(全部免費)2012年-投資基金真題B-有答案LtD時代學習網——職業人士網上考試輔導學習的家園，資料由本站網上收集整理。2012年_投資基金真題B_有答案一．單選題1．在美國，證券投資基金一般被稱為：（）

A．共同基金

B．單位信托基金

C．證券投資信托基金

D．私募基金答案：A2．封閉式基金價格的主要決定因素是：（）

A．市場供求關系

B．市場供求關系

C．基金單位凈值

D．基金單位面值答案：A3．證券投資基金運作中的制衡機制指的是：（）

A．監管部門對基金管理人和托管人的制衡機制

B．投資人擁有所有權、管理人管理和運作基金資產、托管人保管基金資產，三方當事人之間相互監督、相互制約的機制．

C．基金投資者通過公眾輿論監督基金管理人和托管人的制衡機制

D．基金管理人內部相互制約的制衡機制答案：B4．事先確定發行總額和存續期限，在存續期內基金單位總數不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是：（）

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．對沖基金

D．契約型基金答案：B5．發行總額不固定，基金單位總數隨時增減，沒有固定的存續期限，投資者可以按基金的報價在規定的營業場所申購或贖回基金單位的基金是：（）

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．對沖基金

D．契約型基金答案：A17．根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值是下列哪個基金主體的義務：（）

A．基金發起人

B．基金托管人

C．基金持有人

D．基金管理人答案：D18．根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，除基金管理公司外，封閉式基金發起人的實收資本最低應為：（）

A．1000萬元人民幣

B．5000萬元人民幣

C．1億元人民幣

D．3億元人民幣答案：D19．基金發起人就發起設立基金的權利與義務、基金募集方案等有關事項達成一致的協議是：（）

A．基金契約

B．發起人協議

C．基金托管協議

D．基金招募協議答案：A20．投資人接受基金契約中規定的權利與義務的依據是：（）

A．在基金契約上簽字蓋章

B．認購基金單位

C．簽署個人授權委托書

D．在基金章程上簽字蓋章答案：C21．封閉式基金募集的資金小于該基金批準規模的多大比例時，該基金不能成立：（）

A．50％

B．80%

C．90%

D．100%答案：C22．采用網上發行和網下發行相結合的方式發行封閉式基金時，調換兩種渠道的銷售額度和比例的機制稱為：（）

A．“回撥機制”

B．“回購機制”

C．“比例配售”

D．“時間優先機制”答案：A23．發行人和中介機構簽訂合同，由中介承銷機構買入全部基金單位，然后承銷機構再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則余下的基金單位由承銷商自己持有．這種基金發行方式稱為：（）

A．基金承銷

B．基金代銷

C．基金包銷

D．敞開發售答案：C24．封閉式基金采用上網定價方式發行時，每份基金單位發行價格為（）．

A．1．00元

B．1．01元

C．1．02元

D．1．03元答案：B25．根據《開放式證券投資基金試點辦法》規定認購費率不得超過申購金額的：（）

A．1%

B．2%

C．5%

D．7%答案：C26．封閉期結束后，為辦理基金投資人申購、贖回、轉托管、基金之間轉換等交易業務，開放式基金每周至少有多少天為基金的開放日：（）

A．1

B．2

C．3

答案：A27．根據《開放式證券投資基金試點辦法》規定：開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額的多大比例，為巨額贖回：（）

A．5%

B．10%

C．15%

D．20%答案：B28．基金管理公司的回報主要來源于：（）A．自有資產的運用

B．管理費和手續費

C．基金資產回報

D．傭金答案：B29．基金管理公司董事會中應當至少有（）以上的獨立董事．A．一名

B．二名

C．三名

D．四名答案：C30．基金管理公司是以（）為經營宗旨．

A．取信于市場、取信于社會”

B．利益公平、信息透明

C．信譽可靠、責任到位

D．利益公平、信譽可靠答案：A31．在我國，根據《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關法規，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產總值的（）．

A．50%

B．60%

C．80%

D．70%答案：C32．在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產凈值的（）．

A．10%

B．30%

C．20%

D．40%答案：C33．根據我國的相關法規，在全國銀行間同業拆借市場進行債券回購資金不得超過基金資產凈值的（）．

A．50%

B．40%

C．30%

D．20%答案：B34．我國的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（）．

A．70%

B．80%

C．90%

D．60%答案：C35．什么是證券投資基金市場營銷的中心（）．

A．產品設計

B．定價

C．促銷

D．分銷答案：A36．基金產品的構思來源可以分為兩類：理念導向型和（）．

A．顧客導向型

B．營銷導向型

C．渠道導向型

D．投資顧問型答案：B37．在我國，基金日常估值由（）同時進行．

A．基金托管人與外部專業機構

B．基金管理人與基金持有人

C．基金管理人和基金托管人

D．基金管理人與外部專業機構答案：C38．基金買賣股票時，印花稅稅率為：（）

A．1．0‰

B．1．5‰

C．2．0‰

D．2．5‰答案：C39．對基金信息披露質量的最低要求是：（）

A．通俗性

B．真實性

C．時效性

D．全面性答案：B40．封閉式基金獲準在證券交易所上市交易時，上市公告書中的基金財務資料報告期間終止日距上市交易日不得超過：（）

A．30日

B．60日

C．90日

D．120日答案：A41．開放式基金公開說明書的報告截止日為（）．

A．開放式基金成立后每年6月30日

B．開放式基金成立后每6個月的最后一日

C．開放式基金成立后每年12月31日

D．開放式基金成立后每會計年度最后工作日答案：B42．與國際證監會組織（IOSCO）于1998年制定的《證券監管目標與原則》中關于證券監管目標的定義相區別，我國基金監管目標增加了下列哪一條：（）

A．保護投資者

B．保證市場的公平、效率和透明

C．降低系統風險

D．推動基金業發展答案：D43．中國證監會對監管對象所作的不定期檢查主要是指：（）

A．不定期要求監管對象報送相關報備材料

B．隨機抽樣調查

C．針對報備材料中發現的問題或接獲的舉報等對個別或部分公司及時、靈活地組織檢查

D．對檢查對象報送材料的審核時間長短不確定答案：A44．根據證監會的有關規定，證券交易所向證監會報送基金交易行為月度監控報告的時限是：（）

A．每月終了后3個工作日內

B．每月終了后5個工作日內

C．每月終了后7個工作日內

D．每月終了后10個工作日內答案：C45．資本資產定價模型的提出者是：（）

A．哈里馬科維茲

B．威廉夏普

C．斯蒂芬．羅斯

D．尤金．法瑪答案：B46．在實際市場條件之下，通過適時改變長期配置的資產權重，增加基金投資組合的獲利機會，反映了基金的短期投資決策．這稱為：（）

A．永久性資產配置

B．突發性資產配置

C．戰略性資產配置

D．戰術性資產配置答案：D47．在期望收益率相等的情況下，下列何種人會選擇波動性較大的投資：（）

A．風險中立者

B．風險愛好者

C．風險厭惡者

D．風險變動者答案：B48．建立在“一價原理”的基礎上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是：（）

A．資產組合理論

B．資本資產定價模型

C．套利定價模型

D．有效市場假說答案：C49．根據行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致：（）

A．低估證券的實際風險，進行過度交易

B．對不熟悉的股票、資產敬而遠之

C．選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D．追漲殺跌答案：D50．一般情況下,對于個人投資者而言,影響資產配置的最主要因素是：（）

A．個人的生命周期

B．投資者的資產負債狀況

C．投資者的財務變動狀況與趨勢

D．投資者的財富凈值答案：A51．以不同資產類別的收益情況與投資人的風險偏好、實際需求為基礎，構造一定風險水平上的資產比例，并保持長期不變．這種資產配置方式是：（）

A．戰略性資產配置

B．恒定混合策略

C．戰術性資產配置

D．投資組合保險策略答案：A52．在各類資產的市場表現出現變化時，資產配置進行相應的調整以保持各類資產的投資比例不變，這種資產配置方式是（）．

A．戰略性資產配置

B．恒定混合策略

C．戰術性資產配置

D．投資組合保險策略答案：B53．當市場具有較強的保持原有運動方測趨勢時，下列何種說法正確：（）

A．投資組合保險策略的效果優于買入并持有策略，進而將優于恒定混合策略

B．買入并持有策略的效果優于投資組合保險策略，進而將優于恒定混合策略

C．恒定混合策略的效果優于買入并持有策略，進而將優于投資組合保險策略

D．恒定混合策略的效果優于投資組合保險策略，進而將優于買入并持有策略答案：A54．采用下列何種策略時，股價上升買入股票，股價下跌賣出股票（）．

A．戰略性資產配置

B．恒定混合策略

C．戰術性資產配置

D．投資組合保險策略答案：D55．在風險-收益二維平面上，不考慮做空機制，由風險證券A和無風險證券B建立的證券組合一定位于（）．

A．連接A和B的直線上

B．連接A和B的直線的延長線上

C．連接A和B的曲線上，且該曲線凹向原點

D．連接A和B的曲線上，且該曲線凸向原點答案：A56．假設σp、αp和分別表示證券組合P的標準差、β系數和α系數，σM表示市場組合的標準差．那么，反映證券組合P的非系統風險水平的指標是（）．

A．

B．

C．

D．答案：A57．在下列幾種股票價格中，道氏理論認為最為重要（）．

A．開盤價

B．收盤價

C．全天最高價

D．全天最低價答案：B58．下列針對有效市場假說的看法中，基本分析流派贊同哪一種：（）

A．市場是強有效的

B．市場是次強有效的

C．市場未達到弱有效程度

D．市場未達到次強有效程度答案：D59．某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現價格為98．5元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為：（）

A．9%

B．1．5%

C．6%

D．3%答案：A60．關于到期收益率計算方法和現實復利收益率法不正確的敘述是：（）

A．現實收益率來源于投資者自己對未來市場收益率的預期和再投資的計劃，可以得出比內含收益率更接近投資者實際情況的復利收益率

B．在現實復利收益率的計算中，每位投資者對未來利率的預測與投資計劃等各不相同，所以很難得出市場普遍認可的結論

C．到期收益率計算簡便，易于進行比較，在交易與報價中可操作性較強

D．市場收益率曲線波動平緩且票息較低時，到期收益率潛在的誤差較大答案：D61．優先置產理論認為（）。

A．遠期利率相當于市場參與者對未來短期利率的預期

B．利率期限結構和債券收益率曲線是由不同市場的供求關系決定的

C．流動溢價的存在使收益率曲線向右上方傾斜

D．債券市場不是分割的，投資者會考察整個市場并選擇溢價最高的債券品種進行投資答案：D

答案：B66．關于免疫策略的敘述不正確的是：（）

A．F．M．Reddington于1952年最早提出免疫策略

B．免疫策略可以消除任何債券風險

C．免疫策略找用來消除利率變動的風險

D．免疫策略假定市場價格是公平的均衡交易價格答案：B67．夏普指數考慮的是總風險，而特瑞諾指數考慮的是（）．

A．全部風險

B．不可控制風險

C．市場風險

D．股票市場風險答案：C68．基金業績分組比較的基本思路是，通過恰當的分組，盡可能地消除由于（）而對基金經理人相對業績所造成的不利影響．

A．風格差異

B．組合差異

C．類型差異

D．資產差異答案：C69．基金業績評估的成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（）的百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法．

A．現金比例

B．資產比率

C．債券比例

D．股票比例答案：A70．特瑞納指數的問題是無法衡量基金經理的（）程度．

A．收益高低

B．資產組合

C．風險分散

D．行業分布答案：C二．多選題71．下列關于私募基金的說法，那些是正確的：（）

A．募集對象固定

B．可以上市交易

C．監管機構一般實行審批制

D．監管機構一般實行備案制

E．不允許公開進行宣傳答案：ADE72．關于雨傘基金，下列哪些說法是正確的：（）

A．母基金之下可以設立若干個子基金

B．各子基金獨立進行投資決策

C．投資者可以根據需要在子基金之間轉換，無需支付轉換費用

D．目前中國國內沒有雨傘基金

E．目前國內的系列基金即屬雨傘基金答案：ABCE73．我國基金業發展歷程中，出現過一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金：（）

A．武漢證券投資基金

B．深圳南山風險投資基金

C．淄博鄉鎮企業基金

D．天驥基金

E．藍天基金答案：CDE74．公司型基金與契約型基金的主要區別是：（）A．上市交易資格不同．公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易

B．法律形式不同．公司型基金是依《公司法》或相關法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司

C．投資者的地位不同．公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會，行使股東權利，契約型基金的投資者對基金所做的重要投資決策通常不具有發言權．

D．贖回特征不同．公司型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機構不同．公司型基金無須托管，契約型基金必須具備托管人答案：BC75．我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，基金持有人應當履行下列哪些義務：（）

A．遵守基金契約

B．交納基金認購款項及規定的費用

C．承擔基金虧損或者終止的有限責任

D．不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動等

E．出席或者委派代表出席基金持有人大會答案：ABCDE76．申請開辦開放式基金單位的認購、申購和贖回業務的機構，應當符合下列條件：（）

A．設有專門管理開放式基金單位認購、申購和贖回業務的部門

B．有足夠的熟悉開放式基金業務的專業人員

C．有便利、有效的商業網絡

D．有安全、高效的辦理開放式基金單位認購、申購和贖回業務的

E．必須是具有基金托管資格的商業銀行答案：ABCD77．出現下列哪些情況時，基金管理人將被取消管理資格：（）

A．規定比例的投資人要求更換

B．托管人要求更換

C．監管機構要求更換

D．基金管理人解散、破產或者由接管人接管其資產

E．所管理的基金資產縮水幅度達到20%以上答案：ABCD78．按基金運作不同階段的身份和性質，基金發起人可以歸類為：（）

A.基金投資人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金監管人

E.基金登記人答案：AC79．基金契約的主要內容包括：（）

A．基金設立與基金投資目標

B．基金投資決策

C．基金信息披露

D．基金終止規定

E．基金當事人的權利與義務答案：ABCDE80．募集期結束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準規模的80％時，基金發起人應承擔下列責任：（）

A．承擔全部募集費用

B．30天內將所募集資金退還基金投資人C．董事會秘書

D．監事會成員

25．上市公司設董事會秘書，負責（）事宜。

A．公司股東大會的籌備

B．董事會會議的籌備

C．文件保管

D．公司股東資料的管理，辦理信息披露事務

26．關于公司聘用承辦公司審計業務的會計師事務所，下列說法中，正確的是（）。

A．公司聘用承辦公司審計業務的會計師事務所，依照公司章程的規定，由股東大會決定

B．董事會不得在股東大會決定前委任會計師事務所

C．公司聘用取得“從事證券相關業務資格”的會計師事務所進行會計報表審計、凈資產驗證及其他相關的咨詢服務等業務，聘期1年，不能續聘

D．公司應當向聘用的會計師事務所提供真實、完整的會計憑證、會計賬簿、財務會計報告及其他會計資料，不得拒絕、隱匿、謊報

27．中國證監會對證券公司承銷業務的現場檢查包括（）。

A．機構、制度的檢查

B．年度報告的檢查

C．業務的檢查

D．人員的檢查

28．企業股份制改組的目的為（）。

A．建立規范的公司治理結構

B．籌集資金

C．確立法人財產權

D．建立國有產權

29．股份制改制的法律審查的內容包括（）。

A．發起人資格及發起協議的合法性

B．發起人投資行為和資產狀況的合法性

C．無形資產權利的有效性和處理的合法性

D．原企業重大變更的合法性和有效性

30．企業在改組為上市公司時，對承擔社會職能的非經營性資產可以進行的處理模式包括（）。

A．將非經營性資產和經營性資產完全劃分開，非經營性資產留在原企業

B．將非經營性資產和經營性資產完全劃分開，非經營性資產組建為新的第三產業服務性單位，該部分由國有股持股單位所分得的紅利予以全部或部分地支持，使其生存和發展

C．完全分離經營性資產和非經營性資產，公司的社會職能分別由保險公司、教育系統、醫療系統等社會公共服務系統承擔，其他非經營性資產以變賣、拍賣、贈與等方式處置

D．部分分離經營性資產和非經營性資產，公司繼續承擔部分社會職能31．證券發行上市后，保薦機構持續督導的內容有（）。

A．督導發行人有效執行并完善防止大股東、其他關聯方違規占用發行人資源的制度

B．督導發行人有效執行并完善保障關聯交易公允性和合規性的制度，并對關聯交易發表意見

C．督導發行人履行信息披露的義務，審閱信息披露文件及向中國證監會、證券交易所提交的其他文件

C．30天內將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資

D．30個工作日內將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基

E．30個工作日內將所募集資金產生的金融機構同業存款利息退還基金投資人答案：ABC81．基金清算小組成員由下列哪些人員組成：（）

A．基金發起人、管理人、托管人

B．具有從事證券法律業務資格的律師

C．基金持有人

D．具有從事證券相關業務資格的注冊會計師

E．中國證監會指定的人員答案：ABDE82．開放式基金的注冊登記業務指：（）

A.基金登記

B.存管

C.清算

D.交收

E.交易答案：ABCD83．基金管理公司收取的管理費和基金業績報酬直接取決于（）．

A．所管理的基金資產規模

B．基金投資取得的業績

C．基金管理公司對基金資產的運作和管理能力

D．對基金持有人提供的產品及相關服務

E．基金管理公司投入的資本金規模答案：ABCD84．從公司股權結構來看，我國基金管理公司可大致分為以下幾種：（）

A．隸屬于保險公司的基金管理公司

B．隸屬于商業銀行的基金管理公司

C．由國內證券公司或信托投資公司絕對或相對控股的基金管理公司

D．獨立存在、私人持股的基金管理公司

E．由發起人股東采取平均持股形式設立的基金管理公司答案：CE85．基金管理公司在董事會中引進一定比例的獨立董事主要目的在于：（）

A．在制度上制衡大股東的力量

B．監督公司經營層嚴格履行契約承諾，強化內控機制

C．切實保護基金投資者的合法權益

D．提高投資決策水平提高管理水平答案：ABC86．基金管理公司內部控制的總體目標是：（）

A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則

B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益

C．確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時

D．確保股東獲得投資收益

E．確保基金持有者獲得收益答案：ABC87．優化基金管理公司的法人治理結構的具體思路和舉措包括：（）

A．建立和完善獨立董事制度

B．建立有效的激勵和約束機制

C．強化基金托管人的職責

D．建立發行與管理的分工制度

E．公募發行基金份額答案：ABCD88．根據有關規定和行業特點，基金管理公司治理結構應當符合以下要求：（）

A．堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則

B．使股東會、董事會、監事會和經營層之間的職責明確，相互協助、又相互制衡

C．基金持有者結構分散

D．實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發揮作用

E．建立完善的內部監督和控制機制答案：ABDE89．發起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括：（）

A．基金品種的設計

B．簽署基金成立的有關法律文件

C．提交申請設立基金的主要文件

D．申請的審核與批準

E．基金的銷售答案：ABCD90．基金會計的特殊性體現在（）等方面．

A．會計主體是證券投資基金

B．突破了會計確認的實現原則

C．基金的會計披露內容更豐富

D．采用公允價值計量屬性

E．逐日對基金資產進行估值并計算基金資產凈值答案：ABCDE91．基金財務會計報告可以分為（）．

A．年度財務會計報告

B．半年度財務會計報告

C．季度財務會計報告

D．旬財務會計報告

E．月度財務會計報告答案：ABCE92．在我國，基金的會計核算由（）負責．

A．證券公司

B．中國證券登記結算公司

C．基金管理公司

D．基金托管人

E．商業銀行答案：CD93．營銷部門的日常工作就是以產品的設計、開發、改進為中心任務；確定產品價格；在目標市場宣傳產品的特點和優點；將產品銷往市場．便構成了“4個P”，即:（）

A．產品（product）

B．價格（price）

C．促銷（promotion）

D．地點（place）

F．員工（people）答案：ABCD94．營銷計劃是指對有助于公司實現戰略總目標的營銷戰略做出決策．每一類業務、產品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃．產品或品牌計劃應包括以下幾個部分：（）

A．計劃實施概要

B．市場營銷現狀

C．威脅和機會

D．目標和問題

E．市場營銷和戰略答案：ABCDE95．證券投資基金的產品管理包括：（）

A．產品的設計開發

B．基金品牌管理

C．基金產品線的延伸

D．基金售后服務

E．基金信息管理答案：ABC96．在海外，開放式基金的銷售主要分為：（）

A．直銷式

B．中介商代銷式

C．渠道分銷

D．銀行直銷

E．保險公司包銷答案：AB97．基金持有人費用包括（）．

A．申購費用

B．紅利再投資費用

C．轉換費

D．贖回費

E．托管費答案：ABCD98．基金管理人雖然必須按規定對基金資產進行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值．這些情況包括（）．

A．基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日暫停營業

B．基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營業

C．因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資

D．因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無法準確評估基金資

E．基金持有人要求暫停基金估值時答案：ABCD99．基金作為一個營業主體主要涉及的稅收包括（）．

A．營業稅

B．消費稅

C．增值稅

D．印花稅

E．所得稅答案：ADE100．基金收益分配方式一般有（）．

A．分配基金單位

B．現金分紅

C．股票分紅

D．分紅再投資

E．暫不分紅答案：ABD101．通過強制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地