2023年基金從業考試《基金銷售基礎》知識點復習

國民經濟運行常常表現為擴張與收縮的周期性交替，每個周期一般都要經過哪四個階段：高漲，危機，蕭條，復蘇

影響股票價格的主要因素：1.公司層面2.宏觀經濟層面3.其它因素

一般股股東的權利：1.公司重大決策參加權2.公司資產收益權和剩余資產安排權3.其它權利

一般股股東的義務：1.不得濫用股東權利損害公司或其他股東的利益

2.不得濫用公司法人獨立地位和股東有限責任兵損害公司債權人的利益

債券的概念：是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的，承諾按肯定利率定期支付利息并到期償本金的債權債務憑證。

債券的票面要素：1.債券的票面價值2.債券的到期期限3.債券的票面利率4.債券發行者名稱

債券的特征：1.歸還性2.流淌性3.安全性4收益性

債券的一般分類：1.按發行主體分類。可分為政府債券，金融債券，公司債券

2.按計息與付息方式分類。可分為單利債券，復利債券

3.按債券形態分類。可分為實物債券，憑證式債券，記帳式債券

我國債券的分類：1.國債2.金融債券3.企業債券

債券與股票的區分：1.二者權利不同2.二者目的不同3.期限不同4.收益不同5風險性不同

金融衍生工具的概念：指建立在根底產品或根底變量之上，其價格取決于后者價格變動的派生金融產品。

金融衍生工具的特征：1.跨期性2.杠桿性3.聯動性4.不確定性或高風險性

金融衍生工具的一般分類：1.金融遠期合約2.金融期貨3.金融期權4.金融互換5.構造化金融衍生工具

金融衍生工具的功能：1.套期保值功能2.價格發覺功能3.投機功能4.套利功能

證券發行市場的定義：指發行人向投資者出售證券的市場，是一個無形市場。

證券交易方式：1.現貨交易2.遠期交易和期貨交易3.回購交易4.信用交易

場內市場運行包括：1.證券交易所2.證券交易的原則和規章3.證券指數

1990年11月26日成立的上海證券交易所

1990年12月1日成立的`深圳證券交易所

證券交易的程序：開戶，托付，成交，結算

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目的

為進一步標準基金銷售行為，提高基金銷售人員業務水平和執業素養，中國證券業協會定于2023年9月進行基金銷售人員從業考試。

依據《證券法》和《基金法》《證券投資基金銷售人員執業守則》的相關規定，基金銷售人員應當具備從事基金銷售活動所必需的法律法規、金融、財務等專業學問和技能，并依據有關規定取得協會認可的證券從業資格。基金銷售人員是指基金治理公司、基金治理公司托付的基金代銷機構中從事宣傳推介基金、出售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關活動的人員。

2023年6月，中國證券投資基金業協會(以下簡稱“基金業協會”)成立，成為與中國證券業協會平行的獨立法人社團。2023年6月1日修訂后的《證券投資基金法》(以下簡稱新《基金法》)正式實施，規定基金從業人員應當具備基金從業資格，并授權基金業協會組織基金從業人員的從業考試、資質治理和業務培訓。為切實履行新《基金法》給予的職責，基金業協會積極推動各項考試籌備工作，于2023年7月啟動基金從業人員資格考試報名，8月組織考試。

基金銷售是基金運作治理的主要業務環節之一，其標準運作是擴大基金規模、愛護投資者利益的重要保證。隨著我國證券投資基金業的快速進展，基金銷售渠道不斷拓展和深化，從事基金銷售業務的人員快速增加。基金銷售人員直接與投資者接觸，供應基金銷售效勞，其業務水平和執業素養的提高關系到我國基金業的整體效勞水平的提升和基金業的持續安康進展。依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券投資基金銷售治理方法》等法律法規的規定，從事基金宣傳、推銷、詢問等業務的人員，應當首先參與基金銷售人員從業考試，取得從業資格。

基金從業考試成績四年有效;已通過協會組織的證券從業資