工程項目施工階段風險管理工程管理1班樊楊201312394027引言隨著我國經濟的發展和現代化建設的不斷加快，工程項目的數量增加、規模日趨龐大、結構愈加復雜，因而在項目的施工階段不可避免的會出現許多不可預見的因素，由此產生的風險也常常影響工期，在現階段風險管理尚未成熟時期，項目管理人員的風險意識淡薄，管理能力較差，為此加強施工階段的風險管理對工程項目的順利實施有著重大的意義。施工風險管理

風險一般是指一種損失發生的不確定性。所以工程項目施工風險可以定義為建筑工程項目施工中影響施工目標（工期，質量和成本）實現的各種不利因素的不確定性，現代風險管理理論認為任何項目都具有風險，風險管理是決定項目成敗的關鍵。施工風險管理就是人們對施工中潛在的意外損失進行辨識、評估，即在主觀上盡可能有備無患或在無法避免時亦能尋求切實可行的補償措施，并根據具體情況采取相應措施，從而減少風險管理損失或進而使風險為己所用。一、風險辨識與衡量（一）、風險的辨識

辨識風險是風險管理的第一步。這項工作相當重要，它是整個風險管理系統的基礎。缺乏這一基礎，任何風險管理都是空中樓閣，毫無實現之可能。風險辨識過程通常分6個步驟：確認不確定性的客觀存在建立初步清單確立各種風險事件并推測其結果制定風險預測圖進行風險分類建立風險目錄摘要（二）、風險的衡量衡量風險時應考慮兩個方面：損失發生的頻率或發生的次數和這些損失的嚴重性，而損失的嚴重性比其發生的頻率或次數更為重要。例如工程完全毀損雖然只有一次，但這一次足可造成致命損傷；而局部塌方雖有多處或發生較為頻繁，卻不致使工程全部毀損。衡量風險的潛在損失的最重要的方法是研究風險的概率分布。這也是當前國際工程風險管理最常用的方法之一。概率分布不僅能使人們能比較準確地衡量風險，還可能有助于選定風險管理決策。這項工作包括兩項內容：即首先要辨認所發現或推測的因素是否存在不確定性。如果是確定無疑的，則無所謂風險。眾所周知的結果不會構成風險。例如承包商已知工程所在國的物價高昂而仍然決定投標，則物價高昂便不會成為風險，因為承包商已經準備了對付高昂物價的辦法，有備而投標。確認不確定性的客觀存在的第二項內容就是確認這種不確定性是客觀存在的，是確定無疑的，而不是憑空想像的。辨識風險的第一步工作就是確認不確定性和它的客觀存在。確認不確定性的客觀存在建立初步清單建立初步清單是辨識風險的操作起點。清單中應明確列出客觀存在的和潛在的各種風險，應包括各種影響生產率、操作運行、質量和經濟效益的各種因素。人們通常憑借企業經營者的經驗對其作出判斷。建立清單可采用商業清單辦法或通過對一系列調查表進行深入研究、分析而制定。例如工程承包中材料保管和運輸階段的風險初步清單可按以下模式制定（見下表）。會計科目材料、人員或活動潛在損失危險存貨原材料

供應商的生產廠家保管

運至供應商倉庫途中

存放于供應商倉庫

運至承包商的預制構件廠

存放于構件廠倉庫

運至加工車間

預制過程中

預制完畢養護

運至工地途中

存放于工地

進入工程整體財產損失

直接損失

間接損失

凈收入損失

責任損失火災，風暴

爆炸

其他自然危險

盜竊

其他人為危險

過失

違約

傷害雇員

汽車事故確立各種風險事件并推測其結果根據初步風險清單中開列的各種重要的風險來源，推測與其相關聯的各種合理的可能性，包括贏利和損失、人身傷害、自然災害、時間和成本、節約或超支等方面，重點應是資金的財務結果。風險預測圖風險預測圖采用二維結構（見下圖）進行風險分類風險目錄典型的風險不可預見損失洪水、地震、火災，狂風、閃電、塌方有形的損失結構破壞、設備損壞、勞務人員傷亡、材料設備發生火災或被盜竊財務和經濟通貨膨脹、能否得到業主資金、匯率浮動、分包商的財務風險政治和環境法律和法規的變化、戰爭和內亂、注冊和審批、污染和安全規則、沒收、禁運設計設計失誤、忽略、錯誤、規范不充分與施工有關的事件氣候、勞務爭端（Dispute）和罷工，勞動生產率、不同的現場條件、失誤的工作、設計變更，設備缺陷（Defect）二、風險的分析和評估風險風險具有以下好處：使項目選定在成本估計和進度安排方面更現實、可靠。使決策人能更好地、更準確地認識風險、風險對項目的影響及風險之間的相互作用。有助于決策人制定更完備的應急計劃，有效地選擇風險防范措施。有助于決策人選定最合適的委托或承攬方式。能提高決策者的決策水平，加強他們的風險意識，開闊視野，提高風險管理水平。風險分析包括以下三個必不可少的主要步驟：采集數據完成不確定性模型對風險影響進行評價常見的風險分析方法有八種：即調查和專家打分法、層次分析法、模糊數學法、統計和概率法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬、CIM模型、影響圖。其中前兩種方法側重于定性分析，中間三種側重于定量分析，而后三種則側重綜合分析。三、風險防范與對策（一）風險控制措施1.風險回避（a、拒絕承擔風險b、放棄已經承擔的風險以避免更大的損失）2.損失控制(a、預防損失b、減少損失c、損失控制）3.分離風險4.風險分散5.風險轉移（二）運用財務對策控制風險1.風險的財務轉移2.風險自留3.自我保險采取這種手段有時可能不得不做出一些必要的犧牲，但較之承擔風險，這些犧牲比風險真正發生時可能造成的損失要小得多，甚至微不足道。例如投資因選址不慎而在河谷建造的工廠，而保險公司又不愿為其承擔保險責任。當投資人意識到在河谷建廠將必不可避免要受到洪水威脅，且又別無防范措施時，他只好放棄該建廠項目。雖然他在建廠準備階段耗費了不少投資，但與其廠房建成后被洪水沖毀，不如及早改弦易轍，另謀理想的廠址。這種破財消災的辦法在國際事務中也是常見的。拒絕承擔風險控制損失通常可采用以下辦法：①預防危險源的產生；②減少構成危險的數量因素；③防止已經存在的危險的擴散；④降低危險擴散的速度