金融基礎·形考任務三形考作業對應所在的章節進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業試題數量合計40道小題，試卷總分數100分。五次作業在規定期限內，不限答題次數，系統自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.下列不屬于貨幣市場的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.銀行同業拆借市場

B.大額可轉讓定期存單市場

C.國庫券市場

D.股票市場

正確答案：D

正確答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

錯誤答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

2.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財的特點。基金公司擁有一個強大的專業團隊，運用自己的專業知識對投資做出合理的規劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財的特點。基金公司擁有一個強大的專業團隊，運用自己的專業知識對投資做出合理的規劃。3.期限在1年以內的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內的金融工具屬于貨幣市場工具。

4.發行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現金融資產的流動

C.結售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

5.1年期以上的中長期國債通常被稱為（

），是資本市場的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.國庫券

B.國家公債

C.金融債券

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以上的中長期國債通常被稱為國家公債，是資本市場的重要工具。

6.交易雙方利用各自籌資機會的相對優勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產或負債在約定的期限內互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

7.1年期以內的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場

B.資本市場

C.股票市場

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：1年期以內的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以內的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

8.下列屬于普通股股東權利范圍的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.固定股息率

B.經營決策權

C.優先分配權

D.優先求償權

正確答案：B

正確答案解釋：普通股股東的權利包括：經營決策權、盈余分配權、剩余財產分配權、優先認購新股權。

錯誤答案解釋：普通股股東的權利包括：經營決策權、盈余分配權、剩余財產分配權、優先認購新股權。9.N股是我國境內股份公司發行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

10.（）是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

11.大額可轉讓定期存單是由()發行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業銀行

C.非銀行金融機構

D.企業

正確答案：B

正確答案解釋：大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業銀行發行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。

錯誤答案解釋：大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業銀行發行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。

12.ETF在我國一般譯為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.交易型開放式指數基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數基金

正確答案：A

正確答案解釋：解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內一般譯為“交易型開放式指數基金”。

錯誤答案解釋：

解析：ETF是“Exchange

Traded

Fund”的英文縮寫，直譯為“交易所交易基金”，國內一般譯為“交易型開放式指數基金”。

13.證券持有人在賣出（或質押）一定數量證券的同時，與證券買入方簽訂協議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.同業拆借

B.回購協議

C.票據回購

D.大額可轉讓定期存單

正確答案：B

正確答案解釋：參見第六章第一節回購協議市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節回購協議市場。

14.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

15.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

16.已發行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

17.哪種證券發行方式是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資者的發行方式。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

18.每一基金單位（份額）所代表的基金資產凈值稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金單位凈值

B.基金資產凈值

C.基金總份額

D.基金負債凈值

正確答案：A

正確答案解釋：解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產凈值。

錯誤答案解釋：

解析：基金單位凈值又稱基金份額凈值，是指每一基金單位（份額）所代表的基金資產凈值。

19.嘉實滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：目前，國內的指數型基金主要有嘉實滬深300指數基金、融通深證100指數基金等。

錯誤答案解釋：

解析：目前，國內的指數型基金主要有嘉實滬深300指數基金、融通深證100指數基金等。

20.下面哪個參與者對債券發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發行者

B.投資者

C.中介機構

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發行市場管理者的一項重要職能是對發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發行市場管理者的一項重要職能是對發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。

21.衍生金融工具包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.期貨

B.期權

C.遠期

D.互換

正確答案：ABCD

正確答案解釋：衍生金融工具包括期貨、期權、遠期、互換等。

錯誤答案解釋：衍生金融工具包括期貨、期權、遠期、互換等。

22.按金融資產的發行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發行市場

B.流通市場

C.外匯市場

D.黃金市場

正確答案：AB

正確答案解釋：按金融資產的發行和流通特征劃分，金融市場可分為發行市場和流通市場。

錯誤答案解釋：按金融資產的發行和流通特征劃分，金融市場可分為發行市場和流通市場。

23.政府債券包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.金融債券

D.公司債券

正確答案：AB

正確答案解釋：政府債券是指由中央政府和地方政府發行的債券。

錯誤答案解釋：政府債券是指由中央政府和地方政府發行的債券。

24.股票交易的特點有（

）。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.風險性

B.流動性

C.收益性

D.不可償還性

E.參與性

正確答案：ABCDE

正確答案解釋：股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。

錯誤答案解釋：股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。

25.金融工具的特征主要有（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.期限性

B.流動性

C.風險性

D.收益性

正確答案：ABCD

正確答案解釋：參見第五章第一節金融工具的特征。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節金融工具的特征。26.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.同業拆借市場

B.

回購協議市場

C.票據市場

D.大額可轉讓定期存單市場

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節。

27.股票流通市場主要包括()

多選題(4.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.證券交易所

D.場外交易市場

正確答案：CD

正確答案解釋：解析：股票流通市場主要包括證券交易所和場外交易市場。

錯誤答案解釋：解析：股票流通市場主要包括證券交易所和場外交易市場。

28.貨幣市場的特點是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.交易期限短

B.流動性強

C.安全性高

D.交易額大

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節。

29.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內的市場體系。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.銀行間市場

B.交易所市場

C.商業銀行柜臺市場

D.投資市場

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業銀行柜臺市場三個基本子市場在內的市場體系。

錯誤答案解釋：解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業銀行柜臺市場三個基本子市場在內的市場體系。

30.基金的運營費用主要包括（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.管理費

B.托管費

C.認購費

D.申購費

正確答案：AB

正確答案解釋：解析：基金的運營費用主要包括管理費、托管費。

錯誤答案解釋：解析：基金的運營費用主要包括管理費、托管費。

31.股票是一種所有權憑證，其他金融工具則屬于債權憑證。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

32.金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現發行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發售國庫券。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節。

34.企業部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：企業部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。

錯誤答案解釋：企業部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。

35.現貨市場的價格變動風險較大，期貨交易的價格變動風險較小。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：現貨市場的價格變動風險較小，期貨交易的價格變動風險較大。

錯誤答案解釋：現貨市場的價格變動風險較小，期貨交易的價格變動風險較大。

36.金融市場是資金供求雙方借助金融工具進行貨幣資金融通與配置的市場。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

37.各國法律大多規定，中央銀行不能直接在發行市場上購買國庫券。因此，中央銀行參與國庫券的買賣只能在流通市場上。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節。

38.一般而言，基金風險程度越高，其托管費率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

39.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

40.ETF與普通指數基金的區別在于ETF在交易所上市交易,交易手續與股票完全相同。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節指數基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節指數基金。

金融基礎·形考任務三形考作業對應所在的章節進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業試題數量合計40道小題，試卷總分數100分。五次作業在規定期限內，不限答題次數，系統自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.期限在1年以內的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內的金融工具屬于貨幣市場工具。

2.（）是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

3.由我國境內股份公司發行，以人民幣標明票面價值，以外幣認購，在境內證券交易所上市，供境內外投資者買賣的股票稱為（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

4.發行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現金融資產的流動

C.結售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

5.H股是我國境內股份公司發行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內

正確答案：A

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

6.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數量的某種金融資產的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

7.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業債券的利率水平。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.高于

B.低于

C.等于

D.不能確定高于還是低于

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

8.流通市場最重要的功能在于（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現金融資產的流動

C.結售匯

D.風險管理

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

9.下列不屬于貨幣市場的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.銀行同業拆借市場

B.大額可轉讓定期存單市場

C.國庫券市場

D.股票市場

正確答案：D

正確答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

錯誤答案解釋：貨幣市場指的是短期金融金融市場。股票市場屬于資本市場。

10.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財的特點。基金公司擁有一個強大的專業團隊，運用自己的專業知識對投資做出合理的規劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財的特點。基金公司擁有一個強大的專業團隊，運用自己的專業知識對投資做出合理的規劃。11.在同業拆借市場，最普遍的是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

正確答案解釋：參見第六章第一節同業拆借市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節同業拆借市場。

12.已發行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

13.中央銀行買賣國庫券的市場被專業化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業化地稱為“公開市場”。

14.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

15.（）是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩定、分紅高的質優藍籌股和公司債券、政府債券等穩定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

16.下列哪種收益率為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：A

正確答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

錯誤答案解釋：解析：名義收益率即為債券的票面收益率，是債券的票面年收益與票面額的比率。

17.下面哪個參與者對債券發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發行者

B.投資者

C.中介機構

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發行市場管理者的一項重要職能是對發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發行市場管理者的一項重要職能是對發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。

18.嘉實滬深300、融通深證100等基金屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數基金

正確答案：D

正確答案解釋：解析：目前，國內的指數型基金主要有嘉實滬深300指數基金、融通深證100指數基金等。

錯誤答案解釋：

解析：目前，國內的指數型基金主要有嘉實滬深300指數基金、融通深證100指數基金等。

19.（）是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：D

正確答案解釋：解析：到期收益率是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。

錯誤答案解釋：解析：到期收益率是采用復利法計算的以當期市場價格買入債券持有到債券到期能夠獲得的收益率，是衡量債券收益率最重要的指標。

20.（）市場主要服務于穩健發展的大型企業，股票發行條件最為嚴格。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.主板

B.二板

C.三板

D.四板

正確答案：A

正確答案解釋：解析：主板市場主要服務于穩健發展的大型企業，股票發行條件最為嚴格。

錯誤答案解釋：

解析：主板市場主要服務于穩健發展的大型企業，股票發行條件最為嚴格。

21.原生金融工具主要包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.票據

B.股票

C.債券

D.期貨

正確答案：ABC

正確答案解釋：原生金融工具主要包括票據、股票、債券等。

錯誤答案解釋：原生金融工具主要包括票據、股票、債券等。

22.金融市場的主要功能包括（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.資金聚集與資金配置功能

B.風險分散與風險轉移功能

C.對宏觀經濟的反映與調控功能

D.防范系統性金融風險

正確答案：ABC

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

23.與普通股股東相比，優先股股東具有兩種優先權，包括優先（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.分配權

B.求償權

C.表決權

D.選舉權

正確答案：AB

正確答案解釋：與普通股股東相比，優先股股東具有兩種優先權：一是優先分配權，即在公司分配股息時，優先股的股東分配在先；二是優先求償權，即在公司破產清算、分配剩余資產時，優先股的股東清償在先。

錯誤答案解釋：與普通股股東相比，優先股股東具有兩種優先權：一是優先分配權，即在公司分配股息時，優先股的股東分配在先；二是優先求償權，即在公司破產清算、分配剩余資產時，優先股的股東清償在先。

24.股票交易的特點有（

）。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.風險性

B.流動性

C.收益性

D.不可償還性

E.參與性

正確答案：ABCDE

正確答案解釋：股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。

錯誤答案解釋：股票的特點主要有：收益性、不可償還性、流動性、風險性、參與性等特點。

25.債券可分為哪三大類？（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.股票

正確答案：ABC

正確答案解釋：債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。

錯誤答案解釋：債券可分為政府債券、金融債券和公司債券三大類。

26.下列屬于貨幣市場的是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.同業拆借市場

B.

回購協議市場

C.票據市場

D.大額可轉讓定期存單市場

正確答案：ABCD

正確答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：答案：ABCD

解析：參見第六章第一節。

27.目前，我國債券市場形成了包括()三個基本子市場在內的市場體系。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.銀行間市場

B.交易所市場

C.商業銀行柜臺市場

D.投資市場

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業銀行柜臺市場三個基本子市場在內的市場體系。

錯誤答案解釋：解析：目前，我國債券市場形成了包括銀行間市場、交易所市場和商業銀行柜臺市場三個基本子市場在內的市場體系。

28.按證券的所有權在回購交易中是否發生了實質性的轉移，回購協議分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.質押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權在回購交易中是否發生了實質性的轉移，回購協議分為買斷式回購與質押式回購。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權在回購交易中是否發生了實質性的轉移，回購協議分為買斷式回購與質押式回購。

29.目前，國際上公認的最具權威性的信用評級機構主要有（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.美國標準·普爾公司

B.穆迪投資者服務公司

C.中誠信國際

D.大公國際資信

正確答案：AB

正確答案解釋：解析：目前，國際上公認的最具權威性的信用評級機構主要有美國標準·普爾公司和穆迪投資者服務公司。

錯誤答案解釋：解析：目前，國際上公認的最具權威性的信用評級機構主要有美國標準·普爾公司和穆迪投資者服務公司。

30.證券投資基金的特點主要是（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.組合投資、分散風險

B.集中管理、專業理財

C.利益共享、風險共擔

D.分散管理、風險共享

正確答案：ABC

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

31.金融債券的發行主體是政府。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構。

錯誤答案解釋：金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構。

32.金融互換可被看作具有多個交割日期的期貨合約的組合。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

33.作為短期債券，國庫券通常采取貼現發行方式，即政府以低于國庫券面值的價格向投資者發售國庫券。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節。

34.企業部門也是金融市場的重要參與者，不過它只是金融市場主要的資金需求者。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：企業部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。

錯誤答案解釋：企業部門也是金融市場的重要參與者。一方面，它是金融市場主要的資金需求者，另一方面，它也是金融市場上的資金供應者之一。

35.如果買方不行使期權的權利，其付出的期權費是可以退還的。(

)

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：期權費一經支付，無論買方是否行使權利，其所付出的期權費均不退還。

錯誤答案解釋：期權費一經支付，無論買方是否行使權利，其所付出的期權費均不退還。

36.當公司由于經營不善等原因破產時，債券持有人有優先取得公司財產的權利，其次是優先股股東，最后才是普通股股東。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

37.回購協議市場的參與者十分廣泛，中央銀行、商業銀行等金融機構、非金融性企業都是這個市場的重要參與者。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節。

38.債券投資的風險是指債券投資者不能獲得預期收益的可能性。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

39.一般而言，基金規模越大，基金管理費費率越低。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

40.市盈率是股票的每股市價與每股盈利的比率。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

金融基礎·形考任務三形考作業對應所在的章節進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業試題數量合計40道小題，試卷總分數100分。五次作業在規定期限內，不限答題次數，系統自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.N股是我國境內股份公司發行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

2.下列屬于普通股股東權利范圍的是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.固定股息率

B.經營決策權

C.優先分配權

D.優先求償權

正確答案：B

正確答案解釋：普通股股東的權利包括：經營決策權、盈余分配權、剩余財產分配權、優先認購新股權。

錯誤答案解釋：普通股股東的權利包括：經營決策權、盈余分配權、剩余財產分配權、優先認購新股權。3.S股是我國境內股份公司發行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內

正確答案：C

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

4.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數量的某種金融資產的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

5.期限在1年以內的金融工具屬于（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：期限在1年以內的金融工具屬于貨幣市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以內的金融工具屬于貨幣市場工具。

6.交易雙方利用各自籌資機會的相對優勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產或負債在約定的期限內互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

7.由我國境內股份公司發行，以人民幣標明票面價值，以外幣認購，在境內證券交易所上市，供境內外投資者買賣的股票稱為（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

8.（）是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業債券的利率水平。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.高于

B.低于

C.等于

D.不能確定高于還是低于

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

10.發行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現金融資產的流動

C.結售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

11.證券持有人在賣出（或質押）一定數量證券的同時，與證券買入方簽訂協議，雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數贖回。這樣一種資金交易行為稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.同業拆借

B.回購協議

C.票據回購

D.大額可轉讓定期存單

正確答案：B

正確答案解釋：參見第六章第一節回購協議市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節回購協議市場。

12.下面哪個參與者對債券發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發行者

B.投資者

C.中介機構

D.管理者

正確答案：D

正確答案解釋：解析：債券發行市場管理者的一項重要職能是對發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。

錯誤答案解釋：

解析：債券發行市場管理者的一項重要職能是對發行市場進行監督管理，包括對債券的募集發行以及買賣等經營行為的監管，維護債券市場的正常秩序。

13.在同業拆借市場，最普遍的是（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.隔夜拆借

B.7天拆借

C.1個月拆借

D.1年拆借

正確答案：A

正確答案解釋：參見第六章第一節同業拆借市場。

錯誤答案解釋：參見第六章第一節同業拆借市場。

14.已發行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

15.（）是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩定、分紅高的質優藍籌股和公司債券、政府債券等穩定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

16.在證券交易所以外進行債券交易的市場，稱為（）市場。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易市場是在證券交易所以外進行債券交易的市場。

錯誤答案解釋：解析：場外交易市場是在證券交易所以外進行債券交易的市場。

17.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

18.（）是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發展潛力、但目前盈利水平不高的企業股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：

解析：參見第六章第二節證券投資基金。

19.下列哪種收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.名義收益率

B.現時收益率

C.持有期收益率

D.到期收益率

正確答案：B

正確答案解釋：解析：現時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

錯誤答案解釋：解析：現時收益率是債券的票面年收益與當期市場價格的比率。

20.下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發行者

B.投資者

C.中介機構

D.管理者

正確答案：B

正確答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。

錯誤答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。

21.與普通股股東相比，優先股股東具有兩種優先權，包括優先（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.分配權

B.求償權

C.表決權

D.選舉權

正確答案：AB

正確答案解釋：與普通股股東相比，優先股股東具有兩種優先權：一是優先分配權，即在公司分配股息時，優先股的股東分配在先；二是優先求償權，即在公司破產清算、分配剩余資產時，優先股的股東清償在先。

錯誤答案解釋：與普通股股東相比，優先股股東具有兩種優先權：一是優先分配權，即在公司分配股息時，優先股的股東分配在先；二是優先求償權，即在公司破產清算、分配剩余資產時，優先股的股東清償在先。

22.按有無固定場所劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發行市場

B.流通市場

C.有形市場

D.無形市場

正確答案：CD

正確答案解釋：按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。

錯誤答案解釋：按有無固定場所劃分，金融市場可分為有形市場與無形市場。

23.金融工具的特征主要有（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.期限性

B.流動性

C.風險性

D.收益性

正確答案：ABCD

正確答案解釋：參見第五章第一節金融工具的特征。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節金融工具的特征。24.按金融資產的發行和流通特征劃分，金融市場可分為（

）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.發行市場

B.流通市場

C.外匯市場

D.黃金市場

正確答案：AB

正確答案解釋：按金融資產的發行和流通特征劃分，金融市場可分為發行市場和流通市場。

錯誤答案解釋：按金融資產的發行和流通特征劃分，金融市場可分為發行市場和流通市場。

25.資金余缺的調劑可以采取（

）兩種方式進行。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.直接融資

B.間接融資

C.發行債券

D.發行股票

正確答案：AB

正確答案解釋：資金余缺的調劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進行。

錯誤答案解釋：資金余缺的調劑可以采取直接融資與間接融資兩種方式進行。

26.按證券的所有權在回購交易中是否發生了實質性的轉移，回購協議分為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.買斷式回購

B.質押式回購

C.順回購

D.逆回購

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權在回購交易中是否發生了實質性的轉移，回購協議分為買斷式回購與質押式回購。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：按證券的所有權在回購交易中是否發生了實質性的轉移，回購協議分為買斷式回購與質押式回購。

27.債券的發行方式有兩種，即（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：AB

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

28.商業票據的發行分為哪兩種方式（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.直接募集

B.交易商募集

C.金融機構募集

D.拆借募集

正確答案：AB

正確答案解釋：答案：AB

解析：商業票據的發行分為直接募集和交易商募集兩種方式。

錯誤答案解釋：答案：AB

解析：商業票據的發行分為直接募集和交易商募集兩種方式。

29.債券發行市場上的中介機構主要是指那些為債券發行提供服務的機構，包括（）等。

多選題(4.0分)（難易度:中）A.投資銀行

B.證券公司

C.會計師事務所

D.律師事務所

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：債券發行市場上的中介機構主要是指那些為債券發行提供服務的機構，包括投資銀行、證券公司、會計師事務所和律師事務所等。

錯誤答案解釋：解析：債券發行市場上的中介機構主要是指那些為債券發行提供服務的機構，包括投資銀行、證券公司、會計師事務所和律師事務所等。

30.面向少數特定投資者發行債券的發行方式稱為（）

多選題(4.0分)（難易度:中）A.私募發行

B.非公開發行

C.內部發行

D.定向發行

正確答案：ABCD

正確答案解釋：解析：私募發行，又稱非公開發行、內部發行或定向發行，即面向少數特定投資者發行債券。

錯誤答案解釋：解析：私募發行，又稱非公開發行、內部發行或定向發行，即面向少數特定投資者發行債券。

31.優先股的風險大于普通股，預期收益率也高于普通股。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：優先股的風險小于普通股，預期收益率也低于普通股。

錯誤答案解釋：優先股的風險小于普通股，預期收益率也低于普通股。

32.期權購買方為了獲得這個權利，必須支付給期權出售方一定的費用，稱為期權費或期權價格。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

33.國庫券的高安全性、高流動性和稅收優惠（各國通常規定來自國庫券的收入免繳所得稅）特點使各類金融機構都將其作為投資組合中的一項重要的無風險資產。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節。

34.當公司由于經營不善等原因破產時，債券持有人有優先取得公司財產的權利，其次是優先股股東，最后才是普通股股東。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

35.金融遠期合約的違約風險較高，流動性較差。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

36.股票是一種所有權憑證，其他金融工具則屬于債權憑證。（

）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

37.從表面上看，回購協議是一種證券買賣，但實際上是以證券為質押品而進行的一筆短期資金融通。

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第一節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第一節。

38.開放式基金的申購是指投資者在基金募集期內購買一定的基金份額。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：B

正確答案解釋：解析：認購是指投資者在基金募集期內購買一定的基金份額。

錯誤答案解釋：解析：認購是指投資者在基金募集期內購買一定的基金份額。

39.一般情況下，如果一只股票的市盈率太高，可能意味著該股票的價格較多地高于其價值，此時需要賣出該股票。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

40.一般而言，基金風險程度越高，其托管費率越高。（）

判斷題(2.0分)（難易度:中）A.正確

B.錯誤

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

金融基礎·形考任務三形考作業對應所在的章節進行隨機抽題，題型分為單項選擇題、多項選擇題、判斷題三種題型。每次形考作業試題數量合計40道小題，試卷總分數100分。五次作業在規定期限內，不限答題次數，系統自動記錄最高成績。

1.單項選擇題20道，每道2分；

2.多項選擇題10道，每道4分；

3.判斷題10道，每道2分；

1.1年期以內的短期國債通常被稱為國庫券，是（

）的重要工具。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場

B.資本市場

C.股票市場

D.公司債券

正確答案：A

正確答案解釋：1年期以內的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

錯誤答案解釋：1年期以內的短期國債通常被稱為國庫券，是貨幣市場的重要工具。

2.（）是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：C

正確答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

錯誤答案解釋：金融期權,是指賦予其購買方在規定期限內按買賣雙方約定的價格（簡稱協議價格或執行價格）購買或出售一定數量某種金融資產的權利的合約。

3.H股是我國境內股份公司發行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內

正確答案：A

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

4.下列金融工具具有專家理財特點的是（）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.基金

B.回購協議

C.政府債券

D.股票

正確答案：A

正確答案解釋：基金具有專家理財的特點。基金公司擁有一個強大的專業團隊，運用自己的專業知識對投資做出合理的規劃。

錯誤答案解釋：基金具有專家理財的特點。基金公司擁有一個強大的專業團隊，運用自己的專業知識對投資做出合理的規劃。5.N股是我國境內股份公司發行的，在（

）上市交易的股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.香港

B.紐約

C.新加坡

D.中國境內

正確答案：B

正確答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

錯誤答案解釋：H股、N股和S股分別是我國境內股份公司發行的，在香港、紐約和新加坡上市交易的股票。

6.交易雙方利用各自籌資機會的相對優勢，以商定的條件將不同幣種或不同利息的資產或負債在約定的期限內互相交換，以避免將來匯率和利率變動的風險，獲取常規籌資方法難以得到的幣種或較低的利息，實現籌資成本降低的一種交易活動。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：D

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

7.期限在1年以上的金融工具屬于（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.貨幣市場工具

B.資本市場工具

C.活期存款

D.公司債券

正確答案：B

正確答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

錯誤答案解釋：期限在1年以上的金融工具屬于資本市場工具。

8.交易雙方約定在未來某一個確定的時間，按照某一確定的價格買賣一定數量的某種金融資產的合約。這種金融衍生工具指的是（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.金融遠期合約

B.金融期貨合約

C.金融期權

D.金融互換

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

9.政府債券的利率水平一般（

）金融債券和企業債券的利率水平。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.高于

B.低于

C.等于

D.不能確定高于還是低于

正確答案：B

正確答案解釋：參見第五章第一節。

錯誤答案解釋：參見第五章第一節。

10.發行市場的主要功能是（

）。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.資金籌集

B.實現金融資產的流動

C.結售匯

D.風險管理

正確答案：A

正確答案解釋：參見第五章第二節。

錯誤答案解釋：參見第五章第二節。

11.中央銀行買賣國庫券的市場被專業化地稱為（

）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公開市場

B..票據市場

C.貨幣市場

D.資本市場

正確答案：A

正確答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業化地稱為“公開市場”。

錯誤答案解釋：中央銀行買賣國庫券的市場被專業化地稱為“公開市場”。

12.已發行債券進行買賣轉讓的市場，稱為（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.債券發行市場

B.債券流通市場

C.股票市場

D.證券投資基金市場

正確答案：B

正確答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

錯誤答案解釋：解析：債券流通市場指已發行債券買賣轉讓的市場。

13.大額可轉讓定期存單是由()發行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.中央銀行

B.商業銀行

C.非銀行金融機構

D.企業

正確答案：B

正確答案解釋：大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業銀行發行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。

錯誤答案解釋：大額可轉讓定期存單（NegotiableCertificatesofDeposits，CDs），是由商業銀行發行的具有固定面額、固定期限，可以流通轉讓的大額存款憑證。

14.哪種證券發行方式是由承銷商組織承銷團將債券銷售給不特定的投資者的發行方式。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：A

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節。

15.（）是以追求資本的長期增值為目標的投資基金，主要投資于具有良好發展潛力、但目前盈利水平不高的企業股票。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：B

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：

解析：參見第六章第二節證券投資基金。

16.（）也稱為柜臺交易。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.公募發行

B.私募發行

C.場內交易

D.場外交易

正確答案：D

正確答案解釋：解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

錯誤答案解釋：

解析：場外交易起先主要是在各證券商的柜臺上進行的，因而也稱為柜臺交易。

17.（）是指以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金，主要投資于盈利長期穩定、分紅高的質優藍籌股和公司債券、政府債券等穩定收益證券，適合較保守的投資者。

單選題(2.0分)（難易度:中）A.契約型基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

正確答案：C

正確答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

錯誤答案解釋：解析：參見第六章第二節證券投資基金。

18.下面哪個參與者是債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益為目的。（）

單選題(2.0分)（難易度:中）A.發行者

B.投資者

C.中介機構

D.管理者

正確答案：B

正確答案解釋：解析：投資者即債券的認購者，是資金的供給者，在債權債務關系中稱為債權人，以取得利息收益或資本收益