財富管理基礎知識第1頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二財富管理基礎知識第2頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二

1、為什么要理財？

2、財富管理的基本法則目錄

3、“水庫理論”簡介第3頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二為什么要理財？1第4頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二萬元戶>百萬‘富翁’？第5頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二第6頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二第7頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二1983年0.14元/斤2014年05月均價2.6元/斤

2.6÷0.14=18.57

大米，作為生活必需品，價格一直受到國家嚴格管控！第8頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二1980年4月18日，新華社播發(fā)《雁灘的春天》，蘭州雁灘公社社員李德祥，從隊里分到一萬元錢，社員把他稱作“萬元戶”此事先后被國內外50余家新聞媒體轉載采用，“萬元戶”由此而來。

2000年百萬可以稱作富翁2014年

1980年萬元戶可以上新華社最后一個“萬元戶”的報道出現(xiàn)于1997年。此后，百萬富翁開始躍上潮頭，成為大眾羨慕和追捧的對象。2005年后，百萬富翁開始成為普遍現(xiàn)象。“萬元戶”指的是月薪過萬?！鞍偃f富翁”也變成了“百萬負翁”。曾經(jīng)萬元戶可以揚名海外，現(xiàn)在資產(chǎn)千萬也不敢自稱富翁。通貨膨脹！第9頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二財富是如何縮水的？？第10頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二第11頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二第12頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二第13頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二截止目前，我國外匯儲備為3.6萬億美元。意味著央行為了收購這3,6萬億美元，要多像市場投放20多萬億人民幣！國策我們改變不了，我們能做的，就是最大限度的保衛(wèi)我們的財富！人民幣的價值被悄悄稀釋！第14頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二時間+復利是抵御通貨膨脹的最好手段！第15頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二做好理財規(guī)劃人人都可以成為百萬富翁如果一個年輕人從20歲開始每月做基金定投500元，年化收益按10%計算的話，到60歲退休取出，他得到的本息為318.8萬元早理財早受益第16頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二如果他從30歲開始做，他將得到113.9萬元如果他從40歲開始做，他將得到38.2萬元早理財早受益第17頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二為什么要理財？保值—決戰(zhàn)CPI（4%）增值—趕超GDP（8%）第18頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二財富管理的基本法則2第19頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二4321法則40%用于投資30%用于家庭開支20%用于銀行存款10%用于購買保險第20頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二80法則高風險性投資最高占比為：（80—年齡）*100%第21頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二雙十定律保額為家庭總收入10倍保費支出不超過家庭總收入10%第22頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二房貸負擔不過三每月房貸負擔不超過家庭所得三分之一第23頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二“72”法則用72去除復利收益率，就能獲得本錢翻一番的時間。第24頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二“水庫理論”簡介3第25頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二水庫理論劉彥斌第26頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二理財三要素安全性收益性流動性第27頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二安全性收益性流動性投資工具流動性投資√X√銀行存款、貨幣市場基金、短期國債等安全性投資√√X信托、P2P、固定收益類基金、儲蓄型商業(yè)養(yǎng)老保險等風險性投資X√√股票、股票型基金、期貨、外匯等投資渠道分類第28頁，共30頁，2023年，2月20日，星期二水庫理論收入是