2022-2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范考前沖刺模擬試卷B卷含答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）負責按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風險識別能力和承擔能力問卷及風險揭示書的內容與格式指引的機構是（）。A.中國證監會B.中國證券投資基金業協會C.私募基金銷售機構D.私募基金管理人【答案】B2、(2017年)下列關于基金銷售人員基本行為規范的說法中，不正確的是（）。A.基金銷售人員對其所在機構和基金產品進行宣傳應符合中國證監會和其他部門的相關規定B.基金銷售人員推介基金時，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應努力盡量多次嘗試推介C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業資格證明D.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者【答案】B3、下列屬于合規管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D4、（），以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創期的或者是小型的新興企業，尤其是高新技術產業，幫助所投資的企業盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.證券投資基金B.風險投資基金C.對沖基金D.另類投資基金【答案】B5、以下關于證券投資基金概念的表述,正確的是（）A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、我國混合型基金的投資對象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生品【答案】D7、證券公司代銷基金具有下列（）特點。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、關于內部控制的健全性原則，以下表述錯誤的是（）A.健全性原則要求內部控制需涵蓋決策、執行、監督、反饋等各個環節B.健全性原則要求內部控制設計需兼顧內控的效率和效果、平衡成本和效益C.健全性原則要求內部控制包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員D.健全性原則要求各部門之間、人員之間應相互配合、協調同步、緊密銜接，避免互相扯皮和內控脫節現象的發生【答案】B9、《證券投資基金銷售管理辦法》中，允許的行為有（）。A.合理預測基金的投資業績B.基金銷售機構可按規定收取相關費用C.登載單位或個人推薦性文字D.基金管理人違規承諾收益【答案】B10、在對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價前，基金銷售機構應當開展下列工作（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、中國證監會工作人員依法履行職責，進行調查或者檢查時，不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A12、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。A.6個月B.1年C.3年D.5年【答案】A13、聲譽風險是指由基金管理人（）導致利益相關方對公司負面評價的風險。A.經營B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D14、基金托管人的工作不包括（）。A.復核基金資產凈值B.按規定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C15、以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。A.應在招募說明書中載明費率標準B.代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續費用C.基金的申購費必須在申購時收取D.對持續持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續費后，余額可歸入風險準備金【答案】A16、關于基金銷售合規性風險管理，有效的做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C17、基金信息披露的最根本、最重要的原則是（）。A.真實性B.全面性C.重要性D.時效性【答案】A18、關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人遞交申購申請，申購成立B.基金份額登記機構收至伸購款項，申購生效C.投資人交付申購款項，申購成立D.投資人交付申購款項，申購生效【答案】C19、（2017年真題）下列關于封閉式基金份額上市交易應當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規則規定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A20、基金管理人在合規管理的過程中，需要遵循（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C22、（2018年真題）采用封閉式運作方式的基金特征，正確的是（）。A.在合同期限內，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回B.基金資產總值在合同期限內固定不變C.在合同期限內，基金管理人和基金托管人協商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回D.基金份額總額在基金合同期限內固定不變【答案】D23、與其他類型基金相比，以下關于貨幣市場基金的描述正確的是（）。A.風險低，流動性差B.風險低，流動性好C.風險高，流動性差D.風險高，流動性好【答案】B24、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B25、關于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.風險較高，但預期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利C.以追求長期的資本增值為目標D.是應對通貨膨脹有效的手段【答案】B26、基金職業道德的核心規范是（）。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.顧客至上【答案】B27、（2019年真題）基金職業道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業協會的自律措施B.崗前及崗位職業道德教育C.基金從業人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業道德典型【答案】C28、(2017年)基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.有效性原則B.相互依賴原則C.健全性原則D.成本效益原則【答案】B29、(2016年)注冊登記機構將確認后的申購、贖回數據信息下發至各代銷機構，同時也將登記數據發送至（）。A.證券交易所B.證監會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C30、連續（）年沒有開展基金托管業務的，中國證監會、中國銀監會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A31、以下不屬于資產管理行業的功能和作用的是（）。A.為市場經濟體系有效配置資源B.提供各類投資機會C.對金融資產合理定價D.防范風險【答案】D32、關于契約型基金和公司型基金的說法中，錯誤的是（）。A.契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格B.契約型基金投資者可通過持有人大會發表意見，持有人大會與公司型基金的股東大會賦予基金持有者相同的權利C.公司型基金法律關系明確清晰，監督約束機制較為完善，而契約型基金在設立上更為簡單易行D.契約型基金依據基金合同營運基金，公司型基金依據投資公司章程營運基金【答案】B33、資產管理行業對社會和市場經濟的作用不包括()。A.為市場經濟體系有效配置資源B.給金融市場提供流動性，提高了交易成本C.通過專業的管理活動，使投融資更加便利D.對金融資產合理定價【答案】B34、貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A35、基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣A.2B.3C.4D.5【答案】A36、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A37、基金（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監督管現，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A.份額持有人B.托管人C.監管機構D.注冊登記機構【答案】C38、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費，應歸入基金資產的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C39、（2016年真題）在季度報告中，貨幣市場基金將披露報告期內偏離度絕對值在（）間的次數、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.025％～0.05％B.0.05％～0.5％C.0.25％～0.5％D.0.05％～0.25％【答案】C40、下列（）不符合基金銷售從業人員應具有的條件。A.取得基金從業資格B.由所在機構進行執業注冊登記C.具有相關的基金從業經驗D.經基金管理人或者基金銷售機構聘任【答案】C41、基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載（）。A.從合同生效之日起計算的業績B.最近10個完整會計年度的業績C.當年上半年的業績D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績【答案】B42、公開募集基金的基金合同不包括（）。A.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務B.基金財產的投資方向和投資限制C.基金管理人和基金托管人的名稱和住所D.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名【答案】D43、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A44、(2017年)基金從業人員應遵守保密義務，下列不屬于保密內容的是（）。A.對某一行業的研究報告B.客戶的身份證件和聯系方式C.執業過程中獲知的客戶商業秘密D.某基金的招募說明書【答案】D45、關于基金投資者教育工作的基本原則，以下表述正確的是（）。Ⅰ.投資咨詢等同于投資者教育Ⅱ.應將投資者教育納入各業務環節Ⅲ.不存在廣泛適用的投資者教育計劃Ⅳ.可替代市場參與者的監管工作A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B46、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B47、（2017年真題）某基金銷售機構對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【