前言商業計劃書是貴公司提交的全面介紹公司運作情況及闡述未來發展前景和融資規定的書面材料。為使雙方更好地溝通和了解，請嚴格按照本公司的下列規定編制：一、提交商業計劃書要遵循以下原則：(一)、真實，所有數據均有出處，論據假設合情合理；(二)、形式完善，敘述清楚流暢；(三)、簡明扼要，突出重點；(四)、原則上應按提供的格式規范編制本公司的商業計劃。但可根據實際情況，略做增刪；(五)、書面商業計劃一式三份，另備電腦磁盤拷貝一份。二、商業計劃書應涉及以下各重要部分：第一部分：摘要第二部分：公司及其未來第三部分：管理第四部分：財務說明第五部分：危險因素第六部分：投資回報與撤出第七部分：經營分析與預測第八部分：財務報告第九部分：預測第十部分：圖表信息具體規定后敘。第一部分：摘要(篇幅最多不超過4頁A4紙)摘要必須形式完美，敘述清楚流暢。一.公司簡介:簡樸介紹公司名稱,公司地址,公司電話,建立時間,聯系人.二.業務類型：(具體描述不超過20個字)三.公司概況及其重要商業模式：(最多不超過半頁A4紙)四.管理者簡介：介紹2－3位公司重要管理人員.五.產品或服務的競爭優勢：（字數不超過半頁）對產品或服務的競爭優勢簡短描述，表白唯一性或獨特性。若無唯一性或獨特性，表述競爭優勢在何處。六.資金需求：（注明精確資金數及籌資方式）七.資金合用計劃：介紹所需資金的分派情況.八.公司近三年財務報告：九.公司財務預測報告：(三年或三年以上)十.撤出：表白何時，以何種方式退出。若到期不能按原定方式退出有否其他退身之路。第二部分：公司及其未來 重要陳述公司的重要項目，各專題要獨具特色，又要構成一個相關整體。假如公司暫時沒有特色，則應當說明，將如何努力辦出本公司的特色。概述依次寫明地址、電話號碼、聯系人；公司情況本段寫出公司的概述,從事哪方面的產品生產或服務。本段文字要力求簡練，且通俗易懂，要使讀者能基本了解公司的自然情況。公司的歷史一方面說明公司創建時間；介紹公司的主導產品；說明公司發展的重要“里程碑”。關于公司成長歷史的報告一定要抓住重點和關鍵。公司的未來編寫連續若干年公司的未來計劃；特別指出公司未來發展的重要“里程碑”。計劃書這段很重要，但其形式可以靈活多樣。甚至可以簡樸地說明。假如想說明貴公司只有闖過一道道的險關，才干達成抱負的目的，那么要說明各道險關的具體含義，以便我們確切的了解貴公司。唯一性假如公司有新產品、新服務或其他的唯一性特點，在本段應注意說明。產品或服務準確描述產品，以免對產品和生產計劃有理解上歧義；假如有多種產品或服務，應分段說明；說明產品價格、定價依據和獲利水準；全面分析影響價格的因素，并應對各種情況均能做出盡也許的解釋；說明貴方努力限度對價格水準的影響。用戶或產品經銷商具體描述產品的用戶，說明誰是最終用戶；為什么使用你們的產品；用戶購買你們的產品或服務，是由于產品價格獨特，還是考慮其他因素；用戶對你們產品或服務又和改善規定；要以表格形式，按銷售額自高而低的順序，列出三個經銷商的名稱、銷售額和銷售量。若本公司故意向，請隨時準備提供更完整的銷售資料。行業或市場說明產品市場的分布；總銷售額和銷售成長率;類產品或服務的市場總需求量（市場容量）；可列表說明在說明行業銷售時，請注意說明你們面對的是全方位市場還是在有限的行業空間內銷售。競爭情況必須說明所有的競爭產品及相關的制造公司的情況；要說明各競爭公司的銷售額和市場占有率，同時要說明各公司的財力；必須準確說明你們產品有哪些區別與競爭者產品的特點。假如沒有競爭力，則應描述缺少競爭力的因素；假如認為將來也許有競爭力，則應指出每個潛在的競爭對手，并指出他們合適也許進入的市場。市場銷售公司的營銷管理和營銷渠道的分派，即產品如何離開貴方送到用戶手中；是靠自身強有力的銷售力量還是需要中介；銷售產品需何種銷售商和中介人；你們與中間媒介屬何種關系；為銷售產品已采用什么銷售方案。生產描述生產的所有過程，并特殊說明重要生產階段；關鍵在于生產成本，特別要說明計劃采用什么措施，把成本控制在抱負水準。生產類型生產過程是否難度較大；是否為精密的高科技；多家生產還是獨家生產(需結合科技產業的特點)？公司需追加多少生產費用？外構件的比例是多少？生產過程有哪些關鍵零件？該生成過程是屬于標準生產工廠還是存在許多困難環節。假如屬于復雜的生產過程，還要說明人員技術培訓的有關情況。勞動強度與雇員說明現有雇員的數量及相關的勞動，在科技行業中特別表白重要人員任用、管理上有何創新；是否有工會組織以及不同雇員間的勞動強度之差別；說明與工會組織簽訂的協議，與工會的關系；關鍵雇員有何措施保證雇傭穩定可靠。供應情況說明供應本公司原材料和其他資源有關公司的情況；完整的重要原材料供應商的明細表。協作生產商假如與本公司協作生產商；或有人為本公司完畢部分產品加工工作，并將產品投入市場，則應在計劃書的這一部分說明幾個重要協作生產商的名稱、地址和協議金額。提供一張重要協作生產商的明細表，說明各重要協作生產商的名稱、地址、電話號碼和協議金額。設備具體描述本公司現有或計劃購置的重要設備；說明現存固定資產的基本情況及其價值，說明現存可用于生產的設備總量及價值；指出設備的先進限度。資產說明貴公司自有和合用的當作生產、科研場合的不動產，生產、科研場合占地面積和每平方米的價格。特許權與商標具體描述本公司現有和待申請的各種特許權和商標；說明特許權獲準的因素，有效期限并附有關特許權的復印副本。研究與開發明確指出貴公司已用于研究、開發的費用總額；目前研究與開發的現狀、計劃發展方向和目的；計劃將來用于研究與開發的費用總額，以及可用于研究與開發的費用總額；準確說明準備運用研究與開發資金完畢那些具體任務。訴訟說明與公司相關的任何訴訟事件，涉及外公司對貴公司的，也涉及貴公司對外公司的。假如公司有訴訟歷史，應對此做出全面的解釋。政府管制描述政府對貴公司的各種管制以及貴公司與政府的關系；描述貴公司的計劃必須履行的那些安全管制委員會和健康管制委員會辦法的有關條例；假如貴公司受到政府的大量管制，諸如藥品管制，那么，必須對此作具體解釋，并說明如何適應這種苛刻環境。利益沖突描述存在的利益沖突，諸如公司的董事有時是公司的供應商；表述上級管理者對貴公司之間的微妙關系，這種關系也許導致上級管理者經銷給貴公司的商品價格不一定合理。說明如何解決這些沖突。儲備說明公司的產品儲備總額；各項儲備應有量和實際儲備量；列表說明貴公司產品的前三名經銷商的產品儲備，表的第一列寫出經銷公司的名稱，第二列寫出儲備額，第三列提出儲備量。雙方會晤時應向我們提供明細表，以便我方了解產品存放地點與經銷部門。保險公司應參與保險，同時把投保的項目，涉及會在保險、意外險、水災保險，以及重要雇員的人壽險等等列出。只要列出與公司運作相關的保險即可。稅要對于公司有關的稅種稍加說明，假如公司已開始營業，要說明所有應納稅種，涉及薪金稅（社會保險稅）和所得稅等。二十六、公司類別與從屬關系貴公司是中資還是外資的股份公司、合營公司，還是可按合作公司課稅的公司；說明貴公司在何處組建，在何處領取營業執照，用何公司名稱；假如貴公司有從屬公司的合營公司，則應作必要的說明；假如貴公司系聯合公司，其母體擁有一部分或所有子公司，則應用條件圖描述其從屬關系，說明各子、母公司之間的權益分派。二十七、公共關系寫出本行業的商業聯合機構。第三部分：公司管理介紹本公司的管理情況，領導者以及其他對公司業務由關鍵性影響的人。通常，小公司不超過三個關鍵人物；大公司也不宜超過六個關鍵人物。應當從最高介紹起，且注意，關鍵人物不等于有成就之人。董事和高級職工列出所有高級職工、董事和關鍵雇員之姓名、職務和年齡。關鍵雇員應指出三、四位關鍵職工，簡要介紹他們的背景資料和個人簡歷。管理者之職業道德正面描述似乎是一個較好的范例.薪金列表說明公司所有關鍵雇員、股東和高級職工之個人收入狀況，涉及姓名、職務、薪金及其他收入情況，其薪金指由公司取得的所有收入，具體之股東收入、征詢費、傭金、紅利、工資等。股權分派列表說明目前認股情況，除股東姓名之外，還要說明公司擬出售股份總數、平均交易價格，以及各股東擁有的股份數。以股計算介紹貴公司認股計劃的基本內容；說明現有的認股總數和將來預計的認股權總數。重要股東列表說明各重要股東之姓名，擁有或可直接控制的股份數，以及尚可認購的股份數，還要說明投資前后的各股份比例以及股票的購買價格。雇員協議具體說明公司與雇員簽訂的協議，并且要說明協議的性質。利益沖突此部分，應當說明管理者與公司之間的互相互換關系。顧問、會計師、律師、銀行家與其他簡要介紹顧問、會計師、律師和有關的投資人的姓名和電話號碼；假如需要向他們按月或以其他形式支付費用，這里簡要說明。第四部分：投資說明這部分，要說明擬尋求的投資的類型及其他相關問題。關于投資的建議對投資形式闡明自己的意見。其意見要盡也許明確具體。假如計劃出售普通股，應說明其后是否可以累計補發，在適當事件公司可否收回普通股，普通股價格水準；還要說明普通股是否有限制，普通股股東有何種表決權和注冊權。總之要說明有關股權的上述一切環節，假如對投資形式和期限規定是靈活的，在此應補充說明。二、資本結構說明普通股和當前未還的長期債務之數額。三、條件說明與投資相關之條件.報告介紹對創業資本公司提供那些報告.資金指出預算說明資金之重要用途.注意措辭不能模糊不清.所有權要說明已售出股權情況;說明假定我們參與投資后的股權分派情況;說明獲得股權的價格及我們也許占有本公司股權的比例.股權收益減損以價格手冊形式,說明新投資者股權收益減損限度;對比創業投資者許付的每股成本與其他股份的每股成本的差別.雜費支付說明是否打算支付代理人費用和關于辦理投資法律手續的費用;特別指出是支付其它費用或有無不可預見費用需要支付.投資者介入公司業務之限度說明你們希望投資者如何介入貴公司的相關業務;說明希望投資者將來應以何種方式為貴公司提供服務的所有相關問題.第五部分:風險因素說明投資者向貴公司投資也許面臨那些風險因素。說明過程中，請只介紹風險因素，正面敘述，除結尾外，不做評論性說明。經營歷史的限制假如一個公司新建或創建不久,應當說明公司缺少經驗將是一個不擬定因素.資源限制假如各種因素無法完全按計劃實現,那么在未來的一段時間內,公司是否有足夠的資源保證其生產經營正常進行,請說明.管理經驗之限制假如管理者年輕或是本行業新手,應當說明該管理者的經驗水準.市場之不擬定性分析說明市場之不擬定性,由于這類因素直接影響銷售.生產之不擬定性分析說明任何也許存在的生產不擬定性.破產說明公司的破產情況,假如公司陷于困境,不得不破產清理,其清算價格如何.對關鍵者之依賴說明假如某關鍵管理者因故拜別,公司將受何種影響,誰能接替他的位置;假如公司最高首腦因故拜別,誰能接管本公司.失誤之所在設身處地分析說明失誤所在,擠相應的解決辦法.其他就其他方面作必要的補充說明.諸如:資金儲蓄之估計;股票市場之下跌;經濟控制與政府干預;非投資股東對公司之控制;股利拖欠等.第六部分:投資回報與撤出必須分析說明創業資本投資如何在公司變現.提供的變現方案涉及三種形式,同時指出貴公司最希望采用何種方式.股票上市貴公司向社會公開出售股票,創業資本公司所持有的一部分或所有股份可在股票市場出售.出售公司把公司賣給大公司,通常為聯合公司.若確有這種設想,應指出有愛好接受本公司的大公司或聯合公司的名稱.買回可向創業投資者做出許諾,貴公司原議案預先商定的方式,買回投資者應向貴公司所得的權益.投資回報介紹必須說明,若我們按你規定的數量投資,可獲投資報酬的形式與數量.第七部分:經營分析與預測重要分析公司自身經營歷史,并預測未來.概述從盈虧基本信息入手,通常以公司之財務數據為基礎.二、比率分析照財務數據各項比率為基礎.營業成果分析公司的營業成果,并加以預測;分析營業成果增減之因素,說明貴公司將來會增長的因素;研究百分率變動因素;指出重要事件的影響;分析說明前述歷史數據發生因素,闡述預測數據之依據.財務狀況具體分析貴公司的鈔票流量表;描述貴公司的資金流量;說明為什么在某些特定領域會產生故意義的增長.第八部分:財務報告公司財務狀況的概要說明.假如公司財務報告未經公眾會計師審計