2022年03月《基金法律法規、職業道德與業務規范》押題密卷8卷面總分：100分答題時間：240分鐘試卷題量：100題練習次數：6次

單選題（共100題，共100分）

1.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。

A.投資基金規模大小

B.上市公司質量

C.二級市場供求關系

D.投資時間長短

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現象。

2.—般來說，股東會依法可以行使的職權包括（）。

Ⅰ.決定公司的經營方針和投資計劃；

Ⅱ.選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監事，批準監事的報酬事項；

Ⅲ.審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

Ⅳ.對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉換為股權的證券的發行作出決議；對股東轉讓股權作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議；

Ⅴ.修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：—般來說，股東會依法可以行使的職權包括:

（l）決定公司的經營方針和投資計劃。

（2）選舉和更換董事，批準董事的報酬事項；選舉和更換由股東代表出任的監事，批準監事的報酬事項。

（3）審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。

（4）對公司增加或者減少注冊資本或注冊資本的任何變更以及任何可以轉換為股權的證券的發行作出決議；對股東轉讓股權作出決議；批準成立、收購或處置公司在中國境內外的任何子公司；對公司合并、分立，變更公司形式，解散和清算作出決議。

（5）修改公司章程，批準對公司經營范圍的任何修改。

3.—般基金管理公司內部設有四大專業委員會（）。

Ⅰ.投資決策委員會

Ⅱ.產品審批委員會

Ⅲ.風險控制委員會

Ⅳ.運營估值委員會

Ⅴ.研究發展委員會?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：—般基金管理公司內部設有四大專業委員會；投資決策委員會、產品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。

4.公司章程應該明確董事會的職權范圍，制定議事規則，包括董事會會議的（）。

Ⅰ.通知程序

Ⅱ.議事方式

Ⅲ.表決形式

Ⅳ.會議程序?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公司章程應該明確董事會的職權范圍，制定議事規則，包括董事會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。

5.交易部的主要職能有（）。

Ⅰ.執行投資部的交易指令

Ⅱ.記錄并保存每日投資交易情況

Ⅲ.保持與各證券交易商的聯系并控制相應的交易額度

Ⅳ.負責基金交易席位的安排、交易量管理?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：交易部的主要職能有；執行投資部的交易指令，記錄并保存每日投資交易情況，保持與各證券交易商的聯系并控制相應的交易額度，負責基金交易席位的安排、交易量管理，等等。

6.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。

Ⅰ.根據董事會的風險管理戰略，制定與公司發展戰略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執行；

Ⅱ.在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規定履行報告程序；

Ⅲ.根據公司風險管理戰略和各職能部門與業務單元職責分工，組織實施風險解決方案；

Ⅳ.組織各職能部門和各業務單元開展風險管理工作；

Ⅴ.向董事會或董事會下設專門委員會提交風險管理報告。

Ⅵ.審議重大事件、重大決策的風險評估意見，審批重大風險的解決方案，批準公司基本風險管理制度。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

正確答案：C

您的答案：

本題解析：公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是；根據董事會的風險管理戰略，制定與公司發展戰略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執行；在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規定履行報告程序；根據公司風險管理戰略和各職能部門與業務單元職責分工，組織實施風險解決方案；組織各職能部門和各業務單元開展風險管理工作；向董事會或董事會下設專門委員會提交風險管理報告。Ⅵ.項是董事會的風險管理職責。

7.關注公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規擔保、凍結等情況，應當是（）履行的職責。

A.合規管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監事會

正確答案：C

您的答案：

本題解析：本題考查督察長的合規責任。

8.封閉式基金份額的發售，由（）負責辦理。

A.投資本人

B.基金管理人

C.基金發售人

D.基金代銷機構

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式基金份額的發售，由基金管理人負責辦理。基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發售。基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

9.基金管理人應當在（）的監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

A.每個月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應當在每季度監察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

10.（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險的基金。

A.單一國家型股票基金

B.區域型股票基金

C.國際股票基金

D.國內股票基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區域型股票基金、國際股票基金三種類型：

①單一國家型股票基金以某一國家的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會面臨較高的國家投資風險。

②區域型股票基金以某一區域內的國家組成的區域股票市場為投資對象，以期分享該區域股票投資的較高收益，但會面臨較高的區域投資風險。

③國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。

11.擔任基金托管人應當具備（）條件。

A.取得基金從業資格的專職人員達到法定人數

B.通過中國證監會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

C.具有1年以上證券投資管理經歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

正確答案：A

您的答案：

本題解析：擔任基金托管人，應當具備下列條件：凈資產和風險控制指標符合有關規定；設有專門的基金托管部門；取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；有安全保管基金財產的條件；有安全高效的清算、交割系統；有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施；有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度；法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

12.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢型股票

C.收益型股票

D.藍籌股

正確答案：B

您的答案：

本題解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

13.對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。

A.3個月

B.3年

C.1年

D.5年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。

14.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的（）。

A.真實性、準確性和實用性

B.及時性、真實性和效益性

C.規范性、完整性和及時性

D.真實性、準確性和完整性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。

15.基金信息披露的作用不包括（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突和利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.有利于降低系統風險

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的4個作用;有利于投資者的J價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；有利于防止信息濫用。

16.基金年度報告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

17.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。

A.認購費

B.過戶費

C.手續費

D.申購費

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

18.基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當()，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

A.公平、公開、公正

B.客觀、全面、準確

C.及時、認真、高效

D.認真、準確、客觀

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金從業人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業績時，應當客觀、全面、準確，并提供業績信息的原始出處，不得片面夸大過往業績，也不得預測所推介基金的未來業績。

19.下列關于基金職業道德修養的說法錯誤的是()。

A.樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德

B.積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑

C.基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，也即必須正確樹立基金職業道德觀念

D.基金職業道德觀念是基金職業道德修養的具體內容

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容。

20.下列關于可以現金替代的說法錯誤的是()。

A.可以現金替代的替代金額=替代證券數量該證券最新價格（1+現金替代溢價比例）

B.現金替代溢價又被稱為“現金替代保證”

C.收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現金替代溢價的原因是為了保證基金經理的操作水平不被市場以外的原因影響

正確答案：D

您的答案：

本題解析：收取現金替代溢價的原因是，對于使用現金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入，而實際買入價格加上相關交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異。

為便于操作，基金管理人在申購、贖回清單中預先確定現金替代溢價比例，并據此收取現金替代金額。如果預先收取的金額高于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將退還多收取的差額;如果預先收取的金額低于基金購入該部分證券的實際成本，則基金管理人將向投資者收取欠缺的差額。

21.下列關于對沖基金的說法錯誤的是()。

A.對沖基金即是“風險對沖過的基金”

B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金

C.它是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，追求高收益的投資模式

D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權等金融衍生產品以及對相關聯的股票進行買空賣空、風險對沖的操作技巧，在一定程度上規避和化解投資風險

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對沖基金一般也采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產品，故B選項錯誤。

22.基金銷售機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶是()。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結算備付金賬戶

D.基金銷售結算專用賬戶

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

23.基金職業道德教育的途徑不包括()。

A.崗前職業道德教育

B.崗位職業道德教育

C.后續職業道德教育

D.基金業協會的自律

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金職業道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：崗前職業道德教育、崗位職業道德教育、基金業協會的自律、樹立基金職業道德典型和社會各界持續監督。

24.基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構應遵循的原則不包括（）。

A.投資人利益優先原則

B.全面性原則

C.公正性原則

D.及時性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：另外還有客觀性原則等4個原則。

25.某商業銀行擬申請基金托管人資格，其應具備條件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具備安全保管基金全部資產的條件

D.該商業銀行向監管機構出具有托管能力的保證函

正確答案：C

您的答案：

本題解析：申請取得基金托管資格，應當具備下列條件，并經中國證監會中國銀監會核準:1.凈資產和資本充足率符合有關規定；2.設有專門的基金托管部門.3.取得基金從業資格的專職人員達到法走人數；4今有安全保管基金財產的條件；5有安全高效的清算、交割系統；6.有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施7.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度：8.法律、行政法規規定的和經國務院批準的中國證監會、中國銀監會規定的其他條件。

26.基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于（）。

A.6個月

B.1年

C.3年

D.5年

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。

27.下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。

A.分享基金投資收益

B.查閱基金財產管理業務活動的公開披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規定要求召開基金份額持有人大會

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金份額持有人享有下列權利：（一）分享基金財產收益；（二）參與分配清算后的剩余財產；（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權（六）查閱或復制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權利。

28.目前，按我國基金信息披露法規要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，不包括（）。

A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

B.在投資組合報告中披露偏離度信息

C.在基金托管協議中披露偏離度信息

D.在臨時報告中披露偏離度信息

正確答案：C

您的答案：

本題解析：目前，按我國基金信息披露法規要求，當偏離度達到一定程度時，貨幣市場基金應刊登偏離度信息，主要包括以下三類：①在臨時報告中披露偏離度信息；②在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息；③在投資組合報告中披露偏離度信息。

29.采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。

A.繼承

B.捐贈

C.收購

D.經注冊登記機構認可的其他情況

正確答案：C

您的答案：

本題解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者。

30.下列關于基金公司會計系統的說法中，錯誤的是（）。

A.嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程

B.對公司所管理的基金，應當以公司全部資產為會計核算主體

C.公司對所管理的基金應獨立建賬、獨立核算

D.各基金會計核算應當獨立于公司會計核算

正確答案：B

您的答案：

本題解析：公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監督的崗位由一人獨自操作全過程。新版章節練習，考前壓卷，完整優質題庫+考生筆記分享，實時更新，用軟件考，，公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。

31.基金銷售機構的銷售策略不包括（）。

A.產品策略

B.價格策略

C.數量策略

D.促銷策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機構的銷售策略有產品策略、價格策略、渠道策略以及促銷策略。

32.關于基金分類標準，以下說法不正確的是（）。

A.50%以上的基金資產投資于股票的為股票基金

B.80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金

C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金

D.同時以股票和債券為投資對象的為混合基金

正確答案：A

您的答案：

本題解析：80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金。

33.下列關于守法合規的基本要求，說法不正確的是（）。

A.熟悉法律法規等行為規范

B.基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范

C.基金從業人員應當積極配臺基金監管機構的監管

D.欺詐客戶

正確答案：D

您的答案：

本題解析：守法規合的基本要求包括:i1.熟悉法律法規等行為規范:2.通守法律法規等行為規范，其中包括以下內容:（1）基金從業人員應當嚴格遵守法律法規等為規范當，當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時，應選擇遵守更為嚴格的規范。（2）基金從業人員應當自覺遵守《自律準則》規定的各類行為規范。（3）基金從業人員應當積極配合基金會監管機構的監管。（4）負有監督職責的基金從業人員，要忠實履行自己的監督職責，及時發現并制止違法違規行為，防止違法違規行為造成更加嚴重的后果。（5）普通的基金從業人員_盡管不負有監督職責，但是也應

34.下列選項中不屬于基金經理任職應當具備條件的是（）。

A.具有5年以上證券投資管理經歷

B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國證監會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

D.取得基金從業資格

正確答案：A

您的答案：

本題解析：具有3年以上證券投資管理經歷。

35.封閉式基金資產凈值公告的時間頻率是（）。

A.每交易日披露一次

B.至少每周披露一次

C.至少每周披露兩次

D.至少每月披露兩次

正確答案：B

您的答案：

本題解析：封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對于開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

36.以下關于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎

C.對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管

D.以上說法都對

正確答案：D

您的答案：

本題解析：隨著基金數量、品種的不斷增多，對基金進行科學合理的分類，無論是對投資者、基金管理公司，還是對基金研究評價機構、監管部門來說，都有重要意義。

對基金投資者而言，基金數量越來越多，投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風險收益偏好的基金。科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。對基金管理公司而言，基金業績的比較應該在同一類別中進行才公平合理。

對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎。對監管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監管。

所以選項A、B、C說法都正確，故本題選D。

37.契約型基金與公司型基金的區別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.投資者的地位不同

C.基金的營運依據不同

D.投資人不同

正確答案：D

您的答案：

本題解析：契約型基金與公司型基金的區別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金組織方式和營運依據不同。

38.申請設立基金時，基金管理人不需要向監管機構提交的文件是（）。

A.基金申請報告

B.基金托管協議草案

C.招募說明書草案

D.上市交易公告書

正確答案：D

您的答案：

本題解析：申請募集基金應提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案、律師事務所出具的法律意見書等。

39.（）是判斷是否構成“操縱市場”的關鍵因素。

A.內幕交易

B.實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為

C.有誤導市場參與者的意圖

D.不正當交易

正確答案：C

您的答案：

本題解析：操縱市場，是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素有二：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為虛增交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。

40.基金股票投資組合重大變動的披露內容不包括（）。

A.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細

B.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細

C.整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

D.報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值1%的股票明細

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金股票投資組合重大變動的披露內容包括：（1）報告期內累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產凈值2%的股票明細。（2）對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應披露至少前20名的股票明細。（3）整個報告期內買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

41.對基金產品的未來收益進行預測屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項

C.需要事先向監管部門申請的事項

D.法規許可的行為

正確答案：A

您的答案：

本題解析：對于證券投資基金，其投資領域橫跨資本市場和貨幣市場，投資范圍涉及債券、股票、貨幣市場工具等金融產品，基金的各類投資標的由于受發行主體經營隋況、市場漲跌、宏觀政策以及基金管理人的操作等因素的影響，其風險收益變化存在一定程度的隨機性，因此，對基金的證券投資業績水平進行預測并不科學，應予以禁止。

42.基金監管的基本原則不包括（）。

A.保障投資人利益原則

B.適度監管原則

C.連續監管原則

D.依法監管原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金監管的原則包括：（1）保障投資人權益原則；（2）適度監管原則；（3）高效監管原則；（4）依法監管原則；（5）審慎監管原則；（6）公開、公平、公正監管原則

43.根據法律形式可以將基金分為（）。

A.封閉式基金和開放式基金

B.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

C.主動型基金和被動型指數基金

D.契約型基金和公司型基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。

44.客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。

A.10；10

B.10；15

C.15；15

D.15；20

正確答案：C

您的答案：

本題解析：客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。

45.督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議.并監督整改措施的制定和落實。

A.總經理

B.董事會

C.股東會

D.董事長

正確答案：A

您的答案：

本題解析：督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。

46.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內，更新招募說明書并登載在網站上。

47.（）在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

A.股票

B.債券

C.基金

D.衍生金融工具

正確答案：D

您的答案：

本題解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風險的作用。

48.所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.ETF

D.LOF

正確答案：C

您的答案：

本題解析：所謂實物申購、贖回機制，是指投資者向基金管理公司申購ETF，需要拿這只ETF指定的一籃子證券或商品來換取

49.據《基金管理公司風險管理指引（試行）》.投資合規性風險管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權制度

B.重點監控投資組臺投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金臺同的規定

D.加強從業人員的崗前教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據《基金管理公司風險管理指引（試行〕》，投資合規性風險主要措施包括:

（1）建立有效的投資流程和投資授權制度.

（2）通過在交易系統中設置風險參數，對投資的合規風險進行自動控制.對于無法在交易系統自動控制的投資合規限制，應通過加強手工監控、多人復核等措施予以控制.

（3）重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易.利益輸送和不公平對待不同投資者等行為。

（4）對交易異常行為進行定義，并通過事后評估對基金經理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價格、交易品種、交易對手、交易頻度、交易時機等〕進行監控

50.基金上市交易公告書應披露事項有（）Ⅰ．持有人戶數Ⅱ．持有人結構以及前10名持有人Ⅲ．財務狀況報表Ⅳ．重大事件揭示

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金上市交易公告書應披露事項有：持有人戶數、持有人結構以及前10名持有人、財務狀況報表、重大事件揭示。

51.對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。

A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介

C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項，依據《證券投資基金法》和《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。

52.基金招募說明書應當包括（）。

Ⅰ.基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期

Ⅱ.基金管理人、基金托管人的基本情況

Ⅲ.基金合同和基金托管協議的內容摘要

Ⅳ.基金份額的發售日期、價格、費用和期限

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：招募說明書的主要披露事項：1.招募說明書摘要。基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。3.基金管理人和基金托管人的基本情況。4.基金份額的發售日期、價格、費用和期限。5.基金份額的發售方式、發售機構及登記機構名稱。6.基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。7.基金的投資目標、投資方向、投資策略、業績比較基準、投資限制。8.基金資產的估值。9.基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。10.基金認構費、申購費、贖

53.（）是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

A.守法合規

B.誠實守信

C.客戶至上

D.忠誠盡責

正確答案：D

您的答案：

本題解析：忠誠盡責是調整基金從業人員與其所在機構之間關系的職業道德規范。

54.基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購從速”、“申購良機”

C.在沒有足夠證據支持的情況下，不得使用“業績優良”、“唯一”等表述

D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，就當特別注意：①在缺乏證據支持的情況下，不得使用業績穩健，業績優良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表述；③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸一，等誤導基金投資人的表述。

55.保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額

B.投資組合中風險資產與保本資產的比例

C.投資組合現時凈值超過價值底線的數額

D.投資組合中風險資產與保本資產的總額

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資組合現時凈值超過價值底線的數額，通常被稱為安全墊。

56.以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定

B.根據價格、現金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標

D.債券基金沒有確定的到期日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

57.依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.200

C.100

D.500

正確答案：B

您的答案：

本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，非公開募集金應當想合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

58.基金高管人員要維護其所管理基金的合法利益，所以他們應當要堅持（）原則。

A.基金份額持有人利益優先

B.基金管理公司利益優先

C.風險最小化

D.利潤最大化

正確答案：A

您的答案：

本題解析：需要保證基金行業高級管理人員在公司運作和投資管理的決策與執行過程中，始終以基金份額持有人的利益最大化為唯一目標。

59.從下列基金合同規定的資產配置比例看，屬于債券基金的是（）。

A.基金資產中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產的5％

B.基金資產中，政府債券不低于20％，企業債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產申購新股

C.基金資產中，企業債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產申購新股在二級市場買入股票

D.基金資產中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產申購新發行的股票，可以使用不超過5％的基金資產用于二級市場買入股票

正確答案：A

您的答案：

本題解析：債券型基金基金資產的80％以上是投資于債券的。

60.基金行業的會員種類包括（）。

A.普通會員、聯席會員、特別會員

B.普通會員、公司會員、聯席會員

C.公司會員、聯席會員、特備會員

D.普通會員、公司會員、特別會員

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人、基金托管人應當加入基金業協會，基金服務機構可以加入基金業協會，會員分為三類：普通會員、聯席會員、特別會員。

61.基金行業屬于（）密集型行業。

A.金融

B.基礎

C.智力

D.勞力

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金行業屬于智力密集型行業，基金從業人員的職業技能如何，直接關系到客戶的利益和整個行業的形象。

62.（）主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。

A.普通基金凈值公告

B.貨幣市場基金收益公告

C.基金季度報告

D.基金半年度報告

正確答案：A

您的答案：

本題解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。

63.基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了（）.

A.完整性原則

B.規范性原則

C.及時性原則

D.真實性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現了真實性原則。

64.開放式基金的買賣價格以（）為基礎。

A.二級市場供求關系

B.基金份額凈值

C.基金資產凈值

D.基金份額總值

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響。

65.基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當登載（）。

A.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當登載當年上半年度的業績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業績

C.當年上半年的業績

D.從合同生效之日起計算的業績

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料登載過往業績，基金合同生效10年以上的，應當登載最近10個完整會計年度的業績。

66.我國證券投資基金的托管協議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協議書。

A.基金托管人

B.基金份額持有人

C.監管機構

D.基金發起人

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議，主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益。

67.基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機構的客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年。

68.我國混合型基金的投資對象不包括（）。

A.股票

B.債券

C.貨幣市場工具

D.金融衍生品

正確答案：D

您的答案：

本題解析：混合基金同時以股票、債券等為投資對象。以期通過在不同資產類別上的投資實現收益與風險之間的根據中國證監會對基金類別的分類標準.投資于股票、債券和貨幣市場工具.但股票投資和債券投資的比例不符合股票型基金、債券型基金規定的為混合型基金。

69.基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括（）。

A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任

D.在內部建立完善的信息管理體系

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。

70.（）針對直接關系型群體，就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。

A.緣故法

B.介紹法

C.識別法

D.陌生拜訪法

正確答案：A

您的答案：

本題解析：緣故法針對直接關系型群體,就是利用營銷人員個人的生活與工作經歷所建立的人際關系進行客戶開發。

71.依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。

A.外資企業

B.獨資企業

C.公司企業

D.合伙企業

正確答案：D

您的答案：

本題解析：依據《證券投資基金法》的規定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業擔任。

72.基金公司股東按其在基金公司（）對公司享有權利，并承擔相應的義務。

A.職位

B.權利

C.出資比例

D.貢獻

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金公司股東按其在基金公司出資比例對公司享有權利，并承擔相應的義務。

73.基金市場營銷的特殊性不包括（）。

A.規范性

B.服務性

C.持續性

D.全面性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金市場營銷的特殊性表現為：（1）規范性；（2）服務性；（3）專業性；（4）持續性；（5）適用性。

74.QDII基金不可以投資的金融產品或工具是（）。

A.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可以國際金融組織發行的證券

B.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股

C.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據、商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣市場工具

D.房地產抵押按揭、不動產等

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據有關規定.除中國證監會另有規定外，QDII基金可投資于下列金融產品或工具:

1.銀行存款、可轉讓存單、銀行承兌票據,商業票據、回購協議、短期政府債券等貨幣發行工具。

2.政府債券、公司債券、可轉換債券、住房按揭支持證券、資產支持證券等及經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券。

3.與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券市場掛牌交易的普通股、優先股，全球存托憑證和美國存托憑證、房地產信托憑證。

4.在已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。

75.ETF份額的申購和贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

正確答案：C

您的答案：

本題解析：ETF份額的投資者在申購和贖回基金份額時，申購和贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所，登記結算機構等收取相關費用。

76.不屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%

B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%

C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%

D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項不屬于基金巨額贖回。

77.基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起（）內披露臨時報告。

A.2日

B.3日

C.4日

D.5日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人定在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起2日內披露臨時報。

78.關于基金收益分配的說法中，錯誤的是（）。

A.封閉式基金分配后，基金份額凈值不能低于面值

B.基金當年收益應先彌補上一年度虧損后才可以進行當年收益分配

C.我國開放式基金需在基金合同中約定每年的基金收益分配的最多次數

D.開放式基金應該采用現金分紅的方式分配利潤

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開放式基金的分紅方式有兩種：現金分紅和紅利再投資。

79.境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件，下列選項中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國護照

D.駕照

正確答案：D

您的答案：

本題解析：境內個人基金投資者開立基金賬戶時需要出示有效身份證件原件，提供復印件（身份證件包括中華人民共和國居民身份證、中華人民共和國護照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。

80.根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規性風險管理主要措施不包括（）。

A.對宣傳推介材料進行合規審核

B.對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構

C.建立有效的投資流程和投資授權制度

D.加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生

正確答案：C

您的答案：

本題解析：根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規性風險管理主要措施包括：

（1）對宣傳推介材料進行合規審核。

（2）對銷售協議的簽訂進行合規審核，對銷售機構簽約前進行審慎調査，嚴格選擇合作的基金銷售機構。

（3）制定適當的銷售政策和監督措施，防范銷售人員違法違規和違反職業操守。

（4）加強銷售行為的規范和監督，防止延時交易、商業賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規行為的發生。

81.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、離岸基金和國際基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.公司型基金和契約型基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

82.封閉式基金一般至少（）披露一次資產凈值和份額凈值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其放開申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產凈值和份額凈值；放開申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

83.同股票相比，證券投資基金的投資風險（）股票的投資風險。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

正確答案：C

您的答案：

本題解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。

84.LOF基金在交易所的規則與（）的相同。

A.股票

B.債券

C.封閉式基金

D.開放式基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：LOF基金在交易所的規則與封閉式基金的相同。

85.（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國人民銀行

D.商業銀行

正確答案：C

您的答案：

本題解析：《金融機構反洗錢規定》規定，中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。

86.根據有關規定，申請募集基金應向監管機構提交的相關文件不包括（）。

A.基金托管協議草案

B.基金合同草案

C.發行公告

D.招募說明書草案

正確答案：C

您的答案：

本題解析：申請募集基金，基金管理人應向監管機構提交的相關文件包括:基金募集申請報告、基金合同草案、基金托管協議草案、招募說明書草案等。

87.基金托管人的最主要職責是負責（）。

A.自行或委托其他機構進行基金推廣、銷售

B.進行基金會計核算并編制基金財務會計報告

C.基金資產的保管

D.基金資產的投資運作

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金的獨立托管、保障安全的特點，決定了基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產的保管，基金財產的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

88.ETF的特點不包括（）。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購、贖回在場外進行

C.只有資金在一定規模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動式管理方法

正確答案：B

您的答案：

本題解析：LOF與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內交易的特點，但兩者存在本質區別，主要表現在:

（1）申購、贖回的標的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購、贖回是基份額與現金的對價，

（2）申購、贖回的場所不同，ETF與的申購、贖回通過交易所進行；LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行也可以在交易所進行。

（3）對申購、贖回限制不同，只有資金在一定規模以上的投資者（基金份額通常要求在50萬份以上）才能參與ETF的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別要求。

（4）LOF與ETF都具備開放式基金投資策略不同

89.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣

A.2

B.3

C.4

D.5

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金公司主要股東為法人或者其他組