我國金融數(shù)據(jù)中心的發(fā)展現(xiàn)狀與管理研究金融數(shù)據(jù)中心建設(shè)新征程

隨著國內(nèi)金融計(jì)算機(jī)化的推進(jìn)，以國家開發(fā)銀行有限公司（以下簡稱“銀行”）9991工程為標(biāo)志的大規(guī)模數(shù)據(jù)集中項(xiàng)目開啟了金融數(shù)據(jù)引擎建設(shè)的序幕。金融數(shù)據(jù)中心經(jīng)過10年左右的發(fā)展,為金融業(yè)務(wù)平穩(wěn)、安全、高效運(yùn)營提供了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。作為金融企業(yè)“心臟”的數(shù)據(jù)中心已經(jīng)成為金融企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營管理的關(guān)鍵平臺(tái)和重要保障。目前,工行信息系統(tǒng)日均業(yè)務(wù)處理量超過1.5億筆,支撐著全行超過1.6萬家營業(yè)機(jī)構(gòu)、3.2萬臺(tái)ATM、23萬臺(tái)POS、2.3萬臺(tái)自助終端全年7×24不間斷運(yùn)行。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱“農(nóng)行”)數(shù)據(jù)中心連接36個(gè)省域中心、2萬多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)、7萬多個(gè)自助服務(wù)終端、17萬柜員,核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作日日均業(yè)務(wù)交易量達(dá)到9500多萬筆,高峰日均交易量達(dá)1.22億筆,并以每年近20%的速度遞增。中國建設(shè)銀行股份有限公司(以下簡稱“建行”)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息達(dá)4.45億條,賬戶數(shù)達(dá)到6.81億戶,高峰日交易量達(dá)到1.51億筆。大型商業(yè)銀行的上述運(yùn)營數(shù)據(jù)充分顯示,我國金融數(shù)據(jù)中心在基礎(chǔ)設(shè)施規(guī)模、業(yè)務(wù)處理能力和運(yùn)營管理的復(fù)雜性等方面都達(dá)到了前所未有的程度。與此同時(shí),金融數(shù)據(jù)中心的快速發(fā)展也帶來了一系列管理難題:各個(gè)系統(tǒng)相互獨(dú)立,形成多個(gè)應(yīng)用和數(shù)據(jù)孤島,系統(tǒng)之間難以共享數(shù)據(jù)和資源;服務(wù)器和存儲(chǔ)等設(shè)備的性能得不到充分利用,數(shù)量卻不斷增加;管理和維護(hù)費(fèi)用居高不下、運(yùn)行成本不斷攀升;信息安全面臨挑戰(zhàn);供電、散熱等能源問題浮出水面……數(shù)據(jù)中心建設(shè)是一個(gè)復(fù)雜的系統(tǒng)工程,涵蓋基礎(chǔ)平臺(tái)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)、存儲(chǔ)、安全建設(shè)以及運(yùn)維管理等多項(xiàng)內(nèi)容。為應(yīng)對(duì)上述問題,近年來,簡潔架構(gòu)、應(yīng)用優(yōu)化、融合管理、綠色I(xiàn)T等新一代數(shù)據(jù)中心的概念被不斷提出并已被很多金融數(shù)據(jù)中心所采用,而虛擬化、云計(jì)算等新技術(shù)的日益成熟為金融數(shù)據(jù)中心發(fā)展提供了新思路。在以數(shù)據(jù)大集中為標(biāo)志的金融數(shù)據(jù)中心建設(shè)完成后,數(shù)據(jù)中心將進(jìn)入變革發(fā)展、創(chuàng)新應(yīng)用的新階段。集中式數(shù)據(jù)中心鑄就銀行核心競爭力從全球范圍看,數(shù)據(jù)集中和應(yīng)用整合已成為國際大型商業(yè)銀行的信息化建設(shè)的發(fā)展趨勢(shì)。目前,我國商業(yè)銀行已經(jīng)基本完成數(shù)據(jù)集中,國外大部分大型商業(yè)銀行還建有多個(gè)數(shù)據(jù)中心,但是其集中整合的趨勢(shì)明顯。如匯豐銀行在全球設(shè)有26個(gè)數(shù)據(jù)中心,正在逐步集中和整合;摩根大通銀行在全球設(shè)有50個(gè)數(shù)據(jù)中心,其一直致力于IT集中工作。我國大型商業(yè)銀行中,工行于1999年9月1日啟動(dòng)了數(shù)據(jù)集中工程,2002年10月成功將分布在全國的36個(gè)數(shù)據(jù)處理中心集中到位于北京、上海的兩個(gè)現(xiàn)代化的大型數(shù)據(jù)中心,2004年又成功實(shí)施了數(shù)據(jù)中心整合工程,將全行的主要生產(chǎn)系統(tǒng)進(jìn)一步集中到數(shù)據(jù)中心(上海),數(shù)據(jù)中心(北京)作為災(zāi)備中心,目前工行正在上海建設(shè)生產(chǎn)中心的同城備份中心。農(nóng)行從2002年開始利用5年時(shí)間完成了全國數(shù)據(jù)集中,2005年底,農(nóng)行在上海成立了數(shù)據(jù)中心,2007年,在全國數(shù)據(jù)集中工程順利實(shí)現(xiàn)之后,農(nóng)行又成功地將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)從北京遷移到上海數(shù)據(jù)中心,實(shí)現(xiàn)了全國數(shù)據(jù)中心核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)程備份和應(yīng)急恢復(fù),構(gòu)建了規(guī)模龐大、架構(gòu)完整、穩(wěn)定成熟的基礎(chǔ)設(shè)施環(huán)境。中國銀行股份有限公司(以下簡稱“中行”)已完成由北京生產(chǎn)中心、北京同城備份中心和上海異地災(zāi)備中心構(gòu)成的“兩地三中心”建設(shè),并計(jì)劃2011年底完成新一代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的全行投產(chǎn)。建行于2003年開始數(shù)據(jù)集中工程,2005年11月完成全行數(shù)據(jù)大集中,將全國39個(gè)數(shù)據(jù)中心集中到北京、上海兩個(gè)數(shù)據(jù)中心,目前,除北京、上海數(shù)據(jù)中心外,建行規(guī)劃在武漢建設(shè)異地災(zāi)備中心,在北京建設(shè)同城備份中心。數(shù)據(jù)大集中在我國金融信息化發(fā)展史上無疑是具有里程碑意義的大事件,極大地推動(dòng)了銀行管理體制的深刻變革和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展,加快了銀行核心競爭力的形成。談到集中式數(shù)據(jù)中心建設(shè)的重大意義,工行數(shù)據(jù)中心(上海)副總經(jīng)理毛宇星指出,首先,數(shù)據(jù)中心為工行業(yè)務(wù)平穩(wěn)、安全、高效運(yùn)營提供了具有國際先進(jìn)水平的集約化信息處理平臺(tái)。其次,數(shù)據(jù)中心為工行業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展提供了更為有利和高效的信息技術(shù)平臺(tái)。如工行第三代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)(NOVA)和境外機(jī)構(gòu)綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)(FOVA)都是基于集中式信息平臺(tái)研發(fā)和運(yùn)行的,在縮減IT運(yùn)營成本的同時(shí)提升了運(yùn)營價(jià)值;而依托數(shù)據(jù)集中建立的全局性數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)了工行全行信息使用和管理從分散到整合、從局部向全局轉(zhuǎn)變的跨越。農(nóng)行數(shù)據(jù)中心總經(jīng)理宋鑑明也提到,集中式數(shù)據(jù)中心的優(yōu)勢(shì)主要體現(xiàn)在四個(gè)方面,一是實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品創(chuàng)新能力和客戶服務(wù)水平的飛躍。集中式數(shù)據(jù)中心的建立能夠快速響應(yīng)市場和客戶需求,實(shí)現(xiàn)集約化的市場營銷和拓展。二是快速提升管理信息化水平。數(shù)據(jù)的集中使全行共享和挖掘數(shù)據(jù)、提升數(shù)據(jù)價(jià)值成為可能,為提供差別化服務(wù)奠定了基礎(chǔ)。在為管理層經(jīng)營決策服務(wù)方面實(shí)現(xiàn)了T+1服務(wù),提供經(jīng)營分析報(bào)表更加快捷、全面。三是全面改善了生產(chǎn)運(yùn)行基礎(chǔ)環(huán)境,形成了一個(gè)穩(wěn)定、高效的生產(chǎn)運(yùn)行平臺(tái)。四是技術(shù)人力資源的集中調(diào)配和使用的集約化程度更高,為銀行可持續(xù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。金融數(shù)據(jù)中心發(fā)展面臨瓶頸作為國內(nèi)同業(yè)第一個(gè)大型集中式數(shù)據(jù)處理中心,工行數(shù)據(jù)中心已走過了10年發(fā)展歷程。毛宇星告訴記者,工行數(shù)據(jù)中心主要分建設(shè)、發(fā)展和提升三個(gè)階段,其中建設(shè)階段以數(shù)據(jù)集中工程為標(biāo)志,率先在國內(nèi)同業(yè)中實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)大集中;發(fā)展階段以第三代核心業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)——全功能銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)(NOVA)投產(chǎn)為標(biāo)志,實(shí)現(xiàn)了全行業(yè)務(wù)操作、經(jīng)營管理、分析決策的一體化處理;提升階段以境內(nèi)外業(yè)務(wù)一體化運(yùn)營為標(biāo)志,為實(shí)施工行國際化發(fā)展戰(zhàn)略奠定了基礎(chǔ)。毛宇星同時(shí)表示,伴隨著業(yè)務(wù)量的快速增長,工行數(shù)據(jù)中心信息系統(tǒng)的規(guī)模也在日益膨脹,以開放平臺(tái)服務(wù)器為例,近幾年其數(shù)量每年都以20%以上的速度增長。隨之而來的,數(shù)據(jù)中心也面臨諸如電力緊張、機(jī)房空間緊張、可用性要求日益提高、現(xiàn)有技術(shù)無法完全滿足業(yè)務(wù)發(fā)展要求等現(xiàn)實(shí)問題。事實(shí)上,工行數(shù)據(jù)中心發(fā)展過程中所面臨的管理難題,在國內(nèi)金融數(shù)據(jù)中心中普遍存在。首先,國內(nèi)銀行業(yè)數(shù)據(jù)中心建設(shè)只有短短10年左右時(shí)間,數(shù)據(jù)中心的管理沒有一個(gè)業(yè)界公認(rèn)的科學(xué)的模式可以參照,各家銀行必須根據(jù)自身的發(fā)展規(guī)劃、技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用水平的實(shí)際情況,探索適合自身特點(diǎn)的發(fā)展模式。其次,數(shù)據(jù)中心匯聚了全行的數(shù)據(jù),是風(fēng)險(xiǎn)最集中的部門,涉及管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)用變更風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)行調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)硬件風(fēng)險(xiǎn)、應(yīng)急處置風(fēng)險(xiǎn)等方方面面,確保其安全穩(wěn)定運(yùn)行面對(duì)巨大壓力和挑戰(zhàn)。再次,數(shù)據(jù)中心快速發(fā)展過程中形成各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)之間相互獨(dú)立,難以共享數(shù)據(jù)和資源;服務(wù)器和存儲(chǔ)等設(shè)備的性能得不到充分利用,數(shù)量卻不斷增加;管理和維護(hù)費(fèi)用居高不下、運(yùn)行成本不斷攀升;供電、散熱等能源問題凸顯等管理難題。最后,從各家銀行數(shù)據(jù)中心的實(shí)際情況看,由于成立時(shí)間短,數(shù)據(jù)中心科技人才隊(duì)伍比較年輕,科學(xué)、高效、優(yōu)質(zhì)的人才梯隊(duì)還在形成過程中。邁向國際一流數(shù)據(jù)中心針對(duì)數(shù)據(jù)中心發(fā)展過程中面臨的問題,各家銀行紛紛采取有效的應(yīng)對(duì)措施,為解決電力和機(jī)房空間緊張等問題,工行在同業(yè)中率先開展了數(shù)據(jù)中心擴(kuò)建工程,按照國內(nèi)和國際綠色數(shù)據(jù)中心的最佳實(shí)踐,在進(jìn)一步提升基礎(chǔ)設(shè)施擴(kuò)展空間的同時(shí),充分體現(xiàn)了最大能源節(jié)約和最低環(huán)境影響的理念。目前,工行數(shù)據(jù)中心擴(kuò)建已基本完成,可以滿足未來至少10年的業(yè)務(wù)發(fā)展需求。毛宇星指出,當(dāng)前,工行數(shù)據(jù)中心的建設(shè)重點(diǎn)主要包含兩方面。硬環(huán)境建設(shè)方面,要有效解決目前發(fā)展中遇到的主要瓶頸,除了要解決基礎(chǔ)設(shè)施資源緊張問題,還要重點(diǎn)考慮如何通過技術(shù)創(chuàng)新來構(gòu)建下一代數(shù)據(jù)中心IT架構(gòu),以適應(yīng)業(yè)務(wù)“快速、靈活和高可用”的發(fā)展需求;軟環(huán)境建設(shè)方面,要緊緊圍繞“科技引領(lǐng)”戰(zhàn)略,逐步推動(dòng)數(shù)據(jù)中心從IT運(yùn)行向IT服務(wù)的深層次轉(zhuǎn)型,建立更為規(guī)范的服務(wù)管理和安全內(nèi)控流程,推動(dòng)IT與業(yè)務(wù)的融合發(fā)展。農(nóng)行采取六大措施加大數(shù)據(jù)中心基礎(chǔ)管理力度,以精細(xì)化管理和風(fēng)險(xiǎn)防控為抓手,全面推進(jìn)數(shù)據(jù)中心的建設(shè)和發(fā)展,一是,建立了一套適應(yīng)農(nóng)行數(shù)據(jù)中心安全生產(chǎn)的工作制度體系;二是,采用國際先進(jìn)的標(biāo)準(zhǔn),實(shí)施了ISO20000服務(wù)管理體系和ISO27001信息安全管理體系建設(shè);三是,初步形成了特大型數(shù)據(jù)中心安全生產(chǎn)、持續(xù)運(yùn)行的調(diào)度管理模式;四是,持續(xù)加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度;五是,構(gòu)建一體化生產(chǎn)運(yùn)行體系;六是,做好員工隊(duì)伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)。交通銀行股份有限公司(以下簡稱“交行”)在加強(qiáng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)可用性管理方面做了大量工作,目前交行已經(jīng)建立了同城備份系統(tǒng),2008年7月成功實(shí)施了數(shù)據(jù)中心和同城備份中心之間的業(yè)務(wù)系統(tǒng)切換運(yùn)行和回切,實(shí)現(xiàn)了大規(guī)模系統(tǒng)災(zāi)備切換的自動(dòng)化。2009年5月,交行實(shí)現(xiàn)了雙中心同時(shí)運(yùn)行,有效地利用了備份設(shè)備,節(jié)約了成本。交行這種將災(zāi)備中心轉(zhuǎn)化成“副中心”的模式,使得業(yè)務(wù)高峰期,“副中心”分擔(dān)了高達(dá)40%的交易量。交行數(shù)據(jù)中心總經(jīng)理高軍表示,未來,交行要使這種IT架構(gòu)更具適用性,努力使數(shù)據(jù)中心轉(zhuǎn)變?yōu)樾畔⒅行?讓海量的數(shù)據(jù)發(fā)揮更大價(jià)值,促進(jìn)技術(shù)發(fā)展與服務(wù)水平提升結(jié)合發(fā)展。在多家銀行的“十二五”科技規(guī)劃中,“建設(shè)國際一流數(shù)據(jù)中心”都成為其科技發(fā)展的重要目標(biāo),從幾家大型商業(yè)銀行數(shù)據(jù)中心的實(shí)踐來看,這一目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)并不遙遠(yuǎn)。新技術(shù)為金融數(shù)據(jù)中心建設(shè)提供新思路談到金融數(shù)據(jù)中心的發(fā)展趨勢(shì),毛宇星表示,未來金融業(yè)務(wù)發(fā)展將呈現(xiàn)出“快速、靈活和高可用”的新特點(diǎn),這就要求數(shù)據(jù)中心現(xiàn)有技術(shù)架構(gòu)必須進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整和升級(jí)。除了通過綠色數(shù)據(jù)中心建設(shè)來解決基礎(chǔ)設(shè)施瓶頸之外,未來數(shù)據(jù)中心還將在諸如資源虛擬化、高可用性、面向服務(wù)架構(gòu)(SOA)、云計(jì)算服務(wù)等方面尋找新的突破。毛宇星進(jìn)一步介紹,根據(jù)技術(shù)成熟度和不同應(yīng)用的特點(diǎn),工行在采用新技術(shù)方面開展了有益的嘗試。其中開放平臺(tái)中低端服務(wù)器的虛擬化率將超過50%,在同業(yè)中保持領(lǐng)先地位;在高可用性建設(shè)方面,工行正在推動(dòng)“兩地三中心”災(zāi)備體系建設(shè),多個(gè)高等級(jí)應(yīng)用已經(jīng)提前實(shí)現(xiàn)“雙活”的高可用性機(jī)制;基于PaaS層次的“終端云”已經(jīng)在數(shù)據(jù)中心總控中心得到了運(yùn)用,更多SaaS層次的“應(yīng)用軟件云”也已進(jìn)入研發(fā)階段。高軍則表示,交行對(duì)虛擬化和云計(jì)算等技術(shù)進(jìn)行了深入的研究,并在一些后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和管理平臺(tái)中采用了小型機(jī)、PC服務(wù)器虛擬化和存儲(chǔ)虛擬化技術(shù)。交行正在積極探索建立云服務(wù)平臺(tái),使得IT運(yùn)維標(biāo)準(zhǔn)化、自動(dòng)化和虛擬化,實(shí)現(xiàn)自助式的IT運(yùn)維。在節(jié)能減排方面,交行正在研究“綠色數(shù)據(jù)中心”機(jī)房的節(jié)能降耗技術(shù),并準(zhǔn)備在新的機(jī)房建設(shè)中使用。在對(duì)新技術(shù)的探索上,中小銀行和保險(xiǎn)企業(yè)也進(jìn)行了有益的嘗試。中信銀行股份有限公司(以下簡稱“中信銀行”)高級(jí)架構(gòu)師周海鵬指出,當(dāng)前金融信息化發(fā)展呈現(xiàn)三大趨勢(shì),一是數(shù)據(jù)大集中的趨勢(shì),這必然會(huì)帶來服務(wù)器數(shù)量的急劇增加,需要一個(gè)非常穩(wěn)定、靈活的硬件平臺(tái)來支撐;二是注重客戶體驗(yàn)的趨勢(shì),隨著銀行對(duì)最終客戶,特別是零售客戶的支持力度越來越大,渠道類的系統(tǒng)正變得越來越重要,其對(duì)穩(wěn)定性的要求也越來越高;三是內(nèi)部管理提升的趨勢(shì),它來自銀行內(nèi)部對(duì)決策支持,對(duì)經(jīng)營分析越來越高的需求,它需要在技術(shù)層面對(duì)TB或10TB量級(jí)的數(shù)據(jù)進(jìn)行處理和挖掘,也需要高效且穩(wěn)定的硬件平臺(tái)來支持。“上述需求推動(dòng)中信銀行的IT系統(tǒng)從原有的包含主數(shù)據(jù)、核心交易及賬戶管理與維護(hù)等應(yīng)用的核心產(chǎn)品服務(wù)層向管理決策層及渠道應(yīng)用層延伸。在這兩個(gè)延伸的過程中,中信銀行開始采用了IA服務(wù)器和虛擬化技術(shù),搭建了靈活、可擴(kuò)展、低能耗的IT架構(gòu)。”周海鵬說,“未來五年內(nèi)中信銀行計(jì)劃搭建一個(gè)高度靈活、有彈性的虛擬化平臺(tái),在提高能效的同時(shí)降低成本。”近年來,云計(jì)算技術(shù)炙手可熱,眾多廠商紛紛推出自己的“云戰(zhàn)略”、“云服務(wù)”。在IT廠商主導(dǎo)的云計(jì)算市場上,2010年11月,一個(gè)由用戶組成的旨在推動(dòng)構(gòu)建適應(yīng)未來云計(jì)算發(fā)展的數(shù)據(jù)中心的組織“開放數(shù)據(jù)中心聯(lián)盟”悄然成立,中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中信銀行、國泰君安證券有限公司等金融企業(yè)已加入聯(lián)盟。日前,開放數(shù)據(jù)中心聯(lián)盟發(fā)布了包括有8個(gè)定義了云部署IT需求的開放數(shù)據(jù)中心應(yīng)用模型以及一個(gè)針對(duì)云計(jì)算的開放數(shù)據(jù)中心愿景。中國聯(lián)通信息化部總經(jīng)理