對案件防控工作的思考——在二季度案件防控聯席會上的講話寫在前面——2022年6月7日，總行紀委書記朱克鵬到河南省分行進行工作調研，在聽了河南行合規轉型工作匯報后，談了對合規管理的理解。朱書記講到“合規管理三大目標中首要的是防范控制案件發生。朱書記的講話從一個側面印證了案件防控工作牽頭職責調整是總行高層基于對標準案件防控管理機制建設的考慮。2022年6月8日，市分行下發《關于局部部門職責調整調整的通知》〔建宛發〔2022〕11號〕，案防工作正式移交內控合規部牽頭管理。活兒已經接手了，那就必須學習、掌握案件防控工作相關內容、要求。到底什么是案件防控？其工作主要內容是什么？其工作機制是什么？其工作標準是什么？這些內容對紀檢監察條線來講屬于老工作，對于內控合規部屬于新內容。借此時機，我把近幾天我對合規防控工作的學習、思考與大家做個交流，主要是對合規部的同志們做個培訓。一、銀行金融案件的定義與分類〔一〕銀監局對案件的定義和分類銀監委《銀行業金融機構案件處置工作規程》中第三條案件定義為：“本規程所稱案件是指銀行業金融機構從業人員獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行業金融機構或客戶資金或財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應移送公安、司法機關立案查處的刑事犯罪案件。”在上述案件定義的根底上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。（二）**對案件定義和分類的解釋《中國**案件防控工作方法》〔建總發〔2022〕75號〕第一章第3條解釋“本方法所稱案件，是指員工獨立實施或參與實施的，或外部人員實施的，侵犯銀行或客戶資金或其它財產權益的，涉嫌觸犯刑法，已由公安、司法機關立案偵查或按規定應當移送公安、司法機關立案查處的刑事案件。對于員工違規違紀，雖未形成經濟犯罪案件，但性質嚴重，對**資金或聲譽造成重大損害的嚴重違規違紀事件，視同案件適用本方法”。賄賂案件員工實施的、涉嫌構成賄賂的犯罪，已由司法機關立案偵查或按規定應移送司法機關立案查處的刑事犯罪案件。其他類案件除監管案件和賄賂案件之外的其他員工涉嫌刑事犯罪，已由司法機關立案偵查或按規定應移送司法機關立案查處的案件。包括非法集資、金融詐騙等。二、案件防控的目的和意義（一）案件防控的目的《中國**案件防控工作方法》〔建總發〔2022〕75號〕第一章第2條:“案件防控工作的目的和任務，是通過建立健全案件防控工作管理和責任制體系，完善案件防控管理制度和流程，強化考核評估和責任追究，推進案件防控長效機制建設實現案件防控關口前移，及早防范和化解案件風險”。（二）案件防控的意義1.宏觀——危害社會穩定銀行是經營貨幣的特殊行業，在國家經濟開展中發揮著“血液“作用。銀行案件的發生，直接影響銀行的聲譽和形象，進而影響帶來系統風險，嚴重時帶來區域金融風險，甚至影響局部社會穩定。那么，案件防控的意義之一就是可以維護社會穩定。微觀——危害建行利益**的愿景是“國內最正確、世界一流”，這就要求建立案件防控長效機制。任何案件的發生，都會給建行客戶造成損失，給建行資產造成損失，給建行員工造成損失。那么，案件防控的意義之二就是可以維護建行利益。三、監管部門對案件防控工作推進的過程商業銀行案件防控是一項永恒的話題，可以說案件防控與銀行經營活動如影隨形。進入新世紀以后，隨著市場經濟的開展和金融改革的深入，銀行業金融機構操作風險同步加大，影響巨大的大案、要案多發，造成巨大的財務和聲譽損失，引起國內外各界的高度關注。因此，國家監管部門開始重視并著手解決案件頻發問題。——2005年2月，銀監會開始在全國范圍內開展銀行業案件專項治理活動。主題是“降低案件發生率，提高案件成功堵截率”。一年內召開7次專題會議。——2006年3月至11月，召開第8、9、10次專題會議，“每次會議都是專項治理活動的深入…。在第10次會議上出臺了”三掛鉤“，即發案與高管年薪、銀行評級、市場準入掛鉤。——2022年6月，召開“大型銀行案件防控座談會”。本年內出臺《銀行業案件管理方法》，這是監管部門第一次以“制度”形式標準銀行業案件防控工作。——2022年4月，召開銀行業案防與安保工作會議。提出“案防長效機制建設”的概念。本年年底出臺了《銀行業金融機構案件處置三項制度》，即《銀行業金融機構案件處置工作規程》、《金融機構案件〔風險〕信息報送及登記方法》和《銀行業金融案件防控工作聯席會議制度》。至此，銀行案件防控制度初見雛形。——2022年8月，召開案件防控工作專題會議，提出案件防控工作標準化體系建設的工作思路。本年度出臺《大型銀行案件防控工作指導意見》和《銀行業金融機構案件防控工作考核方法》，這樣監管部門對銀行業案件防控機制體系根本建成。綜述：2005年—2022年，主題是銀行案件專項治理；2022年—2022年，主題是案件防控治理；2022年以來，主題開始轉為案件防控機制建設。四、**案件防控工作推進的歷程**作為國內最早上市的大型商業銀行于2005年10月在香港上市，2007年10月轉會上海境內上市。作為上市公司管理相對標準，同期案件發生數量較少。在案件防控工作推進上根本上按照監管部門的要求推進，某些做法還走在了監管部門安排的前面。活動治理階段2005年——2022年：開展案件專項治理活動，工作重點是“堵截案件、降低發案率”。根本上每年都有個主題，從柜面操作崗位交流、票據真實性排查，到員工行為治理、員工舉報舉措等。譬如在2006年出臺《中國**工作人員堵截、檢舉和抵抗違法違紀違規行為的獎勵方法》（建總發〔2006〕134號）。機制體系建設2022年——2022年，開始案件防范制度體系建設。2022年6月，總行出臺《關于加強案件防控工作長效機制建設意見》（建總發〔2022〕92號），2022年4月，出臺《中國**案件防控考評方法》（建總發〔2022〕73號）、《中國**案件防控工作方法》（建總發〔2022〕75號）。需要說明的是《2022年度案件防控和預防腐敗工作考核方案》〔建總函〔2022〕467號〕，第一次將“預防腐敗”與“案件防控”合并考核，以往預防腐敗與黨風建設并行歸屬黨委管理，由黨委承當主體責任，紀委承當監督責任。綜述：**與其它商業銀行一樣，對案件的管理經歷了近10年探索，逐漸由堵截、打擊的“外科手術式”管理模式，轉向預防、過程控制的機制管理模式，并逐步納入銀行內控合規管理范疇。五、新形勢下如何開展案件防控工作通過上面的介紹，我們了解了案件防控的前生今世，了解了監管部門、上級行對案件防控工作的要求。自2022年下半年開始，案件防控機制根本形成。按照這一機制，在日常工作中該怎么做？〔一〕分行層面案件防控工作怎么做？經過梳理，我把分行層面案件防控工作概括為“12222”工作法，可以叫做“142”五步工作法。1.建立一套工作機制機制建設包括但不限于：健全案件防控組織體系、明確責任分工、完善內部控制和風險管控、強化員工培訓和行為管理、加強監督檢查、妥善處置案件、深入分析整改問題、嚴肅責任追究、嚴格考評考核等。2.落實兩項工作制度一是“目標責任書”制度。健全落實案件防控責任制體系，以簽署責任書的形式將案件防控責任逐級、逐部門分解、落實二是案防〔兩防〕聯席會制度。催促指導各機構、部門成立防控工作領導小組，建立健全“上下聯動、部門協作、全員參與“的案件防控機制分行每季度至少召開一次案件防控工作聯席會議，縣級支行每月至少召開一次案件防控工作例會。抓住兩個工作重點一是組織員工行為排查。針對案件風險易發、高發領域、重點業務和重點部位，集中組織開展風險排查和整治活動，省分行要求每年統一組織兩次〔含〕以上的集中排查。二是加強員工合規廉潔從業教育。組織開展內控案防“每周一講”等合規案例教育，培訓面力爭到達100%。用好兩個工作工具一是員工積分管理。依據總行《員工積分管理方法》，通過對員工的輕微失范行為進行積分記錄并處分，實現對員工合規警示教育和日常管理。二是案件防控工作考評。依照監管部門、上級行的考評方法，組織實施對部門、支行的案件防控工作考核評價，評選出案件防控先進單位進行表彰獎勵。做實兩項工作報告一是向上級行報告。報告內容為案件及風險、案件整改工作、案防防控自評估情況及其它應該上報的事項。二是向監管部門報告。報告內容為案件及案件風險、案件風險排查及案件防控數據報表及其它應該上報的事項。〔二〕聯席會部門案件防控工作怎么做？部門的案防工作可以概括為“兩個一”工作法。即：1.明白一個主體責任。分行各部門對本部門及本條線案件防控工作負主體責任。2.落實一本責任書內容。逐項高質量完成每年簽訂的《案件防控工作目標責任書》里的內容。同時，也要關注每年的案件防控工作考核，在不被處分的根底上，爭取獲得案防先進。六、厘清幾個案防術語1.“兩防”：案件防控與預防腐敗。2.案防“三道防線”：業務管理部門是內控管理的第一道防線，風險內控合規部門是第二道防線，審計、紀檢監察部門是第三道防線。案件的三個防止：防止涉案人潛逃、