第7頁共7頁【銀行條線盡職檢查監(jiān)視工作報告】銀行年度工作報告銀行條線盡職監(jiān)視工作報告根據(jù)總行《中國**條線盡職監(jiān)視工作施行細那么》及《**部門盡職監(jiān)視作業(yè)指導書》、《**》、《三農(nóng)**》的要求，我部成立了**監(jiān)視工作組，20**年對全轄****工作業(yè)務活動和管理行為進展了現(xiàn)場、非現(xiàn)場的檢查，現(xiàn)將檢查情況整理匯報如下：一、檢查的內(nèi)容20**年**經(jīng)營及**業(yè)務，其中：法人**業(yè)務檢查面100%，個人**業(yè)務經(jīng)營類80萬元以上的貸款，其中：法人客戶貸款重點對關注類貸款和潛在風險客戶貸款進展現(xiàn)場檢查。現(xiàn)場檢查內(nèi)容包括以下方面：〔一〕檢查**部門自律監(jiān)管職責履行情況。檢查一級支行風險〔**〕管理部盡職監(jiān)視檔案資料，認定一級支行風險〔**〕管理部是否按照規(guī)定的盡職監(jiān)視周期、監(jiān)管內(nèi)容和監(jiān)管要求開展**盡職監(jiān)視活動，盡職監(jiān)視檔案是否按規(guī)定管理、資料是否齊備。〔二〕檢查**業(yè)務活動和管理行為情況。1．體系建立方面。〔1〕檢查一級支行**委員會建立情況。〔2〕檢查一級支行**部崗位設置和職責履行情況。2．權(quán)限控制方面。檢查分類轉(zhuǎn)受權(quán)執(zhí)行情況。結(jié)合分類抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉(zhuǎn)受權(quán)執(zhí)行分類權(quán)限。檢查**轉(zhuǎn)受權(quán)執(zhí)行情況。結(jié)合**抽樣檢查情況，認定是否嚴格按轉(zhuǎn)受權(quán)執(zhí)行分類權(quán)限。3．程序控制方面。〔1〕檢查一級支行**委員會會議檔案資料，認定**委員會運作是否標準。〔2〕結(jié)合分類、**、減值抽樣檢查情況，認定辦理的貸款風險分類和客戶信譽**業(yè)務是否符合相關制度規(guī)定。4．分類減值方面。〔1〕抽查法人正常、關注類貸款，結(jié)合貸款風險分析^p報告，貸后檢查報告，認定貸款風險分類是否準確。〔2〕抽查法人不良貸款DCF減值測試結(jié)果，認定結(jié)果準確與否。5．非零售客戶**方面查閱**工作相關檔案，對**管理的組織、準確性進展檢查。6．信譽和操作**方面。〔1〕搜集被檢查支行的內(nèi)外部檢查報告及季度風險分析^p報告，挑選信譽風險和操作風險事件。〔2〕登錄操作風險信息管理系統(tǒng)和信譽風險報告系統(tǒng)，查看相關風險事件是否及時上報、錄入系統(tǒng)。〔3〕檢查關鍵崗位人員信息錄入情況，抽查調(diào)閱支行行長、網(wǎng)點負責人和網(wǎng)點運營主管三類人員任職文件，與操作風險系統(tǒng)關鍵崗位人員信息進展比照。7．三農(nóng)**。〔1〕檢查被查支行的**風險監(jiān)控制度，是否按季對**風險監(jiān)管情況進展報告。〔2〕檢查是否執(zhí)行區(qū)分行下達的三農(nóng)**產(chǎn)品停復牌制度，檢查在停牌期間是否越權(quán)審批相關停牌業(yè)務。〔3〕檢查對大額不良貸款客戶制定的風險化解處置預案，是否可以執(zhí)行。8、**管理方面。〔1〕是否認期監(jiān)測和檢查**執(zhí)行情況，是否嚴格執(zhí)行**制度。〔2〕8個指令性**中是否存在未審批增量額度即發(fā)放**。〔檢查區(qū)間為2022年1月至檢查日〕。〔三〕檢查黨建和案防工作情況1.是否扎實推進基層黨建工作。是否標準組織設置，配齊黨務干部，按期換屆選舉；是否扎實推動“兩學一做”學習教育常態(tài)化開展；是否標準和落實黨內(nèi)生活制度，堅持“三會一課”制度，按規(guī)定召開組織生活會，開展黨員民主評議。2.是否堅持把黨建與黨風廉政建立、案件防控工作納入業(yè)務經(jīng)營，同部署、同落實、同檢查、同考核、同獎懲。是否及時將中央以及總分行黨委、紀委關于黨建及黨風廉政建立的部署和要求傳達至本部門、本業(yè)務條線，加強學習，抓好相關工作在本部門、本條線的部署落實。3.是否扎實推進“**”管理工作。是否按照**分行的工作要求，扎實推進”**“管理工作，確保本部門、本條線“兩個責任”落實到位。4.是否推進紀律建立、作風建立及黨風廉政教育。是否貫徹落實《中共中國**委員會貫徹落實中央八項規(guī)定精神的施行方法》，是否存在發(fā)生違背八項規(guī)定精神和“四風”問題的情況。如有，是否持之以恒反對和糾正。是否開展本條線黨員干部及員工的紀律建立、作風建立及廉政教育培訓，對條線黨員干部發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題是否進展及時處理。5.是否落實存在問題的整改措施。對內(nèi)外部監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題，是否推動落實問題整改，確保整改目的實現(xiàn)；歷年條線盡職監(jiān)視檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否落實整改。二、檢查情況經(jīng)檢查，**可以把黨建與黨風廉政建立、案件防控工作納入業(yè)務經(jīng)營，落實好“三會一課”，以落實中央八項規(guī)定、反四風、“**”、員工行為排查等施行細那么對自身和條線業(yè)務監(jiān)視檢查，沒有發(fā)現(xiàn)本條線存在違背中央八項規(guī)定和四風問題。通過檢查，本條線可以按照區(qū)分行的工作要求，推進”**“管理工作。通過檢查，本條線不存在懶政怠政、不擔當、不作為、亂作為等脫離群眾的官僚問題；不存在特權(quán)思想和特權(quán)現(xiàn)象。通過檢查，各支行均能按規(guī)定進展貸后管理例會，并做了會議記要。但仍存在一些業(yè)務問題，主要表如今：**于2022年12月26日放款陸孝生農(nóng)戶小額貸款3萬元，當日轉(zhuǎn)入陳****賬戶〔**〕，加上陸**的2萬元合計5萬元于2022年12月27日轉(zhuǎn)至卿**賬戶〔**〕，2022年12月30日分兩筆現(xiàn)金取出，2022年3月28日卿**〔**〕存入3萬元歸還貸款。2022年12月31日放款陸**農(nóng)戶小額貸款3萬元，當日取現(xiàn)3萬，2022年12月18日陳**〔**〕存入3.1萬元還貸。2022年12月26日放款3萬元，當日分5筆從柜員機取出，2022年12月26日卿**〔**〕存入3萬元還貸。目前2筆貸款已**。三、檢查的建議〔一〕對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的追究相關人員責任。對**的違規(guī)人員進展相關的責任追究。〔二〕貸款調(diào)查及貸后管理必須到位1、貸款的貸前調(diào)查必須真實、全面、嚴謹。這是風險防控的第一道關口，也是最重要的關口。對客戶申請貸款所提供的資料必須全面核實及分析^p。包括材料的真實性、完好性、客觀性，分析^p借款主體的合法性、財務狀況的可行性、資金用處的合理性、第一還款來的可靠性等。2、貸后管理必須按照相關文件及“三法一引”的規(guī)定，嚴格執(zhí)行。嚴格按照審批的貸款用處用款，執(zhí)行**資金支付審