試卷科目：基金從業資格考試基金法律法規基金從業資格考試基金法律法規(習題卷2)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業資格考試基金法律法規第1部分：單項選擇題，共100題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.基金管理公司投資研究的落腳點是()。A)進行行業發展研究B)提出資產配置建議C)債券久期的判斷和債種的選擇D)個股投資價值判斷答案:D解析:基金管理公司投資研究的落腳點是個股投資價值判斷。[單選題]2.ETF屬于（）。A)主動操作的指數基金B)被動操作的指數基金C)只在一級市場交易D)只在二級市場交易答案:B解析:ETF屬于被動操作的指數基金，實行一級市場和二級市場并存的交易制度。[單選題]3.()是指通過歪曲證券價格或人為虛増交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A)內葛交易B)操縱市場C)不正當競爭D)虛假陳述答案:B解析:操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。[單選題]4.通常將市值小于（）人民幣的公司歸為小盤股。A)1億元B)2億元C)3億元D)5億元答案:D解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。[單選題]5.股票型分級基金份額為（）。A)母基金份額B)A類子份額C)B類子份額D)以上都是答案:D解析:分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將母基金份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結構化證券投資基金。其中，分級基金的基礎份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。[單選題]6.下列關于基金募集期限說法錯誤的是（）。A)超過6個月開始募集，原注冊的事項未發生實質性變化的，應當報中國證監會備案B)基金募集不得超過中國證監會準予注冊的基金募集期限C)基金募集期限自基金份額發售之日起計算D)基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金募集答案:D解析:基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。[單選題]7.(2016年)我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括（）。Ⅰ．基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會Ⅱ．基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則Ⅲ．隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象Ⅳ．基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:D我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，發展線索主要有5個：1.基金業的主管機構從中國人民銀行過渡為中國證監會。2.基金的監管法規從地方行政法規起步，到國務院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監會根據基金法制定一系列配套規則。3.基金市場的主流品種從不規范的?老基金?，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創新產品紛紛出現。4.隨著居民財產收入的增加和理財意識的覺醒，中國了百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要工具之一；5.在新的時期，基金行業面臨新的機遇和挑戰。[單選題]8.主動管理股票型基金()。A)個股選擇和權重不受基金合同等的約束B)管理目標是跟蹤指數本身，將跟蹤誤差控制在一定范圍C)管理目標是超越業績比較基準，獲取超額阿爾法D)大類資產配置比例不受基金合同等的約束答案:C解析:主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現的基金。[單選題]9.關于貨幣市場基金季度報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤的是（）。A)報告期內偏離度的最高值B)報告期內偏離度絕對值在0．25％～0．5％間的次數C)報告期內偏離度的最低值D)報告期內偏離度的簡單平均值答案:D解析:在季度報告的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在0．25％～0．5％間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。[單選題]10.假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應的贖回費率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()。A)1492.5元B)1493元C)1495元D)1500元答案:A解析:贖回總金額=10001.50=1500(元)贖回費用=15000.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=1492.5(元)即獲得的贖回金額為1492.5元。[單選題]11.下列情形中不屬于基金管理人合規風險的是（）。A)基金凈值計算差錯B)不公平對待不同投資組合C)基金宣傳材料有誤導性陳述D)基金投資組合違反投資合規指標導致基金財產受到損害答案:A解析:B、D兩項屬于基金管理人投資合規性風險，C項屬于基金管理人銷售合規性風險。故只有A項不屬于基金管理人合規風險[單選題]12.職業道德修養是一種（），關鍵在于?自我?的意愿和努力。A)主觀行為B)自律行為C)自我修養D)他律答案:B解析:職業道德修養是一種自律行為，關鍵在于?自我?的意愿和努力。任何一個從業人員職業道德素質的提高，一方面靠他律，即社會的培養和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養。兩個方面缺一不可，而且后者更加重要。[單選題]13.從（）而言，FOF產品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A)投資標的B)投資策略C)運作模式D)投資目標答案:C解析:從運作模式而言，FOF產品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。[單選題]14.以下哪項關于上市開放式基金（LOF）的描述是錯誤的？（）A)可以在場內市場進行申購贖回B)可以在場外市場進行申購贖回C)不可以轉托管D)是我國對證券投資基金的一種本土化創新答案:C解析:1、上市開放式基金是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金，它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。2、LOF具有的轉托管機制，使投資者既可以通過場外銷售渠道申購和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買賣該基金或進行基金份額的申購與贖回。[單選題]15.根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，以下屬于中國證券投資基金業協會公示的私募基金信息的是()。A)基金主要投資領域B)基金年度報告C)基金最近一個報告期末的規模D)基金成立以來的歷史業績答案:A解析:[單選題]16.某投資人投資10000申購某基金，申購費率為1．5％，假定申購當日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A)9480．95B)9383．06C)9350．95D)9280．95答案:B解析:凈申購金額=申購金額／（1+申購費率）=10000／（1+1．5％）=9852．22（元），申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值=9852．22／1．05=9383．06（份）[單選題]17.()加人基金業協會的，可為特別會員。A)基金管理人B)基金托管人C)地方基金業協會D)基金發起人答案:C解析:[單選題]18.根據有關規定，開放式基金的募集期限為自基金份額發售之日起計算不得超過()個月。A)6B)5C)3D)1答案:C解析:開放式基金的募集期限為自基金份額發售之日起計算不得超過3個月。[單選題]19.貨幣市場基金所投資的貨幣市場有價證券的期限通常是()。A)一年至三年之間B)6個月以內C)一年以內D)一年以上答案:C解析:貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期(一年以內，平均期限120天)有價證券的一種投資基金。[單選題]20.下列不屬于我國基金監管原則的是（）。A)適度監管原則B)高效監管原則C)依法監管原則D)保障市場主體利益原則答案:D解析:基金監管的基本原則，是貫穿于基金監管活動始終的、起統帥和指導作用的基本準則。我國的基金監管原則主要包括保障投資人利益原則、適度監管原則、高效監管原則、依法監管原則、審慎監管原則和公開、公平、公正監管原則。[單選題]21.基金募集期間，投資者可以通過（）場內認購LOF份額。A)任何一個證券經營機構營業部B)具有基金代銷業務資格的證券經營機構營業部C)基金管理人D)基金管理人及其代銷機構的營業網點答案:B解析:基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷業務資格的證券經營機構營業部?場內?認購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機構的營業網點?場外?認購LOF份額。[單選題]22.法律是由國家制定或認可的一種行為規范，而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，體現了道德與法律的()。A)表現形式不同B)內容結構不同C)調整規范不同D)調整手段不同答案:A解析:本題考查道德與法律的關系。表現形式不同：法律是由國家制定或認可的一種行為規范，主要表現為各種制定法或者判例法，內容明確，通常以文字作為載體，以便人們認可和遵守。而道德是社會認可和人們普遍接受的行為規范，既可以是成文的，也可以是不成文的，沒有特定的表現形式[單選題]23.(2017年)甲是某基金管理公司的基金經理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發新股時，因為出現超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關于甲的行為，下列表述正確的是（）。Ⅰ．甲的做法不符合公平對待客戶的要求Ⅱ．甲的做法會損害與其父親購買相同基金的其他投資人的利益Ⅲ．甲的做法符合忠誠盡責的職業道德要求Ⅳ．甲的做法體現了客戶利益優先的原則A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:甲的做法不符合公平對待客戶的要求，因為甲的父親也是甲的客戶，應當受到與其他客戶一樣的待遇；同時，甲的做法也會損害與其父親購買相同基金的其他客戶的利益。[單選題]24.FOF不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括（）和中國證監會認定的其他基金份額。A)債券基金B)保本基金C)分級基金D)股票基金答案:C解析:FOF不得持有具有復雜、衍生品性質的基金份額，包括分級基金和中國證監會認定的其他基金份額。[單選題]25.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值（）時，基金管理人需要在基金股票投資組合重大變動事項中披露股票明細。A)1%B)2%C)3%D)5%答案:B解析:基金股票投資組合重大變動的披露內容包括:報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2％（報告期內基金合同生效的基金，采用期末基金資產凈值的2％）的股票明細；對累計買入｀累計賣出價值前20名的股票價值低于2％的,應披露至少前20名的股票明細；整個報告期內買人股票的成本總額及賣出股票的收人總額。[單選題]26.在控制活動方面，基金公司應當建立完善的()。A)資產分離制度B)崗位分離制度C)重要業務部門和崗位的物理隔離D)以上都正確答案:D解析:本題考查控制活動方面的知識。[單選題]27.（）是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。A)投資基金B)信托管理C)投資債券D)證券理財答案:A解析:投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。[單選題]28.某公募基金基金經理調研時，某上市公司董秘透露即將公布員工持股計劃。該基金經理即用所管理的基金大量買入該上市公司股票。關于基金經理行為，以下表述正確的是()。A)只違反了法律，不違反職業道德B)只違反了職業道德，不違反法律C)既違反了法律，又違反了職業道德D)既不違反法律，也不違反職業道德答案:C解析:該基金經理的行為屬于內幕交易，既違反了法律，又違反了職業道德。[單選題]29.后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。A)半B)一C)兩D)三答案:D解析:后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據投資人持有期限不同分段設置申購費，對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費。[單選題]30.貨幣市場基金可以投資于以下金融工具（）。A)現金B)股票C)可轉換債券D)信用等級在AAA級以下的企業債券答案:A解析:貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:（1）股票;（2）可轉換債券:（3）剩余期限超過397天的債券;（4）信用等級在AAA級以下的企業債券;（5）國閃信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券〔6）流通受限的證券[單選題]31.基金從業人員在服務的過程中，不符合客戶至上要求的是（）。A)不以財富多寡作為服務標準B)對師長提供特別服務C)尊重殘疾客戶D)客戶利益優先答案:B解析:客戶至上，是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。其基本含義有兩點：①客戶利益優先；②公平對待客戶。公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。[單選題]32.下面不屬于基金監管所依據的部門規章或規范性文件的是（）。A)《證券投資基金管理公司管理辦法》B)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》C)《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D)《證券投資基金銷售管理辦法》答案:C解析:C項，《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》屬于基金監管中的自律規則。[單選題]33.基金管理人的合規管理對公司的決策系統、執行系統進行（）的合規監控。A)全程、靜態B)全程、動態C)重點、靜態D)重點、動態答案:B解析:基金管理人的合規管理旨在構造公司監督系統，對公司的決策系統、執行系統進行全程、動態的合規監控，監督的對象覆蓋公司經營管理的全部內容。[單選題]34.按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A)50%B)60%C)70%D)80%答案:D解析:按照《證券投資基金運作管理辦法》規定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。[單選題]35.基金持有人和基金管理人之間是()關系。A)同業B)借貸C)信托D)合作答案:C解析:基金持有人與基金管理人之間是信托關系，基金管理人和基金托管人應該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責。[單選題]36.協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果屬于()。A)基金客戶售前服務B)基金客戶售中服務C)基金客戶售后服務D)基金客戶理財服務答案:B解析:基金客戶售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。主要包括：協助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產品;協助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業務。[單選題]37.按照資金募集方式，投資基金可以分為（）。A)開放式基金和封閉式基金B)公司型基金和契約型基金C)公募基金和私募基金D)在岸基金和離岸基金答案:C解析:按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。[單選題]38.（）是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。A)基金中的基金B)ETF聯接基金C)另類投資基金D)混合基金答案:C解析:另類投資基金是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。[單選題]39.基金監管的適度監管原則要求形成?四位一體?的監管格局，下列說法錯誤的是()。A)政府監管為核心B)行業自律為紐帶C)機構內控為主體D)社會監督為補充答案:C解析:本題考查適度監管原則。適度監管原則要求形成以政府監管為核心、行業自律為紐帶、機構內控為基礎、社會監督為補充的?四位一體?的監管格局[單選題]40.是否要求權利與義務的對等表現了法律與道德在()的不同。A)表現形式B)內容結構C)調整范圍D)調整手段答案:B解析:道德與法律內容結構的不同體現為:法律以權利義務為內容，要求權利義務對等;而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。法律規范的結構是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果;而道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。[單選題]41.為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:由于基金申購和贖回的資金清算依據注冊登記機構的確認數據進行，為保護基金投資人的利益，有關法規明確規定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。[單選題]42.理財指的是對（）進行管理。A)現金B)儲蓄C)投資D)財務答案:D解析:理財，指的是對財務進行管理，以實現財產的保值、增值為目的。[單選題]43.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存()年。A)5B)10C)15D)20答案:C解析:[單選題]44.下列關于忠誠盡責的基本要求說法中，正確的有（）。Ⅰ．不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益Ⅱ．不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益Ⅲ．不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產Ⅳ．不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:忠誠廉潔要求基金從業人員在執業活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業的形象。具體而言，基金從業人員應當做到以下九點：（1）應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執業活動。（2）應當保護所在機構財產與信息安全，防止所在機構資產損失、丟失。（3）應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。（5）不得利用基金財產或者所在機構固有財產為自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用職務之便或者機構的商業機會為自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金財產或者機構固有財產。（8）不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。（9）不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動。[單選題]45.ETF份額申購和贖回的程序不包括()。A)申購和贖回申請的提出B)申購和贖回申請的確認與通知C)申購和贖回的清算交收與登記D)申購和贖回申請的場所答案:D解析:ETF份額申購和贖回的程序有：申購和贖回申請的提出;申購和贖回申請的確認與通知;申購和贖回的清算交收與登記。[單選題]46.目前，我國境內基金申購款一般在()日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于()日內從基金的銀行存款賬戶劃出。A)T、T+1B)T+1、T+2C)T+2、T+3D)T+2、T+4答案:C解析:目前，我國境內基金申購款一般在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出。[單選題]47.以下有關巨額贖回的處理措施，不符合有關規定的是()。A)出現部分延期贖回時，基金管理人應在指定媒體公告B)接受全額贖回C)延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優先權D)部分延期贖回答案:C解析:未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。[單選題]48.關于ETF和LOF區別的表述，錯誤的是()。A)對申購和贖回的限制不同B)一級市場的凈值報價頻率不同C)申購、贖回的標的不同D)申購、贖回的場所不同答案:B解析:本題考查ETF與LOF的區別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在：(1)申購、贖回的標的不同;(2)申購、贖回的場所不同;(3)對申購、贖回限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價[單選題]49.(2016年)只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金是（）。A)主動型基金B)被動型基金C)公募基金D)私募基金答案:D解析:私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數特定投資者采用非公開方式募集。[單選題]50.根據中國證券投資基金協會2013年的調查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶90%以上，這說明了()A)證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道B)證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛C)證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道D)個人投資者直接參與投資是證券市場穩定的基礎答案:A解析:投資基金作為一種面向中小投資者設計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業投資機構進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經成為廣大民眾普遍接受的一種理財方式。而題目說明個人投資有效賬戶占比較大，故說明證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道。[單選題]51.ETF基金T日現金差額相關內容應在()的申購、贖回清單中公告。A)T+2日B)T-1日C)T日D)T+1日答案:D解析:T日現金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。[單選題]52.下列關于私募基金信息公開及特定對象確定的說法錯誤的是（）。A)私募基金管理人應確保依法公開的信息真實、準確、完整B)募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之后，應當設置在線特定對象確定程序C)未經特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金D)私募基金募集機構僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息答案:B解析:募集機構通過互聯網媒介在線向投資者推介私募基金之前，應當設置在線特定對象確定程序，投資者應承諾其符合合格投資者標準。故B項說法錯誤[單選題]53.股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于()。A)45%B)60%C)85%D)90%答案:C解析:根據《期貨交易管理條例》第十六條的規定，申請設立期貨公司，應當符合《中華人民共和國公司法》的規定，并具備下列條件：注冊資本最低限額為人民幣3000萬元;董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有期貨從業資格;有符合法律、行政法規規定的公司章程;主要股東以及實際控制人具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄;有合格的經營場所和業務設施;有健全的風險管理和內部控制制度;國務院期貨監督管理機構規定的其他條件。國務院期貨監督管理機構根據審慎監管原則和各項業務的風險程度，可以提高注冊資本最低限額。注冊資本應當是實繳資本。股東應當以貨幣或者期貨公司經營必需的非貨幣財產出資，貨幣出資比例不得低于85%。國務院期貨監督管理機構應當在受理期貨公司設立申請之日起6個月內，根據審慎監管原則進行審查，作出批準或者不批準的決定。經國務院期貨監督管理機構批準，任何單位和個人不得委托或者接受他人委托持有或者管理期貨公司的股權。[單選題]54.對基金公司合規管理有效性承擔最終責任的是（）。A)股東會B)董事會C)經理層D)督察長答案:B解析:本題考察合規管理涉及的相關部門設置；基金管理人董事會設定公司的合規管理目標，審核、監督公司風險控制制度的有效執行，對合規管理的有效性承擔責任。董事會可以下設合規與風險管理委員會，負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。[單選題]55.()是指股票未來收益的現值。A)股票的賬面價值B)股票的內在價值C)股票的清算價值D)股票的票面價值答案:B解析:[單選題]56.投資者將托管在甲證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構，屬于（）。A)場外到場內B)場內到場內C)場外到場外D)場內到場外答案:B解析:系統內轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到其他證券經營機構（場內到場內），或將托管在某基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到其他基金代銷機構或基金管理人（場外到場外）?？缦到y轉托管是指投資者將托管在某證券經營機構的LOF份額轉托管到基金管理人或代銷機構（場內到場外），或將托管在基金管理人或其代銷機構的LOF份額轉托管到某證券經營機構（場外到場內）。[單選題]57.主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的是()。A)監事會B)督察長C)合規與風險管理委員會D)合規與風險控制部答案:D解析:合規與風險控制部，主要負責識別、評估和監控基金管理人面臨的合規風險，并向高級管理層和董事會提出合規建議和報告的部門。[單選題]58.股票基金、債券基金申購和贖回通常應遵循()原則。A)份額申購、份額贖回B)金額申購、金額贖回C)份額申購、金額贖回D)金額申購、份額贖回答案:D解析:股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價格情況下的一種最為簡便、安全的交易方式。[單選題]59.證券公司資產管理業務的合格投資者應是（）的單位和個人。Ⅰ．個人或者家庭金融資產合計不低于200萬元人民幣Ⅱ．個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣Ⅲ．公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣Ⅳ．公司、企業等機構凈資產不低于3000萬元人民幣A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:B解析:合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣；②公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣。依法設立并受監管的各類集合投資產品視為單一合格投資者。[單選題]60.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括()。A)組合證券B)現金替代C)現金總和D)其他對價答案:C解析:申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價不包括組合證券、現金替代、現金差額、其他對價。[單選題]61.(2016年)關于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A)證券投資基金是指通過發售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產B)證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理C)證券投資基金可以由基金管理人進行財產托管D)投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益答案:A解析:B項，基金由基金管理人進行投資管理和運作；C項，基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責；D項，證券投資基金是由基金投資人共享投資收益，共擔投資風險的集合投資方式，管理人收取一定的管理費作為收入。[單選題]62.基金銷售機構的職責規范包括()。Ⅰ.簽訂銷售協議，明確權利與義務Ⅱ.基金管理人應制定業務規則并監督實施Ⅲ.提前發行Ⅳ.基金銷售機構反洗錢A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:[單選題]63.基金銷售機構內部控制原則不包括（）。A)健全性原則B)有效性原則C)及時性原則D)相互制約原則答案:C解析:內部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。[單選題]64.基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業務規則，這表明基金客戶服務具有（）。A)專業性B)持續性C)規范性D)時效性答案:C解析:基金客戶服務的規范性要求在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業務規則，銷售機構在提供服務時必須遵守法律法規和業務規則。[單選題]65.基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核心應用軟件開發、信息系統運營維護、信息系統安全保障和（）等的業務活動。A)風險控制B)基金評價C)基金交易電子商務平臺D)基金估值答案:C解析:基金信息技術系統服務是指為基金管理人、基金托管人和基金服務機構提供基金業務核心應用軟件開發，信息系統運營維護，信息系統安全保障和基金交易電子商務平臺等的業務活動。[單選題]66.基金銷售機構對普通投資者承擔以下特別責任和要求，下列說法正確的是（）。Ⅰ．細化分類和管理義務Ⅱ．特別的注意義務Ⅲ．舉證責任倒置原則Ⅳ．不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:專業投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風險警示、適當性匹配等方面享有特別保護?；痄N售機構對普通投資者承擔以下特別責任和要求。1．細化分類和管理義務2．特別的注意義務3．特別告知義務4．不得主動推介超越風險承受能力或不符合投資目標的產品義務5．舉證責任倒置原則6．錄音或錄像要求[單選題]67.以下從基金財產計提的費用是()。I.客戶維護費II.銷售服務費III.基金管理費IV.基金托管費A)II、III、IVB)I、II、III、IVC)I、III、IVD)I、II、III答案:A解析:下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：(1)基金管理人的管理費。(2)基金托管人的托管費、(3)銷售服務費(4)基金合同生效后的信息披露費用。(5)基金合同生效后的會計師費和律師費。(6)基金份額持有人大會費用。(7)基金的證券交易費用。(8)按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。[單選題]68.下列不屬于基金公司信息披露基本要求的是()。A)便利性B)及時性C)真實性D)完整性答案:A解析:[單選題]69.關于職業道德與職業關系，說法正確的是（）。A)職業道德可以引導和規范從業人員的職業行為B)職業道德只能調整從業人員與其服務對象之間的關系C)職業道德只能調整從業人員的內部關系D)法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，因此不需要職業道德答案:A解析:BC兩項，從調節的范圍來看，職業道德一方面調整從業人員的內部關系，加強職業內部人員的凝聚力；另一方面，它也調整從業人員與其服務對象之間的關系，用以塑造本職業從業人員的形象。D項，法律是化解矛盾、解決沖突的重要手段，但其對于解決職業矛盾和沖突的作用是有限的，而職業道德恰是有益的補充.[單選題]70.以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是（）。A)財務公司B)保險公司C)證券公司D)商業銀行答案:A解析:目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。[單選題]71.（）的發起設立，拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A)基金開元和基金金泰B)淄博基金C)安信基金D)華安創新答案:A解析:1998年3月27日，經中國證監會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模均為20億元的兩只封閉式基金--?基金開元?和?基金金泰?，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。[單選題]72.在以期望收益率為縱坐標、標準差為橫坐標的坐標系中，由風險證券A和風險證券B構建的證券組合一定位于()。A)A和B相連的直線B)A和B的組合線C)經過A和B的雙曲線D)A和B的可行域答案:B解析:考察組合線的定義。任意一種證券部可用在以期望收益率為縱坐標和標準差為橫坐標的坐標系中的一點來表示;相應的，任何一個證券組合也可以由組合的期望收益率和標準差確定出坐標系中的一點。這一點將隨著組合的權數變化而變化，其軌跡是經過A和B的一條連續曲線，這條曲線稱為證券A和證券B的組合線。[單選題]73.按照規定辦理基金銷售結算資金的劃付，是()的法定義務。A)基金份額登記機構B)基金銷售支付機構C)基金評價機構D)基金投資顧問機構答案:B解析:基金銷售支付機構是指從事基金銷售支付業務活動的商業銀行或者支付機構?；痄N售支付機構從事銷售支付活動的，應當取得中國人民銀行頒發的《支付業務許可證》(商業銀行除外)，并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結算資金的安全、獨立和及時劃付。[單選題]74.我國現階段商業銀行取得基金托管資格，應當具備的條件包括()。Ⅰ.最近3個會計年度的年末凈資產均不低于3億人民幣Ⅱ.凈資產和風險控制指標符合有關規定Ⅲ.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數Ⅳ.有安全高效的清算、交割系統A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:A解析:[單選題]75.基金管理人應當按照（）的約定，向投資人收取銷售費用。A)基金銷售協議B)理財服務協議C)基金合同D)基金資產托管協議答案:C解析:基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用。未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。[單選題]76.基金管理公司應當設立督察長，對()負責，經()聘任，報證券監督管理機構核準。A)董事會;股東大會B)理事會;董事會C)總經理;董事會D)董事會;董事會答案:D解析:基金管理公司應當設立督察長，對董事會負責，經董事會聘任，報證券監督管理機構核準。[單選題]77.下列屬于基金份額持有人權利的是()。A)轉讓其持有的基金份額B)管理基金資產C)托管基金財產D)查閱全部基金投資資料答案:A解析:本題考查證券投資基金的參與主體?；鸱蓊~持有人享有下列權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟，基金合同約定的其他權利[單選題]78.基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的（）。A)法律法規知識B)專業知識C)專業技能D)以上都是答案:D解析:基金銷售機構人員應當自覺遵守法律法規和所在機構的業務制度，忠于職守，規范服務，自覺維護所在行業及機構的聲譽，保護投資者的合法利益，并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業知識和技能，根據有關規定取得中國證券投資基金業協會認可的基金從業人員資格。[單選題]79.對（）而言，基金業績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。A)基金投資者B)監管部門C)基金研究評價機構D)基金管理公司答案:D解析:對基金管理公司而言，基金業績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。[單選題]80.基金募集失敗，（）應當以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份額持有人D)中國證監會答案:A解析:基金募集失敗，基金管理人應當承擔下列責任：①以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。[單選題]81.廣義的基金行政監管方式體現了事前監管、事中監管和事后監管，下列不屬于廣義基金行政監管方式的是（）。A)對基金機構市場行為的監管B)對基金機構各種違法違規行為或出現某些法定情形后的處置措施C)對基金機構的市場準入監管D)基金行業自律組織所實施的監督或管理答案:D解析:廣義的監管方式，包括對基金市場主體即基金機構的市場準入監管、市場行為的監管以及對基金機構各種違法違規行為或出現某些法定情形后的處置措施，也即對基金機構的審核注冊、對基金機構行為的檢查以及檢查后對存在問題的基金機構的各種行政處置措施，分別體現了事前監管、事中監管和事后監管。D項，基金行業自律組織所實施的監督或管理屬于基金行業自律的內容。[單選題]82.靈活配置型基金股票比例值覆蓋()，因此適合作為兜底分類。A)30%B)60%C)95%D)100%答案:C解析:本題考查混合基金。靈活配置型基金股票比例值覆蓋95%，因此適合作為兜底分類[單選題]83.債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A)債券發行者的不同B)債券到期日的不同C)債券信用等級的不同D)債券面額的大小不同答案:D解析:根據發行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業債券、金融債券等。根據債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據債券信用等級的不同，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。[單選題]84.我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。A)T+0，T+1B)T+1，T+0C)T+0，T+0D)T+1，T+1答案:A解析:我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。[單選題]85.封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A)0.0001B)0.001C)0.01D)0.1答案:B解析:[單選題]86.下列文件沒有規定銷售適用性和投資者適當性法規的是（）。A)《證券投資基金銷售適用性指導意見》B)《證券期貨投資者適當性管理辦法》C)《私募基金銷售適用性實施辦法》D)《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》答案:C解析:目前，銷售適用性和投資者適當性法規主要有《證券投資基金銷售適用性指導意見》（證監基金字[2007]278號），《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監會令第130號）和《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》（中基協發[2017]4號）。[單選題]87.投資合規性風險管理措施要求對交易異常行為進行定義，并通過（）評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為進行監控。A)事前B)事中C)事后D)全程答案:C解析:根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施要求對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等）進行監控，加強對異常交易的跟蹤、監測和分析。[單選題]88.(2017年)公司重大業務的授權應當采用書面形式，授權書應當明確授權內容和時效，該行為屬于內部控制基本要素的（）。A)控制活動B)內部監控C)控制環境D)信息溝通答案:A解析:基金管理人可以通過授權控制來控制業務活動的運作。授權控制應當貫穿于公司經營活動的始終。授權控制的主要內容之一是，公司重大業務的授權應當采取書面形式，授權書應當明確授權內容和時效。[單選題]89.下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A)基金投資組合報告B)基金公開說明書C)基金資產凈值公告D)基金中期報告答案:A解析:基金季度報告主要包括基金概況、主要財務指標和凈值表現、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內容。[單選題]90.關于守法合規，下列看法正確的有（）。A)只要沒有違法犯罪的動機，即使不懂法也能夠做到守法B)學