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文檔簡介

資金部業務概況

2008.05.08

主要內容組織結構圖及人員分工監管部門的要求資金部職能及內部控制資金部的業務種類及操作規則美元及人民幣結算規則實例分析組織結構圖及人員分工監管部門的要求短期外債指標（全行3.16億美元）中長期外債指標（全行9700萬美元）人民幣：資本金的2倍資金部職能及內部控制主要職責負責本部門職責范圍內全行資金業務運作的組織和管理負責擬定本部門職責范圍內全行的中長期規劃目標和年度計劃負責擬定全行的代客資金交易的制度和操作規范并組織實施；負責境內外同業資金拆借，外匯及結售匯，衍生金融產品等資金類產品的交易;負責與人民銀行，外管局等監管當局的聯系；負責資金交易的日常風險控制與評估，提出金融產品創新的業務需求，參與金融產品的研究、開發，配合營銷部門開展資金類產品的營銷工作；負責國際貿易，國際結算等業務的規則制定等負責本部門職責范圍內相關工作的指導、檢查、監督，組織業務交流、人員培訓及本部門人員招聘，季度、年度績效考核工作。內部控制原則流程控制--前臺：分行頭寸需求表用款申請書頭寸調撥單交易臺帳--中臺：外債額度使用情況統計表每日資金拆放明細--后臺：網下資金拆借統計表交易復核（MT320)交易手續費統計表--對賬：每日帳戶余額統計表未達帳項統計表每日發送對帳單（MT950）--代理行：每月交易對手授信額度調整雙人復核原則，主管復簽業務種類及操作規定目前的系統支持業務種類及操作規定種類

--美元

外匯買賣（代客）

日常拆借（滿足貸款及匯款需求）

--人民幣

網下拆借（滿足貸款及匯款需求）

操作規則美元拆借的主要對手

---母行

---韓國銀行駐京分行：新韓，韓國產業，人民幣拆借對手

---中國銀行

---中國建設銀行

---招商銀行

---民生銀行

---光大銀行外幣及人民幣結算規則外幣

---美元（CHIPS）

---日元

---歐元人民幣

---大小額支付系統

---中央國債登記公司（CDC）幾個規定及關鍵的時間點幾個規定

---3月資金溝通會確定下來的資金操作規定

---結售匯業務的現行操作規定時間點

---每天報送頭寸的時間及準確性

---每日資金上劃時間（何為當日資金）

---對匯入款的確定及上報總行實例分析為分行服務是資金部的基本職責

---SWIFT上線后，系統不穩定。為了青島分行的一個客戶，加班到深夜，最后終于找到問題并解決。急分行所急是資金部的工作態度

---開始時分行對資金的時間觀念不強，經常出現大額資金第二日就要提款的情況。總行在條件有限的情況下找尋不同的對手，去籌資。保證分行的用款耐心講解，互相溝通，努力營造和諧的工作氛圍是資金部的工作原

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