3、3、*歐陽光明*創編2021.03.07*歐陽光明*創編2021.03.07二、單選(共20題，40分)歐陽光明(2021.03.07)1、銀行機構接收境外匯入款時，境外匯款人住所不明確的，可登記()。7亠匯款人姓名或者名稱*資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所2、銀行機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每()進行一次審核。7—月三月-半年—年**歐陽光明*創編2021.03.07**歐陽光明*創編2021.03.07中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心負責接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告。7客戶身份識別交易記錄保存大額交易*可疑交易4、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行、信托投資公司應將（）類交易或者行為，作為可疑交易進行報告7TOC\o"1-5"\h\z1317?18205、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》于（）起施行。1月3日中國人民銀行發布的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［］第2號）和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》（中國人民銀行令［］第3號）同時廢止。711月14日12月1日1月1日*3月1日6、A銀行向當地人民銀行報告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經審核后確認這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結算賬戶。其后數日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結匯后存入賬戶。李某再將這些結匯后的人民幣資金取現后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）丿短期內相同收付款人之間頻繁發生資金收付，且交易金額接近大額交易標準。-多個境內居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉和結匯均由一個或者少數人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。**歐陽光明*創編2021.03.07D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小D.的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付。7、金融機構應當根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，并向（）報備。7公安部中國銀行業監督管理委員會*中國人民銀行國務院8、金融機構及其工作人員應當按照反洗錢的有關規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別（）7大額交易現金父易*可疑交易轉賬交易9、《反洗錢法》規定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護。7*歐陽光明*創編2021.03.07**歐陽光明*創編2021.03.07**歐陽光明*創編2021.03.07*大額交易和可疑交易報告現金交易報告財務報表業務報告10、《反洗錢法》規定，任何單位和個人發現洗錢活動，有權向（）舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。7金融監管機構財政部門檢察機關-中國人民銀行及公安機關11、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，中國反洗錢監測分析中心發現金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。7A.3B.B.C.????C.????**歐陽光明*創編2021.03.07、*歐陽光明*創編2021.03.07調查組可以對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。"封存期間，金融機構也可根據需要轉移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。調查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢調查封存清單》。"調查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應按照客戶性質和類型，要求客戶出具（）丿審金融機構存放同業資金，應出具其證明"收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明"黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應出具國家外匯管理部門的批復文件，開立人民幣結算資金賬戶時應出具證券管理部門的證券投資業務許可證**歐陽光明*創編2021.03.07*歐陽光明*創編2021.03.07申請開立臨時存款賬戶的，銀行應要求客戶出具以下（）7開立對公外匯存款賬戶的識別對象有（）7」經營部門負責人蔽擬開立賬戶的對公客戶審法定代表人播開戶經辦人13、金融機構配合反洗錢調查的義務包括（）7"配合調查義務。"如實提供信息義務。"保密義務。拒絕調查義務。14、境內機構（外商投資企業除外）開立經常項目下外匯賬戶，銀行應（）7祗登錄外匯賬戶管理信息系統中查詢企業基本信息登記情況"審核工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社團登記證**歐陽光明*創編2021.03.07**歐陽光明*創編2021.03.0719、19、*歐陽光明*創編2021.03.07**歐陽光明*創編2021.03.07"審核組織機構代碼證和稅務登記證"審核國家授權機關批準成立的有效批件15、金融機構配合開展反洗錢現場調查時應（）7祗提供必要的工作場所、設備，按照調查通知的要求準備好調查需要的檔案資料、電子數據。"通知調查涉及機構、部門、人員屆時到位等，以便現場調查的順利進行。"審核調查人數是否符合規定，審核執法證件的合法性，并審核調查通知書。"配合開展現場調查，包括協助安排相關人員接受詢問，協助查閱或復制有關文件和資料，以及協助封存有關資料。16、外商投資企業開立經常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（）7審國家外匯管理局核發的“開戶通知書”和《外商投資企業外匯登記證》-中華人民共和國外商投資企業批準證書和外經委批文"公司章程、驗資證明、股權證明等D."工商行政管理部門頒發的營業執照或者民政部門頒發的社D.團登記證，國家授權機關批準成立的有效批件，組織機構代碼證和稅務登記證等17、配合開展反洗錢調查所得到的信息可以用作：（）X審建立反洗錢檢查檔案庫"建立案件線索檔案庫"客戶身份的重新識別"發現反洗錢工作中的合規風險18、開立外匯經常項目賬戶時應注意（）丿審留存客戶或其代理人的有效身份證件、其他身份證明文件的復印件或影印件-了解其關聯企業、控股股東或者實際控制人"通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行基本信息登記"外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的，不得為其辦理開戶手續，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續2021.03.072021.03.07**歐陽光明*創編2021.03.07*歐陽光明*創編以下說法正確的是（）7審按照保存介質不同，保存方式可分為紙質保存介質、電子保存介質、磁帶保存介質以及不可更改的介質