反洗錢題庫（帶答案）1、如下活動(dòng)也許存在洗錢行為是(D)。A、地下錢莊B、購買保險(xiǎn)及時(shí)退保C、成立空殼公司D、以上都是2、依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及(ABD)。A、記載客戶身份信息記錄和資料B、每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿C、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份工作狀況各種記錄和資料D、反映交易真實(shí)狀況合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件3、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存(A)年。A、5B、10C、15D、204、反洗錢調(diào)查中暫時(shí)凍結(jié)辦法不得超過(B)。A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日5、如下不屬于“黑錢”來源是(D)。A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得6、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重，建議關(guān)于金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分：(ABC)A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度;B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn);D、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)。7、作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)當(dāng)盡量避免(A)行為。A、大額存取鈔票B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶C、身份證不容易借人D、發(fā)現(xiàn)可疑洗錢線索盡快舉報(bào)8、按照反洗錢國(guó)際原則和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)洗錢防止辦法有(ABCD)。A、客戶身份辨認(rèn)B、報(bào)告大額交易和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、客戶身份登記9、依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具備反洗錢行政調(diào)查權(quán)有(AB)。A、中華人民共和國(guó)人民銀行總行B、中華人民共和國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中華人民共和國(guó)人民銀行地市中心支行D、中華人民共和國(guó)人民銀行縣(市)支行10、當(dāng)前，中華人民共和國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位是(C)。A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中華人民共和國(guó)人民銀行D、財(cái)政部11、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定中華人民共和國(guó)人民銀行有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，并可采用辦法有(ABCDE)。A、詢問B、查閱C、復(fù)制D、封存E、暫時(shí)凍結(jié)12、下列屬于洗錢特性是(BCD)。A、國(guó)際化B、專業(yè)化C、多樣化D、復(fù)雜化E、商業(yè)化13、洗錢過程普通分為(ABD)。A、處置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段14、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》在(A)正式實(shí)行A:1月1日B：7月1日C:3月1日D:4月1日15、FATF重要職責(zé)是(ABC)。A、負(fù)責(zé)監(jiān)督成員國(guó)對(duì)反洗錢和反恐融資建議執(zhí)行狀況B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資趨勢(shì)辦法C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動(dòng)辦法D、懲處國(guó)際洗錢和恐怖融資犯罪16、建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪國(guó)際法律是(C)。A、《維也納公約》B、《巴勒莫公約》C、《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》D、《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》17、依照國(guó)內(nèi)《刑法》關(guān)于對(duì)洗錢犯罪定義，洗錢犯罪是指單位或個(gè)人明知是(ABCD)等違法所得及其產(chǎn)生收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其她結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外及以其她方式掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益性質(zhì)和來源行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖活動(dòng)犯罪18、屬于金融監(jiān)管部門制定反洗錢關(guān)于規(guī)章有(AB)。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《鈔票管理?xiàng)l例》19、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，一方面應(yīng)進(jìn)行(A)。A、客戶身份辨認(rèn)B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合伙20、下列屬于通過非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢類型有(ABCD)。A、成立空殼公司B、向鈔票密集行業(yè)投資C、走私D、運(yùn)用“地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益21、中華人民共和國(guó)人民銀行作為國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中職責(zé)有(ABCDE)。A、組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作B、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)C、制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章D、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況E、在職責(zé)范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)22、國(guó)內(nèi)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員時(shí)間是(C)。A、4月28日B、5月28日C、6月28日D、7月28日23、不得作為實(shí)名證件使用有(BCDE)A;暫時(shí)身份證B:學(xué)生證C:機(jī)動(dòng)車駕駛證D:簡(jiǎn)介信E:法定身份證件復(fù)印件24、屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是(ABD)。A、亞太反洗錢小組B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組25、FATF是(C)簡(jiǎn)稱。A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動(dòng)特別工作組D、歐亞反洗錢與反恐融資小組26、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能機(jī)構(gòu)涉及(ABCD)。A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)E、行業(yè)自律組織27、當(dāng)前全球最有影響專業(yè)反洗錢國(guó)際組織是(B)。A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動(dòng)特別工作組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組28、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議成員單位有(BCDE)。A、中華人民共和國(guó)工商銀行B、公安部C、司法部D、財(cái)政部E、建設(shè)部29、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作三項(xiàng)基本制度是(ABC)。A、客戶身份辨認(rèn)制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度30、國(guó)內(nèi)具備金融情報(bào)中心(FIU)職能機(jī)構(gòu)是(D)。A、中華人民共和國(guó)人民銀行反洗錢局B、中華人民共和國(guó)人民銀行調(diào)查記錄司C、中華人民共和國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心31、依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照(ABCD)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A、安全性原則B、精確性原則C、完整性原則D、保密性原則32、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循反洗錢工作原則是(ABC)。A、合法審慎原則B、保密原則C、與司法機(jī)關(guān)行政機(jī)關(guān)全面合伙原則D、安全原則33、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡義務(wù)主有(BCD)。A、參加調(diào)查義務(wù)B、配合調(diào)查義務(wù)C、如實(shí)提供信息義務(wù)D、不得回絕和阻礙義務(wù)34、《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》中“指定非金融公司和行業(yè)”指(ABCD)。A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人C、貴金屬交易商D、珠寶商E、期貨業(yè)35、金融情報(bào)中心基本功能有(ABCD)。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分發(fā)金融信息D、情報(bào)交流E、指引金融機(jī)構(gòu)開展工作36、國(guó)內(nèi)開展反洗錢工作重要意義有(ABC)。A、是維護(hù)國(guó)內(nèi)國(guó)家利益和人民群眾主線利益客觀需要B、是嚴(yán)肅打擊經(jīng)濟(jì)犯罪需要C、是遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要D、是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定需要37、國(guó)內(nèi)禁止公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下(CD)除外。A、重大疾病醫(yī)療費(fèi)B、暫時(shí)差旅費(fèi)借支款C、代發(fā)工資D、小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬38、屬于FATF委員會(huì)制定反洗錢有關(guān)文獻(xiàn)是(AB)。A、《關(guān)于洗錢問題四十項(xiàng)建議》B、《反恐融資9項(xiàng)特別建議》C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》D、《綜合KYC風(fēng)險(xiǎn)管理》39、依照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要，可以采用(ABCD)辦法進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對(duì)關(guān)于檢查事項(xiàng)作出闡明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)關(guān)于文獻(xiàn)、資料，并對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻(xiàn)資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)40、依照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份辨認(rèn)制度，按照規(guī)定理解客戶(ABC)。A、交易性質(zhì)B、交易目C、交易受益人D、交易資金風(fēng)險(xiǎn)41、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立(BD)賬戶。A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶42、依照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，除法定有效證件外，銀行還可依照需要規(guī)定存款人出具(ABC)等其她能證明身份有效證件或證明文獻(xiàn)，以進(jìn)一步確認(rèn)存款人身份。A、戶口簿B、工作證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、結(jié)婚證43、(B)是國(guó)內(nèi)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門。A、國(guó)務(wù)院金融辦公室B、中華人民共和國(guó)人民銀行C、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部44、依照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在(BD)情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。A、客戶辦理大額鈔票存取業(yè)務(wù)時(shí)B、對(duì)先前獲得客戶身份資料真實(shí)性、有效性、完整性有疑問C、與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系D、辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象45、依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，客戶由她人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)(BD)或者其她身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行登記。A、兩人代理合同B、代理人身份證件C、被代理人委托書D、被代理人身份證件46、如下屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所規(guī)定大額交易是(ABCD)。A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)47、依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)通過第三方辨認(rèn)客戶身份，(AD)。A、應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法B、第三方不必采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法C、金融機(jī)構(gòu)不必為第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認(rèn)辦法承擔(dān)責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)最后承擔(dān)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)責(zé)任48、依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)，可以采用如下辦法(ABCD)，辨認(rèn)或者重新辨認(rèn)客戶身份。A、規(guī)定客戶補(bǔ)充其她身份資料或者身份證明文獻(xiàn)B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向