2023年度基金從業資格證之證券投資基金基礎知識能力檢測試卷A卷含答案

單選題（共57題）1、（）是一種最簡單的衍生品合約。A.遠期合約B.互換合約C.期貨合約D.期權合約【答案】A2、（）是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平的數值。A.中位數B.分位數C.標準差D.方差【答案】A3、關于貨幣市場基金的說法，不正確的是（）。A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指標B.貨幣市場基金的風險很小，是短期投資的良好選擇C.我國法規要求貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日不得超過397天D.貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過凈資產的20%【答案】C4、以下不屬于基金公司投資決策委員會職責的是（）。A.審定公司投資管理制度的業務流程B.確定不同管理級別的操作權限C.對基金公司重大投資活動進行管理D.制定投資組合具體方案【答案】D5、有保證債券根據（）不同，可分為抵押債券、質押債券和擔保債券。A.保證的形式B.交易方式C.計息與付息D.基準利率【答案】A6、資本資產定價模型認為，投資者想要獲得更高的報酬，就必須承擔更高的風險，此處風險指的是（）。A.系統性和非系統性風險B.非系統性風險C.系統性風險D.系統性風險減去非系統性風險后的額外風險【答案】C7、下列不屬于期貨市場基本功能的是（）A.價格發現B.政府宏觀調控的工具C.風險管理D.投機【答案】B8、（）是指中國人民銀行根據規定遴選符合條件的債券二級市場參與者作為中國人民銀行的對手方，與之進行債券交易，從而配合中國人民銀行貨幣政策目標的實現。A.公開市場一級交易商制度B.公開市場二級交易商制度C.做市商制度D.結算代理制度【答案】A9、內外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B10、（）是指企業年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的企業補充養老保險基金。A.企業年金B.社會保障基金C.養老保險D.失業保險【答案】A11、下列關于RQFII的說法錯誤的是（）。A.人民幣合格投資者在經批準的投資額度內投資人民幣金融工具，應當遵守相關監管要求B.人民幣合格投資者投資銀行間債券市場，應當根據中國證監會的相關規定辦理C.人民幣合格投資者開展境內證券投資業務試點，應當遵守中國境內關于持股比例、信息披露等法律法規的規定和其他有關監管規則的要求D.人民幣合格投資者應當按照人民銀行的規定，通過境內托管人向人民銀行人民幣跨境收付信息管理系統報送人民幣資金匯出入等信息【答案】B12、對于證券投資基金管理人的資格標準，下列選項中，（）屬于國際證監會組織認為應該考慮的因素。A.是否具備完善的內部控制程序和健全的內控機制B.是否具有特定的權利和職責C.基金管理人的誠信程度D.以上都正確【答案】D13、下列不屬于按債券發行主體進行分類的是（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券【答案】D14、關于各類大宗商品投資，以下表述正確的是（）A.基礎原材料類大宗商品是制造業發展的基礎，與生產經營活動密切相關B.大豆、稻谷、小麥的期貨被稱為三大農產品期貨C.目前國際上可交易的貴金屬類大宗商品主要包括金、銀、鎢等D.相比國外商品期貨市場，國內商品期貨市場在石油、天然氣等領域占據著定價權的制高點【答案】A15、（）反映的是單位銷售收入反映的股價水平。A.市凈率B.市盈率C.市銷率D.市現率【答案】C16、假設某附息的固定利率債券的起息日為2006年3月8日，債券面值100元，該債券每半年付息，2016年3月8日每份債券收到本金和利息共計102.1元。則該債券的期限為______，票面利率為______。（）A.9年期；4.2%B.9年期；2.1%C.10年期；4.2%D.10年期；2.1%【答案】D17、黃金投資在本質上可以看成是（）。A.大宗商品投資B.私募股權C.不動產投資D.貨幣金融資產【答案】A18、我國同業拆借市場上交易活躍的品種有（）。A.1天、7天、14天、36天、9個月B.1天、7天、1個月、3個月、6個月C.1天、7天、10天、20天、30天D.1天、5天、7天、10天、6個月【答案】B19、（）不采用托管人結算模式。A.證券投資基金B.保險資產C.證券公司單一信托計劃D.企業年金基金【答案】C20、債券的遠期交易從成交日到結算日的期限由雙方確定，但最長時間不得超過（）A.30天B.180天C.365天D.90天【答案】C21、（）是指一方在將回購債券出售給另一方，逆回購方在首期結算日向正回購方支付首期資金結算額的同時，交易雙方約定在將來某一日期（即到期結算日）由正回購方以約定價格（即到期資金結算額）從逆回購方購回回購債券的交易。A.債券信貸B.債券買斷式回購C.債券協議回購D.債券質押式回購【答案】B22、關于債券評級，以下屬于投資級的是（）。A.標準普爾的CCC-B.惠譽的DDDC.標準普爾的A-D.穆迪的BA1【答案】C23、大額可轉讓定期存單的二級市場流動性的大小取決于（）。A.存單發行的形式B.做市商的種類C.做市商的數量D.投資者的數量【答案】C24、已知通貨膨脹率為3%，實際利率為4%，則名義利率為()。A.7%B.4%C.1%D.3%【答案】A25、按照現行有關規定，上海證券交易所B股結算費的收取標準為（）。A.成交金額的0.1%B.成交金額的0.05%C.成交金額的0.05%，不超過500美元D.成交金額的0.05%，不超過500港元【答案】B26、基本分析是建立在否定（）的基礎之上。A.半強有效市場B.強有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A27、基金管理公司應當按相關規定對其香港特區發生的重大事項及時向（）報告。A.公司經營所在地中國證監會派出機構B.公司注冊地中國證監會派出機構C.香港證券及期貨事務監察委員會D.以上內容都要報告【答案】A28、在報價驅動中，做市商的收入來源是（）。A.投機收入B.手續費、傭金收入C.證券買賣差價D.投資收入【答案】C29、在下列證券投資基金中，一般逐日結轉損益的是（）。A.股票型基金B.貨幣市場基金C.債券型基金D.混合型基金【答案】B30、UCITS基金持有人以()進行申購和贖回。A.基金單位凈值B.基金累計份額凈值C.基金所有者權益D.基金資產總值【答案】A31、關于現代投資組合理論有效前沿，以下表述正確的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B.有效前沿又叫夏普有效前沿C.有效前沿位于所有資產和資產組合的左上方D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C32、（）是指公司的經理層利用信貨等融資或股權交易收購本公司的一種行為，從而引起公司所有權、控制權、剩余索取權、資產等變化，使企業的經營者變成了企業的所有者。A.管理層收購B.杠桿收購C.合并收購D.發起收購【答案】A33、下列關于財務報表中的各個項目的關系，說法錯誤的是（）。A.資產=負債+所有者權益B.流動資產=流動負債C.凈利潤=息稅前利潤-利息費用-稅費D.凈現金流量=經營活動產生的現金流量+投資活動產生的現金流量+籌資活動產生的現金流量【答案】B34、下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的有()。A.銷售服務費B.基金管理人的管理費C.基金托管人的托管費D.基金合同生效前的會計師費【答案】D35、關于影響回購協議利率的因素，以下表述正確的是（）A.與貨幣市場的聯動性不強B.采用非實物交割，回購利率較高C.抵押證券的信用程度較高，回購利率越高D.一般來說回購期限越短，回購利率越低【答案】D36、下列關于證券場內交易的清算與交收規則的說法中，錯誤的是（）。A.在境外證券交易所市場，貨銀對付是普遍的做法，但分級結算原則還沒有被普遍遵循B.場內交易和場外交易的清算和交收規則存在差異C.引入共同對手方，可以防范交易對手的信用風險D.實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮【答案】A37、陳女士在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發放3元分紅，同時其股價為110元。那么該區間內，總持有區間收益率為()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D38、下列關于投資決策說明書包含的內容，說法錯誤的是（）。A.投資回報率目標B.業績比較基準C.投資范圍D.最低收益保障【答案】D39、若一年期國庫券的收益率為3％，風險厭惡投資者要求的風險溢價為5％，則該投資者的期望收益率為（）。A.2％B.8％C.5％D.3％【答案】B40、在國際金融市場上，（）是被廣泛采納的基準利率。A.上海銀行間同業拆借利率B.倫敦銀行間同業拆借利率C.新加坡銀行間同業拆借利率D.紐約銀行間同業拆放利率【答案】B41、已知某基金的5年間的每年收益率分別為：3％，2％，－3％，4％，3％，市場無風險收益率恒定為：3％。那么該基金的下行標準差最接近（）。A.6.08％B.5.60％C.3.05％D.2.80％【答案】A42、現金流量表的作用不包括()。A.分析凈收益與現金流量間的差異，并解釋差異產生的原因B.直接明了地揭示企業獲取利潤能力以及經營趨勢C.評價企業償還債務、支付投資利潤的能力，謹慎判斷企業財務狀況D.反映企業的現金流量，評價企業未來產生現金凈流量的能力【答案】B43、假設某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B44、（）是指標的證券發行人或其以外的第三人發行的，約定在規定期間內或特定到期日，持有人有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。A.可轉換債券B.權證C.企業債券D.普通股票【答案】B45、下列關于衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.遠期合約、期貨合約、互換合約、結構化金融衍生工具常被稱為基礎性衍生工具B.按合約特點可以分為遠期合約、期貨合約、期權合約、互換合約和結構化金融衍生工具C.期權合約、期貨合約屬于獨立衍生工具D.按產品形態可以分為獨立衍生工具、嵌入式衍生工具【答案】A46、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現債券形成的投資風險。A.通脹風險B.流動性風險C.再投資風險D.提前贖回風險【答案】B47、內外部因素通常包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、基金利潤分配對投資者的影響是（）A.基金份額凈值上升，投資者獲益B.基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實際影響C.基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實際影響D.基金份額凈值下降，投資者受損失【答案】C49、()是不動產的主要類別。A.房地產B.住宅型建筑物C.公寓D.商業不動產【答案】A50、目前,在我國的證券投資基金估值中,通常按照（）對上市流通的有價證券進行估值。A.開盤價B.市價C.公允價值D.交易價格【答案】B51、在公司設立后再融資時，上市公司定向增發和非上市公司定向增發相比較，上市公司定向增發的優勢不包括（）。A.有利于引入戰略投資者和機構投資者B.有利于提升子公司的資產價值C.有利于集團企業整體上市D.減輕并購的現金流壓力【答案】B52、目前，我國基金賣出股票按照1‰的稅率征收()。A.營業稅B.所得稅C.增值稅D.印花稅【答案】D53、以下不屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.住房按揭支持證券B.可轉換債券C.遠期合約D.房地產抵押按揭【答案】D54、混合基金是指同時投資于（）和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。A.股票、貨幣B.貨幣、債券C.股票、債券D.股票、基金【答案】C55、根據資本資產定價模型，市場價格偏高的證券將會()。A.位于證券市場線上B.位于證券市場線下方C.位于資本市場線上D.位于證券市場線上方【答案】D56、修正的MM定理認為（）。A.企業價值會因為企業融資方式改變而改變B.企業發行債券或獲取貸款越多，企業市場價值越大