第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽策劃案PAGE1-第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽為貫徹落實(shí)上海國際金融中心建設(shè)的政策，提高大學(xué)生的金融理財(cái)意識及能力，培養(yǎng)一批順應(yīng)時(shí)代發(fā)展的應(yīng)用型、復(fù)合型、創(chuàng)新型、國際化優(yōu)秀青年。在成功舉辦2009年“中信杯”上海市大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽的基礎(chǔ)上，我校將繼承發(fā)揚(yáng)優(yōu)秀傳統(tǒng)，舉辦第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽。一、活動(dòng)名稱：第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽二、大賽時(shí)間：2010年11--12月三、大賽地點(diǎn)：上海金融學(xué)院浦東校區(qū)四、參賽對象：上海金融學(xué)院、杉達(dá)大學(xué)、上海第二工業(yè)大學(xué)全體學(xué)生五、大賽主題：創(chuàng)意理財(cái)，輕松生活六、主辦單位：上海金融學(xué)院學(xué)生處、校團(tuán)委、國際金融學(xué)院承辦單位：國際金融學(xué)院團(tuán)委學(xué)生會(huì)七、活動(dòng)形式隨著上海金融中心建設(shè)及中國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展,居民生活水平顯著提高,人均可支配收入逐年增加。隨著“啃老族”、“蟻?zhàn)濉?、“蝸居族”等現(xiàn)象日益顯現(xiàn)，以及“富二代”、“窮二代”等的生活狀況受到普遍關(guān)注，理財(cái)已成為生活中不可或缺的形式。為了讓理財(cái)更貼近生活，使人們生活更輕松美好，參賽作品應(yīng)針對社會(huì)各階層不同人群的財(cái)務(wù)需求及狀況，在后金融危機(jī)的大背景下，充分利用理論結(jié)合形勢與政策，從理財(cái)目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況和財(cái)務(wù)機(jī)會(huì)評估、理財(cái)策劃、執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃、監(jiān)控和調(diào)整、理財(cái)方案的評估和可行性的分析等方面，自行尋找客戶，自擬題目，制定一份完整、具體、滿足對象需求的綜合理財(cái)規(guī)劃建議書。要求案例真實(shí)，理財(cái)工具明確，規(guī)劃合理，可行性強(qiáng)。參賽者自行組成專業(yè)優(yōu)勢互補(bǔ)、分工科學(xué)合理的理財(cái)規(guī)劃團(tuán)隊(duì)。每個(gè)參賽團(tuán)隊(duì)的人數(shù)一般為3-6人。八、活動(dòng)安排（一）籌備階段（1）由承辦方國際金融學(xué)院負(fù)責(zé)大賽的日常工作，協(xié)調(diào)推廣、對外宣傳、外聯(lián)、選送、評選、決賽、頒獎(jiǎng)等大賽事務(wù)。承辦單位（國際金融學(xué)院）下設(shè)幾個(gè)工作小組：競賽活動(dòng)組：負(fù)責(zé)大賽競賽的組織工作；（學(xué)術(shù)科技部）秘書宣傳組：負(fù)責(zé)大賽策劃和大賽的廣告宣傳活動(dòng)；（秘書處，宣傳部）外聯(lián)公關(guān)組：負(fù)責(zé)大賽對外聯(lián)系和爭取贊助；（外聯(lián)部）場地建設(shè)組：負(fù)責(zé)大賽場地的建設(shè)和器材配置及與大賽所用場地有關(guān)的其他各項(xiàng)工作。（社團(tuán)部，社會(huì)實(shí)踐部）（2）宣傳：將本次大賽的總綱下發(fā)至各院系，由各院系組織配合宣傳校園網(wǎng)站宣傳、廣播宣傳國金學(xué)院團(tuán)委學(xué)生會(huì)負(fù)責(zé)設(shè)攤位宣傳在校宣傳欄以及寢室宣傳欄張貼海報(bào)在圖書館大廳展覽展板（3）報(bào)名有意向參賽的團(tuán)隊(duì)可從公共郵箱lcghds2010@126.com密碼：lcghds下載參賽報(bào)名表（見附件1）及大賽總綱。填寫好以電子稿形式將報(bào)名表于11月5日前上傳至大賽郵箱：jylcghds@163.com（報(bào)名表信息必須填寫完整、準(zhǔn)確）。上海金融學(xué)院學(xué)生除將電子版報(bào)名表在指定日期前上傳至郵箱外，還需在11月5日以前以班級為單位上交紙質(zhì)版報(bào)名表。(二)比賽階段比賽分初賽、決賽兩個(gè)階段進(jìn)行，具體安排如下：1、初賽時(shí)間：各參賽隊(duì)伍于11月19日之前向大賽組委會(huì)秘書處提交完整、詳細(xì)的理財(cái)規(guī)劃書（具體格式和要求見附件2），作品以電子版的形式上交到j(luò)ylcghds@163.com。評審小組將評選出其中的62、決賽時(shí)間：2010年12月7日。請入圍決賽的團(tuán)隊(duì)將修改完善的作品（文字版一式三份及電子版）于12月3日之前提交大賽組委會(huì)秘書處，電子版上傳至jylcghds@163.com。大賽組委會(huì)將統(tǒng)一組織入圍決賽的團(tuán)隊(duì)進(jìn)行現(xiàn)場答辯（答辯要求及評分標(biāo)準(zhǔn)參照附件2），評出本屆大賽一、二、附件：1．第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽參賽報(bào)名表2．第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽初賽評分規(guī)則3.第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽初賽評分規(guī)則上海金融學(xué)院國際金融學(xué)院2010年10月附件1：第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽參賽報(bào)名表項(xiàng)目名稱參賽學(xué)校院系團(tuán)隊(duì)主要成員姓名性別年齡年級、專業(yè)備注（負(fù)責(zé)人）負(fù)責(zé)人信息通訊地址郵編郵箱電話手機(jī)作品簡介（限200字內(nèi)）（可附頁）高校團(tuán)委意見備注說明：1、每份作品填寫一張表格，此表可以復(fù)制；2、表中未及事宜如參賽團(tuán)隊(duì)需要說明，請?jiān)趥渥谥袑懨鞲郊?：第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽初賽評分規(guī)則序號名稱簡單說明1明確理財(cái)目標(biāo)，收集財(cái)務(wù)信息（各10分，共20分）明確客戶的理財(cái)需求和目標(biāo)，了解客戶家庭的基本背景：如職業(yè)，年齡，生活愛好和價(jià)值觀等，定位客戶的生涯類型，理解理財(cái)目標(biāo)的財(cái)務(wù)內(nèi)涵并量化。收集客戶的財(cái)務(wù)信息做出未來現(xiàn)金流量表并進(jìn)行分析。2分析客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況和評估財(cái)務(wù)機(jī)會(huì)（10分）分析、評估客戶的財(cái)務(wù)狀況和存在機(jī)會(huì)，做出合理的金融前提假定，明確理財(cái)策劃的設(shè)計(jì)原則，提出綜合理財(cái)建議并指出可實(shí)行的理財(cái)策略。3理財(cái)策劃方案的設(shè)計(jì)制訂（50分）開發(fā)可實(shí)施的具體方案，分別制訂出退休計(jì)劃，投資策劃，保險(xiǎn)策劃等，方案的設(shè)計(jì)必須本著科學(xué)求實(shí)的態(tài)度，推理和假設(shè)過程必須嚴(yán)密合理，計(jì)算要精確。根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)目標(biāo)，為客戶提供切實(shí)可行的理財(cái)計(jì)劃，涵蓋投資計(jì)劃，教育計(jì)劃，退休計(jì)劃，財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，稅務(wù)計(jì)劃等，為每個(gè)較大的理財(cái)計(jì)劃，如房產(chǎn)，證券投資等做較詳細(xì)的專業(yè)分析。4執(zhí)行財(cái)務(wù)策劃方案（5分）確定實(shí)施時(shí)間表，幫助客戶理解并執(zhí)行該方案。5監(jiān)控和調(diào)整（5分）監(jiān)督執(zhí)行并根據(jù)實(shí)際變化做相應(yīng)調(diào)整：強(qiáng)調(diào)和客戶互動(dòng)操作和過程的文檔化?？紤]時(shí)間因素，資產(chǎn)的配置會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)周期、行業(yè)及國家的宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的變化而變化，理財(cái)和資產(chǎn)配置方案的更新應(yīng)有所考慮和體現(xiàn)。6理財(cái)方案的評估和可行性的分析等（10分）理財(cái)策劃預(yù)測，策略評估，投資組合評估，投資收益率分析等；各項(xiàng)費(fèi)用及傭金，執(zhí)行理財(cái)策劃的準(zhǔn)備；事項(xiàng)、執(zhí)行理財(cái)策劃的授權(quán)；風(fēng)險(xiǎn)揭示；與其他專業(yè)人員（律師，保險(xiǎn)精算師，證券分析師，稅務(wù)專家等）的溝通和合作問題等。附件3：第四屆上海金融學(xué)院校際大學(xué)生理財(cái)規(guī)劃大賽決賽評分規(guī)則（演示團(tuán)隊(duì)要統(tǒng)一著裝、統(tǒng)一隊(duì)標(biāo)）1.策劃方案（60%）1．PPT文案：文案完整、材料齊全（5%）2．PPT演示：畫面優(yōu)美、內(nèi)容充實(shí)（5%）3．注重調(diào)研：創(chuàng)意策劃經(jīng)過周密市場研究和分析（10%）4．目標(biāo)明確：目標(biāo)明確、手法合適、層次分明（10%）5．體現(xiàn)創(chuàng)意：項(xiàng)目創(chuàng)意好、立意新、符合理財(cái)創(chuàng)意（10%）6．方案嚴(yán)密：與實(shí)際條件結(jié)合緊密、體現(xiàn)理財(cái)創(chuàng)意（10%）7．對效果合理的評測：評測的方案、評測工具使用的合理性（10%）2.現(xiàn)場解說與答辯（40%）1．臺前風(fēng)采：隨機(jī)應(yīng)變、冷靜沉著、不怯場、頗具個(gè)人魅力（10%）2．語言表現(xiàn)：口齒清晰、談吐文雅、語言流利、對PPT演說合理（10%）3．邏輯思維：將答辯與理財(cái)創(chuàng)意完美結(jié)合、充分展現(xiàn)作品優(yōu)勢（10%）4．團(tuán)隊(duì)精神：這不僅是一次比賽更是體現(xiàn)團(tuán)隊(duì)合作團(tuán)結(jié)的一個(gè)平臺（10%）（三）總決賽評分規(guī)則如下：（演示團(tuán)隊(duì)要統(tǒng)一著裝、統(tǒng)一隊(duì)標(biāo)）1.演示講演環(huán)節(jié)（60%）1．PPT文案：文案完整、材料齊全、畫面優(yōu)美（20%）2．注重調(diào)研：創(chuàng)意策劃經(jīng)過周密市場研究和分析（10%）3．目標(biāo)明確：目標(biāo)明確、手法合適、層次分明（10%）4．體現(xiàn)創(chuàng)意：項(xiàng)目創(chuàng)意好、立意新、符合理財(cái)創(chuàng)意（10%）5．方案嚴(yán)密：與實(shí)際條件結(jié)合緊密、體現(xiàn)理財(cái)創(chuàng)意（10%）2.現(xiàn)場解說（含英語總結(jié)）與答辯（40%）1．臺前風(fēng)采：隨機(jī)應(yīng)變、冷靜沉著、不怯場、頗具個(gè)人魅力（10%）2．語言表現(xiàn)：口齒清晰、談吐文雅、語言流暢、對PPT演說合理、英語總結(jié)陳述流利（10%）3．邏輯思維：將答辯與理財(cái)創(chuàng)意完美結(jié)合、充分展現(xiàn)作品優(yōu)勢（10%）4．團(tuán)隊(duì)精神：合作緊密、著裝得體、行動(dòng)一致（10%）活動(dòng)整體時(shí)間安排時(shí)間：項(xiàng)目：負(fù)責(zé)部門：籌備階段6月初到7月初：聯(lián)系各院系，設(shè)立院系聯(lián)絡(luò)員學(xué)科部6月中旬-7月初