基金考試易混淆題匯總第一部分：法律法規基金公司應該按規定在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化；對存量客戶應在36個月內完成電子化；基金托管人終止的，持有人大會應當在6個月內選出新的基金托管人；基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有3年以上與其所任職相關的工作經歷；私募基金管理人應當于每個會計年度結束后4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告；基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，為私募基金管理人辦理登記手續；中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內進行審查；在開放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應向中國證監會報送更新的招募說明書；基金管理人整改后，中國證監會驗收，符合標準的，應當自驗收之日起3日內解除對其采取的有關措施；基金管理人應該在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件；基金管理人應在募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資；基金管理人需要在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站登載基金合同生效公告；基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售；基金管理人的基金宣傳資料應當自向公眾分發或發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地的中國證監會派出機構備案；但影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之日起2日內就此事進行臨時報告；基金募集失敗時，基金管理人在募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息；基金管理人應當自收到投資者的申購贖回申請之日起3個工作日內，對申購贖回申請的有效性進行確認；基金管理人應該在每年結束后90日、每半年結束后60日、每季度結束后15日內，在管理人網站上披露基金相應的報告全文；基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業績，但基金合同生效不足6個月的除外；私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的財務報告；基金管理人監事會至少每年召開一次，監事會至少須經1/2以上監事投票通過；對基金管理公司變更持有5%股權的股東，國務院監督管理機構應當自受理申請之日起60個交易日做出批準或者不予批準的決定；基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期的季度報告、半年度報告或年度報告；基金管理人的董事、監事、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向基金管理人申報；基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%時，被認定為基金的重大事件；在基金份額發售的3日前，基金托管人應該將基金合同、托管協議登載在托管人網站上；基金管理人的董事、監事和高級管理人員，應具有3年以上與其所任職相關的工作經歷；基金的募集期限一般不超過3個月；開放式基金管理人應在基金合同生效后每6個月結束之日起45日內更新招募說明書；對在6個月內連續2次被出具警示函仍未改正的基金公司或代銷機構，該公司在分發宣傳資料前，應當事先將材料報送中國證監會；截至2015年3月，我國境內共有基金管理公司96家，其中合資公司46家，內資公司50家，共取得公募資金管理資格的證券公司7家，保險資管公司1家；1998年3月27號，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發起設立了規模20億的兩只封閉式基金——基金開元和基金金泰；修訂后的（證券投資基金法）于2013年6月1號正式實施；南方保本基金的保本周期為3年；(證券投資基金管理公司內部控制指導意見)正式出臺日期是2002年2月；2003年10月28日，十屆全國人大第五次審議通過了（中華人民共和國證券投資基金法）；2007年7月，新的企業會計準則在基金業得到全面實施，為基金行業更為透明準確的信息披露提供了保證；2008年11月，中國證監會發布了（基金管理公司特定客戶資產管理業務試點辦法）；1991年8月28號，中國證券業協會成立；2001年8月，中國證券業協會基金公會成立；2004年12月，中國證券業協會證券投資基金委員會成立；2007年，中國證券業協會設立了基金公司會員部；2012年6月7日，中國證券投資基金業協會正式成立；在封閉式基金試點成功的基礎上，2000年10月8日，中國證監會發布并實施了（開放式證券投資基金試點辦法），由此揭開了我國開放式基金發展的序幕；2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯安基金管理成立；2014年12月15號，基金業協會頒布了（基金從業人員職業行為自律準則）；1933年，美國的（證券法）要求基金募集時必須發布招募說明書，對基金進行描述；第一只開放式基金：華安創新；經中國人民銀行批準成立的國內第一家投資基金-淄博基金，募集規模為1億人民幣；經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立的當時國內規模最大的封閉式基金是：天驥基金；基金試點的當年，我國共創建了5家基金公司；其他銷售機構的基金宣傳資料，應當自向公眾分發或發布之日起5個工作日內報工商注冊地所在的中國證監會派出機構備案；基金銷售機構的客戶身份資料自業務結束當年起至少保存15年；基金經營機構應當妥善保存客戶交易終端信息和電子化開戶資料，保存期限不少于20年；基金經營機構客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年；基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月；基金份額登記機構應妥善保存登記數據，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不少于20年；對系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質上至少保存15年；私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年；（公募）基金客戶身份資料，自業務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年；基金公司應當按照技術規范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，對存量的正常交易類賬戶在36個月內完成開戶資料電子化；LOF的場內認購只需要有深圳賬戶，不需要上海賬戶；股票基金申購是未知價申購，貨幣基金申購是確定價申購；ETF份額的申購和贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金；一般基金是T+1登記，而QDII是T+2登記；投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于T+2日后到辦理認購的網店查詢認購申請的受理情況；QDII基金的凈值在估值后1~2個工作日內披露；ETF每15秒提供一次報價，LOF通常每天只提供1次或幾次報價；我國ETF最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份；ETF聯接基金的申購門檻為1000份，ETF的申購門檻至少為30萬份、50萬份、100萬份；封閉式基金的最小申報單位為0.001；ETF聯接基金投資于目標ETF的資產不得低于聯接基金凈值的90%；ETF份額認購開戶特點有：場外現金認購具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶；場內現金認購具有滬、深證券賬戶；證券認購具有滬、深A股證券賬戶；ETF認購的方式：場內現金，場外現金，證券認購；ETF份額自基金合同生效后不超過3個月的時間起開始辦理贖回；ETF的申報的最小變動單位為0.001元；ETF建倉不超過3個月；替代金額=替代證券數量*該證券最新價格*（1+現金替代溢價比例）；開放式基金每日公布基金單位凈值，封閉式每周公布一次；常規基金產品按照簡易程序申請注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日，非常規的不超過6個月；中臺部門主要包括：市場營銷、風險控制、財務部、稽核部、產品研發部；現貨市場的協議達成后在2日內進行交割；對沖基金，是一種承擔高風險、追求高收益的投資模式；價值型股票一般可以分為：低市盈率股票、藍籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢型股票；僅能投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場的是：標準債券型基金，又稱為純債基金；可參與一級市場的新股申購、增發等但不參與二級市場買賣的債券基金稱為：一級債基；即可以參與一級市場又可以在二級市場買賣股票的債券基金稱為：二級債基；忠誠盡責要做到2方面：一是廉潔公正，二是忠誠敬業。其中，廉潔公正是基金從業人員履行“忠實”道德規范的體現；收費標準：股票1.5%，債券1%，貨幣基金0.33%；貨幣基金的認購費為0；對不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月（90天）的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產；簡記：少于7天，收取贖回費1.5%；少于30天，收取贖回費0.75%；少于90天，收取贖回費0.5%；贖回費計入基金財產：<7天，全部；<30天，全部；<90天，75%；大于90天小于6個月，50%；>6個月，25%；對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費；一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續；貨幣基金的贖回資金一般T+1日就可從基金的銀行賬戶劃出；我們境內基金申購款一般能在T+2日內到達基金銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內從基金的銀行存款賬戶劃出；基金銷售機構監測客戶現金收支或款項劃轉情況，對符合大額交易標準的，在該大額交易發生后5個工作日內，向中國反洗錢監測分析中心報告；在發現可疑交易或者行為時，在其發生后10個工作日內，向中國反洗錢監測中心報告；收取銷售服務費的，基金管理人應對持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全部計入基金財產；現貨市場的交易協議達成后再2個交易日內進行交割；貨幣基金的資產100%投資于貨幣市場工具，不同于股票或者債券只要求的80%哦！轉換基金運作方式，應當經參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權的2/3以上通過；國家外匯管理局規定養老金、保險資金、共同基金等類型的合規機構投資者，以及合規投資者發起的開放式中國基金的投資本金鎖定期為3個月，其他合格投資者的投資本金鎖定期為1年；標準債券基金，僅投資于固定收益類金融工具，不能投資于股票市場，常稱為”存債基金”；標準債基金中又可細分為短債基金和信用債基金等類型；保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金的操作；封閉式基金的發售方式為網下和網上，LOF基金的發售方式為場內和場外；道德與法律的區別：法律的調整范圍比道德少，法律的調整手段比道德少；公平競爭是正當競爭的前提，合法競爭是正當競爭的基礎，有序競爭是正當競爭的表現；基金管理人是我們資本市場反洗錢的主要金融機構；基金的募集程序是：申請-注冊-發售-基金合同生效；基金市場主流品種出現的依次順序:封閉式-開放式-各類創新式；基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸屬；保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉；招募說明書中最為重要的內容包括：基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等；基金銷售機構常用的尋找潛在客戶的方法有：緣故法、介紹法和陌拜法；基金管理人的合規文化一般要求：規范、誠信、創新、和諧；督察長對董事會負責，監事會對股東會負責；合規管理部門對總經理負責；稽核部對公司經營層負責；基金業協會的執行機構為理事會，權利機構為會員大會；基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容；基金職業道德教育的主要內容包括:培養觀念，灌輸規范；基金評價機構從事公開募集基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應當向基金業協會申請注冊；狹義的監管方式包括檢查及其后續的處置措施，并不包括市場準入監管；基金監管目標是基金監管的出發點和價值歸屬；基金管理人的經理層人員應當取得中國證監會核準的任職資格；基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費；基金管理人發售份額、募集資金，收取認購費；4PS理論要素：產品、價格、促銷、渠道；