《關于促進企業集團財務公司規范健康發展提升監管質效的指導意見（金規〔2024〕7號）》詳細解讀目錄CATALOGUE一、總體要求（一）指導思想（二）基本原則堅持功能定位堅持深化改革堅持差異發展堅持底線思維二、堅守特色化功能定位目錄CATALOGUE（三）堅持內部金融服務屬性（四）堅持輔助企業集團管理屬性（五）強化重點領域金融服務三、深化公司治理機制改革（六）堅持黨建引領（七）強化股東股權管理（八）完善公司治理機制建設（九）全面深化行業文化建設目錄CATALOGUE四、強化重點領域風險防控（十）防控信用風險（十一）緊盯流動性風險（十二）重點關注集團外業務風險（十三）加強信息科技風險管理五、提升財務公司監管有效性（十四）嚴把準入關口目錄CATALOGUE（十五）全面加強日常監管（十六）扎實有序化解存量風險（十七）加大監管查處力度（十八）強化監管協調聯動（十九）切實提升監管質效（二十）加強金融反腐打擊力度PART01一、總體要求貫徹落實中央金融工作會議精神，加強金融監管，促進財務公司規范健康發展。堅持市場化、法治化原則，推動財務公司行業高質量發展。堅持以人民為中心的發展思想，服務實體經濟，防范金融風險。指導思想堅守功能定位財務公司應依托企業集團、服務企業集團，加強資金集中管理和提高資金使用效率。堅持深化改革通過改革公司治理機制，提升財務公司的核心競爭力和風險防控能力。堅持差異發展鼓勵財務公司根據企業集團特點和需求，提供專業化、差異化的金融服務。堅持底線思維財務公司應牢固樹立風險意識，確保不發生系統性金融風險。基本原則PART02（一）指導思想堅持服務實體經濟財務公司應明確以服務實體經濟為核心，為集團成員單位提供優質的金融服務，助力實體經濟發展。通過發揮金融專業優勢，為實體經濟提供更多元化、更便捷的金融服務，降低企業融資成本，提高資金使用效率。加強風險防控財務公司需建立完善的風險管理體系，確保業務發展的穩健性和可持續性。加強對信貸風險、市場風險、操作風險等各類風險的識別、評估、監控和處置能力，保障公司資產的安全性和流動性。推動創新發展鼓勵財務公司在風險可控的前提下，積極探索新的金融產品和服務，以滿足集團成員單位日益多樣化的金融需求。通過創新推動財務公司行業的轉型升級，提升服務實體經濟的能力和水平。財務公司應嚴格遵守國家法律法規和監管要求，堅持合規經營，確保業務發展的合法性和合規性。加強內部合規文化建設，提高全員合規意識和風險防范能力，為公司的健康發展提供有力保障。強化合規意識PART03（二）基本原則加強資金集中管理通過加強資金集中管理，提高資金使用效率，降低企業融資成本，增強企業集團的市場競爭力。依托集團、服務集團企業集團財務公司應明確其功能定位，即依托企業集團、服務企業集團，為企業提供專業化的財務管理服務。發揮金融服務優勢財務公司應充分利用其金融服務優勢，為企業提供高效、便捷的金融服務，助力企業集團的發展。堅持功能定位建立健全的公司治理結構，明確股東會、董事會、監事會和經理層的職責和權利，形成科學有效的決策機制和監督機制。完善公司治理結構建立完善的內部控制體系和風險管理制度，確保公司業務運營的穩健性和合規性，防范金融風險。加強內部控制和風險管理積極探索金融科技創新，運用先進技術提升金融服務效率和質量，滿足企業集團日益增長的金融服務需求。推進金融科技創新堅持深化改革提供專業化服務根據企業集團的實際需求，提供量身定制的專業化金融服務解決方案，滿足企業集團不同發展階段的金融需求。堅持差異發展創新金融產品和服務不斷探索和創新金融產品和服務，為企業提供更加多元化、個性化的金融服務選擇。與銀行保險機構形成互補與銀行保險機構形成優勢互補，共同構建多層次、廣覆蓋的金融服務體系，更好地服務于實體經濟發展。堅持底線思維堅守風險底線在業務發展過程中，始終堅守風險底線，確保公司業務運營的安全性和穩健性。加強合規意識強化全員合規意識，確保公司業務運營符合相關法律法規和監管要求，避免因違規行為引發的金融風險。建立風險預警和處置機制建立完善的風險預警和處置機制，及時發現和應對潛在金融風險，確保公司業務的持續穩健發展。PART04堅持功能定位堅守內部金融服務屬性企業集團財務公司應堅守其內部金融服務屬性，不應成為企業集團的營利中心，而是以服務企業集團為宗旨，提供專業化的金融服務。依托集團、服務集團企業集團財務公司的核心功能是依托企業集團、服務企業集團，通過提供專業化的金融服務，促進企業集團的健康發展。發揮金融服務優勢企業集團財務公司應充分發揮其金融服務優勢，為企業提供高效、便捷的金融服務，滿足企業集團的資金需求。支持實體經濟發展企業集團財務公司應積極支持實體經濟的發展，通過提供金融支持和金融服務，推動企業集團的產業升級和轉型發展。堅持功能定位PART05堅持深化改革加強董事會建設，提高其決策的科學性和有效性。強化監事會獨立性和監督職能，切實保障公司、股東和員工的合法權益。明確股東會、董事會、監事會和高級管理層的職責邊界，形成有效的制衡機制。完善公司治理結構010203建立與財務公司業績相掛鉤的薪酬制度，激發員工工作積極性。推行員工持股計劃，使員工與公司利益更加緊密地綁定在一起。設立專項獎勵基金，對表現突出的員工進行表彰和獎勵。優化激勵機制加強風險管理010203建立健全全面風險管理體系，提升財務公司風險識別和防控能力。定期對各項業務進行風險評估，及時發現和解決潛在風險。強化對重大風險的監測和預警機制，確保公司業務穩健發展。加大金融科技投入，運用先進技術提升財務公司業務處理效率和風險管理水平。推進金融科技創新積極探索區塊鏈、大數據、人工智能等新技術在財務公司領域的應用。與金融科技公司合作，共同研發符合財務公司需求的創新產品和服務。PART06堅持差異發展鼓勵特色化金融服務支持財務公司根據企業集團特點和需求，提供量身定制的金融產品和服務，滿足集團成員單位的多樣化金融需求。鼓勵財務公司在風險可控的前提下，探索創新金融產品和服務，以更好地服務于企業集團的發展。財務公司應明確自身定位，與銀行保險機構形成差異化服務，避免同質化競爭。通過與銀行保險機構的合作，實現資源共享和優勢互補，提升整個金融行業的服務效率和質量。與銀行保險機構形成優勢互補強化專業能力和服務品質財務公司應不斷提升自身的專業能力，包括風險管理、資產配置、產品創新等方面，以提供更高品質的服務。注重客戶服務體驗，持續優化服務流程，提高服務效率和客戶滿意度。““監管機構應給予財務公司適當的政策支持，鼓勵其堅持差異化發展，提供特色化金融服務。加強對財務公司的監管和指導，確保其業務發展和風險管理符合相關法規和政策要求。同時，監管機構還應積極推動財務公司與銀行保險機構的合作，促進金融行業的協同發展。監管政策支持和引導PART07堅持底線思維建立完善的風險管理體系企業集團財務公司應建立完善的風險管理體系，包括風險評估、監測、控制和報告等環節，確保公司業務在風險可控的范圍內開展。加強信用風險防控防范流動性風險強化風險管理財務公司應加強對信貸業務的審查和管理，嚴格控制不良貸款率，防止信用風險的發生。財務公司應合理規劃資金使用，保持充足的流動性，以應對可能出現的資金短缺風險。遵守相關法律法規財務公司應嚴格遵守國家相關法律法規和監管要求，確保公司業務合法合規。加強內部合規檢查財務公司應建立內部合規檢查機制，定期對公司業務進行自查自糾，確保業務操作符合規定。落實責任追究制度對于違反法律法規和監管要求的行為，財務公司應依法依規進行責任追究，嚴肅處理相關責任人。堅守合規底線01加強風險管理團隊建設財務公司應重視風險管理團隊的建設，引進和培養專業的風險管理人才，提高公司整體風險管理水平。利用科技手段提升風險管理效率財務公司可以積極運用大數據、人工智能等科技手段，優化風險管理流程，提高風險管理效率和準確性。定期開展風險管理培訓財務公司應定期開展風險管理培訓活動，提升全員風險管理意識和能力。提升風險管理能力0203PART08二、堅守特色化功能定位依托集團、服務集團堅守內部金融服務屬性企業集團財務公司應明確其內部金融服務的定位，主要為集團內部成員單位提供金融服務，以滿足集團及成員單位的金融需求。發揮貼近實業優勢財務公司應充分利用其與企業集團的緊密聯系，了解集團及成員單位的經營情況和金融需求，提供量身定制的金融服務。加大對國家重點領域支持力度在符合國家產業政策和金融政策的前提下，財務公司應優先支持集團主業和符合國家戰略需求的重點領域，推動實體經濟的高質量發展。提升服務實體經濟質效優化金融服務流程財務公司應簡化業務流程，提高服務效率，降低企業融資成本，為實體經濟提供更加便捷、高效的金融服務。創新金融產品和服務加強風險管理為了滿足集團及成員單位多樣化的金融需求，財務公司應積極創新金融產品和服務，提供更加個性化的解決方案。在提供服務的過程中，財務公司應建立完善的風險管理體系，確保金融服務的穩健性和安全性，防范金融風險的發生。PART09（三）堅持內部金融服務屬性（三）堅持內部金融服務屬性專注于服務企業集團內部01財務公司應主要服務于企業集團內部，為其提供金融服務和資金支持，以滿足集團成員單位的金融需求。發揮金融專業優勢02財務公司應充分利用其金融專業知識和技能，為集團成員單位提供高質量的金融服務，包括資金融通、風險管理、投資咨詢等。加強與集團成員單位的溝通協作03財務公司應與集團成員單位保持密切溝通，了解其金融需求和風險狀況，提供量身定制的金融解決方案。嚴格風險隔離04財務公司在服務集團內部時，應嚴格遵循風險隔離原則，確保金融服務的安全性和穩健性，防止風險在集團內部傳遞。PART10（四）堅持輔助企業集團管理屬性明確財務公司在企業集團中的定位：財務公司作為企業集團的內部金融機構，其核心職能是輔助企業集團進行資金管理，提升資金使用效率，降低財務成本，并為企業集團提供專業化的金融服務。提供個性化的金融服務解決方案：針對不同企業集團的業務特點和金融需求，財務公司應提供量身定制的金融服務解決方案，包括但不限于資金集中管理、融資支持、投資咨詢等。加強風險管理和內部控制：財務公司在輔助企業集團管理的過程中，應建立完善的風險管理和內部控制體系，確保資金安全，防范金融風險，并為企業集團提供穩健的金融支持。強化與企業集團內部其他部門的協同：財務公司應與企業集團內部的財務部門、采購部門、銷售部門等加強溝通與協作，確保資金流的順暢，支持企業集團的日常運營和業務拓展。（四）堅持輔助企業集團管理屬性PART11（五）強化重點領域金融服務（五）強化重點領域金融服務加大對實體經濟的支持力度財務公司應依托企業集團，深入了解集團主業和成員企業的金融需求，提供針對性的金融服務，切實加大對實體經濟的支持力度。通過優化信貸結構，增加對制造業、科技創新、綠色發展等領域的信貸投放，助力實體經濟高質量發展。提升金融服務質效財務公司應提高金融服務效率和質量，為企業提供便捷、高效的金融服務。通過簡化業務流程、優化服務渠道、加強金融科技應用等方式，提升金融服務體驗，滿足企業集團及其成員企業的多樣化金融需求。加強金融風險管理在強化重點領域金融服務的同時，財務公司應切實加強金融風險管理。建立完善的風險管理體系，加強風險監測和預警，及時發現和化解金融風險。同時，加強與監管部門的溝通協調，共同防范化解金融風險，確保金融服務的穩健運行。推動金融創新和協同發展財務公司應積極探索金融創新，為企業提供更加豐富的金融產品和服務。通過與其他金融機構的合作與交流，推動金融服務的協同發展，形成優勢互補、合作共贏的良好局面。同時，積極參與國際金融市場競爭，提升我國財務公司的國際競爭力。（五）強化重點領域金融服務PART12三、深化公司治理機制改革加強黨組織對公司重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金使用的監督。建立健全黨組織議事規則和決策程序，確保黨組織發揮政治核心作用。明確黨組織在公司治理中的法定地位，將黨的領導融入公司治理各個環節。加強黨的領導010203嚴格股東資質審核，確保股東具備良好的財務狀況和誠信記錄。規范股東行為，防止股東濫用權利、干預公司正常經營。加強關聯交易管理，防范利益輸送和不當利益安排。完善股東股權管理優化公司治理結構010203建立健全董事會、監事會和高級管理層等治理機構，明確各自職責和權限。完善獨立董事制度，提高董事會決策的獨立性和科學性。強化監事會監督職能，確保監事會對公司財務、董事和高級管理人員履職情況進行有效監督。提升公司治理水平加強投資者關系管理，維護投資者合法權益。提高信息披露質量，增強公司透明度和公信力。加強公司治理制度建設，完善內部控制和風險管理機制。010203PART13（六）堅持黨建引領加強黨的領導企業集團財務公司必須堅持黨的領導，把黨的領導融入公司治理各環節，確保公司發展方向與國家政策和監管要求保持一致。（六）堅持黨建引領01完善組織架構建立健全黨的組織機構，明確黨組織在公司治理中的法定地位，確保黨組織發揮政治核心作用。02強化思想引領通過開展黨員教育培訓、組織學習交流等活動，提高黨員干部的政治覺悟和業務能力，推動公司規范健康發展。03促進企業文化建設以黨建為引領，積極培育和踐行社會主義核心價值觀，營造積極向上、誠信守法、開拓創新的企業文化氛圍。04PART14（七）強化股東股權管理嚴格股東準入標準確保股東具備良好的財務狀況和誠信記錄，有能力履行股東責任和義務。優化股權結構鼓勵企業集團財務公司引入戰略投資者，優化股權結構，提高公司治理水平。股東資質和股權結構明確股東在公司治理中的職責和權利，防止股東濫用權利，損害公司和其他股東的利益。規范股東行為建立完善的股權交易制度和監管機制，確保股權交易的公開、公平、公正。加強股權交易監管股東行為和股權交易嚴格關聯交易管理規范企業集團財務公司與關聯方之間的交易行為，防止利益輸送和損害公司利益的情況發生。防止內部人控制關聯交易和內部人控制完善公司內部治理機制，防止內部人控制公司決策，保護公司和股東的利益。0102加強信息披露要求企業集團財務公司定期披露公司治理結構、股東情況、關聯交易等重要信息，提高公司透明度。建立信息共享機制加強監管部門之間的信息共享，提高監管效率和準確性，確保企業集團財務公司的規范運營。信息披露和透明度PART15（八）完善公司治理機制建設確保黨組織發揮政治核心作用，參與重大決策，把方向、管大局、保落實。加強黨風廉政建設，防范廉潔風險，營造風清氣正的企業環境。明確黨組織在公司治理中的法定地位，將黨的領導融入公司治理各個環節。加強黨的領導010203建立健全股東股權管理制度，明確股東權利和義務，規范股東行為。加強股東資質審查，防止不合規股東進入，確保股東具備相應的風險承擔能力。強化股東間的溝通和協調，維護公司整體利益和股東合法權益。優化股東股權管理完善公司治理結構加強董事會建設，提高董事的專業素質和履職能力，確保董事會決策的科學性和有效性。明確各治理機構的職責邊界，確保各司其職、各負其責，形成相互制衡的公司治理結構。建立健全董事會、監事會和高級管理層等治理機構，形成科學有效的決策、執行和監督機制。010203建立健全與公司業績和風險控制相掛鉤的薪酬管理制度，激發員工積極性和創造力。強化激勵約束機制加強對高級管理人員的監督和約束，防止其濫用職權、以權謀私等行為的發生。建立完善的問責機制，對違法違規行為進行嚴肅處理，確保公司治理的嚴肅性和有效性。PART16（九）全面深化行業文化建設推動企業集團財務公司樹立誠信為本的經營理念，強化誠信意識，確保業務活動的合規性和道德性。倡導誠信文化加強行業文化理念建設加強合規教育，提高全員合規意識，確保公司業務符合相關法律法規和監管要求。培育合規文化鼓勵企業集團財務公司在風險可控的前提下，積極探索金融創新，提高服務實體經濟的能力。弘揚創新精神開展文化建設活動定期開展文化培訓，提高員工對行業文化的理解和實踐能力，培養高素質的員工隊伍。實施文化培訓計劃樹立行業文化典范挖掘和宣傳行業內的先進典型，發揮其示范引領作用，推動行業文化的深入發展。組織豐富多彩的文化建設活動，如知識競賽、文化沙龍等，增強員工對行業文化的認同感和歸屬感。推廣行業文化實踐活動制定文化建設規劃結合公司發展戰略和市場環境，制定切實可行的文化建設規劃，明確文化建設的目標和路徑。完善文化激勵機制建立與行業文化建設相配套的激勵機制，鼓勵員工積極參與文化建設，營造良好的文化氛圍。加強文化監督評估定期對行業文化建設情況進行監督和評估，及時發現問題并督促整改，確保文化建設取得實效。建立行業文化保障機制PART01四、強化重點領域風險防控嚴格授信審批流程建立完善的授信審批流程，確保授信決策的科學性和合理性，防止因授信不當而引發的信用風險。建立完善的信用風險管理制度制定明確的信用風險管理政策，包括風險評估、監測、控制和處置等方面，確保各項信用風險管理工作有序進行。加強客戶信用評估對客戶進行全面的信用評估，包括財務狀況、經營情況、信用記錄等方面，以確定客戶的信用等級和授信額度。信用風險防控實時監測財務公司的資金流動性狀況，及時發現和解決潛在的流動性風險。建立流動性風險監測機制根據公司的資金狀況和市場環境，制定合理的流動性風險管理策略，確保公司在任何情況下都能保持足夠的流動性。制定流動性風險管理策略與金融機構建立良好的合作關系，確保在需要時能夠獲得及時的資金支持，以應對可能的流動性風險。加強與金融機構的合作流動性風險緊盯對外業務風險防范謹慎開展對外業務在對外開展業務時，要充分了解合作方的信用狀況、經營情況和風險承受能力，確保業務的安全性。加強對外業務的風險評估對每一項對外業務進行全面的風險評估，包括市場風險、信用風險、操作風險等，以確保業務的風險可控。建立完善的風險處置機制在對外業務出現風險時，能夠及時采取有效的風險處置措施，降低風險損失。存量風險有序化解落實風險化解責任明確各部門和人員在存量風險化解中的職責和任務，確保化解工作的有效推進。加強與監管機構的溝通積極與監管機構溝通，及時反饋存量風險的化解進展情況，爭取監管機構的支持和幫助。制定存量風險化解方案針對公司存在的存量風險，制定具體的化解方案，明確化解目標、措施和時間表。PART02（十）防控信用風險完善風險緩釋措施為降低信用風險，財務公司可以采取多種風險緩釋措施，如擔保、質押等，確保在客戶違約時能夠降低損失。建立信用風險管理體系企業集團財務公司應建立完善的信用風險管理體系，包括信用風險識別、評估、監控和處置等環節，確保對信用風險進行全面有效的管理。嚴格授信管理財務公司在授信過程中應嚴格遵循相關規則和程序，對客戶進行全面的信用評估，并根據評估結果合理確定授信額度和期限。加強貸后管理財務公司應加強對已授信客戶的貸后管理，定期評估客戶的信用狀況和風險情況，及時發現和解決潛在信用風險。（十）防控信用風險PART03（十一）緊盯流動性風險建立健全流動性風險管理制度企業集團財務公司應制定完善的流動性風險管理制度，明確流動性風險的識別、計量、監測和控制流程。設定流動性風險限額根據公司的業務規模、風險承受能力和市場情況，合理設定流動性風險限額，確保公司在面臨流動性壓力時能夠及時應對。加強流動性風險管理通過定期評估公司的流動性狀況，及時發現潛在的流動性風險。建立流動性風險監測機制利用先進的技術手段，實時監測公司的資金流動情況，一旦觸發預警線，立即采取相應的應對措施。設立流動性風險預警系統強化流動性監測與預警制定流動性風險應急預案針對可能出現的流動性風險事件，提前制定應急預案，明確應對措施和責任人。開展應急演練定期組織流動性風險應急演練，提高公司對突發事件的應對能力和處置效率。完善應急處置機制及時報告流動性風險情況按照監管機構的要求，定期報告公司的流動性風險狀況，確保信息的透明度和準確性。積極配合監管機構的檢查和評估接受監管機構的定期檢查和評估，針對發現的問題及時整改，不斷提升流動性風險管理水平。加強與監管機構的溝通與協作PART04（十二）重點關注集團外業務風險集團外業務風險的種類信用風險由于交易對手方違約而導致的損失風險。市場風險流動性風險因市場價格（如利率、匯率、股票價格、商品價格等）的不利變動而使財務公司表外業務發生損失的風險。在表外業務中，雖然財務公司不直接承擔資金損失，但可能因客戶違約或市場變動而面臨資金流動性問題。集團外業務風險的管理措施嚴格風險評估在開展集團外業務前，應對交易對手方進行全面的信用評估，了解其財務狀況、經營情況和信用記錄。限額管理對集團外業務設定風險限額，防止過度暴露于某一特定交易對手方或業務領域。擔保措施要求交易對手方提供足夠的擔保或抵押品，以降低信用風險。監控與報告定期對集團外業務進行風險評估，并向高層管理層報告，確保及時識別和處理潛在風險。集團外業務風險的監管要求010203監管機構應加強對財務公司集團外業務的監督，確保其符合相關法律法規和監管要求。監管機構應要求財務公司定期提交集團外業務的風險報告，以便及時了解其風險狀況。對于存在違規行為的財務公司，監管機構應采取相應的監管措施，包括警告、罰款、吊銷業務資格等。PART05（十三）加強信息科技風險管理（十三）加強信息科技風險管理建立健全信息科技風險管理體系：企業集團財務公司應建立完善的信息科技風險管理制度和流程，明確各部門在信息科技風險管理中的職責和分工，形成科學有效的信息科技風險管理機制。加強信息系統安全防護：財務公司應加強對信息系統的安全防護，采取多層次的安全控制措施，確保信息系統的機密性、完整性和可用性。同時，定期對信息系統進行安全評估和漏洞掃描，及時發現和修復安全隱患。強化數據安全管理：財務公司應建立完善的數據安全管理制度，加強數據的分類、存儲、傳輸和使用等環節的安全管理，防止數據泄露、篡改或損壞。對于敏感數據，應采取加密等安全措施進行保護。提升應急處置能力：財務公司應制定完善的信息科技風險應急預案，明確應急處置流程和措施。同時，定期組織應急演練和培訓，提高員工在應對信息科技風險事件時的反應速度和處置能力。PART06五、提升財務公司監管有效性完善財務公司監管制度，明確監管職責和權限，確保監管的全面性和有效性。建立健全監管機制通過定期和不定期的現場檢查，以及非現場監管手段，對財務公司的業務活動進行全面監督。強化現場檢查和非現場監管對違反規定的財務公司，依法進行嚴厲處罰，以儆效尤。加大對違法違規行為的處罰力度加強監管力度利用科技手段提高監管效率運用大數據、人工智能等先進技術，對財務公司的業務數據進行實時監測和分析，提高監管的及時性和準確性。提升監管效率建立信息共享機制加強與其他金融監管機構的信息共享，形成監管合力，避免監管空白和重復勞動。優化監管流程簡化監管程序，減少不必要的環節，提高監管效率。建立完善的風險評估和預警機制定期對財務公司進行風險評估，及時發現和預警潛在風險。指導財務公司完善內部風險管理督促財務公司建立健全內部風險管理制度，提高風險防范能力。積極推動財務公司風險化解對出現風險的財務公司，及時采取措施進行化解，防止風險擴散和蔓延。加強風險防范和化解加強監管人員的培訓和教育定期對監管人員進行專業培訓和教育，提高其專業素養和監管能力。建立激勵機制和約束機制通過建立合理的激勵機制和約束機制，調動監管人員的積極性和責任心，確保監管工作的有效開展。加強監管隊伍建設PART07（十四）嚴把準入關口（十四）嚴把準入關口設立高標準的準入條件：為確保財務公司的專業性和穩健性，《指導意見》提出了嚴格的準入條件，包括注冊資本、股東背景、管理團隊、內控制度等多個方面，確保新設立的財務公司具備較高的起點和標準。加強股東資質審核：對于申請設立財務公司的企業集團，監管部門將加強對其股東資質的審核，確保股東具備良好的財務狀況和誠信記錄，防止不良股東通過設立財務公司進行違規操作。強化高管人員任職資格管理：財務公司的高管人員是公司的核心力量，《指導意見》要求對高管人員的任職資格進行嚴格把關，確保其具備豐富的金融從業經驗和良好的職業道德，能夠引領公司穩健發展。完善準入審批流程：為確保準入審批的公正性和透明度，《指導意見》要求監管部門完善準入審批流程，明確審批標準和時限，加強對審批過程的監督和管理，防止出現權力尋租和腐敗現象。PART08（十五）全面加強日常監管建立健全監管機制：完善非現場監管和現場檢查相結合的監管機制，通過定期報告、數據分析等方式，全面掌握企業集團財務公司的運營情況和風險狀況。加強跨部門協作：加強與其他金融監管機構的協作，共同構建金融監管協調機制，形成監管合力，提高監管效能。提升監管科技水平：積極運用科技手段，加強監管信息化建設，提高監管的精準性和有效性。通過建立大數據監管平臺，實時監測企業集團財務公司的業務數據和風險情況，及時發現和處置風險。強化監管措施：加強對企業集團財務公司的窗口指導和風險提示，及時采取監管措施，防范化解風險。對于存在嚴重問題的公司，要依法采取嚴厲的監管措施，包括限制業務、責令整改、行政處罰等。（十五）全面加強日常監管PART09（十六）扎實有序化解存量風險（十六）扎實有序化解存量風險對企業集團財務公司進行全面的風險評估，識別出存在的風險點和隱患，確保對存量風險有清晰的認識。全面排查風險根據風險評估結果，制定具體的風險化解方案，明確化解目標、措施和時間表，落實責任人和考核機制。在確保穩健經營的前提下，按照化解方案逐步推進風險化解工作，加強內部控制和風險管理，防止風險擴散和傳染。制定化解方案建立完善的風險監測預警機制，實時監測企業集團財務公司的風險狀況，及時發現和解決潛在風險。加強監測預警01020403穩妥推進化解工作PART10（十七）加大監管查處力度（十七）加大監管查處力度嚴格依法懲處對于財務公司的違法違規行為，監管部門將嚴格依法進行查處，確保市場秩序和公平競爭。加強監管合作監管部門將加強與其他金融監管機構的合作，共同打擊跨市場、跨行業的違法違規行為，形成監管合力。強化責任追究對于因違法違規行為造成損失的，監管部門將追究相關責任人的法律責任，包括但不限于行政處罰、市場禁入等措施。提升監管透明度