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的80％以上，開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合中國證監會規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

24、答案：D本題解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。

25、答案：A本題解析：信息披露的原則主要體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。

26、答案：D本題解析：募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網站鏈接廣告、博客等；未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介；未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；未設置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通信媒介及法律、行政法規、中國證監會的有關規定和中國證券投資基金業協會自律規則禁止的其他行為。

27、答案：A本題解析：基金招募說明書是基金管理人為發售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規范性文件。

28、答案：A本題解析：基金管理人應當建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。基金管理人風險評估系統可以對基金運作情況發出預警和報警訊號；獨立的風險業績評估小組對基金管理中的風險指標提供每日、每周及月度評估報告，作為決策參考依據。

29、答案：C本題解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。

30、答案：D本題解析：基金是一種受益憑證，基金財產獨立于基金管理人；基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。

31、答案：D本題解析：銷售機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用于統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產等，確保資金原路返還。私募基金募集結算資金是指由募集機構歸集的，在投資者資金賬戶與私募基金財產賬戶或托管資金賬戶之間劃轉的往來資金。募集結算資金從投資者資金賬戶劃出，到達私募基金財產賬戶或托管資金賬戶之前，屬于投資者的合法財產。

32、答案：D本題解析：基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容。

33、答案：A本題解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

34、答案：C本題解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂；②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；③未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準；⑤其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。

35、答案：A本題解析：基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。（2）預測基金的投資業績。（3）違規承諾收益或者承擔損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述。（6）登載單位或者個人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。（8）中國證監會規定的其他情形。

36、答案：A本題解析：信托公司設立集合資金信托計劃，應當符合以下要求：①委托人為合格投資者；②參與信托計劃的委托人為唯一受益人；③單個信托計劃的自然人人數不得超過50人，但單筆委托金額在300萬元以上的自然人投資者和合格的機構投資者數量不受限制；④信托期限不少于1年；⑤信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定；⑥信托受益權劃分為等額份額的信托單位；⑦信托合同應約定受托人報酬，除合理報酬外，信托公司不得以任何名義直接或間接以信托財產為自己或他人牟利；⑧銀監會規定的其他要求

37、答案：B本題解析：公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，應具備身份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。

38、答案：B本題解析：B項，現金差額的數值可能為正、為負或為零。在投資者申購時，如現金差額為正數，則投資者應根據其申購的基金份額支付相應的現金；如現金差額為負數，則投資者將根據其申購的基金份額獲得相應的現金。在投資者贖回時，如現金差額為正數，則投資者將根據其贖回的基金份額獲得相應的現金；如現金差額為負數，則投資者應根據其贖回的基金份額支付相應的現金。

39、答案：D本題解析：基金客戶服務方式有互聯網的應用、自動傳真、電子信箱與手機短信、電話服務中心。

40、答案：D本題解析：根據投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型（指數）基金。

41、答案：C本題解析：考査基金客戶的定義。

42、答案：D本題解析：QDII基金在披露相關信息時，可同時采用中文和英文，并以中文為準，可單獨或同時以人民幣、美元等主要外匯幣種計算并披露凈值信息。當涉及幣種之間轉換的，應披露匯率數據來源，并保持一致性。

43、答案：B本題解析：B選項屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時的正確做法。【考點】基金銷售機構人員行為規范

44、答案：C本題解析：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。而貨幣市場基金的投資門檻極低，因此，貨幣市場基金為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。

45、答案：B本題解析：合規檢查的主要目標是制度、程序和流程的執行情況。無論是基金公司的財務管理、公司治理結構，還是投資管理，這些檢查的每項內容都有專門的法律法規及公司制度進行規范，合規檢查主要看基金管理人業務部門是否落實了這些法律法規和公司制度。

46、答案：C本題解析：基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現在：（1）性質不同。（2）收益與風險特性不同。（3）信息披露程度不同。

47、答案：B本題解析：B[解析]A、C、D三項都是基金合同的主要內容。

48、答案：A本題解析：證券投資基金的特點之一是利益共享、風險公擔。即投資人根據其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔基金投資的風險。

49、答案：A本題解析：基金管理公司分化加劇、業務呈現多元化發展趨勢。一些基金管理公司取得了全國社會保障基金、企業年金的管理資格，開展社保基金及年金受托管理業務。

50、答案：B本題解析：基金公司股東必須承擔的義務包括：（1）履行出資義務；（2）尊重公司的獨立性，嚴格執行信息傳遞和保密制度，不得濫用知情權和監督權損害基金份額持有人和基金公司的合法權益；（3）長期投資的理念。

51、答案：C本題解析：封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規模的80％以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人。

52、答案：C本題解析：基金市場營銷的特殊性表現為：（1）規范性；（2）服務性；（3）專業性；（4）持續性；（5）適用性

53、答案：C本題解析：基金監管的首要目標是保護投資者利益。

54、答案：A本題解析：電視、電影、互聯網資料、公共網站鏈接形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。電臺廣播應當以旁白形式表達上述內容。

55、答案：A本題解析：基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

56、答案：B本題解析：目前國際上各證券監管機構、交易所、會計師事務所和金融服務與信息供應商等已采用或準備采用XBRL標準和技術。

57、答案：B本題解析：私募基金管理人辦理基金備案手續后，應當向基金業協會報送的信息包括：（1）主要投資方向及根據主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司章程或者合伙協議。資金募集過程中向投資者提供基金招募說明書的，應當報送基金招募說明書。以公司、合伙等企業形式設立的私募基金，還應當報送工商登記和營業執照正副復印件。（3）采取委托管理方式的，應當報送委托管理協議。委托托管機構托管基金財產的，還應當報送托管協議。（4）基金業協會規定的其他信息。

58、答案：A本題解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。

59、答案：A本題解析：基金連續兩個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

60、答案：A本題解析：基金銷售機構辦理基金的銷售業務，應當由基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議，明確雙方的權利及義務；未經簽訂書面銷售協議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售。基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費。

61、答案：D本題解析：在價格策略方面，基金銷售機構常采取多種費率結構相結合的方式，根據申購資金量不同，持有期限不同，基金投資品種和期限的不同設定不同的費率結構。【考點】基金銷售機構的銷售理論、方式與策略

62、答案：C本題解析：保本基金也有一定程度的投資風險。

63、答案：B本題解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。

64、答案：A本題解析：基金管理人應當依法公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價格；⑥基金財產的資產組合季度報告、財務會計報告及中期和年度基金報告；⑦臨時報告；⑧基金份額持有人大會決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；⑩涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；11中國證監會規定應予披露的其他信息。

65、答案：D本題解析：對基金產品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。基金銷售機構所使用的基金產品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

66、答案：B本題解析：基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

67、答案：B本題解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于100萬份。故選項B錯誤。【考點】基金的交易、申購和贖回

68、答案：D本題解析：基金信息披露的作用主要表現在4個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益；中突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。

69、答案：B本題解析：合規風險在絕大多數情況下發生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上，往往帶有制度缺陷和治理結構缺失。所以，合規風險管理對基金管理人來說具有更重要的現實意義，它是基金管理人全面風險管理體系的重要組成部分。

70、答案：A本題解析：當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值負偏離度絕對值超過0.25％時，基金管理人應當在2個交易日內向中國證監會報告，并依法履行信息披露義務，其中涉及銀行間債券市場的，應當遵守中國人民銀行有關規定，向相關部門備案。發生重大事件時，信息披露義務人應當在重大事件發生之日起2日內編制并披露臨時報告書。基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人的基金托管部門負責人發生變動，涉及基金管理人、基金財產、基金托管業務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0．5％，開放式基金發生巨額贖回并延期支付，等等。

71、答案：C本題解析：基金管理人內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部控制

72、答案：D本題解析：基金銷售人員分發或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統一制作的材料。

73、答案：B本題解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品。

74、答案：B本題解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工具，是證明債權債務關系并據以進行貨幣資金交易的合法憑證。

75、答案：A本題解析：出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當基金管理人認為有能力兌付投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執行；②部分延期贖回，當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

76、答案：D本題解析：開放式基金需茜足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少于200人；中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認；自中國證監會書面確認之日起，基金備案手續辦理完畢，基金合同生效。

77、答案：D本題解析：基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約走依據基金銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。基金銷售機構收取客戶維護費，應當符合中國證監會關于基金銷售費用的有關規定。

78、答案：C本題解析：基金客戶服務具有以下四個特點：（1）專業性；（2）規范性；（3）持續性；（4）時效性

79、答案：C本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：（1）在缺乏足夠證據支持的情況下，不得使用“業績穩健”“業績優良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述。（2）不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。（3）不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述。（4）不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

80、答案：D本題解析：后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。

81、答案：C本題解析："會員大會及理事會的職權由中國證監會規定"干擾項，不存在這個說法。應為"基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案。基金業協會設理事會，理事會是基金業協會的執行機構。理事會成員依章程的規定由會員大會選舉產生。在會員大會閉會期間，理事會依據章程的規定執行會員大會決議，組織和領導基金業協會開展日常工作，其會議機制、決議程序、具體職權等由協會章程規定。"

82、答案：B本題解析：LOF份額的轉托管業務包含兩種類型：系統內轉托管和跨系統轉托管。投資者將LOF份額從證券登記系統轉人基金登記系統，自T+2日開始，投資者可以在轉入方代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額。

83、答案：D本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，發售公開募集基金應符合下列條件和要求：①基金募集申請經注冊后，方可發售基金份額；②基金份額的發售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理；③基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件，這些文件應當真實、準確、完整；④對基金募集所進行的宣傳推介活動，應當符合有關法律、行政法規的規定，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等法律規定的公開披露基金信息禁止行為。

84、答案：