2023年基金從業資格證之證券投資基金基礎知識題庫練習試卷B卷附答案單選題（共100題）1、基金管理公司最核心的業務是()。A.投資基金業務B.投資交易業務C.投資管理業務D.投資托管業務【答案】C2、中國結算公司深圳分公司最終交收時點為交收日()。A.15:30B.14:00C.16:00D.17:00【答案】C3、下列不屬于金融債券的是（）。A.證券公司短期融資券B.商業銀行債券C.政策性金融債D.地方政府債券【答案】D4、下列選項中，風險最高的基金品種是（）。A.混合基金B.股票基金C.貨幣基金D.債券基金【答案】B5、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現債券形成的投資風險。A.通脹風險B.再投資風險C.流動性風險D.提前贖回風險【答案】C6、（）是指通過對基金所擁有的全部資產及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.基金資產清算B.基金凈資產估值C.基金資產估值D.基金負債清算【答案】C7、以下不屬于場內證券交易原則的是（）。A.第三方存管原則B.貨銀對付原則C.共同對手方制度D.法人結算原則【答案】A8、房地產權益基金通常以（）形式發行，定期開放申購和贖回。A.封閉式基金B.開放式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B9、投資本金20萬元，在年復利5.5%情況下，大約需要（）年可使本金達到40萬元。A.13.09B.14.21C.13.5D.14.4【答案】A10、企業某年末資產負債表中總資產20億，負債8億，實收資本3億，未分配利潤5億。關于該企業的信息，以下表述最可能正確的是（）。A.資本公積1億，盈余公積4億B.資本公積3億，盈余公積1億C.資本公積3.5億,盈余公積1億D.資本公積1.5億，盈余公積3億【答案】B11、下表述不符合資本市場理論的前提假設的是()。A.投資者對各種資產的預期收益率、風險、及資產間相關性都具有相同的判斷B.投資不可以分割，投資數量固定C.投資者的買賣行為不會改變證券價格D.投資者都擁有相同信息【答案】B12、單個機構自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發行量()起，每增加5個百分點，該機構應同時向全國銀行間同業拆借中心和中央結算公司書面報告并說明原因。A.30%;30%B.30%;15%C.30%;20%D.15%;15%【答案】B13、可轉換債券面值為500元，規定其轉換價格為25元，則轉換比例為（）。A.15B.25C.30D.20【答案】D14、關于中國基全國際化，以下表述錯誤的是（）。A.QDII是我國證券市場除了基全公司、證券公司、信托公司之外的另一類重要機構投資者B.基金互認是基金跨市場銷售的一種制度安排C.港股通為內地人民幣資產配置提供了更加豐富的選擇D.開放香港與其他國家和地區的境外投資者購買內地證券屬于“北向通”【答案】A15、下列哪項不是影響期權價格的因素（）。A.合約標的資產的市場價格與期權的執行價格B.期權的有效期C.無風險利率水平D.權利金的波動率【答案】D16、關于投資者收益要求，以下表述錯誤的是（）。A.一些客戶為了獲得高收益率必須承擔高風險，投資經理必須提醒客戶投資的下行風險B.對于長期投資者而言，更應該關注的是名義收益率，因為名義收益率包含了通貨膨脹的因素C.不同投資者通常對于收益的要求存在差異D.投資經理必須在合法合規前提下盡力滿足投資者的收益要求【答案】B17、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率（）。A.反方向增減B.兩者之間變動沒有關系C.同方向增減D.貼息債券同方向增減，附息債券反方向增減【答案】C18、中國證監會對基金管理公司到香港設立機構的申請進行審查，自受理之日起()內作出批準或者不予批準的決定。A.30日B.60日C.90日D.180日【答案】B19、關于進行跨境投資的QDII基金的風險管理，以下表述錯誤的是（）A.QDII基金可以分享其他幣種對人民幣貶值帶來的好處B.QDII基金可以通過一些外匯遠期合約和貨幣互換等衍生工具來進行匯率的避險操作C.QDII基金投資于全球多幣種市場，可以有效降低投資單一市場所面臨的匯率風險D.QDII基金可以通過實施多個國家和地區之間的資產組合配置來有效分散系統性風險【答案】A20、無論期限的長短，央行票據的交易流通起始日均為（）債權債務。A.登記日當天B.登記日次日C.登記日次工作日D.債券繳款日次日【答案】A21、某基金投資政策規定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%，但年初在股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%，股票和債券投資的實際年收益率分別為15%、4%，請問該基金的資產配置貢獻為（）。A.12%B.1%C.2%D.4.5%【答案】D22、QFII主體資格認定中，對資產管理機構而言，其經營資產管理業務應在()年以上A.1B.2C.3D.5【答案】B23、某付息國債面值為100元，票面利率8%,市場利率為5%,期限為2年，每年付息一次，該債券內在價值為（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】D24、共同對手方的引入，使得交易雙方無須擔心交易對手的（）有利于増強投資信心和活躍市場交易A.操作風險B.經營風險C.信用風險D.財務風險【答案】C25、托管人委托負責境外資產托管業務的境外資產托管人應符合的條件有()。A.在中國大陸設立，受當地政府、金融或證券監管機構的監管B.最近兩個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產規模不少于1000億美元或等值貨幣C.有足夠熟悉境外托管業務的專職人員D.最近1年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查【答案】C26、美式期權是指（）。A.指賦予期權的買方在事先約定好的時間以執行價格從期權賣方手中買入一定數量的標的資產的權利的合約B.是指買方此時的現金流為零C.指期權的買方只有在期權到期日才能執行期權，既不能提前也不能推遲D.允許期權買方在期權到期前的任何時間執行期權【答案】D27、私募股權投資基金中一般被認為是最佳退出渠道的是（）。A.首次公開發行B.買殼上市或借殼上市C.管理層回購D.破產清算【答案】A28、可轉換債券面值為500元，規定其轉換價格為25元，則轉換比例為（）。A.15B.25C.30D.20【答案】D29、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產為所投資金額的()倍。A.5B.10C.20D.50【答案】C30、以下估值模型中，屬于內在價值法的是（）A.經濟附加值模型B.資本資產定價模型C.套利定價模型D.市凈率模型【答案】A31、以下事件對于金融市場不屬于系統風險的是（）A.2001年安然公司事件B.2008年次貸危機C.1998年亞洲金融風暴D.2001年美國“911”恐怖襲擊事件【答案】A32、交易所上市交易的債券一般按照（）進行估值。A.成本價B.第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價C.交易所收盤價D.交易所市價【答案】B33、基金的存款利息收入計提方式為（）。A.按周計提B.按月計提C.按季計提D.按日計提【答案】D34、關于兩種資產收益率相關系數的取值范圍，以下表述正確的是()。A.0～1B.－1～1C.－1～0D.無取值范圍【答案】B35、下列關于資本資產定價模型基本假定的說法，錯誤的是()。A.市場上存在大量投資者，每個投資者的財富相對于所有投資者的財富總量而言是微不足道的B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內對投資組合做動態的調整C.投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產D.不同投資者對各種資產的預期收益率、風險及資產間的相關性具有不同的判斷【答案】D36、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的（）；所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的（）。A.10％；20％B.10％；30％C.20％；30％D.20％；50％【答案】B37、關于GIPS輸入數據的相關規定，以下表述錯誤的是（）A.對固定收益類等應計利息的證券，必須采用收付實現制B.目前投資管理機構必須采用交易日會計制C.目前組合必須以公允價值進行實際估值D.目前組合至少每月度進行一次實際估值【答案】A38、收益率曲線轉換過程中，出現長短期債券收益率基本相等，這樣的曲線是（）。A.水平收益曲線B.正收益曲線C.反轉收益曲線D.上升收益曲線【答案】A39、下列關于現金流量表的說法，錯誤的是（）。A.現金流量表所表達的是在特定會計期間內，企業的現金的增減變動等情形B.現金流量表是以權責發生制為基礎編制的C.現金流量表是根據收付實現制為基礎編制的D.現金流量表也叫財務狀況變動表【答案】B40、以下關于回購協議市場說法不正確的是（）。A.我國存在兩個分離的國債回購市場B.我國金融市場上的回購協議以國債回購協議為主C.場外交易的參與者包括個人和企業D.場內交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C41、以下不能發行金融債券的主體是（）。A.國有商業銀行B.政策性銀行C.中國人民銀行D.證券公司【答案】C42、在公司設立后再融資時，上市公司定向增發和非上市公司定向增發相比較，上市公司定向增發的優勢不包括（）。A.有利于引入戰略投資者和機構投資者B.有利于提升子公司的資產價值C.有利于集團企業整體上市D.減輕并購的現金流壓力【答案】B43、在公司設立后再融資時，上市公司定向增發和非上市公司定向增發相比較，上市公司定向增發的優勢不包括（）。A.有利于引入戰略投資者和機構投資者B.有利于提升子公司的資產價值C.有利于集團企業整體上市D.減輕并購的現金流壓力【答案】B44、關于QFII投資范圍的說法，下列說法錯誤的是（）。A.在銀行間債券市場交易的固定收益產品B.證券投資基金C.B股D.在證券交易所交易或轉讓的股票、債券和權證【答案】C45、在現值計算中，利率i也稱為（）A.貼現率B.利滾利C.股息率D.名義利率【答案】A46、所有者權益包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A47、以下屬于利潤表作用表述正確的是（）。A.能夠對企業整體財務狀況客觀評價B.能表明某一特定日期占有凈資產數額C.有助于了解企業的現金是否能償還到期債務D.能夠說明企業的收入與產出關系【答案】D48、下列不屬于期貨市場交易制度的是（）A.信息披露制度B.對沖平倉制度C.保證金制度D.盯市制度【答案】A49、估值方法的（）是指基金在進行資產估值時均應采取同祥的估值方法，遵守同樣的估值規則。A.公開性B.一致性C.長期性D.準確性【答案】B50、下表述不符合資本市場理論的前提假設的是()。A.投資者對各種資產的預期收益率、風險、及資產間相關性都具有相同的判斷B.投資不可以分割，投資數量固定C.投資者的買賣行為不會改變證券價格D.投資者都擁有相同信息【答案】B51、下列說法正確的（）。A.見券付款結算方式對一方有利對另一方不利，見款付券是對兩方都有利B.見款付券結算方式對一方有利對另一方不利，見券付款對兩方都有利C.見券付款和見款付券對雙方都有利D.付款和見款付券對雙方都是對一方有利對另一方不利【答案】D52、2018年6月12日某投資者以5元買入A股票1000股，并以20元價格賣出B股票5000股，該投資者繳納的印花稅為（）元。A.200B.100C.210D.105【答案】B53、假如你是一位普通股股東，你將可能參與的公司事務是()。A.按公司經營成果、再投資需求和管理者對支付股利的看法獲得股利分配B.參與公司日常經營管理，擁有公司大部分業務的決策權C.獲得承諾的現金流（本金和利息）D.每年獲得固定的股息【答案】A54、關于市場有效性，以下表述正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B55、強有效市場是指與證券有關的所有信息，包括公開發布的信息和未公開發布的內部信息，都已經充分、及時地反映到了證券價格之中，在一個強有效的證券市場上，任何投資者不管采用何種分析方法，除了偶爾靠運氣“預測”到證券價格的變化外，是不可能重復地，更不可能連續地取得成功的。這種說法（）。A.正確B.錯誤C.部分正確D.部分錯誤【答案】A56、市盈率與市現率均屬于相對價值估值模型，與市盈率相比，市現率的優勢在于（）A.計算市現率使用的現金流價值不易受到操控B.市現率需經過審計師審計，市盈率不需要C.當每股盈利為負數時市盈率不適用，但是市場率在任何情況下都適用D.與市盈率相比，市現率披露的頻率更加頻繁【答案】A57、目前我國交易所上市交易的以下品種，通常不采用市價估值的是（）。A.權證B.股票C.企業債D.可轉債【答案】D58、（）履行監督管理銀行間債券市場功能。A.銀行業協會B.證監會C.中國人民銀行D.國務院財政部【答案】C59、以下關于零息債券的說法正確的是（）。A.貼現發行，到期按票面利息償還本金和利息B.貼現發行，到期按債券面值償還本金和利息C.溢價發行.到期按票面利息償還本金和利息D.溢價發行，到期按債券面值償還本金【答案】B60、為解決不同方法制作出來的業績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協會在（）年開始籌備成立全球投資業績標準委員會，負責發展并制定單一績效的呈現標準。A.1994B.1995C.1996D.1997【答案】B61、按照()分類，期權可分為實值期權、平價期權和虛值期權。A.期權買方執行期權的時限B.期權買方的權利C.執行價格與標的資產市場價格的關系D.償還期限【答案】C62、目前，我國貨幣市場基金的管理費率一般不高于()A.0.5%B.1.5%C.0.33%D.1%【答案】C63、藝術品與收藏品市場主要以（）為主，其投資價值建立在藝術家的聲望、銷售紀錄等條件之上A.市場售賣B.拍賣C.展覽D.匿名買賣【答案】B64、關于上升收益率曲線，以下說法正確的是（）。A.上升收益率曲線表示短期債券收益率較高B.上升收益率曲線只適用于政府債券C.上升收益率曲線一般發生在新興國家債券市場D.上升收益率曲線也叫正向收益率曲線【答案】D65、下列股票估值方法中，不屬于相對價值法的是（）。A.市盈率模型B.企業價值倍數C.經濟附加值模型D.市銷率模型【答案】C66、關于印花稅，以下表述錯誤的是（）A.目前，我國A股印花稅為雙邊征收，稅率為0.1%B.印花稅是在股票成交后買賣雙方投資者分別收取的稅金C.在我國，印花稅由證券交易所代稅務機關收取D.相關部門可以通過調節印花稅稅率和征收方向來調節交易費用【答案】A67、設立證券登記機構必須經（）同意。A.證監會B.會員大會C.國務院D.國務院證券監督管理機構【答案】D68、下列關于債券，說法錯誤的是（）。A.固定利率債券是由政府和企業發行的主要債券種類B.確定浮動利率時，Shibor是被廣泛采納的貨幣市場基準利率C.零息債券以低于面值的價格發行D.發行固定利率債券后，發行人的信用等級改變，其要償付的利息會隨之變化【答案】D69、下列關于利息率、名義利率和實際利率的說法錯誤的是（）。A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位B.按債權人取得報酬的情況，可以將利率分成為實際利率和名義利率C.實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率D.名義利率是指包含對通貨膨脹補償的利率，當物價不斷上漲時，名義利率比實際利率低【答案】D70、以下關于主動比重的說法中錯誤的是（）。A.主動比重衡量一個投資組合與基準指數的相似程度B.主動比重用來衡量投資組合相對于基準的偏離程度C.與基準不同并不意味著投資組合一定會跑贏或跑輸基準D.與基準不同就意味著投資組合的業績表現會與基準有顯著區別【答案】D71、關于戰略資產配置，以下表述正確的是（）。A.基金經理進行戰略資產配置時，不能單純運用經驗判斷對資產大類進行甄選B.量化模型適用于戰術資產配置，不適用于戰略資產配置C.戰略資產配置結構一旦確定，通常3-5年內再調整各類資產的配置比例D.戰略資產配置是為了滿足投資者風險與收益目標所做的長期資產的配比【答案】D72、通常情況下，再融資發行的股票會使流通的股票增加()。A.5%～20%B.10%～25%C.15%～25%D.10%～20%【答案】A73、相對于壽險公司，財險公司吸納的保費投資期限（），并且賠償額度風險（），因此財險公司通常將保費投資于（）風險的資產。A.較短，較小，高B.較長，較小，低C.較短，較大，低D.較長，較大，高【答案】C74、國際證監會組織認為，對基金的適當監管對于實現保護投資者的目標至關重要，監管機構為了確保投資者的合法權益應采取下述各種監管措施中，不包括（）。A.向投資者充分披露信息B.保證客戶收益C.公平、準確地進行資產評估和定價D.證券投資基金的份額贖回【答案】B75、（）是指交易結算雙方只要求債券登記托管結算機構辦理債券交割，款項結算自行辦理。A.券款對付B.見款付券C.見券付款D.純券過戶【答案】D76、以下屬于進行資產配置主要考慮的因素的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】A77、（）又稱絕對價值法或收益貼現模型，是按照未來現金流的貼現對公司的內在價值進行評估。A.理論價值法B.相對價值法C.市場價值法D.內在價值法【答案】D78、關于基金的業績評價，下面四個指標中涉及業績比較基準的風險調整分析指標是（）。A.詹森阿爾發B.特雷諾比率C.夏普比率D.信息比率【答案】D79、開放式基金的申購贖回逐日預提或待攤影響到基金份額凈值小數點后第()位的費用。A.3B.5C.4D.1【答案】C80、關于股份公司的資本，以下表述錯誤的是（）。A.普通股股東可以獲得公司的分紅B.公司債券需要還本付息，不屬于公司資本C.優先股和普通股都代表對公司的所有權D.公司債券利率一般高于同期國債利率【答案】B81、標的股票一般是發行公司自己的（）。A.優先股B.后配股C.藍籌股D.普通股【答案】D82、國際證監會組織強調，跨境活動涉及的雙方主管機構必須盡可能為對方提供有關從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務提供一個定期交換信息的機制外，信息交換措施更可為雙方主管機構提供一個（）的功能性渠道。A.相互協助機制B.早期預警機制C.臨時性事務D.風險預警機制【答案】B83、假設某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區間資產回報率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】D84、（）是指立即轉換成股票的債券價值。A.債券利率B.轉換比例C.轉換價值D.轉換價格【答案】C85、關于股權投資基金的非公開募集，以下表述正確的是（）。A.基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產品B.基金管理人可以在知名財經網站的實名論壇上向非特定人群推介基金產品C.基金管理人可以采取在地方媒體（電視或電臺等方式）推介基金產品，但不可在國家級媒體推介D.基金管理人可以通過設置特定程序的公司產品主頁進行基金推介【答案】D86、關于場內證券交易市場，以下描述錯誤的是（）。A.我國的證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人B.場內證券交易市場是指在證券交易所內一定的時間，一定的規則集中買賣已發行證券而形成的市場C.為防范證券結算風險，我國證券交易所需提取證券結算風險基金D.我國的證券交易所設會員大會、理事會和專門委員會【答案】C87、下列關于債券持有者、優先股股東、普通股股東的清償順序,表達正確的是()A.債券持有者先于優先股股東B.普通股股東先于優先股股東C.優先股股東先于債券持有者D.普通股股東先于債券持有者【答案】A88、下列不屬于權益類證券種類的是（）。A.公司債券B.可轉換債券C.存托憑證D.股票【答案】A89、關于期貨和遠期的區別，以下表述正確的是（）。A.期貨合約比遠期臺約的實物交割比例低B.期貨合約和運期合約都是標準化合約C.期貨合約和遠期合約都以實物交割為主D.期貨合約和遠期合約都具有較高的信用風險【答案】A90、假設某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B91、開放式基金的分紅方式有（）種形式。A.一B.兩C.三D.四【答案