第二章決策機制第一節決策程序第二節決策原則第三節決策技巧?第一節決策程序

決策程序，也叫決策過程，指決策由提出到定案所經過的各個階段。各種大小決策都不是一經提出就定型的，而是要經過分析、研究、選擇等過程。任何科學決策都是一個動態過程，一個完整的決策程序應該是一個科學的系統，其每一步驟都有特定的科學的涵義，相互間又互相聯系。為了使每一個步驟達到科學化，還必須有一整套科學的決策技術做保證。

?科學的決策必須遵循科學的程序，按照一定的工作順序和客觀規律有計劃、有步驟地進行。只有循序漸進，才能使決策收到預期的效果。決策程序如下圖所示：?確定目標價值準則普遍實施擬制方案分析評估方案選擇實驗實證發現問題預測技術調查研究環境分析智囊技術決策技術可行性分析決斷理論可靠性分析反饋（決策技術）（決策問題）?一、決策各階段的主要內容1、發現問題所謂發現問題，就是應有現象和實際現象之間出現的差距。所有決策工作的步驟都是從發現問題開始的，領導者要根據既定的目標積極地收集和整理情報并發現差距、確認問題。必須指出，發現和確認問題是這一階段里領導者的重要職責，這不僅因為他們負有管理的責任，還因為他們站得高，看得遠，可以統觀全局，易于找出問題的關鍵所在。?2、確定目標目標是指在一定的環境和條件下，決策者對于所要解決的問題所要達到的結果，它有三個特點:(1)可以計量成果的;(2)可以規定其時間;(3)可以確定其責任。?3、價值準則價值準則就是落實目標，作為以后評價和選擇方案的基本依據。它包括三個方面的內容:(1)把目標分解為若干層次的確定價值指標這些指標實現的程度就是衡量達到決策目標的程度。價值指標一般有三類:學術價值、經濟價值和社會價值，三者不可偏廢。?(2)規定價值指標的主次、緩急以及在相互發生矛盾時的取舍原則大多數情況下，要同時達到整個價值系統的指標是困難的，因此，作為“滿意決策”，掌握這一條十分必要，沒有主次、緩急和取舍原則，是不可能達到目標的。?(3)指明實現這些指標的約束條件任何決策都是在一定環境下的決策，不成約束條件，即使目標和價值指標都正確，結果也會適得其反。約束條件主要有各類資源條件、決策權力的范圍以及時間限制等。?4、擬制方案這一步需要制定多種可供選擇的方案。多種方案是指各個方案必須有原則的區別，不是只有細節的差異。在擬制方案過程中，需要廣泛地運用智囊技術，如頭腦風暴法、德爾菲法等。?5、分析評估分析評估就是建立各方案的物理模型或數學模型，并求得各模型的解，對其結果進行評估。在這一階段中，依靠“可行性分析”和多種決策技術(包括“樹形決策”、“矩陣決策”、“模糊決策”等十幾種)。?6、方案選優方案選優就是進行決斷即從各種可供選擇的方案中權衡利弊，然后選取其一，或綜合成一，這是領導者的決策行動，是一項極其復雜的工作，因為作為最后選定的方案，并不一定對達到每一個特定的指標都是最佳的，往往僅對達到其中幾個主要指標很有利，而又可顧及其他指標，這就要求決策者運用決斷理論。?7、試驗實證方案選定后，必須進行局部試驗，以驗證其可靠性，通常稱之為“試點”。“試點”是一個科學步驟，但必須科學地進行才具有科學的意義。如果試點成功，即可進入全面普遍實施階段;如果不行，那就必須反饋回去，進行決策修正。?由于決策過程是一個動態的依賴于時空變量的復雜隨機函數，為了能客觀地反映決策合理與否的效果，這里需要進行可靠性分析。可靠性的含義是在規定條件下和預定條件下以及預定的時間內完成既定任務的可能性，一般用"概率"來表示，其中"失效率"是相當重要的標志。?決策在實施過程中由于失效率的變化而呈現的一種規律，叫浴盆規律。失效一般可分為三個階段:早期失效、偶然失效和耗損失效。失效率時間浴盆曲線?

早期失效：指一項決策在執行的早期，由于受到一些因素的影響，比如，傳統習慣的阻力、大眾對決策問題的不了解，決策本身可能存在的缺陷等，使得決策不能按照原計劃順利的實施，失效率較高。這種情況下，決策者需要認真分析決策失效的具體原因，不要輕易放棄決策，因為有時候不一定完全因為決策失誤導致失效，要認識到早期失效也是正常的，需要認真分析原因，等待一段時間失效率可能會有所降低。?偶然失效：經過了決策的早期失效階段，通常會就進入了偶然失效階段。比如一項新政策推行之初由于人們接受起來比較困難，導致決策不能順利實施，但實施一段時間之后，逐漸被大眾接受后，該項政策的推行就變得非常順利了，只是偶爾還會出現一些新問題，不過對整個政策的推行并不影響，這就是偶然失效階段。?耗損失效：在偶然失效階段，決策充分發揮著它的有效功能，但在該決策繼續執行相當時間之后，失效率又會逐漸增大。這說明隨著主客觀條件的變化，決策開始老化了，至此決策就進入了耗損失效階段。這時，決策者就要考慮及時制定新的決策來替換舊的決策。?8、普遍實施普遍實施是決策程序的最終階段。由于通過上一階段的試驗證明，可靠程度一般是較高的。但是，在實施過程中仍會發生這樣那樣偏離目標的情況，因此，必須加強反饋工作。?案例分析：1994年，江城市人大審議通過了《江城市征收城市容納費條例》，出臺了對常住人口遷入江城須交納1~10萬元的城市容納費，否則公安機關不予辦理常住戶口登記的政策。這項政策出臺的背景是：江城市每年投入大量資金用于基礎設施建設，但仍然無法緩解由于城市人口增長過快造成的住房、水、電、熱、交通、教育、衛生等方面的緊張狀況。該市征收城市容納費的做法出臺后，社會反響強烈。首先就遭到該市各用人單位和應屆畢業生的不滿和抵制。出于維護社會主義法制統一的考慮，2023年3月，江城市人大通過了關于廢止征收城市容納費的決定。試用所學知識對此進行分析為什么最終廢止了征收城市容納費的決定。?分析：（1）行政執行活動是一個非常復雜和充滿各種困難的活動，有時一項決策并不像決策者所要求的那樣被有效的執行下去，在決策執行過程中存在著這樣或那樣的障礙。（2）此案例說明了制約行政執行的因素是執行對象因素。行政執行對象的抵制和不與合作成為行政執行的障礙。執行對象對決策的態度以及贊同與反對的力量對比，會直接影響到決策的執行程度以及執行的成敗。（3）江城市的決策和政策的制定由于對決策對象的因素考慮不充分，從而導致執行對象的反對，使決策無法執行下去。（4）這要求：一方面，政策的制定要符合國家和人民的整體利益；另一方面，還要做好政策的宣傳和說服教育工作，增強人民群眾的認同感和支持度，以盡量減少執行的阻力。?二、決策程序的簡化和跳躍問題上面提到的決策程序的八個階段是任何一項科學決策所必須的幾個階段。但也有人把這幾個階段簡約為三大步驟，那就是:(1)確定問題之所在，提出決策的目標;(2)發現、探索和擬定各種可能的行動方案;(3)從各種可能方案中選出最合適的方案。?三、決策的動態過程決策并非孤立的東西，一項決策往往屬于“決策——執行——再決策——再執行”這一不斷循環往復的管理過程中的一個環節。決策的目的在于執行，而執行中又常常會對原決策做出某些必要的修改，或由于出現新情況而需要做出新的決策，這在控制論中稱為“反饋”，在決策理論中稱為決策的動態過程，如下圖所示。?修訂目標補充新方案確定目標尋找各種可能方案選擇方案修訂目標或作出新的決策目標發現和補充新方案執行方案決策的動態過程?案例分析：關于行政決策程序2023年，長江流域發生了百年難遇的洪災，荊江水位大大超過分洪點而沒有炸壩分洪，人們提到嗓子眼的心終于放了下來。科學的決策終將滔滔的洪水擋在堤內。多年從事長江分洪工程研究的省防汛抗旱總指揮部水利專家趙民政說，長江分洪是一件重大的事情，分洪水位是通過人大常委會討論決定的。如不分洪造成長江大堤潰決，無疑是千古罪人。如果能頂住而貿然分洪同樣是千古罪人。以這次洪水過沙市為例，當水位超過分洪點45米后，預測量高水位在45.20米至45.30米之間，水量比荊江大堤的正常抗御能力約多4億立方米。荊江分洪區蓄洪量為54億立方米，為多出的4億立方米洪水去動用分洪區未免可惜。水利專家組用“有限單元法"，對大堤的體積滲透計算，確定的安全系數為1.5，照這一系數推定，沙市位就是漲到45.30米，也可以堅持對大堤嚴防死守，不用分洪。準備充分的二線預案為決策提供了保障。?

下游洪湖、監利等要害地帶雖然也形勢緊張，但沒有大的險情。加之荊江大堤沿線尚有許多大的民垸沒有動用，根據二線預案，若大堤發生險情，可先使用這些大民垸蓄洪，這也要比使用荊江分洪區有利。40萬抗洪大軍高昂的斗志為決策增添了膽識，即使大堤出現險情，這支大軍將是有效的保衛力量。中國科學院遙感應用研究所信息室主任王世新介紹說，他們從1996年開始進行的全國洪澇災害監測系統的大量監測數據也為這次保堤起到了一定的作用。8月15日的監測數據表明洞庭湖的水淹面積在減少，這就意味著下游的蓄洪能力留有余地，江水下泄將會更通暢一些。請結合本案例，分析行政決策的程序。?行政決策程序是指行政決策過程中的邏輯順序和基本步驟。行政決策的基本程序可概括為如下五個階段：（1）問題界定。行政決策問題是被行政主體所認知并有必要采取行動加以解決的公共問題。本案例中，需要加以解決的問題就是長江百年難遇的洪災。（2）目標確立。行政決策的目標是決策者希望通過決策實施所達到的狀態。本案例中，決策者希望達到的狀態是盡可能減少損失。（3）方案設計。方案設計就是在明確決策目標的基礎上，經過調查研究，運用適當的技術與方法，設計或者規劃諸種實現決策目標的備選方案的行為或過程。本案例中，備選方案有兩個：炸壩分洪；嚴防死守。?（4）后果預測。后果預測是為了對方案進行評估和完善而對決策方案實施的客觀條件的變化和方案在各種可能的客觀條件下預期效果的預測。本案例中，兩個方案的可能后果如下：炸壩分洪的結果是荊江分洪區被淹，但可以防止長江大堤潰決對城市的危害；嚴防死守的結果是如果沒有重大險情，可以最大限度地減少損失，但一旦長江大堤潰決，后果將不堪設想。（5）方案抉擇。方案抉擇指行政決策中樞系統中享有行政決策權的行政領導依據其權力、經驗和科學知識在對各種備選的方案進行比較權衡的基礎上．選擇或綜合出一個最優或滿意的決策方案。本案例中，經過對兩個方案進行可行性分析，做出了不炸壩的科學決策。?第二節決策原則領導者制定的決策是否正確，是否具有科學性，歸根結底是看它是否符合決策對象的實際，即是否符合決策自身運動的規律。從客觀實際對決策的要求出發，科學的決策必須遵循以下基本原則。?一、系統原則系統原則客觀上要求決策要達到整體化、綜合化。1、整體化整體化要求決策不能只從事物的某一部分、某一指標來考慮問題，而必須從整體出發，全面考慮系統與系統之間，系統與子系統之間的相互聯系和相互作用。?2、綜合化綜合化要求對決策的各項指標和利害得失進行全面衡量，綜合分析，不僅要分析決策對象，對決策對象和社會其他系統的相互作用和相互關系也要進行分析。?二、可行性原則可行性是指決策能夠實施的程度及其效果。為了使決策具有可行性，決策者應對方案經過充分的、慎重的論證，即對決策的主客觀條件如人力、物力、財力、技術能力、環境因素以及決策實施后的后果等進行系統的、科學的分析和細致的評估。凡是不具備決策實施條件的，或實施后可能產生許多惡果的方案，都是不可行的。?三、時效原則由于客觀世界在不斷地發展變化，任何決策都是在一定時期針對某一特定問題做出的。因此，決策具有很強的時效性。決策的效能與時間緊密相聯，任何最佳決策都是相對于某一特定時間而言，超過這一時間，它就會“失效”。?四、創新原則創新原則要求決策者在決策的內容、步驟和方法上，要敢于提出獨到的見解，敢于采用新的科學方法，這是時代發展的要求。?五、滿意原則滿意決策原則是指在現實條件可行的前提下，尋求一個相對優化的方案。人們在現實的決策中，難以達到最優決策的標準，而往往是滿意決策。這是因為，現實中可供選擇的方案相當之多，由于主客觀條件的限制，人們實際上很難找出最優的方案，或者說很難肯定某個方案是否一定是最優的；同時，最優方案的實現，往往需要嚴格的條件，現實中很難完全滿足，因而最優方案也不一定導致最優的結果。?第三節決策技巧決策時一個過程，要想得到較好的決策效果，除了應當嚴格遵循循序漸進的決策程序和科學的決策原則外，決策者掌握嫻熟的決策技巧也是一個重要因素。所謂決策技巧，就是決策每個階段應當特別注意的重要事項。?一、深入調查，發現問題任何決策都是從問題開始的。沒有問題，就沒有針對問題制定的目標，就沒有針對解決問題制定的多套方案，也就無所謂決策。在實際決策活動中，問題有時是明顯的，有時是隱蔽的，更多的情況是本質問題與非本質問題、主流問題與非主流問題常常交織在一起，這種情況下，首先要了解什么是要解決的關鍵問題、關鍵問題的具體情況究竟怎么樣，這就要求決策者對決策對象做相應的調查研究。?二、認真研究、確定目標目標是決策者希望達到的結果。在決策活動中，決策者制定的目標不能太低、也不能太高、而要恰如其分。目標太低，不能充分發揮人力、物力、財力的作用，不能充分調動群眾的積極性和創造性，必然造成資源的浪費。目標太高，可能經過努力達不到目標也可能雖然達到了目標，但會破壞整體協調性，造成混亂局面。?三、擬定方案，全面論證方案是實現目標的保證，目標的達成，完全依賴方案的落實。在擬定方案時要注意兩個問題：一是考慮問題要細一點、深一點，在深入分析有利因素和約束條件的基礎上，把達到目標的方法、措施和步驟詳細羅列出來，是方案具有可操作性；二是看問題要站得高一點、望得遠一點，把可能出現的情況都估計到，把可以設想的方法都考慮到，同時擬定出幾套不同的方案，尤其要擬定出應急方案，以便出現情況的時候，可以從容不迫地拿出應對措施。?四、綜合比較，擇優選擇用于決策的各方案通常各有利弊，不可能盡善盡美，為了在眾多方案中擇優選取其中一個，必須進行比較，有比較才有鑒別，有鑒別才能進行選擇。?在選擇方案的時候要把我一個原則：該方案對達到決策目標的幾個主要指標非常有利，而又能盡可能多地兼顧其他指標。決策者要善于分析、認識和把握各方案的利弊，在此基礎上則有棄劣。?五、抓住時機，果斷拍板決策方案是根據一定的條件、一定的情勢制定的，方案再好也只有在一定的條件和情勢下才能完成，離開了這種特定的情勢和條件，再好的方案也無法取得預期的效果。情勢和條件是一個變數，又是甚至是瞬息萬變的，所以執行決策方案要果斷，即所謂機不可失，時不再來。條件具備了，優柔寡斷，遲遲下不了決心，會貽誤時機；條件不具備，或者原來具備、現在變化了，還拍板定案，就會盲目決策，二者均不可取。?第十四章關于風險概念的進一步討論

本章我們將指出上述風險的定義中的問題，提出風險的各種不同的定義方法，研究投資者對待風險的態度，進一步討論回報率與風險的關系。這些討論，對于把握難以捉摸的風險概念是至關重要的。齊寅峰公司財務學經濟科學出版社第一節風險定義的問題一、“E－σ”分析失效的情形二、風險的其他定義齊寅峰公司財務學經濟科學出版社一、“E－σ”分析失效的情形傳統的投資組合分析中，每一備選方案都用兩個數據來衡量：回報率的期望值E和回報率的均方差σ，并且假定投資者都偏好于大的期望回報率和小的均方差。

每個投資者都偏好于大的回報率期望值是一種理性的選擇假設，任何情況下都不會發生懷疑。齊寅峰公司財務學經濟科學出版社一、“E－σ”分析失效的情形（續）但是說投資者都是避免風險的，卻值得懷疑。如果風險是指日常用語是指壞事而非好事，這倒也沒錯。但事實上用均方差定義風險，它表示回報率與期望值偏差的平方的期望值