理財規劃師之三級理財規劃師自我提分評估(帶答案)

單選題（共50題）1、某公司于2007年1月1日發行了一只期限為8年的債券，票面利率為9%，面值為100元，平價發行，到期一次還本付息，投資者張三于2009年1月1日以95元的價格買入100份，則可知買入時該債券的到期收益率為()。A.12.26%B.12.65%C.13.14%D.13.76%【答案】C2、投資者黃先生在初次進入證券市場前，打算對股票市場形成一個簡單的認識，發現僅僅是股票名稱就有多種，除了普通股、優先股以外，還有A股、H股等。下列關于股票名稱的解釋錯誤的是()。A.N股是在紐約上市的股票B.H股是在香港上市的股票C.A股是指在上海證券交易所交易的股票D.S股是指在新加坡上市的股票【答案】C3、經濟波動的幅度按()分為強幅型、弱幅型、中幅型三種。A.每個周期內經濟增長率波峰與波谷的落差大小B.每個周期內經濟增長率波峰與平均值的落差大小C.每個周期內經濟增長率波谷與平均值的落差大小D.每個周期內經濟增長率平均值偏離波峰與波谷的大小【答案】A4、政府重點產業發展順序的安排，一般是()。A.瓶頸產業主導產業支柱產業B.主導產業支柱產業瓶頸產業C.瓶頸產業支柱產業主導產業D.支柱產業主導產業?瓶頸產業【答案】A5、我國教育貸款政策的形式不包括()。A.學校學生貸款B.國家助學貸款C.民間機構資助D.一般性商業助學貸款【答案】C6、立遺囑應當到()辦理遺囑公證。A.遺囑行為發生地B.遺囑人住所地C.遺囑行為發生地和遺囑人住所地D.遺囑行為發生地或遺囑人住所地【答案】D7、企業年金的特性是()。①非盈利性；②企業行為；③政府鼓勵；④市場化運營。A.②③B.②③④C.①②③D.①②③④【答案】D8、在固定資產投資額指標中，根據固定資產投資的資金來源，下列不屬于國家預算內資金的是()。A.中央財政基本建設基金B.國家專項貸款C.專項支出D.貼息資金【答案】B9、客戶進行教育規劃、選擇規劃工具時，首先應考慮的是()。A.投資的收益性B.利率變動的風險C.投資的安全性D.匯率變動的風險【答案】C10、一般來說證券公司可以設立限定性和非限定性集合資產管理計劃。在設立非限定性集合資產管理計劃時，證券公司接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣()。A.5萬元B.10萬元C.20萬元D.50萬元【答案】C11、()不是房屋所有權取得的方式。A.占有B.自建C.繼承D.接受贈與【答案】A12、擴張性的財政政策和緊縮性的貨幣政策對產量和利率的影響是()。A.產量不確定，利率上升B.產量上升，利率上升C.產量上升，利率不確定D.產量下降，利率上升【答案】A13、下列各項中，()一般不能作為留學貸款的借款人所提供的質押品。A.欠條B.國債C.存單D.企業債券【答案】A14、指數型基金屬于典型的()。A.主動管理基金B.積極管理基金C.被動管理基金D.公司型基金【答案】C15、標準·普爾股票價格指數基點數為()。A.1B.10C.100D.1000【答案】B16、下列關于免息分期付款的敘述正確的是()。A.適用于進行小額消費B.需要支付額外的利息C.需要支付手續費D.可以分期付款的商品種類有限【答案】C17、企業年金作為資本市場上最重要的機構投資者之一，能極大地改善資本市場的投資者結構。由于它具有注重()等特點。A.科學理財、組合投資、分散風險、短期回報B.科學理財、組合投資、聚集風險、長期回報C.專家理財、組合投資、分散風險、長期回報D.專家理財、組合投資、聚集風險、長期回報【答案】C18、理財規劃的最終目標是()。A.財務安全B.財務自由C.財務獨立D.個人收入最大化【答案】B19、按照不同的標準，年金保險可以分為不同的種類。按照年金保險的購買方式分類，可分為()。A.躉繳年金和分期繳年金B.即期年金和延期年金C.期初給付年金和期末給付年金D.按年給付年金、按季給付年金和按月給付年金【答案】A20、按份共有因為一定的法律事實而形成。這些法律事實不包括()。A.共同投資建筑房屋B.興修水利C.舉辦企事業D.組建家庭【答案】D21、影響貨幣市場基金收益率的因素不包括()。A.利率因素B.規模因素C.費用因素D.國際因素【答案】D22、接上題，基金有多種劃分方式，其中既要獲得當期收入，又要追求基金資產長期增值的基金是()。A.成長型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.傘形基金【答案】C23、開放式基金的交易價格取決于()。A.每一基金份額凈資產值的大小B.市場供求關系的影響，常出現溢價或折價現象C.證券市場的政策影響D.每一基金份額收益率的大小【答案】A24、以下不屬于個人綜合消費貸款的用途的是()。A.個人住房B.汽車C.一般助學貸款D.購買商業用房【答案】D25、以下不屬于投資者購買基金的間接成本的是()。A.管理費B.托管費C.贖回費D.營銷費【答案】C26、下列選項中，不屬于系統性風險的是()。A.政策性風險B.利率風險C.購買力風險D.財務風險【答案】D27、父母對子女的贈與是一個很復雜的問題，在法律實務上，一般可以分一些具體情況來具體認定房屋的贈與，這些情況不包括()。A.子女與父母共同生活居住在一起時贈與的認定B.子女已經獨立生活時贈與的認定C.贈與行為相對人的認定D.贈與行為當事人的認定【答案】D28、王某于6月份從劉某處購買了一套二手房，雙方交錢后因王某急于出差沒有辦理產權過戶手續，后因該地段開發，房價急漲，劉某遂將該房屋賣給了張某，雙方辦理了過戶手續，王某3個月后回來，認為該房屋的所有權歸自己所有，三方就產權問題發生糾紛。關于該房屋的所有權歸屬說法正確的是()。A.王某，同時可要求劉某賠償損失B.王某，但不能要求劉某賠償損失C.張某，但王某可以向劉某要求賠償損失D.劉某，但要向雙方返還購房款【答案】C29、王甲和妻子林甲有三個兒子王乙、王丙、王丁，當年五人共同耕種，小麥產量較高，收入2萬元，其舅舅家今年也豐收，便將自己淘汰的一臺舊拖拉機送給了王甲家，價值1000元，秋收后，王乙去外打工到年底賺了5000元，并且他的_朋友送給了他一個價值500元的相機，王丙和王丁則在家跟著父母勞動，又種了一季蔬菜，收入1萬元。上述不屬于家庭共有財產的是()。A.舅舅家送的一臺價值1000元的拖拉機B.王乙朋友送的價值500元的相機C.一季蔬菜的收入1萬元D.小麥收入的2萬元【答案】B30、()是指當一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。A.基金轉換B.基金的非交易過戶C.紅利再投資D.基金申購【答案】D31、個人獨資企業解散后，原投資人對個人獨資企業存續期間的債務仍應承擔清償責任，一但債權人在()年內未向債務人提出償債請求的，則不繼續承擔清償責任。A.2B.3C.5D.7【答案】C32、某個ETF產品以上證50指數為標的，ETF凈值估計為上證指數的1‰，其最小申購、贖回單位為()萬份。A.10B.50C.100D.500【答案】C33、銀行向借款人發放的購置新建自營性商業用房和自用辦公用房的貸款是()。A.個人住房貸款B.個人商業住房貸款C.個人住房公積金貸款D.個人住房轉按揭貸款【答案】B34、客戶家庭類型不同，承擔風險的能力不同，理財核心策略也不盡相同，對于有一定經濟實力且負擔不重的中年家庭來講，理財規劃選擇的核心策略應該為()。A.積極進攻B.攻守兼備，進攻為主C.防守為主，適當穩健投資D.嚴防死守，決不投資【答案】B35、必須在經濟發展速度較快而水平也較高的情況下才能實行的養老保險模式是()。A.國家統籌養老保險模式B.強制儲蓄養老保險模式C.投保資助養老保險模式D.現收現付式【答案】B36、如果投資者暫時不需要資金，而且繼續看好所持有的某只基金，那么在該基金的分紅方式上可以選擇()的分紅模式，因為這樣可以節省費用.A.現金分紅B.分紅再投資C.后端收費D.基金轉換【答案】B37、連續競價時，某只股票的賣出申報價格為15元，市場即時的最低買人申報價格為14.98元，則成交價格為()。A.15元B.14.98元C.14.99元D.不能成交【答案】D38、下列不屬于目前我國各商業銀行開辦的個人住房消費信貸形式的是()。A.公積金貸款B.商業貸款C.國家貸款D.組合貸款【答案】C39、下列關于財產保險的說法不正確的是()。A.以財產及其有關利益為保險標的B.廣義的財產保險是指人身保險之外的一切保險業務的統稱C.廣義的財產保險，按照屬性相同或相近歸屬成火災保險、運輸保險、工程保險D.狹義的財產保險又稱為財產損失保險【答案】C40、證券投資基金資產依其形態的不同分為()。A.現金類資產B.證券類資產C.其他類資產D.固定資產【答案】D41、擴張性的財政政策和緊縮性的貨幣政策對產量和利率的影響是()。A.產量不確定，利率上升B.產量上升，利率上升C.產量上升，利率不確定D.產量下降，利率上升【答案】A42、關于整存零取，說法不正確的是()。A.整數金額一次存入B.存期分為1年、3年和5年C.取款間隔可選擇1個月、3個月和6個月D.人民幣5000元起存【答案】D43、某公司年初流動比率為2.1，速動比率為0.9，當年期末流動比率變為1.8，速動比率變為1.1，則()可以解釋年初、年末的該種變化。A.當年存貨增加B.當年存貨減少C.應收賬款的收回速度加快D.更傾向于現金銷售，賒銷減少【答案】B44、損失因多種原因連續發生造成，且這些原因中既有保險風險，也有除外風險，無法劃分損失結果。在這種情況下保險人一般()。A.全額賠付B.不予賠付C.承擔主要損失D.承擔次要損失【答案】B45、我國的社會養老保險實行社會統籌與個人賬戶相結合的運行方式。其中個人賬戶的存儲額每年參考()計算利息，這部分存儲額只能用于職工養老，不得提前支取。A.活期存款利率B.一年期國債利率C.一年期定期存款利率D.銀行同期存款利率【答案】D46、下列指數用算術平均法進行計算編制而成的是()。A.道·瓊斯股票指數B.滬深300股票價格指數C.日經500平均股價指數D.《金融時報》股票價格指數【答案】A47、按照最大誠信原則的要求，保險合同當事人在訂立保險合同時及在合同的有效期內，應依法向對方提供影響對方作出是否締約以及締約條件的()，同時絕對信守合同訂立的約定與承諾。A.全部事實B.重要事實C.實質性事實D.全部實質性重要事實【答案】D48、()是各類股票集中交易的場所，有固定的組織場所、交易制度和交易時間。A.一級市場B.二級市場C.場內市場D.場外市場【答案】C49、()是保險合同終止最常見、最普遍的原因。A.保險合同因履行而終止B.保險合同因期限屆滿而終止C.保險合同因保險標的滅失而終止D.保險合同因被保險人死亡而終止【答案】B50、()是指當一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。A.基金轉換B.基金的非交易過戶C.紅利再投資D.基金申購【答案】D多選題（共20題）1、理財規劃中需防范的個人風險包括()。A.過早死亡B.喪失勞動能力C.支付大額醫療護理費用和托管護理費用D.財產和責任損失E.失業【答案】ABCD2、以下屬于上市公司臨時公告中“重大事件”公告內容的是()。A.公司經營方針的重大變化B.發生重大虧損C.減資D.申請破產E.涉及公司的重大訴訟【答案】ABCD3、常用的平均數指標主要包括()。A.中位數B.眾數C.幾何平均數D.變異系數E.算術平均數【答案】ABC4、決定總供給曲線的因素主要包括()。A.出口B.教育C.自然資源D.資本存量E.技術水平【答案】BCD5、信用的表現形式包括()。A.商業信用B.銀行信用C.國家信用D.消費信用E.國際信用【答案】ABCD6、下列屬于銀行金融機構的是：A.中國進出口銀行B.村鎮銀行C.資產管理公司D.汽車金融公司E.交通銀行F.農村信用聯合社【答案】AB7、貨幣政策和財政政策不同之處在于()。A.財政政策見效快，而貨幣政策見效慢B.財政政策見效慢，而貨幣政策見效快C.財政政策的作用沒有中間變量，貨幣政策的作用有中間變量D.財政政策的作用有中間變量，貨幣政策的作用沒有中間變量E.財政政策比貨幣政策更難操作【答案】AC8、如果執業理財規劃師違反職業道德準則和執業紀律規范，業自律協會的制裁。制裁措施主要有()。A.不得再次參加理財規劃師資格考試B.吊銷執照C.警告D.暫停執業理財規劃師將受到行E.罰款【答案】BCD9、下列項目中，屬于企業流動資產的有()。A.現金和銀行存款B.預收賬款C.應收賬款D.存貨E.長期應收款【答案】ACD10、建立客戶關系的方式多種多樣，包括()。A.電話交談B.互聯網溝通C.書面交流D.面對面會談E.朋友介紹【答案】ABCD11、國際直接投資流向的變化主要體現在()。A.發達國家繼續成為國際直接投資的主體B.發展中國家吸收利用外國直接投資比重增加C.對中歐、東歐國家的外國直接投資增長減緩D.跨國公司是國際直接投資的新主體E.發展中國家開始趨向于對外直接投資【答案】ABCD12、下列哪種情況下持有現金是出于預防性動機()。A.在短缺經濟狀況下，持幣待購短缺商品B.收入不穩定者為了彌補可能出現的收入缺口，而保有一定的貨幣現金C.存款利率頻繁變動，并有一直向下變動的趨勢D.預期股票會有較大的升值但手中的現金明顯不夠E.滿足日常生活支出需要【答案】ABC13、在關注客戶和傾聽的過程中，理財規劃師做出的反應合適的有()。A.無須語言，只要微笑或者點頭就可以表示理解和贊同，客氣地鼓勵客戶繼續說下去B.轉述C.客戶說不清楚的時候，理財規劃師可以問他一些問題，讓他換一種說法，幫助理清思路，順暢地表達出來D.理財規劃師也可以談自己對問題的看法，不完全順著客戶的意思E.規劃師的想法與客戶的不同時，客戶不一定能接受，此時規劃師不必要考慮客戶的理解能力和當時的情緒【答案】ABCD14、下列選項中，屬于附條件的合同有()。A.甲的兒子大學畢業之日，甲、乙間房屋租賃合同生