第二章現代政府與社會保障制度

2023/9/12第一節政府通過社會保障干預分配的合理性第二節公平、效率與社會保障第三節分配不平等的廣泛性第四節奧肯漏桶：再分配領域中的政府失靈2023/9/13第一節政府通過社會保障干預分配的合理性一、風險、保險市場失靈與社會保障風險：不確定性，即結果與預期之間的差距保險：借助于大數法則，集合大量的同質風險，在被保人之間分散風險。保險市場失靈：商業保險能力不足；信息不對稱；風險選擇2023/9/14二、社會發展與社會保障制度政府提供社會保障的原因：保險市場失靈；人們對風險產生的原因的認識（個人風險—社會風險）；工業化、城市化；老齡化；物質基礎：社會經濟的發展2023/9/15三、政府的政策目標與社會保障政府的目標是多重的：1、資源配置效率；2、合理的收入分配；3、保護個人的自由的目標不同社會制度、社會結構、不同的文化觀念、不同的經濟狀況下，政府會有不同權重的組合。保障型模式VS福利模式

欄2-1英國住房公共政策2023/9/16欄2-1英國住房公共政策

英國住房公共政策說明了公共政策與政府對市場的評價及倫理觀念的關系：在1914年之前，幾乎所有的房屋都是由私人市場提供。對于那些經濟上負擔得起的家庭而言，這一制度大體上動作良好，但是對于那些低工資的群體來講，特別是在大城市中，這一制度所能帶來的只不過是擁擠和骯臟的居住環境。從技術上來講，住房市場出現了“市場出清”，但是從公共健康、政府法令的貫徹以及人道主義的角度，政策的制度者發現這種說法難以站得住腳。1919年英國政府頒布了《住房及城市計劃法》，以法律的形式規定政府對于改善窮人住宅環境的責任。政府合法地介入了住房市場，將解決住房問題視為一種社會服務。中央政府提供住房補貼，地方政府來提供服務。這一政策一直影響到上世紀90年代。

——尼古拉斯·巴爾2023/9/17中國的政策目標演變：

計劃經濟：城鄉二元結構下的高度公平的分配政策，在效率與公平的權衡上，天平是向公平傾斜的；市場經濟體制：加重了效率的權重，城鄉差別擴大；高度不公平的狀態2023/9/18四、社會經濟福利最大化與社會保障

1、理論基礎：功利主義哲學2、社會政策的目標：社會福利最大化；3、社會福利增加的來源：一是國民收入的增長，一是國民收入的均等分配；4、社會社會福利最大化的路徑：政府干預再分配；5、社會保障制度的再分配作用有利于社會福利最大化。2023/9/19五、有效需求管理與社會保障理論基礎：凱恩斯主義凱恩斯認為資本主義的結果是收入差距的分化。由于存在收入邊際效用遞減的規律，所以，資本主義社會一定會出現有效需要不足。而總有效需要不足會導致開工不足、失業增加，進而陷入有效需求不足的惡性循環。凱恩斯開出的藥方是通過財政政策擴大有效需求。政府還可以通過建立社會保障轉移支付制度來擴大有效需求。2023/9/110六、人力資源管理與社會保障

1、社會保障—社會收入支持制度—人力的投資2、社會保障制度能夠減少由于經濟動蕩、自然災害、疾病、傷殘和個人不幸帶來的脆弱性，分散個人和家庭的經濟風險，保護人口的生產和再生產，也就是保護社會人力資源。3、從政府管理的角度看，社會保障制度通過再分配、通過分散風險對促進人口再生產、提高人口質量和保護人力資源作用是巨大的。2023/9/111第二節公平、效率與社會保障效率與公平對公平的理解：公平既包括客觀的公平也包括人們主觀的公平感覺即人們對公平的判斷，客觀的公平又有機會公平、過程公平和結果公平，不同層面的公平與資源配置效率的關系是不同的，有些是沖突的，有些是一致的，有些則是可以相互轉化的。2023/9/112一、公平是人類共同的偏好公平也是人類的共同價值觀“天下為公”

“人不獨親其親，不獨子其子，使老有所終，壯有所用，幼有所長，矜寡孤獨廢疾者皆有所養，男有分，女有歸。貨惡其棄于地也，不必藏于已；力惡其不出于身也，不必為已”。2023/9/113二、公平的內涵

公平：經濟公平和公平感1、經濟公平：機會公平、過程公平（規則公平）和結果公平2、公平感：人們對公平的判斷和感受3、結果的公平≠平等或均等，后者指的是收入分配的量的一致性，而前者帶有價值判斷，指的是在起點公平、過程公平基礎上的各人貢獻與其收入的一致性。2023/9/114機會的公平：一個人的成就，應該是他努力以及才能的結果，而不是由其所擁有的背景決定過程公平：競爭的規則對于社會成員來說應該是同一的、一視同仁的，所有的人都遵循同一規則對與經濟活動2023/9/115分配公平感：指的是人們對組織中資源或獎勵的分配，尤其是涉及自身利益的分配是否公正合理的個人判斷和感受。分配公平感是主觀的，它取決于當事人的價值觀、個性、需要、動機等因素。公平感的相對性：縱向；橫向2023/9/116有關公平感的理論（一）

美國行為學家勞勒提出了一個工作公平感的綜合模型，初步說明個人分配公平感的人際復雜性。他認為分配的公平感不是當事人簡單地與他人的報酬的一個簡單的比較。人們比照自己應該所得的認識（A）與實際的所得的認識（B）產生公平或不公平的感覺。當A=B時，當事人感到公平；當A>B時，當事人會因為覺得吃了虧而感到不公平；當A<B時，當事人可能會因無功受祿而內疚，這也是一種不公平感的范圍。2023/9/117有關公平感的理論（二）

1965年美國行為學家亞當斯提出的公平論表達了影響公平感的各變量間的函數關系：

Op/Ip=Or/Ir

式中O和I分別代表有關人的所得和他們的貢獻，而p和r分別代表當事人和參照者。所得與貢獻的比值（O/I）可以稱為公平指數。此方程式中可知：當等式兩邊的公平指數相等時，當事人會感覺公平。這樣，當事人的所得即使與參照者的所得在絕對量上差異懸殊也不會覺得不公平；相反，公平指數不相等，即使兩者間的絕對收入差距不大也可能產生不公平感。2023/9/118三、公平的重要性

1、是打斷不平等鏈條的有效手段2、不平等阻礙長期經濟繁榮和發展的總體進程3、收入不平等使主觀福利下降4、收入不平等引起直接和間接損失效率。

欄2-5

來自東亞和拉丁美洲的經驗和教訓2023/9/119欄2-5來自東亞和拉丁美洲的經驗和教訓

人們之所以關心不平等，有若干的理由。較高水平的不平等往往會帶來各種種樣的社會和政治問題。而這些問題又往往產生不利于投資的環境。東亞國家和拉丁美洲國家的例子說明了兩種極端的情況。在過去30年里，東亞國家高速增長-----增長率是拉丁美洲國家的二倍以上-----并且許多經濟學家都相信，比較高的平等程度對此提供了部分的解釋。許多拉丁美洲的國家則由于高度的不平等，受到城市暴力和政治動蕩的困擾。

——

約瑟夫·E·斯蒂格里茨卡爾·E·沃爾什2023/9/120四、公平與效率的對立統一

效率的含義：指資源的最優的配置狀態。資源配置得當，資源利用充分，則資源配置效率高，反之則是低效率或效率損失。“帕累托最優狀態”公平與效率的對立統一：效率與公平有時會是一對取舍的關系；公平與效率并不總是一對矛盾，在許多情況下公平與效率是一致的。2023/9/121第三節分配不平等的廣泛性

一、市場機制不能解決收入分配的不平等問題

第一，市場是不完善的，機會不平等是普遍現象；第二，市場分配的標準是要素的功能，即要素的生產能力或貢獻；第三，壟斷的存在造成機會、過程和結果的不平等；第四，政府在市場經濟中主動的經濟政策引致的不平等的存在；此外，存在權力參與市場分配的問題。2023/9/122二、收入分配不平等是一種普遍現象美國：強調效率，強調機會的公平而不是結果的平。德國：高稅收高福利，社會貧富差距相對較小。——社會市場經濟模式。中國：收入不平等，基尼系數由1978年的0.18上升到2006年的0.46左右。中國收入和財富的不平等主要表現在城鄉之間、城鄉內部、地區之間和行業之間，城鄉之間的不平等尤其突出。城鄉居民人均年收入變化2023/9/123資料來源：1895年資料來源于《中國統計年鑒2000》，

其他資料來源于《中國統計年鑒2005》。

2023/9/124第四節奧肯漏桶：再分配領域中的政府失靈

當政府的干預過度或不當引致效率損失時，甚至是既無效率又無公平時，政府就失靈了2023/9/125一、奧肯漏桶：稅收制度可能損失效率和公平

個人所得累進稅有向下拉動高收入的作用，通過社會保障轉移支付向上拉動低收入水平，對市場分配結果進行調整，設計和實施得當的累進稅和轉移支付制度，既能促進公平也能保證效率，反之可能公平和效率都受損。如果邊際所得的稅率太高，以至于人們減少工作和投資的熱情的話，那么這種稅制就損害了效率。拉弗曲線

2023/9/126稅收收入（10億美元）稅率%7531.8O350NC圖5實際的拉弗曲線2023/9/127二、奧肯漏桶：社會保障支出可能是反激勵的

社會保障支出制度的設計和管理不當也會形成反激勵作用并引起公平效率的損失。反再分配：高收入者相對低收入者多納社會保險稅，但由于高收入者平均壽命較長，相對而言從社會養老保險獲得更多退休金過高的保障水平可能導致“貧困陷阱”和“失業陷阱”2023/9/128三、奧肯漏桶：社會保障制度管理不當引起效率損失1、管理成本形成奧肯漏桶，引起效率損失；2、給付環節的道德風險會使從富人那里取來的粥不是給了應得的窮人而是被其他人分享了，在這種情況下既無效率也無公平。2023/9/129四、奧肯漏桶：理論及美國的經驗

美國的實踐證明“漏洞”沒有想象的大：“就今天在美國所實行的這些再分配性計劃來說，由它引起的經濟效率的損失是非常微小的。同營養不良、不健康、喪失工作技能、人生苦難等的經濟代價相比，再分配的效率代價顯得要更少一些。”2023/9/130本章小結

收入分配的巨大差別和收入分配不公是一個普遍的現象，這一問題是有害的，政府的干預是必要的。政府的再分配制度必然面臨公平與效率的思考與選擇，我們的討論發現，公平與效率在多數情況下不必是一對天生的矛盾，在許多情況下，追求公平是的助于宏觀效率和微觀效率的。當制度安排和管理不當時，不但會損失效率有時甚至是同