共同類351-450[復制]351.有關營改增征管的相關問題，發卡機構、清算機構和收單機構提供銀行卡跨機構資金清算服務所執行的規定有（）。*A.發卡機構以其向收單機構收取的發卡行服務費為銷售額，并按照此銷售額向清算機構開具增值稅發票(正確答案)B.清算機構以其向發卡機構、收單機構收取的網絡服務費為銷售額，并按照發卡機構支付的網絡服務費向發卡機構開具增值稅發票，按照收單機構支付的網絡服務費向收單機構開具增值稅發票(正確答案)C.清算機構從發卡機構取得的增值稅發票上記載的發卡行服務費，一并計入清算機構的銷售額，并由清算機構按照此銷售額向收單機構開具增值稅發票(正確答案)D.收單機構以其向商戶收取的收單服務費為銷售額，并按照此銷售額向商戶開具增值稅發票(正確答案)352.中國人民銀行將公安部提供的（）等，通過“電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺”發布至銀行、支付機構。*A.買賣賬戶相關單位信息(正確答案)B.買賣賬戶相關個人信息(正確答案)C.認定公安機關名稱(正確答案)D.懲戒措施執行起止日期(正確答案)353.銀行和支付機構應當嚴格按照（）要求對相關單位和個人實施懲戒。*A.《條碼支付業務規范》B.《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》(正確答案)C.《關于建立電信網絡新型違法犯罪買賣賬戶相關信息上報和移送機制的通知》D.《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》(正確答案)354.銀行和支付機構應當嚴格按照《關于防范和打擊電信網絡詐騙犯罪的通告》和《中國人民銀行關于加強支付結算管理防范電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》要求對相關單位和個人實施懲戒。單位和個人對相關措施提出異議的，要（）。*A.正確引導(正確答案)B.及時解答(正確答案)C.加強買賣賬戶懲戒措施的社會宣傳教育(正確答案)D.提高社會公眾依法開立和使用賬戶的法律意識(正確答案)355.按照《部分支付業務統計指標口徑》規定，對于不配發實體卡片的獨立賬戶（如Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶）銀行卡在用發卡數量的統計，下列做法正確的是（）。*A.有卡BIN號的統計在內，計入銀行卡按介質分類中的“其他”類別(正確答案)B.無卡BIN號的不統計(正確答案)C.無論有無卡BIN號均統計在內，計入銀行卡按介質分類中的“其他”類別D.如前期僅為客戶提供卡號，后續再配發實體卡片的，配發實體卡片之前計入“其他”類別，配發實體卡片后根據卡片類型計入相應類別(正確答案)356.按照《部分支付業務統計指標口徑》規定，有關銀行卡在用發卡數量的統計，下列做法正確的是（）。*A.實體卡片均統計在內，如主卡和副卡均有實體卡片，則均應計入銀行卡數量(正確答案)B.對于不配發實體卡片的獨立賬戶（如Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶），有卡BIN號的統計在內，計入銀行卡按介質分類中的“其他”類別，無卡BIN號的不統計(正確答案)C.對于沒有獨立賬戶，僅作為依托特定實體卡存在的附屬賬戶或映射賬戶（如云閃付設備卡），不重復計入銀行卡數量(正確答案)D.銀行卡數量按發卡對象分為個人卡數量和單位卡數量(正確答案)357.對于線上申請銀行卡無法確定發卡地區的銀行卡在用發卡數量的統計，下列做法正確的是（）。*A.信用卡以客戶首次填寫的賬單地址為準(正確答案)B.借記卡以客戶首次填寫的聯系地址為準(正確答案)C.信用卡以客戶首次填寫的聯系地址為準D.借記卡以客戶首次填寫的賬單地址為準358.有關銀行卡業務量的統計，下列做法正確的是（）。*A.對于沒有獨立賬戶，僅作為依托特定實體卡存在的附屬賬戶或映射賬戶（如云閃付設備卡），其產生的業務量計入與其關聯的銀行卡業務量(正確答案)B.通過銀行卡進行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業務計入銀行卡轉賬業務量，溢繳款計入銀行卡存款余額(正確答案)C.購買金融產品（包括定期存款、銀行理財、基金、證券、外匯、黃金等）計入銀行卡轉賬業務量(正確答案)D.金融產品的轉出（含到期轉出和未到期轉出）、支取現金、贖回、賣出、收益轉入等業務不計入銀行卡業務量(正確答案)359.有關銀行卡業務量的統計，下列做法正確的是（）。*A.無卡取現、存現、消費和轉賬應計入銀行卡業務量(正確答案)B.僅統計成功清算且涉及資金變動的常規類交易。不統計差錯類交易、沖正類交易以及被沖正的原交易，不統計查詢、預授權、預授權撤銷等不涉及資金變動的交易(正確答案)C.銀行卡境外業務量是指統計期內境內發卡機構發行的銀行卡在境外發生的業務量，或交易對手賬戶為境外賬戶的業務量（如海淘等跨境電商支付業務）(正確答案)D.金融產品的轉出（含到期轉出和未到期轉出）、支取現金、贖回、賣出、收益轉入等業務計入銀行卡業務量360.有關銀行卡業務量的統計，下列做法正確的是（）。*A.僅統計成功清算且不涉及資金變動的常規類交易B.銀行卡外幣業務量是指統計期內以外幣結算的銀行卡業務量。外幣交易金額按照統計期末外幣對人民幣中間價折算為人民幣(正確答案)C.銀行卡授信總額僅包括已激活卡片的授信總額，不包括未激活卡片的授信總額(正確答案)D.銀行卡存款余額是指統計期末發卡機構發行的銀行卡賬戶內的本外幣活期存款余額(正確答案)361.銀行卡業務量統計中，應計入銀行卡轉賬業務量的業務有（）。*A.通過銀行卡進行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業務(正確答案)B.金融產品的轉出（含到期轉出和未到期轉出）、支取現金、贖回、賣出、收益轉入等業務C.購買金融產品（包括定期存款、銀行理財、基金、證券、外匯、黃金等）(正確答案)D.差錯類交易、沖正類交易以及被沖正的原交易362.銀行卡業務量統計中，應計入銀行卡業務量的業務有（）。*A.差錯類交易、沖正類交易以及被沖正的原交易B.無卡取現、存現、消費和轉賬等業務(正確答案)C.金融產品的轉出（含到期轉出和未到期轉出）、支取現金、贖回、賣出、收益轉入等業務D.成功清算且涉及資金變動的常規類交易(正確答案)363.銀行卡業務量統計中，不計入銀行卡業務量的業務有（）。*A.金融產品的轉出（含到期轉出和未到期轉出）、支取現金、贖回、賣出、收益轉入等業務(正確答案)B.通過銀行卡進行的代收代付、歸還貸款、信用卡還款業務C.差錯類交易、沖正類交易以及被沖正的原交易(正確答案)D.查詢、預授權、預授權撤銷等不涉及資金變動的交易(正確答案)364.有關電子支付業務量的統計，下列做法正確的是（）。*A.電子支付業務量按照發卡機構單邊統計(正確答案)B.購買金融產品應根據購買渠道分別計入網上支付、移動支付、電話支付、ATM、POS、其他電子支付業務量(正確答案)C.銀企直聯業務量計入網上支付業務量(正確答案)D.其他電子支付業務包括數字電視支付等納入網上支付、移動支付、電話支付、POS、ATM等渠道的業務365.有關電子支付業務量的統計，下列做法正確的是（）。*A.銀企直聯業務量計入網上支付業務量。銀企直聯業務既包括商業銀行與企業客戶直聯，也包括其他銀行、非銀行支付機構等與企業客戶直連B.ATM機具統計自助存款機、自助取款機、存取款一體機、自助服務終端、可視柜臺（VTM）、智能柜臺等具有資金變動業務功能的自助（含半自助）銀行卡終端設備(正確答案)C.POS機具統計傳統POS、移動POS（mPOS）、電話POS、智能POS等銀行卡收單機具(正確答案)D.其他電子支付業務包括數字電視支付等未納入網上支付、移動支付、電話支付、POS、ATM等渠道的業務(正確答案)366.電子支付業務量統計中，購買金融產品應根據購買渠道分別計入（）。*A.網上支付(正確答案)B.移動支付、電話支付(正確答案)C.ATM、POS(正確答案)D.其他電子支付業務量(正確答案)367.電子支付業務量統計中，ATM機具統計（）等具有資金變動業務功能的自助（含半自助）銀行卡終端設備。*A.自助存款機、自助取款機、存取款一體機(正確答案)B.自助服務終端(正確答案)C.可視柜臺（VTM）(正確答案)D.智能柜臺(正確答案)368.電子支付業務量統計中，POS機具統計（）等銀行卡收單機具。*A.傳統POS(正確答案)B.移動POS（mPOS）(正確答案)C.電話POS(正確答案)D.智能POS(正確答案)369.電子支付業務量統計中，其他電子支付業務包括數字電視支付等未納入（）等渠道的業務。*A.網上支付(正確答案)B.移動支付(正確答案)C.電話支付(正確答案)D.POS、ATM(正確答案)370.其他指標統計中，貸記轉賬和直接借記統計范圍是除（）之外的業務。*A.票據(正確答案)B.銀行卡(正確答案)C.托收承付(正確答案)D.國內信用證(正確答案)371.其他指標統計中，貸記轉賬和直接借記統計范圍是除票據、銀行卡、托收承付和國內信用證之外的業務，已經納入上述業務的不再計入，如（）等。*A.票據委托收款(正確答案)B.托收承付（劃回）(正確答案)C.票據截留(正確答案)D.貼現和轉貼現(正確答案)372.其他指標統計中，下列說法正確的是（）。*A.現場檢查賬戶數量指標以《事實認定書》的簽發日期為統計日期(正確答案)B.賬戶違規和處罰指標以《事實認定書》的簽發日期為統計日期C.賬戶違規和處罰指標以《行政處罰決定書》的簽發日期為統計日期(正確答案)D.支票違規指標以《行政處罰告知書》發出日期為準(正確答案)373.2017版外國人永久居留身份證參照第二代居民身份證標準設計制作，證件登記項目包括（）等。*A.持證人姓名、性別(正確答案)B.出生日期、國籍(正確答案)C.有效期限(正確答案)D.簽發機關和證件號碼(正確答案)374.銀行和支付機構可以通過（）等方式識別外國人永久居留身份證。*A.人工識別(正確答案)B.電子識別C.第二代居民身份證閱讀機具機讀(正確答案)D.外國人永久居留身份證閱讀機具機讀375.2017版外國人永久居留身份證正面防偽標識有（）。*A.專色熒光綠油墨紫外燈下可見綠色項目文字B.黑色熒光紅油墨紫外燈下可見紅色提示辭(正確答案)C.無色熒光雙色油墨紫外燈下可見紅藍彩虹色地圖輪廓D.無色熒光綠油墨紫外燈下可見綠色長城圖案(正確答案)376.2017版外國人永久居留身份證背面防偽標識有（）。*A.定向光角變色(正確答案)B.專色熒光綠油墨紫外燈下可見綠色項目文字(正確答案)C.無色熒光雙色油墨紫外燈下可見紅藍彩虹色地圖輪廓(正確答案)D.無色熒光綠油墨紫外燈下可見綠色長城圖案377.2017版外國人永久居留身份證背面防偽標識有（）。*A.光變光存儲(正確答案)B.彩虹印刷(正確答案)C.定向光角變色(正確答案)D.縮微文字放大后可見“FPRID”(正確答案)378.有關“鼓勵收單機構服務創新，持續改善特約商戶支付效率和消費者支付體驗”包括的主要內容有（）。*A.積極開展服務創新，鼓勵收單機構根據特約商戶實際經營需求積極創新服務內容(正確答案)B.不斷提高支付效率和支付體驗，鼓勵收單機構為特約商戶提供“聚合支付”服務(正確答案)C.持續強化“聚合支付”外包服務商風險管理D.充分保障特約商戶和消費者合法權益(正確答案)379.積極開展服務創新，鼓勵收單機構根據特約商戶實際經營需求積極創新服務內容，在提供支付、結算、對賬、差錯爭議處理等基本收單服務的基礎上，融合（）等個性化增值服務。*A.商戶會員管理(正確答案)B.營銷活動管理(正確答案)C.庫存信息管理(正確答案)D.供應鏈管理及數據分析挖掘(正確答案)380.不斷提高支付效率和支付體驗，鼓勵收單為特約商戶提供“聚合支付”服務。即收單機構（）。*A.運用安全、有效的技術手段，集成銀行卡支付和基于近場通信、遠程通信、圖像識別等技術的互聯網、移動支付方式(正確答案)B.對采用不同交互方式、具有不同支付功能或者對應不同支付服務品牌的多個支付渠道統一實施系統對接和技術整合(正確答案)C.為特約商戶提供一點式接入和一站式資金結算、對賬服務，有效降低特約商戶系統投入和運營成本(正確答案)D.為消費者提供多元化支付方式，提供特約商戶支付效率和消費者支付體驗，推動支付服務環境不斷改善(正確答案)381.收單機構應通過協議約定并督促特約商戶切實維護消費者合法權益，確保使用各種支付方式的消費者均享受一致性公平待遇，不得（）。*A.向消費者收取相關的服務費B.向使用特定支付方式的消費者轉移或變相轉嫁收單機構收取的服務費(正確答案)C.限制消費者使用已經開通的支付方式D.無理拒絕消費者使用已經開通的支付方式(正確答案)382.有關“加強特約商戶和外包服務機構管理，強化收單機構管理責任”包括的主要內容有（）。*A.切實履行特約商戶管理責任(正確答案)B.嚴格規范聚合支付服務商業務合作(正確答案)C.持續強化“聚合支付”外包服務商風險管理(正確答案)D.不斷提高支付效率和支付體驗，鼓勵收單機構為特約商戶提供“聚合支付”服務383.收單機構應切實履行特約商戶管理責任，為特約商戶提供銀行卡支付或者基于近場通信、遠程通信、圖像識別等技術的互聯網、移動支付方式的，對特約商戶的（）均應執行《銀行卡收單業務管理辦法》相關規定。*A.系統投入和運營成本B.拓展和管理(正確答案)C.資金結算和財務對賬D.業務和風險管理(正確答案)384.嚴禁收單機構將特約商戶的有關工作交由聚合技術服務商辦理的是（）。*A.資質審核、受理協議簽訂(正確答案)B.資金結算、收單業務交易處理(正確答案)C.風險監測、受理終端（網絡支付接口）主密鑰生成和管理(正確答案)D.差錯和爭議處理(正確答案)385.收單機構將“聚合支付”服務外包給聚合技術服務商，并經過其業務系統與特約商戶相互傳輸交易信息的，應負責事先對其業務系統的（）等進行全面評估，確保其業務系統符合《非金融機構支付業務設施技術要求》。*A.真實性B.安全性(正確答案)C.穩定性(正確答案)D.技術標準符合性(正確答案)386.收單機構應嚴格落實《中國人民銀行關于進一步加強銀行卡風險管理的通知》相關要求，通過協議禁止并采取有效技術措施防止聚合技術服務商（）。*A.采集、留存特約商戶的敏感信息(正確答案)B.采集、留存消費者的敏感信息(正確答案)C.泄露特約商戶的身份、賬戶或交易信息(正確答案)D.泄露消費者的身份、賬戶或交易信息(正確答案)387.收單機構應持續強化風險監測，參照《網絡支付報文結構及要素技術規范（V1.0）》，確保特約商戶（）等各項交易信息的真實性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技術措施防止聚合技術服務商偽造、篡改或隱匿交易信息。*A.名稱(正確答案)B.編碼(正確答案)C.類別(正確答案)D.交易類型(正確答案)388.有關“強化行業自律管理，共同維護收單服務市場秩序”包括的主要內容有（）。*A.不斷提高支付效率和支付體驗，鼓勵收單機構為特約商戶提供“聚合支付”服務B.持續強化“聚合支付”外包服務商風險管理C.健全特約商戶和外包服務機構自律管理機制(正確答案)D.完善支付結算違法違規行為投訴舉報獎勵機制(正確答案)389.中國支付清算協會應健全（），組織從事收單業務的會員單位及時向相關信息共享系統報送和更新特約商戶、外包服務機構信息，并結合共享信息和自律評價、自律檢查結果對外包服務機構實行動態評級管理，會同會員單位共同維護市場秩序。*A.收單機構服務創新機制B.特約商戶信息共享機制(正確答案)C.外包服務機構信息共享機制(正確答案)D.外包服務機構評級管理機制(正確答案)390.中國支付清算協會應將（），統一納入支付結算違法違規行為投訴舉報獎勵機制，充分發揮社會監督作用。*A.銀行卡支付(正確答案)B.互聯網支付(正確答案)C.移動支付(正確答案)D.現金支付391.人民銀行分支機構應對轄區內收單業務加強監督管理，重點對收單機構將特約商戶（）等工作交由聚合技術服務商等外包服務機構辦理的違規行為加大檢查和處罰力度。*A.資質審核(正確答案)B.庫存信息管理C.受理協議簽訂(正確答案)D.資金結算(正確答案)392.收單機構違反有關規定的，人民銀行及其分支機構依照（）相關規定從嚴處罰。*A.《支付結算辦法》B.《銀行卡收單業務管理辦法》(正確答案)C.《非金融機構支付服務管理辦法》(正確答案)D.《中華人民共和國人民銀行法》(正確答案)393.收單機構違反有關規定的，人民銀行及其分支機構依照《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》相關規定從嚴處罰;情節嚴重的，依照《中華人民共和國人民銀行法》第四十六條規定，對相關機構及富有責任的（）人員進行處罰。*A.董事(正確答案)B.獨立董事C.高級管理人員(正確答案)D.其他直接責任(正確答案)394.各銀行、支付機構提供支付創新產品或者服務、與境外機構合作開展跨境支付業務、與其他機構開展重大業務合作的，應當對相關業務的合規性和安全性進行全面評估，并于業務開展前30日書面報告中國人民銀行及其分支機構。下列說法正確的是（）。*A.全國性銀行報告中國人民銀行(正確答案)B.其他銀行、支付機構報告法人所在地中國人民銀行分支機構(正確答案)C.全國性銀行、其他銀行、支付機構均報告中國人民銀行D.按屬地管理原則，全國性銀行、其他銀行、支付機構均報告法人所在地中國人民銀行分支機構395.各銀行、支付機構提供支付創新產品或者服務、與境外機構合作開展跨境支付業務、與其他機構開展重大業務合作的，應當對相關業務的合規性和安全性進行全面評估，并于業務開展前30日書面報告中國人民銀行及其分支機構。報告內容包括但不限于以下方面（）。*A.擬推出產品或者服務的名稱、基本業務流程、支付指令傳輸路徑、資金清算及結算方式(正確答案)B.合作機構名稱及業務開展情況、合作方式(正確答案)C.業務規則、技術標準、客戶權益保護措施、內部控制及風險管理制度(正確答案)D.業務試點開展時間及區域、收費項目及標準、潛在市場影響、相關合同及協議模板(正確答案)396.各銀行、支付機構應當切實增強社會責任意識，遵循（）的原則，穩妥推廣支付業務，共同維護支付服務市場健康持續發展。*A.依法合規(正確答案)B.公平競爭C.安全可控(正確答案)D.商業可持續(正確答案)397.各銀行、支付機構應當切實增強社會責任意識，遵循依法合規、安全可控、商業可持續的原則，穩妥推廣支付業務，共同維護支付服務市場健康持續發展。不得從事的事項有（）。*A.不得濫用本機構及關聯企業的市場優勢地位，排除、限制支付服務競爭(正確答案)B.不得采用低價傾銷、交叉補貼等不當手段拓展市場(正確答案)C.不得夸大宣傳、散布虛假信息(正確答案)D.不得損害其他市場主體的商業信譽(正確答案)398.收單機構應當建立并完善受理終端管理制度，明確受理終端（）等各環節管理措施。*A.選型、采購(正確答案)B.布放、密鑰管理(正確答案)C.參數設置、程序灌裝(正確答案)D.日常維護、交易監測和巡檢(正確答案)399.收單機構及其外包服務機構在推廣業務時，應當（）。*A.圍繞服務質量、安全保障等進行真實、合理的廣告宣傳(正確答案)B.準確披露收單機構名稱及聯系方式(正確答案)C.發布銷售銀行卡受理終端、條碼支付受理終端或者收款碼的廣告D.廣告內容中不得使用或者變相使用“零扣率”、“套現”等涉嫌不正當競爭、誤導消費者或者違法違規行為的文字(正確答案)400.收單機構及其外包服務機構在推廣業務時，廣告內容中不得使用或者變相使用的文字有（）。*A.“零扣率”、“低扣率”、“費率自由定義”(正確答案)B.“商戶滾動切換”、“一機多商戶”(正確答案)C.“T+O”、“D+O”、“即時到賬”(正確答案)D.“刷單”、“套現”(正確答案)401.收單機構應當遵循“誰入網、誰負責”的原則，對通過其加入清算網絡的（）承擔管理責任，嚴格規范與外包服務機構的業務合作。*A.銀行卡受理終端(正確答案)B.條碼支付受理終端(正確答案)C.收款碼(正確答案)D.付款碼402.對依據法律法規和相關監管規定免于辦理工商注冊登記的實體特約商戶(小微商戶)，收單機構在遵循“了解你的客戶”原則的前提下，可以通過審核商戶主要負責人身份證明文件和輔助證明材料為其提供收單服務。輔助證明材料包括但不限于（）。*A.營業場所租賃協議(正確答案)B.產權證明(正確答案)C.集中經營場所管理方出具的證明文件(正確答案)D.其他反映小微商戶真實從事商品或者服務交易活動的材料(正確答案)403.收單機構應當結合小微商戶的風險等級，動態調整其可受理的銀行卡種類和交易限額，以同一個身份證件在同一家收單機構辦理的全部小微商戶受理信用卡的收款金額上限為（）。*A.日累計1000元(正確答案)B.日累計5000元C.月累計10000元(正確答案)D.月累計50000元404.清算機構應當配套建立小微商戶收單業務規則和管理系統，細化小微商戶（）等風險管理措施。*A.準入(正確答案)B.商戶注冊數量(正確答案)C.交易限額(正確答案)D.交易監測(正確答案)405.銀行、支付機構等代收服務機構根據收款人的委托協議，定期向付款人開戶機構(包括銀行和支付機構)發送支付指令，提請付款人開戶機構不經交易驗證直接扣劃付款人賬戶資金的，應當執行的要求有（）。*A.約定代收服務機構和付款人開戶機構之間的權利、義務和責任B.付款人開戶機構應當事先或者在首筆交易時取得付款人授權(正確答案)C.明確收款人名稱、支付款項的用途、扣款時間、授權期限、交易限額、異議處理和交易關閉方式等事項(正確答案)D.在后續交易時及時提示付款人交易信息(正確答案)406.代收服務機構應當要求收款人事先與付款人簽訂收款協議，并在代收交易處理中驗證協議關系。代收服務機構應當真實、完整傳輸（）等代收交易信息，并采取有效措施禁止收款人濫用、出借、出租、出售代收交易接口。*A.交易金額(正確答案)B.交易時間(正確答案)C.收款人名稱(正確答案)D.收款用途(正確答案)407.關于“加強支付業務系統接口管理”，各銀行、支付機構、清算機構應當（）。*A.建立支付業務系統接口統一管理制度，明確牽頭部門，嚴格業務審批(正確答案)B.加強接入單位審核、使用范圍、交易信息和資金安全等管理(正確答案)C.加大交易監測力度，確保接入單位將支付業務系統接口用于協議約定的范圍和用途(正確答案)D.采取有效措施防止支付業務系統接口被用于違法違規用途(正確答案)408.各銀行、支付機構開展支付業務涉及跨行清算業務時，必須通過（）處理。*A.人民銀行會計核算數據集中系統B.人民銀行跨行清算系統(正確答案)C.票據交易系統D.具備合法資質的清算機構(正確答案)409.收單機構應當嚴格按規定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經營活動的真實性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結算服務的機構有（）。*A.互聯網賭博、色情平臺和互聯網銷售彩票平臺(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺和非法證券期貨類交易平臺(正確答案)C.代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺(正確答案)D.未經監管部門批準通過互聯網開展資產管理業務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所(正確答案)410.收單機構停止提供收款服務的情形包括（）。*A.受理終端所處位置無法監測B.受理終端與商戶經營地址不符的交易C.連續3個月內未發生交易的受理終端或收款碼，收單機構無法重新核實特約商戶身份(正確答案)D.連續12個月內未發生交易的受理終端或收款碼(正確答案)411.收單機構應當根據特約商戶風險評級確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）。*A.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每季獨立開展至少一次現場巡檢B.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每年獨立開展至少一次現場巡檢(正確答案)C.對于不具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當定期采集其經營影像或照片、開展受理終端定位監測(正確答案)D.對于網絡特約商戶，收單機構應當定期登錄其經營網頁查看經營內容、開展網絡支付接口技術監測和大數據分析(正確答案)412.任何單位和個人不得以（）等方式拒收現金，依法應當使用非現金支付工具的情形除外。*A.格式條款(正確答案)B.通知(正確答案)C.聲明(正確答案)D.告示(正確答案)413.（）不得要求或者誘導其他單位和個人拒收或者采取歧視性措施排斥現金。*A.金融機構B.銀行業金融機構(正確答案)C.支付機構D.非銀行支付機構(正確答案)414.自2019年6月1日起，銀行和支付機構在受理公安機關通過電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺發起的查詢業務時，應當執行的規定有（）。*A.對于支付機構發起涉及銀行賬戶的網絡支付業務，銀行應當按照管理平臺報文要求，準確提供該筆業務對應的由清算機構發送的交易流水號(正確答案)B.支付機構應當支持根據清算機構發送的交易流水號查詢對應業務的相關信息，并按照管理平臺報文要求反饋(正確答案)C.清算機構應當強化受理終端入網管理，參照國家標準及金融行業標準制定受理終端入網管理制度D.支付機構應當健全單位客戶風險評級管理制度，根據單位客戶風險評級，合理設置并動態調整同一單位所有支付賬戶余額付款總限額415.對于公安機關通過管理平臺發起的涉案賬戶查詢、止付和凍結業務，符合法律法規和相關規定的，銀行和支付機構應當立即辦理并及時反饋。銀行和支付機構應當（）。*A.建立涉案賬戶查詢、止付、凍結7×24小時緊急聯系人機制(正確答案)B.設置AB角(正確答案)C.于2019年4月1日前將緊急聯系人姓名、聯系方式等信息報送法人所在地公安機關(正確答案)D.緊急聯系人發生變更的，應當于變更之日起1個工作日內重新報送(正確答案)416.支付機構可采取（）等方式向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿，具體方式由支付機構根據客戶風險評級情況確定。*A.電話B.視頻(正確答案)C.面對面(正確答案)D.電子郵件417.單位存在異常開戶情形的，支付機構應當按照反洗錢等規定采取（）等措施。*A.直接中止開戶B.向單位法定代表人或負責人核實開戶意愿C.延長開戶審核期限(正確答案)D.強化客戶盡職調查(正確答案)418.支付機構應當完善客戶修改支付賬戶登錄密碼、支付密碼等業務的安全管理，不得僅憑驗證支付賬號綁定銀行賬戶信息即為客戶辦理修改支付賬戶（）等業務。*A.登錄密碼(正確答案)B.支付密碼(正確答案)C.預留手機號碼(正確答案)D.客戶名稱419.支付機構發現單位支付賬戶存在可疑交易特征的，應當（）。*A.采取面對面、視頻等方式重新核實客戶身份(正確答案)B.甄別可疑交易行為，確屬可疑的，應當按照反洗錢有關規定采取相關措施(正確答案)C.對無法核實的，中止該支付賬戶所有業務(正確答案)D.對公安機關移送涉案賬戶的開戶單位法定代表人或負責人、經辦人員開立的其他單位支付賬戶重點核實(正確答案)420.自2019年6月1日起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請書、服務協議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶（）的相關法律責任和懲戒措施。*A.出租賬戶(正確答案)B.出借賬戶(正確答案)C.出售賬戶(正確答案)D.購買賬戶(正確答案)421.自2019年4月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其（）。*A.銀行賬戶柜面業務B.銀行賬戶非柜面業務(正確答案)C.支付賬戶所有業務(正確答案)D.不得為其新開立賬戶(正確答案)422.收單機構應當嚴格按規定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經營活動的真實性和合法性，不得直接或變相為其提供支付結算服務的機構有（）*A.互聯網賭博、色情平臺和互聯網銷售彩票平臺(正確答案)B.非法外匯、貴金屬投資交易平臺和非法證券期貨類交易平臺(正確答案)C.代幣發行融資及虛擬貨幣交易平臺(正確答案)D.未經監管部門批準通過互聯網開展資產管理業務以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所(正確答案)423.收單機構停止提供收款服務的情形包括（）*A.受理終端所處位置無法監測B.受理終端與商戶經營地址不符的交易C.連續3個月內未發生交易的受理終端或收款碼，收單機構無法重新核實特約商戶身份(正確答案)D.連續12個月內未發生交易的受理終端或收款碼(正確答案)424.收單機構、清算機構應當強化收單業務風險管理，持續監測和分析（）等特征，完善可疑交易監測模型。*A.交易金額、筆數(正確答案)B.交易類型、時間、頻率(正確答案)C.收款方(正確答案)D.付款方(正確答案)425.收單機構發現交易金額、時間、頻率與特約商戶經營范圍、規模不相符等異常情形的，應當對特約商戶采取的措施有（）。*A.延遲資金結算(正確答案)B.設置收款限額(正確答案)C.暫停銀行卡交易(正確答案)D.收回受理終端（關閉網絡支付接口）(正確答案)426.收單機構應當根據特約商戶風險評級確定其巡檢方式和頻率，下列做法正確的是（）*A.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每季獨立開展至少一次現場巡檢B.對于具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當每年獨立開展至少一次現場巡檢(正確答案)C.對于不具備固定經營場所的實體特約商戶，收單機構應當定期采集其經營影像或照片、開展受理終端定位監測(正確答案)D.對于網絡特約商戶，收單機構應當定期登錄其經營網頁查看經營內容、開展網絡支付接口技術監測和大數據分析(正確答案)427.（）應當按照清算機構報文規范要求準確、完整報送實際交易的特約商戶信息和收款方、付款方信息，并向客戶準確展示商戶名稱或收款方、付款方名稱。*A.銀行(正確答案)B.收單機構C.支付機構(正確答案)D.金融機構428.自2019年6月1日起，（）應當在所有電子渠道的轉賬操作界面設置防范電信網絡新型違法犯罪提示。*A.收單機構B.銀行(正確答案)C.清算機構D.支付機構(正確答案)429.2019年4月至12月，人民銀行分支機構、銀行、支付機構、清算機構和中國支付清算協會應當制定防范電信網絡詐騙宣傳方案，綜合運用解讀文章、海報、漫畫等各種宣傳方式，利用電視、廣播、報紙、微博、微信、微視頻等各種宣傳渠道，持續向客戶宣傳普及（）等內容。*A.電信網絡新型違法犯罪典型手法及應對措施(正確答案)B.轉賬匯款注意事項(正確答案)C.買賣賬戶社會危害(正確答案)D.個人金融信息保護和支付結算常識(正確答案)430.對于支付機構發起的涉及銀行賬戶的交易，銀行和支付機構應當按照有關規則反饋交易流水號和交易類型。通過銀聯處理的業務，反饋交易流水號和交易類型的規則是（）。*A.網銀支付，反饋銀聯發送銀行的交易訂單號（唯一訂單標識），交易類型字段填寫“銀聯網銀”(正確答案)B.協議支付，反饋協議支付請求報文（報文類型1001）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“銀聯協議”(正確答案)C.直接支付，反饋直接支付請求報文（報文類型1002）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“銀聯直接”(正確答案)D.貸記付款，反饋貸記付款請求報文（報文類型2001）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“銀聯貸記”(正確答案)431.對于支付機構發起的涉及銀行賬戶的交易，銀行和支付機構應當按照有關規則反饋交易流水號和交易類型。通過網聯處理的業務，反饋交易流水號和交易類型的規則是（）。*A.協議支付和商業委托支付，反饋協議支付申請報文（epcc.201.001.01）中的交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯協議”和“網聯商業委托”(正確答案)B.網關支付，反饋網關支付跳轉報文（epcc.242.001.01）中交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯網關”(正確答案)C.認證支付，反饋銀行驗證支付申請報文（epcc.231.001.01）中交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯認證”(正確答案)D.付款業務，反饋付款申請報文（epcc.211.001.01）中交易流水號字段（TrxId），交易類型字段填寫“網聯付款”(正確答案)432.根據刑法第一百七十七條規定，偽造信用卡“情節嚴重”的是指（）。*A.偽造信用卡五張以上不滿二十五張(正確答案)B.偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在二十萬元以上不滿一百萬元(正確答案)C.偽造空白信用卡五十張以上不滿二百五十張(正確答案)D.其他情節嚴重的情形(正確答案)433.根據刑法第一百七十七條規定，偽造信用卡“情節特別嚴重”的是指（）。*A.偽造信用卡二十五張以上(正確答案)B.偽造的信用卡內存款余額、透支額度單獨或者合計數額在一百萬元以上(正確答案)C.偽造空白信用卡二百五十張以上(正確答案)D.其他情節特別嚴重的情形(正確答案)434.根據刑法第一百七十七條之一第一款規定，下列情形中，應當認定為“數量較大”的是指（）。*A.明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸十張以上不滿一百張(正確答案)B.明知是偽造的信用卡而持有、運輸十張以上C.非法持有他人信用卡五張以上不滿五十張(正確答案)D.非法持有他人信用卡五十張以上435.根據刑法第一百七十七條之一第一款規定，下列情形中，應當認定為“數量巨大”的是指（）。*A.明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸十張以上不滿一百張B.明知是偽造的信用卡而持有、運輸十張以上(正確答案)C.非法持有他人信用卡五張以上不滿五十張D.非法持有他人信用卡五十張以上(正確答案)436.根據刑法第一百七十七條之一第一款規定，下列情形中，應當認定為“數量巨大”的是指（）。*A.明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸十張以上不滿一百張B.非法持有他人信用卡五十張以上(正確答案)C.使用虛假的身份證明騙領信用卡十張以上(正確答案)D.出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡十張以上(正確答案)437.根據刑法第一百七十七條之一第一款第三項規定，下列情形中，應當認定為“使用虛假的身份證明騙領信用卡”的是指（）。*A.違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領信用卡(正確答案)B.使用偽造、變造的身份證明申領信用卡(正確答案)C.竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡D.竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上不滿五張438.下列情形中，依照刑法第一百七十七條之一第二款的規定，以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰的情形有（）。*A.竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，申領信用卡B.竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以偽造可進行交易的信用卡(正確答案)C.竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上不滿五張(正確答案)D.竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進行交易，涉及信用卡一張以上不滿十張439.刑法第一百九十六條第一款第三項所稱“冒用他人信用卡”，包括的情形有（）。*A.拾得他人信用卡并使用(正確答案)B.騙取他人信用卡并使用(正確答案)C.竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯網、通訊終端等使用(正確答案)D.其他冒用他人信用卡的情形(正確答案)440.對于是否以非法占有為目的，應當綜合持卡人（）等情節作出判斷，不得單純依據持卡人未按規定還款的事實認定非法占有目的。*A.信用記錄、還款能力和意愿、申領和透支信用卡的狀況(正確答案)B.透支資金的