附件1：西部證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部投資者園地建設(shè)方案根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于要求證券公司在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立投資者園地的通知》（證監(jiān)辦發(fā)【2004】51號(hào)）、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作業(yè)務(wù)規(guī)范》（中證協(xié)發(fā)【2009】50號(hào)）、陜西證監(jiān)局《關(guān)于加強(qiáng)證券機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所投資者權(quán)益保護(hù)相關(guān)信息公示工作的通知》（陜證監(jiān)發(fā)【2011】99號(hào)）、西部證券《西部證券股份有限公司營(yíng)業(yè)部投資者教育工作指引》（西證總字【2010】77號(hào)）等要求，現(xiàn)制定《西部證券股份有限公司投資者園地建設(shè)方案》如下：第一部分公司基本情況介紹一、公司歷史沿革（資料來(lái)自門戶網(wǎng)站）西部證券股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）系經(jīng)陜西省人民政府和國(guó)家證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，依照《公司法》和其它有關(guān)規(guī)定，采取發(fā)起設(shè)立方式成立的股份有限公司。公司系在原陜西證券有限公司、寶雞證券公司以及陜西信托投資有限公司和陜西省西北信托投資有限公司所屬證券營(yíng)業(yè)部合并重組的基礎(chǔ)上增資擴(kuò)股組建而成的。二、前十大股東及其持股比例（資料來(lái)自公司章程）陜西省電力建設(shè)投資開(kāi)發(fā)公司36.24%上海城投控股股份有限公司30.7%西部信托有限公司15%中國(guó)遠(yuǎn)大集團(tuán)有限責(zé)任公司5.89%陜西綜合利用電力開(kāi)發(fā)有限公司2.21%西安惠群集團(tuán)公司1.50%陜西寶光集團(tuán)有限公司1.47%南京天訊科技發(fā)展有限公司1.44%中鐵寶橋集團(tuán)有限公司1%四川省乾盛投資有限公司0.96%三、公司注冊(cè)地址及業(yè)務(wù)范圍（資料來(lái)自門戶網(wǎng)站）公司注冊(cè)地址為陜西省西安市東新街232號(hào)陜西信托大廈16-17層。業(yè)務(wù)范圍主要包括：證券經(jīng)紀(jì)；證券投資咨詢；與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)；證券承銷與保薦；證券自營(yíng)；證券資產(chǎn)管理；證券投資基金代銷；為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。四、公司法定代表人和主要負(fù)責(zé)人基本情況（資料來(lái)自門戶網(wǎng)站）公司法人代表劉建武，公司董事長(zhǎng)，男，1965年6月生，籍貫陜西，中共黨員，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。1991年6月參加工作，歷任陜西省計(jì)劃委員會(huì)干部，西安市人民政府辦公廳秘書(shū)、處長(zhǎng)，西安高新區(qū)管委會(huì)園區(qū)管理辦副主任、西安高科集團(tuán)公司子公司副總經(jīng)理，西安市投資服務(wù)中心副主任，陜西省投資集團(tuán)公司部門經(jīng)理。2005年10月26日至今為西部證券股份有限公司董事長(zhǎng)。公司總經(jīng)理祝健，男，1972年2月出生，中共黨員，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，保薦代表人。1997年7月參加工作，歷任南方證券有限公司投資銀行部高級(jí)經(jīng)理，重慶水利電力產(chǎn)業(yè)集團(tuán)總裁助理，大通證券股份有限公司投行部副總經(jīng)理、世紀(jì)證券有限責(zé)任公司投行部業(yè)務(wù)總監(jiān)，新時(shí)代證券有限公司總裁助理、副總裁。2009年2月任西部證券股份有限公司副總經(jīng)理。2010年8月經(jīng)西部證券第二屆董事會(huì)聘任為西部證券股份有限公司總經(jīng)理。五、公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告摘要以及獲取公司公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告的詳細(xì)途徑西部證券年度財(cái)務(wù)報(bào)告摘要以及獲取西部證券公開(kāi)披露的財(cái)務(wù)報(bào)告請(qǐng)登錄西部證券門戶網(wǎng)站。六、銷售產(chǎn)品的核準(zhǔn)文件中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)基金字【2005】62號(hào)文件《關(guān)于西部證券股份有限公司開(kāi)放式證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格的批復(fù)》。七、客戶投訴電話及郵箱1、全國(guó)統(tǒng)一客服電話：95582；公司客戶服務(wù)電子信箱：kfzx@2、各地監(jiān)管部門的信訪投訴電話：（資料來(lái)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站）陜西證監(jiān)局信訪投訴電話京證監(jiān)局投訴電話海證監(jiān)局信訪熱線圳證監(jiān)局投訴電話蘇證監(jiān)局投訴電話北證監(jiān)局投訴電話南證監(jiān)局投訴電話西證監(jiān)局投訴電話肅證監(jiān)局投訴電話東證監(jiān)局投訴電話戶費(fèi)無(wú)成交面額的1‰起點(diǎn)1元無(wú)無(wú)結(jié)算費(fèi)無(wú)無(wú)0.5‰(上限500港元)0.5‰權(quán)證、封閉式基金、債券交易費(fèi)用收費(fèi)項(xiàng)目封閉式基金、權(quán)證可轉(zhuǎn)換債券國(guó)債企業(yè)債券印花稅無(wú)無(wú)無(wú)無(wú)傭金不超過(guò)3‰起點(diǎn)：5元上海不超過(guò)0.2‰；深圳不超過(guò)1‰不超過(guò)0.2‰不超過(guò)0.2‰；過(guò)戶費(fèi)無(wú)無(wú)無(wú)無(wú)委托費(fèi)無(wú)無(wú)無(wú)無(wú)股東賬戶開(kāi)戶費(fèi)、深圳股票轉(zhuǎn)托管費(fèi)收費(fèi)項(xiàng)目深圳A股上海A股深圳B股上海B股開(kāi)戶費(fèi)個(gè)人：50元機(jī)構(gòu)：500元個(gè)人：40元機(jī)構(gòu)：400元個(gè)人：120港元機(jī)構(gòu)：580港元個(gè)人：19美元機(jī)構(gòu)：85美元轉(zhuǎn)托管費(fèi)30元無(wú)港幣：100元無(wú)五、客戶保證金和證券的另路查詢路徑（客戶既可以在銀行端，也可以在券商端查詢本人的保證金余額；客戶既可以在券商處，也可以在登記公司查詢本人的證券情況）；營(yíng)業(yè)部客戶保證金和證券的另路查詢途徑。六、Ｂ股業(yè)務(wù)外幣銀行存款賬號(hào)及開(kāi)戶行（提示客戶在銀行辦理匯款時(shí)必須注明營(yíng)業(yè)部名稱、股東賬戶號(hào)及身份證號(hào)碼，以便于客戶資金的及時(shí)到賬）；營(yíng)業(yè)部Ｂ股業(yè)務(wù)外幣銀行開(kāi)戶行及存款賬號(hào)。七、在顯要位置懸掛《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等。第三部分證券市場(chǎng)法律、法規(guī)知識(shí)介紹或問(wèn)答一、證券市場(chǎng)法律、法規(guī)知識(shí)（包括但不限于以下方面）介紹各營(yíng)業(yè)部將《證券法》、《公司法》、《上海證券交易所交易規(guī)則》、《深圳證券交易所交易規(guī)則》等法律、法規(guī)打印后裝訂成冊(cè)，懸掛在顯著位置或放置柜臺(tái)以方便投資者查閱。二、法律、法規(guī)知識(shí)問(wèn)答張貼證券業(yè)相關(guān)法律、法規(guī)知識(shí)問(wèn)答。第四部分證券投資風(fēng)險(xiǎn)提示一、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)尊敬的證券投資者：在進(jìn)行證券交易時(shí)，可能會(huì)獲得較高的投資收益，但同時(shí)也存在著較大的證券投資風(fēng)險(xiǎn)。為了使投資者更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，我公司根據(jù)有關(guān)證券交易法律法規(guī)和證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則，進(jìn)行如下提示，請(qǐng)認(rèn)真詳細(xì)閱讀以下風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容：1、本公司鄭重地提醒投資者，沒(méi)有只漲不跌的市場(chǎng)，也沒(méi)有包賺不賠的投資。投資者應(yīng)理解并始終牢記證券投資的“買者自負(fù)”原則，防止不顧一切的、盲目投資的非理性行為。在投資者做出投資決策后，所有投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)。2、本公司鄭重地提醒投資者，應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力認(rèn)真制定證券投資策略，尤其是當(dāng)投資者決定購(gòu)買ST類股票時(shí)，尤其應(yīng)當(dāng)清醒地認(rèn)識(shí)到該類股票比其他股票蘊(yùn)涵更大的風(fēng)險(xiǎn)。3、本公司鄭重地提醒投資者，在投資新出現(xiàn)的證券交易品種之前，應(yīng)充分了解該證券交易品種的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)以及交易規(guī)則，并且審慎評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)狀況和財(cái)務(wù)能力，充分考慮是否適宜參與此類交易。另外，投資者對(duì)可能影響新出現(xiàn)的證券交易品種交易或價(jià)格的因素也必須有所了解和掌握，確信自己已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，避免因參與新出現(xiàn)的證券交易品種而遭受難以承受的損失。4、本公司鄭重地提醒投資者，不得參與任何非法的證券活動(dòng)，投資者參與非法證券活動(dòng)不受法律保護(hù)。因參與非法證券活動(dòng)受到的損失，由投資者自行承擔(dān)。5、本公司鄭重地提醒投資者，應(yīng)到依法設(shè)立的證券交易所進(jìn)行證券投資。現(xiàn)階段，我國(guó)合法的證券交易場(chǎng)所是上海證券交易所、深圳證券交易所和證券公司代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，投資者應(yīng)在上述場(chǎng)所進(jìn)行證券投資。6、本公司鄭重地提醒投資者，投資者切記不要通過(guò)不具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的證券公司或其他非法中介機(jī)構(gòu)買賣證券。7、本公司鄭重地提醒投資者，應(yīng)到本公司證券營(yíng)業(yè)部的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶、不得以任何形式在非證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開(kāi)戶。8、本公司鄭重地提醒投資者，本公司各證券營(yíng)業(yè)部、本公司員工個(gè)人均無(wú)權(quán)從事受托理財(cái)、資金拆借、全權(quán)代理、對(duì)外擔(dān)保及任何類似的業(yè)務(wù)，請(qǐng)切記勿與本公司任何證券營(yíng)業(yè)部、本公司員工個(gè)人簽署任何形式的該類業(yè)務(wù)協(xié)議或接受其任何形式的保本保息承諾。本公司不承擔(dān)由此引起的任何法律責(zé)任，投資者將自行承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)及法律風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎！西部證券股份有限公司xx年xx月xx日二、風(fēng)險(xiǎn)揭示分類（一）證券投資風(fēng)險(xiǎn)（張貼）投資者從事證券投資的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于如下幾個(gè)方面：1、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要是指由政治、經(jīng)濟(jì)及社會(huì)環(huán)境等宏觀因素造成，投資者無(wú)法通過(guò)多樣化的投資組合來(lái)化解的風(fēng)險(xiǎn)。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分類：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)；（2）政策風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；（4）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。2、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)一般是指對(duì)某一個(gè)股票或某一類股票發(fā)生影響的不確定因素。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)分類：（1）上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）道德風(fēng)險(xiǎn)。3、其他風(fēng)險(xiǎn)：（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（2）不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；（3）其他風(fēng)險(xiǎn)：由于投資者密碼失密、操作不當(dāng)、投資決策失誤等原因可能會(huì)使投資者發(fā)生虧損，該損失將由投資者自行承擔(dān)；在投資者進(jìn)行證券交易中他人給予投資者的保證獲利或不會(huì)發(fā)生虧損的任何承諾都是沒(méi)有根據(jù)的，類似的承諾不會(huì)減少投資者發(fā)生虧損的可能。（二）權(quán)證風(fēng)險(xiǎn)揭示（張貼）權(quán)證與股票不同，權(quán)證交易具有財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)，投資者雖然有機(jī)會(huì)以有限的成本獲取較大的收益，但也有可能在短時(shí)間內(nèi)蒙受全額或巨額的損失。投資者在參與權(quán)證交易前應(yīng)審慎評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)狀況和財(cái)務(wù)能力，充分考慮是否適宜參與此類杠桿性交易。在決定進(jìn)行權(quán)證交易前，投資者應(yīng)充分了解以下事項(xiàng)：1、權(quán)證具有證券類產(chǎn)品交易所具備的各種風(fēng)險(xiǎn)。2、權(quán)證存續(xù)期間，權(quán)證價(jià)格與其標(biāo)的證券價(jià)格之間相互影響，投資者應(yīng)特別關(guān)注標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)對(duì)權(quán)證價(jià)格的影響。3、權(quán)證實(shí)行T＋0交易。4、權(quán)證上市前，由發(fā)行人確定其行權(quán)價(jià)格、行權(quán)比例、行權(quán)日期等要素(權(quán)證的行權(quán)價(jià)格和行權(quán)比例將隨著標(biāo)的證券除權(quán)除息而調(diào)整)。權(quán)證上市交易后，權(quán)證價(jià)格容易受到市場(chǎng)供求關(guān)系等多種市場(chǎng)因素的影響。5、投資者在參與權(quán)證交易前，應(yīng)分析了解權(quán)證發(fā)行人的履約能力，如財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等，研究權(quán)證發(fā)行的條件及各項(xiàng)約定。6、權(quán)證期滿且無(wú)其它履約價(jià)值時(shí)，權(quán)證即無(wú)任何價(jià)值。投資者還應(yīng)關(guān)注該權(quán)證約定條款是否包含有自動(dòng)行權(quán)機(jī)制，如無(wú)自動(dòng)行權(quán)機(jī)制，投資者應(yīng)注意及時(shí)行權(quán)，避免投資損失。7、投資者在進(jìn)行權(quán)證交易時(shí)，必須了解其開(kāi)戶證券公司是否有資格從事權(quán)證交易經(jīng)紀(jì)服務(wù)，或其交易資格可能受到部分或全部限制，并作相應(yīng)安排。上述風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明權(quán)證交易的所有風(fēng)險(xiǎn)和可能影響權(quán)證價(jià)格的所有因素。投資者在參與權(quán)證交易前，應(yīng)認(rèn)真閱讀權(quán)證發(fā)行說(shuō)明書(shū)和上市公告書(shū)，對(duì)其它可能影響權(quán)證交易或權(quán)證價(jià)格的因素也必須有所了解和掌握，并確信自己已做好足夠的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與財(cái)務(wù)安排，避免因參與權(quán)證交易而遭受難以承受的損失。（三）創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示（張貼）與主板市場(chǎng)相比，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)有其特有的風(fēng)險(xiǎn)，參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資，除具有與主板市場(chǎng)投資同樣的風(fēng)險(xiǎn)外，還具有下列五大類風(fēng)險(xiǎn)：1、規(guī)則差異可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；2、退市風(fēng)險(xiǎn)；3、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；4、股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；5、技術(shù)失敗風(fēng)險(xiǎn)上述風(fēng)險(xiǎn)揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)的所有風(fēng)險(xiǎn)因素，您在參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資前，還應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)公司的招股說(shuō)明書(shū)和上市公告書(shū)等，對(duì)其他可能存在的風(fēng)險(xiǎn)因素也應(yīng)有所了解和掌握。我們誠(chéng)摯地希望和建議您，從風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資，合理配置金融資產(chǎn)。（四）股指期貨風(fēng)險(xiǎn)揭示張貼相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容（五）融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示張貼相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容五、防范非法證券活動(dòng)專欄（一）張貼《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)關(guān)于防范非法證券活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示公告》（二）防范非法證券活動(dòng)知識(shí)及案例張貼防范非法證券活動(dòng)知識(shí)及典型案例第五部分業(yè)務(wù)咨詢及公告一、營(yíng)業(yè)部或公司的重要通知公告張貼相關(guān)通知公告二、基本業(yè)務(wù)辦理流程1、A股開(kāi)戶、銷戶（轉(zhuǎn)戶）業(yè)務(wù)流程公示（陜證監(jiān)發(fā)【2011】99號(hào)）2、B股開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程公示第一步：開(kāi)立證券賬戶：客戶本人持有效身份證明文件、銀行進(jìn)帳單，開(kāi)戶費(fèi)（個(gè)人：滬19美元、深120港幣；機(jī)構(gòu)：滬85美元、深580港元）。第二步：開(kāi)立資金戶：客戶本人持有效身份證明文件、證券賬戶、銀行進(jìn)帳單。第三步：資金存入：客戶本人持有效身份證明文件、證券賬戶、銀行進(jìn)帳單，由營(yíng)業(yè)部存入客戶資金賬戶。3、申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)流程公示個(gè)人投資者出具身份證、證券賬戶，個(gè)人投資者出具身份證、證券賬戶，營(yíng)業(yè)部工作人員受理投資者申請(qǐng)，指導(dǎo)投資者填寫(xiě)《創(chuàng)業(yè)板投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)問(wèn)卷》，并對(duì)投資者交易經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行查詢，檢查投資者交易經(jīng)驗(yàn)是否滿兩年。 營(yíng)業(yè)部工作人員根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果，對(duì)不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的營(yíng)業(yè)部工作人員根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果，對(duì)不適合參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易的投資者，加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提示，勸導(dǎo)投資者審慎考慮是否申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。營(yíng)業(yè)部工作人員向營(yíng)業(yè)部工作人員向個(gè)人投資者講解創(chuàng)業(yè)板與主板市場(chǎng)相比的主要風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)特性等。 投資者審慎考慮是否申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易投資者審慎考慮是否申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。不申請(qǐng)不申請(qǐng)結(jié)束 結(jié)束申請(qǐng)申請(qǐng)個(gè)人個(gè)人投資者在營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》一式兩份。 未具備兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)的投資者，抄錄“未具備兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)的投資者，抄錄“特別聲明”。具備兩年以上投資經(jīng)驗(yàn)的投資者，抄錄“聲明”。 營(yíng)業(yè)部工作人員見(jiàn)證投資者簽署過(guò)程，核對(duì)抄錄營(yíng)業(yè)部工作人員見(jiàn)證投資者簽署過(guò)程，核對(duì)抄錄“聲明”內(nèi)容，并簽字確認(rèn)。營(yíng)業(yè)部工作人員見(jiàn)證投資者簽署過(guò)程，核對(duì)抄錄“特別聲明營(yíng)業(yè)部工作人員見(jiàn)證投資者簽署過(guò)程，核對(duì)抄錄“特別聲明”內(nèi)容，并簽字確認(rèn)。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字或蓋章確認(rèn)。營(yíng)業(yè)部工作人員將《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》一份交投資者，一份留存。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字或蓋章確認(rèn)。營(yíng)業(yè)部工作人員將《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》一份交投資者，一份留存。營(yíng)業(yè)部工作人員將《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》營(yíng)業(yè)部工作人員將《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》一份交投資者，一份留存。T+2日，營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易。 T+2日，營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易。T+5日，營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易。 T+5日，營(yíng)業(yè)部為投資者開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易。 業(yè)務(wù)辦理完畢。業(yè)務(wù)辦理完畢。注：機(jī)構(gòu)客戶無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)及簽署《創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，可直接參與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。4、三方存管業(yè)務(wù)辦理流程公示投資者在營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶柜臺(tái)辦理了資金賬戶、股東賬戶卡的開(kāi)立及第三方存管預(yù)指定之后，持本人身份證、股東賬戶卡、資金卡(以上均為原件)及加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的《西部證券股份有限公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管三方協(xié)議書(shū)》到相應(yīng)銀行辦理第三方存管確認(rèn)手續(xù)。在證券交易時(shí)間內(nèi)將資金轉(zhuǎn)入證券公司后，即可進(jìn)行證券交易。三、證券投資產(chǎn)品簡(jiǎn)介1、股票股票是股份證書(shū)的簡(jiǎn)稱，是股份公司為籌集資金而發(fā)行給股東作為持股憑證并借以取得股息和紅利的一種有價(jià)證券。股票的特征：（1）收益性；（2）風(fēng)險(xiǎn)性；（3）流動(dòng)性；（4）永久性；（5）參與性。股票的投資風(fēng)險(xiǎn)：基本因素風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。股票的收益形式：主要有股息收益和買賣價(jià)差收益。2、債券債券是政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)等機(jī)構(gòu)直接向社會(huì)借債籌措資金時(shí)，向投資者發(fā)行，并且承諾按淀利率支付利息并按約定條件償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券的特征：（1）償還性；（2）流動(dòng)性；（3）安全性；（4）收益性。債券的投資風(fēng)險(xiǎn)：主要包括利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)、回收性風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)等。債券的收益形式：一是來(lái)自債券固定的利息收入,二是來(lái)自市場(chǎng)買賣中賺取的差價(jià)。這兩部分收入中,利息收入是固定的,而買賣差價(jià)則受到市場(chǎng)較大的影響。3、基金證券投資基金指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，即通過(guò)發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資。基金的特點(diǎn)：（1）集合投資；（2）分散風(fēng)險(xiǎn)；（3）專業(yè)理財(cái)基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)管理風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)的各種風(fēng)險(xiǎn)、不同種類基金的不同風(fēng)險(xiǎn)等。基金的收益形式：利息收入、股利收入、資本利得等。4、權(quán)證權(quán)證是基礎(chǔ)證券發(fā)行人或其以外的第三方發(fā)行的，約定持有人在規(guī)定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按約定價(jià)格向