PAGEPAGE1反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作技能考試題庫(kù)（濃縮500題）一、單選題1.接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋_____個(gè)月監(jiān)測(cè)期內(nèi)的新增可疑交易，接續(xù)報(bào)告內(nèi)容應(yīng)按照可疑交易報(bào)告內(nèi)容要求填寫(xiě)，不得簡(jiǎn)化報(bào)告描述。A、3B、5C、6D、12答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第十九條2.客戶(hù)涉及國(guó)籍變更的，國(guó)籍變更前后分別對(duì)應(yīng)相應(yīng)審批層級(jí)，按照（）原則確定審批層級(jí)。同時(shí)變更多個(gè)要素的，按照（）原則確定審批層級(jí)。A、孰高，孰高B、孰高，孰低C、孰低，孰高D、孰低，孰低答案：A解析：《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢(qián)合規(guī)操作指引》——第二部分（三）3.準(zhǔn)入識(shí)別客戶(hù)身份識(shí)別中，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)收集客戶(hù)有效身份證明文件，識(shí)別客戶(hù)身份并在智能管控平臺(tái)錄入其基本信息，以下哪個(gè)選項(xiàng)不是必輸項(xiàng)？A、名稱(chēng)及注冊(cè)地址B、注冊(cè)地址C、可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)及社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照號(hào)D、預(yù)計(jì)利潤(rùn)答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全球制裁合規(guī)管理操作規(guī)程》4.境內(nèi)收集和產(chǎn)生的重要數(shù)據(jù)和個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)在（）存儲(chǔ)。A、境內(nèi)B、境外C、電子D、紙制答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法（中文版）5.（）作為美國(guó)財(cái)政部的下屬機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)保護(hù)美國(guó)的金融體系免被洗錢(qián)和恐怖主義融資等金融犯罪濫用。A、金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)B、聯(lián)邦金融機(jī)構(gòu)檢查委員會(huì)（FFIEC）C、美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)D、反洗錢(qián)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)答案：A解析：美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定6._____研究制定客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理制度并組織實(shí)施，牽頭組織客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)系統(tǒng)的建設(shè)和管理。A、內(nèi)控與法律合規(guī)部B、合規(guī)管理部C、風(fēng)險(xiǎn)管理部D、運(yùn)營(yíng)管理部答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》部門(mén)職責(zé)與分工7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)或者司法部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向報(bào)告。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、公安C、法院D、檢察院答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行制裁風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕115號(hào))8.農(nóng)業(yè)銀行建立健全洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，按照（）為本方法，合理配置資源，對(duì)全行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)識(shí)別。A、業(yè)務(wù)B、風(fēng)險(xiǎn)C、安全D、效益答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》9.大額現(xiàn)金交易是指當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元（含）以上、外幣等值（）萬(wàn)美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、5、1｜20、5｜10、2｜50、10答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第六條10.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》中，客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)系統(tǒng)初評(píng)的方法包含綜合評(píng)級(jí)法和()。A、簡(jiǎn)易評(píng)級(jí)法B、例外情形直接認(rèn)定法C、自動(dòng)評(píng)估分類(lèi)法D、人工復(fù)評(píng)調(diào)整法答案：B解析：-11.高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的定期重評(píng)期限不超過(guò)幾年？A、半年B、1年C、2年D、3年答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)12.______指導(dǎo)和支持各業(yè)務(wù)與產(chǎn)品管理部門(mén)制定個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查相關(guān)政策制度。A、內(nèi)控與法律合規(guī)部B、合規(guī)管理部C、風(fēng)險(xiǎn)管理部D、運(yùn)營(yíng)管理部答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》部門(mén)職責(zé)與分工13.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向()報(bào)告。A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、反洗錢(qián)信息中心D、公安部門(mén)答案：C解析：-14.各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“_”和“審慎均衡”原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(hù)（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系A(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶(hù)C、專(zhuān)人負(fù)責(zé)D、盡職盡責(zé)答案：A解析：各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”和“審慎均衡”原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況，審慎處理賬戶(hù)（或資金）管控與金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)之間的關(guān)系15.對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定期評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日B、5C、10D、15E、20個(gè)工作日內(nèi)，將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。答案：B解析：《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估16.轉(zhuǎn)入“關(guān)注”的系統(tǒng)可疑交易預(yù)警應(yīng)在“關(guān)注”處理后的()個(gè)自然日內(nèi)，完成預(yù)警的“排除”或者“確認(rèn)”A、10B、20C、30D、60答案：C解析：-17.對(duì)于篩查發(fā)現(xiàn)的預(yù)警交易，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)警審查流程，全面收集并審查交易相關(guān)信息，確認(rèn)涉及制裁的交易要在終止業(yè)務(wù)的（）個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)報(bào)送至總行全球反洗錢(qián)中心。A、3B、5C、7D、10答案：B解析：實(shí)操案例18.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》所指?jìng)€(gè)人客戶(hù)，均為_(kāi)____。A、法人B、其他組織C、自然人D、個(gè)體工商戶(hù)答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶(hù)概念與定義。19.對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)存續(xù)期間，業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)以下_情況的，應(yīng)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)要素進(jìn)行監(jiān)控名單篩查。A、已有業(yè)務(wù)信息發(fā)生變化B、業(yè)務(wù)信息新增C、后續(xù)提交或補(bǔ)交相關(guān)單據(jù)D、以上都需要答案：D解析：-20.大額交易報(bào)告，是指客戶(hù)（）或者當(dāng)日累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，本行依法向（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心）提交的報(bào)告。A、單筆交易B、當(dāng)日單筆交易C、當(dāng)日多筆交易D、當(dāng)日全部交易答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕38號(hào))第二條：大額交易報(bào)告，是指客戶(hù)（單筆交易）或者當(dāng)日累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額，本行依法向（中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心）提交的報(bào)告。21.對(duì)公客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常，應(yīng)對(duì)客戶(hù)開(kāi)展（）。A、初次識(shí)別B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、加強(qiáng)型盡職調(diào)查答案：D解析：-22.大額交易標(biāo)準(zhǔn)：自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣_(tái)____（含）以上、外幣等值1萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開(kāi)立的銀行賬戶(hù)，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、20萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、200萬(wàn)元答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第二章大額交易報(bào)告之大額交易標(biāo)準(zhǔn)。23.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取，反洗錢(qián)信息管理系統(tǒng)將自動(dòng)采集、報(bào)送大額交易報(bào)告。A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）B、5萬(wàn)元以上C、1萬(wàn)元以上（含1萬(wàn)元）D、1萬(wàn)元以上答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢(qián)合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）24.下列哪個(gè)產(chǎn)品的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)最高？A、信用卡B、定期存款賬戶(hù)C、國(guó)際電匯D、儲(chǔ)蓄賬戶(hù)答案：C解析：實(shí)操案例25.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)準(zhǔn)入，由境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施盡職調(diào)查的，應(yīng)至少經(jīng)（）客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人審核同意A、支行B、｜二級(jí)分行C、｜一級(jí)分行D、｜總行答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十三條26.在受美國(guó)司法管轄影響情況下，禁止直接或間接向美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）特別指定國(guó)民名單（SDN名單）上的個(gè)人或?qū)嶓w，以及不直接被列為OFAC制裁名單，但被OFACSDN名單上的個(gè)人或?qū)嶓w直接或間接擁有（含合計(jì)擁有）()或以上權(quán)益的實(shí)體提供金融服務(wù)。A、0.25B、0.3C、0.4D、0.5答案：D解析：-27.（）收集客戶(hù)身份信息資料，審核資料后提交柜面審核。A、大堂經(jīng)理B、柜面經(jīng)理C、客戶(hù)經(jīng)理D、信貸經(jīng)理答案：C解析：-28.個(gè)人跨境支付結(jié)算類(lèi)業(yè)務(wù)僅適用于（）客戶(hù)辦理。A、已在我行開(kāi)立賬戶(hù)的個(gè)人B、已在我行開(kāi)立賬戶(hù)的單位C、未在我行開(kāi)立賬戶(hù)的個(gè)人D、未在我行開(kāi)立的單位答案：A解析：-29.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)辦理開(kāi)立新賬戶(hù)等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)由開(kāi)立賬戶(hù)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)管理行()審批。A、相應(yīng)業(yè)務(wù)主管部門(mén)B、運(yùn)營(yíng)管理部門(mén)C、反洗錢(qián)主管部門(mén)D、行長(zhǎng)答案：A解析：-30.下列不屬于現(xiàn)行安理會(huì)制裁國(guó)家的是？A、剛果民主共和國(guó)B、也門(mén)C、南非D、黎巴嫩答案：C解析：-31.按照“（）”原則，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)所有跨境交易類(lèi)客戶(hù)開(kāi)展盡職調(diào)查A、理解你的客戶(hù)B、明白你的客戶(hù)C、了解你的客戶(hù)D、清楚你的客戶(hù)答案：C解析：-32.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)按照洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)程度從高至低劃分為（）個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、3B、4C、5D、6答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章[2023]53號(hào)）33.與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間應(yīng)持續(xù)關(guān)注客戶(hù)身份證件或者其他身份證明文件到期情況。已過(guò)有效期的，在履行必要的告知程序后，如果客戶(hù)沒(méi)有在--天內(nèi)更新，且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。A、30天B、60天C、80天D、90天答案：D解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))34.辦理數(shù)字人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管要求，按照（）、正當(dāng)、必要原則，確保數(shù)字人民幣個(gè)人客戶(hù)信息安全，A、合理B、公平C、合法D、合規(guī)答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)信息保護(hù)實(shí)施細(xì)則》第LIU章、第一百二十八條35.報(bào)送可疑交易報(bào)告的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完整留存可疑交易分析、甄別、審核、審定的相關(guān)資料和工作記錄，自生成之日起至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第三十三條36.（）包括在日常業(yè)務(wù)中對(duì)單個(gè)客戶(hù)、單個(gè)產(chǎn)品或地域風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，以及在反洗錢(qián)監(jiān)管政策發(fā)生重大變化、內(nèi)部控制制度有重大調(diào)整、設(shè)立新的境外機(jī)構(gòu)、從事重大收購(gòu)和投資等情況下對(duì)全系統(tǒng)、特定機(jī)構(gòu)或特定領(lǐng)域開(kāi)展評(píng)估。A、定期評(píng)估B、不定期評(píng)C、整體評(píng)估D、專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))37.涉及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下調(diào)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、客戶(hù)部門(mén)、反洗錢(qián)部門(mén)應(yīng)密切配合，在()個(gè)工作日內(nèi)完成審核審定工作。A、10B、20C、30D、60答案：C解析：-38.【幫助恐怖活動(dòng)罪】資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，處（）年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。A、3，3B、5，5C、,3，5D、5，10答案：B解析：《刑法》第120條之一【幫助恐怖活動(dòng)罪】資助恐怖活動(dòng)組織、實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人的，或者資助恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。39.經(jīng)辦行及時(shí)報(bào)告代理行合規(guī)核查后退回的匯款交易信息，并根據(jù)內(nèi)控合規(guī)部門(mén)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)的通知，落實(shí)后續(xù)業(yè)務(wù)處理。總行運(yùn)營(yíng)管理部按（）將代理行合規(guī)核查后退回的匯款交易信息報(bào)送總行客戶(hù)部門(mén)和內(nèi)控與法律合規(guī)部門(mén)。A、月B、季C、半年D、年答案：A解析：《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）40.系統(tǒng)識(shí)別的大額交易在交易發(fā)生之日起的____個(gè)工作日內(nèi)，由反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告A、3B、5C、15D、30答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第十條41.因生活基本支出或者聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議規(guī)定的特殊原因需要進(jìn)行資金收付等金融交易的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知客戶(hù)可以根據(jù)聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)規(guī)定提出豁免申請(qǐng)。申請(qǐng)經(jīng)批準(zhǔn)后，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)可以允許客戶(hù)按照（）、指定金額、指定賬戶(hù)等進(jìn)行金融交易。A、指定人員B、指定網(wǎng)點(diǎn)C、指定時(shí)間D、指定用途答案：D解析：《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知》第五條42.托管產(chǎn)品賬戶(hù)開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)及持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別的客戶(hù)身份資料和交易記錄按照監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定要求管理。對(duì)于同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按（）保存。A、10年B、20年C、30年D、最長(zhǎng)期限答案：D解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)43.可疑交易預(yù)警和報(bào)告處理流程各環(huán)節(jié)時(shí)限如下：總行、一級(jí)分行反洗錢(qián)中心應(yīng)在可疑交易報(bào)告審核通過(guò)后的____個(gè)工作日內(nèi)，完成報(bào)告的審定。A、3B、5C、6D、10答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之處理流程。44.針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù)，采取_____風(fēng)險(xiǎn)控制措施，避免出現(xiàn)無(wú)區(qū)別“一刀切”的情況。A、全面化B、系統(tǒng)化C、差異化D、合理化答案：C解析：-45.各國(guó)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估和了解本國(guó)的(洗錢(qián)與恐怖融資)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施，包括指定某一部門(mén)或建立相關(guān)機(jī)制協(xié)調(diào)行動(dòng)以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，配置資源，確保有效降低風(fēng)險(xiǎn)。A、洗錢(qián)B、洗錢(qián)與恐怖融資C、洗錢(qián)與制裁合規(guī)D、洗錢(qián)、恐怖融資及制裁答案：B解析：金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議:A1．評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)與適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法（新建議）*各國(guó)應(yīng)當(dāng)識(shí)別、評(píng)估和了解本國(guó)的洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施，包括指定某一部門(mén)或建立相關(guān)機(jī)制協(xié)調(diào)行動(dòng)以評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，配置資源，確保有效降低風(fēng)險(xiǎn)。46.產(chǎn)品（渠道）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估主要采用____評(píng)估法，即以定性和定量分析相結(jié)合的方式評(píng)估洗錢(qián)固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性及剩余風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用權(quán)重法對(duì)每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)估，加權(quán)計(jì)算洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估得分，對(duì)照評(píng)估得分與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之間的映射規(guī)則，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、差異B、對(duì)比C、排除D、綜合答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第三章評(píng)估方法。47.客戶(hù)準(zhǔn)入盡職調(diào)查完成后，應(yīng)基于盡職調(diào)查信息，在()個(gè)工作日內(nèi)完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)客戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章【2023】63號(hào)第三十一條48.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法中（）指經(jīng)定性分析和定量評(píng)估，具有一定的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)。A、極高風(fēng)險(xiǎn)B、高風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、中低風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：-49.（）反映在不考慮控制措施的情況下，本行被利用于洗錢(qián)活動(dòng)或涉及制裁的可能性。A、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D、定性與定量評(píng)估答案：C解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))50.清算業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理：遵循（）原則，在客戶(hù)部門(mén)完成盡職調(diào)查基礎(chǔ)上，建立清算業(yè)務(wù)關(guān)系或開(kāi)立清算賬戶(hù)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、合規(guī)先行答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行清算業(yè)務(wù)反洗錢(qián)合規(guī)工作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）第四條清算業(yè)務(wù)準(zhǔn)入管理：遵循合規(guī)先行原則，在客戶(hù)部門(mén)完成盡職調(diào)查基礎(chǔ)上，建立清算業(yè)務(wù)關(guān)系或開(kāi)立清算賬戶(hù)。51.各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在合理時(shí)限內(nèi)完成客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。其中，首次評(píng)級(jí)需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：-52.不涉及制裁國(guó)家和地區(qū)的外籍人士客戶(hù)關(guān)鍵信息修改,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料及其他相關(guān)材料提交()合規(guī)管理委員會(huì)審議。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、一級(jí)支行答案：B解析：-53.及時(shí)受理和處理個(gè)人客戶(hù)信息權(quán)利訴求。在驗(yàn)證個(gè)人客戶(hù)身份后，應(yīng)在收到個(gè)人客戶(hù)信息權(quán)利訴求后()個(gè)工作日內(nèi)或法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)作出答復(fù)及合理解釋。A、5B、10C、15D、30答案：C解析：-54.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的上調(diào)。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)論，提出合理的等級(jí)上調(diào)理由，由（）客戶(hù)管理部門(mén)（崗位）審核后確定。A、同級(jí)B、上一級(jí)C、一級(jí)支行D、一級(jí)分行答案：A解析：-55.專(zhuān)職反洗錢(qián)崗位人員應(yīng)當(dāng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、一年B、兩年C、三年D、五年答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》56.______負(fù)責(zé)制定個(gè)人客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)立、柜面業(yè)務(wù)操作流程及系統(tǒng)優(yōu)化。A、內(nèi)控與法律合規(guī)部B、合規(guī)管理部C、風(fēng)險(xiǎn)管理部D、運(yùn)營(yíng)管理部答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》部門(mén)職責(zé)與分工57.對(duì)于初審無(wú)法判斷的命中預(yù)警，初審人員應(yīng)組織客戶(hù)經(jīng)理開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資料及《制裁名單篩查預(yù)警審核處理單（非跨境資金支付報(bào)文）》提交至（）內(nèi)控合規(guī)部門(mén)（反洗錢(qián)中心）復(fù)審。A、總行B、一級(jí)分行C、二級(jí)分行D、支行答案：B解析：對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)監(jiān)控名單篩查預(yù)警復(fù)審58.____是客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的首要環(huán)節(jié)，也是客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的前提。A、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)核查答案：B解析：-59.為不在本行開(kāi)立賬戶(hù)的自然人或非自然人，提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)、銷(xiāo)售各類(lèi)金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣_(tái)_萬(wàn)元以上或者外幣等值___千美元以上的，視同與客戶(hù)首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)開(kāi)展客戶(hù)準(zhǔn)入盡職調(diào)查.A、B、1，1C、5，1D、1.2E、5.2答案：A解析：-60.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況差異化確定客戶(hù)盡職調(diào)查措施的程度和具體方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的情形和高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)應(yīng)采取強(qiáng)化盡職調(diào)查措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較低的客戶(hù)可適度簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施，并應(yīng)基于客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取與之匹配的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，把握好防范風(fēng)險(xiǎn)與優(yōu)化服務(wù)的平衡。遵循盡職調(diào)查的____原則。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、動(dòng)態(tài)管理C、職責(zé)明晰D、嚴(yán)格保密答案：A解析：-61.以下哪項(xiàng)不屬于在客戶(hù)身份識(shí)別工作中應(yīng)遵循以下基本原則（）A、詳細(xì)登記B、持續(xù)識(shí)別C、及時(shí)報(bào)告D、客戶(hù)為本答案：D解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)62.首次評(píng)級(jí)需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后應(yīng)當(dāng)在多少個(gè)工作日內(nèi)確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)？A、10天B、20天C、30天D、5天答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)63.控股股東一般指出資額或持有股份的比例（）以上的股東。A、0.2B、0.3C、0.5D、0.66答案：C解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)64._____是指通過(guò)投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排，能夠?qū)嶋H支配企業(yè)行為的企事業(yè)法人、自然人或其他組織等最終控制方。A、股東B、控股股東C、受益所有人D、實(shí)際控制人答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第二章客戶(hù)信息之實(shí)際控制人。65.任何人員不得為逃避《銀行保密法》規(guī)定的貨幣報(bào)告義務(wù)，故意攜帶或運(yùn)送（或者試圖攜帶或運(yùn)送）超過(guò)()美元的隱藏貨幣或其他金融票據(jù)出入美國(guó)。A、1000B、5000C、10000D、50000答案：C解析：美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定66.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》所稱(chēng)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是指運(yùn)用（），從地域環(huán)境、客戶(hù)群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道4個(gè)維度，對(duì)本行反洗錢(qián)領(lǐng)域面臨的固有風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)行控制措施有效性進(jìn)行整體或?qū)ｍ?xiàng)評(píng)估，并提出應(yīng)對(duì)措施的風(fēng)險(xiǎn)管控活動(dòng)。A、控制有效性評(píng)估方法B、固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法C、定性與定量評(píng)估方法D、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法答案：C解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))67.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后或者一次性交易結(jié)束后至少保存--年。A、1年B、5年C、3年D、8年答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))68.制裁風(fēng)險(xiǎn)管理工作中產(chǎn)生或獲得的工作記錄和相關(guān)資料，自生成之日起或者涉及資產(chǎn)凍結(jié)的自解凍之日起至少留存__年。A、3B、5C、15D、30答案：B解析：-69.托管業(yè)務(wù)客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別中，客戶(hù)自通知送達(dá)之日（30）日后仍未提交資料，且未提出合理理由的，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)在采取只收不付控制賬戶(hù)交易措施前，提前5個(gè)工作日向總分行托管業(yè)務(wù)部門(mén)報(bào)告。A、30B、20C、60D、90答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章【2019】187號(hào)）第十一條持續(xù)識(shí)別客戶(hù)自通知送達(dá)之日30日后仍未提交資料，且未提出合理理由的，開(kāi)戶(hù)行應(yīng)在采取只收不付控制賬戶(hù)交易措施前，提前5個(gè)工作日向總分行托管業(yè)務(wù)部門(mén)報(bào)告。70.對(duì)于涉及特定自然人的客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，應(yīng)采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并逐級(jí)上報(bào)_____承擔(dān)反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)審批同意后，實(shí)體方可準(zhǔn)入。A、一級(jí)分行B、二級(jí)分行C、一級(jí)支行D、二級(jí)支行答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第四章客戶(hù)準(zhǔn)入基本要求之客戶(hù)準(zhǔn)入審批要求。71.一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(mén)（反洗錢(qián)中心）應(yīng)對(duì)已排除預(yù)警進(jìn)行抽樣復(fù)核，抽樣比例不低于()%，復(fù)核工作應(yīng)換人實(shí)施，本人排除的預(yù)警不得由本人復(fù)核。A、5B、8C、10D、20答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第十二條72.人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：手工建立大額預(yù)警時(shí)間73.客戶(hù)提供統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的，使用統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的（9-17）位作為組織機(jī)構(gòu)代碼；無(wú)法提供組織機(jī)構(gòu)代碼信息或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的可不提供，如軍隊(duì)、武警、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)等。A、45093B、45184C、45096D、45186答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕109號(hào))第十條：客戶(hù)提供統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的，使用統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的9-17位作為組織機(jī)構(gòu)代碼；無(wú)法提供組織機(jī)構(gòu)代碼信息或統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的可不提供，如軍隊(duì)、武警、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)、境外機(jī)構(gòu)等。74.農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)兼職人員占全行反洗錢(qián)工作人員的比例不得高于（）。A、0.6B、0.7C、0.8D、0.9答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》75.當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元（含）以上、外幣等值（）萬(wàn)美元（含）以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、5、1︱B、1、1︱C、5、0.5D、︱3、1答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào)76.某公司發(fā)生一筆金額為USD5，000，000的匯出匯款，匯出方名稱(chēng)：GUANGDONGGECENELECTRONICCO.,LTD，收款方名稱(chēng)：NASSERTRADING，收款銀行：VTBRRUMM（俄羅斯銀行，涉OFAC的行業(yè)制裁SSI名單），經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理？A、不要求客戶(hù)簽署《未涉及國(guó)際經(jīng)濟(jì)制裁承諾函》B、開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)增強(qiáng)型盡職調(diào)查，確定不涉制裁風(fēng)險(xiǎn)后將業(yè)務(wù)申請(qǐng)?zhí)峤灰患?jí)分行審批C、拒絕辦理業(yè)務(wù)D、不假思索給總行全球反洗錢(qián)中心打電話(huà)答案：B解析：實(shí)操案例77.什么是防范反洗錢(qián)及制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的第一道屏障？A、客戶(hù)身份識(shí)別B、后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管控C、可疑交易分析D、資金交易監(jiān)測(cè)答案：A解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)國(guó)際業(yè)務(wù)反洗錢(qián)及制裁合規(guī)管理工作方案》78.托管業(yè)務(wù)客戶(hù)經(jīng)理在與托管客戶(hù)建立業(yè)務(wù)合作時(shí)，對(duì)于客戶(hù)CCS等級(jí)為（），應(yīng)開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并采取一定的控制措施，使風(fēng)險(xiǎn)可控。A、低風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)B、中等風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)C、高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)D、禁止類(lèi)答案：C解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)79.各客戶(hù)和業(yè)務(wù)部門(mén)作為洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線(xiàn)，應(yīng)按照客戶(hù)管理歸屬和業(yè)務(wù)管理歸屬，履行客戶(hù)盡職調(diào)查相應(yīng)責(zé)任。總行應(yīng)建設(shè)并持續(xù)完善客戶(hù)盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)、流程、系統(tǒng)和工具，客戶(hù)管理行應(yīng)按規(guī)定有效實(shí)施。遵循盡職調(diào)查的____原則。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、動(dòng)態(tài)管理C、職責(zé)明晰D、嚴(yán)格保密答案：C解析：-80.經(jīng)辦機(jī)構(gòu)客戶(hù)部門(mén)應(yīng)指定（）負(fù)責(zé)跨境交易類(lèi)客戶(hù)準(zhǔn)入，獲取客戶(hù)盡職調(diào)查流程中的各類(lèi)資料信息，建立并維護(hù)客戶(hù)盡職調(diào)查檔案A、專(zhuān)人B、柜員C、客戶(hù)經(jīng)理D、大堂經(jīng)理答案：A解析：-81.涉及制裁國(guó)家和地區(qū)的外籍人士申請(qǐng)修改客戶(hù)關(guān)鍵信息，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)將加強(qiáng)型盡職調(diào)查材料及其他相關(guān)材料提交（一級(jí)分行）合規(guī)管理委員會(huì)審議。A、一級(jí)支行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行D、總行答案：C解析：-82.客戶(hù)部門(mén)審核業(yè)務(wù)單據(jù)的______，即審核單據(jù)所顯示的要素、內(nèi)容是否存在明顯偽造、刮擦、涂改、挖補(bǔ)等情況。A、差異性B、完整性C、真實(shí)性D、合理性答案：C解析：-83.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元（含）以上、外幣等值（）萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開(kāi)立的銀行賬戶(hù)，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、50、10B、︱200、20C、︱20、1D、︱5、1答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào)84.制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確認(rèn)，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)對(duì)制裁風(fēng)險(xiǎn)初始評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行人工復(fù)評(píng)確認(rèn)。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：-85.中國(guó)稅收居民是指在中國(guó)境內(nèi)有住所或者無(wú)住所而一個(gè)納稅年度內(nèi)在中國(guó)境內(nèi)居住累計(jì)滿(mǎn)（）的個(gè)人，以及依法在中國(guó)境內(nèi)成立或者依照外國(guó)（地區(qū)）法律成立但實(shí)際管理機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)的企業(yè)。A、九十二天B、一百八十三天C、一百八十天D、三百六十五天答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查操作規(guī)程（農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕94號(hào)發(fā)布86.我行承擔(dān)反洗錢(qián)管理職能的委員會(huì)下設(shè)辦公室作為日常辦事機(jī)構(gòu)，辦公室設(shè)在（）。A、總行審計(jì)部門(mén)B、總行業(yè)務(wù)部門(mén)C、總行反洗錢(qián)主管部門(mén)D、總行財(cái)會(huì)部門(mén)答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》87.()是涉美制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)最高的領(lǐng)域A、出口退稅B、貿(mào)易金融C、國(guó)際匯兌D、跨境匯款答案：B解析：-88.可疑交易預(yù)警和報(bào)告處理流程各環(huán)節(jié)時(shí)限如下：轉(zhuǎn)入“關(guān)注”的系統(tǒng)可疑交易預(yù)警應(yīng)在“關(guān)注”處理后的____個(gè)自然日內(nèi)，完成預(yù)警的“排除”或者“確認(rèn)”。A、10B、20C、30D、60答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之處理流程。89.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)對(duì)手方或受益人、賬戶(hù)持有人或?qū)嶋H控制人不為制裁名單客戶(hù)，但主觀判斷該交易存在疑點(diǎn)。柜面人員可繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)，在辦理完成后，根據(jù)________報(bào)告可疑交易。A、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》B、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查管理辦法》C、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》D、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》答案：D解析：-90.信息補(bǔ)正包括交易信息補(bǔ)正和客戶(hù)信息補(bǔ)正，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到補(bǔ)正清單后的()個(gè)工作日內(nèi)完成信息補(bǔ)正。A、5B、10C、15D、20答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第二十九條91.極高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的定期重評(píng)期限不超過(guò)___年?A、1B、2C、3D、半答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》第四章分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、方法和流程。92.人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的()個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告。A、3B、5C、10D、15答案：A解析：-93.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》自()起施行。A、39083B、39264C、39448D、39630答案：A解析：-94.我行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)中，通過(guò)超級(jí)柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)的，一聯(lián)《單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及開(kāi)通產(chǎn)品綜合服務(wù)申請(qǐng)表》隨傳票保管；通過(guò)BoEing系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)的，業(yè)務(wù)憑證做當(dāng)日傳票保管。保管期限（）年。A、20B、25C、10D、30答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)反洗錢(qián)合規(guī)操作指引》（農(nóng)銀辦發(fā)〔2017〕508號(hào)）通過(guò)超級(jí)柜臺(tái)開(kāi)戶(hù)的，一聯(lián)《單位銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)及開(kāi)通產(chǎn)品綜合服務(wù)申請(qǐng)表》隨傳票保管；通過(guò)BoEing系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)的，業(yè)務(wù)憑證做當(dāng)日傳票保管。保管期限30年。95.存量產(chǎn)品（渠道）定期開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品每___開(kāi)展一次洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、月B、季C、半年D、年答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之評(píng)估情形存量產(chǎn)品（渠道）評(píng)估。96.境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)對(duì)采集的反洗錢(qián)信息進(jìn)行全面評(píng)估分析，并通過(guò)（個(gè)人判定或集體會(huì)商）形式擬定使用意見(jiàn)。A、個(gè)人判定B、委員會(huì)審議C、個(gè)人判定或集體會(huì)商D、個(gè)人判定和委員會(huì)審議答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)全球合規(guī)管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2018〕136號(hào))第五十二條境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)對(duì)采集的反洗錢(qián)信息進(jìn)行全面評(píng)估分析，并通過(guò)個(gè)人判定或集體會(huì)商形式擬定使用意見(jiàn)。97.《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》中，組織相關(guān)分行對(duì)交易回看發(fā)現(xiàn)的（）筆涉嫌違規(guī)交易補(bǔ)充完善船舶、航線(xiàn)、貨物原產(chǎn)地等相關(guān)要素，排查交易回看涉及的客戶(hù)，并根據(jù)行內(nèi)相關(guān)政策采取控制措施A、458B、461C、500D、398答案：A解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》55.組織相關(guān)分行對(duì)交易回看發(fā)現(xiàn)的458筆涉嫌違規(guī)交易補(bǔ)充完善船舶、航線(xiàn)、貨物原產(chǎn)地等相關(guān)要素，排查交易回看涉及的客戶(hù)，并根據(jù)行內(nèi)相關(guān)政策采取控制措施98.司法機(jī)關(guān)要求協(xié)助查詢(xún)時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)由至少()名辦案人員，到我行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)或?qū)ｉT(mén)受理部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)99.我行有合理理由懷疑某新開(kāi)戶(hù)但尚未開(kāi)始使用的對(duì)公賬戶(hù)是其他空殼公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)，但是該對(duì)公客戶(hù)單位人員并不配合我行盡職調(diào)查，我行應(yīng)該采取的最正確措施應(yīng)為（）A、由于尚未發(fā)生資金交易，應(yīng)持續(xù)關(guān)注該客戶(hù)，若將來(lái)發(fā)生異常交易，及時(shí)提交可疑報(bào)告B、待客戶(hù)發(fā)生交易時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)產(chǎn)生交易預(yù)警，我行應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查并及時(shí)處理預(yù)警，并上報(bào)可疑報(bào)告C、應(yīng)通過(guò)手工建立可疑交易預(yù)警的方式及時(shí)提交可疑交易報(bào)告D、應(yīng)要求客戶(hù)盡快補(bǔ)充、更正實(shí)際控制客戶(hù)的自然人、交易實(shí)際受益人身份信息，無(wú)須提交可疑報(bào)告答案：C解析：案例題100.大額交易標(biāo)準(zhǔn)：自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣_(tái)____（含）以上、外幣等值10萬(wàn)美元（含）以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、20萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、200萬(wàn)元答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第二章大額交易報(bào)告之大額交易標(biāo)準(zhǔn)。101.可疑交易預(yù)警和報(bào)告處理流程各環(huán)節(jié)時(shí)限如下：總行、一級(jí)分行反洗錢(qián)中心應(yīng)在系統(tǒng)可疑預(yù)警生成后的____個(gè)工作日內(nèi)，完成預(yù)警的“關(guān)注”或者“確認(rèn)”。A、3B、5C、6D、10答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之處理流程。102.CCS等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)客戶(hù)及境外人士開(kāi)戶(hù)，須進(jìn)行()，并經(jīng)相應(yīng)層級(jí)審批。A、加強(qiáng)型盡職調(diào)查B、盡職調(diào)查C、無(wú)需調(diào)查D、加固型盡職調(diào)查答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦公室文件》農(nóng)銀辦發(fā)[2021]249號(hào)《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢(qián)合規(guī)操作指引》103.產(chǎn)品及渠道的管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況變化及制度修訂情況，動(dòng)態(tài)調(diào)整產(chǎn)品及渠道的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)以及所對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估遵循的哪項(xiàng)要求？A、差別管理B、全面客觀C、動(dòng)態(tài)調(diào)整D、嚴(yán)格保密答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第一章總則。104.境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行）》規(guī)定，在評(píng)估完成后的()內(nèi)，向監(jiān)管部門(mén)提交評(píng)估報(bào)告。境外機(jī)構(gòu)根據(jù)駐在地監(jiān)管要求，根據(jù)實(shí)際需要向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送評(píng)估報(bào)告。A、10個(gè)工作日B、10天C、15個(gè)工作日D、15天答案：A解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))105.下面哪項(xiàng)罪名不屬于我國(guó)《刑法》第191條中所規(guī)定的洗錢(qián)上游罪？（）A、毒品犯罪B、走私犯罪C、金融詐騙犯罪D、危害稅收征管罪答案：D解析：-106.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)以下哪項(xiàng)內(nèi)容配置反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控資源？（）。A、金融機(jī)構(gòu)所處地域洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)B、金融機(jī)構(gòu)主要產(chǎn)品洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C、金融機(jī)構(gòu)所面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)D、金融機(jī)構(gòu)主要客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：-107.批量開(kāi)戶(hù)應(yīng)登記_______，根據(jù)調(diào)查情形做好后續(xù)加強(qiáng)型盡職調(diào)查或開(kāi)戶(hù)審批流程，不得為客戶(hù)開(kāi)立匿名、假名賬戶(hù)。A、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查表》B、《對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查表》C、《個(gè)人客戶(hù)信息采集表》D、《批量開(kāi)戶(hù)初次識(shí)別調(diào)查表》答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶(hù)身份初次識(shí)別之開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)的初次識(shí)別要點(diǎn)。108.對(duì)于C3個(gè)貸系統(tǒng)提示CCS等級(jí)為()的客戶(hù)，不予貸款。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行辦公室文件》農(nóng)銀辦發(fā)[2021]249號(hào)《個(gè)人業(yè)務(wù)反洗錢(qián)合規(guī)操作指引》109.特殊情況下，總分行托管業(yè)務(wù)部門(mén)出具“賬戶(hù)暫停/恢復(fù)業(yè)務(wù)通知書(shū)”要求恢復(fù)支付業(yè)務(wù)的，開(kāi)戶(hù)行可以為客戶(hù)繼續(xù)辦理支付業(yè)務(wù)，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）個(gè)月。A、1B、3C、6D、12答案：A解析：-110.A公司（股份有限公司）申請(qǐng)?jiān)谖倚虚_(kāi)戶(hù)，客戶(hù)經(jīng)理必須要采集以下哪些股東的信息？A、甲（持股23%）B、乙（持股24.5%）C、丙（持股33%）D、丁（持股16%）答案：C解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)111.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法執(zhí)行哪個(gè)部門(mén)的制裁決議要求？A、聯(lián)合國(guó)安理會(huì)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、公安部門(mén)答案：A解析：《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》(2019年第1號(hào))第二十條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議要求112.金融行動(dòng)特別工作組(FATF)成立于（1989）年，是由成員國(guó)（地區(qū)）部長(zhǎng)發(fā)起設(shè)立的政府間組織；FATF最初的40項(xiàng)建議頒布于（1990）年，旨在打擊濫用金融體系清洗毒品資金。A、1989.1989B、1989.199C、1990.199D、1990.1995答案：A解析：金融行動(dòng)特別工作組40項(xiàng)建議：引言金融行動(dòng)特別工作組(FATF)成立于1989年，是由成員國(guó)（地區(qū)）部長(zhǎng)發(fā)起設(shè)立的政府間組織。FATF最初的40項(xiàng)建議頒布于1990年，旨在打擊濫用金融體系清洗毒品資金。113.關(guān)于跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查各級(jí)機(jī)構(gòu)審核人員在收到盡職調(diào)查檔案審核請(qǐng)求后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核.A、1B、2C、3D、5答案：B解析：跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查申請(qǐng)審核期限114.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局及分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)收到金融機(jī)構(gòu)提交的工作方案及相關(guān)報(bào)告后，如有不同意見(jiàn)，應(yīng)在多少個(gè)工作日內(nèi)向金融機(jī)構(gòu)反饋。A、15B、30C、45D、60答案：B解析：中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局及分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)收到金融機(jī)構(gòu)提交的工作方案及相關(guān)報(bào)告后，如有不同意見(jiàn)，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)向金融機(jī)構(gòu)反饋。115.跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)管理中，（對(duì)公客戶(hù)管理部門(mén)）是客戶(hù)盡職調(diào)查的責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本條線(xiàn)客戶(hù)盡職調(diào)查工作，建立、審核、維護(hù)客戶(hù)盡職調(diào)查檔案，對(duì)客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。A、反洗錢(qián)主管部門(mén)B、客戶(hù)管理部門(mén)C、業(yè)務(wù)管理部門(mén)D、科技部門(mén)答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕152號(hào)）第六條，對(duì)公客戶(hù)管理部門(mén)是客戶(hù)盡職調(diào)查的責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本條線(xiàn)客戶(hù)盡職調(diào)查工作，建立、審核、維護(hù)客戶(hù)盡職調(diào)查檔案，對(duì)客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。116.新產(chǎn)品（渠道）上線(xiàn)運(yùn)行滿(mǎn)（）年后，產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)應(yīng)在（）內(nèi)啟動(dòng)重新評(píng)估。評(píng)估工作完成后，新產(chǎn)品（渠道）轉(zhuǎn)入存量產(chǎn)品（渠道）進(jìn)行管理。A、1年，30天B、1年，60天C、半年，15天D、半年，30天答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕117號(hào)）第二十條：新產(chǎn)品（渠道）上線(xiàn)運(yùn)行滿(mǎn)半年后，產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)應(yīng)在15天內(nèi)啟動(dòng)重新評(píng)估。評(píng)估工作完成后，新產(chǎn)品（渠道）轉(zhuǎn)入存量產(chǎn)品（渠道）進(jìn)行管理。117.各機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員應(yīng)嚴(yán)格遵守客戶(hù)信息保護(hù)和反洗錢(qián)保密紀(jì)律，在客戶(hù)信息收集、使用、查詢(xún)、保管過(guò)程中落實(shí)保護(hù)管理要求，依法嚴(yán)格保護(hù)反洗錢(qián)工作中獲得的信息。非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。體現(xiàn)本行反洗錢(qián)工作遵循以下什么基本原則？A、獨(dú)立性B、保密性C、完整性D、有效性答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》第四條本行反洗錢(qián)工作遵循以下基本原則。118.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)--予以?xún)鼋Y(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向國(guó)務(wù)院公安部門(mén)、國(guó)家安全部門(mén)和反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告。A、3個(gè)工作日B、4個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、立即答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)）119.客戶(hù)屬于名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照通知要求釆取相應(yīng)措施并于（）將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門(mén)。A、次日B、當(dāng)日C、下一個(gè)工作日D、3日內(nèi)答案：B解析：中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知（銀發(fā)〔2017〕187號(hào)）120.客戶(hù)身份資料、盡職調(diào)查資料及交易記錄相關(guān)的其他資料，按照《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)檔案管理辦法》進(jìn)行管理。其中，客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年，如客戶(hù)身份資料涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束。A、5B、10C、15D、永久答案：A解析：-121.明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)處(）日)以上()日以下拘留，可以并處()萬(wàn)元以下罰款。A、7151B、10151C、10152D、7152答案：B解析：《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》第八十二條明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款。122.對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品（渠道）應(yīng)采取強(qiáng)化的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的可以采取簡(jiǎn)化控制措施。產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估遵循的哪項(xiàng)要求？A、差別管理B、全面客觀C、動(dòng)態(tài)調(diào)整D、嚴(yán)格保密答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第一章總則。123.大額交易標(biāo)準(zhǔn)：非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣_(tái)____（含）以上、外幣等值20萬(wàn)美元（含）以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、20萬(wàn)元B、50萬(wàn)元C、100萬(wàn)元D、200萬(wàn)元答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第二章大額交易報(bào)告之大額交易標(biāo)準(zhǔn)。124.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》規(guī)定，首次評(píng)級(jí)需在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、10C、15D、30答案：B解析：-125.扣劃賬戶(hù)名稱(chēng)和扣劃賬號(hào)應(yīng)當(dāng)正確且對(duì)應(yīng)一致。扣劃金額應(yīng)當(dāng)具體明確，不能（）賬戶(hù)余額扣劃。A、少于B、等于C、超過(guò)D、全部答案：C解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)126.建立手工預(yù)警的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立預(yù)警后的（）個(gè)工作日內(nèi)，完成對(duì)可疑交易預(yù)警的“確認(rèn)”或者“刪除”A、5B、10C、15D、20答案：B解析：-127.在履行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查過(guò)程中，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)和可疑情形須及時(shí)按有關(guān)監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循的哪項(xiàng)基本原則？A、嚴(yán)格準(zhǔn)入B、持續(xù)識(shí)別C、嚴(yán)格保密D、及時(shí)報(bào)告答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查工作應(yīng)遵循的基本原則。128.A企業(yè)是注冊(cè)在索馬里的一家綜合性企業(yè)，專(zhuān)做材料出口生意，B企業(yè)注冊(cè)在泰國(guó)，現(xiàn)在需要從A企業(yè)進(jìn)口一批材料用于做轉(zhuǎn)口貿(mào)易，下列哪些材料A企業(yè)無(wú)法從B企業(yè)進(jìn)口獲得（）A、棉花B、食用油C、花生D、木炭答案：D解析：實(shí)操案例129.總行、一級(jí)分行反洗錢(qián)中心根據(jù)工作需要，可適當(dāng)調(diào)整各環(huán)節(jié)處理時(shí)限，但應(yīng)確保預(yù)警全流程時(shí)限最長(zhǎng)不超過(guò)()個(gè)工作日。A、30B、40C、50D、60答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第二十二條130.(）名及以上客戶(hù)集體向法院訴訟、向我行投訴、向監(jiān)管部門(mén)投訴或向媒體曝光的反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件為Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)事件；A、50B、100C、200D、300答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》Ⅰ級(jí)（特別重大）風(fēng)險(xiǎn)事件。50名及以上客戶(hù)集體向法院訴訟、向我行投訴、向監(jiān)管部門(mén)投訴或向媒體曝光的反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件；131.某網(wǎng)點(diǎn)個(gè)人客戶(hù)的交易行為異常，經(jīng)確認(rèn)該客戶(hù)涉及地下錢(qián)莊交易，該網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)立即通過(guò)（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、反洗錢(qián)平臺(tái)B、ITPS系統(tǒng)C、CCS系統(tǒng)D、LN系統(tǒng)答案：A解析：實(shí)操案例132.客戶(hù)A是我行存量客戶(hù)，客戶(hù)CCS風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，客戶(hù)在申請(qǐng)辦理（）業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)受理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查后可直接辦理？A、掛失換卡B、開(kāi)通網(wǎng)上銀行C、開(kāi)立借記卡D、辦理貸款答案：A解析：實(shí)操案例133.人民法院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)()。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年答案：C解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)134.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的處理和審核應(yīng)在()天內(nèi)完成，對(duì)于需提交總行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部（全球反洗錢(qián)中心）審核的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，一級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部門(mén)（反洗錢(qián)中心）應(yīng)在()天內(nèi)完成審核。A、30、20｜30、30｜20、30｜30、45答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第二十六條135.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元（含）以上、外幣等值()萬(wàn)美元（含）以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，或者與涉及非居民在境內(nèi)開(kāi)立的銀行賬戶(hù)，達(dá)到本項(xiàng)規(guī)定金額的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易。A、10、1｜B、20、1｜C、200、10D、｜50、5答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第六條136.某外籍人士，曾在我行江蘇某支行開(kāi)立過(guò)賬戶(hù)，查詢(xún)CCS等級(jí)為2級(jí)（高風(fēng)險(xiǎn)），未取得外國(guó)人永久居留證，現(xiàn)到我行浙江某支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理新開(kāi)賬戶(hù)業(yè)務(wù)，請(qǐng)問(wèn)開(kāi)戶(hù)有權(quán)審批機(jī)構(gòu)為（）。A、經(jīng)辦機(jī)構(gòu)B、一級(jí)支行C、二級(jí)分行D、一級(jí)分行答案：D解析：實(shí)操案例137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向()報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、金融監(jiān)管總局答案：C解析：-138.泄露客戶(hù)大額交易或可疑交易報(bào)告（）份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息（）條及以上的反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件為Ⅰ級(jí)風(fēng)險(xiǎn)事件A、50，50B、100,50C、200100D、300100答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急處置預(yù)案》Ⅰ級(jí)（特別重大）風(fēng)險(xiǎn)事件。泄露客戶(hù)大額交易或可疑交易報(bào)告50份及以上或監(jiān)管協(xié)查信息50條及以上的反洗錢(qián)信息安全風(fēng)險(xiǎn)事139.受益所有人身份識(shí)別方式。對(duì)每個(gè)客戶(hù)應(yīng)至少識(shí)別出一名受益所有人，直接或間接擁有（）%及以上股權(quán)或者表決權(quán)，最終實(shí)施有效控制的自然人。A、10B、15C、20D、25答案：D解析：-140.2014年1月15日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在（2012）年FATF反洗錢(qián)國(guó)際新標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上，發(fā)布《洗錢(qián)和恐融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，要求銀行建立公司治理、內(nèi)控機(jī)制、IT系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提出跨國(guó)銀行加強(qiáng)集團(tuán)反洗錢(qián)/反恐融資管理的特殊要求，構(gòu)建對(duì)銀行尤其是跨國(guó)銀行的反洗錢(qián)/反恐融資監(jiān)管框架。A、2010B、2012C、2013D、2014答案：B解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》：2014年1月15日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在2012年FATF反洗錢(qián)國(guó)際新標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上，發(fā)布《洗錢(qián)和恐融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，要求銀行建立公司治理、內(nèi)控機(jī)制、IT系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提出跨國(guó)銀行加強(qiáng)集團(tuán)反洗錢(qián)/反恐融資管理的特殊要求，構(gòu)建對(duì)銀行尤其是跨國(guó)銀行的反洗錢(qián)/反恐融資監(jiān)管框架。141.各級(jí)行不得為洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)為（）的法人客戶(hù)（含銀行客戶(hù)）辦理各類(lèi)對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)。A、禁止類(lèi)B、極高風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：-142.以下哪種說(shuō)法是正確的？（）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)范了我國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的監(jiān)督管理行為以及金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)范了反洗錢(qián)監(jiān)管的方式、工作程序及監(jiān)管措施C、《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引》規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的基本原則、指標(biāo)體系、操作流程、控制措施，但對(duì)相關(guān)的管理與保障未作具體規(guī)定D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存行為答案：D解析：-143.我行實(shí)行（）風(fēng)險(xiǎn)偏好，秉承“重視風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、審視風(fēng)險(xiǎn)”的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，嚴(yán)格依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。A、積極型B、穩(wěn)健型C、激進(jìn)型D、保守型答案：B解析：《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》144.下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告的大額交易？A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以下、外幣等值1萬(wàn)美元以下的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B、非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上（含20萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：A解析：9《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)，第二章大額交易報(bào)告145.全行原則上不接受（）等級(jí)為高的產(chǎn)品（渠道）。產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)應(yīng)采取各項(xiàng)措施避免（）等級(jí)為高。A、固有風(fēng)險(xiǎn)、固有風(fēng)險(xiǎn)B、固有風(fēng)險(xiǎn)剩余風(fēng)險(xiǎn)C、剩余風(fēng)險(xiǎn)固有風(fēng)險(xiǎn)D、剩余風(fēng)險(xiǎn)剩余風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕117號(hào)）第二十六條全行原則上不接受剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的產(chǎn)品（渠道）。產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)應(yīng)采取各項(xiàng)措施避免剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高。146.《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》所稱(chēng)恐怖活動(dòng)組織，是指（）人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織。A、3B、4C、2D、5答案：A解析：《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》第三條本法所稱(chēng)恐怖活動(dòng)組織，是指三人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織。147.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)現(xiàn)行制裁政策制裁制度有（14）個(gè)，集中在支持政治解決沖突、核不擴(kuò)散和反恐方面。A、15B、16C、14D、20答案：C解析：聯(lián)合國(guó)安理會(huì)現(xiàn)行制裁政策解讀（截至2017年10月）自1966年以來(lái)，安理會(huì)建立了27個(gè)制裁制度：在南羅得西亞、南非、前南斯拉夫、海地、伊拉克、安哥拉、塞拉利昂、索馬里、厄立特里亞、利比里亞、剛果民主共和國(guó)、科特迪瓦、蘇丹（2）、黎巴嫩、朝鮮人民民主共和國(guó)、伊朗、利比亞、幾內(nèi)亞比紹、中非共和國(guó)、也門(mén)、南蘇丹和馬里，以及針對(duì)基地組織和塔利班（2）。目前，正在進(jìn)行的制裁制度有14個(gè)，集中在支持政治解決沖突、核不擴(kuò)散和反恐方面。148.()是指通過(guò)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取受益的自然人。A、受益所有人B、法定代表人C、股東D、實(shí)際控制人答案：A解析：-149.通過(guò)數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估的結(jié)果有效期為()年，自評(píng)估結(jié)果出具之日起計(jì)算。A、1B、2C、3D、5答案：B解析：-150.控股股東是指出資額占有限責(zé)任公司資本總額()或其持有的股份占股份有限公司股本總額()的股東；出資額或持有股份的比例雖然不足()，但依其出資額或持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。A、40%,40%,40%B、45%,45%,50%C、50%,50%,50%D、50%以上,50%以上；50%答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查管理辦法》(農(nóng)銀規(guī)章〔2019〕109號(hào))第十條：控股股東是指出資額占有限責(zé)任公司資本總額(50%以上)或其持有的股份占股份有限公司股本總額(50%以上)的股東；出資額或持有股份的比例雖然不足(50%)，但依其出資額或持有的股份所享有的表決權(quán)已足以對(duì)股東會(huì)、股東大會(huì)的決議產(chǎn)生重大影響的股東。151.下列哪部行政規(guī)章具體規(guī)范了我國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的監(jiān)督管理行為以及金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)職責(zé)？（）A、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》答案：B解析：-152.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》，人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的（）個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》153.新產(chǎn)品（渠道）上線(xiàn)運(yùn)行滿(mǎn)半年后，產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)應(yīng)在___內(nèi)啟動(dòng)重新評(píng)估。評(píng)估工作完成后，新產(chǎn)品（渠道）轉(zhuǎn)入存量產(chǎn)品（渠道）進(jìn)行管理。A、5B、10C、15D、20答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之評(píng)估情形新產(chǎn)品（渠道）評(píng)估。154.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法》，執(zhí)行指標(biāo)主要用于評(píng)價(jià)？A、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容。B、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)履行、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險(xiǎn)管控能力等情況，包括客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的特別措施、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施、宣傳培訓(xùn)、自主管理與審計(jì)等內(nèi)容。C、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控效果、接受及配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況等內(nèi)容。D、主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果、有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)、基層行評(píng)價(jià)、專(zhuān)業(yè)監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)等內(nèi)容。答案：B解析：《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》155.()負(fù)責(zé)對(duì)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理、控制措施及相關(guān)政策制度的有效性開(kāi)展獨(dú)立測(cè)試。A、一道防線(xiàn)B、二道防線(xiàn)C、三道防線(xiàn)答案：C解析：-156.對(duì)于新準(zhǔn)入的跨境交易類(lèi)客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，均應(yīng)在初次評(píng)級(jí)后的（）內(nèi)進(jìn)行復(fù)審，根據(jù)客戶(hù)的跨境交易情況，更新客戶(hù)的制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、一個(gè)月B、半年內(nèi)C、一年內(nèi)D、二年內(nèi)答案：B解析：-157.為不在本行開(kāi)立賬戶(hù)的自然人或非自然人，提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付、實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)、銷(xiāo)售各類(lèi)金融產(chǎn)品等一次性交易且交易金額單筆人民幣--萬(wàn)元以上或者外幣等值--美元以上的，視同與客戶(hù)首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)開(kāi)展客戶(hù)準(zhǔn)入盡職調(diào)查。A、5000元-1000美元B、10000元--1000美元C、15000元-1500美元D、20000元-2000美元答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法-(農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕191號(hào))158.在客戶(hù)關(guān)系存續(xù)期間，各級(jí)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，全面開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查工作，收集、更新和維護(hù)客戶(hù)相關(guān)信息資料，并驗(yàn)證信息的真實(shí)性、完整性和有效性。A、熟悉你的客戶(hù)B、了解你的客戶(hù)C、認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)答案：B解析：-159.以下哪些客戶(hù)可以采取豁免措施，不識(shí)別受益所有人。A、經(jīng)營(yíng)農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、個(gè)體工商戶(hù)D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：D解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)160.交易回看涉及的（）家重點(diǎn)分行，要統(tǒng)籌轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)做好回看涉及客戶(hù)的排查工作，并按照總行全球反洗錢(qián)中心要求及時(shí)報(bào)告排查情況。A、19B、20C、22D、21答案：C解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》73.交易回看涉及的（22）家重點(diǎn)分行，要統(tǒng)籌轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)做好回看涉及客戶(hù)的排查工作，并按照總行全球反洗錢(qián)中心要求及時(shí)報(bào)告排查情況。161.以下關(guān)于大額交易報(bào)告時(shí)限的表述，正確的是：A、系統(tǒng)識(shí)別的大額交易在交易發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)，由反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告。B、系統(tǒng)識(shí)別的大額交易在交易發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)，由反洗錢(qián)系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告C、人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告D、人工識(shí)別的大額交易應(yīng)在交易發(fā)生之日起的5個(gè)工作日內(nèi)，由營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)手工建立大額交易預(yù)警并由系統(tǒng)自動(dòng)提交大額交易報(bào)告答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》162.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級(jí)管理層答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)）163.構(gòu)筑反洗錢(qián)三道防線(xiàn)，（）部門(mén)組成第一道防線(xiàn)。A、內(nèi)控與法律合規(guī)部B、審計(jì)部門(mén)C、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā){2017}277號(hào)）164.對(duì)納入（）制裁名單的實(shí)體、個(gè)人或船舶等，一級(jí)分行要及時(shí)組織基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)梳理與我行業(yè)務(wù)合作情況，制定后續(xù)業(yè)務(wù)管控方案并做好風(fēng)險(xiǎn)管控。A、SDNB、FATFC、OFACD、NAR答案：A解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》74.對(duì)納入SDN制裁名單的實(shí)體、個(gè)人或船舶等，一級(jí)分行要及時(shí)組織基層經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)梳理與我行業(yè)務(wù)合作情況，制定后續(xù)業(yè)務(wù)管控方案并做好風(fēng)險(xiǎn)管控。165.根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類(lèi)客戶(hù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》對(duì)觸發(fā)加強(qiáng)型盡職調(diào)查的境外主權(quán)類(lèi)客戶(hù)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)須對(duì)其開(kāi)展加強(qiáng)型盡職調(diào)查。應(yīng)在收集客戶(hù)身份信息、預(yù)期合作信息的基礎(chǔ)上，額外收集以下信息，其中經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通過(guò)本行監(jiān)控名單篩查系統(tǒng)搜索該客戶(hù)近（）發(fā)生的、真實(shí)匹配的重大反洗錢(qián)負(fù)面新聞情況進(jìn)行分析。A、一年B、二年C、三年D、五年答案：C解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行境外主權(quán)類(lèi)客戶(hù)盡職調(diào)查操作規(guī)程(農(nóng)銀規(guī)章〔2020〕204號(hào))166.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評(píng)定為（）機(jī)構(gòu)。A、B類(lèi)B、C類(lèi)C、D類(lèi)D、E類(lèi)答案：C解析：《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》（銀發(fā)〔2017〕1號(hào)）167.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理答案：A解析：《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》168.國(guó)家將（）納入國(guó)家安全戰(zhàn)略，綜合施策，標(biāo)本兼治，加強(qiáng)反恐怖主義的能力建設(shè)，運(yùn)用政治、經(jīng)濟(jì)、法律、文化、教育、外交、軍事等手段，開(kāi)展反恐怖主義工作。A、反恐怖主義B、反洗錢(qián)C、制裁風(fēng)險(xiǎn)D、反洗錢(qián)與反恐怖主義答案：A解析：《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》第四條國(guó)家將反恐怖主義納入國(guó)家安全戰(zhàn)略，綜合施策，標(biāo)本兼治，加強(qiáng)反恐怖主義的能力建設(shè)，運(yùn)用政治、經(jīng)濟(jì)、法律、文化、教育、外交、軍事等手段，開(kāi)展反恐怖主義工作。169.自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣()萬(wàn)元（含）以上、外幣等值()萬(wàn)美元（含）以上的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn),屬于大額轉(zhuǎn)賬交易。A、10、2｜B、20、5｜C、200、20｜D、50、10答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》農(nóng)銀規(guī)章〔2022〕143號(hào),第六條170.嚴(yán)格遵守我國(guó)反洗錢(qián)法律法規(guī)與監(jiān)管要求，以及聯(lián)合國(guó)等有關(guān)國(guó)際組織反洗錢(qián)規(guī)定。體現(xiàn)本行反洗錢(qián)工作遵循以下什么基本原則？A、依法合規(guī)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、全面覆蓋D、獨(dú)立性答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》第四條本行反洗錢(qián)工作遵循以下基本原則。171.()是客戶(hù)盡職調(diào)查的責(zé)任部門(mén)，負(fù)責(zé)組織開(kāi)展本條線(xiàn)客戶(hù)盡職調(diào)查工作，建立、審核、維護(hù)客戶(hù)盡職調(diào)查檔案，對(duì)客戶(hù)信息的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。A、反洗錢(qián)主管部門(mén)B、客戶(hù)管理部門(mén)C、業(yè)務(wù)管理部門(mén)D、科技部門(mén)答案：B解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》172.客戶(hù)異地開(kāi)立賬戶(hù)，應(yīng)堅(jiān)持審慎原則，加強(qiáng)客戶(hù)異地開(kāi)戶(hù)需求合理性審核，經(jīng)（）審核確認(rèn)。A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)經(jīng)理B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人C、一級(jí)支行或以上客戶(hù)部門(mén)D、二級(jí)分行客戶(hù)部門(mén)答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)業(yè)務(wù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》（農(nóng)銀規(guī)章【2019】225號(hào)）第十三條客戶(hù)異地開(kāi)立賬戶(hù)，應(yīng)堅(jiān)持審慎原則，加強(qiáng)客戶(hù)異地開(kāi)戶(hù)需求合理性審核，經(jīng)一級(jí)支行或以上客戶(hù)部門(mén)審核確認(rèn)。173.客戶(hù)準(zhǔn)入盡職調(diào)查完成后，應(yīng)基于盡職調(diào)查信息，在_____個(gè)工作日內(nèi)完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)工作.A、3B、5C、10D、30答案：C解析：-174.與反洗錢(qián)相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)于()個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反洗錢(qián)主管部門(mén)。情況緊急的，可以先口頭報(bào)送，并在口頭報(bào)送后()小時(shí)內(nèi)以書(shū)面形式專(zhuān)項(xiàng)報(bào)送。A、5，24B、10,48C、5,48D、10,24答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)信息管理辦法》（農(nóng)銀規(guī)章〔2018〕42號(hào)）第二十五條與反洗錢(qián)相關(guān)的情況通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)事件等重大突發(fā)事件或其他可能對(duì)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)與制裁合規(guī)工作產(chǎn)生重大影響的信息，一級(jí)分行、境外機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)主管部門(mén)應(yīng)于(10)個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送至總行反洗錢(qián)主管部門(mén)。情況緊急的，可以先口頭報(bào)送，并在口頭報(bào)送后(24)小時(shí)內(nèi)以書(shū)面形式專(zhuān)項(xiàng)報(bào)送。175.涉及客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)下調(diào)的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、客戶(hù)部門(mén)、反洗錢(qián)部門(mén)應(yīng)密切配合，在多少個(gè)工作日內(nèi)完成審核審定工作？A、5天B、10天C、20天D、30天答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法》農(nóng)銀規(guī)章〔2023〕53號(hào)176.加強(qiáng)對(duì)客戶(hù)及其日常交易的關(guān)注，持續(xù)對(duì)客戶(hù)信息及交易進(jìn)行關(guān)注，動(dòng)態(tài)調(diào)整客戶(hù)CCS等級(jí),屬于在客戶(hù)身份識(shí)別工作中應(yīng)遵循哪項(xiàng)基本原則。A、勤勉盡責(zé)B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、持續(xù)識(shí)別D、詳細(xì)登記答案：C解析：反洗錢(qián)及制裁合規(guī)177.被采取執(zhí)法措施的銀行還可能面臨業(yè)務(wù)活動(dòng)或擴(kuò)展受限，嚴(yán)重情況下，甚至可能被()。A、監(jiān)管執(zhí)法措施B、民事或刑事處罰C、沒(méi)收或扣押相關(guān)資金D、吊銷(xiāo)執(zhí)照答案：D解析：美國(guó)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定178.客戶(hù)王某在我行柜面辦理跨境外匯匯款1萬(wàn)美元，同時(shí)支取了人民幣5萬(wàn)元現(xiàn)金，我行應(yīng)如何上報(bào)大額交易報(bào)告？（當(dāng)日匯率假定為1美元=6人民幣）A、分別提交取現(xiàn)人民幣5萬(wàn)元和轉(zhuǎn)賬美元1萬(wàn)元的大額交易報(bào)告B、應(yīng)當(dāng)單邊以人民幣和美元分別折算，按照本外幣大額交易標(biāo)準(zhǔn)“孰低原則”合并計(jì)算C、人民幣和美元單邊累計(jì)金額達(dá)到了大額交易標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)合并計(jì)算提交大額交易報(bào)告D、無(wú)需提交大額交易報(bào)告答案：A解析：實(shí)操案例179._____負(fù)責(zé)將本規(guī)程的有關(guān)規(guī)定嵌入超級(jí)柜臺(tái)的相關(guān)制度和操作系統(tǒng)；負(fù)責(zé)盡職調(diào)查資料保管。A、內(nèi)控與法律合規(guī)部B、合規(guī)管理部C、風(fēng)險(xiǎn)管理部D、運(yùn)營(yíng)管理部答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人客戶(hù)身份識(shí)別和盡職調(diào)查操作規(guī)程》部門(mén)職責(zé)與分工180.公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、人民檢察院凍結(jié)涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、二年答案：B解析：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行協(xié)助司法機(jī)關(guān)查詢(xún)凍結(jié)扣劃工作管理辦法農(nóng)銀規(guī)章〔2021〕32號(hào)181.《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)工作基本規(guī)范》規(guī)定，反洗錢(qián)工作報(bào)告包括年度綜合報(bào)告、年度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析報(bào)告和半年洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告。其中年度綜合報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)以正式文件形式報(bào)告。A、5B、10C、15D、30答案：C解析：-182.《跨境合規(guī)信息查詢(xún)登記表》中業(yè)務(wù)單據(jù)合理性應(yīng)由一級(jí)分行對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)和個(gè)人國(guó)際業(yè)務(wù)的主管部門(mén)負(fù)責(zé)人審核并簽字，洗錢(qián)及制裁風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)性、工作質(zhì)量應(yīng)由______反洗錢(qián)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人審核并簽字。A、一級(jí)分行B、二級(jí)分行C、一級(jí)支行D、二級(jí)支行答案：A解析：-183.金融行動(dòng)特別工作組是指導(dǎo)世界各國(guó)政府反洗錢(qián)工作的權(quán)威組織，發(fā)布了反洗錢(qián)()項(xiàng)建議和反恐怖融資()項(xiàng)特別建議，建議內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、政策制定、金融體系監(jiān)管、國(guó)際合作等方面。A、40,9B、40,10C、40,12D、40,15答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行反洗錢(qián)合規(guī)體系建設(shè)綱要》（農(nóng)銀發(fā)〔2017〕277號(hào)）金融行動(dòng)特別工作組是指導(dǎo)世界各國(guó)政府反洗錢(qián)工作的權(quán)威組織，發(fā)布了反洗錢(qián)40項(xiàng)建議和反恐怖融資9項(xiàng)特別建議，建議內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、政策制定、金融體系監(jiān)管、國(guó)際合作等方面。184.各級(jí)行不得為（）客戶(hù)辦理對(duì)公國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。A、禁止類(lèi)B、極高風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：-185.存量產(chǎn)品（渠道）定期開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為其他風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品每___開(kāi)展一次洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估A、季B、半年C、年D、兩年答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之評(píng)估情形存量產(chǎn)品（渠道）評(píng)估。186.對(duì)制裁風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)的跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)采取的措施不包括：()A、限制辦理跨境交易B、調(diào)查貨物原產(chǎn)地C、限制辦理涉美交易D、下放業(yè)務(wù)審批權(quán)限答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》187.客戶(hù)制裁風(fēng)險(xiǎn)由極高風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)逐級(jí)向下調(diào)整的，需注明理由后逐級(jí)上報(bào)（）客戶(hù)部門(mén)和反洗錢(qián)主管部門(mén)，并經(jīng)部門(mén)審核人員審核同意。A、一級(jí)支行B、二級(jí)分行C、一級(jí)分行D、總行答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行跨境交易類(lèi)對(duì)公客戶(hù)盡職調(diào)查操作規(guī)程》188.剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的產(chǎn)品（渠道）不得向洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶(hù)提供，不得在人民銀行認(rèn)定的洗錢(qián)____地域使用。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、中低風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第五章風(fēng)險(xiǎn)管控策略。189.產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)應(yīng)采取各項(xiàng)措施避免剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為_(kāi)__。A、低B、較低C、中低D、高答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第五章風(fēng)險(xiǎn)管控策略。190.總行產(chǎn)品（渠道）管理部門(mén)如果堅(jiān)持認(rèn)為必須對(duì)外提供剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的產(chǎn)品（渠道），應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明理由，提交總行_____審議。A、反洗錢(qián)合規(guī)管理委員會(huì)B、內(nèi)控合規(guī)監(jiān)督部C、全球反洗錢(qián)中心D、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第五章風(fēng)險(xiǎn)管控策略。191.客戶(hù)關(guān)注期為_(kāi)____天，在關(guān)注期內(nèi)總行及一級(jí)分行反洗錢(qián)中心應(yīng)完成客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的核查和評(píng)估，根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)及恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、60B、90C、120D、180答案：D解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行大額交易和可疑交易報(bào)告操作規(guī)程》第三章可疑交易報(bào)告之處理流程。192.存量產(chǎn)品（渠道）定期開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。固有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為中高風(fēng)險(xiǎn)的渠道每___開(kāi)展一次洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。A、半年B、年C、兩年D、五年答案：C解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行產(chǎn)品及渠道洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法》第四章評(píng)估程序之評(píng)估情形存量產(chǎn)品（渠道）評(píng)估。193.美國(guó)財(cái)政部通過(guò)其下屬機(jī)構(gòu)（）頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。A、FINCENB、OFACC、TTBD、IRS答案：A解析：-194.義務(wù)機(jī)構(gòu)的（）是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息安全的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢(qián)信息安全負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。A、法定代表人B、主要負(fù)責(zé)人C、負(fù)責(zé)人）D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人答案：D解析：《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)信息安全保護(hù)工作的通知》（銀反洗發(fā)【2020】12號(hào)）一全面落實(shí)反洗錢(qián)信息安全責(zé)任制義務(wù)機(jī)構(gòu)的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)信息安全的第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢(qián)信息安全負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。195.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理辦法對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶(hù)，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)，至少進(jìn)行1次定期重評(píng)。A、半年B、1年C、2年D、3年答案：D解析：-196.按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)客戶(hù)至少有____受益所有人。A、一名B、二名C、三名D、四名答案：A解析：《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行對(duì)公客戶(hù)身份識(shí)別與盡職調(diào)查管理辦法》第二章客戶(hù)信息之受益所有人。197.引入外部智力支持，結(jié)合內(nèi)部培訓(xùn)，組織開(kāi)展全行國(guó)際制裁合規(guī)官培訓(xùn)及資格認(rèn)證考試，為全行培養(yǎng)與國(guó)際接軌的制裁合規(guī)專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍，使全行制裁合規(guī)人才達(dá)到（）人。A、300B、400C、500D、1000答案：A解析：《進(jìn)一步加強(qiáng)涉美制裁合規(guī)管理體系建設(shè)實(shí)施方案》62.引入外部智力支持，結(jié)合內(nèi)部培訓(xùn)，組織開(kāi)展全行國(guó)際制裁合規(guī)官培訓(xùn)及資格認(rèn)證考試，為全行培養(yǎng)與國(guó)際接軌的制裁合規(guī)專(zhuān)業(yè)人才隊(duì)伍，使全行制裁合