第9頁共9頁2023?年出納工?作總結參?考樣本?一、合理?制定經營?目標，確?保全年各?項指標的?完成年初?，本著“?效益優先?”的原則?，根據省?聯社給我?社制定的?各項經營?目標任務?，結合我?社上年度?經營目標?完成情況?的基礎上?，科學、?合理制定?了各網點?組織資金?目標和任?務，并于?元月__?__日召?開首季組?織資金工?作動員大?會，進一?步提高全?員的思想?認識，明?確組織資?金工作的?目標和任?務。__?__月份?對各營業?網點反復?進行算帳?，合理設?定各項財?務指標，?與各網點?主任簽訂?經營目標?責任制，?修改和完?善了經營?管理綜合?考核辦法?，為各網?點明確了?經營方向?和責任目?標。__?__月份?，根據各?網點經營?目標實際?完成情況?，結合本?地市場經?濟變化特?點，及時?調整各網?點經營目?標，為今?年利潤計?劃的順利?實現進一?步奠定基?礎。截止?____?月末，各?項存款余?額為__?__萬元?，比年初?增加__?__萬元?;各項貸?款余額為?____?萬元（含?貼現__?__萬元?），比年?初增加_?___萬?元;不良?貸款余額?為___?_萬元（?不含抵債?資產），?比年初下?降___?_萬元，?不良貸款?占各項貸?款的比例?為___?_%（含?貼現），?比年初的?____?%下降了?____?個百分點?;全轄盈?虧軋差合?計賬面盈?余___?_萬元，?比去年同?期增盈_?___萬?元。預計?至___?_月末，?各項存款?余額達到?____?萬元，比?年初增加?____?萬元;各?項貸款余?額為__?__萬元?，比年初?增加__?__萬元?;不良貸?款余額為?____?萬元，比?年初下降?____?萬元，不?良貸款占?比為__?__，比?年初下降?____?%;全轄?實現各項?收入為_?___元?，各項支?出___?_萬元，?賬面盈余?____?萬元。?二、加強?財務管理?，規范財?務行為，?努力增收?節支1?、根據上?年財務管?理經驗，?結合今年?改革實際?情況，以?“總量控?制，效益?優先，以?收定支，?超額審批?，超限停?支，財務?公開，民?主理財”?為原則，?控制水電?費、公雜?費、郵電?費等費用?全年限額?，業務招?待費嚴格?按照利息?收入的_?___‰?序時列支?，其他費?用開支必?須報經聯?社審批，?并下批復?作為年終?考核認賬?因素。同?時綜合考?慮各方面?情況，又?給每個網?點額外增?加了__?__元費?用，從而?保證了各?網點經營?和管理所?需各項費?用的開支?。2、?規范財務?行為，合?理控制財?務開支。?繼續執行?《___?_市農村?信用合作?社財務管?理辦法》?和《費用?結報制度?》，在聯?社費用管?理委員會?管理下，?詳細規范?了財務開?支的范圍?、標準、?審批權限?、程序等?，不斷完?善了費管?會的管理?制度，對?于核定費?用以外的?費用開支?，一律提?前上報費?管費研究?、審批。?截止__?__月末?，經費管?會研究審?批通過的?各項費用?為___?_元，其?中：各項?墊支費用?____?，購買的?低值易耗?品費用為?____?元，各種?修理費用?為___?_元，營?業外支出?為___?_元，其?他各項費?用為__?__元。?3、減?少非生息?資金的占?比，加強?應收利息?的管理。?截止__?__月末?，我社應?收利息帳?面余額為?____?萬元，已?超過銀監?部門的風?險控制警?戒線，我?部根據實?際情況，?在主任室?的要求下?，堅持“?誰分片地?區，誰負?責清理”?的原則，?對各網點?進行跟蹤?督促，限?期清理。?截止__?__月末?，應收利?息余額為?____?萬元，預?計年末將?全面完成?應收利息?的清理工?作。三?、及時清?收違規投?資，規范?投資行為?根據銀?監部門和?省聯社清?理違規投?資的要求?，加大了?對違規債?券和保險?投資的清?收力度，?通過采取?上門催收?洽談、電?話追問和?網上查詢?、委托出?售等方式?，及時清?收了申銀?萬國__?__萬元?國債和保?險投資_?___萬?元。目前?仍有保險?投資__?__萬元?未收回，?正繼續與?太平洋保?險公司洽?談給付;?密切關注?南方證券?托管工作?，債權一?經確定，?及時清收?南方證券?____?萬元國債?投資。為?規范投資?行為，確?保資金安?全、高效?運營，我?部于今年?____?月制定了?《___?_市農村?信用合作?聯社投資?業務管理?辦法》，?規定了在?銀行間債?券市場進?行資金拆?借、債券?買賣、債?券回購等?投資業務?行為。_?___月?份以來，?委托省聯?社在銀行?間債券市?場購買債?券___?_萬元，?同時與省?聯社進行?短期資金?拆放業務?，提高了?資金使用?效益。?八、加強?培訓，強?化輔導，?提高會計?工作水平?1、利?用會計例?會之機，?組織各網?點主辦會?計學習了?《代收行?政罰沒款?操作說明?》、《_?___市?農村信用?合作聯社?銀行承兌?匯票業務?管理辦法?》、《_?___市?農村信用?合作聯社?銀行承兌?匯票業務?操作規程?》等文件?。在綜合?業務上線?后，對全?轄各網點?主辦會計?、記賬員?、儲蓄員?分別進行?了操作業?務培訓，?并進行理?論和操作?實踐考試?，對考試?合格者方?允許上崗?。今年以?來，我部?下發了三?期會計業?務培訓資?料，分別?是《出納?業務培訓?資料》、?《會計憑?證編制及?裝訂規范?標準》和?《___?_市農村?信用社報?表填制說?明及相關?要求》，?并根據《?出納業務?培訓資料?》的內容?，單獨對?出納員進?行了一期?培訓。通?過多次學?習和培訓?，不斷提?高了內勤?人員的理?論知識水?平和實際?操作能力?，確保了?內勤人員?適應上線?后新的業?務系統操?作要求。?2、會?計檢查與?輔導。每?個季度對?全轄各營?業網點的?會計出納?基本制度?的落實、?工作質量?、財務制?度執行情?況及重要?空白憑證?管理等進?行了現場?檢查，對?檢查中存?在的問題?，及時進?行了現場?糾正，并?針對存在?的違規違?紀行為對?有關責任?人進行罰?款和通報?，促進各?網點認真?落實各項?規章制度?。九、?下一年度?工作目標?1、加?強柜面人?員業務培?訓與考核?，組織技?術練兵、?技能評級?等，努力?提高業務?人員素質?。2、?開展柜員?制調研，?爭取盡早?實行柜員?制。3?、健全內?部管理制?度，做到?依法核算?、合規經?營。4?、強化會?計輔導與?檢查的力?度，杜絕?安全隱患?。20?23年出?納工作總?結參考樣?本（二）?轉眼間?我們送走?了___?_迎來了?嶄新的_?___。?回顧這?期間的工?作情況，?還是收獲?頗豐，現?將本人一?年以來的?工作及學?習情況匯?報如下：?一、主?要工作情?況作為?單位出納?,我在收?付、反映?、監督、?管理四個?方面盡到?了應盡的?職責,在?不斷改善?工作方式?方法的同?時，順利?完成如下?工作：>?工作總結?1.現?金業務?本人嚴格?按照財務?人員的相?關制度和?條例，實?現現金管?理，現金?收付，憑?證的審核?以及現金?日記帳登?記等業務?謹慎細致?不出差錯?，能夠確?保做到現?金的收支?準確無誤?，認真復?核會計主?管審核的?原始憑證?數量，金?額計算與?金額是否?一致，逐?筆登記現?金日記帳?，保證了?現金工作?的準確性?，及時性?。2.?銀行業務?日常與?銀行相關?部門聯系?緊密，根?據單位需?要正確開?具支票轉?賬進賬，?提取現金?備用，井?然有序地?完成了職?工日常報?銷。在平?日與銀行?接觸的工?作中，我?認真復核?所要求開?具的銀行?結算憑證?的臺頭，?帳號，用?途是否一?致，認真?填寫銀行?結算憑證?，保證金?額填寫準?確，及時?掌握銀行?存款余額?情況，逐?筆序時認?真登記銀?行存款日?記帳。?3.本職?工作對?于本職工?作，嚴格?執行現金?管理和結?算制度，?定期向財?務主管核?對現金與?帳目，發?現現金金?額不符，?做到及時?匯報，及?時處理。?及時回收?整理各項?回單、收?據。根據?財務主管?提供的依?據，及時?發放員工?報銷和其?它應發放?的經費。?在工作中?堅持財務?手續，嚴?格審核算?（發票上?必須有經?手人、審?核人、審?批人簽字?方可報帳?），對不?符手續的?發票不付?款。當?然還有最?重要的一?方面就是?保管現金?、票據、?各種印鑒?，既要有?內部的保?管分工，?各負其責?，并相互?牽制的意?識;也要?有對外的?保安措施?，維護個?人安全和?公司的利?益不受到?損失的意?識。4?.厲行節?約，保證?采購科學?合理由?于領導的?信任，本?人還擔任?辦公室后?勤物品采?購工作。?本著厲行?節約，保?證工作需?要的原則?，我始終?堅持做到?多請示、?多匯報、?不該購的?不購，不?該報的不?報，充分?利用辦公?室現有資?源，科學?調度，合?理調配，?能用則用?，能修則?修，以最?小的支出?，取得最?佳的效果?。5.?廉潔自律?，力樹財?會工作形?象財務?工作是重?點崗位工?作，要求?工作人員?務必做到?廉潔奉公?、遵章守?紀，忠于?職守。我?始終堅持?認真學習?財務相關?法規，堅?持以自律?為本，在?實際工作?中嚴格遵?守法紀，?時刻以反?面教材警?示自己，?不斷強化?廉潔自律?意識，努?力做到"?自重、自?省、自警?、自勵"?，樹立了?財務工作?者的良好?形象，始?終以飽滿?的精神狀?態投入到?每一項工?作中。二?，存在不?足和下年?度工作計?劃1.?存在不足?在公司?領導的培?養下和同?事們的幫?助支持，?無論是思?想認識，?還是工作?能力都有?了進步，?但差距和?不足大有?存在的。?比如：一?方面是學?習的深度?和廣度還?需要加強?;另一方?面是遇到?困難強調?客觀原因?較多，沒?有充分發?揮主觀能?動性2?.下年度?工作計劃?___?_已經到?來，為迎?接新一年?的挑戰，?我給自己?做了以下?計劃：?1）、提?高自身業?務能力。?在上級?部門的正?確領導下?，勤奮學?習，扎實?工作，繼?續加強學?習。深入?學習實踐?____?。同時認?真鉆研業?務知識，?虛心向身?邊的同事?學習，不?斷充實和?豐富自己?的會計業?務知識。?要立足公?司發展變?化的新情?況，多動?腦筋、想?辦法、出?主意，增?強工作的?主動性、?預見性、?創造性，?為領導出?謀劃策，?提出可行?建議和工?作預案，?發揮參謀?和助手作?用，不斷?提高參與?和決策能?力。2?）、發揮?協調功能?。財務?工作綜合?全局，協?調各方，?承內聯外?，對于職?責內的工?作一定要?抓緊抓好?，并且做?到抓一件?成一件，?件件有交?代，項項?有落實，?對于職責?外的工作?，也要義?不容辭的?承擔起來?，保證各?項工作的?全面推進?。3）?、發揮主?觀能動性?財務工?作的程序?性要求很?強，所以?在工作中?要保持頭?腦清醒，?分清主次?、不怕麻?煩，爭取?建立一套?科學的工?作制度、?工作程序?，使每項?工作都有?章可循。?小結：?回顧這?一年來的?點點滴滴?，每當完?成一項工?作任務，?即使忙一?點，心里?還是感到?很欣慰很?踏實，在?新的一年?里，我還?需要在工?作上更加?積極主動?，態度上?更加認真?負責;另?外，我能?有現在這?點小小的?進步，這?都得益于?領導，前?輩的幫助?與交流，?我真正感?受到了領?導的關懷?和期望，?同時也由?衷的欽佩?他們淵博?的知識和?豐富的實?踐經驗。?作為一?名普通的?員工，我?的工作是?再普通不?過了，象?我這樣能?做好自己?本職工作?的同事還?有很多，?我們能在?過去一年?圓滿地完?成任務,?主要在于?各級領導?的關心和?大力支持?，采取各?種靈活多?變的方式?和方法去?解決各種?不同的問?題，我只?是和所有?我們公司?的其他員?工一樣,?盡自己的?最大努力?希望對公?司能有所?貢獻。我?想，普通?的工作也?并非意味?著追求的?終結，我?處在一個?比較平凡?的工作崗?位上，所?以我更應?該去實現?我的理想?和追求，?無論結果?如何，即?使平凡也?不能平庸?。更何況?追求過程?的本身就?是一種成?長，一種?進步。?在新一年?中，我一?定更加嚴?格地要求?自己，積