風(fēng)險管理概論課件目錄CONTENCT風(fēng)險概述風(fēng)險管理基礎(chǔ)風(fēng)險識別風(fēng)險評估風(fēng)險應(yīng)對策略風(fēng)險管理實施與監(jiān)控風(fēng)險管理的發(fā)展趨勢與挑戰(zhàn)01風(fēng)險概述風(fēng)險是指在某一特定環(huán)境下，在某一特定時間段內(nèi)，某種損失發(fā)生的可能性。風(fēng)險強調(diào)的是不確定性，而危險則強調(diào)的是確定性。風(fēng)險定義風(fēng)險與危險的區(qū)別風(fēng)險定義按性質(zhì)分類01按風(fēng)險的性質(zhì)可將風(fēng)險分為純粹風(fēng)險和投機風(fēng)險。純粹風(fēng)險是指只帶來損失而無獲利機會的風(fēng)險；投機風(fēng)險是指既可能帶來損失也可能帶來收益的風(fēng)險。按來源分類02按風(fēng)險的來源可將風(fēng)險分為內(nèi)部風(fēng)險和外部風(fēng)險。內(nèi)部風(fēng)險是指企業(yè)或組織內(nèi)部的不確定性；外部風(fēng)險是指企業(yè)或組織外部的不確定性。按形態(tài)分類03按風(fēng)險的形態(tài)可將風(fēng)險分為靜態(tài)風(fēng)險和動態(tài)風(fēng)險。靜態(tài)風(fēng)險是指由于自然力的不規(guī)則變動或由于人們的行為錯誤所引發(fā)的風(fēng)險；動態(tài)風(fēng)險是指社會或經(jīng)濟環(huán)境的變動所引發(fā)的風(fēng)險。風(fēng)險的分類客觀性不確定性可變性風(fēng)險是客觀存在的，不以人的意志為轉(zhuǎn)移。風(fēng)險的發(fā)生具有不確定性，即無法準確預(yù)測何時、何地、何種情況下會發(fā)生何種損失。隨著時間和環(huán)境的變化，風(fēng)險的性質(zhì)和大小也會發(fā)生變化。風(fēng)險的特性02風(fēng)險管理基礎(chǔ)總結(jié)詞詳細描述風(fēng)險管理的定義風(fēng)險管理的定義是指通過識別、評估、控制和監(jiān)控風(fēng)險，以最小化風(fēng)險事件發(fā)生的可能性及其帶來的損失和影響的過程。風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)性的過程，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)控等環(huán)節(jié)。通過這一過程，組織能夠識別潛在的風(fēng)險因素，評估其發(fā)生的可能性和影響程度，并采取相應(yīng)的措施來控制和降低風(fēng)險，從而確保組織的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展。風(fēng)險管理的目標風(fēng)險管理的目標是降低風(fēng)險事件的發(fā)生概率、減輕風(fēng)險事件的影響程度和減少風(fēng)險管理的成本，以實現(xiàn)組織的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展?？偨Y(jié)詞風(fēng)險管理的主要目標是減少組織面臨的風(fēng)險，確保組織的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展。為了實現(xiàn)這一目標，組織需要采取一系列的風(fēng)險管理措施，包括風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控等環(huán)節(jié)。通過這些措施，組織能夠降低風(fēng)險事件的發(fā)生概率、減輕風(fēng)險事件的影響程度和減少風(fēng)險管理的成本，從而確保組織的長期穩(wěn)定發(fā)展。詳細描述風(fēng)險管理的基本原則包括全面性、重要性、客觀性和靈活性?？偨Y(jié)詞風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性原則，即對組織內(nèi)外部所有可能面臨的風(fēng)險進行全面識別和評估。同時，風(fēng)險管理應(yīng)關(guān)注重要性和優(yōu)先級，對高風(fēng)險因素給予更多的關(guān)注和資源投入。此外，風(fēng)險管理應(yīng)基于客觀事實和數(shù)據(jù)，避免主觀臆斷和經(jīng)驗主義。在面對不斷變化的內(nèi)外部環(huán)境時，風(fēng)險管理應(yīng)保持足夠的靈活性和適應(yīng)性，及時調(diào)整策略和方法以應(yīng)對新的風(fēng)險和挑戰(zhàn)。詳細描述風(fēng)險管理的基本原則03風(fēng)險識別風(fēng)險識別：是指通過一定的方法和手段，系統(tǒng)地、全面地識別出企業(yè)或項目在經(jīng)營活動中所面臨的各種風(fēng)險，并對這些風(fēng)險進行深入的分析和判斷，以便為后續(xù)的風(fēng)險評估和風(fēng)險應(yīng)對提供基礎(chǔ)。風(fēng)險識別的主要目的是為了找出可能對企業(yè)或項目產(chǎn)生負面影響的事件或因素，并對其進行分類和評估。風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)，也是企業(yè)或項目進行風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)。風(fēng)險識別的定義01020304收集數(shù)據(jù)和信息分析數(shù)據(jù)和信息確定風(fēng)險因素和事件記錄風(fēng)險清單風(fēng)險識別的過程根據(jù)分析結(jié)果，確定可能對企業(yè)或項目產(chǎn)生負面影響的風(fēng)險因素和事件。對收集到的數(shù)據(jù)和信息進行分析，找出可能的風(fēng)險因素和事件。通過各種渠道收集與風(fēng)險相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息，包括歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)等。將確定的風(fēng)險因素和事件記錄在風(fēng)險清單中，以便后續(xù)的風(fēng)險評估和應(yīng)對。頭腦風(fēng)暴法風(fēng)險問卷調(diào)查法歷史數(shù)據(jù)分析法SWOT分析法風(fēng)險識別的方法通過集思廣益的方式，讓團隊成員提出可能存在的風(fēng)險因素和事件。通過問卷調(diào)查的方式，了解員工對風(fēng)險的認知和態(tài)度，從而識別出可能的風(fēng)險因素和事件。通過分析歷史數(shù)據(jù)，找出可能的風(fēng)險因素和事件。通過對企業(yè)的優(yōu)勢、劣勢、機會和威脅進行分析，找出可能的風(fēng)險因素和事件。04風(fēng)險評估風(fēng)險評估的定義風(fēng)險評估的目的風(fēng)險評估的范圍風(fēng)險評估的定義幫助組織了解自身面臨的風(fēng)險狀況，確定風(fēng)險管理的優(yōu)先級，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略，以降低潛在損失和不確定性。風(fēng)險評估可以涵蓋組織的各個方面，包括財務(wù)、市場、運營、技術(shù)等，也可以針對特定項目或業(yè)務(wù)單元進行。風(fēng)險評估是對潛在的或現(xiàn)存的風(fēng)險因素進行識別、分析和評估的過程，旨在確定這些風(fēng)險可能對組織目標產(chǎn)生的影響，并為風(fēng)險管理提供決策依據(jù)。80%80%100%風(fēng)險評估的方法基于專家判斷和經(jīng)驗，對風(fēng)險進行主觀評估的方法。例如：風(fēng)險矩陣、風(fēng)險清單等。利用數(shù)據(jù)和統(tǒng)計方法，對風(fēng)險進行客觀量化的評估方法。例如：概率-影響矩陣、敏感性分析等。結(jié)合定性和定量方法，綜合主觀和客觀因素進行風(fēng)險評估的方法。例如：蒙特卡洛模擬、決策樹分析等。定性評估方法定量評估方法混合評估方法風(fēng)險識別識別組織中存在的潛在風(fēng)險因素，包括內(nèi)部和外部的風(fēng)險源。風(fēng)險分析對識別出的風(fēng)險因素進行分析，包括風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。風(fēng)險評價根據(jù)分析結(jié)果，對風(fēng)險進行評級和排序，確定風(fēng)險的優(yōu)先級。風(fēng)險監(jiān)控與更新持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險狀況，定期進行風(fēng)險評估，并根據(jù)實際情況更新風(fēng)險管理策略。風(fēng)險評估的步驟05風(fēng)險應(yīng)對策略通過消除風(fēng)險因素或完全避免風(fēng)險情況的方式來應(yīng)對風(fēng)險?？偨Y(jié)詞風(fēng)險規(guī)避是一種主動的風(fēng)險應(yīng)對策略，旨在通過消除潛在的風(fēng)險因素或完全避免風(fēng)險情況的發(fā)生來降低風(fēng)險。例如，為了避免股市投資的風(fēng)險，可以選擇將資金存入銀行，而不是購買股票。詳細描述風(fēng)險規(guī)避總結(jié)詞通過采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減少風(fēng)險發(fā)生后的影響程度來應(yīng)對風(fēng)險。詳細描述風(fēng)險降低是一種積極的風(fēng)險應(yīng)對策略，旨在通過采取一系列措施來降低風(fēng)險發(fā)生的可能性或減少風(fēng)險發(fā)生后的影響程度。例如，為了降低生產(chǎn)過程中的風(fēng)險，可以采取加強設(shè)備維護、提高員工技能等措施。風(fēng)險降低總結(jié)詞通過與他人共同承擔(dān)風(fēng)險的方式來應(yīng)對風(fēng)險。詳細描述風(fēng)險分擔(dān)是一種合作性的風(fēng)險應(yīng)對策略，旨在通過與他人共同承擔(dān)風(fēng)險來降低自身承擔(dān)的風(fēng)險。例如，為了分擔(dān)投資風(fēng)險，可以將資金分散投資到不同的股票或基金中。風(fēng)險分擔(dān)總結(jié)詞在評估風(fēng)險后，選擇不采取任何措施來應(yīng)對風(fēng)險。詳細描述風(fēng)險接受是一種被動或積極的風(fēng)險應(yīng)對策略，意味著在評估風(fēng)險后，選擇不采取任何措施來應(yīng)對風(fēng)險。這可能是因為認為采取措施的成本超過了潛在的收益，或者認為風(fēng)險太小不足以采取行動。例如，對于一些低風(fēng)險的日?；顒?，如騎自行車上班，可能不會采取額外的安全措施，而是選擇直接接受這個風(fēng)險。風(fēng)險接受06風(fēng)險管理實施與監(jiān)控ABCD風(fēng)險管理計劃制定確定風(fēng)險管理目標明確風(fēng)險管理活動的目的和預(yù)期結(jié)果，為整個風(fēng)險管理過程提供方向。風(fēng)險評估對識別出的風(fēng)險進行定性和定量分析，評估其可能性和影響程度。風(fēng)險識別通過收集和分析信息，識別出組織可能面臨的各種內(nèi)外部風(fēng)險。制定風(fēng)險管理策略根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理策略，包括風(fēng)險接受、規(guī)避、減輕和轉(zhuǎn)移等。資源分配根據(jù)風(fēng)險管理策略，實施相應(yīng)的風(fēng)險控制和緩解措施。實施風(fēng)險管理措施監(jiān)控風(fēng)險狀況調(diào)整風(fēng)險管理策略01020403根據(jù)風(fēng)險狀況的變化和實施效果，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。為風(fēng)險管理活動分配必要的資源，如人力、財力和技術(shù)資源。持續(xù)監(jiān)測風(fēng)險的發(fā)展變化，以及風(fēng)險管理措施的效果。風(fēng)險管理計劃的實施通過定期或不定期的檢查，監(jiān)督風(fēng)險管理的實施情況，確保風(fēng)險管理活動的有效性和合規(guī)性。風(fēng)險監(jiān)控編制風(fēng)險管理報告，向決策層和管理層報告風(fēng)險狀況和管理效果。風(fēng)險報告對風(fēng)險管理的效果進行定期評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，提出改進意見和建議。風(fēng)險評審加強內(nèi)部各部門之間的溝通與協(xié)調(diào)，確保風(fēng)險管理工作的順利推進。溝通與協(xié)調(diào)01030204風(fēng)險管理監(jiān)控與評審07風(fēng)險管理的發(fā)展趨勢與挑戰(zhàn)企業(yè)全面風(fēng)險管理是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營目標，通過在企業(yè)管理的各個環(huán)節(jié)和經(jīng)營過程中執(zhí)行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險理財措施、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實現(xiàn)風(fēng)險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。隨著經(jīng)濟全球化的深入發(fā)展，企業(yè)面臨的經(jīng)營環(huán)境日趨復(fù)雜，經(jīng)營風(fēng)險不斷增多。全面風(fēng)險管理對于企業(yè)保持穩(wěn)定、持續(xù)增長具有重要意義。企業(yè)全面風(fēng)險管理有助于企業(yè)識別潛在風(fēng)險，提前預(yù)警并制定應(yīng)對措施，從而降低風(fēng)險損失。同時，通過全面風(fēng)險管理，企業(yè)可以提高戰(zhàn)略執(zhí)行力、增強競爭優(yōu)勢，為股東和利益相關(guān)者創(chuàng)造更大價值。企業(yè)全面風(fēng)險管理金融風(fēng)險管理是指各類經(jīng)濟主體通過對其所面臨的不確定性及由此產(chǎn)生的不利影響進行識別、評估和控制，以實現(xiàn)其既定的經(jīng)濟目標的過程。隨著金融市場的不斷發(fā)展和金融工具的不斷創(chuàng)新，金融風(fēng)險管理的重要性日益凸顯。有效的金融風(fēng)險管理有助于降低金融危機的發(fā)生概率，維護金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。金融風(fēng)險管理涉及信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等多種類型。金融機構(gòu)需要建立完善的風(fēng)險管理體系，運用先進的風(fēng)險管理技術(shù)與方法，對各類風(fēng)險進行科學(xué)、系統(tǒng)的管理。金融風(fēng)險管理國家風(fēng)險管理是指一國政府及各類經(jīng)濟主體對其所面臨的不確