2022-2023年基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范自我提分評估(附答案)單選題（共100題）1、對操縱市場行為的理解，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D2、（2016年真題）增長型基金的基本目標是（）。A.追求穩定的經常性收入B.追求資本增值C.追求超越市場表現的投資業績D.經常性收入與資本增值兼顧【答案】B3、基金托管人資格由中國證監會和（）核準。A.中國銀監會B.中國人民銀行C.中國證監會的派出機構D.財政部【答案】A4、（2016年真題）下列不可以視為合格投資者的是（）。A.社會保障基金B.失業救濟C.企業年金D.慈善基金【答案】B5、關于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現全的理想場所B.風險低，流動性好C.以短期貨幣產場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D6、當客戶的利益與機構的利益，從業人員個人的利益相沖突時，應遵循的準則是（）。A.優先滿足從業人員個人的利益B.優先滿足股東的利益C.優先滿足機構的利益D.優先滿足客戶的利益【答案】D7、（）構成公司內部控制的基礎。A.控制環境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控【答案】A8、目前我國公募證券投資基金全部是（），而美國的絕大多數證券投資基金則是（）。A.債券基金；貨幣市場基金B.貨幣市場基金；債券基金C.公司型基金；契約型基金D.契約型基金；公司型基金【答案】D9、下列與開放式基金認購相關的計算公式中正確的是（）。A.認購費用=認購金額*認購費率B.認購份額=凈認購金額/基金份額面值C.凈認購金額=認購金額/(Ⅰ+認購費率）D.認購份額=認購金額/基金份額面值【答案】C10、在我國，基金管理人只能由依法設立的（）擔任。A.基金管理公司B.商業銀行C.基金監督機構D.自律組織【答案】A11、(2017年)根據中國證券投資基金業協會2013年的調查，我國基金投資者個人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說明了（）。A.個人投資者直接參與投資是證券市場穩定的基礎B.證券投資基金已成為個人投資者的主要投資渠道C.證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個人投資者的喜愛D.證券投資基金為個人投資者拓寬了投資渠道【答案】B12、我國基金職業道德的內容不包括()。A.守法合規B.誠實守信C.專業審慎D.利益至上【答案】D13、(2016年)聯接基金的目的不在于套利．而是通過把場外渠道的資金引進來，做大（）的規模，推動指數化投資。A.指數基金B.分級基金C.混合基金D.綜合指數基金【答案】A14、(2016年)當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發生沖突時，投資管理人員應當堅持（）。A.基金份額持有人利益優先的原則B.基金托管銀行利益優先的原則C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則D.基金管理公司利益優先的原則【答案】A15、以下關于基金銷售人員禁止性規范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現金B.可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業績并不預示其未來表現【答案】D16、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉讓存單C.購買房地產抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C17、(2016年)下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B.只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C18、基金管理人應當在公募基金份額發售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.3日B.5日C.10日D.15日【答案】A19、目前我國具有基金銷售核準資質的商業銀行主要是（）。A.全國性商業銀行B.城市商業銀行C.在華外資法人銀行D.以上都是【答案】D20、（）年，首例“證券投資基金業從業人員利用未公開信息交易行為”被發現。A.2005B.2006C.2007D.2008【答案】C21、（2016年真題）（）是基金監管活動的出發點和價值歸宿。A.基金監管目標B.基金監管體系C.基金監管的原則D.基金監管的內容【答案】A22、（2016年真題）申請封閉式基金份額上市交易，應當符合的條件有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A23、（2021年真題）某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業務，根據相關規定，在B產品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D24、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示（）。A.申購、贖回清單B.基金份額凈值C.基金份額參考凈值D.基金凈資產【答案】C25、以下屬于我國證券投資基金銷售的方式的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為（）。A.私募基金和公募基金B.上市基金和不上市基金C.開放式基金和封閉式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】C27、客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存（）年，與銷售有關的其他資料自業務發生當年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20【答案】C28、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D29、基金銷售機構向基金投資人推介基金產品的重要依據是（）。A.基金管理人的風險控制能力B.基金產品風險評價結果C.基金經理的過往業績D.基金銷售機構的營銷計劃【答案】B30、保本基金的安全墊等于（）。A.價值底線超過投資組合現時凈值的數額B.投資組合中風險資產與保本資產的比例C.投資組合現時凈值超過價值底線的數額D.投資組合中風險資產與保本資產的總額【答案】C31、（2021年真題）關于基金管理人的內部控制監督，以下說法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A32、（）組織基金從業人員的從業考試。A.證券交易所B.證券業協會C.基金業協會D.中國證監會【答案】C33、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金（以下簡稱甲基金）100萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。2015年7月8日，該基金發布分紅公告，擬以2015年7月10日為權益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發紅利0.3元，現金紅利發放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份額凈值為1.523元。假設投資者A采用的分紅方式為現金分紅，且持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計份額凈值為（）元。A.1.523B.1.493C.1.553D.1.823【答案】C34、基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A35、同時投資于價值型股票與成長型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B.平衡型基金C.穩定型基金D.封閉式基金【答案】B36、按照不同的交易標的物，金融市場分為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、基金經營機構的（）決定本機構的廉潔從業管理目標，對廉潔從業管理的有效性承擔責任，履行廉潔從業管理職責，基金經營機構的（）負責落實廉潔從業管理目標，對廉潔運營承擔責任，主要負責人是落實廉潔從業管理職責的第一責任人。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、(2016年)基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D39、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C40、關于基金認購費和申購費表述正確的是（）。A.有前端收費模式和后端收費模式B.可按贖回金額不同適用不同的后端申購費率C.一只基金只能有一種收費模式D.前端收費模式可根據客戶類型不同適用不同的費率標準【答案】A41、集合資金信托計劃，是由（）擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業務活動。A.證券公司B.信托公司C.期貨公司D.證券服務機構【答案】B42、投資決策委員會的例會（）召開一次。A.每周B.每月C.每天D.每季度【答案】B43、（2017年真題）關于基金的年度報告，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告B.個別董事對基金年度報告內容的真實，準確和完整無法保證或存在異議，并單獨陳述理由和發表意見C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D.基金年報應經1／2以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發【答案】D44、(2017年)關于證券投資基金分類的意義，下列表述錯誤的是（）。A.有助于基金研究評價機構進行科學的基金評級B.有助于基金銷售機構將適當的基金產品銷售給適當的投資者C.有助于投資者選擇適合自己風險偏好的基金D.有助于監管部門針對不同基金的特點實施統一監管【答案】D45、下列哪一項不屬于合規風險的主要種類?（）A.投資合規性風險B.監管合規性風險C.銷售合規性風險D.反洗錢合規性風險【答案】B46、以下屬于專業投資者的是（）。A.I、Ⅲ、IVB.I、II、IVC.I、II、Ⅲ、IVD.I、II、Ⅲ【答案】C47、根據中國證監會20l0年l0月26日公布的《關于保本基金的指導意見》，我國保本基金的保本保障機制，不包括如下哪項（）A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔保本清償義務B.基金管理人與符合條件的擔保人簽訂保證合同，但擔保人和基金管理人對投資人不承擔連帶責任C.基金管理人與符合條件的保本義務人簽訂風險買斷合同約定由基金管理人向保本義務人支付費用D.保本義務人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償的權利【答案】B48、通過所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小股盤投資。A.投資風格B.股票性質C.投資市場D.股票市值【答案】D49、（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金帳戶的行為。A.開放式基金份額的轉換B.開放式基金的非交易過戶C.開放式基金份額轉托管D.開放式基金份額凍結【答案】B50、(2016年)CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中（）與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。A.現時總值B.風險資產C.投資組合價值平均線D.保本收益【答案】B51、(2016年)按投資目標來分，基金的分類不包括（）。A.契約型基金B.增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】A52、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續持有D.有利于投資者判斷是否適合投資【答案】A53、下面不屬于基金信息披露的內容方面遵循的原則的是（）。A.準確性B.真實性C.規范性D.完整性【答案】C54、（）等后臺管理服務對保障基金的安全運作起著重要的作用。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D55、下列不屬于基金管理人合規管理基本原則的是（）。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性【答案】D56、(2017年)關于基金公司合規管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風險控制優先C.管理規模至上D.業務發展為重【答案】B57、QDII基金合同、基金招募說明書要求披露的信息包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D58、(2017年)封閉式基金披露資產凈值和份額凈值頻率是（）。A.至少每月一次B.至少每個開放日一次C.至少每周一次D.至少每周兩次【答案】C59、(2016年)下列屬于合規管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D60、以下關于契約型基金的表述，錯誤的是（）。A.契約型基金是依據基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設立的B.基金投資者依法享受權利并承擔義務C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人【答案】C61、下列屬于投資部按客戶來源分類的是（）。A.宏觀研究部和個股研究部B.權益部和債券部C.衍生投資部和國際投資部D.公募基金投資部和專戶投資部【答案】D62、我國證券投資基金業伴隨著證券市場的發展而誕生，其發展線索主要包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D63、下列關于基金宣傳推介材料規范的說法中，正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應當以旁白形式提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業務隔離制度【答案】B64、下列關于債券基金與債券區別的表述中，錯誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有固定的到期日C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會下降D.債券基金的收益率比買入并持有到期的單一債券的收益率好預測【答案】D65、（）是指公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。A.合法、合規性B.全面性C.審慎性D.適時性【答案】C66、基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知（），并及時向（）報告。A.基金管理人、中國證監會B.基金持有人、中國證監會C.基金業協會、中國證監會D.銀監會、證監會【答案】A67、督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司（）和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的制定和落實。A.董事會B.總經理C.監事會D.股東大會【答案】B68、基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。A.保護管理人及相關當事人的合法權益B.規范證券投資基金投資人C.促進證券投資基金和資本市場的健康發展D.以上說法都是正確的【答案】C69、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C70、基金銷售機構在制定產品策略和促銷策略時，應嚴格遵守監管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規定，體現了基金營銷的（）。A.規范性B.服務性C.適用性D.持續性【答案】A71、基金銷售人員禁止性規范包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B72、(2016年)下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業績進行預測C.禁止違規承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D73、下列不屬于中國證監會證券基金機構監管部職責的是（）。A.負責涉及證券投資基金行業的重大政策研究B.對基金從業人員實施資格管理和資格考試C.對有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D.草擬或制定證券投資基金行業的監管規則【答案】B74、(2016年)根據子份額之間（）的不同，可以將分級基金分為簡單融資型分級基金與復雜型分級基金。A.運作方式B.投資對象C.募集方式D.收益分配【答案】D75、關于目前全球證券投資基金的發展趨勢與特點，以下陳述不正確的是（）。A.開放式基金成為主流產品B.基金行業分散趨勢突出C.快速發展，市場地位和影響不斷提高D.基金市場競爭加劇【答案】B76、一般情況下，貨幣市場基金從基金財產中計提比例不高于（）的銷售服務費。A.0.50%B.0.25%C.1%D.1.25%【答案】B77、中國證券投資基金協會的特別會員不包括（）。A.證券期貨交易所B.地方基金業協會C.基金銷售機構D.登記結算機構【答案】C78、關于基金上市交易公告的主要披露事項，下列說法不正確的是（）。A.需要披露基金投資組合報告?B.需要披露持有人結構和前5名持有人C.需要披露基金概況、基金募集狀況和上市交易安排D.需要披露主要當事人情況、基金合同摘要【答案】B79、投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于()日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+5【答案】B80、關于中國證券投資基金業協會理事會，以下表述正確的是（）。A.理事會會議決議須經全體理事三分之二以上表決通過方能生效B.理事會成員均在中國證券投資基金業協會會員中選出，由會員大會選舉產生C.理事會是中國證券投資基金業協會會員大會閉會期間的執行機構D.理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯名方可召開【答案】C81、關于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】C82、(2017年)根據我國相關法律法規規定，公民辦理基金開戶要求提交相關收入證明的年齡區間是（）。A.20周歲以上B.18周歲以上C.18周歲以上不滿20周歲D.16周歲以上不滿18周歲【答案】D83、關于公開募集基金，以下表述正確的是（）。A.基金管理人向中國證監會提交公開募集基金申請材料時，可以不提交托管協議草案B.中國證監會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內，將是否準予注冊的決定通知申請人C.對特定對象募集基金，投資者人數累計不超過200人D.基金份額的發售由基金托管人負責【答案】B84、（2016年真題）（）對公司的合規管理的有效性承擔責任。A.督察長B.合規與風險控制部C.合規與風險管理委員會D.董事會【答案】D85、下列有關基金管理公司治理中的原則中，有誤的一項是（）。A.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員B.公司應當在組織機構和人員的責任體系、報告路徑、決策機制等幾個方面體現統一性和完整性C.在公司股東以及員工的利益與基金份額持有人的利益發生沖突時，應當優先保障股東的利益D.公司應當建立與股東的業務和信息隔離制度，防范不正當關聯交易和利益輸送【答案】C86、若依據市值的絕對值進行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B87、貨幣型基金—般認購費為（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D88、按《開放式證券投資基金運作管理辦法》規定，發起式基金的基金合同生效3年后，元基金資產凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D89、（2017年真題）開放式基金出現巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，轉入下一個開放日辦理的贖回申請，不享有贖回優先權B.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％，對其余贖回申請可以延期辦理C.基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格仍為發生巨額贖回當日的價格D.基金管理人應當通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告【答案】C90、(2016年)A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據《證券投資基金銷售管理辦法》相關規定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業績刊登的規范【答案】D91、公司內部控制大綱是對公司章程規定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內部控制大綱應