陸金所,幫你找到開門紅客戶(早會以及新人訓練)開門紅的困擾保費哪里來？客戶怎么找？不知廬山真面目只緣身在此山中2能不能找到一個撬動點，幫我們解決掉這些困擾？成功的撬動點必須是客戶感興趣你能做得到熙熙攘攘皆為利來，攘攘熙熙皆為利往3客戶需求的呼喚：資產增值、錢生錢！散戶永遠處于弱勢，你驚得起幾次心驚肉跳？你以為你在炒房，不止何時卻成了房奴！散戶永遠處于弱勢，你驚得起幾次心驚肉跳？戰戰兢兢，如履薄冰你要收益，他盯本金什么時候該買？什么時候能賣？定期越來越低，跑不過通脹好理財卻搶不過中國大媽！魚龍混雜，我怎么判斷！市場常見資產增值、投資渠道炒股炒房銀行理財民間借貸炒黃金網絡理財存款、理財永遠是剛性需求客戶的錢必須放在一個安全增值的地方服務名稱臻享保尊寶、融政通預期年化收益率4.3%-6.5%

收益方式到期一次性還本付息起投金額5萬起投認購期請根據具體上架情況為準（每天9點上架）轉讓功能起息30天后可轉（以實時項目信息為準）投資期限1個月，3個月，6個月，9個月、12個月、24個月（以具體項目信息為準）增信措施由平安旗下子公司提供增信/擔保服務（本息均有保障）適合客戶群有定期理財習慣的保守型客戶撬動點之一：保尊寶產品產品分類產品風險評級產品屬性及頁面展示形式產品舉例低風險產品R1

本金、收益穩定保尊寶、零活寶、穩贏安E較低風險產品R2

本金相對穩定，收益可能有輕微波動債券型基金中等風險產品R3

本金、收益可能有一定幅度的波動外部資產標的理財較高風險產品R4

本金、收益可能有較大幅度波動信托理財高風險產品R5

本金、收益可能有大幅度波動私募基金平安陸金所產品風險評級（風險由低到高包括五個等級）：R1、R2、R3、R4、R5產品三大優勢（1）——安全性高3打著燈籠找理財參考：國家基準利率三個月1.10%；半年1.30%；一年1.50%；兩年2.10%；三年2.75%產品三大優勢（2）——收益高轉讓---起息滿30天后，可以將持有投資產品在陸金所官網平臺轉讓給其他投資者，提前結束投資。（需要收取0.1%轉讓手續費）不同期限產品，滿足不同流動性需要投資后急需用錢可轉讓享受封閉式理財產品投資收益產品三大優勢（3）——靈活便利保尊寶滿足剛需大家心中理想的理財三大優勢完勝！安全收益高靈活產品名稱零活寶（T+28天）近7天年化收益率4.20%起投額1萬元項目性質開放式現金管理類定向委托投資項目，每天24小時開放投資、鎖定期后每天24小時隨時提取鎖定期項目鎖定期為28天（自然日），鎖定期自每筆委托投資的收益起始日起算，鎖定期內不可提取收益方式每日復利計息，28天（自然日）鎖定期后隨時提取，T+1日收益起始計算/提取到賬收益起始日委托人在T日（含T-1日15點之后至T日15點以前）提交有效定向委托投資申請，在T+1日確認，T+1日起計算收益。其中（1）T日為委托人投資有效申請日，該等日期為工作日，如投資人申請日為非工作日，則應當自動順延至下一個工作日（工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日,下同）為有效申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。提取到賬委托人T日（含T-1日15點之后至T日15點前）提交有效提取投資申請，將于T+1日到賬。其中（1）T日為委托人有效提取投資申請日，該等日期為工作日，如投資人提取申請日為非工作日，則應當自動順延至下一個工作日為有效提取投資申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。適合客戶群首次投資客戶/短期流動資金/每月工資定存撬動點之二：零活寶（T+28）

利計息每日累加收益計算利息每日本金增長看得見每日生錢心情爽我也可以享受利滾利每日結算計息投資推薦（T28）五大理由——日復利NO.1投資安全第一！！拒絕本息損失！！記住我就是R1（安全最高等級）金融理財安全級別對照表高

全性安心睡覺，放心理財風險評級評級說明R1（極低風險）提供本金及收益保障，或者提供本金保護且預期收益不能實現的概率極低R2（較低風險）不提供本金保護，但本金虧損的概率極低，預期收益不能實現的概率極低R3（中等風險）不提供本金保護，但本金虧損的概率較低，預期收益實現存在一定的不確定性R4（中高風險）不提供本金保護，且本金虧損概率較高的產品，預期收益實現的不確定性較大R5（高風險）不提供本金保護，且本金虧損概率高，預期收益實現的不確定性大NO.2投資推薦（T28）五大理由——安全高靈活提28天的鎖定讓我學會了攢錢28天后想取就取不取繼續享受同等七日年化收益每日收益可在第二天提前提取每日資金管理一切盡在掌握NO.3投資推薦（T28）五大理由——靈活好投資方在家里、在路上…在公司、在聚餐…無論你在哪里……三步即可投資下載注冊金管家開通旺財并綁卡首頁入口來投資隨時隨地金管家APP投資NO.4投資推薦（T28）五大理由——超便利服務客戶轉變銷售觀念先服務后保險服務才有體驗體驗才有感受感受才有傳播傳播才有收獲NO.5投資推薦（T28）五大理由——助服務客戶愿意在你這購買保險的主要原因你的服務做得好占56.16%和你是好朋友6.54%感覺你很專業29.7%你推薦的保單好占5.72%不好意思拒絕占2.24%產品名稱零活寶-金色人生近7天年化收益率4.30%起投額1000元項目性質開放式現金管理類定向委托投資項目，每天24小時開放投資鎖定期無鎖定期收益方式每日復利計息，T+1日收益起始計算/提取到賬收益起始日委托人在T日（含T-1日15點之后至T日15點以前）提交有效定向委托投資申請，在T+1日確認，T+1日起計算收益。其中（1）T日為委托人投資有效申請日，該等日期為工作日，如投資人申請日為非工作日，則應當自動順延至下一個工作日（工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日,下同）為有效申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。提取到賬委托人T日（含T-1日15點之后至T日15點前）提交有效提取投資申請，將于T+1日到賬。其中（1）T日為委托人有效提取投資申請日，該等日期為工作日，如投資人提取申請日為非工作日，則應當自動順延至下一個工作日為有效提取投資申請日；（2）T+1日為T日起第一個工作日。適合客戶群首次投資客戶/短期流動資金/每月工資定存撬動點之三：零活寶-金色人生首次投資1000元起投，后續為1元起投低起投“零活寶-金色人生”特色有錢的沒錢的都可存“喜大普奔”高收益“零活寶-金色人生”特色歷史收益：高于貨幣基金，目前七日平均收益率4.33%在同類“寶寶”已經破4的情況下，金色人生目前七日平均收益率達4.33%【2017.5.4數據】。自項目成立以來從未出現本金損失！歷史收益相對比較平穩，較同類產品年化收益率和貨幣基金收益水平，金色人生都有較大優勢。不比不知道一比嚇一跳金色人生——讓你找到一個可以長期服務的客戶增加獲客機會：利用產品起投點低的特點，獲得更多準客戶。“首投1000元、復投1塊錢就能體驗平安高端理財”增加聯系客戶機會：產品起息后提醒客戶每天都可去看收益；同時提供更多平安資訊，獲得客戶信任。儲備開門紅客戶：先推金色人生海量獲客。等到開門紅期間提醒客戶贖回，轉入雙贏等開門紅產品。先撒網后養魚業績人力輕松“零活寶產品”申購說明申購規則：T日（T日為交易日）15點前提交申購申請，可在T+1個交易日得到確認并開始收益起算，在下一個交易日可以看到昨日的收益。如在T日下午15點后申購，則順延一個交易日。遇節假日順延。申購時間收益起算時間周一15:00至周二15:00前周三開始計算收益，周四可以看到收益周二15:00至周三15:00前周四開始計算收益，周五可以看到收益周三15:00至周四15:00前周五開始計算收益，周六可以看到收益周四15:00至周五15:00前下周一開始計算收益，下周二可以看到收益周五15:00至下周一15:00前下周二開始計算收益，下周三可以看到收益以上假設周一至周五為交易日，如遇節假日順延。“零活寶產品”贖回說明贖回規則：正常情況下，T日（T日為交易日）15點前提交的贖回申請，T+1個交易日內到達投資人的陸金所賬戶。對于T(T日為交易日)15:00后提交贖回申請，T+2個交易日內達到投資人的陸金所賬戶中，如遇節假日順延。以上假設周一至周五為交易日，如遇節假日順延。贖回時間收益計算截止日期到賬日期周一15:00至周二15:00前周二周三周二15:00至周三15:00前周三周四周三15:00至周四15:00前周四周五周四15:00至周五15:00前周日下周一周五15:00至下周一15:00前下周一下周二陸金所產品如何與壽險結合T型圖——壽險產品組合推介話術（+保障型產品）T型圖——壽險產品組合推介話術（+保障型產品）1、激發需求：（畫左半邊圖形）王先生，您很有理財意識！選擇了零活寶（保尊寶），幫您資產穩步增值。您的這些短期資金都是為了日常家庭的開支和一些意料之外的支出準備的。當您健康的時候，您的計劃能夠圓滿實現。但您有沒有過，當風險或意外來臨的時，您的這些錢還能夠留在自己帳戶里嗎？人一生罹患重疾的概率是72%，加之意外風險無處不在，當我們收到醫院的通知書時，任誰都會毫不猶豫的把這些錢取出來存到醫院吧！這20萬就不再是我們的錢了。傳統理財方式金管家理財配置家庭存款20萬傳統理財年化率2%1年到期本息204000元醫院意外大病家庭存款20萬保險帳戶0.7萬/年終身30萬重疾20萬意外20萬意外大病到期本息204200元財富風險防火墻30年理財帳戶19.3萬/年陸金所產品如何與壽險結合T型圖——壽險產品組合推介話術（+保障型產品）傳統理財方式金管家理財配置家庭存款20萬傳統理財年化率2%1年到期本息204000元醫院意外大病家庭存款20萬保險帳戶0.7萬/年終身30萬重疾20萬意外20萬意外大病到期本息204200元財富風險防火墻30年2、導入壽險：（畫右半邊圖）您辛辛苦苦積攢錢，一定不愿意全部貢獻給醫院，對嗎？您的存款，我們換一種方式配置。同樣20萬，您可以開設兩個帳戶。第一個保險帳戶，每年存入0.7萬元，存20年，您就可以擁有（30萬身故保障、20萬重疾保障和20萬長期意外保障）。第二個是金管家理財帳戶，19.3萬元每年5.8%收益率，本息204200元。若不幸發生，保險帳戶啟動，保險公司為我們向醫院付款。而我們自己的錢還在。這樣在家庭財富和風險之間建起一座防火墻。您覺得那種方式更適合您呢？我可以根據您的情況給您做一份詳細的計劃。理財帳戶19.3萬/年業務員推薦獎勵考核：以上系列產品忠誠度提升積分獎勵全額計入綜合開拓獎金，按綜合開拓獎金標準計入代理人相關考核

發傭：獎勵結算以客戶投資起息日為準，次月20日左右通過陸金所平臺下發，按照”勞動報酬所得”扣稅線上獲客：一分鐘搞定(超23萬業務伙伴的經驗：最快獲客路徑)每天20秒搞定客戶保尊寶群：復制、粘貼保尊寶產品動態發到群里每天30秒讓客戶輕松獲得優質服務：復制、粘貼保尊寶產品動態到群發助手每天10秒朋友圈輕松圈客：復制、粘貼保尊寶產品動態發到朋友圈好處：最快速度了解客戶的購買意愿與資產狀態、圈住客戶好處：讓客戶有安全感，愿意拉其他想理財的朋友入群好處：讓客戶感覺自己是個被特別對待的人，最大程度的粘住客戶277月資源支持——分公司件件獎方案保尊寶、零活寶（T28）件件獎方案時間：2017年7-9月方案對象：全體業務員方案內容：競賽期間內，業務員每推薦客戶購買一件陸金所保尊寶產品,獎勵2把品牌雨傘；業務員每推薦客戶購買一件陸金所零活寶（T+28）產品，獎勵1把品牌雨傘。備注：同一投資人購買多件產品，僅算一件“金色人生”件件獎方案時間：2017年7-9月方案對象：全體業務員方案內容：競賽期間內，業務員每推薦客戶購買一件10000以上金色人生,獎勵陸金所專屬行銷輔助品一件。備注：同一投資人購買多件產品，僅算一件備注：產品范圍包括金管家APP購買的臻享保尊寶、穩盈系列、融政通產品（不含零活寶T+28、金色人生）；此方案獎項均不設上限且均不可兼得。一、活動時間：7.1-7.31（以投資日期為核算標準）二、活動對象：壽險代理人三、方案內容：獎項推薦金額區間（萬）獎品一等獎1000以上蘋果筆記本二等獎[500,1000)品牌微單三等獎[300,500)500元加油卡四等獎[100,300)200元萬里通積分五等獎[50,100)80元萬里通積分7月資源支持——陸金所方案1百萬起投臻享保尊寶產品方案懸賞時間：7.1-7.31（以投資申請日為準）懸賞對象：壽險代理人懸賞規則：活動時間，業務員推薦1名客戶通過平安金管家APP成功投資百萬起投臻享保尊寶產品，即可獲得萬里通1份（價值500元）。備注說明:1.業務員推薦多名客戶購買，可重復享受，單個業務員最多可獲得5份萬里通（最高總價值2500元）；2.同一客戶在多個業務員處成功購買，只獎勵第一個業務員；3.全系統獎勵限額1000份，以投資申請日為準，先到先得；4.同一客戶在同一業務員處多次購買，只獎勵業務員1份；5.百萬產品尾單（即單筆投資小于100萬）不計入方案。大手筆：此方案與7月陸金所代理人方案兼得7月資源支持——陸金所方案2一、活動時間：7.1-7.27（以投資日期為核算標準）二、活動對象：壽險代理人三、方案內容：活動期間，通過金管家APP獲得新增交易客戶數量大于等于2人即可參與當地機構獲新客排名獎。排名符合獎項要求可得到相應獎勵。機構一等獎二等獎三等獎入圍標準新增客戶數大于等于4新增客戶數大于等于3新增客戶數大于等于2獎項銀元寶（30g）品牌電動牙刷品牌藍牙耳機機構一等獎數量二等獎數量三等獎數量江西204080備注：方案按新增交易客戶數排名，新增交易客戶數相同按當月全產品投資金額排名。7月資源支持——陸金所方案3一、活動時間：7.1-7.31二、活動對象：金管家APP用戶三、方案內容：

活動期間金管家APP新注冊陸金所可獲75元投資券金色人生（5/1000起投）投資1000元，放1個月，年化收益提升6%B2C、融政通（50/5W起投）

投資50000元，放6個月，年化收益提升0.2%穩盈e享（20/5000起投）

投資5000元，放1個月，年化收益提升