2023年反洗錢知識競賽考試題庫大全-上(單選題部分)C、調查人員少于3人關系責易報告所涉客戶、賬戶(或資金)和金融業務及時采取適當的后續控制機關20.根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》,以下哪項23.()負責對金融機構履行大額交易和可疑交易報告的情況進行監督檢查。()C、銀監局圍的說法錯誤的是：()25.金融機構應采取必要(),防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止B、保密措施26.根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》,以下哪項不是業務(含金融產品、金融服務)風險子項的內容：()B、性格A、處50萬元以上500萬元以下B、處50萬元以上200萬元以下C、處20萬元以上500萬元以下D、處30萬元以上500萬元以下A、小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款1A、金融監管機構B、建立(或者維持現有)業務關系前，獲得董事會的批準或者授權。A、高級管理層A、5萬元以上(含5萬元)、1萬美元以上(含1萬美元)B、20萬元以上(含20萬元)、1萬美元以上(含1萬美元)C、50萬元以上(含50萬元)、10萬美元以上(含10萬美元)D、5萬元以上(不含5萬元)、1萬美元以上(不含1萬美元)60.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,選項中的說法正確的是()A、毒品犯罪63.下列哪些不是義務機構需要調整監測標準的情形?()75.義務機構應當遵循以下設計原則實現指標B、15日D、30日95.金融機構應當制定本機構的交易監測標準，并對其()負責。()96.發現客戶使用假冒身份證件開立賬戶，應該如何處理?()年度報告內容應當覆蓋()。的調查行為C、人民銀行為檢查監督執行反洗錢規定的情況，而向特定的行政相對人(金融機構以及其他單位和個人)收集資料、核實情況的調查行為可關注交易所預警交易、大宗交易、轉托管和指定(撤指)、因第三方存款單客金金117.單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項D、再持續監測3個月后再確定提交何種類型125.金融機構在研發創新型金融產品過程中，應進行(),并書面記錄相關情況。A、洗錢風險評估C、洗錢犯罪防控132.金融機構發生拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的行為，導致洗錢后果發生，要對金融機構罰款的同時對直接負責的董事、高管人員及直接責任人員A、一萬元以上五萬元以下B、二十萬元以上五十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、五萬元以上十萬元以下A、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪B、打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪C、預防和打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、預防或打擊洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪134.對于通過可疑監測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：()A、重新識別、調查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。C、調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。1月1日起施行。1月1日起施行。1月1日起施行。1月1日起施行。A、責令限期改正A、金融機構既要考慮我國的反洗錢監控要求，又要考慮其他國家(地區)和國別工作組等權威組織對各國(地區)執行FATF反洗錢標準的互評估結果A、新增了義務機構A、至少5年；B、至少10年；B、利害C、親屬A、測試，3個月內B、測試，1個月內C、完善，3個月內D、完善，1個月內的是：()C、金融機構應定期對境外分支機構反洗錢工作情況進行審計A、2018年12月31日證A、中國銀行業監督管理委員會B、中華人民共和國國家互聯網信息辦公室C、中國人民銀行D、中國證券監督管理委員會179.在未完成客戶身份核實工作前，義務機構應當建立相應的風險管理機制和程序，對客戶要求辦理的業務實施有效的風險管理措施，以下說法正確的是：()A、限制交易數量B、限制交易金額C、加強交易監測180.根據《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定標準有：1.通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人；2.直接或者間接擁有超過25%公司股權或者表決權的自然人；3.公司的高級管理人員。以下判定次序正確的是：()()向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告。()準的，無論以何種方式與保險公司結算，應由()大額交易報告。()185.根據《金融機構反洗錢監督管理辦法(試行)》,中國人民銀行及其分支機A、銀行業款A、采集與分析194.中國人民銀行分支機構應當于()結束后將法人金融機構的電子監管檔案()197.金融機構提供保管箱服務，應如何進行客戶身份識別?()A、全面性B、有效性A、2016年7月29日B、2017年8月29日C、2018年8月29日3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?()D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常填制(),經本行(部)行長(主任)或者主管副行長(副主任)批準。B、客戶交易信息被告人明知系犯罪所得及其收益(但有證據證明確實不知道的除外)的情形，說217.2001年3月31日，巴塞爾銀行監管委員會發布了《銀行客戶盡職調查》咨A、金融行動特別工作組--FATFB、金融行動特別工作組--AMLA、2004年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議B、2005年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議C、2006年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議D、2007年10月31日，由第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議的風險控制措施，對風險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的()措施開展受益相關案例應當至少體現該洗錢類型的主要特征，具有較強的()。以下選項錯誤析交易情況、調查可疑交易活動和查處洗錢案件B、刑事處罰237.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發生資金收付交易累計1.56億元，且資金交易對象集中在某商貿公司、建筑請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易?()240.對以下哪種違法行為，不能處以罰款?()A、高級管理層機(深圳發展銀行負責收單)刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應由誰報告大額交易?()A、5年B、10年C、15年D、20年A、第三方A、風險為本B、2019年2月1日C、2018年10月1日D、2018年11月1日B、5個自然日C、10個工作日D、10個自然日A、10年C、15年D、20年第3號)自()起施行。A、2016年12月28日D、2017年10月1日A、匯款金額大于人民幣5萬元以上(含5萬元)或外幣等值1萬美元以上(含1萬美元),義務機構應當核實匯款人信息B、匯款金額大于人民幣20萬元以上(含20萬元)或外幣等值1萬美元以上(含1萬美元),義務機構應當核實匯款人信息C、匯款金額小于人民幣5萬元(不含5萬元)或外幣等值1萬美元(不含1萬美元),義務機構無需核實匯款人信息C、中國人民銀行及其分支機構在考核評級中發現金融A、2007年10月1日B、2007年8月1日D、2008年10月1日A、各項權重均大于0,總和等于100B、各項權重均大于0,總和等于1000C、各項權重均大于1,總和等于100D、各項權重均大于1,總和等于1000A、5年C、10年D、15年297.客戶出現哪種情形時，金融機構應當重新識別客戶?()A、變更家庭住址B、性別300.義務機構可選擇()等方式建設大額交易和可疑交易監測系統。以下選項錯C、封存D、管理要求的通知，按照單邊累計計算及“孰低原則”,以下哪種情報告?()A、小王某日支取10000元人民幣現金及9000美元外幣現鈔B、小王某日與某妻子發生10000元人民幣及9000美元外幣的轉賬匯款業務C、小王某日支取5000元人民幣現金及4000美元外幣現鈔D、小王某日與某妻子發生5000元人民幣及4000美元外幣轉賬匯款高D、股權或控制權關系的復雜程度及其可辨識A、受益人B、托管人B、每3個月A、12小時C、48小時B、風險為本A、外部控制B、內部控制C、自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存2年；D、自業務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至是：()D、紀律處分341.金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給()指定的機構。()(含職業)風險，以下哪個選項不是金融機構可進行A、公認具有較高風險的行業(職業)B、獨特性379.金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業務進行系統性的洗錢風險評估，并按照()的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規管理措施，防范金融從業人員的專業知識和專業技能被不法分子所利用。380.銀行業金融機構應當將登記保存的受益所有人信息報送()運營管理的相關信息數據庫。義務機構可以按照相關規定查詢非自然人客戶的受益所有人信息。A、中國反洗錢監測分析中心B、中國人民銀行征信中心C、中國人民銀行及各分支機構381.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法(中國人民銀行令〔2