中級銀行從業資格之中級銀行業法律法規與綜合能力模擬練習附答案A4打印

單選題（共50題）1、（）是貨幣市場最重要的基準利率之一。A.同業拆借利率B.零息債券的貼現率C.債券回購利率D.付息債券的票面利率【答案】A2、下列不屬于銀行從事客戶教育的內容的是（）。A.為客戶提供相關信息B.為客戶提供培訓C.使客戶接受“買者自負”這一市場經濟基本原則D.為客戶提供風險測試【答案】D3、我國證券公開發行實行的是（）。A.核準制B.審批制C.引薦制D.注冊制【答案】A4、某鋼鐵廠向銀行貸款，當地醫院可否提供擔保?()A.可以?B.不可以C.只要銀行接受就可以?D.有相應的財產能力就可以【答案】B5、（）是指金融凈資產達到600萬元人民幣及以上銀行客戶。A.一般個人客戶B.高資產凈值客戶C.私人銀行客戶D.企業法人【答案】C6、國際上銀行監管機構進行銀行監管的共同目標是（）。A.增進市場信心B.努力減少金融犯罪C.防范金融風險D.保護存款人和廣大金融消費者的利益【答案】D7、在一起存單糾紛案件審理過程中，存單持有人已在樣式、印鑒、記載事項上有別于真實憑證，但無充分證據證明系偽造或變造的瑕疵憑證提起訴訟的，金融機構有充分證據證明存款人未向金融機構交付上述憑證所記載的款項，此時，該金融機構(?)。A.無須支付存單款項?B.應當支付存單款項C.沒有任何過失?D.沒有收到該筆款項【答案】A8、銀團貸款中，受邀參加銀團，并按照協商確定的份額提供貸款的普通角色的銀行是()。A.安排行B.代理行C.參加行D.牽頭行【答案】C9、商業銀行的操作風險不是由()所引發的風險。A.人員及系統B.無法滿足客戶流動性C.外部事件D.不完善的內部程序【答案】B10、描述在一定的置信度水平下，為了應對未來一定期限內資產的非預期損失而應該持有或需要的資本金是（）。A.核心資本B.會計資本C.監管資本D.經濟資本【答案】D11、下列大型商業銀行中，在上海證券交易所上市和香港聯合證券交易所同步上市的是（）。A.工商銀行B.農業銀行C.中國銀行D.建設銀行【答案】A12、下列關于同業拆借的說法，錯誤的是（）。A.同業拆借是銀行及其他金融機構之間進行短期的資金借貸B.借入資金稱為拆入.貸出資金稱為拆出C.同業拆借業務主要通過全國銀行間債券市場進行D.同業拆借的利率隨資金供求的變化而變化常作為貨幣市場的基準利率【答案】C13、（），旨在規范行政強制的設定和實施，保障和監督行政機關依法履行職責，維護公共利益和社會秩序，保護公民、法人和其他組織的合法權益。A.《行政強制法》B.《行政處罰法》C.《行政許可法》D.《行政復議法》【答案】A14、下列不屬于商業銀行公司治理制衡機制的是（）。A.決策執行B.職責邊界C.組織架構D.履職要求【答案】A15、最后貸款人的援助對象是（）。A.流動性充足的金融機構B.暫時出現流動性不足但仍然具有清償力的金融機構C.已經瀕臨破產倒閉的銀行D.出現清償力危機而資不抵債的金融機構【答案】B16、對復議被申請人提供的書面答復和作出具體行政行為的有關材料，申請人、第三人在復議過程中（）。A.不可以查閱B.有權查閱C.經法院準許可以查閱D.經復議機關準許可以查閱【答案】B17、錢先生在2015年1月8日分別存入兩筆10000元的存款，一筆是1年期整存整取定期存款，假設年利率為2.52%,1年到期后錢先生將全部本利以同樣利率又存入期限為1年期整存整取定期存款;另一筆是2年期整存整取定期存款，假設年利率3.06%;2年后，錢先生把兩筆存款同時取出，這兩筆存款分別能取回（）元。(暫免征收利息稅)A.10484.50;10581.40B.10510.35;10612.00C.10484.50;10612.00D.10510.35;10581.40【答案】B18、債券按利息支付方式分類可分為普通債券、附息債券、貼現債券、零息債券。A.公司債券B.普通債券C.附息債券D.零息債券【答案】A19、B公司申請開出不可撤銷信用證，金額為80萬元。在收到受益人寄來的單據時，B公司資金出現困難，遂向A銀行申請進口押匯資金80萬元，下列表述正確是（）。A.進口信用證項下的單據及其貨物所有權仍歸B公司所有B.進口押匯對借款人的信用等級要求一般高于流動資金貸款C.進口押匯是屬于貨物單據的購買協議D.進口押匯包括進口信用證項下押匯和進口代收項下押匯【答案】D20、根據銀行業從業人員職業操守中“了解客戶”的原則，銀行業從業人員在為客戶辦理理財業務時，應當了解的客戶情況是（）。A.客戶的婚姻狀況B.客戶子女的年齡C.風險承受能力D.客戶近期是否有購房需求【答案】C21、合同成立需要具備要約和()階段。A.執行B.承諾C.協商D.登記【答案】B22、凍結單位存款的期限不超過()個月。A.1B.3C.6D.9【答案】C23、貨幣政策工具通過調控貨幣供給量的增加和減少．影響銀行規模和結構的變化，從而對實際經濟產生影響屬于貨幣政策傳導機制的（）渠道。A.利率B.信貸C.資產價格D.匯率【答案】B24、（）是指由國務院授權成立的中國銀行業監督管理委員會同意監督管理銀行，金融資產管理公司，信托投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法，穩健運行。A.銀行自我監管B.銀行業外部監管C.行業自律D.市場約束【答案】B25、我國貨幣政策的中介目標是貨幣供應量。通常所說的Mo指()。A.居民活期存款B.在銀行體系以外流通的現金C.居民定期存款D.居民金融資產投資【答案】B26、1984年之前，中國人民銀行承擔的任務包括(?)。A.履行中央銀行的職責?B.金融機構監管C.辦理工商信貸?D.以上三項均正確【答案】D27、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（）萬元以下罰款。A.5B.10C.20D.30【答案】C28、事先商定的價格將等量的該證券再買回的方式稱為（）。A.期貨交易B.回購交易C.現貨交易D.信用交易【答案】B29、強制措施中最輕微的一種措施是（）。A.拘傳B.取保候審C.監視居住D.拘留【答案】A30、銀監會對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查核準屬于監管措施中的()。A.信息披露監管B.非現場監管C.監管談話D.市場準人【答案】D31、以下哪種行為觸犯了《刑法》的有關規定?()A.商業銀行在人民銀行規定的貸款基準利率基礎上向上浮動B.使用作廢的信用證C.村鎮銀行經批準吸收公眾存款D.銀行工作人員在填寫存單的時候使用不規范的字體【答案】B32、按照貸款期限劃分，貸款業務分類可以分為()。A.集團貸款和個人貸款B.短期貸款和銀團貸款C.短期貸款和中長期貸款D.商業貸款和個人貸款【答案】C33、合法代理行為的法律后果直接歸屬于()。A.代理人和被代理人B.代理人C.第三人D.被代理人【答案】D34、關于福費廷業務，下列說法正確的是()。A.福費廷業務中，銀行只有部分追索權B.福費廷業務中，出口商擁有所出售票據的回購權C.從業務運作實質來看，福費延就是遠期票據貼現，與一般的票據貼現業務相同D.福費廷業務帶有長期固定利率融資的性質【答案】D35、在破產過程中，行使“決定繼續或者停止債務人的營業”職權的是()。A.債權人會議B.破產公司股東會(股東大會)C.破產公司董事會D.人民法院【答案】A36、某客戶2018年6月1日買入某理財產品，價格是10000元，2019年6月1日到期，得到11000元，期間分配利息1000元，則持有期收益率為（）。A.18%B.20%C.10%D.9%【答案】B37、商業票據屬于（）。A.貨幣市場工具B.股票市場工具C.金融衍生工具D.資本市場工具【答案】A38、下列不屬于禁止的交易行為的是()A.國有資產控股的企業炒股B.法人以個人名義設立賬戶買賣證券C.上市公司因減資而注銷股份或與持有本公司股票的其他公司合并而購買本公司股票D.挪用公款買賣證券【答案】C39、根據我國法律規定，我國的證券交易所的是（）。A.營利社會團體B.自律性管理的法人C.公益性機構D.政府機構【答案】B40、下面說法正確的是()。A.中央銀行提高法定存款準備率會使股票價格上升B.中央銀行提高再貼現率會使股票價格上升C.中央銀行通過公開市場業務購買大量證券會使股票價格上升D.中央銀行收縮銀根會使股票價格上升【答案】C41、王某非法從事銀行業金融機構的業務活動，其行為已觸犯《刑法》，構成犯罪。那么他不可能面臨()制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤職D.罰金【答案】C42、以下行為中，明顯違反了“勤勉盡職”的要求的是()。A.維護所在機構商業信譽B.在工作中時常打私人電話，上網瀏覽個人感興趣的內容C.切實履行崗位職責D.對所在機構誠實信用【答案】B43、集資詐騙罪區分于非法集資等行為的特征是（）。A.具有非法占有他人財物的目的B.集資總量大C.用高端金融工具D.集資人不具資格【答案】A44、銀行金融理財業務如雨后春筍，發展迅猛。目前全國銀行各類理財產品多達3000多種，金額超過10000億元。對于銀行來說，下列表述正確的是（）A.理財業務屬于資產業務B.理財業務屬于負債業務C.理財業務屬于中間業務D.理財業務整合了負債.資產和中間業務【答案】C45、對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經()批準，可以申請司法機關予以凍結。A.銀行業監督管理機構負責人B.地方政府C.紀檢部門D.中國人民銀行【答案】A46、下列關于抵押的說法，正確的有()。A.債務人或者第三人不轉移財產的占有B.作為抵押的財產只能是不動產C.債務人或者第三人是抵押權人，債權人是抵押人D.土地所有權、荒地等土地承包經營權可以抵押【答案】A47、債權人會議通過和解協議的決議，由出席會議的有表決漢的債權人（）同意。A.三分之一B.過半數C.三分之二D.全部【答案】B48、下列不屬于票據喪失后的補救措施是（）。A.登報聲明作廢B.掛失止付C.公示催告D.提起訴訟【答案】A49、按（）劃分，股票可分為普通股和優先股。A.是否記載股東姓名B.是否有實物載體C.股票所代表的股東權利D.投資主體的性質不同【答案】C50、假設銀行的一個客戶在未來一年的違約率是1%，違約損失率是50%，違約風險暴露100萬，則該筆信貸資產的預期損失是（）。A.0.5%B.0.5萬元C.1萬元D.1%【答案】B多選題（共20題）1、商業銀行通過同業拆借取得的拆入資金可以用于（）。A.彌補票據結算、聯行匯差頭寸的不足B.解決臨時性周轉資金的需要C.投資政府債券D.發放固定資產貸款E.投資上市公司股票【答案】AB2、我國商業銀行的投資理財顧問服務是指商業銀行向客戶提供（）等。A.現金管理服務B.資產管理C.財務分析與規劃D.投資建議E.個人投資產品推介【答案】CD3、下列關于國際收支平衡的表述，正確的有（）。A.國際平衡收支表中，經常賬戶反映一國與他國之間真實資源轉移情況B.國際收支平衡表中，資本與金融賬戶是對資產所有權在國際間流動行為進行記錄C.實現國際收支平衡目標就是保持國際收支差額剛好為0D.國際收支平衡是指國際收支差額處于一個相對平穩的范圍內既不存在巨額的國際收支赤字和國家收支盈余E.宏觀經濟發布的總體目標是經濟增長、充分就業、物價穩定和國際收支平衡【答案】ABD4、商業銀行非存款類資金來源包括（）。A.同業拆借B.央行貼現C.債券回購D.發行中長期債券E.向中央銀行借款【答案】ABCD5、市場風險包括()。A.商品價格風險B.匯率風險C.股票價格風險D.利率風險E.基金價格風險【答案】ABCD6、與一般企業面臨的風險相比，銀行面臨的風險的特征有()。A.銀行屬于高負債經營B.銀行經營對象是貨幣，其具有信用創造功能C.銀行的風險的外部效應巨大D.銀行風險更難以識別E.銀行屬于低負債經營【答案】ABC7、商業銀行組織構架是商業銀行業務運作和管理實施的組織方式，其主要內容包括（）A.總部部門的設置及其功能和權限的部門之間的相互關系B.分支機構的功能，權限和部門設置C.全行業運作的組織構架模式D.前臺，中臺，后臺，業務運作和管理構架E.總行對分支機構實施管理的模式【答案】ABC8、保險合同的主體包括（）。A.保險人B.投保人C.被保險人D.受益人E.保險代理人【答案】ABCD9、刑事責任包括()。A.拘役B.管制C.沒收財產D.罰金E.有期徒刑【答案】ABCD10、對違反審慎經營規則的銀行業金融機構，國務院銀行業監督管理機構可以采取下列哪些措施？（）?A.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務B.限制分配紅利和其他收入C.禁止資產轉讓D.責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利E.對于情節嚴重者，可以強制注銷并沒收其財產【答案】ABD11、下列屬于短期金融工具的是()。A.商業票據B.股票C.企業債券D.回購協議E.短期國庫券【答案】AD12、下列屬于銀行問同業拆借市場特征的有（）。A.手續簡便B.通常無抵押或擔保C.金額大D.期限長E.期限短【答案】ABC13、下列關于商業銀行辦理個人存款業務時，應遵循的原則有（）。A.存款自愿B.為存款人保密C