2022年初級銀行從業資格之初級銀行管理過關檢測試卷A卷附答案單選題（共100題）1、下列屬于信托公司不得開展的固有業務的是()。A.存放同業B.租賃C.拆放同業D.以固有財產進行實業投資【答案】D2、下列不屬于銀行業消費者權益保護基本原則的是（）。A.文明規范B.公開透明C.誠實守信D.熱情友好【答案】D3、金融市場最主要、最基本的功能是（）。A.融通貨幣資金B.優化資源配置C.風險分散與風險管理D.定價調節【答案】A4、商業銀行應根據風險評估結果，運用相應控制措施，實施內部控制。下列控制措施中，（）是銀行內部控制的基本控制手段。A.績效考評B.運營控制C.不相容職務分離D.授權審批控制【答案】C5、下列關于產品開發的目標主要表現表述錯誤的是()。A.提高現有市場的份額B.吸引現有市場之外的新客戶C.以更低的成本提供同樣或類似的產品D.提高能源利用效率【答案】D6、非票據結算業務不包括（）。A.匯兌B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】D7、《商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》規定，商業銀行對全部關聯方的授信余額不得超過商業銀行資本凈額的（）。A.100％B.15％C.50％D.10％【答案】C8、剛剛開始經營或進入市場．資產規模中等，分支機構不多的銀行．通常采用的定位方式是（）。A.主導式定位B.追隨式定位C.補缺式定位D.創新式定位【答案】B9、（）是基本內部控制理論基礎上發展和完善起來的，如今已成為現代商業銀行謀求發展和保持競爭優勢的重要基石。A.成本控制制度B.內部管理制度C.全面風險管理D.客戶關系管理【答案】C10、（），即發行人向社會公眾公開發行金融債券。A.私募B.公募C.直接發行D.間接發行【答案】B11、根據《貸款風險分類指引》規定，商業銀行貸款可分為正常、關注、次級、可疑和損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.關注類、次級類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關注類、次級類和可疑類D.次級類、可疑類和損失類【答案】D12、一般來說，流動性與償還期限（）。A.無關B.不確定C.正相關D.負相關【答案】D13、()旨在通過系統化和規范化的方法，審查評價并改善銀行經營活動、風險狀況、內部控制和公司治理效果，促進穩健發展。A.合規文化B.內部審計C.外部審計D.風險管控【答案】B14、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請開辦現行法規未明確規定的業務和品種的，由()受理、審查并決定。A.中央銀行B.機構所在地銀監局C.銀行業監督管理委員會D.財政部【答案】C15、下列不符合商業銀行重要崗位內部控制要求的是()。A.對重要崗位實行強制休假制度B.對同一機構的委派會計和網點負責人不得同時同向輪崗C.不相容崗位人員之間進行輪崗D.對重要崗位實行輪崗【答案】C16、2008年以前，英國采取的“三頭監管體制”包括英格蘭銀行、金融服務局和()。A.英國匯豐銀行B.英國審慎監管局C.大英財政稅務局D.英國財政部【答案】D17、（）是指在金融活動中，違反金融管理法規，采取虛構事實或者隱瞞真相的方法，以非法占有為目的，騙取數額較大的財物的行為。A.偽造、變造金融票證罪B.非法吸收存款罪C.金融詐騙罪D.破壞金融管理秩序罪【答案】C18、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法錯誤的是（）。A.將高風險的投資銀行業務及相關業務與傳統的個人、企業信貸業務相隔離B.降低銀行結構的復雜性和救助難度C.減少其遭外部沖擊和風險傳染的可能性D.將所有銀行業務分為兩類【答案】D19、商業銀行不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當競爭，體現了其在金融創新過程中，應遵循()原則。A.合法合規B.遵守職業道德標準C.公平競爭D.尊重他人的知識產權【答案】C20、（2017年真題）下列選項中，不應計入不良貸款的是（）。A.張某因出差在外，未及時歸還貸款本息B.史某宣告死亡，以其財產清償后，仍未能還清其生前的貸款C.衣某由于金融危機而失去工作，目前無正常收入，暫無力償還房貸D.曲某已無力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣，但損失金額尚不能確定【答案】A21、中央銀行通過降低存款準備金率，可以發揮的作用是（）。A.加大對小微企業、“三農”的支持力度B.向商業銀行傳導緊縮的貨幣政策C.保障證券市場維持上漲勢頭D.持續調控貨幣供應量【答案】D22、中國人民銀行的主要職責不包括()。A.作為國家的中央銀行，從事所有的國際金融活動B.發行人民幣，管理人民幣流通C.監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場D.實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場【答案】A23、下列說法中，不正確的是（）。A.“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”體現了分散風險的意識B.投資于變化完全一致的兩種資產，就可以降低風險C.對于由相互獨立的多種資產組成的投資組合，只要組合中的資產個數足夠多，該投資組合的非系統性風險就可以通過這種分散策略完全消除D.商業銀行可以通過資產組合管理分散和降低風險【答案】B24、商業銀行針對每一個客戶的個體需求而設計不同的產品和服務，有條件地滿足那個客戶的需要屬于()營銷策略。A.低成本策略B.產品差異策略C.單一營銷策略D.情感營銷策略【答案】C25、證券公司的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構凈資本的()。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D26、銀行的()應對外部審計負最終責任。A.董事會B.董事長C.監事D.高級管理人員【答案】A27、下列關于我國普惠金融的說法，正確的是（）。A.我國普惠金融發展服務主體單一、服務覆蓋面較廣、移動互聯網支付使用率高B.人均持有銀行賬戶數量、銀行網點密度等基礎金融服務水平仍處于中下游水平C.普惠金融面臨著服務不均衡、普惠金融體系不健全的問題和挑戰D.法律法規體系完善，但基礎設施建設有待加強【答案】C28、以下不是商業銀行運用的控制措施的是（）。A.權責分離控制B.授權審批控制C.會計系統控制D.績效考評控制【答案】A29、根據《貸款風險分類指引》，下列貸款應至少歸為次級類的是（）。A.逾期（含展期后）超過一定期限、其應收利息不再計入當期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務已經不良【答案】A30、普惠金融基本的本原則不包括（）。A.健全機制、持續發展B.機會平等、惠及民生C.市場主導、政府引導D.創造利潤【答案】D31、（2020年真題）根據《銀行業消費者權益保護工作指引》，銀行業金融機構應當建立消費者投訴處理的（）準確記錄投訴受理、投訴處理、過程跟蹤、結果回復及滿意度回訪各環節的處理結果，保證消費者投訴處理全過程的完整記錄。A.提示管理機制B.閉環管理機制C.開環控制機制D.反饋控制機制【答案】B32、根據《商業銀行風險監管核心指標》，不良資產率為不良資產與資產總額之比，不得高于（）。A.8%B.6%C.4%D.5%【答案】C33、金融市場按照某一標準分為一級市場和二級市場，這一標準為（）。A.根據金融交易合約性質的不同B.根據期限不同C.根據市場功能不同D.根據金融產品成交與定價方式的不同【答案】C34、商業匯票的付款期限不得超過()。A.2個月B.3個月C.6個月D.1個月【答案】C35、商業銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應超過（）。A.10％B.12％C.5％D.3％【答案】C36、投資組合決策的基本原則是()。A.期望收益最大化B.收益率最大化C.給定期望收益條件下最小化投資風險D.風險最小化【答案】C37、（2018年真題）銀行業金融機構實施全面風險管理應當遵循的基本原則是（）。A.成本可算原則、風險可控原則、信息充分披露原則B.全面原則、審慎原則、獨立原則、有效原則C.匹配性原則、全覆蓋原則、獨立性原則、有效性原則D.制衡性原則、全覆蓋原則、重要性原則、有效性原則【答案】C38、購買力風險也稱()。A.信用風險B.利率風險C.通貨膨脹風險D.變現能力風險【答案】C39、（2021年真題）（）是實施銀行業消費者權益保護的工作主體。A.銀行業消費者B.銀行業金融機構C.地方金融監督管理部門D.金融監管部門【答案】B40、在經營效益類指標中，銀行應以()為核心，確定合理的分值和權重。A.風險調整后收益指標B.利潤指標C.成本控制指標D.經營效率【答案】A41、根據《商業銀行公司治理指引》，下列關于商業銀行董事任期的說法中，不正確的是()。A.獨立董事在同一家商業銀行任職時間不得超過三年B.董事任期由商業銀行章程規定，但每屆任期不得超過三年C.董事任期期滿未及時改選，或者董事在任期內辭職影響銀行正常經營或導致董事會成員低于法定人數的，在改選出的董事就任前，原董事仍應當依照法律法規的規定，履行董事職責D.董事任期屆滿，連選可以連任【答案】A42、（）不屬于銀行績效考評的基本要素。A.評價對象B.評價盈利C.評價標準D.評價目標【答案】B43、商業銀行基礎業務不包括（）。A.存B.貸C.支D.匯【答案】C44、（2017年真題）關于風險，下列說法中，錯誤的是（）。A.風險即損失B.風險是未來結果的不確定性C.風險是未來結果對期望的偏離D.風險是損失的可能性【答案】A45、下列關于金融租賃公司的主要業務范圍，說法錯誤的是（）。A.吸收股東3個月（含）以上定期存款B.同業拆借C.融資租賃業務D.接受承租人的租賃保證金【答案】A46、境內機構經常項目外匯賬戶的限額統一采用（）核定。A.人民幣B.美元C.歐元D.英鎊【答案】B47、金融企業固定資產的特征不包括()。A.為生產商品而持有的有形資產B.為出租而持有的有形資產C.使用壽命必須超過3個會計年度D.為經營管理而持有的有形資產【答案】C48、信托制度起源于中世紀末期的()。A.英國B.美國C.法國D.德國【答案】A49、財務公司的同業資產業務包括同業拆出和()。A.買入返售B.賣方信貸C.買方信貸D.賣出返售【答案】A50、符合條件的財務公司，可以向中國銀監會申請從事相關業務，其中不能從事的業務是（）。A.經批準發行財務公司債券B.承銷成員單位的企業債券C.有價證券投資D.成員單位產品的消費信貸、買方信貸及經營租賃【答案】D51、一般來說，流動性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無關【答案】B52、貸款撥備率基本標準為()。A.2.5％B.10％C.50％D.150％【答案】A53、銀行業金融機構應盡的環境責任不包括()。A.支持國家環保政策，節約資源B.持續為國家、股東、員工、客戶和社會公眾創造經濟價值C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.保護和改善自然生態環境【答案】B54、（）是我國商業銀行最主要的業務種類之一，包括法人客戶貸款業務、進出口押匯、貼現業務、透支、銀行承兌匯票、信用證、保函、保理等業務。A.個人信貸業務B.法人信貸業務C.資金交易業務D.代理業務【答案】B55、（2019年真題）商業銀行實施有條件授信時應遵循（）的原則。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落實條件，后實施授信D.先實施授信，后落實條件【答案】C56、我國商業銀行的存款包括()存款和外幣存款兩大類。A.人民幣B.金幣C.輔幣D.主幣【答案】A57、根據產品的市場規模、產品類型和技術手段等因素，定位方式的分類不包括（）。A.主導式定位B.多元式定位C.補缺式定位D.追隨式定位【答案】B58、普惠金融是指立足機會平等要求和（）的原則，以可負擔的成本為有金融服務需求的社會各階層和群體提供適當、有效的金融服務。A.因地制宜B.惠及民生C.推進創新D.商業可持續【答案】D59、根據投資性質的不同，可將理財產品分為()。A.公募理財產品和私募理財產品B.保本收益理財產品、固定收益理財產品C.固定收益類理財產品、權益類理財產品、商品及金融衍生品類理財產品和混合類理財產品D.封閉式理財產品和開放式理財產品【答案】C60、根據《中華人民共和國反洗錢法》，銀行為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，首先應進行（）。A.與司法機關全面合作B.大額和可疑交易報告C.可疑交易的分析D.客戶身份識別【答案】D61、教育儲蓄存款屬于（）定期儲蓄存款。A.零存整取B.整存整取C.整存零取D.存本取息【答案】A62、企業集團財務公司拆入資金的最長期限是()，拆入資金余額不得超過實收資本的()。A.7天：100％B.30天；100％C.7天：20％D.30天；20％【答案】A63、下列關于授權審批控制的說法中，正確的是()。A.授權審批控制是企業內部控制的重要控制手段B.常規授權是指企業在特殊情況、特定條件下進行的授權C.特別授權是指企業在日常經營管理活動中按照既定的職責和程序進行的授權D.對于重大的業務和事項，可以實行個人決策審批【答案】A64、《企業會計準則第24號——套期保值》的主要內容不包括()。A.套期保值的特點和原則B.套期會計方法C.套期保值的涵義及其分類D.套期保值的確認與計量【答案】A65、操作風險的特點不包括（）。A.操作風險來源廣泛B.操作風險是一種管理成本C.操作風險損失數據不易收集D.操作風險損失大小容易確定【答案】D66、（2018年真題）根據《綠色信貸指引》，銀行業金融機構高級管理層在發展綠色信貸方面的職責是（）。A.應當樹立并推行節約、環保、可持續發展等綠色信貸理念，重視發揮銀行業金融機構在促進經濟社會全面、協調、可持續發展中的作用，建立與社會共贏的可持續發展模式B.應當根據董事會或理事會的決定，制定綠色信貸目標，建立機制和流程，明確職責和權限，開展內控檢查和考核評價，每年度向股東大會報告綠色信貸發展情況，并及時向監管機構報送相關情況C.配備相應資源，組織開展并歸口管理綠色信貸各項工作，必要時可以設立跨部門的綠色信貸委員會，協調相關工作D.負責確定綠色信貸發展戰略，審批綠色信貸目標和提交的綠色信貸報告、監督、評估本機構綠色發展戰略執行情況【答案】C67、以下不屬于債券投資對象的是（)。A.資產支持證券B.企業債券C.公司債券D.股票【答案】D68、（2019年真題）銀行業從業人員可以從事的行為是（）。A.向反洗錢監測中心報送可疑報告B.參與非法集資、地下錢莊C.利用內幕信息進行交易D.操縱市場【答案】A69、根據《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》規定，向符合條件的同一申請人核發學生信用卡的發卡銀行不得超過()。A.四家B.三家C.兩家D.一家【答案】C70、（）不屬于對銀行業金融機構違反審慎經營規則的監管措施。A.限制資產轉讓B.限制分配紅利和其他收入C.罰款D.責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務【答案】C71、（）是常備借貸便利的縮寫。A.SLOB.SLFC.MLFD.PSL【答案】B72、下列選項關于風險的不同分類方法，說法正確的是（）。A.按照風險事故的來源，風險可以分為經濟風險、市場風險、政治風險、社會風險、自然風險和技術風險B.按照風險發生的范圍，可以分為系統性風險、操作風險和非系統性風險C.按照誘發風險的原因，可以分為信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、法律風險、聲譽風險、戰略風險等D.按照風險發生的范圍，可以分為流動性風險、法律風險、聲譽風險、戰略風險【答案】C73、（）中國內部審計協會以公告形式發布了新修訂的《中國內部審計準則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A74、下列關于理財業務的特點說法錯誤的是（）。A.商業銀行理財業務運作的不是銀行自有資金，而是客戶委托資金，資金最終所有者是客戶B.客戶是理財業務風險的主要承擔者C.銀行理財業務是“輕資本”業務D.理財業務是一項金融勞動密集型業務【答案】D75、2009年4月2日，金融穩定理事會擴大成員和職能的目的在于()。A.增強金融穩定理事會的機構代表性B.增強金融穩定理事會的機構合理性C.應對金融體系創新性D.制定和實施嚴格的監管政策【答案】A76、（2017年真題）境內機構經常項目外匯賬戶的限額統一采用的核定幣種是（）。A.美元B.人民幣C.歐元D.日元【答案】A77、下列關于設立外資銀行及其分支機構的說法，正確的是()。A.中外合資銀行的注冊資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣B.注冊資本應當是實繳資本C.外商獨資銀行在中國境內設立的分行，應當由其分行無償撥給自由兌換貨幣的營運資金D.中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的80％【答案】B78、金融市場最主要、最基本的功能是()。A.貨幣資金融通功能B.優化資源配置功能C.交易及定價功能D.經濟調節功能【答案】A79、對大多數商業銀行來說，貸款是最大、最明顯的（）來源。A.操作風險B.流動性風險C.市場風險D.信用風險【答案】D80、規定商業銀行合規風險管理的基本方針和指導思想是()。A.合規制度B.合規體系C.合規法律D.合規政策【答案】D81、由于市場處于不斷變化之中，存款價格制定后，銀行還應根據市場形勢適時調整存款價格。A.根據窗口指導調整存款價格B.根據資金頭寸調整存款價格C.根據經營需要調整存款價格D.根據利率走勢調整存款價格【答案】A82、銀行匯票的出票銀行即為銀行匯票的（）。A.付款人B.收款人C.擔保人D.背書人【答案】A83、商業銀行內部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業化原則【答案】D84、下列（）屬于社會責任類的指標。A.收入結構調整指標B.合規執行C.業務及客戶發展指標D.公眾金融教育【答案】D85、根據《商業銀行合規風險管理條例》，以下不屬于高級管理層應履行的合規管理職責的是（）。A.明確合規管理部門及其組織結構，為其履行職責配備充分和適當的合規管理人員，并確保合規管理部門的獨立性B.識別商業銀行所面臨的主要合規風險，審核批準合規風險管理計劃，確保合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門以及其他相關部門之間的工作協調C.審議批準商業銀行的合規政策，并監督合規政策的實施D.制定書面的合規政策，并根據合規風險管理狀況以及法律、規則和準則的變化情況適時修訂合規政策【答案】C86、（2019年真題）根據《關于規范商業銀行同業業務治理的通知》，下列表述中，錯誤的是（）。A.商業銀行應建立健全同業業務交易對手準入機制，由法人總部對交易對手進行集中統一的名單制管理B.商業銀行法人總部對同業業務進行統一管理，授權各級分支機構進行經營C.商業銀行應建立健全同業業務授信管理政策，由法人總部對表內外同業業務進行集中統一授信，不得進行多頭授信D.商業銀行要將同業業務納入全面風險管理，建立健全前中后臺分設的內部控制機制【答案】B87、汽車金融公司提供汽車融資租賃業務期間，汽車的所有權歸()。A.汽車金融公司B.消費者C.銷售商D.以上都不是【答案】A88、下列關于銀行業金融機構申請基礎類衍生產品交易業務資格應當具備的條件中，說法錯誤的是（）。A.具有接受相關衍生產品交易技能專門培訓半年以上、從事衍生產品或相關交易2年以上的交易人員至少2名B.有處理法律事務和負責內控合規檢查的專門部門及相關專業人員C.有健全的衍生產品交易風險管理制度和內部控制制度D.具有相關風險管理人員至少1名，風險模型研究或風險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規范的人員至少1名，以上人員可以相互兼任【答案】D89、當一家銀行的實力范圍狹窄、資源有限，或是面對強大的競爭對手時，()可能是它唯一可行的選擇。A.產品組合策略B.差異化策略C.專業化策略D.情感營銷策略【答案】C90、下列關于單位存款業務的說法中，正確的是()。A.單位定期存款如遇利率調整，分段計息B.單位通知存款分為1天通知存款和7天通知存款C.單位協定存款計息期如遇利率調整，不分段計息D.人民幣單位活期存款結息日為每季度末月30日【答案】B91、下列關于銀行業金融機構業務準人許可的說法中，錯誤的是()。A.銀行業金融機構的業務范圍，中國銀監會應當依照法律、行政法規規定的條件和程序審查批準B.需要審查批準或者備案的業務品種，中國銀監會應當依照法律、行政法規規定并公布C.銀行業金融機構開展相關業務的，應當按照規定報經中國銀監會審查批準或者備案D.中國銀行業協會負責對銀行業金融機構的業務許可進行監管【答案】D92、根據《票據法》的規定，下列各項中不屬于票據行為的是()。A.出票人簽發票據并將其交給收款人的行為B.票據遺失向銀行掛失止付的行為C.票據付款人承諾在匯票到期日支付匯票金額并簽章的行為D.收款人或持票人為將票據權利轉讓給他人或者將一定的票據權利授予他人行使而在票據背面或者粘單上記載有關事項并簽章的行為【答案】B93、下列不屬于銀行業監督管理機構監督管理職責的是()。A.保護銀行業合法權益B.非現場監管C.實施行政許可D.現場檢查【答案】A94、關于加強個人存款開戶和網銀業務管理方面，下列說法中，錯誤的是()。A.商業銀行應建立員工代理開戶業務風險隔離制度，禁止營業網點員工在本行代理他人開戶B.對代理個人客戶開立結算賬戶的，商業銀行應當落實現行監管制度“聯系被代理人進行核實”的相關要求，并探索采取賬戶管理有效措施，積極防范代理風險C.商業銀行應與客戶合理約定網銀單筆和單日累計轉賬上限，合規辦理轉賬業務D.商業銀行應當嚴格執行個人存款開戶管理有關規定，嚴格遵循賬戶實名制以及“了解你的客戶”原則，認真審核客戶代理人有效身份證和相關資料的真實性，完整性和合法性，并按規定登記客戶和代理人信息【答案】D95、（2017年真題）下列不屬于汽車金融公司可從事的業務是（）。A.向金融機構借款B.從事同業拆借C.吸收公眾存款D.經批準，發行金融債券【答案】C96、某企業由于財務印章被盜用，導致該企業在開戶行的巨額存款在幾天內被取走，給該行造成不良影響，對該銀行而言，此操作風險損失事件應歸于（）類別。A.外部詐欺事件B.內部欺詐事件C.實物資產的損壞D.信息科技系統事件【答案】A97、產業結構政策的主要內容不包括（）。A.主導產業的選擇政策B.戰略產業的扶植政策C.新興行業的發展政策D.衰退行業的轉型和轉移政策【答案】C98、（）是銀行業自律管理的最高權力機構，由參加協會的全體會員單位組成A.中國銀行業協會B.中國銀行業協會會員大會C.銀監會D.協會理事會【答案】B99、下列關于績效考評體系的說法中，錯誤的是()。A.對商業銀行行為活動的效能進行科學測量和評定的程序、方式、方法的總稱B.是一個科學的指標體系C.具有突出的目的性D.可以幫助銀行客戶規避風險【答案】D100、下列屬于破壞金融管理秩序罪的是()。A.非國家工作人員受賄罪B.簽訂、履行合同失職被騙罪C.危害貨幣管理罪D.挪用資金罪【答案】C多選題（共50題）1、信用卡按照發行對象不同可以分為（）。A.個人卡B.單位卡C.商務差旅卡D.商務采購卡E.貸記卡【答案】AB2、外部審計機構存在下列（）情況，銀行不宜委托其從事外部審計業務。A.專業勝任能力明顯不足的B.沒有從事銀行業金融機構審計經驗的C.因欺詐、徇私舞弊，在執業經歷中受過行政處罰、刑事處罰且未滿3年的D.與被審計機構關系密切，影響審計獨立性的E.風險承受能力較強的【答案】ABCD3、離任審計報告的評估結論至少應當包括（）。A.貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況B.本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露C.所任職機構或分管部門的經營是否合法合規D.所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險E.所任職機構或分管部門的經營是否合法合規【答案】ABCD4、中國財務公司協會的宗旨是遵守國家憲法、法律法規和國家政策，遵守社會道德風尚，認真履行（）的職責，促進會員單位實現共同利益，推動財務公司行業規范、穩健發展。A.自律B.維權C.協調D.服務E.盈利【答案】ABCD5、產品的開發管理是商業銀行市場營銷的起點，那么產品開發的目標是（）。A.吸引現有市場之外的新客戶B.以更低的成本提供相同或類似的產品C.提高現有市場的份額D.降低商業銀行的經營成本E.提高商業銀行的利率【答案】ABC6、(2019年真題)下列關于基金財產的說法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B7、合規管理人員應具備與履行職責相匹配的（）。A.年齡B.資質C.經驗D.專業技能E.個人素質【答案】BCD8、商業銀行辦理個人儲蓄存款業務的原則為（）。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.為存款人保密原則E.利率優惠【答案】ABCD9、信托公司設立信托計劃，應當符合的要求包括（）。A.單個信托計劃的自然人人數不少于50人B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.委托人為合格投資者D.信托期限不少于1年E.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產業政策以及其他有關規定【答案】BCD10、2004年COSO委員會發布的《企業風險管理一整合框架》，將風險管理框架的要素分為（）。A.內部環境B.目標設定C.事項識別D.風險評估E.風險應對【答案】ABCD11、利率市場化對商業銀行的影響包括()。A.利率波動的不確定性影響銀行存貸差的利潤空間B.把定價權交給市場，對銀行金融產品的定價能力和技術水平提出了更高要求C.加大商業銀行面臨的利率風險、信用風險、流動風險等一系列風險D.改變商業銀行外部經營環境，影響銀行業的競爭格局，使競爭日益激烈E.影響商業銀行的資產負債結構，降低了資本管理難度【答案】ABCD12、(2018年真題)設立股份有限公司公開發行股票，應當符合《公司法》規定的條件和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件，向國務院證券監督管理機構報送（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ【答案】A13、(2019年真題)收購行為完成后，收購人應當在（）日內將收購情況報告國務院證券監督管理機構和證券交易所，并予公告。A.7B.10C.15D.30【答案】C14、下列屬于合規政策應包括的內容的有()。A.合規管理部門的功能B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.合規管理部門的職責E.設立業務條線和分支機構合規管理部門的原則【答案】ABCD15、消費金融公司的核心業務有()。A.發放個人消費貸款B.向境內金融機構借款C.境內同業拆借D.代理銷售與消費貸款相關的保險產品E.固定收益類證券投資業務【答案】ABCD16、商業銀行的合規政策對合規管理職能的有關事項做出的規定包括（）。A.合規管理部門的功能和職責B.合規管理部門的權限C.合規負責人的合規管理職責D.保證合規負責人和合規管理部門獨立性的各項措施E.合規管理部門與風險管理部門、內部審計部門等其他部門之間的協作關系【答案】ABCD17、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD18、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD19、下列屬于中國銀行業協會維權職責內容的有()。A.提高社會公眾的金融意識和風險意識B.建立與中國銀監會等有關部門的溝通機制C.組織開展銀行業國際交流與合作D.提出銀行業有關政策、立法等方面的建議E.加強與新聞媒體的溝通和聯系【答案】BD20、信托公司管理信托計劃，應當遵守的規定有（）。A.不得向他人提供擔保B.不得向他人提供貸款C.不得將不同信托財產進行相互交易D.不得以固有財產與信托財產進行交易E.不得將同一公司管理的不同信托計劃投資于同一項目【答案】ACD21、理財產品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書應當使用通俗易懂的語言．并至少包含的內容為()。A.在醒目位置提示客戶。“理財非存款、產品有風險、投資須謹慎”B.提示客戶，“如影響您風險承受能力的因素發生變化，請及時完成風險承受能力評估”C.提示客戶注意投資風險，仔細閱讀理財產品銷售文件，了解理財產品具體情況D.本理財產品類型、期限、風險評級結果、適合購買的客戶，并配以示例說明最不利投資情形下的投資結果E.保證收益理財產品風險揭示應當至少包含以下表述：“本理財產品有投資風險，只能保證獲得合同明確承諾的收益.您應充分認識投資風險.謹慎投資”【答案】ABCD22、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為（）。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協定存款E.保證金存款【答案】ABCD23、網點機構營銷的類別包括()。A.全方位網點機構營銷渠道B.專業性網點機構營銷渠道C.高端化網點機構營銷渠道D.法人網點機構營銷渠道E.自然人網點機構營銷渠道【答案】ABCD24、我國銀行業消費者權益保護的基本要求包括()。A.依法合規經營，誠信對待消費者B.熱情友好服務，營造和諧服務環境C.客觀披露信息，保障消費者知情選擇權D.忠實履行合約，保障消費者獲得相應質量的服務E.完善投訴處理機制，確保消費者投訴妥善處理【答案】ABCD25、2007年至今，信托業持續、快速發展，信托制度優勢和良好的經濟發展環境包括()。A.跨境優勢B.跨界優勢C.靈活優勢D.收益優勢E.宏觀經濟環境【答案】BC26、(2019年真題)下列關于上市公司信息披露的說法，錯誤的是（）A.上市公司董事、監事、高級管理人員應當保證上市公司所披露的信息真實、準確、完整B.上市公司監事會應當對董事會編制的公司定期報告進行審核并提出書面審核意見C.上市公司董事、高級管理人員應當對公司定期報告簽署書面確認意見D.上市公司監事會應當對公司定期報告簽署書面確認意見【答案】D27、商業銀行在完善消費者投訴管理中應做到()。A.樹立以客戶為中心的服務理念B.建立消費者投訴處理的閉環管理機制C.制定消費者投訴與產品設計的信息反饋機制D.公示消費者投訴的具體途徑和方法E.制定消費者投訴受理程序和時限【答案】ABCD28、商業銀行對問題授信應采取的措施包括()。A.重新審核所有授信文件，征求法律、審計和問題授信管理等方面專家的意見B.對于沒有實施的授信額度，依照約定條件和規定予以終止C.書面通知所有可能受到影響的分支機構并要求承諾落實必要的措施D.要求保證人履行保證責任，追加擔保或行使擔保權E.向所在地司法部門申請凍結問題授信客戶的存款賬戶以減少損失【答案】ABCD29、不良貸款重組的方式包括（）。A.重新約期B.變更擔保C.債務轉移D.調整利率（上調）E.調整利率（下調）【答案】ABC30、票據結算業務包括（）。A.銀行匯票B.銀行本票C.商業匯票D.支票E.商業本票【答案】ABCD31、單位結算賬戶包括()。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.專用存款賬戶D.臨時存款賬戶E.長期存款賬戶【答案】ABCD32、綜合化經營指同一金融企業同時開展（）等多種金融業務。A.銀行B.基金C.股票D.證券E.保險【答案】ABD33、按存款的支取方式不同，單位存款一分為()。A.單位活期存款B.單位定期存款C.單位通知存款D.單位協定存款E.保證金存款【答案】ABCD34、消費金融公司發放個人消費信貸是指消費金融公司采取（）方式，以貨幣形式向個人消費者提供的貸款。A.信用擔保B.抵押擔保C.質押擔保D.收購E.保證【答案】ABC35、金融類不良資產主要操作模式的環節包括