—銀行客戶經理年度總結銀行客戶經理年度總結篇1

回憶走過的一年，全部的閱歷都化作一段美妙的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成果，但也還存在肯定的缺乏。在我行進行網點轉型，提升服務質量，強化網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，布置了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開頭嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。

但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培育人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。以下是XX年度個人工作總結報告

一、XX年詳細工作總結

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作

1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴來賓戶；

2.進一步搜集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資搭配管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶根本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，主動營銷取得了一些成效；

3.強化了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4.結合市場客戶投資理財需求，根據上級行工作部署進一步推動新產品上市，如人民幣周末理財、平穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參與接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統標準培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素養。

在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，依據不同的客戶，恰當地配置各種金融產品，把為客戶制造最大的投資回報作為自己的工作目標。能將所學學問轉化為服務客戶的力量，結合我行實際情況參與it藍圖培訓，不斷提高自己業務力量

二、存在的缺乏

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比擬存在較大差距，存在人員缺乏、素養不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：會聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等很多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素養等方面的'制約）缺少專業性理財。

缺乏處

1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、愛好愛好）缺少對客戶的維護；

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作強化營銷，沒有充足發揮個人力量；

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

三、來年工作計劃

1.在穩固已取得的成果基礎上，了解把握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快快速發展我行的理財業務，

2.不斷強化素養培育，作好自學及參與培訓；進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推動各工程標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

4.結合我行工作實際強化學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好XX年個人工作計劃。

銀行客戶經理年度總結篇2

光陰如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20XX年就過去了，在擔任XX支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20XX年工作情況匯報如下：

一、20XX年，在支行行長和各位領導同時的關懷指導下，我用較短的時間熟識了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我一直“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷XX貴族白酒交易中心、XX市電力實業公司、XX市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面奉獻度還不大，但為將來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深入體會和感受到該崗位的職責和任務。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，把握溝通方法，以“工作就是我的事業”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，按時把握客戶動態，拜見客戶中間橋梁，下到企業、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種思念。熱忱、耐煩地為客戶答疑解惑，沉著地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料按時提交檢查及歸檔。20XX年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款1萬元，其中無一筆不良貸款和信譽不良產生，在優質取得營業利潤的同時完成個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的缺乏。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何把握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的奉獻度和忠誠度還有待強化。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上缺乏我正在努力改正。

四、今后努力方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規章、新的業務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的士氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

銀行客戶經理年度總結篇3

20XX年，我擔任支行對公客戶經理，并兼任支行的銀行承兌匯票專管員。一年來，在行領導的關懷愛惜和同事們的幫忙支持下，我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中制造不平凡的成果，營銷工作卓有成效，票據貼現達億千萬，未顯現一筆過失事故，為樹立我行良好形象做出了應有奉獻。

一、不斷強化學習，強化主動服務意識

營銷工作和票據貼現工作都是較平凡而又繁瑣的，都說干一行，愛一行。我想，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地、一絲不茍地干好它。作為客戶經理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性，由于它是客戶直接了解行社窗口，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此，使我產生了劇烈的職業榮譽感。在營銷工作和票據專管工作中，我一直堅持虛心學習業務，專心錘煉技能，耐煩辦理業務，熱心對待客戶。作為銀行的一員，我在工作中堅固樹立了服務意識，一直心系客戶，心系本行，努力提高服務水平和服務質量。一年來，無論在什么情況下，我都對支行、對自己充滿希望、充滿信念，熱愛本職工作。如今在全行主動向上的發展氣氛里，我一直踏實認真，勤懇兢業，對業務虛心好學，精益求精，努力鉆研，業務技能有了長足的進步，業務工作取得了明顯的成果。在優質文明服務工作上，我嚴格要求自己，一直堅持想客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂的服務理念，一直將客戶利益放在首位，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務。在為客戶服務的過程中，做到操作標準、服務標準、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下了良好的印象，也贏得了客戶的信任。

二、創新營銷方式，提高客戶營銷水平

20XX年，營業部堅持不斷創新，每個季度都搞了不同的營銷活動，分別是：春雷計劃、夏季攻勢、秋季爭霸、沖刺19，取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中，我一直相信只有一直如一堅持優質服務，才能贏得更多、更好的客戶。客戶總是形形色色的，而我總是以客戶為中心，努力滿意客戶的合理需求，在維護支行利益的前提下，多為客戶謀利益，耐煩辦好每一筆業務。今年，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業務時，我都沖鋒在第一線，在保證遵守我行各項規章制度的前提下，敏捷把握營銷方式，為客戶提供便利，敏捷、獨特化、快捷的服務。為了穩定和爭取更多的客戶，常常將服務延長到客戶單位。節假日、單位財務人員過華誕時，我都不忘送上一個短短的祝愿，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人。

三、耐煩周到服務，提升票據貼現實績

在票據貼現工作中，經常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的客戶，這時，我總是按時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶，也維護了支行的形象。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務工程的缺陷，假如對明擺的現實視而不見，聽而不聞或文過飾非，表現出強詞奪理的看法，不但這筆業務做不