2024年高等教育經濟類自考-00075證券投資與管理歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.可轉換證券的價值是指當它作為不具有轉換選擇權的一種證券的價值。2.下列屬于普通股的股東享有的權利有（）。A、領取股息優先權B、投票選舉權C、收益分配權D、剩余財產分配權E、優先認購新股權3.一筆期限為2年的貸款，年利率為10%，貸款額為10000元，復利計息，該筆貸款到期后的利息為（）。A、12100元B、12000元C、2100元D、2000元4.購買股票旨在長期參股并可能謀求進入公司決策管理層的投資者被稱為（）。A、投機者B、機構投資者C、QFIID、戰略投資者5.證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的（）證券投資方式。A、直接B、間接C、集合D、分散6.除可獲得固定的股息外，在公司利潤增加時，還可以和普通股票一樣參與公司盈利分配的優先股票是（）。A、累積優先股票B、參與優先股票C、可轉換優先股票D、可贖回優先股票7.以下屬于利率影響證券價格的途徑的是（）。A、改變資金的流向B、影響公司的成本C、影響公司的經營D、影響貨幣政策的執行E、影響消費者的購買力8.技術分析的假設包括（）。A、價格沿趨勢移動B、市場行為最基本的表現是成交價和成交量C、歷史會重演D、市場行為包涵一切信息E、市場沒有摩擦9.股份公司對股東派發的最普遍、最基本的股息形式是（）。A、現金股息B、股票股息C、財產股息D、負債股息10.我國的股票中，以下不屬于境外上市外資股的是（）。A、A股B、N股C、S股D、H股11.股東大會選舉董事或者監事時每一股份擁有與應選董事或者監事人數相同的表決權，股東擁有的表決權可以集中使用的投票方式是（）。A、多數投票制B、普通投票制C、累積投票制D、直接投票制12.參加證券投資的金融機構主要有（）。A、證券經營機構B、商業銀行和信托投資公司C、保險公司D、證券投資基金13.封閉型投資基金與開放型投資基金有何不同？14.簡述股份有限公司的特點。15.優先股票與普通股票有什么不同？優先股票有什么作用？16.債券反映的經濟關系是籌資者和投資者之間的（）關系。A、債權B、所有權C、債務D、A和C17.根據債券券面形態，國債可以分為（）。A、實物國債B、憑證式國債C、記帳式國債D、附息票國債18.會員制證券交易所的決策機構是（）。A、會員大會B、董事會C、理事會D、監事會19.簡述證券市場的功能。20.司的盈利水平是影響股票投資價值的基本因素之一。在所有情況下，公司盈利增加，可分配的股利也會相應增加，股票的市場價格上漲；公司盈利減少，可分配的股利相應減少，股票的市場價格下降。21.下列反映償債能力的財務指標是（）。A、速動比率B、應收賬款周轉率C、存貨周轉率D、股東權益收益率22.在名義利率相同的情況下，復利債券的實得利息比單利債券（）。A、少B、多C、相同D、不確定23.英國的證券經營機構又稱為（）。A、投資銀行B、證券公司C、商人銀行D、全能銀行24.政府發行證券的品種僅限于（）。A、銀行票據B、基金C、債券D、股票25.任一種類的每一股票在權力和收益上是相同的，體現了投資的公平和公正。第2卷一.參考題庫(共25題)1.證券投資主體包括（）。A、個人B、政府C、企事業D、金融機構2.普通股股東有哪些基本權利？3.以人民幣標明股票面值，以外幣購買和交易，專供外國和中國港、澳、臺地區投資者買賣的股票是（）。A、B股B、H股C、S股D、N股4.國際債券的種類有（）。A、全球債券B、本國債券C、美國債券D、外國債券E、歐洲債券5.公司股票的市盈率越低，越值得投資者進行投資。6.零增長模型實際上是不變增長模型的一個特例。假定增長率g=0，股利將永遠按固定數量支付，這時，不變增長模型就是零增長模型。7.系統風險又稱為可分散風險或可回避風險。8.甲公司的流動資產為900萬元，流動負債為300萬元，存貨為300萬元。則甲公司的速動比率為（）。A、1B、2C、3D、49.下列屬于技術分析方法的是（）。A、公司財務分析B、宏觀經濟分析C、道氏理論分析D、行業分析10.以下有價證券中，兼有債權和股權雙重性質的是（）。A、普通股B、可轉換公司債券C、累積優先股D、參與優先股11.根據我國《證券法》的規定，綜合類證券公司的注冊資本最低限額為人民幣（）。A、0.5億元B、1億元C、5億元D、10億元12.在證券發行的承購包銷方式中，承銷商與發行人之間是一種代理關系，而不是買賣關系。13.按發行主體劃分，債券有哪些種類？14.除按規定分得本期固定股息外，無權再參與本期剩余盈利分配的優先股，稱為（）。A、非累積優先股B、非參與優先股C、可贖回優先股D、股息率固定優先股15.影響債券利率的因素主要有（）。A、銀行利率水平B、籌資者資信C、債券票面金額D、債券償還期限16.證券投資主體是指進入證券市場進行證券買賣的各類投資者。17.MACD利用離差值與離差平均值的交叉信號作為買賣的依據。18.由于通貨膨脹引起的投資者實際收益率的不確定，此類風險是（）。A、利率風險B、匯率風險C、購買力風險D、流動性風險19.股票交易程序的環節包括開戶、（）、（）、交割與過戶。20.公債不是（）。A、有價證券B、虛擬資本C、籌資手段D、所有權憑證21.簡述壟斷競爭市場的特點。22.證券經營機構按從事證券業務的不同可分為（）。A、證券經紀商B、證券承銷商C、證券自營商D、證券投資咨詢機構23.契約型基金反映的是（）。A、產權關系B、所有權關系C、債權債務關系D、信托關系24.使用保證金交易方式買進股票，在股票價格上升的情況下，投資者可以用與現貨交易一樣數量的本金，獲得（）。A、更小的盈利B、更大的盈利C、盈利不變D、會導致虧損25.通貨膨脹對股市的影響有哪些。第3卷一.參考題庫(共25題)1.債券按計息方式不同有多種分法，其中按一定期限將所生利息加入本金再計算利息，這種債券叫（）。A、單利債券B、復利債券C、貼現債券D、累進利率債券2.以下各種證券中，受經營風險影響最大的是（）。A、普通股B、優先股C、公司長期債券D、公司短期債券3.簡述證券投資的系統性風險。4.“新產品和大量替代品的出現，原行業的市場需求開始逐漸減少，廣品的銷量也開始下降”描述的是行業生命周期中的（）。A、初創期B、成長期C、穩定期D、衰退期5.債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣回給發行人的權利的是（）。A、附有贖回選擇權條款的債券B、附有出售選擇權條款的債券C、附有可轉換條款的債券D、附有交換條款的債券6.影響債券償還期限的因素主要有（）。A、債券票面金額B、債務人資金需求時限C、市場利率變化D、債券變現能力7.下列關于債券與股票的關系的描述中，正確的是（）。A、兩者所代表的經濟關系相同，均證明持有者具有某種經濟權利B、兩者都是有價證券C、兩者同是虛擬資本D、兩者所代表的權利與義務關系有區別E、債券投資者與股票投資者均具有參與企業管理的權利8.在現實中，既可把政府債券看作無風險債券，也可參考銀行存款利率來確定無風險利率。9.采用股票股息的形式，實際上是一部分收益的資本化，增加了公司股本，相應地減少了公司的當年可分配盈余。10.股價趨勢從其運動方向看，可分為（）。A、長期趨勢B、上漲趨勢C、水平趨勢D、下跌趨勢E、短期趨勢11.承銷商與發行人之間是一種買賣關系，而不是代理關系，且由承銷商承擔全部發行風險的證券承銷方式是（）。A、承購包銷B、代銷C、定額包銷D、余額包銷12.本幣貶值，資本從本國流出，從而使股票市場價格下跌。13.流動比率可以反映公司的短期償債能力。14.證券投資凈效用是指收益帶來的正效用減去風險帶來的負效用。15.下列屬于有價證券的是（）。A、收據B、供應證C、購物券D、股票16.“在總結過去價格變動資料的基礎上，單純對現期證券價格總水平和個別證券的價格水平變動作出分析，并根據分析結論對證券價格的未來變化趨勢作出預測。”這段話描述的是（）。A、策略分析B、概率分析C、技術分析D、基本分析17.我國現行法規規定，銀行業金融機構可用自有資金及銀監會規定的可用于投資的表內資金進行證券投資，但僅限投資于（）。A、股票B、國債C、公司債D、證券投資基金18.在普通股票分配股息之后才有權分配股息的股票是（）。A、優先股票B、后配股C、混合股D、特別股19.個人投資者的投資目的主要有（）。A、本金安全B、收入穩定C、資本增值D、維持流動性20.簡述行業分析中影響行業發展的因素。21.債券根據（）分為政府債券、金融債券和公司債券。A、性質B、對象C、目的D、主體22.證券的發行市場又叫（）。A、二級市場B、一級市場C、流通市場D、貨幣市場23.相比于證券公募發行，證券私募發行的有利之處在于（）。A、發行數量大B、有利于提高發行人的社會信譽C、發行費用低D、證券發行后流通性較強24.收益率曲線表示的就是債券的利率期限結構。25.零息債券，又叫附息債券，是在債券券面上附有息票，按照債券票面載明的利率及支付方式支付利息的債券。第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:錯誤2.參考答案:B,C,D,E3.參考答案:A4.參考答案:D5.參考答案:C6.參考答案:B7.參考答案:A,B8.參考答案:A,C,D9.參考答案:A10.參考答案:A11.參考答案:C12.參考答案:A,B,C,D13.參考答案:封閉行基金與開放型基金在基金期限、規模的可變性、交易方式、交易價格的決定方式、基金的投資策略、要求的市場環境方面不同。14.參考答案: （1）股份有限公司是通過發行股票集資，資本總額分為等額的股份。 （2）股份有限公司股東的責任是有限的。 （3）股份有限公司是一個獨立的公司法人。 （4）股份有限公司實行財務公開原則。 （5）股份有限公司的股票可以自由轉讓，具有流通性。 （6）股份有限公司的股權是分散的多元的。15.參考答案:優先股票與普通股票的不同是：優先領取固定股息、優先按票面金額清償、無權參與經營決策、無權分享公司盈利增長的收益。優先股票的作用有：比普通股安全、不分散公司的控制權、具有財務杠桿作用。16.參考答案:D17.參考答案:A,B,C18.參考答案:C19.參考答案: （1）融通資金。證券市場的首要功能是融通資金。市場經濟條件下社會再生產的順利進行，要求市場主體能夠迅速地籌集到所需的長期、巨額資金。對于企業來說，融資方式主要包括銀行間接融資和發行證券直接融資。 （2）配置資源。現代市場經濟中最重要的資源是資金，證券市場配置資源主要是對資金進行有效配置，發揮資金導向的作用。證券市場中的證券價格取決于證券的收益率，而投資者選擇投資對象時的主要參考依據就是證券的收益水平和風險大小。 （3）轉換機制。企業如果要通過證券市場籌集資金，必須改制成為股份有限公司。 （4）宏觀調控。證券市場是國民經濟的晴雨表，它能夠靈敏地反映社會政治、經濟發展的動向，為經濟分析和宏觀調控提供依據。 （5）分散風險。證券市場不僅為投資者和融資者提供了豐富的投融資渠道，而且還具有分散風險的功能。總之，證券市場是現代市場經濟的重要組成部分，它對社會經濟事業所發揮的積極作用是廣泛和顯著的。20.參考答案:錯誤21.參考答案:A22.參考答案:B23.參考答案:C24.參考答案:C25.參考答案:錯誤第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案: 普通股東有經營決策的參與權、盈余分配權、剩余資產分配權、優先認股權的權利。普通股票股東有權參加股東大會，在股東大會上可以就公司的財務報表和經營狀況進行審議，對公司的投資計劃和經營決策有發言權、建議權，有權選舉董事和監事，對公司的財務預決算方案、利潤分配方案、增資減資決議、合并、解散及修改公司章程等具有廣泛的表決權。 普通股票股東可以從公司的利潤分配中得到股息。普通股票的股息收益是不確定的，股息的多少完全取決于公司盈利的多少及其分配政策。當公司破產或清算時，若公司的資產在償付債權人和優先股票股東的求償權后還有剩余，普通股票股東有按股份比例取得剩余資產的權利。公司現有股東有權保持對公司所有權的持有比例，如果公司需要再籌集資金而增發普通股股票時，現有股東有權按低于市價的某一特定價格及其持股比例購買一定數量的新發行的股票，以維持其在公司的權益。3.參考答案:A4.參考答案:D,E5.參考答案:錯誤6.參考答案:正確7.參考答案:錯誤8.參考答案:B9.參考答案:C10.參考答案:B11.參考答案:C12.參考答案:錯誤13.參考答案: 按發行主體劃分，債券有國家債券、地方政府債券、金融債券、公司債券。 國債是中央政府為籌集財政資金而發行的，承諾在一定時期支付利息和到期償還本金的債務憑證。地方政府債券是地方政府為當地經濟開發、公共設施的建設而發行的債券。金融債券是銀行或非銀行金融機構為籌集資金而向社會發行的一種債務憑證，是金融機構傳統的融資工具。公司債券是公司為籌措資金而發行的債務憑證。14.參考答案:B15.參考答案:A,B,D16.參考答案:正確17.參考答案:正確18.參考答案:C19.參考答案:委托買賣；競價成交20.參考答案:D21.參考答案: （1）生產者眾多，各種生產資料可以流動； （2）生產的產品同種但不同質，即產品之間存在著差異； （3）由于產品差異性的存在，生產者可借以樹立自己產品的聲譽，從而對其產品的價格有一定的控制能力。22.參考答案:A,B,C23.參考答案:D24.參考答案:B25.參考答案: 通貨膨脹是指流通中貨幣供應量的增加、平均物價上漲和貨幣貶值的現象被稱為通貨膨脹。通貨膨脹對股市的影響主要有以下